反洗錢(qián)知識(shí)題庫(kù)

1、反洗錢(qián)知識(shí)題庫(kù)一、單選題1銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件2銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？ DA外匯申報(bào)單；B提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C外匯業(yè)務(wù)審批表；D涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）3對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？ B A.外匯申報(bào)單；B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C.外匯業(yè)務(wù)審批表；D.涉外收入申報(bào)單（

2、對(duì)私）4金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（ ） DA構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算5（ ）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 AA中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C公安機(jī)關(guān)D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)6下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（ ） CA證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量

3、小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C客戶(hù)頻繁辦理基金份額的托管且無(wú)合理理由D客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑7下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ ） DA證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換8按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理，以下說(shuō)法正確的是（ ） CA自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B自然人銀行賬戶(hù)一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告

4、可疑C自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑9根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（ ） BA一年以上，3個(gè)工作日B一年以上，10個(gè)工作日C三年以上，3個(gè)工作日D三年以上，10個(gè)工作日10金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。 BA3B7C8D1311金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存

5、款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”指（ ）。 CA僅指對(duì)公客戶(hù)B僅指對(duì)私客戶(hù)C包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)D以上都正確12金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。 AA5B7C8D1013金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。 CA13B17C18D2014金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（ ）項(xiàng)。 CA11B17C18D2015金融機(jī)構(gòu)及

6、其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎的識(shí)別（ ）交易。CA大額交易B現(xiàn)金交易C可疑交易D轉(zhuǎn)賬交易16金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理所稱(chēng)的“頻繁”是指（ ）。AA交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上17金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

7、測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。DA3B5C7D1018A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？（ B ）A短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B多

8、個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付D長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付19金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的 BA金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部20金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí) DA年

9、度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)21原則上，（ ）對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。AA中國(guó)人民銀行B中國(guó)人民銀行上?？偛緾中國(guó)人民銀行各大分行D中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行22金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào) BA填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情

10、況和對(duì)外宣傳活動(dòng)D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)23金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)情況表應(yīng)填報(bào) AA填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)24反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）中填報(bào)單位是指 CA中國(guó)人民銀行總行B金融機(jī)構(gòu)總部C獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)25金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù) BA不包括B包括C金融機(jī)構(gòu)自

11、行決定D隨意26金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中“通過(guò)第三方識(shí)別”是指由（ ）識(shí)別的數(shù)量。 CA公安機(jī)關(guān)B工商管理部門(mén)C保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D代理行27金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表填報(bào)依據(jù)為 DA金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法C反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）D金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法28金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě) AA銀行B保險(xiǎn)C證券D期貨29對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取( ) AA現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析30中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)

12、構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出( )，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施 CA反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話(huà)記錄B反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)通知書(shū)C反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)D反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)31中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需提前（ ）送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話(huà)內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等 DA5日B10日C1日D2日32中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需要（ ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行 CA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員B被約見(jiàn)人C單位負(fù)責(zé)人D部門(mén)負(fù)責(zé)人33中國(guó)人民銀行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢(qián)工作人員不得少于（ ）人，否則，金融機(jī)構(gòu)

13、有權(quán)拒絕 DA5B10C1D234中國(guó)人民銀行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示( )證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 BA行員證B執(zhí)法證C檢查證D身份證35.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話(huà)記錄需要有( )簽字確認(rèn) BA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B被談話(huà)人C單位負(fù)責(zé)人D部門(mén)負(fù)責(zé)人36對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取 AA現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查 D信息分析37中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（ ），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話(huà)記錄B反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)通知書(shū)C反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)D

14、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)38中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需提前（ ）送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話(huà)內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。 DA. 5日B. 10 日 C. 1日 D. 2日39中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需要（ ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行 CA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員 B被約見(jiàn)人C單位負(fù)責(zé)人D部門(mén)負(fù)責(zé)人40.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 DA. 5B. 10C. 1D. 241.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 B

15、A行員證B. 執(zhí)法證C. 檢查證D. 身份證42.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話(huà)記錄需要由（ ）簽字確認(rèn) BA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員B被談話(huà)人C單位負(fù)責(zé)人D部門(mén)負(fù)責(zé)人43.對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（） AA現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析44.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。 CA.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話(huà)記錄B.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)通知書(shū)C.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)D.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)45.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（ A ）A反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與

