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1、金融基礎(chǔ)知識(shí)(一)一、單項(xiàng)選擇題請(qǐng)?jiān)谙铝性囶}中選擇一個(gè)正確的答案。1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),有權(quán)向舉報(bào)。A、中國(guó)人民銀行B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、海關(guān)、工商或稅務(wù)部門(mén)2、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法,下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不具有直接處罰權(quán)?中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市州中心支行D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)3、下列哪項(xiàng)義務(wù),金融機(jī)構(gòu)可以視情況選擇是否履行?A、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)B、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位C、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)D、明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告4、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào))關(guān)于客戶身份識(shí)別要求的是。A
2、、要及時(shí)更新客戶身份基本信息B、異常情況,應(yīng)重新識(shí)別客戶身份C、辦理任何金融業(yè)務(wù),都要識(shí)別客戶身份D、應(yīng)按規(guī)定識(shí)別交易的受益人5、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、20萬(wàn)6、下列不屬于反洗錢(qián)法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是A、反洗錢(qián)工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢(qián)工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢(qián)措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,如果第三方未采取符合中華人民共
3、和國(guó)反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施,承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)責(zé)任的是。A、第三方B、第三方所在國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu)D、有過(guò)錯(cuò)的一方8、以下哪種證件不屬于我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定的可以證明客戶本人身份的有效身份證件?A、居民身份證B、戶口簿C、工作證D、軍人證9、大額交易的報(bào)告時(shí)間是。A、大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)B、大額交易發(fā)生后5日內(nèi)C、大額交易發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)D、大額交易發(fā)生后10日內(nèi)10、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào))要求金融機(jī)構(gòu)保存的交易記錄包括。A、交易電子數(shù)據(jù)、交易記錄保存制度等B、交易記賬憑證、會(huì)計(jì)檔案保存制度等C、交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄等D
4、、交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、核實(shí)客戶身份的記錄等11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送,其中“10個(gè)工作日”應(yīng)從哪一天開(kāi)始計(jì)算。A、構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日B、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日C、發(fā)生可疑交易賬戶的第一筆交易發(fā)生之日D、發(fā)生可疑交易賬戶的最后一筆交易發(fā)生之日12、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、10D、1513、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬
