證券投資基金題庫(含答案)

1、第一章證券投資基金概述一、單項選擇題1、證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風險共擔的()投資方式。A.集合B.集資C.聯(lián)合投資D.合作【正確答案】：A【答案解析】：教材1頁2、證券投資基金在美國被稱為()。A.證券投資信托基金B(yǎng).共同基金C.信托產(chǎn)品D.單位信托基金【正確答案】：B【答案解析】：教材2頁3、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【正確答案】：C【答案解析】：教材2-3頁4、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點。A.集合理財B.組合

2、投資C.風險共擔D.分散風險【正確答案】：A【答案解析】：教材2頁5、基金的當事人即基金合同的當事人。是指基金的()。A.發(fā)起人、管理人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【正確答案】：B【答案解析】：教材5頁6、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托()進行股票、債券分散化的組合投資。A.基金管理人B.基金托管人C.投資咨詢公司D.證券公司【正確答案】：A【答案解析】：教材6頁7、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【正確答案

3、】：C【答案解析】：教材10頁8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風險【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁9、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.聯(lián)合財產(chǎn)B.集合財產(chǎn)C.獨立財產(chǎn)D.共有財產(chǎn)【正確答案】：C【答案解析】：教材1頁10、證券投資基金中的()，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.

4、契約型基金【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁11、()一般有一個固定的存續(xù)期。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁12、證券投資基金反映的是()關系，是一種受益憑證。A.債權債務B.所有權C.信托D.產(chǎn)權【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁13、在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務在()中會有詳細約定。A.基念份額上市交易公告書B.招募說明書C.基金合同D.基金成立公告【正確答案】：C【答案解析】：教材2頁14、基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.份額持有人B.管理人C.托管人D

5、.注冊登記機構【正確答案】：A【答案解析】：教材5頁15、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【正確答案】：B【答案解析】：教材8頁16、以下()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)模【正確答案】：D【答案解析】：教材9頁17、()具有法人資格。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【正確答案】：B【答案解析】：教材8頁18、（）一般有一個固定的存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.契約型基金【正確答案】

6、：A【答案解析】：教材10頁19、以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（）。A.期限不同B.基金份額面值不同C.份額限制不同D.交易場所不同【正確答案】：B【答案解析】：教材10頁20、我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在()左右。A.5年B.10年C.15年D.20年【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁21、開放式基金的價格是以()為基礎計算的。A.基金份額凈值B.市場供求關系C.市盈率D.購買股票的占比【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁22、以下說法正確的是()。A.封閉式基金沒有規(guī)模限制B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的

7、基金份額不能在證券交易所上市交易【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁23、()依據(jù)基金合同而設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【正確答案】：C【答案解析】：教材8頁24、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責是()。A.提高基金收益B.按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益C.對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督D.管理基金公司【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁25、基金()最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控

8、制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.份額持有人B.管理人C.托管人D.注明登記機構【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁26、基金托管人承擔基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及()等職責。A.基金倍息披露B.基金估值C.對基金投資運作的監(jiān)督D.基金會計核算【正確答案】：C【答案解析】：教材6頁27、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.監(jiān)管機構C.結算機構D.注冊登記機構【正確答案】：B【答案解析】：教材7頁28、依據(jù)()不同，

9、可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、監(jiān)管自律機構三大類。A.服務方式B.參與方式C.設立條件D.所承擔的職責和作用【正確答案】：D【答案解析】：教材5頁29、我國的證券交易所是依法設立的，不以()為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施，履行國家有關法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。A.利潤最大化B.營利C.收入最大化D.指數(shù)最大化【正確答案】：B【答案解析】：教材7頁30、基金銷售機構是受()委托從事基金代理銷售的機構。A.中國證監(jiān)會B.基金托管人C.基金機構投資者D.基金管理公司【正確答案】：D【答案解析】：教材6頁31、我國目前只能由依法設

