2020年資格考試《基金法律法規(guī)》測(cè)試卷(第100套)

1、2020年資格考試基金法律法規(guī)測(cè)試卷考試須知：1、考試時(shí)間：180分鐘。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫(xiě)您的答案。4、不要在試卷上亂寫(xiě)亂畫(huà)，不要在標(biāo)封區(qū)填寫(xiě)無(wú)關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最后。姓名:考號(hào):得分評(píng)卷入一、單選題（共70題）1.下列不屬于審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A.向客戶推薦合適的基金B(yǎng).記載保留適當(dāng)記錄C.以自己的依據(jù)提供投資建議D.樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)2.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任（兀I.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用n.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)m.按期返還投

2、資者已繳納的款項(xiàng)IV.按期返還投資者已繳納的款項(xiàng)的銀行同期存款利息A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV3.（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的 杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類(lèi)投資基金D.對(duì)沖基金4 .下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是（ ）0A.基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn) 并制止違法違規(guī)行為C.基金銷(xiāo)售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將合適的

3、基金銷(xiāo)售給適合的投資者D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域5 .從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為（）.A.公募基金和私募基金B(yǎng).開(kāi)放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金6.美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供 （ ）等服務(wù)。I.投資基金n.財(cái)富管理m.信托服務(wù)IV.退休產(chǎn)品A. I 、 II 、 IIIB. I、II. IVC. I、II、川、IVD. I、in、IV7 .基金銷(xiāo)售是指（）活動(dòng)。A.基金宣傳推介8 .基金份額申購(gòu)C.基金份額贖回D.以上都是8 .擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金

4、管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制9 .特殊類(lèi)型基金包括（）。I .保本基金n. LOFm.基金中基金IV.分級(jí)基金A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV10.銀行代銷(xiāo)基金具有下列（）特點(diǎn)。I.基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品較全n.銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)眾多m.客戶經(jīng)理制度日漸完善IV.專注于基金銷(xiāo)售A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II. Ilk IV11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。I.在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂n.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低基金的收費(fèi)水平m.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處

5、理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)IV.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I、n. Ilk IV12 .內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化及時(shí) 修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A.審慎性B.全而性C.適時(shí)性D.合規(guī)性13 .下列關(guān)于特殊類(lèi)型基金的表述中，正確的是（）。A. 60%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOFB. LOF具有指數(shù)基金的特點(diǎn)C. ETF一般采用被動(dòng)式投資策略D.分級(jí)基金又稱傘形基金14 .按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為（）發(fā)行市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)流通市場(chǎng)場(chǎng)外市場(chǎng)A

6、. ©B. ®®C. ®®D.15 .“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制 成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則16 .社會(huì)法治建設(shè)偏重于（）8A.移風(fēng)易俗B.獎(jiǎng)優(yōu)罰劣C.外化機(jī)制D.內(nèi)化機(jī)制17 .基金投資人是指（）（,I基金份額持有人n基金的出資人m基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人IV基金的運(yùn)作人A. I、nB. I、n. IIIc. I、in、nD. I、II. Ilk IV）監(jiān)管措施。18.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)

7、的，采取下列（I.限制令n.整頓m.托管IV.接管A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I、n. Ilk IV19 .關(guān)于XBRL,以下表述不正確的有（）。A.用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)B.一次錄入，多次使用C.會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合D.對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識(shí)別20 .下列（）行為違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求。I.交易結(jié)束馬上銷(xiāo)毀記錄n.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)in.牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平IV.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素A. IB. I、nC. I 、 H 、 IIID. I、II、川、IV21 .中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)

8、出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基 金銷(xiāo)售的（A.促銷(xiāo)策略B.產(chǎn)品策略C.價(jià)格策略D.渠道策略22 .下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）.A.在交易所上市交易B.基金份額可變C. ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)23 .關(guān)于股票基金，下列說(shuō)法不正確的有（）,A.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類(lèi)型B.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，50與以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票24 .不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（）。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息與溝通D.外部環(huán)境

9、25 .下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（）等語(yǔ)言表述。A.盡享牛市B.欲購(gòu)從速C.凈值歸一D.以上都是26.公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額 持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.備用金B(yǎng).賬戶存款C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)飴金D.法定準(zhǔn)備金27.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括 （ ）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議28 .基金宣傳推介材料的原則要求是（）

