三方存管介紹案例學(xué)習(xí)教案

1、會(huì)計(jì)學(xué)1三方存管介紹三方存管介紹(jisho)案例案例第一頁(yè)，共70頁(yè)。 第三方存管業(yè)務(wù)介紹第三方存管業(yè)務(wù)介紹(jisho)(jisho) 第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃 我行系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)我行系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn) 業(yè)務(wù)操作介紹業(yè)務(wù)操作介紹(jisho)(jisho)第1頁(yè)/共70頁(yè)第二頁(yè)，共70頁(yè)。 第三方存管業(yè)務(wù)第三方存管業(yè)務(wù)(yw)(yw)背景背景 第三方存管定義第三方存管定義 銀行在第三方存管業(yè)務(wù)銀行在第三方存管業(yè)務(wù)(yw)(yw)中的角色和中的角色和職能職能 第三方存管業(yè)務(wù)第三方存管業(yè)務(wù)(yw)(yw)對(duì)我行的意義對(duì)我行的意義第三方存管業(yè)務(wù)(yw)介紹第2頁(yè)/共70頁(yè)第三

2、頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng) 銀證轉(zhuǎn)賬（證券公銀證轉(zhuǎn)賬（證券公司存管）司存管）A客戶資金(zjn)賬戶.客戶證券(zhngqun)交易結(jié)算資金專戶A客戶銀行卡證券方銀行方銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券第3頁(yè)/共70頁(yè)第四頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng) 銀證轉(zhuǎn)賬（證券公司銀證轉(zhuǎn)賬（證券公司存管）存管）A客戶資金(zjn)賬戶.客戶(k h)證券交易結(jié)算資金專戶A客戶銀行卡證券方銀行方證券轉(zhuǎn)銀證券轉(zhuǎn)銀行行第4頁(yè)/共70頁(yè)第五頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)(yw)背景背景 銀證轉(zhuǎn)賬（證券公司存管）銀證轉(zhuǎn)賬（證券公司存管）A客戶資金(zjn)賬戶.客戶證券交易結(jié)算(ji sun)資金專戶“

3、多” 對(duì)“一”A客戶銀行卡 證券公司頭寸調(diào)撥以及證券買賣的資金交收證券方銀行方第5頁(yè)/共70頁(yè)第六頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)(yw)背景背景 銀證通（客戶存管）銀證通（客戶存管）A客戶資金(zjn)賬戶.A客戶(k h)銀行卡證券方銀行方第6頁(yè)/共70頁(yè)第七頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng) 銀證通（客戶存管）銀證通（客戶存管）A客戶(k h)資金賬戶.A客戶(k h)銀行卡證券方銀行方第7頁(yè)/共70頁(yè)第八頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng) 銀證通（客戶存管）銀證通（客戶存管）A客戶資金(zjn)賬戶.客戶證券(zhngqun)交易結(jié)算資金專戶“0”A客戶銀行卡 證券公司提供清

4、算數(shù)據(jù)和清算資金，銀行完成交付證券方銀行方第8頁(yè)/共70頁(yè)第九頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng)第三方存管（銀行方存第三方存管（銀行方存管）管）A客戶資金(zjn)賬戶.客戶(k h)證券交易結(jié)算資金存管專戶A客戶銀行卡證券方銀行方A客戶管理賬戶銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券第9頁(yè)/共70頁(yè)第十頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng)第三方存管（銀行方存第三方存管（銀行方存管）管）A客戶(k h)資金賬戶.客戶(k h)證券交易結(jié)算資金存管專戶A客戶銀行卡證券方銀行方A客戶管理賬戶證券轉(zhuǎn)銀行證券轉(zhuǎn)銀行第10頁(yè)/共70頁(yè)第十一頁(yè)，共70頁(yè)。業(yè)務(wù)背景業(yè)務(wù)背景(bijng)第三方存管（銀行方第三

5、方存管（銀行方存管）存管）A客戶(k h)資金賬戶.客戶證券(zhngqun)交易結(jié)算資金存管專戶“多” 對(duì)“多”A客戶銀行卡證券買賣的資金交收證券方銀行方A客戶管理賬戶第11頁(yè)/共70頁(yè)第十二頁(yè)，共70頁(yè)。 銀行作為第三方，參與投資者的證券交易銀行作為第三方，參與投資者的證券交易結(jié)算資金的建帳管理，進(jìn)行結(jié)算資金的建帳管理，進(jìn)行(jnxng)帳實(shí)核對(duì)，規(guī)避帳實(shí)核對(duì)，規(guī)避資資金挪用風(fēng)險(xiǎn)的一種業(yè)務(wù)模式。金挪用風(fēng)險(xiǎn)的一種業(yè)務(wù)模式。業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)(yw)定義定義第12頁(yè)/共70頁(yè)第十三頁(yè)，共70頁(yè)。服務(wù)者：為證券公司、投資者提供銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)者：為證券公司、投資者提供銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。服務(wù)。 監(jiān)督者：使用總分核對(duì)

