證券從業(yè)《金融市場基礎知識》真題匯編(二).x

1、金融市場基礎知識真題匯編(二)一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)1狹義的有價證券是指（）。A政府債券B商品證券C貨幣證券D資本證券2金融機構臨時凍結資金不得超過（）小時。A24 B36C48D503按照附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，附認股權證的公司債券可以分為（）。A可分離型與非分離型B獨立型與分離型C獨立型與非獨立型D可分型與不可分型4以凈資本為核心的風險監(jiān)控與預警制度的特點不包括（）。A建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制B強化了對公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查C建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險

2、資本動態(tài)掛鉤機制D建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制5下列可以成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人的情形的是（）。A凈資產(chǎn)低于實收資本的50%B不能清償?shù)狡趥鶆誄因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年D負債達到凈資產(chǎn)的50%6下列說法不正確的是（）。A上證成分股指數(shù)簡稱“上證180指數(shù)”B上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票C上證綜合指數(shù)以1990年12月12日為基期D上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性7下列關于基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員的說法中，不正確的是（）。A應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)B不得擔任基

3、金托管人或者其他基金管理人的任何職務C應具有基金從業(yè)資格和2年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷D不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動8按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為（）。A看漲期權和看跌期權 B歐式期權、美式期權、修正的美式期權C股權類期權、利率期權、貨幣期權D金融期貨合約期權、互換期權9內(nèi)幕交易的行為方式的主要表現(xiàn)不包括（）。A行為主體知悉公司內(nèi)幕信息B從事有價證券的交易C.泄露內(nèi)幕信息D將有價證券所有權據(jù)為已有10下列關于中國證監(jiān)會的說法中，正確的是（）。A中國證監(jiān)會成立于1993年B中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設立10個稽查局C中國證監(jiān)會在各省、自治區(qū)、直轄市

4、、計劃單列市共設立30個證監(jiān)局D中國證監(jiān)會為國務院直屬正部級事業(yè)單位11戰(zhàn)略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個月。A3B6C9 D1212關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是（）。A規(guī)模越來越大B發(fā)行方式趨于市場化C期限趨于單調化D市場創(chuàng)新日新月異13會計師事務所申請證券資格，注冊會計師不少于（）人。A20B30C55 D20014關于證券承銷，下列論述不正確的是（）。A發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議B發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷C證券承銷采取代銷或

5、包銷方式D上市公司向原股東配售股份應當采用包銷方式發(fā)行15滬深300指數(shù)作定期調整時，每次調整的比例不超過（）。A8%B9%C10%D11%16董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司（）以上股權的股東，可以向股東會提出議案。A2%B3%C4%D5%171914年北洋政府頒布的（）推動了證券交易所的建立。A證券發(fā)行與承銷管理辦法B證券交易所法C證券法D證券投資基金法18深證綜合指數(shù)以（）為樣本股。A在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票B在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股C在深證證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票D在深證證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票19金融債券的招投

6、標發(fā)行通過（）債券發(fā)行系統(tǒng)進行。A中國人民銀行B中國債券登記結算有限責任公司C中國銀監(jiān)會D證券交易所20（）被稱為“證券商”。A證券交易所B證券服務機構C證券公司D證券業(yè)協(xié)會21取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，如果屬（）情況的，可以通過證券經(jīng)營機構申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。A未被機構聘用B存在我國證券法第132條規(guī)定的情形C被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者D5年前曾受過輕微的刑事處罰22債券的（）是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。A償還性B流動性C安全性D收益性23通常情況下，證券的風險與預期收益（）。A成反比B成正比C沒關系D以上說法都不正確24傳統(tǒng)理論認

7、為匯率下降，即本幣升值，則（）。A不利于出口而有利于進口B不利于進口而有利于出口C不利于出口，不影響進口D不影響進口，不利于出E125（）的持有者是股份公司的基本股東。A優(yōu)先股B普通股C藍籌股D績優(yōu)股26場外市場價格決定的主要方式是（）。A公開競價B連續(xù)競價C集合競價D協(xié)商議價27（）常被政府用作彌補赤字的主要方式。A發(fā)行國債B增加稅收C向中央銀行借款D動用歷年結余28債券遠期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中（）品種最為活躍。A2天B30天C7天D365天29目前，憑證式國債發(fā)行完全采用（）的發(fā)行方式。A包銷B承購包銷C代銷D公開招標301975年10月，利率期貨產(chǎn)生

