基金定投培訓(xùn)

1、基金定投培訓(xùn)1、什么是定期定額申購(gòu)2、定投辦理流程3、扣款日4、協(xié)議金額5、協(xié)議終止6、注意事項(xiàng)7、收費(fèi)方式8、基金定投問(wèn)題解答1 1、什么是定期定額申購(gòu)、什么是定期定額申購(gòu) 定期定額申購(gòu)是由客戶提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、金額，我公司于約定扣款日在客戶指定賬戶內(nèi)完成扣款和基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種長(zhǎng)期投資方式。2 2、辦理流程辦理流程 客戶申請(qǐng)基金定投業(yè)務(wù)，首先需在我公司開(kāi)立資金賬戶，并開(kāi)立相應(yīng)的基金賬戶，然后親臨柜臺(tái)填寫(xiě)安信證券基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)表即可成功辦理。（網(wǎng)上簽署協(xié)議的功能尚未上線） 3 3、扣款日、扣款日 基金定投“扣款周期”以月為周期，每周期設(shè)定固定定投扣款日（每月16日）和定投補(bǔ)扣

2、日（每月20日）為客戶進(jìn)行定期定投申報(bào)，如遇法定節(jié)假日則順延至下一交易日。 首次扣款日為客戶申請(qǐng)日開(kāi)始后最近周期的定投扣款日。每月定投扣款日扣款失敗的客戶，在每月定投補(bǔ)扣日進(jìn)行補(bǔ)扣。因客戶賬戶余額不足等原因?qū)е聝纱慰劭钍〉囊曌骺蛻舴艞壉酒冢ㄔ拢┒ㄍ稑I(yè)務(wù)，下期繼續(xù)為客戶提交申購(gòu)申報(bào)。 4 4、協(xié)議金額、協(xié)議金額 客戶在簽訂“定期定額協(xié)議”時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期最低申購(gòu)金額為300元，但基金公司對(duì)該基金“定期定額公告”中所規(guī)定的最低申購(gòu)金額大于300元時(shí)，以基金公司的規(guī)定為準(zhǔn)（如華夏基金管理公司旗下基金定投起點(diǎn)金額為500元）。5 5、協(xié)議終止、協(xié)議終止 客戶如需終止已申請(qǐng)執(zhí)行的“定期定

3、額基金投資計(jì)劃協(xié)議”，須由客戶或經(jīng)辦人前往營(yíng)業(yè)部填寫(xiě)安信證券基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)表 客戶提交的取消登記基金賬號(hào)、基金賬戶注銷等業(yè)務(wù)申請(qǐng)一經(jīng)確認(rèn)，定期定額投資業(yè)務(wù)視作終止。 定期定額協(xié)議扣款失敗超過(guò)3次，協(xié)議自動(dòng)終止6 6、注意事項(xiàng)、注意事項(xiàng) 同一客戶可同時(shí)開(kāi)通若干只基金產(chǎn)品的定期定額基金投資服務(wù)，但對(duì)同一基金產(chǎn)品只能申請(qǐng)一次，如需增加或減少某只基金產(chǎn)品每期的投資金額，只需在原定期定額協(xié)議的基礎(chǔ)上進(jìn)行修改。 為確保每期申購(gòu)成功，客戶應(yīng)保證在扣款當(dāng)日（無(wú)特殊情況為每月16號(hào)）14：30分前用于扣款的賬戶處于正常狀態(tài)且保留足額金額，如因客戶自身原因造成扣款日扣款失敗，表示客戶自動(dòng)放棄該期申購(gòu)，營(yíng)業(yè)部

4、應(yīng)及時(shí)通知客戶定投協(xié)議交易失敗情況。 由于定投日客戶所投資的基金產(chǎn)品暫停交易、或者基金公司的系統(tǒng)異常等原因，造成客戶定期定投申請(qǐng)失敗，該期申購(gòu)將視為自動(dòng)放棄，我公司將不承擔(dān)損失和責(zé)任。 與一般申購(gòu)一樣，定期定額投資業(yè)務(wù)的申購(gòu)需遵循“未知價(jià)”和“金額申購(gòu)”的原則，申購(gòu)價(jià)格以基金申購(gòu)申請(qǐng)日的基金份額資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。具體的收費(fèi)方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)以相關(guān)基金的基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。 前端收費(fèi)模式：客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)時(shí)收取，費(fèi)用的計(jì)算一般采用外扣法，認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。具體計(jì)算公式如下：凈認(rèn)購(gòu)金額 認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 認(rèn)購(gòu)金額 - 凈認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)份額 （凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息） / 基金份額面值6 6、收費(fèi)方式、收費(fèi)方式 后端收費(fèi)模式：客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，不收取費(fèi)用，贖回基金份額時(shí)收取費(fèi)用，具體計(jì)算公式如下：認(rèn)購(gòu)份額（認(rèn)購(gòu)