《利用綜合開拓拓展業(yè)務(wù)空間》-轉(zhuǎn)正培訓(xùn)課件劉丹丹20140814

1、1太平人壽轉(zhuǎn)正培訓(xùn)綜合開拓課件太平人壽轉(zhuǎn)正培訓(xùn)綜合開拓課件2 劉丹丹：太平養(yǎng)老河南分公司服務(wù)專員2012年7月加入太平養(yǎng)老 2012年首屆太平養(yǎng)老總公司兼職講師培訓(xùn)班學(xué)員 2013年太平養(yǎng)老保險(xiǎn)公司總公司兼職講師 2014年太平養(yǎng)老總公司二星級兼職講師 3一、綜合開拓的意義一、綜合開拓的意義二、壽銷產(chǎn)主打產(chǎn)品二、壽銷產(chǎn)主打產(chǎn)品三、壽銷養(yǎng)主打產(chǎn)品三、壽銷養(yǎng)主打產(chǎn)品4 以客戶為中心，是現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展趨以客戶為中心，是現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展趨勢和潮流。勢和潮流?！耙粋€(gè)客戶，一個(gè)太平一個(gè)客戶，一個(gè)太平”，就是要，就是要以以客戶為中心客戶為中心構(gòu)建集團(tuán)綜合經(jīng)營模式，以構(gòu)建集團(tuán)綜合經(jīng)營模式，以“一個(gè)太

2、一個(gè)太平平”的統(tǒng)一形象開拓市場，為客戶的統(tǒng)一形象開拓市場，為客戶提供多樣化的提供多樣化的產(chǎn)品和統(tǒng)一的服務(wù)產(chǎn)品和統(tǒng)一的服務(wù)，滿足客戶不同層次、不同類，滿足客戶不同層次、不同類別的保險(xiǎn)保障和金融服務(wù)需求，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)統(tǒng)一別的保險(xiǎn)保障和金融服務(wù)需求，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)統(tǒng)一的市場開拓、產(chǎn)品開發(fā)、客戶管理和運(yùn)營服務(wù)。的市場開拓、產(chǎn)品開發(fā)、客戶管理和運(yùn)營服務(wù)。集團(tuán)王濱董事長在太平人壽集團(tuán)王濱董事長在太平人壽20122012年年中工作會議的講話摘錄年年中工作會議的講話摘錄5人壽人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)健康險(xiǎn)健康險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)少兒險(xiǎn)少兒險(xiǎn)私家私家車險(xiǎn)車險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)個(gè)人個(gè)人年金年金團(tuán)體團(tuán)體壽險(xiǎn)壽險(xiǎn)團(tuán)體團(tuán)體健康險(xiǎn)健康險(xiǎn)團(tuán)體團(tuán)體養(yǎng)老險(xiǎn)

3、養(yǎng)老險(xiǎn)團(tuán)體團(tuán)體車險(xiǎn)車險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)企企業(yè)業(yè)年金年金家庭決策者企業(yè)決策者多樣化的產(chǎn)品多樣化的產(chǎn)品統(tǒng)一的共享服務(wù)、技術(shù)平臺、投資管理統(tǒng)一的共享服務(wù)、技術(shù)平臺、投資管理太平太平人壽人壽太平太平財(cái)險(xiǎn)財(cái)險(xiǎn)太平太平養(yǎng)老養(yǎng)老6責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)員工福利員工福利貨物運(yùn)輸險(xiǎn)貨物運(yùn)輸險(xiǎn)企業(yè)年金企業(yè)年金企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)人壽人壽/ /健康健康體檢體檢/ /醫(yī)療醫(yī)療保險(xiǎn)保險(xiǎn)意外險(xiǎn)意外險(xiǎn)投資理投資理財(cái)類產(chǎn)財(cái)類產(chǎn)品品車險(xiǎn)車險(xiǎn)多個(gè)產(chǎn)品 一站式服務(wù) 企業(yè)企業(yè)客戶客戶個(gè)人個(gè)人/ /團(tuán)體團(tuán)體客戶客戶綜合開拓7提供更多開發(fā)客戶的方式，豐富主顧開拓工具提供更多開發(fā)客戶的方式，豐富主顧開拓工具提升服務(wù)品質(zhì)，提高客戶滿意

4、度，屏蔽同業(yè)競爭提升服務(wù)品質(zhì)，提高客戶滿意度，屏蔽同業(yè)競爭深度挖掘客戶資源，促進(jìn)收入全面提升深度挖掘客戶資源，促進(jìn)收入全面提升提升自我價(jià)值，成為全保代理人提升自我價(jià)值，成為全保代理人幫助基本法考核、晉升，實(shí)現(xiàn)組織發(fā)展幫助基本法考核、晉升，實(shí)現(xiàn)組織發(fā)展8用用車險(xiǎn)交強(qiáng)險(xiǎn)車險(xiǎn)交強(qiáng)險(xiǎn)強(qiáng)強(qiáng)制投保的特點(diǎn)，制投保的特點(diǎn)，通過投保車險(xiǎn)展通過投保車險(xiǎn)展業(yè)個(gè)險(xiǎn)。業(yè)個(gè)險(xiǎn)。用用家財(cái)險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行主顧進(jìn)行主顧開拓，溝通房屋意開拓，溝通房屋意外保障以及家庭意外保障以及家庭意外保障。外保障。用用團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收集收集客戶信息，用理客戶信息，用理賠服接觸客戶，賠服接觸客戶，展業(yè)個(gè)險(xiǎn)。展業(yè)個(gè)險(xiǎn)。用用卡單業(yè)務(wù)卡單業(yè)務(wù)積累積累客戶

