中國政法大學(xué)考研國際經(jīng)濟(jì)法筆記

1、聯(lián)合國國際貨物合同銷售公約本公約適用于營業(yè)地在不同國家的當(dāng)事人間所訂立的貨物銷售合同：如果這些國家是締約國；或如果國際私法規(guī)則導(dǎo)致適用某一締約國的法律。除公約明確規(guī)定外，公約與某合同是否有效無關(guān)，即其效力需要按照相關(guān)國內(nèi)法規(guī)定確定。本公約只適用于銷售合同的訂立和賣方和買方因此種合同產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。當(dāng)事人可以按照公約成立合同，但不等于當(dāng)事人人只能按照公約規(guī)則成立合同；除公約明確規(guī)定外，符合公約締約規(guī)則的合同也可能無效，而不符合締約程序也可能有效。故第4條規(guī)定為缺乏價格約定的合同存在提供了空間。支付時間之補(bǔ)充規(guī)則：買方應(yīng)當(dāng)在獲得能使其控制貨物的交易所時支付貨款；賣方可要求買方在賣方將貨物交付給獨

2、立的第三方承運人前支付貨款。除非與當(dāng)事人議定的凈化或交付程序抵觸，買方可以檢查貨物前拒絕支付貨款。特別目的：除非合同有不同約定，賣方提交貨物需要適用于訂立合同時買方曾明示或默示地通知賣方的特定目的，但若賣方能夠提供證據(jù)表明簽訂合同時買方并不領(lǐng)事或不應(yīng)當(dāng)領(lǐng)事賣方技能和判斷力，則賣方僅有義務(wù)提供符合同一規(guī)格貨物通常使用目的的貨物即可。賣方義務(wù)：一般照合同約定時間地點和方式交付貨物義務(wù)特別在一般義務(wù)不明確時對賣方交付義務(wù)的補(bǔ)充：1交付地點不明確，但合同涉及貨物運輸?shù)?，則賣方需要將貨物交給符合約定的第一承運人，視為交付；2地點不清，但當(dāng)事人知道貨物的特定生產(chǎn)地或存放地的，則賣方需在此特定地點交貨；3其

3、他情況下，賣方可在合同成立時賣方營業(yè)地交貨。賣方需要在貨物包裝標(biāo)簽交易所俄語或發(fā)貨通知書中明確地表明該批貨物和相關(guān)合同關(guān)系。風(fēng)險轉(zhuǎn)移一般規(guī)則：當(dāng)事人有權(quán)決定風(fēng)險轉(zhuǎn)移時間、地點和方式；除特殊約定外，風(fēng)險和所有權(quán)隨貨物的交付一起轉(zhuǎn)移。當(dāng)事人沒有特別約定是指當(dāng)事人沒有就風(fēng)險轉(zhuǎn)移所涉及問題作任何直接或間接約定的情形。當(dāng)事人約定的詳盡程度，約定內(nèi)容是否完整或有不同，只要有約定，該假定即須作相應(yīng)修改。如對所有權(quán)轉(zhuǎn)移有特別約定，則該原則只能被解讀為風(fēng)險隨交付轉(zhuǎn)移。運輸合同中銷售的貨物，從訂立合同地起，風(fēng)險轉(zhuǎn)移到買方。但如果具體交易情況說明需要提前轉(zhuǎn)移風(fēng)險的，則從貨物交付給簽發(fā)載有運輸合同交易所的承運人時起，

4、風(fēng)險由買方承擔(dān)。貨物在風(fēng)險轉(zhuǎn)移到買方承擔(dān)后遺失或損壞，買方支付義務(wù)并不因此解除，除非此種遺失或損壞是由賣方行為或不行為造成。要求賣方矯正違約行為：如果貨物與合同不符嚴(yán)重，構(gòu)成根本違約，買方有權(quán)要求賣方通過交付替代物方式矯正其履行缺陷。但未構(gòu)成根本，僅有權(quán)要求修理。中止履行：在預(yù)期違約情形下，中止履行其合同義務(wù)，并進(jìn)而據(jù)情況訴諸其他補(bǔ)救措施。如賣方按規(guī)定對不履行義務(wù)作出補(bǔ)救，或買方拒絕接受賣方履行義務(wù)，買方不得自行降價。雖不能減價，應(yīng)當(dāng)仍有權(quán)按其他主張全責(zé)賠償。根本違約:一方當(dāng)事人違反合同結(jié)果，如使另一方當(dāng)事人蒙受損害，以至于實際上剝奪了他根據(jù)合同規(guī)定有權(quán)期待得到的東西，即為根本違反合同，除非違

5、反一方并不預(yù)知而且一個同等資格、通情達(dá)理的人處于相同情況中也無發(fā)生這種結(jié)果：1損害嚴(yán)重性；2不可預(yù)見性。損害賠償主要原則：1實際損失是賠償基礎(chǔ)：一方當(dāng)事人違反合同應(yīng)負(fù)的損害賠償額，應(yīng)與另一方當(dāng)事人因其違反合同遭受的包括利潤在內(nèi)的損失額相等。締約時已知道或理應(yīng)知道事實的和情況成為判斷違約人預(yù)知度基礎(chǔ)。2差價權(quán)利：若無實際購買替代物或出售合同貨物，主張損害賠償?shù)囊环絼t有權(quán)按照合同價格和宣布合同無效時的市場減價主張賠償。若貨物接受后被宣布無效，則按接貨時市場價確定賠償額。3主張利息權(quán)利：減損原則和保全貨物義務(wù)：采取促使措施一方對貨物有留置權(quán)，作為他方支付合理保全費用的保障。但若費用不合理，采取措施一

6、方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擴(kuò)大損害責(zé)任。國際公法意義上慣例已經(jīng)成為公認(rèn)和國際法淵源之一，是國家主權(quán)體現(xiàn)，其上無更高位階的規(guī)則體系約束。但商事慣例之締造者無能力將此上升為法律從而具有約束他人法律效力；且受相關(guān)國內(nèi)法或公約制約，并可被修改、確認(rèn)或否定。普通法系之買賣合同為貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移不設(shè)附加條件的約定和買賣協(xié)議-所有權(quán)在將來轉(zhuǎn)移或按照特定條件轉(zhuǎn)移的約定，即附條件合同。中國法院對生效規(guī)則解決辦法：主張當(dāng)事人同意簽訂新合同或書面合同意思表示不足以構(gòu)成對原來已有合同否定，只有實際上新合同簽訂才能構(gòu)成對原來合同否定。但與合同法 基本原理不符。普通法系所有權(quán)概念內(nèi)涵需參考權(quán)威論著或經(jīng)典案例：與我國基本一致，但宣言方式不同

7、，且普未將所有權(quán)作為一個特權(quán)的下級概念對待。轉(zhuǎn)移的最基本原則：1依約定轉(zhuǎn)移；2交付時轉(zhuǎn)移；3強(qiáng)制規(guī)定，法定轉(zhuǎn)移原則，優(yōu)于交付轉(zhuǎn)移原則。中國法與普通法無實質(zhì)性差別。實施：不同，普通法提供了五種特定情況下認(rèn)定當(dāng)事人就財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的共同意思標(biāo)準(zhǔn)，即設(shè)立了在缺乏明確意思表示時如何認(rèn)定當(dāng)事人默示的標(biāo)準(zhǔn)：1就處于可交付狀態(tài)的特定物簽訂無條件買賣合同，所有權(quán)于簽訂時轉(zhuǎn)移到買方，且與具體貨物交付時間和貨款支付時間無關(guān)；2約定由賣方履行特定義務(wù)的，賣方履行時且買方知道履行情況時轉(zhuǎn)移。3以買方認(rèn)可或售后付款的方式將貨物在沒有簽訂合同前先交付給買方的，若合同其后成立，則所有權(quán)轉(zhuǎn)移時間為合同成立時間；4非特定物依雙方同意