10、立的()擔任基金管理人。A.基金發(fā)起人B.基金管理公司C.基金托管銀行D.基金投資者【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁。32、()是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務的機構，其具體業(yè)務包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。A.證券交易所B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金注冊登記機構【正確答案】：D【答案解析】：教材6頁33、在英國和中國香港特別行政區(qū)證券投資基金被稱為()。A.單位信托基金B(yǎng).集合投資計劃C.集合投資基金D.共同基金【正確答案】：A【答案解析】：教材2頁34、1924年3月21日誕生于美國的（）成為

11、世界上第一個開放式基金。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地政府信托基金C.蘇格蘭美國投資信托D.外國和殖民地政府信托【正確答案】：A【答案解析】：教材11頁35、1924年3月21日誕生予美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個()。A.契約型投資基金B(yǎng).開放式基金C.股票基金D.封閉式基金【正確答案】：B【答案解析】：教材12頁36、中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金（）于1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準正式成立。A.武漢證券投資基金B(yǎng).淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金C.深圳南山投資基金D.富島基金【正確答案】：B【答案解析】：教材15頁37、1997年11月14日頒布的()是我國首次頒布

12、的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎。A.中華人民共和國證券法B.開放式證券投資基金試點辦法C.中華人民共和國證券投資基金法D.證券投資基金管理暫行辦法【正確答案】：D【答案解析】：教材14頁38、2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場基金是()。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險增值基金D.華安現(xiàn)金富利基金【正確答案】：D【答案解析】：教材18頁39、2001年9月，我國第一只開放式基金（）的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.基金開元B.基金金泰C.招商安泰D.華安創(chuàng)新【正確答案】：D【答案解析】：教材

13、17頁40、2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是()。A.南方積極配置基金B(yǎng).華夏上證50ETFC.匯豐晉信2016基金D.國投瑞銀瑞福基金【正確答案】：A【答案解析】：教材18頁41、依據(jù)()的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.基金管理人B.運作方式C.基金托管人D.法律形式【正確答案】：B【答案解析】：教材9頁42、基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份（）。A.基金合同B.風險揭示書C.招募說明書D.基金宣傳冊【正確答案】：C【答案解析】：教材2頁43、基金反映的是一種（）關系，是一種()憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A.所有權關系，所有權B

14、.債權債務，債權C.信托，受益D.委托代理，代理【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁44、()在基金運作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨詢機構【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁45、()對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控職責。A.證券交易所B.中國證券登記結算有限責任公司C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【正確答案】：A【答案解析】：教材7頁46、根據(jù)美國投資公司協(xié)會(ICI)的統(tǒng)計，截至2008年年末，我國已成為全球()基金市場。A.第五大B.第八大C.第十大D.第十五大【正確答案】：C【答案解析】：教材12頁47、上海證券交易所的開業(yè)時間

15、為（）。A.1990年7目B.1990年l2月C.1991年7月D.1991年12月【正確答案】：B【答案解析】：教材15頁48、深圳證券交易所的開業(yè)時間為()。A.1990年7月B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月【正確答案】：C【答案解析】：教材15頁49、在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的()。A.審批制B.核準制C.申報制D.準入限制【正確答案】：A【答案解析】：教材16頁50、在試點發(fā)展階段，證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少予()億元人民

16、幣。A.1B.2C.3D.4【正確答案】：C【答案解析】：教材16頁二、多項選擇題1、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.金融產(chǎn)品【正確答案】：ABC【答案解析】：教材2頁2、基金注冊登記機構是指負責基金()業(yè)務的機構。A.登記B.存管C.清算D.交收【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁3、證券投資基金主要特點表現(xiàn)為()。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資：分散風臉C.利益共享、風險共擔D.獨立托管、保障安全【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材2頁4、證券投資基金集合理財、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（）。A.匯集