5、名單，定期客戶名單，定期維護(hù)客戶，借機(jī)維護(hù)客戶，借機(jī)展業(yè)個(gè)險(xiǎn)。展業(yè)個(gè)險(xiǎn)。9u更個(gè)性化的服務(wù)更個(gè)性化的服務(wù) 滿足客戶多方位的需求，最大程度的提高客戶滿意度滿足客戶多方位的需求，最大程度的提高客戶滿意度u展示綜合金融理財(cái)師風(fēng)采展示綜合金融理財(cái)師風(fēng)采 與客戶建立長期、穩(wěn)定、良好的關(guān)系，爭取客戶轉(zhuǎn)介與客戶建立長期、穩(wěn)定、良好的關(guān)系，爭取客戶轉(zhuǎn)介紹和加保紹和加保u屏蔽同業(yè)競爭屏蔽同業(yè)競爭 一位客戶購買同一家保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品和服務(wù)越多，他一位客戶購買同一家保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品和服務(wù)越多，他流失的可能性就越小流失的可能性就越小10u年年都是首期年年都是首期 只要能將客戶維護(hù)住，保證業(yè)務(wù)不流失，只要能將客戶維護(hù)住，保

6、證業(yè)務(wù)不流失，“壽銷產(chǎn)壽銷產(chǎn)”和和“壽銷養(yǎng)（短險(xiǎn)）壽銷養(yǎng)（短險(xiǎn)）”傭金年年都是傭金年年都是“首期首期”u多種業(yè)務(wù)、多份收入多種業(yè)務(wù)、多份收入 一個(gè)客戶購買多個(gè)產(chǎn)品，同時(shí)獲得個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)等一個(gè)客戶購買多個(gè)產(chǎn)品，同時(shí)獲得個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)等多份傭金收入，收入更高，而銷售成本更低多份傭金收入，收入更高，而銷售成本更低u持續(xù)提升個(gè)險(xiǎn)收入持續(xù)提升個(gè)險(xiǎn)收入 綜合開拓為業(yè)務(wù)隊(duì)伍帶來了更多的機(jī)會和資源，開展業(yè)務(wù)綜合開拓為業(yè)務(wù)隊(duì)伍帶來了更多的機(jī)會和資源，開展業(yè)務(wù)的人員其人均個(gè)險(xiǎn)的人員其人均個(gè)險(xiǎn)FYCFYC大大高于未銷售過綜拓業(yè)務(wù)人員的大大高于未銷售過綜拓業(yè)務(wù)人員的人均個(gè)險(xiǎn)人均個(gè)險(xiǎn)FYCFYC11個(gè)人背景介紹：

7、個(gè)人背景介紹：職級：業(yè)務(wù)經(jīng)理一級職級：業(yè)務(wù)經(jīng)理一級入司時(shí)間：入司時(shí)間：20072007年年1212月月主要榮譽(yù)：主要榮譽(yù)：20072007年至年至20112011年連續(xù)年連續(xù)5 5次入圍總公司次入圍總公司top2000top2000； 20112011年獲得總公司年獲得總公司top2000top2000優(yōu)秀講師；優(yōu)秀講師； 20112011年總公司百萬百件精英榮譽(yù)稱號；年總公司百萬百件精英榮譽(yù)稱號； 20112011年總公司高峰會海外論壇（普吉島）；年總公司高峰會海外論壇（普吉島）； 20112011年榮耀獲得年榮耀獲得MDRTMDRT（會員）資格；（會員）資格； 20112011年榮耀獲得世

8、界華人年榮耀獲得世界華人IDAIDA龍獎(jiǎng)。龍獎(jiǎng)。河南鄭州河南鄭州 張覺玲張覺玲從從走向走向12 一次偶然的機(jī)會，她接觸到了綜合開拓卡單，充一次偶然的機(jī)會，她接觸到了綜合開拓卡單，充滿生意頭腦的她立即出錢購買了滿生意頭腦的她立即出錢購買了2020張卡單張卡單，隨機(jī)的送，隨機(jī)的送給客戶，有認(rèn)識的也有陌拜的，于是奇跡發(fā)生了給客戶，有認(rèn)識的也有陌拜的，于是奇跡發(fā)生了. 這這2020個(gè)客戶中；個(gè)客戶中； 其中其中13江先生一家江先生（影響力中心）（江先生自己購買了福祿雙至、福康安心、卓越人生、綜合意外險(xiǎn)）（江先生女兒購買福祿雙至、江先生兒子購買福祿雙至、?？蛋残摹⒔壬鷲廴速徺I福祿雙至、?？蛋残摹⒕C合意

9、外險(xiǎn)）江先生妹妹一家三口（每人購買一單福祿雙至、兩個(gè)大人購買綜合意外險(xiǎn)）江先生父母（推薦購買銀保產(chǎn)品父母一人一單、綜合意外險(xiǎn)）江先生姐姐、姐夫（購買綜合意外險(xiǎn)）江先生單位員工20人（購買綜合意外險(xiǎn)）宋女士（私營企業(yè)主）（購買福連年繳22萬、福祿保額50萬）宋女士一家宋女士單位員工（為女兒購買福祿雙至保額20萬，為老公購買福祿雙至保額10萬）（購買綜合意外險(xiǎn)）李女士1（購買福祿雙至保費(fèi)2萬）李女士母親李女士愛人（購買太平一世）（購買綜合意外險(xiǎn)）李女士2一家三口（購買福祿雙至保費(fèi)1萬多）陳女士（為女兒購買福祿雙至保費(fèi)3000多）孔先生（購買福康安心）鳳凰城地板2人（購買福祿雙至）14u拓寬知識面，