8、方式和時間被無條件劃撥為特定物時所有權(quán)才轉(zhuǎn)移。雙方同意可明示或默示，也可事先或事后達(dá)成。無條件劃撥。以上規(guī)定不是以法律強(qiáng)制性規(guī)定方式出現(xiàn)，而是以推定當(dāng)事人默示原則方式出現(xiàn)，故無須援用法定轉(zhuǎn)移原則。風(fēng)險轉(zhuǎn)移和承擔(dān)原則：中國1遵循當(dāng)事人約定和法律強(qiáng)制性規(guī)定優(yōu)先原則；2主要原則還是交付轉(zhuǎn)移原則；3違約人對其違約行為承擔(dān)風(fēng)險是風(fēng)險轉(zhuǎn)移原則之一；3區(qū)分單證交付和貨物風(fēng)險轉(zhuǎn)移-除非當(dāng)事人約定單證交付成為貨物風(fēng)險轉(zhuǎn)移標(biāo)志，賣方按照約定未交付有關(guān)標(biāo)的物單證和資料的，不影響標(biāo)的物毀損、滅失風(fēng)險的轉(zhuǎn)移；4區(qū)分風(fēng)險承擔(dān)和違約責(zé)任的原則普通法1除當(dāng)事人明確約定外，風(fēng)險和所有權(quán)一起轉(zhuǎn)移；2除非有特殊約定，適用交付轉(zhuǎn)移原

9、則；3賣方協(xié)助買方安排海運保險。普通法：違約救濟(jì)：普通法中貨物買賣法有明確規(guī)定時，優(yōu)先使用法律規(guī)定措施。 支付記帳雙方同意內(nèi)容可被修改、限定或變通，因其為慣例托收光票托收，賣方僅提供匯票委托銀行向買方收取貨款，商業(yè)單證早于或晚于支付時間，無須單證與匯票捆綁。交易中銀行收取傭金或服務(wù)費用，一般不需代墊或代付。與直接托收差別：賣方可以征得托收行同意后，直接將跟單或光票托收所需單證連同指示書寄 給在買方國家或地區(qū)銀行，代收行仍以托收行代理身份與賣方直接接觸。只是簡化操作程序，并沒簡化法律關(guān)系。代收行與買方因托收基礎(chǔ)交易形成合同關(guān)系，但一般不構(gòu)成買方代理。普通法系匯票類于中國商業(yè)匯票。國務(wù)院支付結(jié)算辦

10、法僅適用于國內(nèi)托收，不適用于多數(shù)國際托收。免責(zé)條款：銀行對經(jīng)授權(quán)從事的行為，托收所提交的文件的真?zhèn)魏陀行?、傳送過程中的延誤及不可抗力導(dǎo)致?lián)p壞不承擔(dān)責(zé)任。我國匯票與普通、大陸法系匯票之差別：1僅承認(rèn)與中商業(yè)匯票類似匯票，不承認(rèn)銀行匯票；我國銀行匯票與本票基本相同；2要求出票人對合法扶植人承擔(dān)賠償責(zé)任，但無中明確要求出票人具有支付匯票金額的可靠資金來源；3規(guī)定不同導(dǎo)致托收法律操作不同。普通與大陸之間對匯票之理解類似。我國與普通、大陸及公約對匯票內(nèi)容具體要求亦有差別。匯票法律沖突及其對托收影響：我國票據(jù)法：1國際條約和國內(nèi)法無特殊規(guī)定的，可適用國際慣例；2票據(jù)債務(wù)人民事行為能力原則適用本國法律；但

11、依行為地法律為完全民事行為能力的，適用行為地法律；3背書、承兌、付款和保證行為，適用行為地法律。提示期限、有關(guān)拒絕證明方式、出具拒絕證明期限、喪失時請求促使權(quán)利適用付款地法律；追索權(quán)行使期限，出票地法律。信用證支付方式與融資安排。可撤銷是開出后可被開證行隨時撤銷；不可撤則為開證行承諾一定時間內(nèi)不撤銷。UCP600僅承認(rèn)不可撤銷，但并不等于當(dāng)事人不能使用可撤銷信用證。若當(dāng)事人同意，可通過明確選擇500方式確保該信用證能夠執(zhí)行。同理，若當(dāng)事人創(chuàng)造了一種UCP無的信用證，可通過不選擇UCP方式確保該信用證至少在法理層面能夠得以存在。實踐中無適當(dāng)規(guī)則解決并不意味著其不能在法律上存在。保兌行一般是受益人

12、所在地銀行?？赊D(zhuǎn)讓信用證：被要求轉(zhuǎn)讓全部或部分款額的銀行都有權(quán)決定是否按要求轉(zhuǎn)讓，其存在不構(gòu)成強(qiáng)制任何銀行請求實際完成轉(zhuǎn)讓依據(jù)。自由議付與限制議付即期與遠(yuǎn)期委托受益人所在地銀行為通知行通知其信用證內(nèi)容UCP合理謹(jǐn)慎的缺失意味著法庭不再引入類似帶有主觀判斷色彩的標(biāo)準(zhǔn)判斷銀行行為。此缺失在中國可能產(chǎn)生另外一個完全不同的結(jié)果。1通知行有審查信用證表面真實性義務(wù)，并據(jù)其判斷決定是否按照信用證通知受益人；2信用證條款只有在開證行與受益人都同意時才能修改，并對受益人生效。若有保競行，也須其同意；3指定行有在明確通知受益人且愿意作為指定行議付信用證時才承擔(dān)議付義務(wù)；4銀行已不再遵循嚴(yán)格一致原則，只要某些文件

13、與要求實質(zhì)相同（與要求無沖突或?qū)嵸|(zhì)作用相同），銀行就可接受。受益人地址變化沒超出特定國范圍的，都可被視為一致；5審單行可就部分不符點要求申請人放棄，但須在5個工作日內(nèi)通知交單方是否接受、拒絕或暫時持有單證等待申請人或交單人指示；6可轉(zhuǎn)讓信用證須表明可轉(zhuǎn)讓，但除非銀行明確同意具體轉(zhuǎn)讓要求，退伍也無按照請求轉(zhuǎn)讓額度義務(wù)。600主要作用是規(guī)范銀行在信用證使用過程中主要權(quán)利和義務(wù)預(yù)付 國際貨物運輸法海牙承運人勢力強(qiáng)大，為維護(hù)美國貨主利益之哈特法，統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)則的國際公約；影響最大，中未加入；無收貨人定義規(guī)定；排除活牲畜及艙面貨。如承運人或其代理人有合理能正確代表實際收到的貨物，不一定必須將任何

14、貨物標(biāo)志號碼數(shù)量或重量表明或標(biāo)示在提單上。提單是承運人收到提單所載貨物的初步證據(jù)，可向承運人提出異議，如承運人能提出足夠證據(jù)證明辭海貨物并未裝上船則就可不對短少貨物負(fù)責(zé)1強(qiáng)制性承運人最低限度義務(wù)-1適航（開航前和開航時之時間段）船舶-海商法亦是；1） 時間-僅指提單所載航次之開航，不受以后中途港開航時不適航的影響；廣義航程包括船舶供應(yīng)分段主義，增加運輸能力并減少運費；2）程度-相對適航，主觀上謹(jǐn)慎處理使，即使船舶由于不能發(fā)現(xiàn)的潛在缺陷而客觀上實際并不適航，承運人對由此造成的貨損不予負(fù)責(zé)。無確定定義，英美判例認(rèn)為承運人謹(jǐn)慎處理包括其雇員、代理人或非獨立的承包商之謹(jǐn)慎處理；3）內(nèi)容-無具體規(guī)定，實

