隆回4月財(cái)務(wù)分析

1、2012年4月財(cái)務(wù)分析隆回縣支行會計(jì)部2012年4月隆回縣支行緊緊圍繞全年預(yù)算收入的整體目標(biāo)，支行全體員工團(tuán)結(jié)一致，公司業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展，信貸收入增長較快，但信貸業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、儲蓄利差三大主體收入均存在一定的欠產(chǎn)?，F(xiàn)將2012年4月經(jīng)營財(cái)務(wù)情況通報(bào)如下：一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)預(yù)算收入完成情況（單位：萬元）2012年1-4月共完成金融業(yè)務(wù)總收入820.90萬元，完成計(jì)劃進(jìn)度的29.64%。欠產(chǎn)3.69個(gè)百分點(diǎn)，欠產(chǎn)102.43萬元，相比去年同期增加279.9萬元，增幅51.74%。2012年1-4月與2011年同期各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入對比：（單位：萬元）1-4月完成儲蓄利差收入218.61萬元 ，占總收入的26.6

2、3%，完成計(jì)劃進(jìn)度31.88%，欠產(chǎn)1.45個(gè)百分點(diǎn)，欠產(chǎn)9.94萬元，比去年同期增加46.14萬元，增幅26.76%。完成信貸收入405.74萬元，占總收入的49.43%，完成計(jì)劃進(jìn)度26.96%，欠產(chǎn)6.37個(gè)百分點(diǎn)，欠產(chǎn)95.93萬元，比去年同期凈增178.13萬元，增幅78.26%。完成公司業(yè)務(wù)收入116.97萬元，占總收入的14.25%，完成計(jì)劃進(jìn)度32.49%，欠產(chǎn)0.84個(gè)百分點(diǎn)，欠產(chǎn)3.03萬元，比去年同期凈增49.19萬元，增幅72.57%。完成其他業(yè)務(wù)收入79.58萬元，（其中結(jié)算類業(yè)務(wù)收入32.48萬元，理財(cái)類業(yè)務(wù)收入37.93萬元，信用卡收入3.53萬元，托管業(yè)務(wù)收入0

3、.21萬元，代扣郵政稅金5.43萬元）占總收入的9.69%，比去年同期凈增11.36萬元，增幅20.73%。收入結(jié)構(gòu)變化明顯，信貸收入占比明顯上升，其他業(yè)務(wù)收入占比下降顯著。我行信貸業(yè)務(wù)收入任然是我行第一大收入增長點(diǎn)，且其占比與同期增長比列均高于全省平均水平，但是跟計(jì)劃進(jìn)度比任然欠產(chǎn)較多；與全省平均相比，我支行公司業(yè)務(wù)收入占比明顯不足。各二級支行收入欠產(chǎn)明細(xì)表：2012年3月欠產(chǎn)明細(xì)表（單位：萬元）儲蓄收入公司收入信貸收入收入合計(jì)縣支行-9.94-3.03-95.93-102.43城中11.120.00 -34.34-20.86金石橋-2.980.00 -5.69-6.77營業(yè)部-4.76-3

4、.0318.117.45各二級支行三大主體業(yè)務(wù)收入除城中支行儲蓄收入、營業(yè)部的信貸收入超產(chǎn)外，其他主體業(yè)務(wù)收入總收入均存在一定的欠產(chǎn)，其中城中支行信貸收入欠產(chǎn)較多。二、成本費(fèi)用支出情況項(xiàng)目名稱本年累計(jì)完成去年同期同比增加（萬元）同比增幅（%） 業(yè)務(wù)及管理費(fèi) 341.03245.9895.0538.64% 職工工資86.3276.2910.0313.15% 職工福利費(fèi)10.39.590.717.4%其他工資性費(fèi)用22.7526.05-3.3-12.67% 勞務(wù)性支出36.923.9512.9554.07% 廣告費(fèi) 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)37.28.6728.53329.07% 業(yè)務(wù)招待費(fèi)6.660.6669

5、09.09% 租賃費(fèi)12.284.487.8174.11% 修理費(fèi)5.897.32-1.43-19.54% 電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)11.189.791.3914.2% 鈔幣運(yùn)送費(fèi)6.85.161.6431.78% 安全防衛(wèi)費(fèi)0.441.56-1.12-71.8% 業(yè)務(wù)材料費(fèi)19.626.0613.56223.76% 車輛使用費(fèi)6.939.32-2.39-25.64% 水電取暖費(fèi)2.942.410.5321.99% 郵電費(fèi)2.543.54-1-28.25% 印刷費(fèi)14.875.059.82194.46% 會議費(fèi)15.823.1612.66400.63% 差旅費(fèi)4.393.171.2238.49% 公雜費(fèi)6.078.41-2.34-27.82%書報(bào)資料費(fèi)0.070.0700 稅金2.452.40.052.08%折舊及無形資產(chǎn)攤銷28.128.56-0.46-1.61%2012年1-4月與2011年同期支出對比：2012年1-4月費(fèi)用總支出為436.06萬元，與去年同期相比增加152.52萬元，增幅為53.79%。其中營業(yè)稅金及附加37.28萬元；業(yè)務(wù)及管理費(fèi)341.03萬元，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)主要包括工資及工資性費(fèi)用119.38萬元，勞務(wù)性支出36.9萬元，折舊費(fèi)28.1萬元，以及其它成本費(fèi)用156.65萬元；信貸資產(chǎn)減值損失57.75萬元