10、提升自我價(jià)值拓寬知識面，提升自我價(jià)值 學(xué)習(xí)更多的專業(yè)知識，保險(xiǎn)、稅務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)更多的專業(yè)知識，保險(xiǎn)、稅務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等，提升專業(yè)度、提升自我價(jià)值。等，提升專業(yè)度、提升自我價(jià)值。u為客戶提供一站式服務(wù)，助力開拓高端市場為客戶提供一站式服務(wù)，助力開拓高端市場 一個(gè)客戶，一個(gè)公司，一個(gè)代理人。讓客戶擁有專屬的一個(gè)客戶，一個(gè)公司，一個(gè)代理人。讓客戶擁有專屬的全保代理人，在高端客戶群體中站穩(wěn)腳跟。代理人可以全保代理人，在高端客戶群體中站穩(wěn)腳跟。代理人可以獲得更高的客戶認(rèn)同度，隨之而來是客戶忠誠度及優(yōu)質(zhì)獲得更高的客戶認(rèn)同度，隨之而來是客戶忠誠度及優(yōu)質(zhì)轉(zhuǎn)介紹。轉(zhuǎn)介紹。15有意識地向高端

11、客戶描述自己的業(yè)務(wù)范圍：有意識地向高端客戶描述自己的業(yè)務(wù)范圍：個(gè)人壽險(xiǎn)個(gè)人壽險(xiǎn)車險(xiǎn)車險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)團(tuán)體意外險(xiǎn)團(tuán)體意外險(xiǎn)全保代理全保代理一站式購買，一條龍服務(wù)！一站式購買，一條龍服務(wù)！“全保代理人”的理念的理念161 1、深度挖掘客戶資源，大幅度提高傭金收入、深度挖掘客戶資源，大幅度提高傭金收入 我們的客戶來自不同的行業(yè)，有不同的背景，他們個(gè)人我們的客戶來自不同的行業(yè)，有不同的背景，他們個(gè)人和家庭成員有個(gè)險(xiǎn)的需求，他們的企業(yè)、單位有團(tuán)體保險(xiǎn)的和家庭成員有個(gè)險(xiǎn)的需求，他們的企業(yè)、單位有團(tuán)體保險(xiǎn)的需求，而他們的財(cái)產(chǎn)、車輛等有財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的需求。需求，而他們的財(cái)產(chǎn)、車輛等有財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的需求。 凡有保險(xiǎn)需求，

12、就與我們有關(guān)；凡有保險(xiǎn)需求，即是我凡有保險(xiǎn)需求，就與我們有關(guān)；凡有保險(xiǎn)需求，即是我們的商機(jī)。這就是們的商機(jī)。這就是“全保代理全保代理”。正如中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)。正如中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)一樣，只有一樣，只有“深加工深加工”，才能產(chǎn)生更高的附加價(jià)值，才能，才能產(chǎn)生更高的附加價(jià)值，才能“節(jié)能環(huán)保節(jié)能環(huán)?！?，不白白浪費(fèi)大好的，不白白浪費(fèi)大好的“原材料原材料”。 幸運(yùn)的是公司給我們提供了這樣的渠道和資源。與兄弟幸運(yùn)的是公司給我們提供了這樣的渠道和資源。與兄弟公司太平產(chǎn)險(xiǎn)和太平養(yǎng)老的合作，讓我們可以為客戶提供與公司太平產(chǎn)險(xiǎn)和太平養(yǎng)老的合作，讓我們可以為客戶提供與保險(xiǎn)相關(guān)的任何產(chǎn)品與服務(wù)。保險(xiǎn)相關(guān)的任何產(chǎn)品與

13、服務(wù)?！叭４砣恕币饬x意義(1/3)(1/3)172 2、為客戶提供一站式服務(wù)，助力開拓高端市場、為客戶提供一站式服務(wù)，助力開拓高端市場 市場競爭日趨激烈，單純的銷售人員其生存空間必然會市場競爭日趨激烈，單純的銷售人員其生存空間必然會被不斷壓縮。只有走在行業(yè)前列，做專業(yè)的被不斷壓縮。只有走在行業(yè)前列，做專業(yè)的“全保代理人全保代理人”，才能在競爭中脫穎而出，并在中國飛速增長的高端客戶群體才能在競爭中脫穎而出，并在中國飛速增長的高端客戶群體中站穩(wěn)腳跟。中站穩(wěn)腳跟。 在為客戶及其家人提供個(gè)險(xiǎn)保障的同時(shí)，為其家庭財(cái)產(chǎn)、在為客戶及其家人提供個(gè)險(xiǎn)保障的同時(shí)，為其家庭財(cái)產(chǎn)、車輛、企業(yè)財(cái)產(chǎn)等提供一攬子保險(xiǎn)方

14、案，既能讓客戶感到便車輛、企業(yè)財(cái)產(chǎn)等提供一攬子保險(xiǎn)方案，既能讓客戶感到便捷、專業(yè)，也能增加客戶對我們的信任和依賴，增強(qiáng)客戶加捷、專業(yè)，也能增加客戶對我們的信任和依賴，增強(qiáng)客戶加保和為我們作轉(zhuǎn)介紹的信心和動(dòng)力。保和為我們作轉(zhuǎn)介紹的信心和動(dòng)力?！叭４砣恕币饬x意義(2/3)(2/3)183 3、個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)相互促進(jìn)，跑馬圈地占市場、個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)相互促進(jìn)，跑馬圈地占市場 產(chǎn)險(xiǎn)特別是車險(xiǎn)，客戶有主動(dòng)需求。對于部分準(zhǔn)客戶，產(chǎn)險(xiǎn)特別是車險(xiǎn)，客戶有主動(dòng)需求。對于部分準(zhǔn)客戶，為其介紹車險(xiǎn)或產(chǎn)險(xiǎn)有時(shí)更容易接觸。而部分暫時(shí)無法促成為其介紹車險(xiǎn)或產(chǎn)險(xiǎn)有時(shí)更容易接觸。而部分暫時(shí)無法促成個(gè)險(xiǎn)的客戶，讓他們先成為我們的產(chǎn)險(xiǎn)客戶

