銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防知識試題庫

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識試題目錄、單選題1、案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人是（B ）A 董事長 B 行長（或總經(jīng)理） C 監(jiān)事長 D 合規(guī)總監(jiān)2、合規(guī)總監(jiān)崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向（D ）報告。A 股東大會 B 董事會 C 專門委員會 D 銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時整理、匯總案防自我評估情況，形成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估報告 ，并在每年（ D ）月底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A 1B 2C 3D 44 、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)） 開展監(jiān)管評價，按照不低于（ B ）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級分行自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該

2、法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級。A 10%B 15%C 20%D30%5、監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分（C ）為“黃牌”。A75 分（含）以上 90 分以下 B 75 分（含）以上 85 分以下 C70 分（含）以上 85 分以下 D70 分（含）以上 80 分以下6、涉案金額等值人民幣 （ C ） 萬元以上的屬于重大、惡性案件。A 一百B 五百C 一千 D 五千7、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（ C ）（含）以上處分；A 警告 B 記過 C 記大過 D 降級8、發(fā)生重大、惡性案件的，銀

3、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上 一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ A ）（含）以上處分。A 降級 B 撤職 C 留用察看 D 開除9、案件責(zé)任人員被撤職后， （ B ）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。A 一年B 二年C 三年D 五年10 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起 （ C ）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處 理決定，A 1 B 2 C 3 D 611 、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的， 套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人， 違法所得數(shù)額在（ C ）（）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。A 一B 五C 十 D 二十12 、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金數(shù)額在 （ D ）

4、萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：A 五 B 十 C 二十 D 三十13 、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（ D ）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：A 十B 二十C 五十D 一百14 、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在（B ）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴A 一B二C五D十15、個人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在（ A ）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應(yīng) 予刑事案件立案追訴：A 一B二C五D十16、案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C ）以內(nèi)A、6小時B、12小時C、24小時 D、48小時17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（D ）負(fù)

5、責(zé)制A董事長 B行長 C監(jiān)事長 D專案18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要崗位員工輪崗期限原則上以 為限，輪崗率要求;（D）A 半年；50% B 半年；100% C 一年；50% D 一年；100%19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過年，輪崗率A1；50%B1；100%C2；50%D2 ；100%20 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C ）年，輪崗?fù)瑫r必須實(shí)施離任審計。A1 B2 C3 D521、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超 過（ A ）年；A1 B2 C3 D522 、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)

6、構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng) 根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（ A ）。A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組23 、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法中，以下說法正確的是A 對符合銀監(jiān)會 重大突發(fā)事件報告制度 重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息， 除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息B 案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送 案件風(fēng)險信息撤銷報告D 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)24 、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 所稱的案件的性質(zhì)屬于（ B ）A 行

7、政案件 B 刑事案件C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件25 、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A ）A 操作風(fēng)險 B 信用風(fēng)險 C 市場風(fēng)險 D 流動性風(fēng)險26、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？ （ B ）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金B(yǎng) 某農(nóng)商行副行長無故離崗C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所 ATM 機(jī)被撬盜D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款27、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？ ( D )A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天

8、，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可 能性很小28 、對符合銀監(jiān)會 重大突發(fā)事件報告制度 中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險 信息，在按照該制度要求的方式報送的同時( C )。A 必須以 案件風(fēng)險信息快報 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局B 必須以 案件風(fēng)險信息快報 的形式報送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門C 應(yīng)當(dāng)將該 重大突發(fā)事件報告 抄送銀監(jiān)會案件稽查局D 應(yīng)當(dāng)將該 重大突發(fā)事件報告 抄送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門29、下列哪個機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？ （ D ）A 銀監(jiān)會相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)30 、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，原則上應(yīng)配備

9、至少（ C ）名 專職合規(guī)管理人員。A1 B2C3 D531 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)劃、制定、實(shí)施以（ A ）為導(dǎo)向的審計工作A 防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險 B 防范法律風(fēng)險 C 杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為 D 加強(qiáng)內(nèi)部控、多選題1、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括的基本要素 （A 、B、C、D ）A. 董事會、監(jiān)事會和高級管理層職責(zé)B. 適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)C. 管理政策、制度和流程D. 內(nèi)部監(jiān)督與檢查2、下列哪些屬于專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括（A、 B、 D）A. 審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)B. 明確高級管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險C. 定

10、期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程D. 提出案防工作整體要求，審議案防工作報告3、合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括（ A、B、 C）A. 定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程B. 全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報告C. 建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制D. 考核評估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性4、下列哪些屬于合規(guī)部門案防方面的具體職責(zé)（A、 B、 C、 D ）A. 擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程B. 組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計劃C. 收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢，確定