8、于（）。A倫敦證券交易所B深圳證券交易所C紐約證券交易所D芝加哥期貨交易所31下列不屬于證券公司內(nèi)部控制應當遵循的原則的是（）。A健全B合理C及時D獨立32投資者持有某上市公司（）股份時，繼續(xù)收購的，應當履行其強制收購義務。A40%B30%C20%D10%33按照發(fā)行時證券的性質，證券分為（）。A可轉換債券、可轉換優(yōu)先股票B可轉換普通股票、可轉換優(yōu)先股票C可轉換債券、可轉換普通股票D可轉換債券、信用債券34（）為金融債券的登記、托管機構。A中國人民銀行B國債登記結算公司C交易所D中國證監(jiān)會35無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的正負（），由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所

9、確認后成交。A10%B20%C30%D40%36（）是資金需求者最基本的籌資手段。A向銀行借款B發(fā)行債券C發(fā)行證券D募集捐款37政策性銀行發(fā)行金融債券應向（）報送金融債券發(fā)行申請。A中國證監(jiān)會B中國人民銀行C國家發(fā)展和改革委員會D國有資產(chǎn)管理委員會38按照產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為（）。A交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具B獨立衍生工具和嵌入式衍生工具C貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換39（）是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。A基金資產(chǎn)凈值B基金資產(chǎn)總值C基金份額凈值D基金總份額40（）是指債券持有人具有按約定條件將債券與債

10、券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權。A附有出售選擇權條款的債券B附有贖回選擇權條款的債券C附有可轉換條款的債券D附有交換條款的債券41證券公司向客戶融資，只能使用（）。A融資專用資金賬戶內(nèi)的資金B(yǎng)融資專用資金賬戶內(nèi)的證券C融券專用證券賬戶內(nèi)的證券D融券專用證券賬戶內(nèi)的資金42核準制的核心是監(jiān)管部門進行（）審核。A合規(guī)性B合理性C合法性D正確性43基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務需要具備的基本條件不包括（）。A凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣B經(jīng)營行為規(guī)范C在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元人民幣D沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查等44下列關于證券公司分類監(jiān)管制度的說法

11、，正確的是（）。A以凈資本為基準B以扶優(yōu)限劣為核心C以提高風險管理能力為目的D以市場準入和監(jiān)管措施為依據(jù)45公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（）億元，可在全國銀行間債券市場交易流通。A3B4C5 D7 46下列關于參與審核和核準股票發(fā)行申請的人員的說法中，不正確的是（）。A不得公開與發(fā)行申請人進行接觸B不得與發(fā)行申請人有利害關系C不得直接或者間接接受發(fā)行申請人的饋贈D不得持有所核準的發(fā)行申請的股票47首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。A1B2C3D448契約型基金起源于（）。A新加坡B印度尼西亞C英國D中國香港49關于上證50指數(shù)的說法中，錯誤的是（）。A上證50指數(shù)

12、采用派許加權方法，按照樣本股的調整股本數(shù)為權數(shù)進行加權計算B上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成樣本C指數(shù)以2008年12月31日為基日，以該日50只成分股的調整市值為基期?；鶖?shù)為1000點D當樣本股名單發(fā)生變化、樣本股的股本結構發(fā)生變化、或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時采用“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù)，以維護指數(shù)的連續(xù)性50全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的（）。A25%B20%C30%D35%二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)51證券交易內(nèi)幕信息的