15、，率先搶占這個(gè)個(gè)險(xiǎn)的客戶，讓他們先成為我們的產(chǎn)險(xiǎn)客戶，率先搶占這個(gè)市場，再通過不斷的服務(wù)和跟進(jìn)，最終促成個(gè)險(xiǎn)幾乎就是必市場，再通過不斷的服務(wù)和跟進(jìn)，最終促成個(gè)險(xiǎn)幾乎就是必然。有些伙伴會擔(dān)心銷售產(chǎn)險(xiǎn)會影響到個(gè)險(xiǎn)的工作時(shí)間，其然。有些伙伴會擔(dān)心銷售產(chǎn)險(xiǎn)會影響到個(gè)險(xiǎn)的工作時(shí)間，其實(shí)不然，客戶都是同一個(gè)，市場都是同一個(gè)，個(gè)險(xiǎn)與產(chǎn)險(xiǎn)是實(shí)不然，客戶都是同一個(gè)，市場都是同一個(gè)，個(gè)險(xiǎn)與產(chǎn)險(xiǎn)是相互作用，相互促進(jìn)的關(guān)系。相互作用，相互促進(jìn)的關(guān)系。4 4、拓寬自己的知識面、拓寬自己的知識面 學(xué)習(xí)到了更多的專業(yè)知識，有保險(xiǎn)領(lǐng)域的、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管學(xué)習(xí)到了更多的專業(yè)知識，有保險(xiǎn)領(lǐng)域的、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控方面的等，這些知識讓我在客戶

16、面前更加的專業(yè)，更加的控方面的等，這些知識讓我在客戶面前更加的專業(yè)，更加的自信，也有了更多的和客戶的談資。自信，也有了更多的和客戶的談資?！叭４砣恕币饬x意義(3/3)(3/3)19三大考核全面支持三大考核全面支持20FYCFYC：36003600元元客戶數(shù)：客戶數(shù)：6 6個(gè)個(gè)FYCFYC：18001800元元客戶數(shù)：客戶數(shù)：2 2個(gè)個(gè)FYCFYC最多計(jì)入最多計(jì)入50%50%500FYC500FYC一個(gè)客戶，一個(gè)客戶，最多兩個(gè)最多兩個(gè)21 試用業(yè)務(wù)員于滾動(dòng)的最近三個(gè)試用業(yè)務(wù)員于滾動(dòng)的最近三個(gè)月內(nèi)達(dá)到下列條件，自次月起晉級月內(nèi)達(dá)到下列條件，自次月起晉級為正式業(yè)務(wù)員：為正式業(yè)務(wù)員：（一）通過品質(zhì)

17、考核；（一）通過品質(zhì)考核；（四）個(gè)人（四）個(gè)人1313個(gè)月繼續(xù)率個(gè)月繼續(xù)率85%85%；（五）通過轉(zhuǎn)正培訓(xùn)并考試合格（五）通過轉(zhuǎn)正培訓(xùn)并考試合格22姓名個(gè)險(xiǎn)FYCFYC（36003600） 個(gè)險(xiǎn)考核差距個(gè)險(xiǎn)件數(shù)（6 6）件數(shù)差距綜拓FYCFYC最終業(yè)績（最高計(jì)入18001800元）綜拓件數(shù)計(jì)入備注王 x x 3186.173186.17413.83413.836 60 06206203806.173806.171 1轉(zhuǎn)正王xx xx 1765.61765.61834.41834.44 42 2206420643829.63829.62 2轉(zhuǎn)正胡xx xx 3584.23584.215.815.

18、86 60 00 03584.23584.20 0未轉(zhuǎn)正傭金、件數(shù)均可借助“綜拓”達(dá)標(biāo)再做一張卡單就能達(dá)標(biāo)23FYC：1200元元客戶數(shù)：客戶數(shù)：2個(gè)個(gè)FYC：1200元元客戶數(shù)：客戶數(shù)：1個(gè)個(gè)FYCFYC計(jì)入計(jì)入100%100%500FYC500FYC一個(gè)客戶，一個(gè)客戶，最多一個(gè)最多一個(gè)24正式業(yè)務(wù)員于最近一季度考核期達(dá)正式業(yè)務(wù)員于最近一季度考核期達(dá)到下列條件，予以維持：到下列條件，予以維持：（一）通過品質(zhì)考核；（一）通過品質(zhì)考核；（四）個(gè)人（四）個(gè)人1313個(gè)月繼續(xù)率個(gè)月繼續(xù)率80%80%； 若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)FYCFYC少于少于300300元，元，解除代理合同。解除

19、代理合同。25姓名 個(gè)人傭金 （12001200）傭金差距 個(gè)人件數(shù) （2 2）件數(shù)差距 壽銷產(chǎn)傭金 壽銷養(yǎng)傭金 最終傭金 最終是否達(dá)標(biāo) 李 x x x x 1190.161190.169.849.842 20 020200 01210.161210.16達(dá)標(biāo) 劉 x x x x 1009.181009.18190.82190.822 20 00 0253.4253.41262.581262.58達(dá)標(biāo) 任 x x x x 868.84868.84331.16331.161 11 1300300240.8240.81409.641409.64達(dá)標(biāo) 霍 x x x x 1140.821140.82

20、59.1859.184 40 00 00 01140.821140.82不達(dá)標(biāo) 王 x x x x 9609602402402 20 00 00 0960960不達(dá)標(biāo) 李 x x x x 370.75370.75829.25829.251 11 10 00 0370.75370.75不達(dá)標(biāo) 壽銷產(chǎn)、壽銷養(yǎng)傭金均可納入考核差距小可賣卡單，中可賣車險(xiǎn)，高可賣尊旅卡26晉升晉升27 正式業(yè)務(wù)員于最近一季度考核期達(dá)到下列條件，正式業(yè)務(wù)員于最近一季度考核期達(dá)到下列條件，自次季起晉級為業(yè)務(wù)主任：自次季起晉級為業(yè)務(wù)主任：（一）通過品質(zhì)考核；（一）通過品質(zhì)考核；（二）轉(zhuǎn)正滿三個(gè)月（二）轉(zhuǎn)正滿三個(gè)月（五）考核期