10、。A.內(nèi)容一致B.內(nèi)容合規(guī)C.表述準(zhǔn)確D.以上都是29 .所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A.基本目標(biāo)B.最高目標(biāo)C.基礎(chǔ)目標(biāo)D.最低目標(biāo)30 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理 人員和（）檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)D.董事會(huì)31 .客戶服務(wù)部門(mén)提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.“一對(duì)一”專人服務(wù)C.客戶情緒體驗(yàn)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用32.基金銷(xiāo)售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）°A.基金客戶服務(wù)內(nèi)容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評(píng)價(jià)33.對(duì)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)

11、，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無(wú)條件性原則C.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)34.為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B. 一致C.長(zhǎng)D.以上都不是35.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展下列工作 （ 八I.執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序n.核查基金投資人的投資資格m.切實(shí)履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)IV.評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I、II. Ilk IV36.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法中，正確的是（）。

12、I.基金管理人需了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、 銷(xiāo)售人員能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù) n.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、 標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾 m.接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別 IV.基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查A. IB. I、nC. I 、 II 、川d. i、H、in、iv37 .下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.A.基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)B.基金公司的宣

13、傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性的語(yǔ)言吸引投資者C.基金宣傳推介材料是書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān) 的公告的形式38 .開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為（）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）/凈認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/凈認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值D.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值39 .道德是一種（）.A.社會(huì)關(guān)系B.上層建筑C.社會(huì)意識(shí)形態(tài)D.以上都不是40 .（）不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A.基金主管機(jī)構(gòu)的變化B.基金投

14、資對(duì)象的多樣化C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善D.主流品種的變遷41 . QDH基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處包括（）.»I發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格II基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小HIQDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)IV基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小A. I 、 II 、 IIIB. I、II. IVc. ii、in、ivd. i、H、ni、iv42 .理財(cái)指的是對(duì)（）進(jìn)行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲(chǔ)蓄C.投資D.財(cái)務(wù)43 .下列說(shuō)法正確的是（

15、）。I.美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上n.開(kāi)放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場(chǎng)化m.開(kāi)放式基金的客戶服務(wù)更加全面IV.開(kāi)放式基金的信息披露更加充分A. IB. I 、 IIC. I、II、inD. I、II、川、IV44.籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷(xiāo)售給最初購(gòu)買(mǎi)者的金融 市場(chǎng)是（）。A. 一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)45 .基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）.A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)46 .下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管原則的是（）.A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場(chǎng)主體利益原則47

16、.根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)，可以將基金分為（）oA.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開(kāi)放式基金48 .投資基金是一種（）A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結(jié)合的投資工具D.混合投資工具49.指數(shù)ETF具有（）等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。I.較好地跟蹤指數(shù)H.投資操作透明in.管理費(fèi)率低IV.交易方便A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV50.目前可申請(qǐng)從事基金銷(xiāo)售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）,A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.律師事務(wù)所51 .下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)

17、，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”C.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者無(wú)責(zé)”D.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配52 .我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（）（.A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.利益至上53 .基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括（）.A.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見(jiàn)B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告D.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)54 .對(duì)證券投資基金分類(lèi)有助于（）.I .投資者對(duì)各種基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握n.基金管理公司公平合理比較基金業(yè)績(jī)m.基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)IV.監(jiān)管

18、部門(mén)實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管A. IB. I 、 IIc. i、H、ind. i、h、ni、iv55.（）是號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實(shí)踐教育56.信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A.對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對(duì)披露制度和披露形式的要求C.對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求D.對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求57 .金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。A.收益權(quán)B.過(guò)去收益權(quán)C.現(xiàn)在收益權(quán)D.未來(lái)收益權(quán)58 .我國(guó)現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣B.