17、眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金昀規(guī)模優(yōu)勢B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與分析C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務D.集中研究基金收益分配【正確答案】：ABC【答案解析】：教材2頁5、證券投資基金通過獨立托管保障基金財產(chǎn)安全的機制具體是指()。A.基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管B.獨立于基金管理人的基金托管人負責保管基金財產(chǎn)C.基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管D.托管人對管理人的資產(chǎn)運作情況進行監(jiān)督【正確答案】：AB【答案解析】：教材3頁6、以下屬于基金份額持有人依法應享

18、有的權利有()。.A.分享基金財產(chǎn)收益B.資產(chǎn)管理權C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.資產(chǎn)保管權【正確答案】：AC【答案解析】：教材5頁7、基金注冊登記機構具體業(yè)務包括()等。A.投資者基金賬戶管理B.基金份額注冊登記C.清算及基金交易確認D.建立并保管基金份額持有人名冊【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁8、證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在()。A.反映的經(jīng)濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.投資人不同【正確答案】：ABC【答案解析】：教材4頁9、證券投資基金與銀行儲蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特征不同C.信息披露程

19、度不同D.投資人不同【正確答案】：ABC【答案解析】：教材4頁10、基金行業(yè)對外開放主要體現(xiàn)在()。A.合資基金管理公司數(shù)量增加B.合作基金管理公司數(shù)量增加C.QDII的推出使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場D.QFII的推出使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場【正確答案】：AC【答案解析】：教材20頁11、基金市場服務機構主要包括()。A.基金銷售機構B.注冊登記機構C.律師事務所和會計師事務所D.基金評級公司【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁12、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要是()。A.基金管理公司B.基金托管人C.中國證券登記結算有限責任公司D.基金代銷機構【正確答案】

20、：AC【答案解析】：教材7頁13、在我國，()可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金的代銷業(yè)務。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.專業(yè)基金銷售機構【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁14、封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.價格形成方式不同【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材10頁15、契約型基金依據(jù)()之間所簽署的基金合同設立。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管部門D.基金份額持有人【正確答案】：AB【答案解析】：教材8頁16、下面關于基金的說法，正確的是()。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人

21、管理基金C.基金投資者購買基金D.中介或代理機構服務基金【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材5頁17、證券投資基金主要的當事人有（）。A.基金代銷商B.基金投資人C.基金管理人D.基金托管人【正確答案】：BCD【答案解析】：教材5頁18、基金托管人的職責主要體現(xiàn)在()等方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復核【正確答案】：ACD【答案解析】：教材6頁19、依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為()。A.基金當事人B.證券公司C.基金市場服務機構D.基金監(jiān)管與自律機構【正確答案】：ACD【答案解析】：教材5頁20、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要

22、表現(xiàn)在()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同【正確答案】：ABC【答案解析】：教材9頁21、以下關于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說法，正確的有()。A.于l992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準正式設立B.為公司型封閉式基金C.60投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40投向上市公司D.于1998年3月在深圳證券交易所最早掛牌上市【正確答案】：ABC【答案解析】：教材15頁22、1940年，美國政府頒布了()，被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.投資公司法B.投資顧問法C.股份有限公司法D.投資法【正確答案】：AB【答案解析】：教材12頁23、證券投資基金在

23、金融體系中的作用主要表現(xiàn)在()。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長C.完善金融體系和社會保障體系D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材21-22頁24、按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為()。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【正確答案】：CD【答案解析】：教材第8頁25、以下關于契約型基金的表述正確的是()。A.具有法人資格B.依據(jù)基金合同成立C.依據(jù)基金合同營運基金D.監(jiān)督約束機制較為完善【正確答案】：BC【答案解析】：教材第8-9頁26、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點主要表現(xiàn)在（）。A.開放式基金成

24、為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高C.基金的資金來源發(fā)生了重大變化D.美國占據(jù)主導地位，其他圍家和地區(qū)發(fā)展迅猛【正確答案】：ACD【答案解析】：教材13-14頁27、我國基金業(yè)在快速發(fā)展階段表現(xiàn)出來的特點有()。A.基金監(jiān)管的法律體系日益完善B.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高C.機構投資者取代個人投資者成為基金的主要持有者D.基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新日益活躍【正確答案】：ABD【答案解析】：教材18-20頁28、證券投資基金法規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權利包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開

