P501批次流程變更要點培訓(xùn)

1、P501批次流程變更要點視頻培訓(xùn)運營控制部 2015年3月l針對同一銀行賬戶同一產(chǎn)品，允許在柜臺及電子渠道（含網(wǎng)銀、手機銀行、中銀開放平臺）發(fā)起多筆贖回掛單申請。l柜臺掛單交易成功后打印的交易確認單中增加提示：“您提交的申請已經(jīng)超過當日交易時間，將視為掛單交易，于下一個工作日由系統(tǒng)自動成交，最終交易結(jié)果以中國銀行確認為準！”個人理財l 可以根據(jù)基金公司要求，對客戶累計購買和贖回的最大交易額度進行控制。l 客戶購買標記產(chǎn)品時系統(tǒng)檢查當前基金系統(tǒng)的客戶資料是否是15位身份證，若是，并且是首次購買該產(chǎn)品，則拒絕交易； 控制交易范圍包括認購、申購、指定日期申購、指定日期認購、定投申請，以及相應(yīng)的掛單。

2、l 取消補打基金交易卡交易，取消基金交易卡使用。l 客戶贖回款原則上按照客戶更換后的新卡入賬（若客戶在總行已將款項下劃分行后，又進行了跨省換卡，則贖回款按原卡清算）。 變更前，在對私贖回款未達情況下?lián)Q卡，贖回款仍按舊卡入賬，可能出現(xiàn)無頭資金。開放式基金4大學(xué)生銀行項目大學(xué)生銀行項目雙城一家異地通業(yè)務(wù)雙城一家異地通業(yè)務(wù)功能要點功能要點: :開通雙城一家異地通業(yè)務(wù)（僅限大學(xué)生借記卡），可以選擇一個固定的綁定機構(gòu)，當客戶持借記卡在綁定機構(gòu)對應(yīng)的地區(qū)與開卡機構(gòu)對應(yīng)地區(qū)進行存取現(xiàn)以及轉(zhuǎn)賬交易時，均認為是同城交易，減免手續(xù)費。業(yè)務(wù)處理：業(yè)務(wù)處理：客戶臨柜提供借記卡，以及身份證、學(xué)生證等有效證件可辦理。具體

3、分為柜臺申請與柜臺維護：柜臺申請柜臺申請: : 柜員發(fā)起異地通開通以及綁定地點申請交易,內(nèi)容設(shè)置包括有異地通過期日期、綁定城市的銀聯(lián)地區(qū)代碼，驗證通過后完成異地通開通以及綁定城市維護的交易。柜臺維護：柜臺維護：可進行地域變更與地域刪除。備注：目前該項業(yè)務(wù)具體的開辦產(chǎn)品范圍、開辦時間等還未明確，僅實現(xiàn)了功能投產(chǎn)。備注：目前該項業(yè)務(wù)具體的開辦產(chǎn)品范圍、開辦時間等還未明確，僅實現(xiàn)了功能投產(chǎn)。借記卡5新增欄位新增欄位在67501 個人客戶信息維護（提示）交易中的“附加信息”頁面、60460 客戶綜合信息查詢交易中的個人客戶綜合信息頁面新增“國民經(jīng)濟部門”欄位，必輸項。個人客戶信息管理6智能通知存款解約

4、智能通知存款解約在智能通知存款解約時系統(tǒng)判斷借記卡或存折的狀態(tài)是否為“掛失”，僅在“掛失”狀態(tài)下允許手輸卡號/賬號解約。智能通知存款7個人存款停辦產(chǎn)品自動轉(zhuǎn)存?zhèn)€人存款停辦產(chǎn)品自動轉(zhuǎn)存對于停辦的存款產(chǎn)品，在自動轉(zhuǎn)存時按轉(zhuǎn)存日產(chǎn)品層利率計息。變更前取開戶日利率計息個人存款8柜臺電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶解約優(yōu)化柜臺電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶解約優(yōu)化變更前流程：變更前流程：目前柜員操作“E07004-電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶解約”交易時，若遇解約賬戶為繳費賬戶，則必須首先通過“E07009-個人電話銀行簽約信息修改”交易變更繳費賬戶，再回到“E07004-電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶解約”交易操作賬戶解約。柜員需多次操作，客戶需多次輸入密

5、碼，操作較為繁瑣。變更后流程：變更后流程：P501批次投產(chǎn)后，柜員操作E07004-電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶解約交易時，若遇解約賬戶為繳費賬戶，則賬戶解約與繳費賬戶變更在本支交易內(nèi)部同步實現(xiàn)，柜員不必再操作其他交易，從而簡化柜員操作，提升客戶體驗。個人電話銀行9個人電話銀行1. 除該賬戶外，客戶存在其他電話銀行簽約賬戶，則彈屏顯示“該賬戶為繳費賬戶，是否修改”10個人電話銀行2. 若柜員點擊“否”，則結(jié)束交易；若柜員點擊“是”，則提示客戶輸入電話銀行密碼。11個人電話銀行3.客戶電話銀行密碼輸入成功后，回顯客戶電話銀行簽約賬戶界面如下：12個人電話銀行4. 柜員與客戶交互，點選其中某一賬戶為新繳費賬戶

6、，系統(tǒng)提示柜員對解約賬戶和新繳費賬戶的交易信息進行確認。13E27016歷史交易查詢：交易日期查詢范圍從一年延長到兩年，最早至20140101。交易流水查詢14l 74和1074交易增加“賬戶類型”、“賬號”及“客戶名稱”欄位；賬號與賬戶類型間進行校驗；若輸入賬號，客戶名稱自動回顯，若不輸入賬號，客戶名稱需要手工輸入。74交易：收費151074交易：收費1621035交易：21035和20078交易的“客戶號/賬號”改為“賬戶類型”，“現(xiàn)有客戶號/賬號”改為“賬號”，欄位的其他控制與74和1074相同。收費1720078交易：收費18l “60560客戶查詢賬戶”交易新增“選項8：是否收取小額賬戶管理費和賬戶維護費”l 目前系統(tǒng)使用007495使用者代碼維護（提示），返回7440交易，通過選項9對存款賬戶小額賬戶管理費、賬戶維護費進行維護。P501批次將7440交易頁面上的選項9隱藏，通過7495交易直接引導(dǎo)至“7442小