19、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合法律規(guī)定C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)59.基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）。I未履行報(bào)送手續(xù)n基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料一致m基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致w基金宣傳推介材料違反證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法及其他情形A. I、n. Ilk IVB. I 、 II 、川c. I、in、nD. II、HI、IV60.下列屬于招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)的是（）,I.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期n.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限m.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱IV.基金資產(chǎn)的

20、估值A(chǔ). IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. Ilk IV61.我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買(mǎi)了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán) 利不包括（）.，A.基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)B.剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)62 .一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類(lèi)份額，不屬于這三類(lèi)份額的是（）。A. A類(lèi)份額B. B類(lèi)份額C. C類(lèi)份額D.母基金份額63 .下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式的描述，正確的是（）。I直銷(xiāo)方式僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品II代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷(xiāo)售多家基金公司的產(chǎn)品m代銷(xiāo)方式下，銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

21、w代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣A. I、II. IIIB. II . IIIC. I、n、ND. I、II、川、IV64 .基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道譙規(guī)范教育的（）,A.表現(xiàn)B.保障C.原則D.本質(zhì)65 .全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）oA.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展緩慢B.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化66 .下列關(guān)于道德的約束性表述不正確的是（）。A.依靠國(guó)家強(qiáng)制力實(shí)施B.有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制是其約束力的有效保障C.道德觀念是道德實(shí)施的支撐力量D.道德的約束力是有限的67 .獨(dú)立

22、第三方銷(xiāo)售公司代銷(xiāo)基金具有下列（）特點(diǎn)。I.與國(guó)外成熟的體系有一定差距n.各類(lèi)第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間存在較大差距m.銷(xiāo)售各種基金產(chǎn)品iv.客戶可得到相對(duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II. Ilk IV68 .下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的表述，錯(cuò)誤的有（）。A.基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)相比，基金對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的69 .私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

23、，投資于單只私募基 金的金額不低于（）萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。A. 50B. 100C. 200D. 50070 .投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi)。I.資金募集方式n.法律形式m.運(yùn)作方式IV.投資對(duì)象A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N單選題答案:1:C2： D3： D4： D5：C6： C7： D8：B9： D10： C11： D12：C13： C14： B15：D16： C17： B18： D19：A20： A21： B22：C23： B24： D25： D26：C27： C28： D29：B30： C31： C32： B33：B34： B3

24、5： C36：C37： D38： D39： C40：B41： A42： D43：D44： A45： C46： D47：D48： B49： D50：D51： C52： D53： C54：D55： B56： A57：D58： A59： C60： D61：A62： C63： C64：B65： A66： A67： D68：D69： B70： D單選題相關(guān)解析：1:基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài) 度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從 業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有

25、適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。 （2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng) 險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分 析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)2：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金合同生效的條件；基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列 責(zé)任：二以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用：二在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。3：（教材上冊(cè)P24）對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，

26、充分利用各 種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。知識(shí)點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別4：基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系客戶的利益和 整個(gè)行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系客戶的收益；基金 銷(xiāo)售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者：負(fù)有監(jiān) 督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法 違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開(kāi)展相關(guān) 活動(dòng)。知識(shí)點(diǎn)：專業(yè)審慎5：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本

27、國(guó) 籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金；離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他 國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基 金。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹6：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；從公司層而來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類(lèi)。銀行 通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信 托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。7：知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：基金銷(xiāo)售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交 易(含開(kāi)戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭

28、金的活動(dòng)。8：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金 的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只 需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。知識(shí)點(diǎn)：非公開(kāi)募集基金的基金管理人的登記9：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和基本分類(lèi)：隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，市場(chǎng)中也出現(xiàn)了不少特殊類(lèi)型基金。嚴(yán)格意 義上說(shuō)，前文的基金中基金、另類(lèi)投資基金也屬于特殊類(lèi)型的基金。1 .避險(xiǎn)策略基金2 .上市開(kāi)放式基金(LOF)3 .分級(jí)基金10：知識(shí)點(diǎn)：了解基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售方式：隨著互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的強(qiáng)勢(shì)介入，近年來(lái)又出現(xiàn)了基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進(jìn)行

