某咨詢－太保壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造方案建議書

1、業(yè)務(wù)和系統(tǒng)一體化，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。TMCPIC P07 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造 方案建議書介紹方案建議書介紹2004年年2月月 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 22004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 32004 畢博（BearingPoint） 項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景n 根據(jù)CPIC的ITSP規(guī)劃的整體要求， P07項(xiàng)目應(yīng)該與P10項(xiàng)目(實(shí)施未來壽險(xiǎn)應(yīng)用系統(tǒng))進(jìn)行有效地集成以實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)的一體化。n CPIC壽險(xiǎn)總公司目前經(jīng)過多年系統(tǒng)建設(shè)，已經(jīng)擁有穩(wěn)定運(yùn)行的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(包括柜面出

2、納系統(tǒng))、行政出納系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)，且業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間已經(jīng)形成了較為完整的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)。n由于預(yù)計(jì)P07項(xiàng)目將先于P10建成，因此未來將有一段時(shí)間P07財(cái)務(wù)系統(tǒng)需要與現(xiàn)有壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立穩(wěn)定、有效的業(yè)務(wù)核算接口，以獲取財(cái)務(wù)核算必要的業(yè)務(wù)信息。n但現(xiàn)有的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的部分功能與數(shù)據(jù)(主要是財(cái)務(wù)憑證生成環(huán)節(jié)與行政出納處理環(huán)節(jié))尚不能支持新舊財(cái)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡。 概述概述 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 42004 畢博（BearingPoint） 漸進(jìn)改造目標(biāo)漸進(jìn)改造目標(biāo)n 為未來P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的最終上線做好準(zhǔn)備，支持未來P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)上線時(shí)系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡;n 進(jìn)一步完善與實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)

3、人員對(duì)壽險(xiǎn)接口系統(tǒng)的功能性需求，統(tǒng)一行政出納的操作平臺(tái)，方便和優(yōu)化業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員的日常操作與業(yè)務(wù)處理。n 配合和保障CPIC壽險(xiǎn)公司內(nèi)部SOP的實(shí)施和推廣，完善業(yè)務(wù)核算的數(shù)據(jù)與信息處理要求; 概述概述 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 52004 畢博（BearingPoint） 概述概述漸進(jìn)改造原則漸進(jìn)改造原則在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的漸進(jìn)改造中，將遵守以下建設(shè)原則：n 平穩(wěn)過渡原則n 穩(wěn)定性原則n 效用性原則n 實(shí)用性原則 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 62004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 72004 畢博（BearingP

4、oint） 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 82004 畢博（BearingPoint） 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu)新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 92004 畢博（BearingPoint） 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)漸進(jìn)改造后壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu)漸進(jìn)改造后壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 102004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 112004 畢博（Beari

5、ngPoint） 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍編號(hào)編號(hào)任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)說明說明業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜面收付面收付行政出行政出納納會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)1配合P07上線平穩(wěn)過渡徹底分離業(yè)務(wù)柜面出納和行政出納 以財(cái)務(wù)系統(tǒng)中的出納模塊為基礎(chǔ)移植現(xiàn)有行政出納系統(tǒng)。此部分改造工作將涉及對(duì)銀行日記賬、銀行對(duì)帳單勾帳，銀行賬戶余額查詢等功能流程。2配合P07上線平穩(wěn)過渡增加“報(bào)帳”功能 改變壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的交互方式。此部分改造工作將涉及日結(jié)及自動(dòng)憑證生成等功能流程。3配合P07上線平穩(wěn)過渡建立業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金臺(tái)帳和應(yīng)收保費(fèi)催收臺(tái)帳 屬于“報(bào)帳”所要實(shí)現(xiàn)的功能 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 122004 畢博（

6、BearingPoint） 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍編號(hào)編號(hào)任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)說明說明業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜面收付面收付行政出行政出納納會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)4完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng)的功能增加解、領(lǐng)款的自動(dòng)憑證生成 在現(xiàn)有業(yè)務(wù)柜面出納的財(cái)務(wù)憑證模塊中增加業(yè)務(wù)出納解、領(lǐng)款自動(dòng)憑證生成。5完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng)的功能應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 主要問題在于是否能從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中提取相關(guān)數(shù)據(jù)6完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng)的功能增加特殊收付（集中收付、代理收付、異地收付）方式 在漸進(jìn)改造過程中實(shí)現(xiàn)相關(guān)入口，待P07上線時(shí)啟用功能 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 132004 畢博（BearingPoint） 項(xiàng)目范圍項(xiàng)