6、監(jiān)督者：使用總分核對(duì)(h du)的方法，監(jiān)督證券的方法，監(jiān)督證券公公司帳實(shí)是否相符。司帳實(shí)是否相符。報(bào)告者：定期或發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向證券監(jiān)管部報(bào)告者：定期或發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向證券監(jiān)管部門報(bào)告。門報(bào)告。銀行銀行(ynhng)在第三方存管業(yè)務(wù)中的角色和在第三方存管業(yè)務(wù)中的角色和職能職能第13頁(yè)/共70頁(yè)第十四頁(yè)，共70頁(yè)。 存管模式的變革為我行帶來(lái)新的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，我存管模式的變革為我行帶來(lái)新的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，我行可以吸引更多的對(duì)公、對(duì)私客戶存款以及證券公司行可以吸引更多的對(duì)公、對(duì)私客戶存款以及證券公司(zhn qun n s)同業(yè)存款。同業(yè)存款。 證券公司證券公司(zhn qun n s)在第三方存管業(yè)務(wù)

7、在第三方存管業(yè)務(wù)中向我行支付的存管費(fèi)，這成為我行新的中間業(yè)務(wù)收中向我行支付的存管費(fèi)，這成為我行新的中間業(yè)務(wù)收入來(lái)源。入來(lái)源。 可以為我行帶來(lái)融資融券、股指期貨等衍生業(yè)務(wù)機(jī)可以為我行帶來(lái)融資融券、股指期貨等衍生業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。會(huì)。第三方存管業(yè)務(wù)對(duì)我行第三方存管業(yè)務(wù)對(duì)我行(w xn)的意義的意義第14頁(yè)/共70頁(yè)第十五頁(yè)，共70頁(yè)。 第三方存管業(yè)務(wù)介紹第三方存管業(yè)務(wù)介紹 第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃 我行系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)我行系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)(tdin)(tdin) 業(yè)務(wù)操作介紹業(yè)務(wù)操作介紹第15頁(yè)/共70頁(yè)第十六頁(yè)，共70頁(yè)。 推進(jìn)(tujn)安排選擇(xunz)合作證券公司雙方(shu

8、ngfng)聯(lián)調(diào)測(cè)試簽約、上線證券公司總部所在地的分行公司部/機(jī)構(gòu)部證券公司總部所在地的分行組成的測(cè)試小組總對(duì)總正式簽約完成后，上線第16頁(yè)/共70頁(yè)第十七頁(yè)，共70頁(yè)。 證券公司總部所在地分行公司業(yè)務(wù)部證券公司總部所在地分行公司業(yè)務(wù)部/ /機(jī)構(gòu)部依照選擇原則，選擇機(jī)構(gòu)部依照選擇原則，選擇證券公司進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽，明確合作意向，簽訂業(yè)務(wù)合作意向書；證券公司進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽，明確合作意向，簽訂業(yè)務(wù)合作意向書； 分行向總行公司業(yè)務(wù)部報(bào)備，并申請(qǐng)測(cè)試。測(cè)試過程分行向總行公司業(yè)務(wù)部報(bào)備，并申請(qǐng)測(cè)試。測(cè)試過程(guchng)(guchng)中，中，分行依照總行協(xié)議文本與證券公司商談?wù)綐I(yè)務(wù)協(xié)議；分行依照總行協(xié)議

9、文本與證券公司商談?wù)綐I(yè)務(wù)協(xié)議； 待測(cè)試通過，總行與證券公司正式協(xié)議簽訂后，系統(tǒng)上線。待測(cè)試通過，總行與證券公司正式協(xié)議簽訂后，系統(tǒng)上線。選擇證券公司進(jìn)行業(yè)務(wù)選擇證券公司進(jìn)行業(yè)務(wù)(yw)(yw)合作的流程合作的流程第17頁(yè)/共70頁(yè)第十八頁(yè)，共70頁(yè)。 總行向分行提供測(cè)試案例，并提供測(cè)試咨詢和輔導(dǎo)；總行向分行提供測(cè)試案例，并提供測(cè)試咨詢和輔導(dǎo)； 分行安排分行測(cè)試小組，參與測(cè)試。分行安排分行測(cè)試小組，參與測(cè)試。 分行測(cè)試通過，形成書面分行測(cè)試通過，形成書面(shmin)測(cè)試報(bào)告，上報(bào)總行公司測(cè)試報(bào)告，上報(bào)總行公司部。部。測(cè)試安排測(cè)試安排(npi)(npi)流程流程 第18頁(yè)/共70頁(yè)第十九頁(yè)，共