21、末實(shí)動(dòng)人力不少于（五）考核期末實(shí)動(dòng)人力不少于2 2人（不含本人）人（不含本人）（四）個(gè)人（四）個(gè)人1313個(gè)月繼續(xù)率個(gè)月繼續(xù)率85%85%；（五）通過業(yè)務(wù)主任晉升培訓(xùn)級考試；（五）通過業(yè)務(wù)主任晉升培訓(xùn)級考試；28姓名 個(gè)人傭金(3000)(3000)個(gè)人及增員 (4000(4000） 個(gè)人綜拓FYC FYC 直轄組綜拓FYC FYC 累計(jì)個(gè)人傭金( (含綜拓) ) 直轄組傭金（含綜拓） 備注翟 x x296029603046304640409549543000300040004000晉升劉 x x25002500335633566966968768763196319642434243晉升李xx

22、xx196419642575257510291029105310532993299336283628未晉升組員一起成長才能更好晉升個(gè)人與直轄FYC均可計(jì)入綜拓29 業(yè)務(wù)主任于最近一季度考核期達(dá)到下列條件，業(yè)務(wù)主任于最近一季度考核期達(dá)到下列條件，自次季起晉級為業(yè)務(wù)經(jīng)理一級：自次季起晉級為業(yè)務(wù)經(jīng)理一級：（一）通過品質(zhì)考核；（一）通過品質(zhì)考核；（二）任職業(yè)務(wù)主任滿三個(gè)月；（二）任職業(yè)務(wù)主任滿三個(gè)月；（四）考核期末月實(shí)動(dòng)人力不少于（四）考核期末月實(shí)動(dòng)人力不少于4 4人（不含本人，人（不含本人，至少一名正式及以上職級人員），其中直接增員至少一名正式及以上職級人員），其中直接增員2 2人；人；（四）個(gè)人（

23、四）個(gè)人1313個(gè)月繼續(xù)率個(gè)月繼續(xù)率85%85%；（五）通過業(yè)務(wù)經(jīng)理晉級培訓(xùn)及考試（五）通過業(yè)務(wù)經(jīng)理晉級培訓(xùn)及考試30特別注意：特別注意：壽險(xiǎn)壽險(xiǎn)考核預(yù)收節(jié)點(diǎn)：考核預(yù)收節(jié)點(diǎn)： 綜拓綜拓考核交費(fèi)節(jié)點(diǎn)：考核交費(fèi)節(jié)點(diǎn)： 我們有我們有5-6天的時(shí)間去查漏補(bǔ)缺天的時(shí)間去查漏補(bǔ)缺31綜合開拓助我們實(shí)現(xiàn)綜合開拓助我們實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)夢創(chuàng)業(yè)夢321111111曹波曹波 業(yè)二業(yè)二杜鵑杜鵑 業(yè)一業(yè)一趙亭亭趙亭亭 業(yè)一業(yè)一鄔婷鄔婷 業(yè)一業(yè)一鄭伶俐鄭伶俐 高一高一葉雙明葉雙明 業(yè)一業(yè)一王聰王聰 業(yè)一業(yè)一33姓名姓名轉(zhuǎn)正時(shí)間轉(zhuǎn)正時(shí)間晉升時(shí)間晉升時(shí)間綜開個(gè)人綜開個(gè)人FYCFYC綜開小組綜開小組FYCFYC壽險(xiǎn)個(gè)人壽險(xiǎn)個(gè)人FYCF

24、YC壽險(xiǎn)小組壽險(xiǎn)小組FYCFYC王聰王聰200910200910201307201307277927792779277912369 12369 5975 5975 鄔婷鄔婷20111020111020130720130760966096704770474264426498969896趙亭亭趙亭亭20101220101220130720130740804080408040806006 6006 12079 12079 姓名姓名綜拓占個(gè)人考核綜拓占個(gè)人考核綜拓占小組考核綜拓占小組考核小組借力綜拓轉(zhuǎn)正人數(shù)小組借力綜拓轉(zhuǎn)正人數(shù)王聰王聰- -8%8%1 1人人鄔婷鄔婷29%29%29%29%- -趙亭亭

25、趙亭亭- -10%10%1 1人人借力綜拓借力綜拓，三人同時(shí)，三人同時(shí)晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理一級晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理一級借力綜拓借力綜拓，三人下轄，三人下轄新人轉(zhuǎn)正新人轉(zhuǎn)正34u綜合開拓綜合開拓 幫助王聰、趙亭亭、鄔幫助王聰、趙亭亭、鄔婷婷成功晉升成功晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理一級；u綜合開拓綜合開拓 幫助曹波育成幫助曹波育成3個(gè)營業(yè)個(gè)營業(yè)組，組，成功晉升成功晉升 業(yè)務(wù)經(jīng)理二級；u綜合開拓綜合開拓 幫助鄭伶俐經(jīng)理間接育幫助鄭伶俐經(jīng)理間接育成成3個(gè)營業(yè)組，使得她合計(jì)育成個(gè)營業(yè)組，使得她合計(jì)育成6個(gè)個(gè)營業(yè)組，營業(yè)組，成功晉升成功晉升 高級經(jīng)理一級；35一、綜合開拓的意義一、綜合開拓的意義二、壽銷產(chǎn)主打產(chǎn)品二、壽銷產(chǎn)主打產(chǎn)品三、壽