13、知情人包括（）。發(fā)行人的高級管理人員持有公司5%以上股份的股東由于所任公司職務可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員證券監(jiān)督管理機構工作人員ABCD52證券發(fā)行市場的作用表現(xiàn)在（）。為資金需求者提供籌措資金的渠道為資金供應者提供投資的機會形成資金流動的收益導向機制促進資源配置的不斷優(yōu)化ABCD53下列屬于證券服務機構的有（）。證券投資咨詢機構財務顧問機構資信評級機構會計師事務所ABCD54下列選項中，屬于基金運作費的有（）。審計費律師費過戶費經(jīng)手費ABCD55證券法主要修訂的內(nèi)容包括（）。完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質量加強對證券公司監(jiān)管，防范和化解證券市場風險加強對投資者特別是中小投資者權

14、益的保護力度，建立證券投資者保護基金制度對分業(yè)經(jīng)營和管理、現(xiàn)貨交易、融資融券、禁止國企和銀行資金違規(guī)進入股市等問題進行了修訂ABCD56決定基金期限長短的因素有（）?；鸨旧硗顿Y期限的長短基金本身的性質國家的政策宏觀經(jīng)濟形勢ABCD57我國的混合資本債券的基本特征有（）。期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回發(fā)行人核心資本充足率低于4%時，可以延期支付利息清償順序位于一般債務之后，次級債務之前本息支付存在很大風險ABCD58衍生證券投資基金包括（）。期貨基金期權基金認股權證基金貨幣市場基金ABCD59在債券的票面價值中，要規(guī)定（）。票面價值的幣種債券的票面利率債券的票面金額債券的市場利率A

15、BCD60金融期貨與金融現(xiàn)貨交易的不同點有（）。交易對象不同交易價格的含義不同交易方式不同結算方式不同ABCD61無限售條件股份包括（）。境內(nèi)上市外資股國家持股境外上市外資股國有法人持股ABCD62基金份額持有人的權利包括（）。分享基金財產(chǎn)收益依法轉讓持有的基金份額查閱或者復制公開披露的基金信息資料參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)ABCD63封閉式基金與開放式基金的區(qū)別主要有（）。期限不同發(fā)行規(guī)模限制不同基金份額交易方式不同交易費用不同ABCD64針對中小企業(yè)板塊的風險特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場的特別安排有（）。改進開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進一步提高市場透明度，遏制市場

16、操行為完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價量異常判定指標，及時揭示市場風險減少息披露滯后或提前泄露的影響證券買賣采取一對一交易方式，中小企業(yè)板塊價格決定機制不是公開競價，而是買雙方協(xié)商議價ABCD65分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券的區(qū)別有（）。權利載體不同權利主體不同行權方式不同權利內(nèi)容不同ABCD66證券市場的品種結構關系的構成主要有（）。股票市場債券市場基金市場衍生產(chǎn)品市場ABCD67綜合協(xié)議交易平臺接受交易用戶的申報類型有（）。意向申報單邊報價定價申報成交申報A BCD68國際證券市場的全球性變化主要表現(xiàn)有（）。

17、證券市場一體化投資者法人化金融創(chuàng)新深化金融機構分業(yè)化ABCD69證券法中有關證券發(fā)行的主要內(nèi)容包括（）。公開發(fā)行證券的條件和程序公開發(fā)行股票的條件證券發(fā)行的信息披露證券承銷的期限ABCD70芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種包括（）。歐元期貨英鎊期貨美元指數(shù)期貨歐元對曰元的交叉匯率期貨ABCD71按是否記載股東姓名，股票可以分為（）。普通股票優(yōu)先股票記名股票無記名股票ABCD72合格境外機構投資者可以參與（）。新股發(fā)行可轉換債券發(fā)行股票增發(fā)配股的申購ABCD73下列關于股權類期貨的說法中，正確的有（）。股權類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約股票價格指數(shù)期貨是為適應