7、目范圍編號(hào)編號(hào)任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)說明說明業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜面收付面收付行政出行政出納納會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)7完善現(xiàn)有行政出納系統(tǒng)的功能實(shí)現(xiàn)銀行對(duì)帳單的自動(dòng)導(dǎo)入 實(shí)現(xiàn)電子銀行對(duì)帳單的自動(dòng)導(dǎo)入8完善現(xiàn)有會(huì)計(jì)系統(tǒng)的功能優(yōu)化業(yè)務(wù)部門財(cái)務(wù)帳套對(duì)照設(shè)置 優(yōu)化業(yè)務(wù)部門財(cái)務(wù)帳套對(duì)照表的設(shè)置方法，按照組織機(jī)構(gòu)的層次關(guān)系來設(shè)定和維護(hù)該對(duì)照表。9完善現(xiàn)有會(huì)計(jì)系統(tǒng)的功能各種對(duì)照表的統(tǒng)一管理與維護(hù) 帳套對(duì)照表、科目對(duì)照表以及憑證模板的集中維護(hù)和管理。10完善現(xiàn)有會(huì)計(jì)系統(tǒng)的功能加強(qiáng)對(duì)操作人員銀行帳戶使用的授權(quán)管理 銀行賬戶的統(tǒng)一管理及授權(quán)。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 142004 畢博（Bearing

8、Point） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 152004 畢博（BearingPoint） 系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號(hào)不可避免。業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號(hào)不可避免。n 通過把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個(gè)子賬戶，并以配通過把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個(gè)子賬戶，并以配額來代表這兩個(gè)子賬戶的余額額來代表這兩個(gè)子賬戶的余額 ；n 在銀行日記帳和銀行對(duì)帳單勾對(duì)的時(shí)候，這兩個(gè)在銀行日記帳和銀行對(duì)帳單勾對(duì)的時(shí)候，這兩

9、個(gè)“子賬戶子賬戶”依然是合并起來成為單獨(dú)依然是合并起來成為單獨(dú)的一個(gè)真實(shí)銀行賬戶的一個(gè)真實(shí)銀行賬戶 ；n 但對(duì)于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自但對(duì)于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬子賬戶戶”的配額而非整個(gè)賬戶的余額的配額而非整個(gè)賬戶的余額 ；涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳；B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支；C.行政收支。行政收支。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 162004 畢博（BearingPoint） 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳；B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支；C.行政收支。行政收支。系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余

10、額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 172004 畢博（BearingPoint） 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳；B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支；C.行政收支。行政收支。系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 182004 畢博（BearingPoint） 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳；B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支；C.行政收支。行政收支。系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 192004 畢博（BearingPoint） 系統(tǒng)交互改造柜面報(bào)帳與憑證生成系統(tǒng)交互改造柜面報(bào)帳與憑證生

11、成 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 202004 畢博（BearingPoint） 系統(tǒng)交互改造報(bào)帳清單與憑證模板系統(tǒng)交互改造報(bào)帳清單與憑證模板報(bào)帳清單和憑證生成模板的明細(xì)表格見業(yè)務(wù)方案報(bào)帳清單和憑證生成模板的明細(xì)表格見業(yè)務(wù)方案 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 212004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造對(duì)柜面收付的改造對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非常對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非?！吧髦厣髦亍钡膽B(tài)度的態(tài)度，改造將集中在柜面收付模塊，對(duì)于一般其他的改造將集中在柜面收付模塊，對(duì)于一般其他的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動(dòng)。對(duì)于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動(dòng)。對(duì)于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的人員來說，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改理的人員來說

12、，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改變主要在后臺(tái)實(shí)現(xiàn)。變主要在后臺(tái)實(shí)現(xiàn)。 n 增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程n 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成n 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理n 準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 222004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程 確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個(gè)工作時(shí)間的工作，下一步可以進(jìn)行財(cái)務(wù)處理；確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個(gè)工作時(shí)間的工作，下一步可以進(jìn)行財(cái)務(wù)處理；將財(cái)務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財(cái)務(wù)系統(tǒng)將財(cái)務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財(cái)務(wù)系統(tǒng) ；p增加報(bào)帳流程增加報(bào)