26、銷養(yǎng)主打產(chǎn)品三、壽銷養(yǎng)主打產(chǎn)品36安工險(xiǎn)安工險(xiǎn)國內(nèi)水路陸路運(yùn)輸保險(xiǎn)國內(nèi)水路陸路運(yùn)輸保險(xiǎn)航空運(yùn)輸保險(xiǎn)航空運(yùn)輸保險(xiǎn)進(jìn)出品海洋運(yùn)輸保險(xiǎn)進(jìn)出品海洋運(yùn)輸保險(xiǎn)交強(qiáng)險(xiǎn)交強(qiáng)險(xiǎn)商業(yè)車險(xiǎn)商業(yè)車險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)機(jī)器設(shè)備損壞險(xiǎn)機(jī)器設(shè)備損壞險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)公眾責(zé)任保險(xiǎn)公眾責(zé)任保險(xiǎn)雇主責(zé)任險(xiǎn)雇主責(zé)任險(xiǎn)物管責(zé)任險(xiǎn)物管責(zé)任險(xiǎn)停車場責(zé)任險(xiǎn)停車場責(zé)任險(xiǎn)餐飲責(zé)任險(xiǎn)餐飲責(zé)任險(xiǎn)產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)工程險(xiǎn)工程險(xiǎn)責(zé)任險(xiǎn)責(zé)任險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)車險(xiǎn)車險(xiǎn)貨運(yùn)險(xiǎn)貨運(yùn)險(xiǎn)373839種類 E E家太平卡A A款B B款C C款火災(zāi)爆炸等1111種自然災(zāi)害房屋2020萬4040萬6060萬室內(nèi)裝潢5 5萬1010

27、萬1515萬室內(nèi)財(cái)產(chǎn)3 3萬6 6萬9 9萬第三者責(zé)任1010萬2020萬3030萬附加增值服務(wù)星級酒店住宿費(fèi)用350350元/ /天450450元/ /天500500元/ /天租金收入損失5050元/ /天8080元/ /天100100元/ /天律師費(fèi)用1 1萬2 2萬3 3萬附加盜竊搶劫- -1 1萬2 2萬附加管道破裂水漬- - -1 1萬保費(fèi)100100元200200元365365元4041產(chǎn)品全稱：產(chǎn)品全稱：機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)產(chǎn)品定義：產(chǎn)品定義：由保險(xiǎn)公司對被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車發(fā)生道路交通事故造成由保險(xiǎn)公司對被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車發(fā)生道路交通事故造成受害人（不包括本車

28、人員和被保險(xiǎn)人）的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、受害人（不包括本車人員和被保險(xiǎn)人）的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、在責(zé)任限額內(nèi)予以賠償?shù)膹?qiáng)制性責(zé)任保險(xiǎn)。在責(zé)任限額內(nèi)予以賠償?shù)膹?qiáng)制性責(zé)任保險(xiǎn)。保險(xiǎn)責(zé)任：保險(xiǎn)責(zé)任：交強(qiáng)險(xiǎn)：交強(qiáng)險(xiǎn)：保障內(nèi)容保障內(nèi)容責(zé)任限額責(zé)任限額無無過錯(cuò)過錯(cuò)限額限額人身人身傷害傷害死亡死亡傷殘傷殘1100001100001100011000醫(yī)療醫(yī)療100001000010001000財(cái)產(chǎn)損失財(cái)產(chǎn)損失20002000100100注：每輛車僅可投保一份交強(qiáng)險(xiǎn)。如果客注：每輛車僅可投保一份交強(qiáng)險(xiǎn)。如果客戶重復(fù)投保，即使購買多份或在幾家公司戶重復(fù)投保，即使購買多份或在幾家公司同時(shí)購買，也只能獲得一份保險(xiǎn)保障。

29、同時(shí)購買，也只能獲得一份保險(xiǎn)保障。特點(diǎn)：特點(diǎn)：國家強(qiáng)制性國家強(qiáng)制性42常用家庭自用車交費(fèi)明細(xì)表常用家庭自用車交費(fèi)明細(xì)表年份年份六座以下六座以下六座以上六座以上第一年第一年9501100第二年第二年855990第三年第三年760880第四年第四年66577043車船稅繳費(fèi)表排量客車貨車1.0以下以下18084元/噸1.0-1.6（含）（含）3001.6-2.0（含）（含）4202.0-2.5（含）（含）7202.5-3.0（含）（含）150030.-4.0（含）（含）30004.0以上以上450044商業(yè)險(xiǎn)：商業(yè)險(xiǎn)：基本商業(yè)險(xiǎn)基本商業(yè)險(xiǎn)常用附加險(xiǎn)常用附加險(xiǎn)1.1.車輛損失險(xiǎn)車輛損失險(xiǎn)1.1.基本

30、險(xiǎn)不計(jì)免賠基本險(xiǎn)不計(jì)免賠2.2.全車盜搶險(xiǎn)全車盜搶險(xiǎn)2.2.玻璃單獨(dú)破碎險(xiǎn)玻璃單獨(dú)破碎險(xiǎn)3.3.商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)3.3.車身劃痕損失險(xiǎn)車身劃痕損失險(xiǎn)4.4.車上人員責(zé)任險(xiǎn)車上人員責(zé)任險(xiǎn)4.4.自燃損失險(xiǎn)自燃損失險(xiǎn)-5.5.指定專修廠特約指定專修廠特約產(chǎn)品全稱：產(chǎn)品全稱：車輛商業(yè)保險(xiǎn)車輛商業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品定義：產(chǎn)品定義：給私人汽車加一分保障。給私人汽車加一分保障。產(chǎn)品介紹：產(chǎn)品介紹：商業(yè)險(xiǎn)一共有數(shù)十種之多，車主不可能也不需要全商業(yè)險(xiǎn)一共有數(shù)十種之多，車主不可能也不需要全部投保。部投保。 特點(diǎn)：特點(diǎn)：絕對絕對不不強(qiáng)制強(qiáng)制45太平保險(xiǎn)有限公司太平保險(xiǎn)有限公司車險(xiǎn)投保需提供的資料車險(xiǎn)投保需提