18、人們控制股市風險的需要而產(chǎn)生的股票期貨均實行現(xiàn)金交割部分上市交易的股票沒有期貨交易ABCD74目前，我國的基金主要投資于（）。公開發(fā)行上市的股票非公開發(fā)行股票國債貨幣市場工具ABCD75下列關于發(fā)行金融債券的承銷人，說法正確的是（）。承銷人應為金融機構承銷人注冊資本不低于2億元人民幣承銷人具有較強的債券分銷能力承銷人具有合格的從事債券市場業(yè)務的專業(yè)人員和債券分銷渠道A BCD76證券投資基金存在的風險主要有（）。市場風險管理能力風險改制風險技術風險ABCD77按有無發(fā)行中介分類，證券發(fā)行可以分為（）。公募發(fā)行私募發(fā)行直接發(fā)行間接發(fā)行ABCD78以下金融機構屬于機構投資者的有（）。政府機構證券經(jīng)

19、營機構銀行業(yè)金融機構保險資產(chǎn)管理公司AB C D79證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的。必須符合的規(guī)定有（）。為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%ABCD80金融遠期合約主要包括（）。遠期貨幣期貨遠期利率協(xié)議遠期外匯合約遠期股票合約ABCD81基金性質的機構投資者包括（）。證券投資基金社?；鹌髽I(yè)年金社會公益基金ABCD82我國股票市場融資國際化是以（）等股權融資作為突破H的。A股B股H股V股ABCD83中國金融期貨交易所實行結算會員制度，結算會

20、員按照業(yè)務范圍分為（）。交易結算會員全面結算會員部分結算會員特別結算會員ABCD84金融債券可以采用（）方式發(fā)行。全國銀行間債券市場公開發(fā)行全國銀行間債券市場定向發(fā)行一次足額發(fā)行限額內(nèi)分期發(fā)行ABCD85彌補赤字的手段有（）。舉借國債增加稅收向中央銀行借款動用歷年結余ABCD86基金份額持有人大會可以對（）等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準。更換基金管理人出具業(yè)績報告更換基金托管人基金擴募AB CD87證券投資者保護基金的資金可以運用于（）。銀行存款購買國債中央銀行債券中央級金融機構發(fā)行的金融債券ABCD88儲蓄國債與記賬式國債的不同之處在于（）。記賬方式不同發(fā)行利率確定機制不同流通或變現(xiàn)方

21、式不同到期前變現(xiàn)收益預知程度不同ABCD89憑證式國債和儲蓄國債的不同點有（）。債權記錄方式不同是否上市流通申請購買手續(xù)不同發(fā)行對象不同AB CD90享有優(yōu)先認股權的股東的選擇有（）認購新發(fā)行的普通股票將該權利轉讓給他人聽任該權利過期失效失效前請求他人代為行使該權利ABCD91證券投資基金公開披露基金信息，不得有F列（）行為。虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏對證券投資業(yè)績進行預測違規(guī)承諾收益或者承擔損失詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構ABCD92證券投資基金的技術風險可能來自（）。1基金管理人基金托管人注冊登記人銷售機構ABCD93下列各項屬于證券法總則內(nèi)容的有（）。立法的宗

22、旨、適用范圍證券發(fā)行及交易活動的當事人應當遵守的原則證券業(yè)與其他金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營與管理證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)督管理、證券業(yè)協(xié)會的自律性管理ABCD94契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。資金的性質不同投資方式不同投資者的地位不同基金的營運依據(jù)不同ABCD95關于影響股價變動的因素中，說法正確的有（）。公司經(jīng)營狀況與股票價格正相關，公司經(jīng)營狀況好，股價上升；反之，股價下跌中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應，會導致股價上升當一國或地區(qū)的經(jīng)濟運行態(tài)勢良好，一般來說，大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營狀況也較好，它們的股票價格會上升；反之，股票價格會下降若一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為平衡國際收支會采取提高國內(nèi)利率和提高匯率

23、的措施，以鼓勵出口、減少進口，股價就會下跌；反之，股價會上升ABCD96公司證券包括（）。股票商業(yè)匯票債券商業(yè)票據(jù)ABCD97定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有（）。證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制ABCD98債券的特征有（）。償還性流動性安全性收益性ABCD99機構投資者主要包括（）。1封閉式共同基金封閉式投資基金養(yǎng)老基金創(chuàng)業(yè)投資基金ABCD100整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形對證券公司采取的措施有（）。停止批準新業(yè)務責令公司合規(guī)部門增加對風險控制指標檢查的頻率限制分

