2019年4月基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題50題答案在最后

1、2019年4月基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題50題（答案在最后）1、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，一下表述正確的是（）A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)2、根據(jù)證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長?（）A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會(huì)計(jì)書資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2、、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上3、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增、超時(shí)場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票4、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)B.

3、其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中白基金）D.通常采取開放式運(yùn)作方式5、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號(hào)。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金6、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能I.分權(quán)制約n.訪問控制出.安全保護(hù)W.故障恢復(fù)a. Inb. InmwC.imd.nmw7、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中手法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（

4、）I完善內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度n強(qiáng)化工作流程管理m形成守法合規(guī)企業(yè)文化W及時(shí)將新出臺(tái)法規(guī)告知基金從業(yè)人員a.InmWb.imc. imwd.mw8、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）a.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人b.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的c.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值9、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）A.臨時(shí)公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明

5、細(xì)10-12題】2018年3月20日，某地方證券局對XX基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管管理措施。認(rèn)為該基金銷售公司的“XX紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。某地方證券局要求該基金銷售機(jī)構(gòu)嚴(yán)格對照證券投資基金銷售管理辦法等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進(jìn)一步提高對違規(guī)銷售行為的認(rèn)識(shí)。提升合規(guī)管理水平，切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落實(shí)到位。該公司整改后，擬在其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展以下基金促銷活動(dòng)。I采取申購費(fèi)率打折的方式銷售基金n提示貨幣市場基金保本且收益率浮動(dòng)m要求投資者必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估W提供預(yù)約申購服務(wù)（非定期定額投資業(yè)務(wù)）10、根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，改基金銷售有限公司“

6、XX紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為?（）a.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金b.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金c.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平d.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送11、若該公司仍要開展基金促銷活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是（）a.開展基金知識(shí)問答送禮品活動(dòng)b.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C.開展基金銷售送基金份額活動(dòng)D.開展基金銷售送保險(xiǎn)活動(dòng)12、該公司在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展的基金促銷活動(dòng)中，不合規(guī)的是（）A.IIVb.nmC.ind.nmw13、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）I基金資產(chǎn)保管n基金估值及相關(guān)信息披露m對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督W基金資金清算a. Imwb.

7、 InmwC.nmd.in14、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金托管人15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B.對會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范16、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯(cuò)誤的是（）I、產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估II、產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求

8、III、應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品IV、應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征A.I、III、IVBIIC.IIIVD.IIIIIIIV17、某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人18、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是（）A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)

9、誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確19、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）I、投資者的投資決策受個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境等多種因素的影響II、資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置III、權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)A.II、III8.1、 II、IIIC.I、IIID.III20、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市

10、場行為的最后屏障21、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（）。A.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律B.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時(shí)違反了法律C.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場的基本要求，同時(shí)違反了法律D.違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律22、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B、基金是一周投資工具，而保

11、險(xiǎn)的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具23、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進(jìn)行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資金協(xié)會(huì)B、中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)24、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。I.基金銷售人員可以預(yù)測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況n.基金銷售人員可以以個(gè)人名義接受投資者的投資款項(xiàng)m.基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費(fèi)等W.基金銷售人員向投資者展示基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果A.n、出、IVB.I、出、IVci、n、

12、md.i、n、出、iv需報(bào)送的基本信息不包括25、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請登記時(shí),（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級(jí)管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單26、基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊27、基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。I.投資標(biāo)的n.投資日期出.適用費(fèi)率W.交易金額aib.I、nC.I、n、出d.I、n、出、iv28、以下風(fēng)險(xiǎn)類型與基金管理公司在管理

13、投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)29、以下不屬于非公開募集基金的基金合同必備條款的是（）。A.基金的銷售時(shí)間、銷售方式B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制D.基金承擔(dān)的相關(guān)費(fèi)用30、關(guān)于公募基金銷售活動(dòng)，以下合規(guī)的是（）。I、采用直銷代辦模式n、讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購出、買基金份額贈(zèng)送意外險(xiǎn)W、基金經(jīng)理對產(chǎn)品進(jìn)行微信路演a.n、Wb.I、nc.i、n、出d.i、n、w31、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)公司只能銷售

14、該保險(xiǎn)資管發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金32、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會(huì)計(jì)行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)以下他的觀點(diǎn)存在33、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會(huì)議上談到自己對風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，錯(cuò)誤的是（）。A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)C.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略34、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份

15、額登記業(yè)務(wù)的有（）。I、基金管理人n、基金托管人出、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司IV、第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)A.I、nb.n、ivC.m>dd.n、出35、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人36、以下不屬于私募基金管理人高級(jí)管理人員的是（）。A.人事負(fù)責(zé)人B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）D副總經(jīng)理37、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨

16、詢B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃38、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定可以分成的費(fèi)用，包括（）。I、申購費(fèi)n、贖回費(fèi)出、銷售服務(wù)費(fèi)W、托管費(fèi)a. n、出、Wb. I、n、ivC.I、出、Wd.i、n、m39、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合

17、法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)40、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求41、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計(jì)劃有3位機(jī)構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%30%F口6

18、0%關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時(shí)向個(gè)人投資者公開發(fā)售C.不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只發(fā)起式基金42、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用C.道德規(guī)范鄒會(huì)轉(zhuǎn)換為法律D.道德在調(diào)整范上對法律具有補(bǔ)充作用43某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2,則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.

19、2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日44、據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評(píng)價(jià)如下哪些內(nèi)容?（）I基金管理人n基金托管人出基金投資人IV基金產(chǎn)品a.imwb.inmc.inwd.nmw45、關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額46、基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的中購、贖回清單，以下表述正確的是（）。I申購、贖回清單主要包括最小申購，糖回單位對應(yīng)的各組織證券名稱，證券代碼及數(shù)量現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容n開市30分鐘后，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購、贖回清單出對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改