15、踐中認(rèn)為當(dāng)包括船舶的適航、適員和適貨2管貨：適當(dāng)謹(jǐn)慎1） 裝載搬運-無規(guī)定裝貨責(zé)任開始時間，依慣例為鉤至鉤，托運人自行裝載承運人不負(fù)責(zé)。班輪運輸一般由承運人負(fù)責(zé)裝貨。2） 積載-適當(dāng)配載貨物；3）運送-不得進(jìn)行不合理繞航，約定-習(xí)慣-地理上最近的安全航線。合理主要包括求助或企圖求助人命或財產(chǎn)、航程需要、船貨方共同利益、條款允許繞航；4）保管照料-若有需特殊之照料，承運人還須依常識進(jìn)行其他事項照料，若不具備不能成為其免責(zé)理由；5）卸載-至貨物卸到駁船上且駁船準(zhǔn)備離開時止2責(zé)任期間：裝-卸，即鉤至鉤，裝船和卸貨過程應(yīng)包括在內(nèi)。岸吊情況下，以船舷為責(zé)任期間起止點。駁船時，掛上吊鉤時起至卸至駁船上時止

16、。英美有延長碼頭倉庫業(yè)者管領(lǐng)貨物之判例3承運人免責(zé)：1）船長、船員、引水員或承運人的廖人員在駕駛或管理船舶中的行為、疏忽或不履行職責(zé)。管理船舶過失與管理貨物過失以行為對象和目的區(qū)分，當(dāng)難以區(qū)分時，法院態(tài)度是管貨過失，不給予免責(zé)。2）火災(zāi)：但由于承運人實際過失或私謀所致者除外；3）海上或其他可航水域的災(zāi)難、危險或意外事故-引用此的成功率不高，因海難由法庭判斷，海事聲明中記載有夸大因素僅能為參考；4）天災(zāi)；5）戰(zhàn)爭；6）：公敵行為，指以船旗國為敵的敵人所為的行為，不一定為交戰(zhàn)國，海盜也是；7）君主、當(dāng)權(quán)者或人民的扣留或管制或依法扣押，不包括因商務(wù)糾紛引起的扣押和因違反港口的法規(guī)引起的由港務(wù)當(dāng)局采取

17、的禁止行為；8）檢疫限制；9）貨物托運人或貨主、代理人的除包裝不當(dāng)標(biāo)志不當(dāng)或不清以外的其他行為或不行為；10）全面的罷工、關(guān)廠、停工或勞動力受限；11）暴亂和民變；12）求助或全力求助海上人命或財產(chǎn)；13）貨物固有瑕疵、性質(zhì)或缺陷所造成滅失或損害，舉證很重要，承運人須證明其已依一般常識適當(dāng)和謹(jǐn)慎地照料了貨物，且其固有對不具有專門知識的人來講是顯而易見的；14）包裝不當(dāng)；15）標(biāo)志不清或不當(dāng)；16）盡適當(dāng)謹(jǐn)慎所不能發(fā)現(xiàn)的潛在缺陷；17）非承運人實際過失或私謀或其代理人或雇傭人員的過失或疏忽引起的任何其他原因4賠償責(zé)任限額：每件或單位<=100英鎊，但托運人于裝貨前已申明該貨物的改天換地和價

18、值并在提單上注明者不在此限。兌換價不一故貨主擇地起訴；且單位已不能適應(yīng)集裝箱運輸之需5運輸合同無效條款：最低法定義務(wù)不得約定減輕或免除，否則無效6托運人義務(wù)責(zé)任：資料不正確所造成的損失責(zé)任；危險品若隱瞞承運人發(fā)現(xiàn)可立即將其拋棄而不須負(fù)責(zé)，托運人還應(yīng)賠償船東及三方因載此貨物引起的損失；如表明，只有在面臨危險才可拋棄而不須負(fù)責(zé)；7索賠通知與訴訟時效：3日內(nèi)提出索賠通知，若無則是交貨時貨物表面狀況良好初步證據(jù)，但不意味著收貨人喪失索賠權(quán)，只是日后索賠時，舉證責(zé)任加重。聯(lián)合檢驗則不需出具索賠通知。未規(guī)定必須進(jìn)行聯(lián)檢（港方、船方、貨方）；訴訟時效1年，自貨物交付起算，貨物滅失自應(yīng)交付起算。8適用范圍：任

19、何締約國簽發(fā)的一切提單，不適用于租船合同，但若提單是在船舶出租情況下簽發(fā)，應(yīng)符合本規(guī)則規(guī)定維斯比修改統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)則的國際公約議定書，中未參加；增加提單對于善意受讓人來說是最終證據(jù)；采內(nèi)裝件數(shù)論，若提單未注明內(nèi)裝件數(shù)，以成組運輸工具件數(shù)為件數(shù)1明確規(guī)定提單對善意受讓人是最終證據(jù)2責(zé)任限制之雙重責(zé)任限額制，每件、每單位10000或每公斤30金法郎為限，兩者取高；貶值問題故不使用貨幣單位，為含金量計算單位。隨金價漲落無法保持穩(wěn)定，故之后海牙-維斯比規(guī)則議定書，將計算單位改為特別提款權(quán)，15為1，故為每件或單位666.67特別提款權(quán)，或按貨物毛重每公斤2特別提款權(quán)3承運人代理人員或代理人責(zé)任限

20、制：海牙無此規(guī)定，貨方為了避開合同中關(guān)于責(zé)任限制規(guī)定，損失由雇傭人員引起時通過侵權(quán)行為起訴雇傭人或代理人；承運人為自身利益此后在班輪提單中加入喜馬拉雅條款，使雇傭人員和代理人享受責(zé)任限制保護(hù)。被肯定：對承運人提起的貨損索賠訴訟，無論違約或侵權(quán)均可適用責(zé)任限制規(guī)定；其雇傭人和代理人也可享受此項保護(hù)4訴訟時效：1年，雙方協(xié)商可延長，將此法定化；對第三者追償訴訟1年時效屆滿后仍有3個月寬限期；允許起訴的時間自提起此種訴訟的人已解決索賠案件或可向其本人送達(dá)訴狀之日起算，不得少于3個月5適用范圍：提單在締約國簽發(fā)；從一個締約國港口起運；提單中列有首要條款漢堡1聯(lián)合國海上貨物運輸公約定義海上運輸合同，中未

21、加入2第一次引入實際承運人，與承運人對海上運輸?shù)呢浳锒钾?fù)有賠償責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)在此項責(zé)任范圍內(nèi)負(fù)連帶責(zé)任；有實際托運人規(guī)定；3活動物+托運人提供的裝運工具或包裝+艙面貨（承運人只有在符合協(xié)議或習(xí)慣或法律情況下才有權(quán)往艙面裝貨，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任）；4第一次明確提單概念：提單在承運人與受讓人間不僅是運輸合同證明，而且是運輸合同本身；5非欺詐性保函在當(dāng)事人間有效；6收-交1承運人對由于貨物滅失損壞延遲交付造成的損失負(fù)責(zé)，除非能夠證明及其受雇人和代理人已為避免事故采取一切所能合理要求措施-核心。取消航行過失免責(zé)，先推定過失制定；取消火災(zāi)過失免責(zé)，將火災(zāi)舉證責(zé)任扒給索賠人，但貨方很難證明，故仍可間接享受火災(zāi)免