31、供的資料個(gè)人投保個(gè)人投保（1）身份證復(fù)印件（2）行駛證復(fù)印件（新車提供車輛合格證及購車發(fā)票）（3）上年度交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)保單復(fù)印件，注 （購買車損險(xiǎn)如果不能提供商業(yè)險(xiǎn)保單復(fù)印件或者商業(yè)險(xiǎn)已過期需要驗(yàn)車承保）（4）投保人簽字確認(rèn)企業(yè)投保企業(yè)投保（1）組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（2）行駛證復(fù)印件（新車提供車輛合格證及購車發(fā)票）（3）上年度交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)保單復(fù)印件，注 （購買車損險(xiǎn)如果不能提供商業(yè)險(xiǎn)保單復(fù)印件或者商業(yè)險(xiǎn)已過期需要驗(yàn)車承保）(4)投保單蓋公章46一、一、個(gè)人客戶個(gè)人客戶進(jìn)軍進(jìn)軍有車的親戚、朋友有車的親戚、朋友現(xiàn)有客戶中有車的現(xiàn)有客戶中有車的即將購買新車的老客戶即將購買新車的老客戶有車的老客戶轉(zhuǎn)

32、介紹的車友有車的老客戶轉(zhuǎn)介紹的車友車友俱樂部的成員車友俱樂部的成員通過其他渠道獲取的準(zhǔn)主顧名單通過其他渠道獲取的準(zhǔn)主顧名單二、二、陌生市場陌生市場進(jìn)軍進(jìn)軍車管所車管所運(yùn)輸公司、汽車站運(yùn)輸公司、汽車站交通管理部門交通管理部門洗車場、汽車美容洗車場、汽車美容加油站、駕駛學(xué)校加油站、駕駛學(xué)校社區(qū)、生活小區(qū)社區(qū)、生活小區(qū)汽車美容汽車美容如能聯(lián)合管理人員，如能聯(lián)合管理人員，將會將會事半功倍事半功倍! !客戶收集來源多，客戶收集來源多，價(jià)格拼比看服務(wù)！價(jià)格拼比看服務(wù)！47 發(fā)生保險(xiǎn)事故撥打報(bào)案電話95589并同時(shí)向交警報(bào)案處理交警處理或查勘現(xiàn)場事故車輛維修前到定損中心進(jìn)行定損客戶按指引提交索賠資料理算核賠

33、，支付賠款短信發(fā)票服務(wù)好短信發(fā)票服務(wù)好 全國通賠速度快全國通賠速度快48一、綜合開拓的意義一、綜合開拓的意義二、壽銷產(chǎn)主打產(chǎn)品二、壽銷產(chǎn)主打產(chǎn)品三、壽銷養(yǎng)主打產(chǎn)品三、壽銷養(yǎng)主打產(chǎn)品49一年期團(tuán)體重大疾病保險(xiǎn)一年期團(tuán)體重大疾病保險(xiǎn)團(tuán)體終身重大疾病保險(xiǎn)團(tuán)體終身重大疾病保險(xiǎn)住院團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)住院團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)門診團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)門診團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)住院津貼團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)住院津貼團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)藍(lán)盾健康保障委托管理產(chǎn)品藍(lán)盾健康保障委托管理產(chǎn)品環(huán)球團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)環(huán)球團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn)團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn)團(tuán)體定期壽險(xiǎn)團(tuán)體定期壽險(xiǎn)團(tuán)體母嬰定期壽險(xiǎn)團(tuán)體母嬰定期壽險(xiǎn)學(xué)生、幼兒定期壽險(xiǎn)學(xué)生、幼兒定期壽險(xiǎn)團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型）團(tuán)

34、體年金保險(xiǎn)（分紅型）補(bǔ)充養(yǎng)老團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型）補(bǔ)充養(yǎng)老團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型）保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)換年金保險(xiǎn)保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)換年金保險(xiǎn)團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)建筑工程意外傷害保險(xiǎn)建筑工程意外傷害保險(xiǎn)意外自助保險(xiǎn)卡意外自助保險(xiǎn)卡旅游意外保險(xiǎn)旅游意外保險(xiǎn)出國留學(xué)及交流人員意外保險(xiǎn)出國留學(xué)及交流人員意外保險(xiǎn)5051種類 意外傷害意外醫(yī)療意外津貼保費(fèi)航空意外列車輪船意外公共機(jī)動(dòng)車意外疾病身故遺體遣送自駕車觀光景點(diǎn)重大疾病住院醫(yī)療普通類一保通A A款1010萬1 1萬150150- - - - - - - - - -一保通B B款2020萬2 2萬3030元/ /天300300- - - - - - - - -

35、-安心卡6 6萬0.50.5萬100100- - - - - - - - - -家庭卡9 9萬0.60.6萬150150- - - - - - - - - -兒童卡10102 2萬600600- - - - - - - -5 5萬6 6萬交通卡- -1 1萬2002006060萬3030萬1515萬- - - - - - -高端類尊旅卡- - -800800500500萬400400萬- - - -2020萬- - - -52種類保險(xiǎn)期限保險(xiǎn)費(fèi)用投保年齡份數(shù)限制備注內(nèi)容普通類一保通A A款1 1年15015016-6516-65周歲2 2限1-31-3類職業(yè)投保100100元免賠，80%80%