16、中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)，中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。46、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)，其施行日期為： 。A 2006年10月31日起 B 2006年11月1日起C 2007年1月1日起 D 2007年3月1日起47、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（人民銀行令2006第1號(hào)）自 起施行。A 2007年1月1日 B 2007年3月1日C 2007年7月1日 D 2007年10月1

17、日48、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（人民銀行令2006第2號(hào)）自 起施行。A 2007年1月1日； B 2007年3月1日C 2007年7月1日 D 2007年10月1日49、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向 通報(bào)。A 反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B 偵查機(jī)關(guān)C 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) 50、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng) 。A 進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，直到查清事實(shí) B 及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告C 及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告 D 凍結(jié)涉嫌的賬戶(hù)，然后向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告51

18、、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的， 。A 由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任B 由該第三方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C 由該金融機(jī)構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任D 雙方皆不承擔(dān)責(zé)任52、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心互聯(lián)網(wǎng)站已建成開(kāi)通，設(shè)有“我要了解反洗錢(qián)”、“我要舉報(bào)”、“我要報(bào)告”和“我要查詢(xún)”四個(gè)板塊。網(wǎng)址為：，任何單位和個(gè)人也可通過(guò)輸入其中文域名登陸該網(wǎng)站，其中文域名為 。A 反洗錢(qián)中心 B 反洗錢(qián)網(wǎng)站 C 反洗錢(qián)報(bào)告 D 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析53、中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 。A 公安部

19、 B 國(guó)務(wù)院 C 中國(guó)人民銀行 D 財(cái)政部54、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是 。A 中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 B 中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C 中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司 D 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心55、中國(guó)人民銀行2006年11月14日發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定屬于 。A 法律 B 行政法規(guī) C 部門(mén)規(guī)章 D 部門(mén)文件56、 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A 了解客戶(hù) B 大額現(xiàn)金交易報(bào)告C 可疑交易的分析 D 與司法機(jī)關(guān)全面合作57、 根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B 外

20、交部C 司法部 D 反洗錢(qián)信息中心58、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 。A 各商業(yè)銀行總行 B 公安部 C 中國(guó)人民銀行 D 銀監(jiān)會(huì)59、我國(guó) 最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。A 修訂后的新憲法 B 修訂后的新刑法C 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D 反洗錢(qián)法60、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng) 。A 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告D 及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告61、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客

21、戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 。A立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告B立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告C立即向中國(guó)人民銀行總行報(bào)告D立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告62、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其省一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人63、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法所稱(chēng)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)

22、督管理的具體辦法由 制定。A 國(guó)務(wù)院B 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C 國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)D 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A 3 B 5 C 10 D 15 65、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判處 。A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑C 無(wú)期徒刑 D 死刑66、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

23、。A 3 B 5 C 10 D 1567、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A 3 B 5 C 10 D 1568、2007年3月1日起施行的金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，“短期”系指： 。A 10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日 B 10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含10個(gè)工作日C 5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日 D 5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含5個(gè)工作日69、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，“長(zhǎng)期”系指： 。A 2年以上 B 1年以上 C 6個(gè)月以上 D 3個(gè)月以上70、金融機(jī)構(gòu)大額交易和

24、可疑交易報(bào)告管理辦法中，“頻繁”系指： 。A 交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上B 交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，并且營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上C 交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，并且營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上D 交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上71、下列選項(xiàng)中屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易的是 。 A 王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金，并于當(dāng)天下午取出現(xiàn)金10萬(wàn)元人民幣。B 李某2007年3月9日上午在某銀行轉(zhuǎn)帳20萬(wàn)元給張某。C 趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現(xiàn)金，當(dāng)

25、天下午在該網(wǎng)點(diǎn)又存入9千美元現(xiàn)金。D 甲公司2007年5月5日轉(zhuǎn)帳180萬(wàn)元人民幣給乙公司。72、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 報(bào)告。A 開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B 收單行C 開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報(bào)送73、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu) 。A 只需提交大額交易報(bào)告B 只需提交可疑交易報(bào)告C 可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告74、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu) 。A 應(yīng)當(dāng)提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告B 可以分別提交大額交易報(bào)告C 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易

