以“三會(huì)一層”為視角完善公司治理

1、以“三會(huì)一層”為視角完善公司治理河南桐柏農(nóng)商銀行完善公司治理機(jī)制，提升“三會(huì)一層”履職的專業(yè)性和有效性，力促公司治理從“形似走向神似” ，順應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融體制改革有效的公司法人治理是現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)的核心，是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力最重要的基礎(chǔ)軟件。河南桐柏農(nóng)商銀行自 2015 年 12 月份成立以來(lái)，遵循現(xiàn)代銀行管理理念，堅(jiān)持以“三會(huì)一層”為抓手，逐步建立了“黨委核心領(lǐng)導(dǎo)、董事會(huì)戰(zhàn)略決策、高管層執(zhí)行落實(shí)、監(jiān)事會(huì)依法監(jiān)督”的公司治理機(jī)制，構(gòu)建起“決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效、運(yùn)轉(zhuǎn)規(guī)范”的法人治理結(jié)構(gòu)，提升“三會(huì)一層”履職的專業(yè)性和有效性，力促公司治理從“形似走向神似” ，順應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融體制改革。公司呈現(xiàn)健康快速的

2、發(fā)展態(tài)勢(shì)，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)日漸趨好。構(gòu)建“三會(huì)一層”治理架構(gòu) 推進(jìn)公司治理現(xiàn)代化（一）強(qiáng)化董事會(huì)決策機(jī)制，深化法人治理運(yùn)作水平一是健全董事會(huì)組織架構(gòu)。在董事會(huì)下設(shè)立戰(zhàn)略委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)等專門委員會(huì)，并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和外部董事參事議事積極性，有效提升決策的科學(xué)性。二是規(guī)范履職行為決策導(dǎo)向。完善公司章程 董、監(jiān)、高履職議事規(guī)則 獨(dú)立董事制度 董事履職評(píng)價(jià)辦法 信息披露制度等制度辦法，議事規(guī)則中分別通過(guò)18 項(xiàng)、 14 項(xiàng)、 23 項(xiàng)明確了董事、監(jiān)事、高管的職責(zé)職能、行為規(guī)范、勤勉誠(chéng)信等內(nèi)容，有效規(guī)范了董事、監(jiān)事、高管

3、的履職行為，發(fā)揮董事會(huì)在管戰(zhàn)略、謀大局、議大事、把方向等方面的重要作用，切實(shí)提高董事會(huì)履職的專業(yè)性和有效性。三是優(yōu)化董事會(huì)成員構(gòu)成。董事會(huì)成員特別是外部董事和獨(dú)立董事的議 事決策水平?jīng)Q定著董事會(huì)決策的科學(xué)性和長(zhǎng)遠(yuǎn)性。經(jīng)過(guò)充分研究，選舉企業(yè) 管理能力強(qiáng)、有專業(yè)特長(zhǎng)、有社會(huì)影響力、認(rèn)同銀行發(fā)展戰(zhàn)略的法人股東， 加入董事會(huì)，聘請(qǐng)法律專家、金融專家、農(nóng)業(yè)專家等作為獨(dú)立董事，以此提 開(kāi)董事會(huì)作為決策機(jī)構(gòu)的管理決策水平。四是發(fā)揮黨委政治核心作用。把黨委研究討論作為董事會(huì)、高級(jí)管理層 決策重大問(wèn)題的前置程序。董事會(huì)決定重大事項(xiàng)、重要人事干部任免等決策 事項(xiàng)須經(jīng)公司黨委醞釀?dòng)懻摵螅峤欢聲?huì)作出決定，確保監(jiān)管

4、部門和上級(jí) 管理部門的指導(dǎo)意見(jiàn)與基層法人機(jī)構(gòu)決策方向一致，戰(zhàn)略同步。五是突出董事會(huì)辦公室建設(shè)。設(shè)立董事會(huì)辦公室，明確職責(zé)，專門負(fù)責(zé) 股東大會(huì)、董事會(huì)及董事會(huì)各委員會(huì)會(huì)議的籌備、落地、信息披露、股權(quán)管 理、專項(xiàng)檔案管理等事項(xiàng)，負(fù)責(zé)督辦董事會(huì)決策的執(zhí)行落地及董事和股東的 日常溝通。（二）強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)監(jiān)督機(jī)制，提高法人治理運(yùn)作質(zhì)量緊緊圍繞商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引，著力強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)建設(shè)，通過(guò)制定 會(huì)議制度、資料送達(dá)制度、財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)送制度、監(jiān)事會(huì)咨詢回應(yīng)制度等確保 監(jiān)事會(huì)的知情權(quán)。規(guī)范了監(jiān)事會(huì)是監(jiān)督機(jī)構(gòu)，有關(guān)經(jīng)營(yíng)和管理行為的法律文 本等資料在報(bào)送董事會(huì)的同時(shí)，必須報(bào)送監(jiān)事會(huì)，以確保監(jiān)事會(huì)在業(yè)務(wù)監(jiān)督 和防范風(fēng)險(xiǎn)