11、案防工作重點(diǎn)D. 定期組織案防工作培訓(xùn)5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，建立并完善員工管理制度，應(yīng)將員工 下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）A入職前背景考察 B職業(yè)操守 C房產(chǎn) D八小時內(nèi)外行為規(guī)范6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，加大對員工下列哪些異常行為的監(jiān)督檢查力度。（A、B、C、D、E、F）A參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客B洗錢 C涉黃、涉賭、涉毒 D經(jīng)商辦企業(yè) E過度消費(fèi)及負(fù)債 F頻繁請假7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列哪些情況進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。（A、B、C、D）A整體案防工作情況 B案防管理體系運(yùn)行情況C內(nèi)部檢查發(fā)

12、現(xiàn)問題整改情況 D外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況8、 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為 的重要依 據(jù)。（A、D）A監(jiān)管評級 B非現(xiàn)場檢查 C審慎性會談 D現(xiàn)場檢查9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對下列分支機(jī)構(gòu)開展評價。（A、B、C、D）A網(wǎng)點(diǎn)眾多 B內(nèi)控薄弱 C案件多發(fā)D特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的10、下列哪些屬于案件責(zé)任人員范圍。（A、B、C、D）A作案人員 B相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人C對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員、D對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員。11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，

13、并對其上一級機(jī)構(gòu)下列哪些涉案人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。（A、B、C、D）A條線部門負(fù)責(zé)人 B機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 D其他案件責(zé)任人員12、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案 件責(zé)任人員的責(zé)任：（A、B、D ）A因不可抗力造成違法違規(guī)的B 因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的C 自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的D 案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、 舉報案件線索的13 、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件

14、責(zé)任 人員從輕或減輕處理： （B、C、D）A 在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；情節(jié)輕微且未造成 損害的B 因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明 顯違法違規(guī)決定或命令的除外C 主動采取有效措施消除或減輕危害后果的D 積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功 表現(xiàn)的14 、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：（A、B、C、D）A 發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B 監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的C 指使、授意、教唆或脅迫他

15、人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D 對違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的15、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件信息管理遵循原則（ A、 C、 D）A 實(shí)時性原則 B 完整性原則 C 準(zhǔn)確性原則 D 保密性原則16 、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、 B、 C、 D）A 數(shù)額在一百萬元以上的B 給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的C 多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；D 其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情

16、形。17 、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之 一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任： （A 、B、 C、 D ）A 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變 相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的B 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公 眾存款一百五十戶以上的C 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上 的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上 的D 造成惡劣社會影響的18 、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌

17、下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任： （B、 D ）A 違法發(fā)放貸款，數(shù)額在五十萬元以上的B 違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的C 違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的D 違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的19 、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定， 為他人出具信用證或者其他保函、 票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任： （A 、B、C、 D ）A 違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬 元以上的B 違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì) 損失數(shù)額在二十萬元

18、以上的C 多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的D 接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的20、進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：A 使用偽造的信用卡，數(shù)額在五千元以上的B 使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額在五千元以上的C 使用作廢的信用卡，數(shù)額在五千元以上的D 冒用他人信用卡，數(shù)額在五千元以上的E 惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的21 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對（）進(jìn)行明確和詳細(xì) 規(guī)定。A 重要崗位 B 輪崗年限 C 輪崗方式 D 崗位職責(zé)22、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)

19、險控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些行為：（ A、 B、 C）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）B 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用C 使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)D 利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用23、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息B 利用客戶賬戶過渡本人資金C 通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金D 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)E 空存、空取資金24 、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)

20、柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）A 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B 不審核憑證授權(quán)C 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D 超權(quán)限授權(quán)25 、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用： （B、 C、 D）A 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)B 利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用C 使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用D 違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。26、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、 揭露違法、 違規(guī)行為和現(xiàn)象， 向（ B、C、D ） 轉(zhuǎn)移。A 防范聲譽(yù)風(fēng)險 B 防范操作風(fēng)險C 防范案件風(fēng)險 D 提升內(nèi)

21、控水平27 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大（ A 、B、C、D ）“四高”的審計力度、頻度和深度A 高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn) B 高風(fēng)險業(yè)務(wù)C 高風(fēng)險環(huán)節(jié) D 高風(fēng)險崗位28、在案件信息報送中，案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機(jī)關(guān) D 金融機(jī)構(gòu)29 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ A、 C、 D ）A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度30 、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程 規(guī)定，下列哪些屬于專案組在案件調(diào)查過 程中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)（ A 、 B、 C ）

22、A 啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任D 上報案件調(diào)查和督查報告31 、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法 規(guī)定，下列哪些屬于銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息。 （ A、C、D）A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B 公安部門已立案的導(dǎo)致銀行或客戶資金損失的案件C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D 收到重大案件舉報線索32 、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程 所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括( ABC )A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D