10、70頁(yè)。 總行審定測(cè)試報(bào)告、正式協(xié)議以及分行和證券公司總行審定測(cè)試報(bào)告、正式協(xié)議以及分行和證券公司(zhn qun n s)制定的上線計(jì)劃；制定的上線計(jì)劃； 總行參數(shù)中心設(shè)定連通上線的證券公司總行參數(shù)中心設(shè)定連通上線的證券公司(zhn qun n s)及相關(guān)營(yíng)業(yè)部的參數(shù)；及相關(guān)營(yíng)業(yè)部的參數(shù)； 在總行的協(xié)調(diào)下，各相關(guān)分行進(jìn)行上線工作。在總行的協(xié)調(diào)下，各相關(guān)分行進(jìn)行上線工作。上線安排上線安排(npi)(npi)流程流程 第19頁(yè)/共70頁(yè)第二十頁(yè)，共70頁(yè)。 第三方存管業(yè)務(wù)介紹第三方存管業(yè)務(wù)介紹 第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃 我行我行(w xn)(w xn)系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)系統(tǒng)的優(yōu)

11、勢(shì)和特點(diǎn) 業(yè)務(wù)操作介紹業(yè)務(wù)操作介紹第20頁(yè)/共70頁(yè)第二十一頁(yè)，共70頁(yè)。優(yōu)勢(shì)優(yōu)勢(shì)(yush)(yush)和特點(diǎn)和特點(diǎn) 系統(tǒng)(xtng)具有良好的兼容性； 系統(tǒng)(xtng)全面滿足證券公司的業(yè)務(wù)需求和管理需求； 系統(tǒng)(xtng)給投資者提供更便利的業(yè)務(wù)處理方式。第21頁(yè)/共70頁(yè)第二十二頁(yè)，共70頁(yè)?！皢我?dny)銀行存管”、“多銀行存管”、“多銀行存管多銀證轉(zhuǎn)帳” 單一(dny)銀行存管證券公司證券公司(zhn qun n s)交通銀行交通銀行第22頁(yè)/共70頁(yè)第二十三頁(yè)，共70頁(yè)?！皢我?dny)銀行存管”、“多銀行存管”、“多銀行存管多銀證轉(zhuǎn)帳” 多銀行(ynhng)存管證券公司證券公

12、司(zhn qun n s)主辦存管銀行主辦存管銀行一般存管銀行一般存管銀行一般存管銀行一般存管銀行第23頁(yè)/共70頁(yè)第二十四頁(yè)，共70頁(yè)?！皢我?dny)銀行存管”、“多銀行存管”、“多銀行存管多銀證轉(zhuǎn)帳” 多銀行(ynhng)存管證券公司證券公司(zhn qun n s)主辦存管銀行主辦存管銀行一般存管銀行一般存管銀行協(xié)辦存管銀行協(xié)辦存管銀行協(xié)辦存管銀行協(xié)辦存管銀行第24頁(yè)/共70頁(yè)第二十五頁(yè)，共70頁(yè)?！皢我毁~戶單一賬戶(zhn h)”、“多個(gè)賬戶多個(gè)賬戶(zhn h)” 上海營(yíng)業(yè)部客戶資金(zjn)賬戶.客戶(k h)證券交易結(jié)算資金存管專戶上海分行客戶銀行卡證券方銀行方北京分行客戶銀

13、行卡北京營(yíng)業(yè)部客戶資金賬戶.單一賬戶第25頁(yè)/共70頁(yè)第二十六頁(yè)，共70頁(yè)?！皢我毁~戶單一賬戶(zhn h)”、“多個(gè)賬戶多個(gè)賬戶(zhn h)” 上海營(yíng)業(yè)部客戶(k h)資金賬戶.客戶證券(zhngqun)交易結(jié)算資金存管分戶 （上海）上海分行客戶銀行卡證券方銀行方北京分行客戶銀行卡北京營(yíng)業(yè)部客戶資金賬戶.多個(gè)賬戶客戶證券交易結(jié)算資金存管專戶 （北京）第26頁(yè)/共70頁(yè)第二十七頁(yè)，共70頁(yè)。第三方存管和集中式銀證轉(zhuǎn)賬(zhun zhn)多銀行(ynhng)存管證券(zhngqun)方系統(tǒng)銀行存管系統(tǒng)上海營(yíng)業(yè)部上海營(yíng)業(yè)部廣州營(yíng)業(yè)部廣州營(yíng)業(yè)部深圳營(yíng)業(yè)部深圳營(yíng)業(yè)部深圳分行深圳分行廣州分行廣州分行上