5、上的核心作用。強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)和報(bào)告制度，每年全 面檢查本行的財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等的執(zhí)行情況并進(jìn)行評(píng)估，核對(duì)董 事會(huì)擬提交股東大會(huì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、利潤(rùn)分配方案等重大事項(xiàng)的真實(shí)性。必要 時(shí)，股東大會(huì)授權(quán)監(jiān)事會(huì)發(fā)起相關(guān)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。監(jiān)督渠道上，監(jiān)事會(huì)通過(guò)派員列席行長(zhǎng)辦公會(huì)議、財(cái)務(wù)管理委員會(huì)、授 信業(yè)務(wù)評(píng)審委員會(huì)、季度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議等途徑，對(duì)全行重大事項(xiàng)進(jìn)行全程監(jiān) 督。監(jiān)督重點(diǎn)上，著重突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)開(kāi)展情況、全行財(cái)務(wù)壓力測(cè)試情 況、落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保障工作、反洗錢等工作的監(jiān)督指導(dǎo)，確保經(jīng)營(yíng)管理的 穩(wěn)健發(fā)展。監(jiān)督載體上，通過(guò)監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)制訂年度審計(jì)項(xiàng)目，并 把審計(jì)檢查報(bào)告及時(shí)傳送董事

6、會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子，監(jiān)事會(huì)以提醒函、管理建議書(shū)、 整改通知書(shū)等形式將重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)呈交董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子，充分發(fā)揮監(jiān)督職 能。（三）持續(xù)優(yōu)化經(jīng)營(yíng)機(jī)制，確保法人治理運(yùn)作效果一是建立業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)董事會(huì)授權(quán)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。對(duì)日常經(jīng)營(yíng)管理，董事 會(huì)不作干預(yù)。經(jīng)董事會(huì)充分討論決定后，每年簽訂年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任書(shū)，并 相應(yīng)授予行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)限，行長(zhǎng)和高管層負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理的執(zhí)行與目標(biāo) 實(shí)現(xiàn)。二是完善經(jīng)營(yíng)管理組織架構(gòu)。按照前臺(tái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷系統(tǒng)、中臺(tái)管理指揮系 統(tǒng)、后臺(tái)支持保障系統(tǒng)的設(shè)置，提升總行服務(wù)效能。三是優(yōu)化高管層議事決策機(jī)制。行長(zhǎng)在董事會(huì)的充分授權(quán)下，通過(guò)分條 線、分層級(jí)的再授權(quán)，調(diào)整管理資源。總行下設(shè)授信審批委員會(huì)、財(cái)

7、務(wù)管理 審批委員會(huì)、資產(chǎn)管理委員會(huì)、資金交易委員會(huì)等，通過(guò)條線業(yè)務(wù)集體研究 制度，確保行長(zhǎng)層決策的正確性和嚴(yán)謹(jǐn)性。通過(guò)總行分級(jí)授權(quán)方式，嘗試專 營(yíng)事業(yè)部制的運(yùn)行，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新的步伐，最大限度激發(fā)法人經(jīng) 營(yíng)的活力。四是建立定期報(bào)送機(jī)制。完善經(jīng)營(yíng)管理層面向董事會(huì)的日常報(bào)告制度及重大事項(xiàng)報(bào)告制度，定期向董事會(huì)報(bào)送財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)信息，不定期報(bào)送 相關(guān)專題分析報(bào)告，及時(shí)報(bào)送重大事項(xiàng)落實(shí)情況，確保董事會(huì)及時(shí)了解年度 決策執(zhí)行情況，便于及時(shí)研判和調(diào)整，提高董事會(huì)的科學(xué)性決策水平。完善履職評(píng)價(jià)體系促進(jìn)公司治理有效化高效的履職評(píng)價(jià)機(jī)制的建設(shè)是提高“三會(huì)一層”運(yùn)作效率的關(guān)鍵。一是開(kāi)展董事、監(jiān)事年度履職