25、基金份額持有人大會C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材第5頁29、從基金管理人的角度看，基金的運作活功可以分為()。A.基金的發(fā)行B.基金的投資管理C.基金的市場營銷D.基金的后臺管理【正確答案】：BCD【答案解析】：教材第5頁30、在試點發(fā)展階段，我國基金業(yè)發(fā)展的特點主要表現(xiàn)在（）。A.基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高B.在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出了開放式基金C.對“老基金”進行了全面規(guī)范清理D.開放式基金的發(fā)展為基金產(chǎn)品的

26、創(chuàng)新開辟了新的天地【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材16-17頁31、()是基金設立的兩個重要法律文件。A.風險揭示書B.基金合同C.基金招募說明書D.基金宣傳冊【正確答案】：BC【答案解析】：教材第2頁32、()是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域。A.債券B.股票C.基金D.信用證【正確答案】：AB【答案解析】：教材第4頁33、基金的市場營銷主要涉及()。A.基金份額的募集B.基金份額的注冊登記C.基金資產(chǎn)的估值D.客戶服務【正確答案】：AD【答案解析】：教材第5頁34、基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而包括()等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。A.

27、基金份額的注冊登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會計核算D.信息披露【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材第5頁35、我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為的三個歷史階段，分別是()。A.20世紀70年代以前的零星發(fā)展階段B.20世紀80年代末至1997年11月14日證券投資基金管理暫行辦法頒布之前的早期探索階段C.證券投資基金管理暫行辦法頒布實施以后至2004年6月1日證券投資基金法實施前的試點發(fā)展階段D.證券投資基金法實施以來的快速發(fā)展階段【正確答案】：BCD【答案解析】：教材14頁36、1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為()。A.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管

28、不力的問題B.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【正確答案】：ACD【答案解析】：教材15-16頁37、1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為()。A.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)

29、量普遍不高【正確答案】：ACD【答案解析】：教材15-16頁38、中國證券投資基金試點序幕拉開的標志是1998年3月27日()的發(fā)起設立。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.招商安泰【正確答案】：BC【答案解析】：教材17頁39、在試點發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新品種有()。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險增值基金D.華安現(xiàn)金富利基金【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材18頁40、在快速發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括()。A.華夏上證50ETFB.ETF聯(lián)接基金C.匯豐晉信2016基金D.國投瑞銀瑞福基金【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材18頁三、判斷題

30、1、與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第2頁2、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享，風險共擔的集合投資方式。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第1頁3、日本和中國臺灣將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第2頁4、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有。()Y.對N.錯【正確答案】：Y

31、【答案解析】：教材第3頁5、基金管理人按規(guī)定收取一定的管理費，并參與基金收益的分配。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第3頁6、基金托管人員負責基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金托管人的基金管理人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保護。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第3頁7、為降低投資風險，一些國家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第3頁8、封閉式基金的價格主要受基金份額凈值的影響，開放式基金的價格則

32、主要取決于市場供求關系的大小。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁9、在我國，基金托管人承擔基金份額的銷售與注冊登記工作。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁10、開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁11、封閉式基金的交易在投資者之間完成，開放式基金的申購、贖回在投資者與基金管理人之間完成。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁12、與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答

33、案解析】：教材10頁13、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁14、開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁15、封閉式基金的基金份額是不固定的，在封閉期限內(nèi)可經(jīng)法定程序認可而增減。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁16、在我國，封閉式基金的存續(xù)期限一般為10-l5年。在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉

34、讓，不能被贖回。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁17、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁18、封閉式基金可能出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁19、如果封閉式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，就會吸引到新的投資，基金管理人的管理費收入也會隨之增加。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁20、公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任、分享投資收益。()Y.對N.錯

35、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁21、契約型基金的投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁22、公司制基金設有董事會，代表投資者的利益行使職權。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8-9頁23、我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第5頁24、基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】