23、 行政處罰33 、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項(xiàng)重要風(fēng)險融入ABCD ）以及其他日常監(jiān)督活動中。A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務(wù)審計三、判斷對錯1、人民銀行及其分支行依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。 （錯）2、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。 （錯）3、董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險，將行長列為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。（錯）4、未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。（對）5、合規(guī)總監(jiān)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍。 （錯）6、合規(guī)總監(jiān)

24、向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。 （對）7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防 工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。 （錯）8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。 （對）9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開的原則建立有 效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。 （錯）10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)備 案。（對）11、案防工作評估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。 （對）12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案

25、防工作自我評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）具體負(fù)責(zé)組織本級及下級分支機(jī)構(gòu)自我評估工作。 （錯）13、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評價，即銀監(jiān)會監(jiān)管的 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評價，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān) 局評價。（對）14 、案件問責(zé)是指銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。 （錯）15、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致 有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門 負(fù)責(zé)人。（對）16、對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng) 發(fā)現(xiàn)而

26、未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。 （對）17、案件問責(zé)方式可以合并使用，對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問 責(zé)方式代替紀(jì)律處分。 （錯）18、發(fā)生重大、惡性案件的，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)涉案條線對）部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定對）19、案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報案。20、案發(fā)層級機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部 的除外。（對）21、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)， 并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配

27、合案件調(diào)查。 （錯）22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐 一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。 （錯）23、問責(zé)工作末按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé) 工作層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。 （對）24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依 法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。 （對）25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度， 并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報備。 （對）26 、兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上， 又高利轉(zhuǎn)貸的可以不予追訴刑事責(zé)任錯）

28、27、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運(yùn)用客戶資金或者擅自運(yùn)用多個客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。 （對）28、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù) 額在十萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。 （錯）29、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽 造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴 刑事責(zé)任。（錯）30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控 制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。 （對）31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度 的落實(shí)

29、。（錯）32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計（授權(quán) 經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時可以同時同向進(jìn)行。 （錯）33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于前一個對賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對賬。 （對）34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。 （對 ）35 、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實(shí)施離任審計。 （錯）36、同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。 （對）37 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 （風(fēng)險）信息報送及登記辦法所指的案件信息。 （錯 ）38 、案件風(fēng)

30、險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)案件信息報送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后 12 小時之內(nèi)。（錯 ）39、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并 收取余額對賬回執(zhí)。 （對）40、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。 （錯 ）41、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。 （對 ）42 、案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。 （對）43、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時 填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。 （錯 ）44、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案

31、件的，不但要追 究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險提示不到位責(zé)任。 （ 對）45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。 （錯 ）46 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（ 錯）47 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息報送應(yīng)堅(jiān)持及時、真實(shí)的原則。 （對）48 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以 案件風(fēng)險信息快報形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門 報送。 （ 錯 ）49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部 門報告。（錯）50 、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶 的人身安全實(shí)施暴力行為，屬

32、公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn) 行統(tǒng)計。（錯）四、填空題1、董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會，專門委員會對董事負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評價體系，對各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查。5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明 確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支

33、機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及 整改、后評價等專門制度。7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合 規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核 機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。8銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部 位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查 頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺 的突擊檢查。10、

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評價制度，對各級機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為 經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容。11、案防工作評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、 逐級追究的原則。13、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)關(guān)注 對重點(diǎn)賬戶、異動賬戶、可疑賬戶的對賬情況并對休眠賬戶進(jìn)行清理規(guī)范。五、簡答題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是什么？答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)

35、口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險。2、簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作中所述的案件定義。答：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人 員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、 司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。3、簡述案防工作評估的原則。答：案防工作評估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。4、江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的基本思路。答：江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的基本思路是：以行業(yè)管理為引 導(dǎo)，以農(nóng)村合作

36、金融機(jī)構(gòu)為主體，以監(jiān)管檢查與評價為推動，以完善組織體系為抓手，以 完善內(nèi)控機(jī)制為核心，以檢查評價為手段，逐步建立和完善案件防控長效機(jī)制。5、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向 防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè) 機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險評估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險和風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的年度監(jiān)管重點(diǎn) 要求；四是將案件風(fēng)險的審計作為一項(xiàng)重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、業(yè)務(wù)審計、重要崗位 人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險和問題督促及 時及時整改

37、；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶； 2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或 零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶； 3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶； 4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶； 5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大 額資金收付的賬戶； 6.多次不及時領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、 對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的 賬戶； 7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。答：一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng) 營原則；二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；三、 促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時性；四、促進(jìn)商業(yè)銀行 各級管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保