關(guān)于打擊非法集資類案件的幾點(diǎn)思考

1、關(guān)于打擊非法集資類案件的幾點(diǎn)思考近幾年來(lái)，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上開(kāi)。這類案件嚴(yán)重危害我國(guó)的金融秩序，損害投資戶的利益，并易引發(fā)群體性上訪，擾亂國(guó)家機(jī)關(guān)正常的辦公秩序，是影響當(dāng)前社會(huì)穩(wěn)定的重要因素和重大隱患。一、非法集資類案件的犯罪特點(diǎn)分析通過(guò)對(duì)近三年來(lái)我庭審理的非法集資類案件的分析，我們發(fā)現(xiàn)非法集資類案件存在以下主要特點(diǎn)：（一）被告人數(shù)多、年齡偏大、女性多于男性從以上分析我們可以看出，在這16起非法集資案件中，被告人數(shù)達(dá)到98名，平均每起案件的被告人數(shù)為6人之多。其中焦英霞集資詐騙案被告人為15人，圣瑞集團(tuán)集資詐騙案的被告人更是達(dá)到32人之多。且被告人多以40歲以上的中老

2、人年為主，其中40-60之間的被告人占到了全部被告人人總數(shù)的67%在這98名被告人中，女性被告人占大多數(shù)，比男性被告人多出*.2個(gè)百分點(diǎn)。（二）涉案金額大、涉及地域廣非法集資類案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)元，多則上千萬(wàn)元，甚至幾億、幾十億元，如焦英霞集資詐騙案犯罪金額高達(dá)7億多人民幣、圣瑞集團(tuán)集資詐騙案犯罪金額高達(dá)5億多人民幣。而且犯罪嫌疑人活動(dòng)范圍擴(kuò)大,跨區(qū)域犯罪增多，有些犯罪案件涉及黑龍江省、河北省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等20多個(gè)省市。（三）受害人數(shù)多、年齡偏大非法集資類犯罪的受害群體廣泛,受害人數(shù)少則數(shù)十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個(gè)體工商戶、公務(wù)員、企

3、事業(yè)單位職工和其他社會(huì)無(wú)業(yè)人員等社會(huì)各個(gè)階層。且受害人年齡普遍偏大，多以中老人為主。這部分人手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來(lái)投資。同時(shí)，受害人之間多多少少都存著同事、朋友、親屬等不同的關(guān)系層面，形成由點(diǎn)到線、由線到面的幅射效應(yīng)。有的受害人既是被害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。（四）追贓困難、維穩(wěn)壓力大從目前辦理的案件情況看，非法集資案件追贓非常困難，追贓遠(yuǎn)低于實(shí)際損失數(shù)額。原因在于，一是大部分集資案件的爆發(fā)，均是資金鏈已經(jīng)斷裂，募集來(lái)的資金已被犯罪分子消耗殆盡；二是案發(fā)時(shí)犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移

4、了贓款,大量贓款去向難以查明,追贓困難,被害人損失難以挽回;三是此類案件犯罪證據(jù)收集較難,往往導(dǎo)致因證據(jù)不足或不充分而對(duì)犯罪數(shù)額認(rèn)定的較低。這就容易引起受害人不滿,在沒(méi)有其它索賠渠道的情況下,被害人往往集結(jié)到各級(jí)政府上訪,尋求政府救濟(jì),或采取堵塞交通等方式,給政府施加壓力,容易出現(xiàn)越級(jí)訪、告急訪,引發(fā)群體性事件。三、非法集資類案件的犯罪形式分析（一）以高額回報(bào)為誘餌為騙取受害人參與集資，犯罪分子往往采取“放長(zhǎng)線釣大魚(yú)”的作案手法，以高于銀行幾倍甚至幾十倍的利率為誘餌，誘惑和煽動(dòng)公眾參與集資活動(dòng)。在進(jìn)行非法集資犯罪活動(dòng)的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信譽(yù)”，按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，給予投

