業(yè)務交叉管理規(guī)定

1、廈門區(qū)域業(yè)務交叉管理規(guī)定第一章、總則第一條為了貫徹落實總公司營銷管理制度，促進業(yè)務發(fā)展，避免在業(yè)務拓展過程中發(fā)生交叉問題，減少無謂消耗，以利于銷售穩(wěn)定、和諧發(fā)展，實現(xiàn)公司效益最大化，特制定商品業(yè)務交叉管理規(guī)定（以下簡稱本規(guī)定）。第二條本規(guī)定所指交叉業(yè)務是指兩名或兩名以上本公司的銷售人員各自對同一保險標的或渠道進行展業(yè)并產(chǎn)生沖突的業(yè)務。包括同一業(yè)務單位內(nèi)部不同銷售人員之間的交叉，也包括不同業(yè)務單位之間不同銷售人員之間的交叉；中介渠道業(yè)務、公司直接業(yè)務的交叉均適用本規(guī)定。第三條 協(xié)調(diào)部門：交叉業(yè)務協(xié)調(diào)部門為機構負責人、商品部、銷售管理部等。第二章、管理原則第四條 保密原則：交叉業(yè)務處理人員應遵守保

2、密原則，不得泄露客戶信息與對案件處理結(jié)果有影響的信息。第五條公司利益最大化原則：各機構、各部門及員工應以公司的利益為重，團結(jié)合作，一致對外拓展業(yè)務；公司利益最大化原則是業(yè)務交叉管理的根本原則。第六條相互協(xié)作原則：各機構、各團隊主管、各業(yè)務員對于交叉業(yè)務應本著合作精神，及時上報由機構負責人、商品部完成協(xié)調(diào)工作。凡通過公司處理的交叉業(yè)務，要求各團隊和業(yè)務員嚴格按照處理辦法執(zhí)行，任何部門或人員不得擅自行動。第七條報備優(yōu)先原則：新增項目或未在本公司投保的項目，在同等承保條件下先行向公司商品部申報（附件一）為優(yōu)先攻關部門或個人。 第八條續(xù)保一貫性原則：已經(jīng)承?；蛘谶M行有效續(xù)保的項目，其它部門或個人不得

3、介入，影響續(xù)保業(yè)務的正常進行。除非得到原續(xù)保業(yè)務員同意，或在續(xù)保業(yè)務到期，行駛證車主為個人的前一天內(nèi)，行駛證車主為單位法人的前兩天內(nèi)投?？刹徽髟冊瓨I(yè)務員同意，即續(xù)保業(yè)務不再保護，按新保業(yè)務處理。若原續(xù)保業(yè)務員經(jīng)商品部協(xié)調(diào)堅持不同意其他人介入，但自身也沒續(xù)保進來，最終導致該保單流失的，相應扣減該業(yè)務員同規(guī)模業(yè)務量。第九條 尊重客戶意愿的原則：對新增業(yè)務，如果客戶明確表示傾向于團隊或業(yè)務員，其它團隊或業(yè)務員應尊重客戶的選擇，由商品部調(diào)查研究后決定業(yè)務歸屬；對于續(xù)保業(yè)務，在遵循續(xù)保一貫性原則基礎上，在同等條件下，應尊重客戶意愿選擇。第十條 地域歸屬原則：對于跨地域交叉的情況，原則上該業(yè)務根據(jù)其業(yè)務來

4、源地域確定歸屬。第十一條 從業(yè)優(yōu)先原則：對于內(nèi)、外勤發(fā)生業(yè)務交叉時，在同等條件下優(yōu)先歸屬外勤人員，內(nèi)勤員工原則上應避讓；對于本公司直銷業(yè)務員與中介渠道業(yè)務發(fā)生交叉時，同等條件下，應優(yōu)先歸屬本公司直銷業(yè)務員；但公司直銷業(yè)務的承保條件優(yōu)于代理渠道，則直銷業(yè)務優(yōu)先；反之，代理業(yè)務優(yōu)先。除經(jīng)紀業(yè)務外，招標業(yè)務由公司直銷進行投標，原則上不受理代理渠道報價請求。第十二條 車行專屬新車投保保護原則：各機構、各團隊專屬車行，預計或達到一定規(guī)模以上的車行，公司實行新車保險專屬原則，即從本車行銷售并代為掛牌的新車，只能由專屬業(yè)務員出單，除非本車行沒有指定我司保險，或在購車人要求下允許其自行選擇投保。(車行分類見附

5、件二)一類車行為我司保護車行，除本車行專屬業(yè)務員以外其他人不可出單(包括交強險及商業(yè)險)。公司集團客戶或車隊新車業(yè)務如與一類車行業(yè)務發(fā)生沖突時，公司集團客戶或車隊業(yè)務可不受一類車行保護限制。二類、三類車行的新車業(yè)務不列入車行專屬新車保護范圍內(nèi)。第十三條 上述管理原則應遵守“至上而下”原則處理方式，避免內(nèi)部矛盾，和諧處理交叉業(yè)務。第三章 業(yè)務交叉的范圍界定第十四條 允許出現(xiàn)業(yè)務交叉的情況：（1）、保險業(yè)務在二個月以上（包括二個月）未承保的；（2）、本公司已簽發(fā)保單且已生效，但自保險責任開始之后二個月內(nèi)仍無法收進保險費的；（3）、公司在市區(qū)當?shù)仉m已設立機構，但尚未涉及的保險領域；（4）、雖已有公司