36、：教材第5頁25、在我國，基金托管人只能由依法沒立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托公司擔任。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁26、商業(yè)銀行必須向中國證券業(yè)協(xié)會申請基金代銷業(yè)務資格，才能從事基金的代銷業(yè)務。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁27、證券投資基金作為社會化的理財工具，起源于美國。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材11頁28、1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多數(shù)人看作是最早的基金。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教

37、材11頁29、20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材14頁30、1985年，中國新技術創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團程中國香港聯(lián)合設立了中圍置業(yè)基金，標志著中資金融機構開始正式涉足投資基金業(yè)務。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材15頁31、“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金”經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1992年8月在深圳證券交易所最早掛牌上市。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材15頁32、1998年4月11日，國務院證券監(jiān)督管理委員會頒布的證券投資基金管理

38、暫行辦法是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材16頁33、證券投資基金作為一種投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，拓寬了中小投資者的投資渠道。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材21頁34、基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人可以由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，也可以由其他金融機構擔任。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁35、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。()Y

39、.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第6頁36、公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁37、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁38、封閉式基會的交易價格主要受二級市場供求關系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁39、股票反映的是一種債權關系，投資者購買股票后就成為公司的股東。()Y.對

40、N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材第4頁40、通常，只有機構客戶或資金規(guī)模較大的投資者才直接通過基金管理公司進行基會份額的直接買賣，一般資金規(guī)模較小的普通投資者通常經(jīng)過基金代銷機構進行基金的申（認）購與贖回或買賣。()Y.對N.錯【正確答案】：Y【答案解析】：教材6頁41、基金投資者盡管也可以通過持有人大會表達意見，但與契約型基金的股東大會相比，公司型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析】：教材9頁42、公司型基金與契約型基金二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，而且公司型基金要優(yōu)于契約型基金。()Y.對N.錯【正確答案】：N【答案解析

41、】：教材9頁43、在基金的發(fā)展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基金。()Y.對N.錯【正確答案】：Y第二章證券投資基金的類型一、單項選擇題1、關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成份證券為投資對象B.可以進行套利交易C.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P49。2、關于保本基金，以下說法不正確的是().A.保本期越長，投資者承擔的機會成本越高B.常見的保本比例介于80100之間C.其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風險性資產(chǎn)的比例也較低D.保本基金往往會對提前贖回的基金的投資者收取較高的贖回

42、費【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P46。3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般為()。A.1030B.5070C.2040D.7090【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P45。4、在基金的風險分析指標中，()將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。A.貝塔值B.持股集中度C.標準差D.行業(yè)投資集中度【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P36。5、在下列指標中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是()。A.久期B.已實現(xiàn)收益C.基金分紅D.凈值增長率【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P35。6、符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司

43、，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，在()募集資金可以進行()證券投資的機構就被稱為合格境內(nèi)機構投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P53。7、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P28。8、股票基金的最大特點是()。A.投資風險小，回報率低B.適合長期投資C.無法抗御通貨膨脹D.投資于短期金融工具【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P31。9、()是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對

44、象。A.增長型基金B(yǎng).混合型基金C.平衡型基金D.收入型基金【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P26。10、以下基金類型中，不是從基金的投資目標來劃分的是()。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.混合型基盒【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P26。11、()是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.收入型基金B(yǎng).增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P27。12、保本基金通常將大部分資金投資于()。A.股票B.衍生金融工具C.貨幣市場工具D.與保本期一致的債券【正確答案】：

45、D【答案解析】：參見教材P28。13、子基金之間可以進行相互轉換的基金是()。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.系列基金【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P28。14、不追求取得超越市場表現(xiàn)基金是()。A.公募基金B(yǎng).被動型基金C.積極成長基金D.靈活配置基金【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P27。15、收入型基金以追求()為基本目標。A.穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.資本的長期增值C.現(xiàn)金收益D.將資金分散投資于股票和債券【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P27。16、基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.40B.60C.90D.80【正確答案】：D【答案解析】：參見教材