24、配紅利限制業(yè)務活動ABCD金融市場基礎知識真題匯編(二)一、選擇題1D解析有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。2C解析金融機構按照國務院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結資金不得超過48小時。3A解析按照附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，這種債券有兩種類型：一種是可分離型，即債券與認股權可以分離，可獨立轉讓，即可分離交易的附認股權證公司債券；另一種是非分離型，即不能把認股權從債券上分離，認股權不能成為獨立買賣的對象。4B解析2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了證券公司風險控制指標管理辦法，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法

25、進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制；二是建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制；三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。5C解析根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例第10條的規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人：因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；不能清償?shù)狡趥鶆?；國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他情形。6C解析上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所

26、股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。7C解析基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷?；鸸芾砣说亩?、監(jiān)事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。8A解析根據(jù)不同的分類標準，可以將金融期權劃分為很多類別。其中，A項是按照選擇權的性質劃分。B項是按照合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分。C、D項是按照金融期權基礎資產(chǎn)性質的不同劃分。9D解析內(nèi)幕交易的行為方式

27、主要表現(xiàn)為：行為主體知悉公司內(nèi)幕信息，且從事有價證券的交易或其他有償轉讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他人買賣證券等。10D解析中國證監(jiān)會成立于1992年10月，為國務院直屬正部級事業(yè)單位。依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設立9個稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市共設立36個證監(jiān)局。11D解析略。12C解析A、B、D三項關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況的概括正確。C項錯誤，我國發(fā)行的普通國債的期限趨于多樣化。19811984年發(fā)行的圉債主要為10年期，19851991年發(fā)行的國債為35年期。從199

28、4年開始，一方面發(fā)行2年、1年、半年和3個月的中短期國債，另一方面開始發(fā)行10年期、15年期、20年期、30年期的長期國債。目前國債最長的期限為50年。13D解析根據(jù)2012年1月21日修訂的財政部證監(jiān)會關于會計師事務所從事證券期貨相關業(yè)務有關問題的通知，會計師事務所從事證券、期貨相關業(yè)務資格，注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人。且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。14D解析略。15C解析滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調整。原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調整，一般為1月初和7月初實施調整，調整方案提前兩周公布。每次調整的比例不超過10%。16D解

29、析董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司5%以上股權的股東，可以向股東會提出議案。單獨或合并持有證券公司5%以上股權的股東，可以向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人。17B解析1914年北洋政府頒布的證券交易所法推動了證券交易所的建立。18A解析深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證A股指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股為樣本股。中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本股。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。19A解析金融債券的招投標發(fā)行通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)進行。中國人

30、民銀行對招標過程進行現(xiàn)場監(jiān)督。20C解析證券公司又被稱為“證券商”，是指依照公司法證券法規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準經(jīng)營證券業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。21D解析取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經(jīng)營機構申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書：已被機構聘用；最近3年未受過刑事處罰；不存在我國證券法第132條規(guī)定的情形；未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁人者，或者已過禁入期的；品行端正，具有良好的職業(yè)道德；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。22C解析償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金。流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以

31、提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。23B解析從整體上說，證券的風險與其收益成正比。通常情況下，風險越大的證券，投資者要求的預期收益越高；風險越小的證券，投資者要求的預期收益越低。24A解析匯率的調整對整個社會經(jīng)濟影響很大，有利有弊。傳統(tǒng)理論認為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而有利于進口，同時會引起境外資本流入。國內(nèi)資本市場流動性增加；匯率上升，即本幣貶值，不利于進口而有利于出口，同時會導致境內(nèi)資本流出，國內(nèi)資本市場流動性下降。25B解析普通股的持有者是