5、資者高額回報(bào)，騙取參與群眾的信任，進(jìn)而利用獲利集資人作“活廣告”四處宣揚(yáng)，不斷擴(kuò)大集資規(guī)模使資金越滾越大，越集越多。犯罪分子繼而采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的資金運(yùn)作方式，用后期集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息。然而，隨著集資款的不斷增長(zhǎng)，需要支付的回報(bào)也越來(lái)越多，最終因不堪重負(fù)而導(dǎo)致崩盤。有些犯罪分子則是待集資達(dá)到一定規(guī)模后便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。（二）犯罪行為具有較強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性犯罪分子通常借用公司名義實(shí)施犯罪,工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，以此為其非法集資活動(dòng)披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)家、政協(xié)委員、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關(guān)系和社會(huì)活動(dòng)能力，

6、其公司也是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)、明星企業(yè)。為掩蓋其非法集資的性質(zhì)，犯罪嫌疑人往往打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、為老同志、下崗工人謀福利等旗號(hào)，向社會(huì)公眾大肆宣傳其集資活動(dòng)是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)同意的，具集資項(xiàng)目是符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的，其集資是用于擴(kuò)大生產(chǎn)、投資開(kāi)發(fā)的，來(lái)騙取受害人信任。（三）作案周期長(zhǎng)，組織嚴(yán)密非法集資類犯罪的涉案團(tuán)伙大都有著嚴(yán)密的組織分工，都是有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行。一般都經(jīng)歷編造項(xiàng)目、宣傳造勢(shì)、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，少則一年半載，多則幾年，作案周期普遍較長(zhǎng)。為了吸引更多的人參與，他們經(jīng)常運(yùn)用傳銷的手段，采用封閉式培訓(xùn)、授課的方式給參與者“洗腦”，采取“

7、拉人頭”返利，帶人來(lái)參與給予“傭金”的激勵(lì)方式引誘集資。當(dāng)前，集資詐騙、非法吸收公眾存款罪與非法傳銷活動(dòng)有融合的趨勢(shì)，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，分層設(shè)立“分公司”、“代理站”、“推銷員”，再臨時(shí)雇傭社會(huì)閑散人員進(jìn)行宣傳和發(fā)展“下線”，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績(jī)”提成，形成層層欺騙的金字塔。其活動(dòng)地點(diǎn)也往往選擇在人口密集的商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、居民小區(qū)出租房，活動(dòng)更加隱蔽；在交款方式上，多為異地交款，異地銀行卡存取、郵政儲(chǔ)蓄存款、電子銀行轉(zhuǎn)賬等，使大量資金流動(dòng)難以發(fā)現(xiàn)。（四）利用媒體進(jìn)行宣傳造勢(shì)非法集資犯罪分子通常采取聘請(qǐng)明星代言，請(qǐng)政府官員參與相關(guān)活動(dòng)，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報(bào)道宣傳企業(yè)

8、的“業(yè)績(jī)”；將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng)；雇用業(yè)務(wù)員傳入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息；舉辦各種活動(dòng)，并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，進(jìn)行“現(xiàn)身說(shuō)法”等方式，大力進(jìn)行宣傳造勢(shì)，以引誘更多的人參與非法集資活動(dòng)。（五）作案手段不斷翻新犯罪分子除了以傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等名義騙取受害人“投資”、“入股”、“加盟”外，更利用新興事物，如利用互聯(lián)網(wǎng)上的，如“電子商鋪”、“電子百貨”等虛擬產(chǎn)品，以投資委托經(jīng)營(yíng)，到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資?；蛘呃秒娮狱S金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財(cái)工具或金融衍生產(chǎn)品，欺騙群眾投資。四、懲治非法集資類犯罪面臨的諸多問(wèn)題（