5、戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由報(bào)告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行14、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中,累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算,對(duì)其正確的理解是。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算1
6、5、下列大額交易,必須上報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的是。A、定期存款到期后,不直接提取,而是將本金加全部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。B、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。D、交易一方為黨政機(jī)關(guān)下屬企事業(yè)單位。16、按照反洗錢(qián)法律和規(guī)章,金融機(jī)構(gòu)可以不向中國(guó)人民銀行報(bào)送的資料是。A、反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料C、客戶檔案資料D、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容17、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存。A、5年B、10年C、15年D、20年18、下列不屬于反洗錢(qián)保密資料或信息的是。A、
7、客戶身份資料B、客戶交易信息C、重要空白憑證D、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息19、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予以下處罰。A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B、處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓20、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由報(bào)告。A、發(fā)卡行B、收單行C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)21、就是專(zhuān)業(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)為建立信用檔案,依法采集、客觀記錄個(gè)人信用信息,并依法對(duì)外提供信用報(bào)告
8、的一種活動(dòng)。A、信用B、征信C、誠(chéng)信D、取信22、信用報(bào)告被人們喻為。A、經(jīng)濟(jì)快車(chē)B、經(jīng)濟(jì)身份證C、經(jīng)濟(jì)名牌D、以上都是23、征信就是為您建立信用檔案,依法采集、客觀記錄您的信用信息,并依法對(duì)外提供您信用報(bào)告的一種活動(dòng)。A、金融機(jī)構(gòu)B、擔(dān)保公司C、當(dāng)?shù)卣?;D、專(zhuān)業(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)24、征信機(jī)構(gòu)除市場(chǎng)化的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)外,還可以是一個(gè)國(guó)家的。A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、農(nóng)村合作銀行D、外資銀行25、與正面信息相對(duì)的是,是指您在過(guò)去的信用交易中未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用的信息。A、違約信息B、逾期信息C、負(fù)面信息D、異常信息26、是指?jìng)€(gè)人有權(quán)知道征信機(jī)構(gòu)掌握的關(guān)于自己的所有信息,并到征信機(jī)
9、構(gòu)去查詢自己的信用報(bào)告。A、知情權(quán)B、異議權(quán)C、糾錯(cuò)權(quán)D、司法救濟(jì)權(quán)27、如果個(gè)人對(duì)自己信用報(bào)告中的信息有不同意見(jiàn),可以向征信機(jī)構(gòu)提出并由征信機(jī)構(gòu)按程序進(jìn)行處理,這就是個(gè)人作為征信對(duì)象及數(shù)據(jù)主體所擁有的。A、知情權(quán)B、異議權(quán)C、糾錯(cuò)權(quán)D、司法救濟(jì)權(quán)28、是指?jìng)€(gè)人有權(quán)要求數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)構(gòu)和征信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人信用報(bào)告中記載并證實(shí)的錯(cuò)誤信息進(jìn)行修改。A、知情權(quán)B、異議權(quán)C、糾錯(cuò)權(quán)D、司法救濟(jì)權(quán)29、在過(guò)去獲得的信用交易以及在信用交易中正常履約的信息指的是。A、正面信息B、評(píng)分信息C、負(fù)面信息D、基本信息30、別人要查看您的信用報(bào)告的條件是。A、金融機(jī)構(gòu)同意B、地方政府批準(zhǔn)C、經(jīng)過(guò)本人授權(quán)D、不需要31、征信