32、股份公司的基本股東，按照我國公司法的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。26D解析場外交易市場的價格決定機制不是公開競價，而是買賣雙方協(xié)商議價。具體地說，是證券公司對自己所經(jīng)營的證券同時掛出買入價和賣出價，并無條件地按買人價買人證券和按賣出價賣出證券，最終的成交價是在掛牌價基礎上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價。券商可根據(jù)市場情況隨時調整所掛的牌價。27A解析增加稅收會加重社會負擔，易引起人們的反對，而且增稅還必須通過一定的法律程序，不適合作為政府臨時增加收入的主要手段；向中央銀行借款有可能增加貨幣供應量，導致通貨膨脹；動用歷年結余需視政府過去的年度收支情況，若無結余

33、，此手段也無法運用。因此，發(fā)行國債常被政府用作彌補赤字的主要方式。28C解析債券遠期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中7天品種最為活躍。29B解析目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。30D解析1975年1o月，利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所，雖然比外匯期貨晚了3年，但其發(fā)展速度與應用范圍都遠較外匯期貨來得迅速和廣泛。31C解析證券公司內(nèi)部控制應當貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保內(nèi)部控制有效。32B解析證券法第88條第1款規(guī)定：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與

34、他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到30%時，繼續(xù)進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。33A解析在國際市場上，按照發(fā)行時證券的性質，證券分為可轉換債券和可轉換優(yōu)先股票兩種。34B解析國債登記結算公司為金融債券的登記、托管機構。35C解析有漲跌幅限制證券的大宗交易須在當日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)，無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的正負30%或當日競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認后成交。36C解析在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融

35、資和直接融資。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。證券發(fā)行人主要是政府、企業(yè)和金融機構。37B解析政策性銀行發(fā)行金融債券只要向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準后就可以了。38B解析金融衍生工具可以按照基礎工具的種類、風險一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分類。其中，根據(jù)產(chǎn)品的形態(tài)，金融衍生工具可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。A項是根據(jù)交易場所的分類；C項是從基礎工具分類角度的分類；D項是從其自身交易的方法和特點的分類。39C解析基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價

36、格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。40D解析附有出售選擇權條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權利；附有贖回選擇權條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利；附有可轉換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發(fā)行公司普通股票的選擇權；附有交換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權。41A解析證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。42A解析核準制的核心是監(jiān)管部門進行合規(guī)性審核，強化中介

37、機構的責任，加大市場參與各方的行為約束，減少新股發(fā)行中的行政干預。43C解析基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務需要具備下列基本條件；凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查；等等。44A解析作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制度主要以凈資本為基準、以風險管理能力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、以市場準入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標。45C解析符合以下條件的公司債券，可在全國銀行間債券市場

38、交易流通：依法公開發(fā)行；債權、債務關系確立并登記完畢；發(fā)行人具有較完善的治理結構和機制，近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為；實際發(fā)行額不少于人民幣5億元；單個投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。46A解析根據(jù)證券法第23條第2款的規(guī)定，參與審核和核準股票發(fā)行申請的人員，不得與發(fā)行申請人有利害關系，不得直接或者間接接受發(fā)行申請人的饋贈，不得持有所核準的發(fā)行申請的股票，不得私下與發(fā)行申請人進行接觸。47D解析略。48C解析契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。49B解析上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額，對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中選擇排名

39、前50位的股票組成樣本。50A解析全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的25%，其他商業(yè)銀行不得超過核心資本的30%。二、組合型選擇題51D解析證券法第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；由于所任公司職務可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員；證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員；保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員；國務院

40、證券督管理機構規(guī)定的其他人。52D解析證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場。證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在以下三個方面：為資金需求者提供籌措資金的渠道；為資金供應者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉化；形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化。53B解析證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、證券登記結算機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等。54A解析基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)

41、費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。55D解析略。56B解析決定基金期限長短的因素主要有兩個：一是基金本身投資期限的長短。一般來說，如果基金的目標是進行中長期投資，其存續(xù)期就可長一些；反之，如果基金的目標是進行短期投資(如貨幣市場基金)，其存續(xù)期就可短一些。二是宏觀經(jīng)濟形勢。一般來說，如果經(jīng)濟穩(wěn)定增長，基金存續(xù)期就可長一些，否則應相對短一些。57B解析我國的混合資本債券具有四個基本特征：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回?；旌腺Y本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務和次級債務之后，先