22、責(zé)。2第一次明確規(guī)定承運人應(yīng)對延遲交貨負(fù)責(zé)，限額為該遲交貨物應(yīng)付運費2.5倍，但不應(yīng)當(dāng)超過應(yīng)付費用總額。3責(zé)任期間：接-交4最高賠償責(zé)任限額：835或2.5.如貨損如故意造成，喪失責(zé)任限制權(quán)利5保函效力：若有欺詐意圖則無效，應(yīng)賠償?shù)谌邠p失，且不能享受責(zé)任限制6適用范圍：承運人依協(xié)議、慣例、法律要求有權(quán)在艙面裝貨。承運人須于相應(yīng)單證作相應(yīng)說明；若沒有載明則無權(quán)援引該貨裝艙面約定，對抗善意提單受讓人或收貨人。違反協(xié)議之艙面貨為嚴(yán)重違約，承運人應(yīng)對將貨物裝于艙面造成的損失負(fù)賠償責(zé)任，且喪失責(zé)任限制權(quán)利；與海商法同，若活動物受損是因其固有特殊風(fēng)險（須專家檢驗報告）造成，承運人可免責(zé)但須證明已按托運人

23、特別指示輸相關(guān)事宜7與實際承運人連帶責(zé)任8索賠通知和訴訟時效：收貨后第1個工作日 內(nèi)提交；損害不明顯時15日內(nèi)。延遲交貨連續(xù)60日內(nèi)提交；時效自交貨起兩年，被索賠人可在時效期間內(nèi)向索賠人提出延長時效書面聲明。屆滿仍可在訴訟所在國法律許可時間內(nèi)提起訴訟，但所許可時間，自起訴人已解決對其索賠的案件或已接到向其本人送達(dá)的訴狀之日起算不少要于90日9管轄權(quán)：原告起訴地點 ：被告主要或其通常居所；合同訂立地，但合同是通過被告在該地、分支機(jī)構(gòu)或代理機(jī)構(gòu)訂立；裝貨港或卸貨港；運輸合同中其他地點?？垩捍胺ㄔ阂灿泄茌牂?quán)，但被告有權(quán)請求原告將訴訟移送由其選定的上述有管轄權(quán)的法院。移送前被告應(yīng)提供充分擔(dān)保，以償付

24、日后可能判給原告的賠償金額。10公約適用：單證在某一締約國簽發(fā)；載明適用漢堡規(guī)則或采納該規(guī)則的任何國內(nèi)法首要條款；裝貨港或卸貨港或備選卸貨港位于締約國；不適用于租船合同，但適用于其項下提單海商法1只適用于中國港口與外國港口間運輸。大陸港口與港澳臺港口間運輸參照適用。2有實際承運人+實際托運人規(guī)定；無收貨人定義規(guī)定；3活動物+托運人提供的裝運工具或包裝+艙面貨；4提單概念采漢堡-如不在提單上批注貨物表面狀況的，則承運人簽發(fā)的提單就是承運人已經(jīng)按照提單所載狀況收到貨物或貨物已經(jīng)裝船的初步證據(jù)。5記名提單不得轉(zhuǎn)讓，除貴重物品運輸外，一般不使記名。有關(guān)適航和不得不合理繞航的規(guī)定強(qiáng)制適用于出租人；有關(guān)船

25、舶租用合同規(guī)定為任意性，只有當(dāng)事人地約定或沒有不同約定時適用班輪提單、件雜貨或零擔(dān)運輸。談判地位不平等，往往會對第三方產(chǎn)生約束力，故一般強(qiáng)制性調(diào)整，上述三規(guī)則也從此角度調(diào)整。承運人為船舶所有人租船航次、定期、光船，后兩種又稱為船舶租用合同，經(jīng)營權(quán)在租方；無統(tǒng)一公約，由契約調(diào)整。調(diào)整提單運輸?shù)墓s不適用于租船運輸，但適用于租船合同項下簽下的提單。除光船租船外，航次和定期的船員及運輸在船舶所有人控制下，提單也往往由船舶所有人廖的船長簽發(fā)，船舶所有人對貨主是否承擔(dān)責(zé)任因此有爭議。實踐有提單上承運人識別條款（光船租船條款），規(guī)定船舶所有人是承運人，但多數(shù)國家司法實踐仍會判定租船人為承運人。航次租船：程

26、租合同，出租人雇傭船長和船員，船舶由其經(jīng)營。承租人除負(fù)擔(dān)裝卸等費用外不直接參與經(jīng)營。合同格式為統(tǒng)一雜貨租船合同，租約代號GENCON.由波羅的海國際航運公會制定定期：合同格式為定期租船合同，租約代號土產(chǎn)格式，NYPE NEWYORK PRODUCE EXCHANGE.出租人向承租人提供約定的由出租人配備船員船舶，承租人于約定期間按約定用途使用并支付租金。航次成本由承租人承擔(dān)，有燃油消耗量航速規(guī)定；時間損失由承租人承擔(dān)，故有停租規(guī)定；經(jīng)營權(quán)歸承租人，故有關(guān)航區(qū)、可裝運貨物范圍等航次租船合同中沒有的規(guī)定光船：船舶出租人向承租人提供不配備船員船舶，約定期間內(nèi)由承租人占有使用和勞動，并向出租人支付租金

27、。財產(chǎn)租賃合同性質(zhì)，不屬運輸合同國際多式聯(lián)運：以集裝箱為媒介，法律不統(tǒng)一。漢堡及海商法有調(diào)整我國以允許以副本提單提貨之變通規(guī)定，在司法判決中上述文件僅為協(xié)調(diào)作用，只能對國內(nèi)船舶及與此有關(guān)的專業(yè)部門有作用，對國外當(dāng)事人無任何法律約束力。無法律依據(jù)+實踐中消極作用。提單由載貨船舶船長簽發(fā)的，視為代表承運人簽發(fā)。正本一般一式二份或三份，簽發(fā)人應(yīng)在正本上簽署，副本不必簽署。正面應(yīng)記載提單正本份數(shù)，同時還應(yīng)規(guī)定，憑其中一份提貨后，其他失效。提單副本不可轉(zhuǎn)讓，并顯著位置上加注字樣。實踐中除集裝相運輸由于在裝卸區(qū)或貨運站接收貨物不便簽發(fā)已裝船提單外，其他海上貨物運輸一般均采已裝船提單；收貨待運提單-當(dāng)船舶在

28、某港停泊時間較短而貨物又需用駁船運到裝貨港時，如在裝船后再簽發(fā)，限制了托運人忙取得提單，及時收回貨款。簽此之后，待裝船后換取已裝船，或于原提單上加注已裝船。多用于集裝箱運輸，如信用證規(guī)定應(yīng)提供已裝船提單，就應(yīng)在集裝箱裝船后，換取已裝船提單。海運保函：1裝船時已發(fā)現(xiàn)貨物表面狀況有問題，發(fā)貨人仍以保函換取清潔提單，有欺詐因素，應(yīng)歸于無效；發(fā)貨人應(yīng)補(bǔ)修或更換；2數(shù)量等有分歧，無從查驗，則托運人出具保函承運人簽發(fā)清潔提單為商業(yè)之變通做法，若非惡意串通且承運人不能肯定貨物確有瑕疵，應(yīng)承認(rèn)。直達(dá)與轉(zhuǎn)船（船方簽發(fā)的包括全程的提單，往往由第一程船的承運人簽發(fā)，寫“在某地裝上替代船轉(zhuǎn)運”，中途港名填寫于卸貨港一

29、欄中，目的港載于最后目的港一欄，銀行只有在信用證中規(guī)定可接受時才接受）、聯(lián)運（簽發(fā)人為多式聯(lián)運經(jīng)營人，簽發(fā)地點在貨物接收點，不論該點是在裝貨港還是發(fā)貨人倉庫）提單屬格式條款，各國法律一般進(jìn)行強(qiáng)制性調(diào)整正面提單記載事項（缺少前款規(guī)定一項或幾項的，不影響提單性質(zhì)）及聲明性條款背面雙方權(quán)利義務(wù)之實質(zhì)性條款；各種格式不盡相同，但主要內(nèi)容基本一致海運單與空運單作用相似，僅起提貨憑證作用。程序：3收貨人簽署到貨通知，將通知退還船舶代理人；4船舶代理人據(jù)以簽發(fā)提貨單給收貨人；5船舶抵達(dá)目的港后，收貨人憑提貨單提貨。提單以外單證只具初步證據(jù)效力。航空航空管理條約即巴黎公約，第一部有關(guān)國際航空運輸?shù)亩噙吂s。芝