10、信息主要來(lái)自、提供先消費(fèi)后付款服務(wù)的機(jī)構(gòu)、法院、政府部門(mén)。A、提供貸款的機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、本人工作單D、公安局32、正面信息是指您在過(guò)去獲得的信用交易以及在信用交易中正常履約的信息,簡(jiǎn)單說(shuō)就是您借錢(qián)的信息和。A、按時(shí)還錢(qián)的信息B、還錢(qián)的信息C、沒(méi)有按時(shí)還錢(qián)D、以上均不正確33、負(fù)面信息是指您在過(guò)去的信用交易中的信息,即違約信息。A、已經(jīng)償還貸款B、未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用C、各種費(fèi)用D、各種貸款、支付費(fèi)用34、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)從起開(kāi)始采集信貸信息?A、1999年1月1日之后新發(fā)生的信貸交易信息B、2003年1月1日之后新發(fā)生的信貸交易信息C、2004年1月1日尚未還清或之后新
11、發(fā)生的信貸交易信息D、2006年1月1日尚未還清或之后新發(fā)生的信貸交易信息35、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)按各信息來(lái)源本身的業(yè)務(wù)周期,即各部門(mén)自身信息的更新頻率更新信息。一般來(lái)說(shuō),貸款等經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的信息,按更新。A、日B、旬C、月D、季36、個(gè)人信用報(bào)告對(duì)個(gè)人最大的好處就是為個(gè)人積累,方便個(gè)人辦理信貸業(yè)務(wù)。A、信用財(cái)富B、知識(shí)財(cái)富C、金錢(qián)D、名譽(yù)37、個(gè)人信用報(bào)告由出具。A、中國(guó)人民銀行征信中心B、專(zhuān)業(yè)信用調(diào)查公司C、工商行政管理局D、金融機(jī)構(gòu)38、目前中國(guó)人民銀行征信中心提供的個(gè)人信用報(bào)告有種版本。A、1B、2C、3D、439、查詢個(gè)人信用報(bào)告要提供資料。A、本人有效身份證件的原件及復(fù)印件B、
12、本人單位證明C、個(gè)人收入證明D、個(gè)人貸款合同40、查詢個(gè)人信用報(bào)告要填寫(xiě)。A、個(gè)人簡(jiǎn)歷B、個(gè)人銀行信貸情況C、個(gè)人信用報(bào)告本人查詢申請(qǐng)表D、個(gè)人收入情況41、除對(duì)已發(fā)放的個(gè)人信貸進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理之外,商業(yè)銀行查詢個(gè)人信用報(bào)告時(shí)應(yīng)當(dāng)取得被查詢?nèi)说?。A、直接進(jìn)行B、口頭同意C、書(shū)面授權(quán)D、電話同意42、在外地能查詢本人信用報(bào)告嗎?A、能B、不能43、委托別人查詢自己的信用報(bào)告時(shí),不需提供如下材料:A、委托人(您自己)和代理人(如您的生意合作伙伴)的有效身份證件原件及復(fù)印件,并留復(fù)印件備查B、您本人簽名的授權(quán)查詢委托書(shū)C、代理人要如實(shí)填寫(xiě)的個(gè)人信用報(bào)告本人查詢申請(qǐng)表D、代理人單位介紹信44、委托別人
13、幫我查詢本人的信用報(bào)告,授權(quán)查詢委托書(shū)必須簽名嗎?A、是B、不一定45、“24個(gè)月還款狀態(tài)”是什么意思?A、“24個(gè)月還款狀態(tài)”記錄了持卡人從結(jié)算年月起前推24個(gè)月內(nèi)每個(gè)月的還款情況。B、“24個(gè)月還款狀態(tài)”記錄了持卡人從信息獲取時(shí)間起前推24個(gè)月內(nèi)每個(gè)月的還款情況。C、“24個(gè)月還款狀態(tài)”記錄了持卡人從辦卡起24個(gè)月內(nèi)每個(gè)月的還款情況。46、個(gè)人信用報(bào)告中的個(gè)人身份信息主要是由上報(bào)的,就是個(gè)人在商業(yè)銀行辦理信用卡或貸款業(yè)務(wù)時(shí)填寫(xiě)的相關(guān)申請(qǐng)表上的個(gè)人基本信息。A、人民銀行B、個(gè)人受聘單位C、個(gè)人自己D、各商業(yè)銀行47、個(gè)人信用報(bào)告中顯示的個(gè)人身份信息是各商業(yè)銀行上報(bào)的同類(lèi)信息中最新的一條,如果