9、一）案件定性及準(zhǔn)確認(rèn)定涉案金額難非法吸收公眾存款與集資詐騙犯罪的表現(xiàn)形式非常復(fù)雜，容易與民事經(jīng)濟(jì)糾紛相混淆，對(duì)于罪與非罪、此罪與彼罪的界限也難以界定。此外在認(rèn)定涉案金額方面，涉及很多會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、金融、稅務(wù)、企業(yè)運(yùn)作與投資、證券外匯投資等方面的知識(shí)，需要辦案人員具備較寬的知識(shí)面和扎實(shí)的法律功底，這一點(diǎn)在實(shí)際操作的過(guò)程中會(huì)給辦案人增加很大的難度（二）收集證據(jù)和追贓難非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪涉及面廣，跨省甚至跨國(guó)犯罪時(shí)有發(fā)生。犯罪分子為逃避打擊，對(duì)公司、企業(yè)的財(cái)務(wù)管理極不規(guī)范，記賬方法簡(jiǎn)單粗糙，沒(méi)有建立會(huì)計(jì)賬目，財(cái)務(wù)賬冊(cè)資料殘缺混亂，無(wú)證據(jù)反映投資款的資金流向和投資用途，投資款大多被肆意處置和

10、揮霍。同時(shí)，偵查機(jī)關(guān)在偵辦案件時(shí)，受到人力、物力、信息等諸多限制，如與外地公安機(jī)關(guān)協(xié)同偵辦前期溝通程序繁瑣，辦案方法等方面容易發(fā)生分歧等，取證和追贓工作難度極大。追繳贓款存在的困難一方面是被執(zhí)行人可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)查找難。另一方面是有關(guān)部門移交執(zhí)行的很多涉案財(cái)產(chǎn)都處于權(quán)屬不明的狀態(tài)，單位和個(gè)人、被執(zhí)行人與案外人財(cái)產(chǎn)權(quán)屬不分導(dǎo)致了執(zhí)行范圍界定的困難。（三）相關(guān)法律規(guī)定滯后甚至缺位目前，我國(guó)懲治非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的相關(guān)法律及司法解釋在面對(duì)現(xiàn)實(shí)生活中各類紛繁復(fù)雜、表現(xiàn)形式變化多樣的案件時(shí)不可避免地呈現(xiàn)出滯后性和被動(dòng)性，甚至對(duì)于諸如非法銷售未上市公司股權(quán)、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳銷等新型犯罪行為還存在法

11、律缺位。關(guān)于追繳、退賠的概念、范圍也未在任何法律、法規(guī)、中予以明確，導(dǎo)致案件具體執(zhí)行范圍很難掌握。這也導(dǎo)致對(duì)一些不法行為的認(rèn)定和案件定性等帶來(lái)諸多實(shí)際困難，一定程度上降低了不法分子的犯罪成本及風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于每個(gè)集資詐騙和非法吸收公眾存款刑事案件背后都有大量與之相關(guān)的民事案件，刑事?lián)p失和民事債權(quán)債務(wù)互相交織重合（主要涉及有抵押權(quán)的民事案件），導(dǎo)致了刑事案發(fā)前做出的民事裁判中認(rèn)定的金額是否有效、刑事判決認(rèn)定的損失是否包含了民事抵押金額、普這就通民事債務(wù)是否也納入統(tǒng)一執(zhí)行的范圍等一系列棘手問(wèn)題,大大增加了執(zhí)行依據(jù)的不確定性。五、非法集資類犯罪的預(yù)防、治理對(duì)策鑒于當(dāng)前非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪形