13、帳流程p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程報(bào)賬動(dòng)作意味著財(cái)務(wù)核算所需要的業(yè)務(wù)信息從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財(cái)務(wù)，該過程是不可撤銷的，業(yè)務(wù)報(bào)賬動(dòng)作意味著財(cái)務(wù)核算所需要的業(yè)務(wù)信息從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財(cái)務(wù)，該過程是不可撤銷的，業(yè)務(wù)柜員的操作錯(cuò)誤因盡量在報(bào)賬之前加以修正。為了兩個(gè)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報(bào)賬動(dòng)作完柜員的操作錯(cuò)誤因盡量在報(bào)賬之前加以修正。為了兩個(gè)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報(bào)賬動(dòng)作完成之后的修正行為均不得直接修改原有數(shù)據(jù)，而是通過紅沖來達(dá)成數(shù)據(jù)差錯(cuò)調(diào)整的目的。成之后的修正行為均不得直接修改原有

14、數(shù)據(jù)，而是通過紅沖來達(dá)成數(shù)據(jù)差錯(cuò)調(diào)整的目的。從形式上來說，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報(bào)帳環(huán)節(jié)，其他的計(jì)算和運(yùn)行都由系統(tǒng)完成從形式上來說，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報(bào)帳環(huán)節(jié)，其他的計(jì)算和運(yùn)行都由系統(tǒng)完成 。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 232004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程p增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報(bào)帳是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報(bào)帳是業(yè)務(wù)柜面日

15、結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸進(jìn)改造過程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺(tái)完成的工作，不會(huì)對(duì)進(jìn)改造過程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺(tái)完成的工作，不會(huì)對(duì)具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 242004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程p增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程業(yè)務(wù)應(yīng)付、實(shí)付的單獨(dú)記帳處理是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸進(jìn)改造過程中擬修

16、正的內(nèi)容之一。按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的要求，經(jīng)過業(yè)務(wù)處理完畢的應(yīng)付款業(yè)務(wù)，要進(jìn)相關(guān)成本帳，應(yīng)單獨(dú)將會(huì)計(jì)分錄轉(zhuǎn)到會(huì)計(jì)系統(tǒng)，而不管是否實(shí)際付款，而目前必須等到實(shí)際付款以后，應(yīng)付款的會(huì)計(jì)分錄才隨實(shí)際付款分錄一并轉(zhuǎn)到會(huì)計(jì)系統(tǒng)。目前的方式給會(huì)計(jì)核算帶來不便。應(yīng)付與實(shí)付款單獨(dú)記賬處理以后，需要查詢應(yīng)付款的明細(xì)，同時(shí)，業(yè)務(wù)處理完畢以后，轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)出納，形成應(yīng)支付的明細(xì)，業(yè)務(wù)出納可以查詢那些要支付的款項(xiàng)。 應(yīng)收、實(shí)收的分離更多是在程序后臺(tái)完成，不會(huì)在業(yè)務(wù)處理流程方面造成很大的改變。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 252004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程p增加報(bào)帳流程增加報(bào)

17、帳流程p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳的報(bào)賬將通過業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報(bào)帳動(dòng)作業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳的報(bào)賬將通過業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報(bào)帳動(dòng)作觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果 。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 262004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造對(duì)行政出納的改造行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點(diǎn)之一，行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點(diǎn)之一，改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面收付系統(tǒng)改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面

18、收付系統(tǒng)分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行行政出納系統(tǒng)的改造中，同時(shí)將進(jìn)行功能行政出納系統(tǒng)的改造中，同時(shí)將進(jìn)行功能完善的工作，以滿足壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人完善的工作，以滿足壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員對(duì)于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實(shí)員對(duì)于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實(shí)際需求。際需求。 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 272004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù)對(duì)行政出

19、納的改造一般行出納業(yè)務(wù)行政出納在收款、付款、解款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程和行政出納在收款、付款、解款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程和處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 282004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù)對(duì)行政出納的改造一般行出

20、納業(yè)務(wù)n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 292004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳單導(dǎo)入對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳單導(dǎo)入n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 為了減少壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)人員的工作量與確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，系統(tǒng)將增強(qiáng)系統(tǒng)銀行對(duì)帳單相關(guān)功能模塊，方便對(duì)帳人員使用帳單勾對(duì)。包括和銀行合