14、與當(dāng)前的實(shí)際情況不符,應(yīng)及時(shí)到商業(yè)銀行更改客戶資料,以保證個(gè)人信用報(bào)告中身份信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。A、任何一家B、當(dāng)?shù)胤中屑?jí)C、與其發(fā)生業(yè)務(wù)的D、附近的48、“本人聲明”一般是在異議申請(qǐng)人對(duì)異議回復(fù)有不同見(jiàn)解或者認(rèn)為存在需要說(shuō)明的特殊情況時(shí),征信中心允許異議申請(qǐng)人對(duì)有關(guān)異議信息附注100字以內(nèi)的個(gè)人聲明,即本人聲明。其真實(shí)性由負(fù)責(zé)。步頻電子(),是一定專(zhuān)業(yè)的知識(shí)競(jìng)賽設(shè)備、電子搶答器設(shè)備、電腦搶答器設(shè)備、無(wú)線會(huì)議表決評(píng)設(shè)備生產(chǎn)公司,產(chǎn)品種類(lèi)齊全、性能穩(wěn)定,為您的賽事保駕護(hù)行,確保您的知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)圓滿成功!A、征信中心B、異議申請(qǐng)人C、征信中心49、個(gè)人信用報(bào)告中信用卡最近24個(gè)月每個(gè)月的還款狀態(tài)
15、記錄中,指正常狀態(tài),即當(dāng)月的最低還款額已被全部還清或透支后處于免息期內(nèi)。A、CB、GC、*D、N50、個(gè)人信用報(bào)告中信用卡最近24個(gè)月每個(gè)月的還款狀態(tài)記錄中,表示賬戶已開(kāi)立,但當(dāng)月?tīng)顟B(tài)未知。A、#B、CC、*D、N二、判斷題請(qǐng)?jiān)谙铝性囶}中判斷正誤,正確打(),錯(cuò)誤打()。1、修訂后的中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定外匯管理機(jī)關(guān)進(jìn)行監(jiān)督檢查的程序是外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查,監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的,被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人有權(quán)拒絕()。2、標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證可以作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件()?3、
16、銀行在為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),(1)對(duì)于通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶發(fā)生的結(jié)售匯業(yè)務(wù),銀行按規(guī)定錄入相關(guān)身份信息后,不再需要復(fù)印其身份證件留存;(2)對(duì)于未通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù),單筆在等值1萬(wàn)美元(含)以下的,銀行按規(guī)定錄入相關(guān)身份信息后,不再需要復(fù)印其身份證件留存()。4、對(duì)于境外個(gè)人姓名太長(zhǎng),無(wú)法完全錄入姓名欄的情況,銀行不可在“姓名”欄錄入姓名簡(jiǎn)稱,在信息錄入頁(yè)面“備注”欄中錄入全名()。5、當(dāng)前境外個(gè)人購(gòu)匯不需要錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)()。6、境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)年度總額的需要提供按國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯操作規(guī)程的通知匯綜發(fā)20063
17、2號(hào)辦理()。7、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣的具體內(nèi)容是原兌換未用完的人民幣指外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票結(jié)匯后未用完的人民幣()。8、境內(nèi)個(gè)人與境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理按個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn),僅限于本人賬戶之間、個(gè)人與直系親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn);如劃轉(zhuǎn)賬戶屬于同一主體類(lèi)別的,按個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則(以下簡(jiǎn)稱細(xì)則)第二條第(一)、(二)款要求辦理()。9、個(gè)人辦理與其直系親屬外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時(shí),如兩人分別在不同城市,直系親屬的身份證件不可以為復(fù)印件()。10、外匯賬戶間資金跨行劃轉(zhuǎn),匯入行為確認(rèn)賬戶交易性質(zhì),跨行賬戶資金劃轉(zhuǎn),匯出行應(yīng)標(biāo)注賬戶交易性質(zhì)(個(gè)人外匯儲(chǔ)