29、線上銷(xiāo)售、 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)線上代銷(xiāo)等新的基金銷(xiāo)售方式，也取得了極大的成功?；ヂ?lián)網(wǎng)與金融的 相互滲入給證券市場(chǎng)秩序及監(jiān)管帶來(lái)新挑戰(zhàn)。下而將依據(jù)銷(xiāo)售主體對(duì)各類(lèi)基金銷(xiāo)售方式的 特點(diǎn)進(jìn)行對(duì)照，以更為全面地了解基金銷(xiāo)售方式?；鸸局变N(xiāo)：基金公司非常重視直銷(xiāo)業(yè)務(wù)，投入在加大：熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；在 購(gòu)買(mǎi)費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷(xiāo)渠道。但受限于政策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷(xiāo)售自己的產(chǎn)品，客 戶如果通過(guò)直銷(xiāo)渠道11：知識(shí)點(diǎn)：掌握銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范: 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：二在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng) 中進(jìn)行商業(yè)賄賂：二以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平：二未經(jīng)公告擅自變更 向基金投

30、資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo) 準(zhǔn)：二采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；二其他違反法律、 行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。12：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：二合法、合規(guī)性原則：二全 而性原則：二審慎性原則：二適時(shí)性原則。其中，適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng) 當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn) 行及時(shí)的修改或完善。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制制度概述13：公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份 額的為基金中基金（FOF）, A選項(xiàng)錯(cuò)誤

31、：傘形基金又稱系列基金，D選項(xiàng)錯(cuò)誤：ETF一般采 用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點(diǎn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)正 確。14：按交易性質(zhì)金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。知識(shí)點(diǎn)：金融資產(chǎn)的分類(lèi)15：成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效 益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的五原則16：（教材上冊(cè)P157）法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。社會(huì)法治建 設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”的外化機(jī)制，而社會(huì)德治建設(shè)則偏 重于“移風(fēng)易俗”“獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”“德育教化''等諸多內(nèi)化機(jī)制。知識(shí)

32、點(diǎn)：道德與法律的關(guān)系17：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào) 的受益人。18：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容：對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人的重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)或者已經(jīng)出現(xiàn)重大 風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取更加嚴(yán)厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管 等，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，以防止危害進(jìn)一步擴(kuò)大，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員依法進(jìn)行處罰。19： XBRL（extensiblebusinessreportinglangiiage»可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技

33、術(shù)。 通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識(shí)別和分類(lèi)，可直接被使用者或其他軟件讀取并進(jìn)一步處理, 實(shí)現(xiàn)一次錄入、多次使用。知識(shí)點(diǎn)：XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用20：知識(shí)點(diǎn)：掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求；基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度 執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的 依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素 的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng) 險(xiǎn)控

34、制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平21：在產(chǎn)品策略方而，中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn) 品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混 合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的需求。知識(shí)點(diǎn)：銷(xiāo)售方式22：上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交 易的、基金份額可變的開(kāi)放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美 國(guó)。ETF 一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹23：股票基

35、金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類(lèi)基金中歷史最為悠久， 也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的一種基金類(lèi)型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金 資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹24：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方而內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的基本概念及其含義25：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：二在缺乏足夠證據(jù)支 持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只“

36、'最大”"最 好，“最強(qiáng)，唯一，等表述；二不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”,安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基 金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；二不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片而強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限 制的表述；二不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。26：公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份 額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠 償。27：私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng) 當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：二主要投資方向及根 據(jù)主要投資方向

37、注明的基金類(lèi)別：匚基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議；二采取委托管理 方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議：二基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng) 包括的內(nèi)容。28：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：宣傳推介材料的原則性要求：制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保 向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積 極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通 過(guò)大比例分紅等降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資人購(gòu)買(mǎi)基金的營(yíng)銷(xiāo)手段，或?qū)τ秀；?