26、報(bào)告D 只能提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告75、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，單位犯洗錢(qián)罪的，除對(duì)單位判處罰金外，還要對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處 。A 五年以下有期徒刑或者拘役 B 十年以下有期徒刑C 三年以上十年以下有期徒刑 D 七年以下有期徒刑76、下列國(guó)際公約中，第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際法規(guī)范是 。A 聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約（簡(jiǎn)稱(chēng)維也納公約）B 聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約（簡(jiǎn)稱(chēng)巴勒莫公約）C 聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約D 聯(lián)合國(guó)反腐敗公約77、反洗錢(qián)國(guó)際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是_。A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾

27、夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組78、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié) 。A 不得超過(guò)48小時(shí)B 有效期為48小時(shí)C 不得超過(guò)24小時(shí)D 有效期為24小時(shí)79、以下制度中，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定的是： 。A 金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度的具體辦法B 金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法C 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法D 應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的具體辦法80、下列交易或行為中，不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是 。A 丙某在A基金公司開(kāi)戶(hù)，經(jīng)常買(mǎi)賣(mài)基金，

28、某日他要求基金公司將其部分基金份額非交易過(guò)戶(hù)給丁某，但是不能提供證明文件。B 甲某在乙證券公司開(kāi)戶(hù)，平時(shí)經(jīng)常大量買(mǎi)賣(mài)股票，某日為了購(gòu)買(mǎi)A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到乙某戶(hù)頭。C 戊某最近一段時(shí)間經(jīng)常沒(méi)理由地辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管，上周周一到周五他每天都有辦理這樣的轉(zhuǎn)托管。D 庚某上周五剛開(kāi)了個(gè)證券賬戶(hù)，這周大量買(mǎi)賣(mài)證券，周五就銷(xiāo)戶(hù)了。81、 根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B 外交部C 司法部 D 反洗錢(qián)信息中心82、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生

29、的大額交易，由 報(bào)告。A 開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B 收單行C 開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報(bào)送83、下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有： A 客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B 客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息集中銷(xiāo)毀。D 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。84、反洗錢(qián)國(guó)際合作方面，涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由 依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A 外交部B 司法機(jī)關(guān)C 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)D 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)85、下列選項(xiàng)中說(shuō)法正

30、確的是 。A金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。B 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。C 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百

31、萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。D金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。86、金融機(jī)構(gòu)有 行為，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)

32、定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的C 未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的D 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的87、美國(guó)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的機(jī)構(gòu)為FinCEN，它是美國(guó) 下的一個(gè)部門(mén)。A 國(guó)家安全局 B 聯(lián)邦調(diào)查局 C 財(cái)政部 D 中央情報(bào)局88、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位， 計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A 按資金收入情況，單邊累計(jì)B 按資金付出情況，單邊累計(jì)C按資金收入以及付出的情況累計(jì)D 按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)89、中國(guó)公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為：A 10000元 B 20000元 C 3

33、0000元 D 50000元90、下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的是 。A 甲某于2007年3月1日有一張200萬(wàn)的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。B 乙某于2007年3月15日到某銀行將其到期的60萬(wàn)存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。C 丁某于2007年4月1日持長(zhǎng)城借記卡在美國(guó)刷卡2萬(wàn)美元買(mǎi)了一輛汽車(chē)。該汽車(chē)是要送給其在美國(guó)讀書(shū)的兒子的，開(kāi)卡行認(rèn)為這筆交易不可疑。D 甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬21萬(wàn)英鎊。91、下列交易中，金融機(jī)構(gòu)必須向

