互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)仿真模擬試題及答案

1、基礎(chǔ)知識(shí)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)仿真一、單選（ 1-15 ） 1有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的企業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)作方式的合法性、（ ）的身份認(rèn)證、電子合同和電子簽名的有效性確認(rèn)等方面，尚無(wú)詳細(xì)明確的法 律規(guī)范。A. 從業(yè)者B. 管理者 C. 開(kāi)發(fā)者 D.交易者2. 信用風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融交易者在合約到期日 （ ）其義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。D.A. 不履行 B. 不完整履行 C. 不完全履行 選擇性履行3. 有關(guān)信用風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A. 目前我國(guó)征信體系已經(jīng)比較完善 B. 借款人的資料和信息很容易 造假C.p2p 平臺(tái)能夠獲取的信息非常有限 D. 可以通過(guò)大數(shù)據(jù)等方式 獲取信用數(shù)據(jù)4. 關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的法律與制度風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)

2、法正確的是（ ）A. 主體地位和經(jīng)營(yíng)范圍尚不明確 B. 監(jiān)管體系尚不健全 C, 交易主體權(quán)益保護(hù)機(jī)制缺失 D. 以上都是5. 可能涉嫌非法吸收公眾存款行為的主要模式是（ ）A.p2p 平臺(tái) B.p2p 的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式 C.p2p 的純中介模式D.p2p 引入擔(dān)保公司模式6. 法律規(guī)定，當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)因?yàn)槠飘a(chǎn)、兼并等情況退出時(shí)，消費(fèi)者的 資金怎么辦？（ ）A. 全額退回 B. 暫無(wú)相關(guān)具體規(guī)定 C. 清算后看情況退回D. 不 退回7. 通過(guò)掃描未知來(lái)源的二維碼而丟失銀行卡內(nèi)資金的風(fēng)險(xiǎn)，屬于（ ）A. 信息數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn) B. 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C. 支付的風(fēng)險(xiǎn) D. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)8. 非法集資有非法性、公開(kāi)性

3、、 （ ）、社會(huì)性的四個(gè)基本特征。A. 隱蔽性B.利誘性C.集資性D. 傳播性9. 以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D .信用風(fēng)險(xiǎn)10. 以下不屬于防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)的方法的是（）A. 數(shù)據(jù)加密 B. 加強(qiáng)投資人教育C.數(shù)據(jù)備份D .完善網(wǎng)絡(luò)完全體系建設(shè)11. 導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)金融模式風(fēng)險(xiǎn)的原因有（）A. 模式創(chuàng)新過(guò)度 B. 盈利模式模糊不定C. 模式扭曲D. 以上都是12. 以下不屬于非法集資的特征的是（ ）A. 私密性B.非法性C.利誘性D.社會(huì)性13. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在某個(gè)時(shí)點(diǎn)沒(méi)有足夠的資金滿(mǎn)足客戶(hù)（ ）需求的風(fēng)險(xiǎn)。A. 投資B. 提現(xiàn)

4、C. 存款 D. 貸款） 以下屬于互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（ 14.A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B. 法律風(fēng)險(xiǎn) C. 盈利模式模糊D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)15.2012年，我國(guó)最大的程序員網(wǎng)站 CSDN勺萬(wàn)個(gè)個(gè)人信息和郵箱密碼被黑 客公開(kāi)，引發(fā)連鎖泄密事件； 2013年，（）80 萬(wàn)名客戶(hù)的個(gè)人保單信息被泄露。A. 國(guó)華人壽 B, 泰康人壽 C. 中國(guó)人壽D.中國(guó)太保代 二、多選題（ 16-27 ）16. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管要明確交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)和規(guī)則，增強(qiáng)監(jiān)管的（ ）A. 適用性 B. 合理性D. 有效性17. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管手段有（A. 業(yè)務(wù)許可 B. 注冊(cè)登記D. 資金監(jiān)管18. 美國(guó)JOBS法做出了哪