46、P26。17、增長型基金的投資目標是()。A.將資金分散投資于股票B.取得現(xiàn)金收益C.資本增值D.將資金分散投資于股票和債券【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P26。18、貨幣市場基金以()為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.其他證券投資基金【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P26。19、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.55%B.60%C.90%D.80%【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P26。20、根據(jù)()的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。A.運作方式B.投資對象C.組織形式D.投資理念【正確答案】：A

47、【答案解析】：參見教材P25。21、()是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標。A.標準差B.貝塔值C.凈值增長率D.費用率【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P37。22、()對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標。A.標準差B.貝塔值C.凈值增長率D.持股集中度【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P36。23、根據(jù)股票()的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。A.性質(zhì)B.投資風格C.市值的大小D.行業(yè)【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P33。24、()以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但

48、會面臨較高的國家投資風險。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.洲際型股票基金D.國際股票基金【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P32。25、()以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.聯(lián)合股票基金【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P32。26、與房地產(chǎn)一樣，()是應對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.ETF【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P31。27、()年我國推出了首批QDII基金。A.2009B.2007C.2008D.2006【正確答案】：B【答案解析】：參見

49、教材P31。28、在二級市場的凈值報價上，ETF每()提供一個基金參考凈值報價。A.15秒B.20秒C.35秒D.1分鐘【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P30。29、()基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉托管(即跨系統(tǒng)轉登記)實現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉換。A.ETFB.LOFC.ETF聯(lián)接基金D.基金中的基金【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P30。30、從性質(zhì)上看，可以將ETF聯(lián)接基金看作是一種指數(shù)型的()。A.傘型基金B(yǎng).基金中的基金C.保本基金D.股票基金【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P30。31、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()，其余部分應投資于

50、標的指數(shù)的成份股和備選成份股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。A.50B.60C.80D.90【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P30。32、()是將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF，密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，采用開放式運作方式，可以在場外申購、贖回的基金。A.ETFB.LOFC.基金中的基金D.ETF聯(lián)接基金【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P29。33、我國第一只ETF成立于2004年年底的()。A.南方積極配置基金B(yǎng).匯豐晉信2016基金C.華夏上證50ETFD.國投瑞銀瑞?；稹菊_答案】：C【答案解析】：參見教材P29。34、()的申購是用一籃子股票換取其份額，贖

51、回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。A.ETFB.LOFC.ETF聯(lián)接基金D.基金中的基金【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P28。35、根據(jù)基金的()不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A.投資對象B.投資目標C.投資理念D.資金來源和用途【正確答案】：D【答案解析】：參見教材P28。36、依據(jù)()的不同.可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資目標B.投資對象C.投資理念D.運作方式【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P27。37、跟據(jù)()的不同，可以將基金分為增長型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投資對象B.投資目標C.運作方式D.投資理念【正確答案】：B【答案解

52、析】：參見教材P26。38、混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P45。39、債券基金的波動性通常要()股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A.等于B.大于C.小于D.不確定【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P38。40、根據(jù)()的不同.基金可以分為契約型基金、公司型基金等。A.運作方式B.法律形式C.投資對象D.投資目標【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P26。41、QDII基金應付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的

53、()。A.15B.10C.25D.20【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P54。42、()機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。A.套利B.套期保值C.跨系統(tǒng)轉登記D.實物申購、贖回【正確答案】：A【答案解析】：參見教材P51。43、()機制是ETF最大的特色。A.現(xiàn)金申購、贖回B.實物申購、贖回C.跨系統(tǒng)轉登記D.完全復制或抽樣復制【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P50。44、較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的()。A.可靠性B.有效性C.安全性D.收益性【正確答案】：C【答案解析】：參見教材P49。45、安全墊是風險資產(chǎn)投資可承受的()損失限額。A.最低B.最高C.最優(yōu)D.最小【正確答案】：B【答案解析】：參見教材P49。46、固定比例投資組合保險