30、加哥公約體系：國際民用航空公約為核心，公法性及憲章性，成立國際民用航空組織，為聯(lián)合國專門機(jī)構(gòu)之一華沙公約體系：規(guī)范私法行為。我國為此及海牙議定書參加國。最基本公約，其補(bǔ)充瓜哈拉達(dá)公約規(guī)定締約承運人和實際承運人概念和責(zé)任，海牙及瓜為補(bǔ)充航空刑法體系我國也為蒙特利爾公約締約國，改變承運人責(zé)任制度的混亂狀況，新公約的實質(zhì)性改動鐵路國際貨約、國際貨協(xié)-中國為此參加國 海上貨物運輸保險法我國海商法無投保人概念，理解為被保險人。保險利益：合法、確定、經(jīng)濟(jì)利益最大誠信告知義務(wù)：有限告知與無限告知結(jié)合；保證：其他事項約定即指保證條款，又稱為特別約定，一般都在保險合同中有明確書面規(guī)定，故又稱特約條款或保證條款。

31、損失補(bǔ)償及時賠償；例外-1定值保險，海上常采此，保險金額中除貨價外還有運費、保險費及預(yù)期利潤等；2重置重建保險-按超過實際價值的重置重建價值簽訂保險合同，得到重置重建原料廠房和原有機(jī)器設(shè)備保險補(bǔ)償，但不能好于或大于原有狀況近因無明文規(guī)定；限定性賠償合同國際海上運輸貨物保險合同的轉(zhuǎn)讓無需經(jīng)保險人同意。一般保險合同轉(zhuǎn)讓都應(yīng)經(jīng)保險人同意轉(zhuǎn)讓：船舶保險合同轉(zhuǎn)讓即是。不須經(jīng)保險人同意轉(zhuǎn)讓：合同轉(zhuǎn)讓時尚未支付保險費的，被保險人和合同受讓人負(fù)連帶支付責(zé)任。保險合同變更一般用批單形式加以批注，效力大于保險單效力，保單經(jīng)過批注事項，以指間所規(guī)定內(nèi)容為準(zhǔn)。保險價值均包括了保險費，以便使被保險人在保險標(biāo)的發(fā)生損失時

32、隨之一起損失的保費也能得到補(bǔ)償。保險金也有不限于保險標(biāo)的本身利益而包括與該標(biāo)的相關(guān)利益，如貨運險，還有運雜費，預(yù)期利潤等；例外情況如定值保險、重置成本保險等做法，為保險補(bǔ)償實際損失原則例外。海上風(fēng)險包括自然災(zāi)害和意外事故。保險費等于保險金額乘保險費率。大數(shù)法則預(yù)測各種風(fēng)險損失率，在此基礎(chǔ)確定保險費率。通常采逐個計算法，另有同類計算法（對某類標(biāo)的，保險人均采統(tǒng)一保險費率方法，如火險）。委付之推定全損說，認(rèn)為委付限于發(fā)生推定全損情況，我國海商法學(xué)者多數(shù)采此主張。對保險人而言可接受可不接受。代位求償：保險人以保險人名義行使代位求償權(quán)，被保險人未向第三人起訴的，保險人應(yīng)以自己名義向該第三人提起訴訟。專

33、門保險：海洋貨物運輸冷藏貨物保險和海洋貨物運輸散裝桐油保險。平安險：FREE FROM PARTICULAR AVERAGE，單獨海損不賠：自然災(zāi)害之全損+意外事故之全損或部分損失+運輸工具已發(fā)生意外事故下后自然災(zāi)害造成的部分+裝卸或轉(zhuǎn)運時由一件或數(shù)件整件貨物落海造成的全損或部損+被保險人支付的合理費用，但以不超過該批貨物保險金額為限+避難港之特別費用+共同海損犧牲分?jǐn)偤颓笾M用+運輸合同中訂有船舶互撞責(zé)任條款，據(jù)該條款規(guī)定應(yīng)由貨方償還船方的損失。推定全損指貨物發(fā)生保險事故后，認(rèn)為實際全損已不可避免，或者為避免發(fā)生實際全損所需支付的費用與繼續(xù)將貨物運抵目的地費用之和超過保險價值的損失狀態(tài)。單獨

34、海損指貨物由于意外造成的部分損失，其危險只危及船舶或貨物中一方利益，純粹是意外事故造成的損失，無人為因素，由單方承擔(dān)水漬險：WITH PARTICUALR AVERAGE保險期限倉至倉保險人責(zé)任以被保險貨物在最后缷貨港全部缷離海輪后滿60日為止。保險責(zé)任從分配時止擴(kuò)展責(zé)任包括繞道、轉(zhuǎn)運、變更航程等情況航程終止被保險人無法控制情況下，保險貨物被運往非保單所載明的目的地，使運輸條款先于保險責(zé)任終止而失效，保險合同繼續(xù)有效，責(zé)任至貨物被出售交付時止駁運條款駁船上發(fā)生的貨損特別附加險：一般附加險屬一切險范圍，保了一切險無須附加任何一般附加險；特別附加險承保的風(fēng)險已超出一切險范圍，往往與政治行政等人為因

35、素及一些特別因素有關(guān)，包括艙面險特殊附加險：1戰(zhàn)爭險：除外責(zé)任-1）敵對行為使用原子或熱核制造的武器所致的損失和費用，期限限于水上危險或運輸工具危險，為了避免保險貨物在當(dāng)?shù)貍}庫積累數(shù)額過大，風(fēng)險過于集中2）據(jù)執(zhí)政者、當(dāng)權(quán)者或其他武裝集團(tuán)的扣押、拘留引起的承保航程的喪失和挫折而提出的任何索賠。2罷工險：直接損失和上述行為引起的共同海損犧牲、分?jǐn)偤颓笾M用，但對于間接損失不負(fù)賠償責(zé)任。包括因此而引起的動力或燃料缺乏而使冷藏機(jī)停止工作所致的冷藏貨物貨物的損失均不負(fù)賠償責(zé)任 國際金融法國際貨幣制度、國際資金融通（借貸、證券融資、國際租賃）、國際金融監(jiān)管法律制度。包括公法與私法規(guī)范，國際法與國內(nèi)法規(guī)范。

36、1主體廣泛性與特殊性：國經(jīng)組織基于以下三種關(guān)系成為主體：與成員國金融交易+管理+與私人金融交易；2客體的多樣性和復(fù)雜性：貨幣、貨幣資產(chǎn)和行為；3內(nèi)容跨國性與實踐性 貨幣制度國際金本位制最早出現(xiàn)，制止劣幣驅(qū)逐良幣布雷頓森林體系國際貨幣基金協(xié)定（黃金、美元為中心，第一次通過國際條約形式達(dá)成統(tǒng)一的國際貨幣制度，貨幣金融關(guān)系進(jìn)入統(tǒng)一法律秩序）+國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定1建立一個永久性國際金融機(jī)構(gòu)-國際貨幣基金組織；2可調(diào)整的固定匯率制，法定匯率上下1%幅度內(nèi)浮動，未經(jīng)基金組織同意，不得隨意改變本國幣對美元固定匯率，保持外匯市場穩(wěn)定；2取消經(jīng)常項目外匯管制；3提供資金以調(diào)節(jié)國際收支-行使一般提款權(quán)，即以本國