6、內(nèi)其他員工談妥某項保險業(yè)務，但本次前去聯(lián)系的是與上次保險無關的業(yè)務。第十五條 不允許有業(yè)務交叉的情況：（1）、公司內(nèi)其他同志已與對方就某一保險項目進行協(xié)商，并且有了合作意向；（2）、員工通過不正當途徑，探聽到其他員工的業(yè)務機密，并冒充他人前去聯(lián)系；（3）、員工在未知底細的情況下，前去聯(lián)系業(yè)務，但被告知已有公司內(nèi)其他員工前去展業(yè)后，仍一意孤行進行業(yè)務攻關的；（4）、各自分工的續(xù)保業(yè)務。第四章 申報程序第十六條 發(fā)生業(yè)務交叉時，被沖突方有權提出調(diào)查請求，并按規(guī)定流程履行交叉業(yè)務申報手續(xù)。（1）申報方需填寫交叉業(yè)務申報表（附件三），經(jīng)由所屬業(yè)務單位負責人簽字認可后提交。（2）申報方向銷售管理部提交申

7、報表，受理部門在收到申報表后應迅速響應，負責交叉業(yè)務的協(xié)調(diào)處理，并出具處理意見。第五章協(xié)調(diào)管理第十七條重大客戶業(yè)務交叉的協(xié)調(diào)管理按“立項受保護”和有利于公司整體利益的原則，對重大客戶展業(yè)中出現(xiàn)的業(yè)務交叉進行協(xié)調(diào)：（1）、重大客戶業(yè)務協(xié)調(diào)以立項時間、關系深度、信息力度和展業(yè)進度等因素為裁定標準，其中立項時間、關系深度和信息力度以項目負責人填寫的重大客戶立項申請表（附件四）中的相關內(nèi)容為依據(jù)，展業(yè)進度以項目負責人向商品部、銷管部重大客戶后援組報備的進展情況（口頭或書面）為依據(jù)。（2）、商品部、銷管部重大客戶后援組在了解交叉業(yè)務的情況后，向分管領導提交業(yè)務交叉情況報告并附處理建議，由分管領導審核，并

8、提出最終裁定結(jié)果，商品部及銷管部據(jù)此聯(lián)合下發(fā)交叉業(yè)務協(xié)調(diào)函。（3）、業(yè)務交叉協(xié)調(diào)函下發(fā)給公司相關業(yè)務部門的同時抄送財務部、行政人事部。各職能部門根據(jù)協(xié)調(diào)函上的保費分解等內(nèi)容，考核相關團隊和業(yè)務人員的費用、個人提獎、手續(xù)費等有關指標。 第十八條原則上續(xù)保業(yè)務其它部門和員工一律不得介入，由于不當介入引起的費率下降、費用提高、承保范圍擴大等不良后果，由不當介入的部門或個人承擔。第十九條新保業(yè)務除機動車輛保險外，其它業(yè)務的報價必須通過商品部門的審核，否則為無效報價。第二十條部門內(nèi)部的業(yè)務交叉由部門經(jīng)理根據(jù)本管理原則協(xié)調(diào)解決。第二十一條部門之間的業(yè)務交叉，由雙方機構負責人或團隊經(jīng)理先行協(xié)調(diào)解決。機構負責

9、人為交叉業(yè)務的第一級協(xié)調(diào)人，應盡可能地協(xié)調(diào)業(yè)務員達成共識。第二十二條雙方機構負責人協(xié)調(diào)無法達成一致意見的業(yè)務，提交銷售管理部及分管領導處理。銷售管理部及分管領導進行的裁定為最終裁定，任何一方必須嚴格完全服從。第二十三條雙方當事人應按照部門協(xié)調(diào)或銷管部的決定，進行或停止業(yè)務活動，以確保主要工作的順利進行，維護公司形象。當事人雙方任何一方不得以對公司帶來損失的作為或不作為來要挾公司，情節(jié)惡劣，造成不當后果的予以扣績效、通報批評或開除。第二十四條在業(yè)務拓展中，有明顯違規(guī)行為造成業(yè)務沖突的，根據(jù)公司有關規(guī)定予以嚴肅處理；同時取消因違規(guī)行為獲得的相關業(yè)績、手續(xù)費、銷售費用、績效獎金等權益。第六章獎勵和懲

10、罰第二十五條凡認真遵守本規(guī)定，積極配合協(xié)助處理交叉業(yè)務，無不良記錄的部門和員工，公司視實際情況在年終評優(yōu)等方面予以加分和優(yōu)先考慮。第二十六條凡采取擴大承保責任、降低費率、提高退費、提高手續(xù)費或許諾其它非正常條件為手段，故意貶低他人，損壞公司形象，進行惡意競爭的部門和員工，公司視情節(jié)嚴重給予相應處罰：1、取消競爭業(yè)務的保費收入，不計入績效考核；2、取消年終評優(yōu)資格；3、展業(yè)費用自行承擔；4、通報批評，扣分等處理，情節(jié)嚴重者公司將視情況給予處分；第二十七條對于機構負責人或團隊經(jīng)理無法達成協(xié)調(diào)一致的，需由公司總經(jīng)理室或風險管理控制委員會出面協(xié)調(diào)，但協(xié)調(diào)后僅按70%計算業(yè)績。第七章 規(guī)定施行及釋義第二十八條本辦法自頒布之日起實行，釋義權歸屬商品部、銷管部，如有異議，以總經(jīng)理室或風險管理控制委員會裁定為準；如有變更或補充，另行通知為準。 附件一： 編號： 交叉業(yè)務申報表 填表時間：