5、些規(guī)定?A. 適當(dāng)放開(kāi)眾籌股權(quán)融資B. 保護(hù)投資者利益C.針對(duì)性）C.強(qiáng)制性信息披露）C. 客戶(hù)資金管理D.風(fēng)險(xiǎn)防范19. 英國(guó)通過(guò)哪些方面開(kāi)展對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸的管理（）？A. 機(jī)構(gòu)管理B. 行業(yè)自律 C.功能管理D,政府管理20. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管?chē)?guó)際經(jīng)驗(yàn)有（A.納入現(xiàn)有法律框架下，強(qiáng)化法律規(guī)范，強(qiáng)調(diào)行業(yè)自律B. 針對(duì)本國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的不同情況，采取強(qiáng)度不等的外部監(jiān)管措施C. 監(jiān)管手段主要是注冊(cè)登記和強(qiáng)制性信涉及誰(shuí)的監(jiān)管職責(zé)就由相對(duì) D. 以金融消費(fèi)者和投 資者的權(quán)益保護(hù)為重心。息披露， 應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。21. 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管措施，有哪些方面工作？（）A. 明確法律地位和監(jiān)管職責(zé) B. 構(gòu)建

6、互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入和推出制度 C.推出互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和社會(huì)信用體系建設(shè)等有關(guān)基礎(chǔ)性工作 D. 加強(qiáng)金融消費(fèi)者的教育和保護(hù)工作22. 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代金融監(jiān)管方式和內(nèi)容的變化有（）A. ”機(jī)構(gòu)監(jiān)管“向功能監(jiān)管”轉(zhuǎn)變 B. 注重客戶(hù)權(quán)益維護(hù) C. 網(wǎng)絡(luò)安全成 重要監(jiān)管內(nèi)容 D. 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)和合作不斷加強(qiáng)23. JOBS明確滿(mǎn)足以下條件的眾籌融資平臺(tái)無(wú)需到SEC注冊(cè)（）A.由SEC注冊(cè)的經(jīng)紀(jì)人充當(dāng)中介B.籌集者每年通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)募集不超過(guò) 100萬(wàn)美元的資金C. 前 12 個(gè)月內(nèi)收入不足 10 萬(wàn)美元的投資人所投金額不超過(guò) 2000美元或其年收入的 5% D. 前 12個(gè)月內(nèi)收入超過(guò)10 萬(wàn)美

7、元的投資人投資額可超過(guò)去收入10%，但上限為 10 萬(wàn)美元。24. 歐盟對(duì)第三方支付的監(jiān)管包括哪些方面？（）A. 立法層面B. 業(yè)務(wù)許可層面 C. 監(jiān)管機(jī)制層面 D.沉淀資金管理層面25. 金融和信息化技術(shù)融合，需要處理好以下關(guān)系( )A. 管理與創(chuàng)新的關(guān)系B. 風(fēng)險(xiǎn)防范和行業(yè)發(fā)展關(guān)系 C. 分業(yè)監(jiān)管和混業(yè)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系 D. 監(jiān)管與發(fā)展的關(guān)系26. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管必要性有( )A. 信息不對(duì)稱(chēng)B. 道德風(fēng)險(xiǎn) C. 金融業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)性D. 操作 風(fēng)險(xiǎn)27. 互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)安全包括( )A. 人員隔離 B. 交易雙方的身份、交易資料和交易過(guò)程是安全的 C. 網(wǎng)絡(luò)主機(jī)體統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)是安全的 D. 防黑客積水

8、三、判斷題(28-79 ) (A-正確 B-錯(cuò)誤)28.1994 年頒布實(shí)施的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法中明確了解對(duì)金融消費(fèi)者權(quán) 利保護(hù)的規(guī)定 ( )29. 互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)通過(guò)行政許可來(lái)提高準(zhǔn)入門(mén)檻()30. 關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)代表著互聯(lián)網(wǎng)金融告別 監(jiān)管空白時(shí)代( )31. 美國(guó)法律明確將第三方支付平臺(tái)上的沉淀資金定義為負(fù)債。 ()32.2013 年，互聯(lián)網(wǎng)金融開(kāi)始被納入金融業(yè)的制度體系和監(jiān)管框架。()33. 互聯(lián)網(wǎng)金融弱化了道德風(fēng)險(xiǎn)。 ( )34. 在美國(guó)，銀行保密法是集反洗錢(qián)之大成的百科全書(shū)。 ( )35. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管要處理好管理與創(chuàng)新的關(guān)系。( )36. JOBS 法不允許股權(quán)

