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年輕白領(lǐng)為核心的三口之家年輕白領(lǐng)為核心的三口之家理財方案設(shè)計理財方案設(shè)計作者：畢樹沙 1_xdjz_02_sp_al_003_0 案主吳女士，25歲，教師，年收入4萬元，丈夫26歲，建筑設(shè)計師，年收入8萬元，育有1女，3個月，都有社保和醫(yī)保。該家庭在市區(qū)有一套價值40萬元的商品房，月還貸1000元；有價值10萬元的轎車一部，月消費2000?，F(xiàn)有定期存款10萬元，活期存款4萬元，未投資基金、股票、保險。家庭沒有其他經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。每月家庭固定儲蓄2000元，月支出8000元，算其他收入在內(nèi)每年可以存3萬元左右。第1頁/共3頁年輕白領(lǐng)為核心的三口之家年輕白領(lǐng)為核心的三口之家理財方案設(shè)計理財方案設(shè)計作者：畢樹沙 1_xdjz_02_sp_al_003_0 該家庭為典型的年輕白領(lǐng)家庭，夫妻收入較高且穩(wěn)定，積蓄能力較強(qiáng)，但家庭金融資產(chǎn)全部為存款這一傳統(tǒng)的投資方式，顯得過于保守。建議按存款30%、債券30%、基金30%、保險10%比例進(jìn)行資產(chǎn)組合。第2頁/共3頁abc投資計劃為中性投資：存款30%、債券30%、基金30%、保險10%換車計劃：中檔家用轎車一輛保險計劃：考慮購買一些保障型保險，如大病保險、意外保險。儲蓄類分紅保險要少買。作者：畢樹沙 1_xdjz_02_sp_al_003_0年輕白領(lǐng)為核心的三口之家年輕白領(lǐng)為核

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