基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)要求規(guī)范》練習(xí)題目

1、實用標(biāo)準(zhǔn)文案基金從業(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題一、單選題（共 100 題，每小題 1 分，共 100 分）。以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。第 1 題保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P9）保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。本題1分第 2 題按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證

2、券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P6）按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。本題1分第 3 題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著（）的作用。A.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B.使有限的資源得不到有效的利用C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.給金融市場提供流動性，加大交易成本【正確答案】C精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【你的答案】【答案解析】（P8）通過資產(chǎn)管理行

3、業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。本題1分第 4 題下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P17）我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故 A 項錯誤。本題1分第 5 題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投

4、資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金 ”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P14）證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。本題1分第 6 題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P22）A 項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。本題1分第 7 題下列說法中錯誤的

5、是（）。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P18）C項為基金估值核算機構(gòu)的概念。本題1分第 8 題下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是（）。 . 基金資產(chǎn)保管. 基金資金清算. 對基金投資運作的監(jiān)督. 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P17）基金托管人的職責(zé)主要

6、體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。本題1分第 9 題基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.進行基金財產(chǎn)清算精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P17）基金份額持有人享有以下權(quán)利：（ 1）分享基金財產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。 （5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。（ 6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。 （7）對基金管理人

7、、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。 （8）基金合同約定的其他權(quán)利。本題1分第 10 題以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說法中，錯誤的是（）。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B.基金市場的各類中介機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場C.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P21）D項是基金管理人最主要的職責(zé)。本題1分第 11 題下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約

8、定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P18）基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。故 C 項錯誤。本題1分精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案第 12 題基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.依法

9、辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P20）基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)： 教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求；制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)

10、務(wù)培訓(xùn)；提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、 備案；協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。本題1分第 13 題世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P24）投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在 1868 年的英國。本題1分第 14 題（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公

11、司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20 億元的兩只封閉式基金“基金開元 ”和“基金金泰 ”。A.1997 年 11 月 27 日B.1998 年 3 月 27 日精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案C.2000 年 10 月 8 日D.2003 年 10 月 28 日【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P28）1998 年 3 月 27 日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20 億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。本題1分第 15 題下列關(guān)于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。A.通過了修訂后的證券投資基金法

12、并于2013 年 6 月 1 日正式實施B.2012 年 6 月 6 日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C.1998 年 11 月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了證券投資基金管理暫行辦法D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P28）A、B、D三項都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。本題1分第 16 題我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P2930）我國基金行業(yè)快速發(fā)展階

13、段的表現(xiàn)包括：（1）基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色， 創(chuàng)歷史新高。（2）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大。（ 3）基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。（ 4）基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。（5）強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案本題1分第 17 題在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管 ”的三條底線不包括 （）。A.不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P30）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段， 在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管， 打擊違法活動，設(shè)

14、立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。本題1分第 18 題在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20%B.50%C.80%D.100%【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P50）境外的保本基金形式多種多樣。 其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情況。本題1分第 19 題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是（）。A.股票的配置比例為50% 70% ，債券的配置比例為20% 40%B.

15、股票的配置比例為40% 60% ，債券的配置比例為30% 50%C.股票的配置比例為40% 80% ，債券的配置比例為20% 40%D.股票的配置比例為60% 90% ，債券的配置比例為10% 20%【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P48）偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%70%，債券的配置比例為20%40%。本題1分第 20 題 ETF 有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF 一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、贖回份額【正確

16、答案】C【你的答案】【答案解析】（P53）ETF具有下列三大特點：（ 1）被動操作的指數(shù)基金。（ 2）獨特的實物申購、贖回機制。 ETF 有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與 ETF一級市場的實物申購、贖回。（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。本題1分第 21 題下列關(guān)于公募基金與QDII 基金的說法中，正確的是（）。A.公募基金和QDII 基金只能投資于國內(nèi)市場B.公募基金和QDII 基金只能投資于國際市場C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場D.QDII 基金可以投資于國際市場【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P59）不同于只能投資于國內(nèi)市場的公