9、融資以廣告的方式來(lái)促發(fā)進(jìn)行。 ( )37. 美國(guó)JOBS法放幵了眾籌股權(quán)融資。()38. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。 ()39. 美國(guó)認(rèn)定互聯(lián)網(wǎng)信貸出售的憑證屬于證券。 ()40. 法國(guó)比特幣交易平臺(tái)屬于銀行范疇。 ()41. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)監(jiān)管細(xì)則已出臺(tái)。 ( )42. 網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)歸屬銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。 ( )(注冊(cè)。SEC法規(guī)定任何股權(quán)眾籌平臺(tái)都無(wú)需至JOBS美國(guó)43.44. 美國(guó)針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)建立了新興業(yè)態(tài)專(zhuān)項(xiàng)立法。()45. 歐盟對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸管理要求維護(hù)消費(fèi)權(quán)益。 ()46. 互聯(lián)網(wǎng)金融除具有傳統(tǒng)金融的風(fēng)險(xiǎn)外。還具有信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。()47. Paypal 身份認(rèn)證僅需要電子郵件地址。()48.

10、 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)提高行業(yè)自律。()49. 美國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定 Prosper 出售的憑證屬于證券。 ()50. 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)歸屬中央監(jiān)管。 ()51. 互聯(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)階段應(yīng)將業(yè)務(wù)發(fā)展放在首要位置。()52. Paypal 貨幣市場(chǎng)基金由 Paypal 進(jìn)行運(yùn)作。 ( )53. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)采取“宜疏不宜堵”方針。()54. 支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法是針對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管辦法。) 55. 我國(guó)允許眾籌融資以股權(quán)形式給予投資者回報(bào)。）歐盟對(duì)第三方支付的監(jiān)管為機(jī)構(gòu)監(jiān)管56.）技術(shù)創(chuàng)新是促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展的基石。 57. （ ） 58. 英 國(guó)設(shè)立網(wǎng)貸公司需要獲得銀行牌照。）（59. 互聯(lián)

11、網(wǎng)金融監(jiān)管體系與傳統(tǒng)金融監(jiān)管體系一致。）60. 宏觀審慎監(jiān)管是對(duì)金融體系的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。 （ 貨 幣市場(chǎng)基金設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)立法。 （）Paypal61. 美國(guó)針對(duì) （ ）在美國(guó)， 第三方支付需獲得銀行業(yè)務(wù)許可證。 62.） 63. 互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)絡(luò)與信息安全由公安部負(fù)責(zé)監(jiān)管。 （ ）（互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)仍屬于金融。 64.） （國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管有統(tǒng)一的主監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 65.66. 美國(guó)有獨(dú)立的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管部門(mén)。（ ）67. paypal 代理客戶(hù)存入經(jīng) FDIC 認(rèn)可的無(wú)息賬戶(hù)中的資金， 可以獲得 FDIC 的存款保險(xiǎn)。（ ）68. 美國(guó)比特幣交易由SEC監(jiān)管。（）69.2012 年 3月新刑事訴訟

12、法明確了電子證據(jù)的獨(dú)立法律地位。 （ ）70. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)歸屬保監(jiān)會(huì)監(jiān)管。 （）71. 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管由機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變。（）72. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管手段僅僅為注冊(cè)登記和強(qiáng)制信息披露。（）73. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管以金融消費(fèi)者和投資者的權(quán)益保護(hù)為重心。（）74. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售應(yīng)遵循客戶(hù)備付金監(jiān)管要求。（）75. 由于二維碼應(yīng)用的廣泛性，那么單一使用二維碼來(lái)做交易驗(yàn)證，不懂安全的人掃來(lái)源不明的二維碼很容易受騙執(zhí)行惡意程序76. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)加強(qiáng)金融消費(fèi)者的教育和保護(hù)工作。（77. Paypal承諾與監(jiān)管指令Z完全一致的條款。 （）78. 美國(guó)采用州和聯(lián)邦分管的監(jiān)管體制。 （）79. 美國(guó)對(duì)第三方支付施行的是機(jī)構(gòu)性監(jiān)管。 （）參考答案單選 1-5 DCADB