37、貨幣向基金組織換取外匯，日后再以外匯向基金組織購回本國貨幣特別提款權(quán)與牙買加制度特里芬難題：美元荒或美元災(zāi)。特別提款權(quán)作為基金組織分配給成員國的一種使用資金的特別權(quán)利，可同黃金、美元一樣作為國際儲備；牙買加制度-基金協(xié)定第二次修訂，背景為美國單方面宣布停止美元兌換黃金，改為浮動匯率，布雷頓崩潰。其誕生法律上宣布布的結(jié)束：1取消貨幣平價，確認(rèn)浮動匯率制合法化-固定與浮動并存，各國自主安排外匯制，但各成員國匯率政策仍應(yīng)受基金，以防競爭性貨幣貶值；2黃金非貨幣化，成為單純商品，取消黃金作為各國貨幣定值標(biāo)準(zhǔn)，改由特別提款權(quán)；取消成員國和基金組織間及各成員國間黃金支付義務(wù)；基金組織所持黃金將逐步減持；3

38、強(qiáng)調(diào)和提高特別提款權(quán)國際儲備地位-為主要國際儲備將門，交易和轉(zhuǎn)移無需基金組織同意，支付可使用；4擴(kuò)大對發(fā)展中國家資金融通，以出售黃金所得收入撥充信托基金，用于援助發(fā)展中國家我國現(xiàn)行基金協(xié)定確立了以國際法律調(diào)整國際貨幣關(guān)系重要地位，奠定了二戰(zhàn)以來基調(diào)與格局。一、匯率安排：1一般義務(wù)：各國實施穩(wěn)健的貨幣、金融政策及其他有秩序的經(jīng)濟(jì)政策；2監(jiān)督制：有管理的浮動匯率制，以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的二、匯兌措施：1一般義務(wù)：第8會員國，其貨幣即被承認(rèn)為可兌換貨幣，要求只限于經(jīng)常項目的多邊自由兌換，對資本項目限制并不受第8條約束。我國“國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制”符合基金協(xié)定。有些國家對資本項目的外

39、匯管制不加約束，故其貨幣不僅是基金組織認(rèn)可的可兌換貨幣，且是完全可自由兌換貨幣，如美元、英鎊、日元及歐元等。人民幣改革的最終目標(biāo)就是要實現(xiàn)經(jīng)常項目和資本項目完全自由可兌換；2過渡安排：如一成員國退出第14條磋商國成為第8條，則不得重回過渡安排，中國已成為第8會員國三、資金支持：1來源：主要為各成員國認(rèn)繳份額，向私人籌資須被借貨幣發(fā)行國同意，迄今為止未向私人國際資金市場籌款，最主要借款來源：貸款總安排與新貸款安排；2貸款方式：基金組織對成員國貸款通常被稱為成員國對基金的提款權(quán)，必須交付等值的本國貨幣，即用本國貨幣換取外幣，為購買；償還貸款為購回。普通貸款分為儲備貸款（認(rèn)繳基金份額25%）和信用貸

40、款（100%，共分四檔，每檔各占25%，有條件，逐漸趨嚴(yán)，尤其為其后通常被稱為高檔信用貸款）。因基金組織規(guī)定各成員國認(rèn)繳份額25%須用黃金，后改為特別提款權(quán)或可兌換貨幣繳納，其他部分則可用本幣，故儲備貸款部分提取相當(dāng)于運用成員國自己國際儲備，此部分使用無條件。成員國從基金組織普通資金帳戶取得普通貸款的權(quán)利，就稱為普通提款權(quán)，最基本、主要，貸款期限一般為3-5年四、國際儲備：1）特別提款權(quán)-成員國在基金組織賬戶上一種用數(shù)字表示的人為資產(chǎn)。主要用作成員國及基金間國際支付工具和貨幣定值單位，并可在成員國和基金組織間兌換成可自由使用的外匯。特別：1人為的賬面或虛擬資產(chǎn)，成員國集體創(chuàng)造的信用資產(chǎn)，法定價

41、值；2僅限于官方間使用；3分得特別提款權(quán)，無須向基金組織繳納任何其他資金，成員國運用特別提款權(quán)也無需任何條件，并且其可歸成員國長期使用。2）定值：紙黃金，與黃金脫鉤，采用一籃子貨幣定值的方法。1單位特別提款權(quán)的美元值，價格由世界銀行逐日掛牌公布 國際資金融通法律制度陳述與保證法律事項+商務(wù)狀況（與保證不符，即構(gòu)成違約，貸款人有權(quán)解除貸款協(xié)議、中止提供或要求提前還款，效力延續(xù)至整個豆?jié){協(xié)議有效期限屆滿時止，即永久保證，也稱四季青保證，往往約定非重大事項免于永久保證）先決條件1涉及全部貸款義務(wù)之先決條件，也稱總括先決條件2涉及提供每一筆款項的先決條件約定事項1消極擔(dān)保條款；2平等位次條款-一般而言

42、，不得超越法定優(yōu)先受償權(quán)，如國家稅收、職工工資、保險金等應(yīng)優(yōu)于其他任何債權(quán)受償；3財務(wù)約定事項；4貸款用途條款；5限制資產(chǎn)處置；6保持主體同一違約事件1實際違約；2預(yù)期違約-1）交叉違約：貸款人不履行對其他人的債務(wù)也視為對貸款人違約，骨牌效應(yīng)；2）貸款人喪失清償能力：國際融資協(xié)議通常還會規(guī)定“累加救濟(jì)條款”，即貸款人行使上述約定救濟(jì)措施并不妨礙其采取各種法定救濟(jì)方法，約定累加于法定之上 國際融資基本形態(tài)國際金融機(jī)構(gòu)貸款政府貸款1國際貨幣基金組織：只限于成員國政府，普通資金帳戶外貸款與一般意義貸款方式相同，短期、臨時、援助、方式特別性和條件性2世界銀行集團(tuán)貸款：聯(lián)合國專門機(jī)構(gòu)-國際復(fù)興開發(fā)銀行（

43、第一世行，硬貸款，政府、政府機(jī)構(gòu)或政府擔(dān)保的私企用于生產(chǎn)性中長期）、國際開發(fā)協(xié)會（第二世行，軟貸款，最貧困成員國公共工程和發(fā)展項目長期優(yōu)惠）、國際金融公司（商業(yè)運作，無需政府擔(dān)保情況下專對成員國私企發(fā)放貸款）及非金融機(jī)構(gòu)-解決投資爭端的國際中心和多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要面向發(fā)展中國家，一般只對成員國特定項目發(fā)放、明顯開發(fā)性；期限長、條件優(yōu)惠。歐洲貨幣貸款泛指一國銀行以其非所在國貨幣提供的貸款。產(chǎn)生于歐洲。貨幣發(fā)行國境外的銀行存款或放款的貨幣即為歐洲貨幣，為治外貨幣，只要存款不受國內(nèi)銀行法管制，便稱為歐洲貨幣。法律上不受貨幣發(fā)行國管制，業(yè)務(wù)上采取借短放長運作方式，市場風(fēng)險大。1補(bǔ)償銀行損失條款+2市

44、場動亂條款（無法進(jìn)入同業(yè)拆借市場，通常由貸款人提出可行替代議案，如貸款人不同意，貸款人可終止高利貸義務(wù)，同時有權(quán)要求貸款人提前償還已提取貸款，故被稱為替代基準(zhǔn)條款）+3成本增加（銀行管理規(guī)章或稅收政策的變化，貸款人承擔(dān)此種新增成本或給予相應(yīng)補(bǔ)償）+4貨幣補(bǔ)償條款（本幣判決原則，非貸款貨幣償還貸款，匯率變化可能給貸款人造成損失及支出額外費用，此種補(bǔ)償請求也可構(gòu)成獨立訴因，即訴訟進(jìn)行并不妨礙貸款協(xié)議其他條款繼續(xù)履行，也不被視為對貸款協(xié)議的違約事件而導(dǎo)致加速到期或連鎖違約）+5非法性條款（貸款義務(wù)，借款人應(yīng)立即提前還貸）國際銀團(tuán)貸款國際辛迪加貸款，由分處于不同國家的多家銀行聯(lián)合組成一個銀行集團(tuán)，共同