38、合同約定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行宣傳。29：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以，所有的組織活動(dòng)和控制行 為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的三目標(biāo)30：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管 理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。31：客戶服務(wù)部門(mén)應(yīng)用以下七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)：二電話服務(wù)中心：口郵寄服 務(wù)：匚自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信：口'一對(duì)一”專人服務(wù)：匚互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；二微信和 移動(dòng)客戶端的應(yīng)用；二媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用：匚講座、推介會(huì)和座談會(huì)。知識(shí)點(diǎn)：基金客戶服務(wù)提供方式32：基金客戶檔案管理是基金

39、銷(xiāo)售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資 料的收集、整理和存檔。建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對(duì)于提高營(yíng) 銷(xiāo)效率、擴(kuò)大市場(chǎng)占有率以及與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。知識(shí)點(diǎn)：基金客戶檔案管理與保密33：誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員：二不得 欺詐客戶；二不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為；二不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。知識(shí)點(diǎn)：誠(chéng)實(shí)守信34：知識(shí)點(diǎn)：理解h.場(chǎng)上各類(lèi)特殊類(lèi)別基金的特點(diǎn)：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債 券：同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高

40、風(fēng)險(xiǎn) 資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭 受損失。35：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金銷(xiāo)售適用性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè) 流程，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn) 行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投 資資格，切實(shí)履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)。36：二錯(cuò)誤：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包 括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)

41、 機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。知識(shí)點(diǎn)：理解基金銷(xiāo)售適用性渠道審慎調(diào)查的要求：37：基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道。為了避 免基金公司夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性的語(yǔ)言吸引投資者，基金宣傳推介材料必須符合相應(yīng)的規(guī) 范。證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或 者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)而、電子或者其他介質(zhì)的信息。知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的范圍38：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì) 算公式為：認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值。39：知識(shí)點(diǎn)：理解道德與職業(yè)道德的含義：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)

42、形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善 與惡、美與11、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿 論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī) 范的總和。40：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：其一，基 金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)：其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法 規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂證券投資基 金法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券投資基金法制定一系列配套規(guī)則：其三，基金市場(chǎng)的主 流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃

43、至各類(lèi)基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛 紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理41： QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相 比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有以下幾點(diǎn)特別之處：（1）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定 QDH基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（3）QDII基金份額可以用人民幣認(rèn)購(gòu)，也可以用美元或其他外匯 貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。42：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類(lèi)和構(gòu)成要 素：理財(cái)，

44、指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。43：知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)：目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重 要的示范性影響。20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金 中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開(kāi)放式基金更加巾場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排是非常重 要的因素之一.事實(shí)證明，開(kāi)放式基金更加全而的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資 者的廣泛青睞。44：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類(lèi)和構(gòu)成要 素：發(fā)行市場(chǎng)，也稱一級(jí)市場(chǎng)，是籌集資金

45、的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券 銷(xiāo)售給最初購(gòu)買(mǎi)者的金融市場(chǎng)。45：基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師 事務(wù)所、基金投資咨i旬機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。46：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn) 則。我國(guó)的基金監(jiān)管原則主要包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、 依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。47：按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開(kāi)放式、封閉式基金.按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公 司型、有限合伙型等形式。48：投資基金是一種間接投資

46、工具。 知識(shí)點(diǎn)：投資基金的定義49：知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)：指數(shù)型ETF具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費(fèi)率低、交易方便等特點(diǎn)，近年 來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。50：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī) 構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券 投資涔詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)51：資產(chǎn)管理簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)是“受人之托、代人理財(cái)”，其本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí) 現(xiàn)委托人利益最大化。具體表現(xiàn)是：。）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（2）管 理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)

47、”。（故C項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)二52：我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、 保守秘密。53：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公 司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān) 內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo) 業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。54：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和基本分類(lèi)：科學(xué)合理的基金分類(lèi)將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有 助于投資者做出

48、正確的投資比較與選擇。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同 一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理；對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基 礎(chǔ)：對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分 類(lèi)監(jiān)管。55：權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù) 自身權(quán)益。這不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。投資者權(quán) 益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境。知識(shí)點(diǎn)：投資者教育的基本原則與內(nèi)容56：信息披露的原則主要體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上， 要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、

49、及時(shí)性原則和公平性原則：在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。57：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能：金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,58：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具 備下列條件：匚凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定：二設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；二取得 基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)：二有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；二有安全高效的 清算、交割系統(tǒng)；二有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他 設(shè)施：二有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；二法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù) 院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金托管人的監(jiān)管59：基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：(1)未履行報(bào)送 手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反證券投資基 金銷(xiāo)售管理辦法及其他情形。60：招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：招募說(shuō)明書(shū)摘要?；鹉技暾?qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。(3)基金管理人、基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和