17、募基金，QDII 基金可以進行國際市場投資。通過QDII 基金進行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。本題1分第 22 題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P45）作為投資于一籃子債券的組合投資工具， 債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券

18、基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有固定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險不同。本題1分第 23 題預(yù)期風(fēng)險收益較低的分級基金的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益較高的分級基金的子份額稱為（）。A.A 類份額； B 類份額B.B 類份額； A 類份額C.C 類份額； A 類份額D.D 類份額； B 類份額【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P62）分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為 A 類份額，預(yù)期風(fēng)險

19、收益較高的子份額稱為 B 類份額。本題1分第 24 題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1 年以內(nèi)（含1 年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397 天的債券D.剩余期限在397 天以內(nèi)（含397 天）的資產(chǎn)支持證券【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P47）貨幣市場基金不得投資于以下金融工具： 股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過 397 天的債券；信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 A-1 級或相當(dāng)于 A-1 級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案本題1分第 25 題目前，我國公募證券投資基金全部是（

20、）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P39）目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。本題1分第 26 題當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P54）當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。本題1分第 27 題保本基金通常將大部分資金投資于（）。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【正確答案】D【你的答案】【答案

21、解析】（P49）為能夠保證本金安全， 保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)，使得市場不論是上漲精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。本題1分第 28 題 QDII 基金不得有下列（）行為。 . 購買不動產(chǎn). 購買房地產(chǎn)抵押按揭. 購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證 . 購買實物商品A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P60）除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外， QDII 基金不得有下列行為：（ 1）購買不動產(chǎn)。（ 2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購

22、買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（ 4）購買實物商品。（ 5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。（ 6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。 （8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。 （9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。本題1分第 29 題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10% 20%B.20% 30%C.40% 60%D.30% 40%【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P48）通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基

23、金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為 40%精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案60%。本題1分第 30 題 2014 年 8 月生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，80% 以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為（）。A.分級基金B(yǎng).系列基金C.混合基金D.基金中的基金【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P41）2014 年 8 月生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法 中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。本題1分第 31 題下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券

24、為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P53）套利機制的存在會迫使 ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得 ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。本題1分第 32 題在 CPPI 保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【正確答案】C【你的答案】精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【答案解析】（P50）CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，

25、從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊， 該值是風(fēng)險投資 （如股票投資）可承受的最高損失限額。本題1分第 33 題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則B.證券投資基金管理公司管理辦法C.公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P77）我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法證券投資基金托管

26、業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。本題1分第 34 題根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括（）。. 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的. 對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3 年的. 個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)? 法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】精彩文檔

27、實用標(biāo)準(zhǔn)文案【答案解析】（P86）依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5 年的；個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、 證券登記結(jié)算機構(gòu)、 期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員；因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資

28、格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。本題1分第 35 題私募基金管理人保存私募基金投資決策、 交易等方面的記錄， 保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P106）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于 10 年。本題1分第 36 題基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所

29、、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【正確答案】C精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【你的答案】【答案解析】（P81）基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：（ 1）普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。（ 2）聯(lián)席會員?；鸱?wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。（ 3）特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。本題1分第 37 題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有 3 年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒

30、有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近 5 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P86）D 項的正確描述應(yīng)為“最近 3 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰?！北绢}1分第 38 題公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P90）根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管

31、理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。本題1分第 39 題存在以下（）情形的，不得成為基金管理公司實際控制人。A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10 年精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案B.凈資產(chǎn)低于實收資本的100% ，或者或有負(fù)債達到凈資產(chǎn)的50%C.凈資產(chǎn)低于實收資本的50% ，或者或有負(fù)債達到凈資產(chǎn)的50%D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P8889）根據(jù)國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù) ，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人： （ 1）

32、因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年。（2）凈資產(chǎn)低于實收資本的 50%，或者或有負(fù)債達到凈資產(chǎn)的 50%。（ 3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。本題1分第 40 題下列投資者視為合格投資者的是（）。 . 社會保障基金. 慈善基金. 依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃. 投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P102）下列投資者視為合格投資者： （1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。（ 3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。 （4）中國