45、向貸款人提供巨額中、長期貸款的一種信貸方式。風(fēng)險大、技術(shù)性或?qū)I(yè)性強(qiáng)1直接參與型：真正，最基本，所有銀團(tuán)成員按統(tǒng)一約定的貸款條件單獨與借款人簽訂貸款協(xié)議，參與銀行與借款人形成直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系，各銀團(tuán)成員間互不承擔(dān)連帶責(zé)任。1）經(jīng)理行選擇，委托書和承諾書僅有信譽(yù)效力而無法律效力，但事實上一般會提供全部貸款；借款人收到承諾書后若同意初步貸款條件，即應(yīng)向經(jīng)理行遞交授權(quán)書，正式授權(quán)經(jīng)理行組織銀團(tuán)，具有法律效力；2）銀團(tuán)成員招募：情況備忘錄法律文件說明借款人法律地位作為參與依據(jù)，經(jīng)理行對其須盡適當(dāng)注意，如誤述或漏述構(gòu)成欺詐，經(jīng)理行除承擔(dān)民事責(zé)任外，還可能承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任；3）貸款協(xié)議簽署：還包括各種調(diào)整

46、銀團(tuán)成員間關(guān)系的條款，為核心內(nèi)容：按份之債原則+銀團(tuán)民主原則（銀團(tuán)部分決策權(quán)將由多數(shù)貸款權(quán)銀行掌握）+比例分享原則；4）代理行確定：實踐中一般為原經(jīng)理行，但也可由另一家更方便銀行充當(dāng)，只是銀團(tuán)成員代理，非借款人代理，需對銀團(tuán)承擔(dān)代理法義務(wù)，須通過獨立的信托賬戶履行與貸款有關(guān)的一切往來收支，確保銀團(tuán)貸款享有獨立受清償權(quán)2間接參與：由經(jīng)理行或牽頭行單獨與借款人簽訂總貸款協(xié)議，然后將貸款權(quán)以適當(dāng)法律方式部分移轉(zhuǎn)其他愿意提供貸款的參與行，共同組成銀團(tuán)。避免與他行爭奪客戶且有效分散貸款風(fēng)險。1）權(quán)利讓與：牽頭行向各參與行轉(zhuǎn)讓自己對貸款人享有的權(quán)利，包括收取本息的權(quán)利及貸款協(xié)議項下其他相關(guān)權(quán)利，若參與行不

47、履行義務(wù)，牽頭行仍得自己履行；2）轉(zhuǎn)貸款：分包或背靠背，參與行貸款給牽頭行，牽頭行將這筆款轉(zhuǎn)貸給貸款人。參與行對牽頭行其他財產(chǎn)無追索權(quán)，若牽頭行破產(chǎn)，參與行也不能就貸款人對參與行還款享有優(yōu)先受償權(quán)，參與行實際將承擔(dān)來自貸款人和牽頭行履約不能的雙重風(fēng)險；3）合同更新：合同替代，由借款人、牽頭行和參與行達(dá)成協(xié)議，解除牽頭行與借款人簽訂的貸款協(xié)議項下部分貸款權(quán)利與義務(wù)，改由參與行承擔(dān)。實踐中少；4）隱名代理。5）證券化方式中出現(xiàn)可轉(zhuǎn)讓貸款證書-貸款可像證券一樣自由轉(zhuǎn)讓和流通；可轉(zhuǎn)讓貸款參與權(quán)證書是轉(zhuǎn)貸款方式下的可轉(zhuǎn)讓貸款證書形式。從法律性質(zhì)上講，是一種以銀團(tuán)貸款為擔(dān)保品的帶有抵押性質(zhì)的間接參與方式項

48、目貸款項目融資，貸款人向某一特定的工程項目提供貸款，貸款人以該項目預(yù)期收益作為還款的主要資金來源、以項目資產(chǎn)本身作為隨附擔(dān)保的一種融資方式。特征：1對象為項目公司，非主辦人；2還款來源；3貸款擔(dān)保為項目資產(chǎn)和收益；類型：1無追索權(quán)-純粹，收益；2有限追索權(quán)-收益及項目實體外的第三個提供擔(dān)保，國際項目貸款一般采有限追索權(quán)的項目貸款方式結(jié)構(gòu)：1雙層-一般適用于獨家銀行貸款，一般有完工擔(dān)保（由項目主辦人與貸款人簽訂，不能按期完成，主辦人應(yīng)償還貸款一部或全部）、投資協(xié)議（簽訂后項目公司同志將該協(xié)議項下的權(quán)利讓與貸款人）和購買協(xié)議（項目主辦人與貸款人間協(xié)議，由主辦人承擔(dān)償還貸款責(zé)任）；2三層：涉及項目產(chǎn)

49、品購買人，并由三套合同將各方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)聯(lián)結(jié)起來，購買人既可以是主辦人也可是其他第三人。第一：貸款人與項目公司；第二：項目公司與項目產(chǎn)品購買人遠(yuǎn)期購買協(xié)議，通常稱為提貨或付款協(xié)議，也稱絕對付款合同；第三：項目主辦人向項目公司提供擔(dān)保，保證購買人履行在提貨或付款協(xié)議中承擔(dān)的必須付款的義務(wù)。然后由項目公司將提貨或付款協(xié)議項下的權(quán)利連同項目主辦人為該協(xié)議提供的擔(dān)保，一并轉(zhuǎn)讓給貸款人。提貨或付款協(xié)議為項目貸款的各種信用支持中最有力一種，一般都有排除一般合同規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，以防止購買人援引冷氣法中相關(guān)規(guī)則排除其絕對付款義務(wù)。3四層次：另有由貸款人合資擁有的金融公司。第一：貸款人與金融公司貸款協(xié)議，由貸

50、款人向金融公司提供貸款，金額相當(dāng)于項目公司擬借入數(shù)額；第二，金融公司和項目公司訂立遠(yuǎn)期產(chǎn)品購買合同；第三，金融公司與項目產(chǎn)品購買人簽訂提貨或付款協(xié)議，并以所得貨款償還貸款人貸款；第四，項目主辦人就項目公司依遠(yuǎn)期產(chǎn)品購買合同應(yīng)當(dāng)履行的交付產(chǎn)品義務(wù)向金融公司提供擔(dān)保，金融公司將項目主辦人提供的擔(dān)保全部轉(zhuǎn)讓給貸款人，作為金融公司向貸款人償還貸款擔(dān)保。原因：1許多國家法律不允許銀行直接從事商業(yè)交易，規(guī)避法律限制；2銀團(tuán)貸款，經(jīng)濟(jì)方便；3金融公司開展使貸款人稅收優(yōu)惠 國際融資擔(dān)保貸款方或第三方以自己信用或資產(chǎn)為跨國豆?jié){活動向貸款方所作的還款保證見索即付擔(dān)保擔(dān)保人（銀行）應(yīng)申請人（債務(wù)人）要求或指示，對受

51、益人（貸款人）歡度在其要求付款時，向其支付約定金額1擔(dān)保人承擔(dān)第一位付款責(zé)任2擔(dān)保獨立性3無條件性：只需符合擔(dān)保合同規(guī)定手續(xù)即可（提交一定單證），證明文件只是具有書面形式要求，保證人無須核實貸款人是否違約，自動擔(dān)保或自殺保函。保證人為主債務(wù)人，價值取向從安全轉(zhuǎn)向效益，保全債權(quán)走向媒介融資備用信用證開證行（保證人）應(yīng)申請人（債務(wù)人）要求向受益人（債權(quán)人）開出的，憑受益人提交的與信用證條款相符的單據(jù)（債務(wù)人的違約證明書及其他單據(jù)）付款的一種獨立的書面承諾。19世紀(jì)中葉產(chǎn)生于美國的特殊信用證形式。與見索即付：均是擔(dān)保人以自身信用向受益人作出的付款承諾，法律性質(zhì)幾乎等同。區(qū)別：1適用的法律規(guī)范：慣例與