8、評(píng)價(jià)。每季度結(jié)合自評(píng)、互評(píng)、董事會(huì)和 監(jiān)事會(huì)測(cè)評(píng)等環(huán)節(jié)的結(jié)論，再由監(jiān)事會(huì)相關(guān)對(duì)象進(jìn)行逐一綜合評(píng)價(jià)，最終形 成董事、監(jiān)事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告，并向銀監(jiān)部門報(bào)告。二是建立高管人員履職盡職考評(píng)制度。分條線、分崗位制訂了考核辦法, 制定了月度、季度、年度發(fā)展目標(biāo)，向經(jīng)營(yíng)管理層下達(dá)考核任務(wù)，將管理人 員薪酬收入與管理水平、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤。三是是建立各部門、各崗位履職評(píng)價(jià)制度。根據(jù)具體部門設(shè)置和職責(zé)規(guī) 定，通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、檢查、評(píng)價(jià)，對(duì)各層級(jí)部門的制度執(zhí)行情況和具體工作 效果進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，為管理層了解執(zhí)行偏差原因奠定基礎(chǔ)，為管理層對(duì)癥下 藥提高執(zhí)行力提供依據(jù)。四是每季度的履職評(píng)價(jià)情況，通過(guò)信函的方式報(bào)送股東

9、，并收集股東意 見(jiàn)和建議。通過(guò)履職評(píng)價(jià)，確保董事會(huì)管戰(zhàn)略、謀大局、議大事、把方向； 經(jīng)營(yíng)班子負(fù)責(zé)資產(chǎn)、負(fù)債和成本控制等經(jīng)營(yíng)工作；監(jiān)事會(huì)強(qiáng)化監(jiān)督制約作用?！叭装嘧印弊龅椒止っ鞔_，角色清晰，真抓實(shí)管，各自進(jìn)入自己的跑道， 齊心協(xié)力、奮力爭(zhēng)先。創(chuàng)新內(nèi)外合作交流機(jī)制探索公司治理專業(yè)化（一）加強(qiáng)股東交流，打造發(fā)展認(rèn)同平臺(tái)法人治理過(guò)程中，精準(zhǔn)思想定位，積極擺正股東的位置，讓廣大股東有 股有責(zé)。一是充分尊重股東。認(rèn)識(shí)到股東不僅是投資者，也是企業(yè)發(fā)展的同路人，將保護(hù)投資者利益、主動(dòng)接受股東監(jiān)督作為法人治理的重要內(nèi)容，充分理解和尊重股東的正當(dāng)意愿和權(quán)利。二是嚴(yán)肅對(duì)待股東會(huì)議。每次股東大會(huì)會(huì)前將議案發(fā)給每位股東

10、，并給予充分時(shí)間征求意見(jiàn)；股東大會(huì)上，除了按常規(guī)向大會(huì)作董事會(huì)工作報(bào)告，對(duì)新年度的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、財(cái)務(wù)收支預(yù)算、分紅等進(jìn)行討論外，還對(duì)重大投資事項(xiàng)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等進(jìn)行論證，做到讓每位股東了解銀行，讓銀行經(jīng)營(yíng)管理成為股東人人關(guān)心的“家務(wù)事” 。三是建立信息交流制度。通過(guò)報(bào)紙、微信公眾號(hào)等多種媒體渠道不定期對(duì)外披露有關(guān)信息，讓股東享有知情權(quán)；通過(guò)定期走訪座談，對(duì)征求的意見(jiàn)逐一梳理，并與股東進(jìn)行面對(duì)面溝通，建立長(zhǎng)期信息共享制度。四是加強(qiáng)董事監(jiān)事培訓(xùn)。邀請(qǐng)專家學(xué)者對(duì)其開(kāi)展有針對(duì)性的金融知識(shí)教育和培訓(xùn)，每次召開(kāi)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)前先集體學(xué)習(xí)監(jiān)管新規(guī)和上級(jí)主管部門的新制度，讓非職工董事和監(jiān)事了解金融管理的基本常識(shí)和金融企業(yè)的運(yùn)作規(guī)律、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判以及自身發(fā)展戰(zhàn)略等，共同尋找農(nóng)商行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展之路。（二）加強(qiáng)行業(yè)標(biāo)桿引領(lǐng)，構(gòu)建戰(zhàn)略合作機(jī)制桐柏農(nóng)商銀行堅(jiān)持先進(jìn)性、可比性、針對(duì)性相結(jié)合原則，不斷改進(jìn)管理方式，按照“農(nóng)商行-標(biāo)桿行 - 上市行”三步走的戰(zhàn)略規(guī)劃，積極邀請(qǐng)一家省 標(biāo)桿行和一家全國(guó)標(biāo)桿行實(shí)施戰(zhàn)略合作交流，雙方在堅(jiān)持差異性的基礎(chǔ)上，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、產(chǎn)品創(chuàng)