18、蓄賬戶或個(gè)人外匯結(jié)算賬戶()。11、外匯局開(kāi)具的提取外幣現(xiàn)鈔備案表有效期為20天()。12、個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R是可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶()。13、境外個(gè)人合法人民幣收入購(gòu)匯及境內(nèi)個(gè)人移居出境后離休金、離職金、退休金、退職金、撫恤金的購(gòu)匯可在具備個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的銀行網(wǎng)點(diǎn)均可辦理()。14、境外個(gè)人旅游購(gòu)物項(xiàng)下外匯收支應(yīng)通過(guò)境外個(gè)人辦理旅游購(gòu)物貿(mào)易方式項(xiàng)下的外匯收支應(yīng)通過(guò)本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理()。15、個(gè)人在同一銀行柜臺(tái)提取A賬戶資金,并轉(zhuǎn)存到本人或直系親屬的B賬戶,賬戶資金沒(méi)有離開(kāi)柜臺(tái)的,單次轉(zhuǎn)存資金超過(guò)等值1萬(wàn)美元需到外匯局事前報(bào)備()。16、個(gè)人委托外貿(mào)公司出口,必須通過(guò)個(gè)人外匯結(jié)算賬
19、戶收匯及結(jié)匯()。17、個(gè)人外匯管理辦法中個(gè)體工商戶的范圍是個(gè)人外匯管理辦法中個(gè)體工商戶的概念嚴(yán)格依據(jù)民法通則第二十六條的規(guī)定,即“公民在法律允許的范圍內(nèi),依法經(jīng)核準(zhǔn)登記,從事工商業(yè)經(jīng)營(yíng)的,為個(gè)體工商戶”()。18、境外個(gè)人憑2007年2月1日之前的兌換水單可以辦理人民幣兌回業(yè)務(wù)()。19、個(gè)人旅游購(gòu)物出口收入不可進(jìn)本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶()。20、待核查賬戶中的外匯不能用于質(zhì)押人民幣貸款()。21、邊境小額貿(mào)易以人民幣結(jié)算的,需要在銀行為其出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)前進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查()。22、企業(yè)的現(xiàn)鈔收入不需要接受聯(lián)網(wǎng)核查()。23、企業(yè)進(jìn)口付匯項(xiàng)下的退匯款應(yīng)向銀行提供進(jìn)口合同、貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷(xiāo)單正
20、本,經(jīng)銀行審核無(wú)誤后,該筆外匯不必進(jìn)入企業(yè)的待核查賬戶()。24、國(guó)家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)進(jìn)口延期付匯、遠(yuǎn)期付匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知(匯發(fā)20058號(hào))停止執(zhí)行()。25、企業(yè)已在2008年7月14日前進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的出口收匯不在聯(lián)網(wǎng)核查范圍()。26、采取網(wǎng)上傳輸方式的軟件出口,按服務(wù)貿(mào)易申報(bào),其收結(jié)匯納入聯(lián)網(wǎng)核查范圍()。27、企業(yè)的待核查賬戶可由銀行直接以企業(yè)名義開(kāi)立,無(wú)需企業(yè)申請(qǐng),也無(wú)需外匯局審核()。28、待核查賬戶支出要嚴(yán)格按照外匯局關(guān)于其支出范圍的規(guī)定辦理,不得用于對(duì)外支付或還貸。待核查賬戶中的資金必須先劃入該企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后方可用于對(duì)外支付貨款、還貸等支出()。29、待
21、核查賬戶余額按活期存款計(jì)息。利息結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)按照現(xiàn)行相關(guān)管理規(guī)定辦理,需要核查()。30、待核查賬戶應(yīng)分幣種設(shè)置子賬戶管理。銀行可應(yīng)企業(yè)要求將收到的外匯統(tǒng)一兌換成某一外匯幣種(非人民幣)存放在賬戶中,根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定辦理,辦法對(duì)此沒(méi)有特殊規(guī)定或限制()。31、用于進(jìn)口付匯聯(lián)網(wǎng)核查的企業(yè)操作員IC卡和讀卡器同樣適用于出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查,使用前應(yīng)先經(jīng)企業(yè)法人IC卡在中國(guó)電子口岸進(jìn)行授權(quán)。企業(yè)的操作員IC卡已經(jīng)有出口收匯權(quán)限的不需重新授權(quán)()。32、銀行向企業(yè)提供打包放款形式貿(mào)易融資的,企業(yè)出口貨款從境外收回時(shí)需要接受核查;銀行向企業(yè)提供出口押匯、福費(fèi)廷、保理等形式貿(mào)易融資,在2008年7月14日前已放款