34、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告的是 。A 甲某于2007年3月1日有一張200萬(wàn)的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。B 乙某2006年3月15日于某銀行存入一年期定期存款19萬(wàn)7千，于2007年3月15日到某銀行將其到期的存款本息取出，并將該存款本息拿到A銀行存入其活期賬戶(hù)。C 丁某于2007年4月1日持長(zhǎng)城借記卡在美國(guó)刷卡9千美元買(mǎi)了一輛二手汽車(chē)。D 甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)日元。92、甲某是個(gè)股民，最近他看好某只股票，認(rèn)為其很有上漲潛力，決定大量購(gòu)買(mǎi)，于是他從丙銀行轉(zhuǎn)帳60萬(wàn)轉(zhuǎn)入其

35、在乙證券公司的證券賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)該股票，這筆交易 。A 應(yīng)當(dāng)由乙證券公司向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告B 應(yīng)當(dāng)由丙銀行向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告C 應(yīng)當(dāng)由乙證券公司和丙銀行分別向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告D 由乙證券公司和丙銀行任意一方向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告93、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，為 罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益提供資金帳戶(hù)的，可能構(gòu)成洗錢(qián)罪。A 搶劫 B 走私 C盜竊 D詐騙94、下列交易或者行為中，保險(xiǎn)公司無(wú)需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有 。A 甲某以以一次性付款的方式購(gòu)買(mǎi)了多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符。B 乙某的大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬

36、戶(hù)。C 丙某的大額保單在保險(xiǎn)合同生效日后第五天提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入丁某賬戶(hù)。D 戊某要退保，保險(xiǎn)公司向他解釋說(shuō)這個(gè)時(shí)候退保要損失很多錢(qián)，但他堅(jiān)決要求退保，沒(méi)有什么合理原因。95、2004年10月6日，區(qū)域性的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織_在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。A、上海反洗錢(qián)組織 B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組C、亞太反洗錢(qián)小組 D、金融行動(dòng)特別工作組二、多選題1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？ABCDEA員工

37、的專(zhuān)業(yè)能力B員工的職業(yè)操守C員工的誠(chéng)信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施2.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低4.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCDA全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對(duì)獨(dú)立性原則5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA反洗錢(qián)

38、內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理6關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？ADEA培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員7反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B通報(bào)問(wèn)題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定8以下說(shuō)法正確的是？ABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根

39、據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求9客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCDA真實(shí)性B有效性C完整性D持續(xù)性10金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

40、告管理辦法D金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法11客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCDA了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人12核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來(lái)源C資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況13為對(duì)私客戶(hù)辦理和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？ABCDA. 華僑出具中國(guó)護(hù)照B. 香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C. 臺(tái)灣

41、居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D. 外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件14. 為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ABA. 合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo). 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書(shū)D. 代理人的資質(zhì)證明15為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？ABCD A軍人出具軍官證B武警出具武警警官證C16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿D中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨

42、時(shí)身份證16. 為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？ABCDA客戶(hù)的住所地或者工作單位地址B客戶(hù)的聯(lián)系方式C客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限17. 為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ABCDA 經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件18. 為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)

43、等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ABCDEA可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B組織機(jī)構(gòu)代碼證C稅務(wù)登記證D法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件19. 為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？ABCDA客戶(hù)的名稱(chēng)B客戶(hù)的住所C客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍D客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼20一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCDA了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶(hù)身份基本信息D留存

44、有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件21一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？ABA客戶(hù)B代理人C客戶(hù)經(jīng)理D銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22.應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上23一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACDA現(xiàn)金匯款B現(xiàn)金存款C現(xiàn)鈔兌換D票據(jù)兌付24申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型

45、，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BCDA糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明D期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明25申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件 BCDA企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D非預(yù)算管理的事業(yè)單

46、位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)26申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCA金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明C黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明D合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證27申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下

47、哪些證明文件ABCDA外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明28申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BCA獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證B獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文C存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證D存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同29開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬

48、戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些ABCA擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)B法定代表人C開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人D經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人30申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCDA開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明31申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下哪些基本證明文件.ABCDA臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單

49、位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文D注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文32開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶(hù)經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員33申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCDA軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明B社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明C民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企

50、業(yè)登記證書(shū)D外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文34申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCDA向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明35異地開(kāi)立單位用戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的，銀行除根據(jù)不同賬戶(hù)類(lèi)型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACDA開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況B開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單位的證明C可憐專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單筆的證明D因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理