基金公司IT架構(gòu)

1、淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指投資者可以隨時購買和贖回基金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設(shè)立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期限內(nèi)是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買賣基金只能在證券市場上交易。目前，主要以開放式基金為主。開放式基金需要做什么：鼠倉發(fā)起人基金的設(shè)起在公的式，U：沫打唾i,1出一代TH.由號上白WHJi，一一汜人”一4上二值|1：叫wk'F他他7漕%.仃行詈冷江發(fā)九怙/.,.,»南才-7*7宜構(gòu)構(gòu)I構(gòu)大A苫11機(jī)人機(jī)理甘TLrrt的iiiH討抖7;代苴行.治££&£

2、;白煙.5二拈室上IA顯亞隹基金"耳人基金的絳止清盤依法從TJ也整型金管拜、牡£估的學(xué)看空一心管好理人也常.必力.G也L上二期小盾上i匚里些開放式基金生命過程(1)基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設(shè)立(2)基金的發(fā)行。根據(jù)基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會公眾公開發(fā)行(3)基金的設(shè)立。基金自批準(zhǔn)之日起若干個月內(nèi)凈銷售額超過一定金額，投資者達(dá)到一定戶數(shù)，基金即可成立。(4)基金的買賣(面向投資者)。投資者可以根據(jù)自己意愿，在封閉期之后進(jìn)行申購和贖回,(5)基金的銷售(面向管理人)?；鸸芾砣隧氝M(jìn)行市場策劃、銷售推介活動。如向本基金的投資者和潛在客戶提供全方位服務(wù)，包括宣傳基金的投

3、資理念和投資價值。(6)基金的清算與登記。與股票交易一樣，開放式基金有專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管投資人帳戶、進(jìn)行交易確認(rèn)、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶基金份額。(7)基金的估值。按照正確的核算方法，計算基金在每個工作日的總凈值、單位凈值，作為投資者當(dāng)日買賣的價格。(8)基金的投資(面向管理人)。管理人為了確保基金保值和增值，按照國家投資基金管理法規(guī)的規(guī)定開展投資行為。(9)基金的分配。開放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進(jìn)行紅利分配。(10)基金的融資。為了滿足基金的投資和贖回的臨時資金需求，基金管理人可按有關(guān)規(guī)定通過交易所國債回購市場和全國銀行間同業(yè)拆借市場融通資金。(11)基金

4、的收費(fèi)?；鸸芾砣?、銷售人、托管人、過戶代理人均通過一定的收費(fèi)從開放式基金市場中獲利，每個基金都規(guī)定了基金的收費(fèi)方式。(12)基金的信息披露。(13)基金的終止和清算?；鸪闪⒑螅?dāng)基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時間低于一定金額，或因重大違規(guī)、違法行為被中國證監(jiān)會責(zé)令終止等，此基金被清盤。(14)基金的客戶服務(wù)?；鸸芾砣撕弯N售人為爭取客戶、服務(wù)客戶、開拓市場的需要，在努力提供多種方式的良好的客戶服務(wù)，如建立CALLCENTER系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，開展投資咨詢。*以上大部分過程都需要IT系統(tǒng)實現(xiàn)。開放式基金的參與者，如下圖基金公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，如下圖開山式基金苔杜普系統(tǒng)違班結(jié)砌按照功能劃分，如下職能(1

5、)登記過戶機(jī)構(gòu)職能。建立并管理投資人基金單位帳戶、負(fù)責(zé)基金單位注冊登記、基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊。(2)代銷機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算。(3)直銷機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算，投資咨詢、客戶服務(wù)(4)托管人職能。保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為(5)客戶服務(wù)、電子商務(wù)系統(tǒng)職能。接受投資者查詢、委托，提供其他服務(wù)(6)基金會計職能。核算基金凈值并與托管行核對，管理基金托管專戶及相關(guān)的資金清算開放式基金份額清算工作流程行情皆詩I日信息I+L3管菱開放式基金份額清算工作時間安排工作時間安排；,肝問有&

6、#174;®A登記M戶中心銷售機(jī)構(gòu)托管銀fT日奧動，15：00掂受客戶丑符用語TB!-：00-次：00擺發(fā)也勞船掂將讓為數(shù)盤提至TAT+ia5：邦之前將基金凈值通知TV麟基金爭值。將相關(guān)的行情信息錄入瞿記過戶系統(tǒng)TH日Sf30-卯8將基金行情信恩澳給楂雪機(jī)梅接收基金行情信息一日夕：W-U：閶謂認(rèn)南購贖回展延期支付僖思*數(shù)據(jù)校的特別信息通知基金臂建人“根據(jù)收到的誦認(rèn)僖愿，矍記過戶，i+ia15.00之前例行年交貳1戶、強(qiáng)簞星或隼的手工操作T+1BIS：W-17r00摟收T+1日的份頡余額信息向消售機(jī)峨送調(diào)認(rèn)信息;向徜野機(jī)構(gòu)制托管人發(fā)法T+1日基金份賽需信息；并很提T日申購襄與當(dāng)日贖回藪計具文收獲楠，接收T日即員業(yè)務(wù)的申儒牖認(rèn)信恩康TA認(rèn)為應(yīng)該發(fā)送的其他信JS，罪潼奮款項。瘍腺T+I的倪顫余信息。T+2B?；3。后客戶可在洎里機(jī)構(gòu)S®日it勢篇中給香的但電基金管理公司開放式基金系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，如下”中心】扉秀羯分中心二措器靠分中七口疆萼51立他分心心交加機(jī)方時汾中心照由庭internet嫵翡年疑能E450董品詛尸手鐮及聲詢分析寮芯月即若藪叩