33、證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。本題1分第 41 題基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P93）基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。本題1分第 42 題基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)為（）。A.理事會B.董事會C.監(jiān)事會D.會員大會【正確答案】A【你

34、的答案】【答案解析】（P81）基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定。理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)，依據(jù)協(xié)會章程執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。本題1分第 43 題基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P100）基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表 1/2 以上基金份額的持有人參加，方可召

35、開。本題1分精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案第 44 題公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列（）行為。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.侵占、挪用基金財產(chǎn)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P87）依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向

36、基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占，挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。本題1分第 45 題 2013 年，（）專門增設(shè) “基金行業(yè)協(xié)會 ”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.證券投資基金管理辦法B.證券投資基金法C.開放式證券投資基金辦法D.證券法【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P81）2013 年，證券投資基金法 專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容

37、，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律法規(guī)。本題1分第 46 題關(guān)于非公開募集的基金管理人的登記， 若申請登記期間， 登記事項發(fā)生重大變化的， 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知（），并變更申請登記內(nèi)容。A.中國證監(jiān)會B.證券業(yè)協(xié)會精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案C.基金業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P102）對于非公開募集基金的基金管理人的登記，登記申請材料不完備或不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的要求及時補正。申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。本題1分第 47 題狹義的基金監(jiān)管一

38、般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機構(gòu)D.社會力量監(jiān)督【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P73）狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。本題1分第 48 題下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P103

39、）非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案宣傳推介，這就違背了非公開募集基金的根本屬性。本題1分第 49 題職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P113）職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。本題1分第 50 題職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。

40、這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P112）職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。本題1分第 51 題（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【正確答案】A【你的答案】精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【答案解析】（P128）基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德

41、影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。本題1分第 52 題（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責(zé)B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P116）誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。本題1分第 53 題以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投

42、資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P122）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關(guān)事項。故 D 項錯誤。本題1分第 54 題下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基

43、金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德教育D.基金從業(yè)人員在實踐中，應(yīng)當(dāng)虛心向先進人物學(xué)習(xí)精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P130131）基金職業(yè)道德修養(yǎng)， 是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、 自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。故 C 項錯誤。本題1分第 55 題基金行業(yè)屬于（）服務(wù)型行業(yè)。A.金融B.基礎(chǔ)C.智力D.勞力【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P120）基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)

44、系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。本題1分第 56 題專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面，其中不包括（）。A.持證上崗B.公平對待客戶C.持續(xù)學(xué)習(xí)D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P121）專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。本題1分第 57 題基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80% 以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.100B.150精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案C.200D.300【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP6）基金募集期限屆滿， 封閉式基金需滿足募

45、集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到 200 人以上。本題1分第 58 題某投資者贖回上市開放式基金1 萬份基金單位，持有時間為1 年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5% 。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025 元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10 198.75B.10 197.75C.12 189.68D.12 187.68【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP18）贖回總金額 =10 000×1.025=10 250（元）；贖回手續(xù)費 =10 250×0.005=51.25 （元）；凈贖回金額 =10 250-51.25=10 198

46、.75（元）。本題1分第 59 題下列關(guān)于LOF 份額申購和贖回的說法中，錯誤的是（）。A.LOF 采用金額申購，份額贖回原則B.T 日買入的 LOF 基金份額， T+2 日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF 場內(nèi)申購申報單位為1 元人民幣D.LOF 贖回申報單位為1 份基金份額【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP28）T 日在深圳證券交易所申購的 LOF基金份額，自 T+1 日開始可在深圳證券交易所賣出或贖回； T 日買入的基金份額， T+1 日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。本題1分精彩文檔實用標(biāo)準(zhǔn)文案第 60 題我國只有（）證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。A.上海B

47、.深圳C.北京D.天津【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP12）目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。本題1分第 61 題（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII 基金【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P41）上市開放式基金（ LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。本題1分第 62 題以下屬于QDII 基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存