保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)

1、1會計學(xué)保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)23洗錢洗錢恐怖恐怖威脅威脅STRSTR量量偏低偏低基礎(chǔ)基礎(chǔ)不完備不完備銀保銀保引入風(fēng)險引入風(fēng)險培訓(xùn)？培訓(xùn)？銀保銀保操作操作便利便利證券證券期貨期貨風(fēng)險風(fēng)險銀行銀行反洗錢反洗錢擠壓擠壓保險業(yè)保險業(yè)456l重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案晏晏大大彬彬傅傅尚尚芳芳購買房產(chǎn)購買房產(chǎn)1處，處，57萬萬以他人名義購房以他人名義購房6處，處，689萬萬購買得利寶￥理財產(chǎn)品，購買得利寶￥理財產(chǎn)品，30萬萬購買千里馬分紅型保險，購買千里馬分紅型保險，49萬萬購施羅德藍(lán)籌股票基金，購施羅德藍(lán)籌股票基金，6萬萬存入銀行，存入銀行，114萬萬窩藏現(xiàn)金￥

2、1192萬3.15萬78910保障險保障險（生命、健康、意外傷害）（生命、健康、意外傷害）兩全險兩全險年金保險年金保險投資型險種投資型險種（投連險、分紅險、萬能險）（投連險、分紅險、萬能險）1112131415出可以分別按照工資總額4%以內(nèi)的部分稅前扣除。16真正回到投保企業(yè)職工賬上，年終獎金（逃稅）落入少數(shù)個人手中（貪污）17181920212223242526投保存續(xù)期間退保l特殊身份：公職人員及親屬l特殊產(chǎn)品：投資型或大額保障型l大額現(xiàn)金交易l使用虛假信息l用支票為他人投保并約定退保l保費金額超過合理收入、經(jīng)濟(jì)能力l受益人反復(fù)變更、不合理變更l通過第三人支付自然人保險費（關(guān)系不明）l退保

3、時無合理理由，不及損失和利益l退保前辦理過第三方付費（支票）、變更業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)l短期退保（一周、一月、節(jié)日）和保險儲金產(chǎn)品），2728真實性和有效性。293031或者保險賠付金款項劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)；（3）與自然人客戶的銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣5050萬元萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的保險費或者保險賠付金款項劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)；（4）客戶為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1 1萬美元以上的跨境交易萬美元以上的跨境交易。32益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人。n33公司系統(tǒng)后臺判斷公司系統(tǒng)后臺判斷狀況不符的；（九）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能

4、合理解釋退保原因的；（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付；（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的；34業(yè)務(wù)員判斷業(yè)務(wù)員判斷35核保人員判斷核保人員判斷36理賠人員判斷理賠人員判斷37（十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分；（十一）保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源；（十二）法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的；（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付；（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合

5、理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的；（十五）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險費以及支付其他資金數(shù)額較大的；財務(wù)人員判斷財務(wù)人員判斷38 (3)大額可疑交易人工識別信息系統(tǒng)在該頁面有兩個途徑可以選擇反洗錢信息 ：1、點擊“大額可疑交易”按鈕；2、點擊“登記確認(rèn)”按鈕，如果在點擊該按鈕之前，沒有查看過大額可疑交易信息，系統(tǒng)將自動彈出大額可疑交易信息窗口。3940高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處罰。41款數(shù)額最低一萬元，最高五十萬元。款數(shù)額最低一萬元，最高五十萬元。424344l重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案晏晏大大彬彬傅傅尚尚芳芳購買房產(chǎn)購買房產(chǎn)1處，處，57萬萬以他人名義購房以他人名義購房6處，處，689萬萬購買得利寶￥理財產(chǎn)品，購買得利寶￥理財產(chǎn)品，30萬萬購買千里馬分紅型保險，購買千里馬分紅型保險，49萬萬購施羅德藍(lán)籌股票基金，購施羅德藍(lán)籌股票基金，6萬萬存入銀行，存入銀行，114萬萬窩藏現(xiàn)金￥1192萬3.15萬454647投保存續(xù)期間退保l特殊身份：公職人員及親屬l特殊產(chǎn)品：投資型或大額保障型l大額現(xiàn)金交易l使用虛假信息l用支票為他人投保并約定退保l保費金額超過合理收入、經(jīng)濟(jì)能力l受益人反復(fù)變更、不合理變更