22、,但企業(yè)出口貨款在7月14日之后從境外收回的,這部分出口收匯(包括余款)需要進(jìn)入待核查賬戶,需接受核查()。33、銀行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),誤操作多核注的出口可收匯額可用負(fù)值沖減誤操作多核注的數(shù)據(jù)()。34、出口收匯說(shuō)明上的企業(yè)公章不可用企業(yè)預(yù)留銀行的印鑒代替()。35、待核查賬戶資金可用于理財(cái)業(yè)務(wù)()。36、一筆貿(mào)易收匯的銀行扣費(fèi)部分不納入聯(lián)網(wǎng)核查范圍()。37、貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債包括出口預(yù)收貨款和進(jìn)口延期付款()。38、企業(yè)辦理預(yù)收貨款登記可以不到外匯局,而直接通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理。登記環(huán)節(jié)無(wú)需向外匯局提供書(shū)面資料()。39、企業(yè)非貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)收款是僅指貨物貿(mào)易項(xiàng)下,不包括非貿(mào)易項(xiàng)下的預(yù)收貨款()。40、
23、7月14日之前簽約的預(yù)收貨款合同,在7月14日后收到預(yù)收貨款,需要辦理預(yù)收貨款登記?其中,登記日期為企業(yè)實(shí)際登記的日期()。41、企業(yè)在7月14日前收到的預(yù)收貨款需要進(jìn)行登記()。42、預(yù)收貨款合同計(jì)劃收回的預(yù)收貨款金額與實(shí)際收回的預(yù)收貨款金額不一致,在提款登記時(shí)應(yīng)登記合同預(yù)定的預(yù)收貨款金額()。43、貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債的登記是單獨(dú)的外債管理、統(tǒng)計(jì),與外商投資企業(yè)其他類(lèi)型的外債之間不存在互相影響的問(wèn)題()。44、由于企業(yè)收到出口報(bào)關(guān)單的日期較晚,一般要超過(guò)30天,因此要求15個(gè)工作日內(nèi)就注銷(xiāo)登記的預(yù)收貨款,難度較大,用于辦理預(yù)收貨款注銷(xiāo)的報(bào)關(guān)單指電子關(guān)單。電子關(guān)單由海關(guān)在結(jié)關(guān)后第二個(gè)工作日傳送給
24、電子口岸,即可用于辦理預(yù)收貨款注銷(xiāo)手續(xù)()。45、貿(mào)易外債登記的適用范圍在境內(nèi)注冊(cè)的企業(yè),其從事一般貿(mào)易、加工貿(mào)易,或轉(zhuǎn)口貿(mào)易、保稅貨物貿(mào)易等其他特殊方式貿(mào)易時(shí)發(fā)生的預(yù)收貨款或延期付款,無(wú)論企業(yè)注冊(cè)地是否在特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域,無(wú)論貨物是否進(jìn)出關(guān),無(wú)論出口收入是否納入聯(lián)網(wǎng)核查,均要辦理貿(mào)易項(xiàng)下外債登記()。步頻電子(),是一定專(zhuān)業(yè)的知識(shí)競(jìng)賽設(shè)備、電子搶答器設(shè)備、電腦搶答器設(shè)備、無(wú)線會(huì)議表決評(píng)設(shè)備生產(chǎn)公司,產(chǎn)品種類(lèi)齊全、性能穩(wěn)定,為您的賽事保駕護(hù)行,確保您的知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)圓滿成功!46、從網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)收貨款合同登記時(shí),實(shí)際簽訂的出口合同編號(hào)多于系統(tǒng)要求輸入的14位編號(hào),企業(yè)可以摘取出口合同編號(hào)中的一