12、勢(shì)的嚴(yán)峻性和復(fù)雜性，為加強(qiáng)和諧社會(huì)建設(shè)，必須加強(qiáng)對(duì)我國(guó)社會(huì)轉(zhuǎn)型期非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的研究，堅(jiān)持打防結(jié)合、多措并舉，多管齊下，規(guī)范市場(chǎng)主體行為，把防范工作做在事前，建立有效的預(yù)防和打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪機(jī)制。（一）依法規(guī)范市場(chǎng)主體行為，增強(qiáng)群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)要引導(dǎo)市場(chǎng)主體依法經(jīng)營(yíng)杜絕非法集資，使其各種經(jīng)濟(jì)行為不超出法律的邊界。針對(duì)當(dāng)前民眾投資欲望高、投資渠道少、投資范圍窄的現(xiàn)實(shí)困境，應(yīng)大力拓展投資渠道，建立并優(yōu)化各類資本要素市場(chǎng)，盡可能多地為人民群眾提供投資機(jī)會(huì)，防止各種以吸引投資為名、騙取受害群眾錢財(cái)?shù)倪`法犯罪活動(dòng)的發(fā)生。要充分利用各種新聞媒體廣泛宣傳國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策、法律

13、法規(guī)，對(duì)非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的危害性進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，及時(shí)宣傳司法機(jī)關(guān)打擊犯罪取得的成果，揭露這些犯罪活動(dòng)的欺騙性和非法斂財(cái)本質(zhì)，震懾違法犯罪分子，大力營(yíng)造震懾犯罪、教育群眾的濃厚氛圍。門口運(yùn)用各類宣傳工具和載體，采取巡回審判、法律宣講、專題講座等多種形式，將典型非法集資的方式、特點(diǎn)、鑒別方法等及時(shí)告知廣大群眾,以增強(qiáng)群眾自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí),自覺(jué)抵制非法集資活動(dòng)。同時(shí)，建立非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)制度，發(fā)動(dòng)廣大群眾積極舉報(bào)非法集資活動(dòng)線索,充分發(fā)揮社會(huì)力量的監(jiān)督作用。（二）完善相關(guān)法律法規(guī)立法、司法和行政部門要加強(qiáng)對(duì)實(shí)踐發(fā)展的關(guān)注，加強(qiáng)法律和行政法規(guī)的有效銜接，積極行

14、動(dòng)，協(xié)作配合，及時(shí)解決發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題。一是制定有關(guān)刑事財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。二是制定有關(guān)刑事財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。積極制定出相應(yīng)的案件定性量刑標(biāo)準(zhǔn)，防止出現(xiàn)新的法律漏洞，應(yīng)著力將未履行信息披露的集資行為進(jìn)行入罪化處理，正當(dāng)融資行為與非法集資的區(qū)別界定不以集資的量和規(guī)模作為標(biāo)準(zhǔn)。（三）貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策各審判機(jī)關(guān)要嚴(yán)厲懲處各類從事詐騙犯罪活動(dòng)和違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，尤其是涉及受害人數(shù)多、涉案數(shù)額巨大的非法集資活動(dòng)，最大限度地減少誘發(fā)和滋生各類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪因素。要注重提升打擊新型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的水平，不斷適應(yīng)懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪工作的需要，加強(qiáng)對(duì)投資者法律權(quán)益的司法保護(hù)，及時(shí)做好受害群眾的安撫工作和維穩(wěn)工作，積極為受害群眾維護(hù)自身權(quán)益提供便利，依法保障其合法正當(dāng)訴求。審判機(jī)關(guān)要定期分析研究此類犯罪的特點(diǎn)和規(guī)律，除了要收集犯罪嫌疑人罪有罪無(wú)的證據(jù)，還要做好是否揮霍與轉(zhuǎn)移贓款、是否逃匿、是否將募集資金用于與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)關(guān)的開(kāi)支等方面證據(jù)收集工作。人民法院在審理非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪案件時(shí)，要堅(jiān)持懲辦與教育相結(jié)合，嚴(yán)格貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，依法準(zhǔn)確定罪量刑，突出刑罰的經(jīng)濟(jì)制裁功能，剝奪犯罪分子的再犯能力。（四）加強(qiáng)地區(qū)間司法合作，建立多部門協(xié)調(diào)配合，建立長(zhǎng)效機(jī)制隨著改革