21、作將數(shù)字化對(duì)帳單導(dǎo)入到系統(tǒng)和增強(qiáng)輔助匹配能力。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 302004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié)原行政出納系統(tǒng)的對(duì)帳處理功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對(duì)帳處理的工作將集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn) 開發(fā)期初未達(dá)帳的錄入窗口，并將期初（上系統(tǒng)期初）未達(dá)帳，作為以后 未達(dá)帳的勾帳的內(nèi)容。 設(shè)

22、置編制銀行余額調(diào)節(jié)表的截止時(shí)間可自由設(shè)置。 銀行勾帳處理：分系統(tǒng)自動(dòng)勾帳和手工勾帳。 對(duì)于系統(tǒng)自動(dòng)勾帳的，可以設(shè)置勾帳的依據(jù)選項(xiàng)，選擇勾帳依據(jù)以后，系統(tǒng)自動(dòng)勾帳。勾帳依據(jù)包括：（1）金額；（2）日期。對(duì)日期選項(xiàng)，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬日期為準(zhǔn)，我方記賬在前后2天之內(nèi)的紀(jì)錄進(jìn)行勾對(duì)，（3）票據(jù)號(hào)碼。按照紀(jì)錄的票據(jù)號(hào)碼進(jìn)行勾帳，無票據(jù)號(hào)碼的不能勾對(duì)。自動(dòng)勾帳結(jié)束后，轉(zhuǎn)入人工勾帳。對(duì)于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項(xiàng)目，系統(tǒng)將根據(jù)金額標(biāo)示銀行的對(duì)應(yīng)金額的紀(jì)錄。勾帳日期的保存與銀行余額調(diào)節(jié)表的保 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 312004 畢博（BearingPoin

23、t） 對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié)原行政出納系統(tǒng)的對(duì)帳處理功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對(duì)帳處理的工作將集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 322004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造行政出納日結(jié)對(duì)行政出納的改造行政出納日結(jié)n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬賬n 銀行

24、對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié)行政出納的日結(jié)依然沿用老的處理流程(如下圖所示)，改造工作將使得行政出納與業(yè)務(wù)柜面分別報(bào)賬。現(xiàn)狀是是行政出納信息手工在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中生成憑證，改造后由于行政出納信息已經(jīng)在財(cái)務(wù)系統(tǒng)，只要增加生成憑證的轉(zhuǎn)化機(jī)制完全可以自動(dòng)生成憑證 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 332004 畢博（BearingPoint） 對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造真對(duì)目前財(cái)務(wù)系統(tǒng)的一些功能財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造真對(duì)目前財(cái)務(wù)系統(tǒng)的一些功能進(jìn)行改進(jìn)和增強(qiáng)。目的一是方便財(cái)務(wù)人員的日進(jìn)行改進(jìn)和增強(qiáng)。目的一是方便財(cái)務(wù)人員的日常處理和使用，二是滿足行政

25、出納和業(yè)務(wù)出納常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務(wù)出納分離后的系統(tǒng)需要。分離后的系統(tǒng)需要。n 銀行帳戶管理及授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán)n 科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)n 憑證自動(dòng)生成確認(rèn)憑證自動(dòng)生成確認(rèn)n 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 342004 畢博（BearingPoint） 對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造帳戶管理及授權(quán)對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造帳戶管理及授權(quán)n 銀行帳戶管理及授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán)n 科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)n 憑證自動(dòng)生成確認(rèn)憑證自動(dòng)生成確認(rèn)n 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù) 銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個(gè)分離的系統(tǒng)中使用；銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個(gè)分離的系統(tǒng)中使用； 帳戶管理和授權(quán)統(tǒng)一在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行；帳戶管理和授權(quán)統(tǒng)一在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行； 系統(tǒng)通過程序保持信息進(jìn)入各自的系統(tǒng)，對(duì)于使用人員是透明的。系統(tǒng)通過程序保持信息進(jìn)入各自的系統(tǒng)，對(duì)于使用人員是透明的。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 352004 畢博（BearingPoint） 對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)n 銀行帳戶管理及授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán)n 科目對(duì)照表、憑證維護(hù)模板科目對(duì)照表、憑證維護(hù)模板n 憑證自動(dòng)生成確認(rèn)憑證自動(dòng)生成確認(rèn)n 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)科目