25、部分輸入,摘取輸入的合同編號(hào)易于企業(yè)識(shí)別即可()。47、企業(yè)收到的預(yù)收貨款被銀行扣除了手續(xù)費(fèi),則提款登記時(shí)是以扣除手續(xù)費(fèi)后的預(yù)收貨款作為提款登記金額()48、出口合同約定以人民幣計(jì)價(jià),而實(shí)際結(jié)算貨幣為美元,企業(yè)進(jìn)行預(yù)收貨款合同登記時(shí),該選擇美元()。49、信用報(bào)告負(fù)面記錄會(huì)跟隨您一輩子。()50、個(gè)人信用信息是個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生的敏感信息,涉及個(gè)人隱私,因而不能像公共產(chǎn)品一樣無(wú)條件共享。()51、可以隨便看他人的信用報(bào)告。()52、負(fù)面信息是指您在過(guò)去的信用交易中未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用的信息,即違約信息。()53、個(gè)人在征信活動(dòng)中有知情權(quán)、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán),此外,任何人
26、都有重新開(kāi)始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。()54、個(gè)人在征信活動(dòng)中有提供正確的個(gè)人基本信息的義務(wù)、及時(shí)更新自身信息的義務(wù)、關(guān)心自己信用記錄的義務(wù)。()55、為保證征信信息采集的客觀性、可行性、及時(shí)性和連續(xù)性,征信機(jī)構(gòu)一般不向本人征集信息。()56、在海南的欠款記錄不會(huì)影響在福建省商業(yè)銀行取得個(gè)人住房貸款。()57、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中的個(gè)人基本信息只包括個(gè)人姓名及證件號(hào)碼。()58、國(guó)家助學(xué)貸款信息也屬個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的征集范圍。()59、未按時(shí)還款的信息,即逾期記錄,只要后來(lái)還清了借款,就不會(huì)在個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄。()60、商業(yè)銀行在考察個(gè)人信用狀況決定是否貸款時(shí),要同時(shí)考慮本人
27、及其配偶的信用狀況。()61、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)不采集個(gè)人存款信息。()62、逾期信貸信息是指?jìng)€(gè)人與銀行發(fā)生信貸關(guān)系時(shí),未能按時(shí)足額償還應(yīng)還款項(xiàng)而產(chǎn)生的相關(guān)信息。()63、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)要采集“為他人貸款擔(dān)?!钡男畔ⅲǎ?4、個(gè)人信用報(bào)告有查詢次數(shù)的限制。()65、商業(yè)銀行的所有工作人員均可查詢客戶的信用報(bào)告。()66、如果本人不方便親自到人民銀行查詢本人的信用報(bào)告,可以委托他人查詢您的信用報(bào)告。()67、個(gè)人信用報(bào)告中的個(gè)人身份信息主要是由各商業(yè)銀行上報(bào)的,就是個(gè)人在商業(yè)銀行辦理信用卡或貸款業(yè)務(wù)時(shí)填寫(xiě)的相關(guān)申請(qǐng)表上的個(gè)人基本信息。()68、信用報(bào)告中不區(qū)分“善意”欠款與“惡意”欠
28、款。()69、“個(gè)人聲明”是當(dāng)事人對(duì)異議處理結(jié)果的看法和認(rèn)識(shí),人民銀行征信中心只保證“個(gè)人聲明”是由本人發(fā)布的,不對(duì)異議聲明內(nèi)容本身的真實(shí)性負(fù)責(zé)。()70、朋友用我的身份證向銀行貸款卻不還款,相關(guān)信息記在我的信用報(bào)告中,我可以向人民銀行征信管理部門(mén)提出異議申請(qǐng)。()71、當(dāng)個(gè)人對(duì)自己的信用報(bào)告反映的信息持有不同意見(jiàn)時(shí),您可以到人民銀行的征信管理部門(mén)提出異議申請(qǐng),還可以到與自己有業(yè)務(wù)往來(lái)的數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)構(gòu)核實(shí)情況和協(xié)商解決。()72、個(gè)人親自向人民銀行征信管理部門(mén)提出個(gè)人信用報(bào)告的異議申請(qǐng)時(shí),只需出示本人身份證原件、提交身份證復(fù)印件即可辦理。()73、提前還款對(duì)于提高個(gè)人信用用處很大。()74、借款多、刷卡多,但不及時(shí)還款,形成的負(fù)面記錄多,說(shuō)明此人履約意識(shí)差,商業(yè)銀行對(duì)其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。()75、償還欠款后,曾經(jīng)逾期的記錄不會(huì)在信用報(bào)告中保留。()76、不貸款、不用卡,信用一定就好。()77、我可以把自己的個(gè)人身份證件借給別人用,即使別人用我的身份證借了款欠了錢(qián),又不是我本人欠的,所以不會(huì)影響我個(gè)人的信用。()78、每月還款時(shí)多存入一定金額現(xiàn)金可以保證足額還款,應(yīng)付出差、利率上調(diào)等特殊情況,避免造成不良信用記錄。()79、晚還幾天利息,不會(huì)記入個(gè)人信用報(bào)
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