42、于股權資本?；旌腺Y本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。58C解析衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。59B解析在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，即以何種貨幣作為債券價值的計量標準。確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。票面金額大小不同，可以適應不同的投資對象，同時也會產(chǎn)生不同的發(fā)行成本。60D解析與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在以下幾個方面：交易對象不同；交易目的不同

43、；交易價格的含義不同；交易方式不同；結算方式不同。61B解析無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份，具體包括：人民幣普通股，境內(nèi)上市外資股，境外上市外資股。62D解析證券投資基金法規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。63D解析封閉式基金與開放式基金有以下主要區(qū)別：期限不同；發(fā)行規(guī)模限制不同；基金份額交

44、易方式不同；基金份額的交易價格計算標準不同；基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同；交易費用不同；投資策略不同。64B解析針對中小企業(yè)板塊的風險特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場的特別安排：一是改進開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進一步提高市場透明度，遏制市場操縱行為；二是完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標，并將異常波動股票納入信息披露范圍，按主要成交席位分別披露買賣情況，提高信息披露的有效性；三是完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價量異常判定指標，及時揭示市場風險，減少信息披露滯后或提前泄露的影響。65D解析分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間存在

45、以下區(qū)別：權利載體不同；行權方式不同；權利內(nèi)容不同。66B解析證券市場的品種結構是根據(jù)有價證券的品種形成的結構關系。這種結構關系的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生產(chǎn)品市場等。67C解析綜合協(xié)議交易平臺接受交易用戶的申報類型有：意向申報、定價申報、雙邊報價、成交申報、其他申報。綜合協(xié)議交易平臺按不同業(yè)務類型分別確認成交，并有回轉交易與跨系統(tǒng)交易安排。68B解析國際證券市場的全球性變化主要表現(xiàn)有證券市場一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機構混業(yè)化、交易所重組與公司化、證券市場網(wǎng)絡化、金融風險復雜化、金融監(jiān)管合作化。69D解析證券法中有關證券發(fā)行的主要內(nèi)容：公開發(fā)行證券的條件和程序

46、、公開發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守；公開發(fā)行股票、公開發(fā)行新股和公開發(fā)行公司債券的條件以及報送募股申請及文件資料、募集資金的使用；報送申請核準發(fā)行證券的文件格式、報送方式及預先披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定；證券發(fā)行的信息披露、向不特定對象公開發(fā)行證券的承銷方式；證券公司承銷證券約定的內(nèi)容；證券承銷的期限、發(fā)行價格的協(xié)商確定等。70D解析芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種不僅包括以美元標價的外幣期貨合約(如歐元期貨、日元期貨、瑞士法郎期貨、英鎊期貨等)，還包括外幣對外幣的交叉匯率期貨(如歐元對日元、歐元對英鎊、歐元對瑞士法郎等)以及芝加哥商業(yè)交易所自行開發(fā)的美元指數(shù)期貨。71D解析按是否記

47、載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。72D解析合格境外投資者(簡稱“QFII”)可以參與新股發(fā)行、可轉換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。73D解析略。74D解析目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。75D解析發(fā)行金融債券的承銷人應為金融機構，并須具備下列條件：注冊資本不低于2億元人民幣；具有較強的債券分銷能力；具有合格的從事債券市場業(yè)務的專業(yè)人員和債券

48、分銷渠道；最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。76B解析證券投資基金存在的風險主要有市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險。77C解析按有無發(fā)行中介分類，證券發(fā)行可以分為直接發(fā)行和間接發(fā)行。直接發(fā)行，即發(fā)行人直接向投資者推銷、出售證券的發(fā)行。間接發(fā)行，是由發(fā)行公司委托證券公司等證券中介機構代理出售證券的發(fā)行。78D解析參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險公司以及保險資產(chǎn)管理公司、合格境外機構投資者、主權財富基金及其他金融機構。79B解析證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列規(guī)定：為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。80D解析金融遠期合約規(guī)定了將來交割的資產(chǎn)、交割的日期、交割