36、報(bào)銷一保通B B款1 1年30030016-6516-65周歲1 1限1-31-3類職業(yè)投保100100元免賠，80%80%報(bào)銷安心卡1 1年1001006060天-65-65周歲2 2限1-31-3類職業(yè)投保，5050元免賠，90%90%賠付家庭卡1 1年1501506060天-65-65周歲2 2限1-31-3類職業(yè)投保100100元免賠，80%80%報(bào)銷兒童卡1 1年6006009090天-16-16周歲1 1意外：100100元免賠，80%80%報(bào)銷，住院醫(yī)療3030天觀察期（醫(yī)保余額的100100元免賠。80%80%賠付，無醫(yī)保是50%50%賠付），重疾6060天觀察期，1818交通

37、卡1 1年20020016-6516-65周歲1 1100100元免賠，80%80%報(bào)銷高端類尊旅卡1 1年80080018-6018-60周歲1 1- -53方式方式- -：網(wǎng)上激活：網(wǎng)上激活1.1.登陸登陸http:/ -輸入投保人信息輸入投保人信息選擇職業(yè)選擇職業(yè)錄入投保人銀行卡信息錄入投保人銀行卡信息發(fā)送驗(yàn)證碼發(fā)送驗(yàn)證碼投保成功，點(diǎn)擊保單號下載電子保單。投保成功，點(diǎn)擊保單號下載電子保單。方便快捷免簽名，網(wǎng)上激活速承保！方便快捷免簽名，網(wǎng)上激活速承保！54普通卡單的傭金比例是普通卡單的傭金比例是 一張尊旅卡一張尊旅卡高端卡單：高端卡單：55基本卡單基本卡單客戶種類客戶種類u個(gè)人關(guān)系個(gè)人關(guān)

38、系 u家庭客戶家庭客戶 u陌拜客戶陌拜客戶 u準(zhǔn)客戶準(zhǔn)客戶 u老客戶老客戶 u企事業(yè)小集體企事業(yè)小集體 u鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村u幼兒園、學(xué)校幼兒園、學(xué)校56高端卡單高端卡單客戶種類客戶種類u私家車私家車2020萬以上的車主萬以上的車主u企業(yè)的高管商務(wù)人士、金領(lǐng)人士企業(yè)的高管商務(wù)人士、金領(lǐng)人士u經(jīng)常旅游及自駕游的人士經(jīng)常旅游及自駕游的人士uu與高檔會所、美容院、旅行與高檔會所、美容院、旅行社等聯(lián)手社等聯(lián)手u回訪企業(yè)客戶回訪企業(yè)客戶u外資企業(yè)外資企業(yè)u外貿(mào)外貿(mào)u生意人生意人高端卡單高端卡單客戶地點(diǎn)客戶地點(diǎn)57u單體銷售：單體銷售：個(gè)人業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)u連帶銷售：連帶銷售：附帶保障附帶保障u組合銷售：組合銷

39、售：卡單組合卡單組合u批量銷售：批量銷售：以卡代團(tuán)以卡代團(tuán)u投資銷售：投資銷售：贈送回饋贈送回饋5859是指投保人為是指投保人為5 5人以上人以上特定團(tuán)體成員（可特定團(tuán)體成員（可包括成員配偶、子女和父母）投保，由保險(xiǎn)人包括成員配偶、子女和父母）投保，由保險(xiǎn)人用一份保險(xiǎn)合用一份保險(xiǎn)合同同提供保險(xiǎn)保障的一種提供保險(xiǎn)保障的一種人身保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)。u 保險(xiǎn)公司不得為以購買保險(xiǎn)為目的組織起來的團(tuán)體承保團(tuán)體保險(xiǎn)公司不得為以購買保險(xiǎn)為目的組織起來的團(tuán)體承保團(tuán)體保險(xiǎn)。保險(xiǎn)。u 特定團(tuán)體的參保成員應(yīng)占團(tuán)體中符合參保條件特定團(tuán)體的參保成員應(yīng)占團(tuán)體中符合參保條件成員總數(shù)的成員總數(shù)的75%75%以上（含以上（含75%7

40、5%）。）。 關(guān)于規(guī)范團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營行為有關(guān)問題的通知關(guān)于規(guī)范團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營行為有關(guān)問題的通知 保監(jiān)發(fā)保監(jiān)發(fā)200520056262號號60可可傻瓜式傻瓜式操作的團(tuán)險(xiǎn)操作的團(tuán)險(xiǎn)五種五種組合套餐組合套餐61制式制式純意外團(tuán)單純意外團(tuán)單系列產(chǎn)品：系列產(chǎn)品：福安福安系列、系列、福健福健系列、系列、福康?？迪盗邢盗刑攸c(diǎn)：純意外保障特點(diǎn)：純意外保障62全無憂套餐全無憂套餐系列產(chǎn)品內(nèi)容系列產(chǎn)品內(nèi)容醫(yī)療醫(yī)療套餐、套餐、意外意外套餐、套餐、附加附加套餐套餐= =1 1個(gè)個(gè)醫(yī)療計(jì)劃醫(yī)療計(jì)劃- -主計(jì)劃主計(jì)劃4 4個(gè)個(gè)附加計(jì)劃附加計(jì)劃個(gè)性化保障個(gè)性化保障滿足企業(yè)全方位的保障需求滿足企業(yè)全方位的保障需求3 3個(gè)意外計(jì)劃個(gè)意外計(jì)劃- -主計(jì)劃主計(jì)劃特點(diǎn)：可選疾病醫(yī)療保障搭配特點(diǎn)：可選疾病醫(yī)療保障搭配63全保通套餐全保通套餐特點(diǎn)：可搭配不同需求，調(diào)整保障金額特點(diǎn)：可搭配不同需求，調(diào)整保障金額64建議銷售制式團(tuán)單：建議銷售制式團(tuán)單：提獎(jiǎng)高、快捷、迅速、免核保溝通提獎(jiǎng)高、快捷、迅速、免核保溝通制