52、擔(dān)保法，且信用證可適用見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則；2生效條件：英美法系國家對商業(yè)合同均有對價要求，見索即付保函亦是，備用信用證無對價也可成立與商業(yè)跟單信用證：同樣適用于跟單信用證統(tǒng)一慣例：1適用范圍：各種形式國經(jīng)交易擔(dān)保與只是國貿(mào)領(lǐng)域；2單證要求：未適當(dāng)履行基礎(chǔ)合同與適當(dāng)履行基礎(chǔ)合同，故審單義務(wù)不同；3付款責(zé)任：擔(dān)保與基礎(chǔ)合同正常履行的自然延伸。備用往往備而不用；4權(quán)利保障：除非另有反擔(dān)保，開證行對貸款人追償權(quán)只能是無擔(dān)保債權(quán)VS贖單前開證行持有的由收益人提交的提單等代表貨物所有權(quán)單據(jù)成為自然質(zhì)押物安慰信一國政府為其下屬機(jī)構(gòu)或母公司為其子公司而向貸款人出具的，表示支持并愿意為該下屬機(jī)構(gòu)或子公司的還款

53、提供適當(dāng)幫助的書面文件：僅有道義拘束力，無法律拘束力。若有明確擔(dān)保承諾，法院會輕其名重其實，推定其為一種有法律拘束力擔(dān)保。1知悉函：出具人表明其已知曉并同意貸款人融資安排；2允諾函，以示母子公司共擔(dān)風(fēng)險，不會以退股或減資方式棄其于不顧，有的出具人進(jìn)一步承諾，若抽回或減資則應(yīng)向貸款人出具一份具有實質(zhì)意識的保函；3支持函浮動擔(dān)保浮動抵押：債務(wù)人以共現(xiàn)有的或?qū)砣〉玫娜炕蚰骋活愗敭a(chǎn)，為貸款人利益設(shè)定的一種特權(quán)擔(dān)保，特征：1范圍；2價值和形態(tài)的不確定；3不移轉(zhuǎn)占有；4于約定事件發(fā)生時轉(zhuǎn)化為固定擔(dān)保。始于19世紀(jì)中葉英國 國際金融監(jiān)管法律制度跨國銀行及其分支機(jī)構(gòu)1代表處：不具東道國法人資格，不得從事任

54、何直接營利的經(jīng)營活動；2分行：依母行法律設(shè)置的海外分支機(jī)構(gòu)，不具東道國法人資格，幾乎能從事全部銀行業(yè)務(wù)；3子行：附屬銀行，依東道國法律成立，由一家外國銀行全部或多數(shù)股權(quán)的獨立的法律實體，具東道國法人資格，幾乎等同于當(dāng)?shù)劂y行；4合資銀行：與控股銀行之別母行對其不擁有多數(shù)控股權(quán)，沒有一家銀行對其擁有絕對控股權(quán)，且至少有一個股東是外國銀行，只能通過行使股東權(quán)的方式影響合資銀行的經(jīng)營活動?xùn)|道國對跨國銀行法律管制1監(jiān)管原則；2市場準(zhǔn)入監(jiān)管；3業(yè)務(wù)運營監(jiān)管；4風(fēng)險管制母國對跨國銀行的并表監(jiān)管并表監(jiān)管：相對于單一監(jiān)管而言，指對一銀行或銀行集團(tuán)所面臨的的所有風(fēng)險，無論其機(jī)構(gòu)注冊于何地，應(yīng)從銀行或銀行集團(tuán)整體予

55、以綜合考慮的一種方法。包括業(yè)務(wù)并表（資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外業(yè)務(wù)合并匯報）與地域并表（跨國銀行及銀行集團(tuán)應(yīng)將其本身和附屬機(jī)構(gòu)的全部經(jīng)營活動合并匯報），長期性的有計劃的全面監(jiān)管安排。是對傳統(tǒng)屬地管轄優(yōu)先原則的突破，導(dǎo)致監(jiān)管重點由東道國轉(zhuǎn)移至母國，從而形成了以母國并表監(jiān)管為主的特殊監(jiān)管模式。母國并表監(jiān)管不能獨立存在，仍然要領(lǐng)事于東道國基礎(chǔ)性監(jiān)管。巴塞爾協(xié)議體系巴塞爾體制：國際清算銀行發(fā)起和主持，跨國銀行國際監(jiān)督與管理，巴塞爾委員會誕生，標(biāo)志著國際銀行監(jiān)管合作正式開始，是在不同法律框架間建立協(xié)調(diào)與溝通。1神圣公約與新神圣公約：基石，銀行海外機(jī)構(gòu)監(jiān)管原則第一個文件，第一次聯(lián)合對國際商行實施監(jiān)管，確定母國和東道國

56、監(jiān)管責(zé)任，明確了各國金融監(jiān)督機(jī)構(gòu)對國際銀行監(jiān)管責(zé)任的劃分，規(guī)定了跨國銀行國外分行和子行的劃分標(biāo)準(zhǔn)；1983協(xié)議為新2巴塞爾資本協(xié)議：確定了統(tǒng)一的資本充足率計算方法和最低資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，即資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比率不低于8%，其中核心資產(chǎn)不低于4%，并以并表為基礎(chǔ)進(jìn)行計算，故一般所稱即是特指該資本協(xié)議。核心資本：一級資本，包括實收股本和公開儲備；附屬資本：二級資本。具備規(guī)定特征的一級與二級資本成分之總和為合格資本；建立以風(fēng)險加權(quán)為基礎(chǔ)的銀行資產(chǎn)計量架構(gòu)，即據(jù)銀行資產(chǎn)的不同性質(zhì)劃分其風(fēng)險權(quán)重，即將資產(chǎn)負(fù)債表上的各類資產(chǎn)及表外業(yè)務(wù)所涉風(fēng)險大小進(jìn)行加權(quán)。資本充足率=資本/風(fēng)險資產(chǎn)*100%，通過銀行資本金來

57、控制國際銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險正是資本協(xié)議核心所在。3有效核心監(jiān)管原則：有效銀行業(yè)監(jiān)管的核心原則，一般簡稱巴塞爾核心原則，全方位、多角度、全過程，當(dāng)局+自身風(fēng)險防范機(jī)制；單一要素+綜合并表4新資本協(xié)議：1）最低資本要求：除傳統(tǒng)信用風(fēng)險外，將市場和操作風(fēng)險也納入，即資本充足率=總資本/（信用風(fēng)險+市場風(fēng)險+操作風(fēng)險）；2）監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查；3）市場紀(jì)律也稱市場約束，第一次引入市場約束機(jī)制性質(zhì)意義1988資本協(xié)議與協(xié)議體系，所有法律文件不具也不打算具有法律強(qiáng)制拘束力，不能作為國際條約看待，但具有公認(rèn)國際慣例性質(zhì)，具法律的確信并被反復(fù)使用，最佳實踐。我國目前尚未引正式引進(jìn)和接受巴塞爾新資本協(xié)議監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。 國際投資法直接投資：投資者對投資對象有經(jīng)營管理權(quán)和控制權(quán)；一般不僅涉及貨幣資本流動而且?guī)由唐芳吧a(chǎn)要素的轉(zhuǎn)移，是以控制企業(yè)經(jīng)營管理和控制權(quán)為核心，以獲取利潤為目的的跨越