14、海分行上海分行第27頁(yè)/共70頁(yè)第二十八頁(yè)，共70頁(yè)。融資融資(rn z)融券融券A客戶(k h)資金賬戶.客戶證券(zhngqun)交易結(jié)算資金存管專戶A客戶銀行卡證券方銀行方A客戶資金賬戶（信用）.客戶證券交易結(jié)算資金存管專戶（信用）第28頁(yè)/共70頁(yè)第二十九頁(yè)，共70頁(yè)。724小時(shí)(xiosh) 交易交易(jioy)時(shí)間時(shí)間證券證券(zhngqun)時(shí)間時(shí)間第29頁(yè)/共70頁(yè)第三十頁(yè)，共70頁(yè)。優(yōu)勢(shì)(yush)和特點(diǎn) 系統(tǒng)具有良好的兼容性； 系統(tǒng)全面滿足證券公司的業(yè)務(wù)需求和管理需求； 系統(tǒng)給投資者提供(tgng)更便利的業(yè)務(wù)處理方式。第30頁(yè)/共70頁(yè)第三十一頁(yè)，共70頁(yè)。系統(tǒng)全面滿足證

15、券公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面滿足證券公司的業(yè)務(wù)(yw)需求和管理需求需求和管理需求 支持證券公司跨地域拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)； 更嚴(yán)密的身份驗(yàn)證機(jī)制，滿足(mnz)證券公司內(nèi)控要求。第31頁(yè)/共70頁(yè)第三十二頁(yè)，共70頁(yè)。支持支持(zhch)證券公司跨地域拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券公司跨地域拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)南京營(yíng)業(yè)部A客戶(k h)資金賬戶.客戶證券(zhngqun)交易結(jié)算資金存管專戶南京分行客戶銀行卡交通銀行泰州分行客戶銀行卡南京營(yíng)業(yè)部B客戶資金賬戶.南京客戶南京客戶泰州客戶泰州客戶證券公司第32頁(yè)/共70頁(yè)第三十三頁(yè)，共70頁(yè)。嚴(yán)密(ynm)的身份驗(yàn)證機(jī)制證券公司證券公司(zhn qun n s)交通銀行交通銀行(ji

16、o tn yn xn)第33頁(yè)/共70頁(yè)第三十四頁(yè)，共70頁(yè)。優(yōu)勢(shì)(yush)和特點(diǎn) 系統(tǒng)具有良好的兼容性； 系統(tǒng)全面滿足證券公司的業(yè)務(wù)需求和管理需求； 系統(tǒng)給投資者提供(tgng)更便利的業(yè)務(wù)處理方式。第34頁(yè)/共70頁(yè)第三十五頁(yè)，共70頁(yè)。多渠道服務(wù)多渠道服務(wù)(fw)支持支持 柜面柜面自助自助(z zh)終端終端網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行電話電話(dinhu)銀行銀行家易通家易通第35頁(yè)/共70頁(yè)第三十六頁(yè)，共70頁(yè)。本地簽約、全國(guó)辦理(bnl)業(yè)務(wù)存管主機(jī)(zhj)深圳分行深圳分行(fn xn)廣州分行廣州分行上海分行上海分行證券方第36頁(yè)/共70頁(yè)第三十七頁(yè)，共70頁(yè)。 第三方存管業(yè)務(wù)介紹第三方

17、存管業(yè)務(wù)介紹 第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)第三方存管業(yè)務(wù)推進(jìn)(tujn)(tujn)計(jì)劃計(jì)劃 我行系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)我行系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn) 業(yè)務(wù)操作介紹業(yè)務(wù)操作介紹第37頁(yè)/共70頁(yè)第三十八頁(yè)，共70頁(yè)。 參數(shù)和業(yè)務(wù)設(shè)置參數(shù)和業(yè)務(wù)設(shè)置(shzh)(shzh) 日間交易介紹日間交易介紹 日終處理介紹日終處理介紹業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)(yw)操作操作第38頁(yè)/共70頁(yè)第三十九頁(yè)，共70頁(yè)。 券商維護(hù)券商維護(hù)(wih)(wih) 券商營(yíng)業(yè)部維護(hù)券商營(yíng)業(yè)部維護(hù)(wih)(wih) 參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù)和業(yè)務(wù)(yw)設(shè)設(shè)置置第39頁(yè)/共70頁(yè)第四十頁(yè)，共70頁(yè)。券商基本信息券商基本信息交換文件參數(shù)配置交換文件參數(shù)配置(pizh)(piz

18、h)（文件格式、文件名稱等）；（文件格式、文件名稱等）；交易參數(shù)配置交易參數(shù)配置(pizh)(pizh)（發(fā)起方，驗(yàn)密等）；（發(fā)起方，驗(yàn)密等）；券商賬戶設(shè)置（用于核對(duì)憑證打印、總分平衡取數(shù)據(jù)）；券商賬戶設(shè)置（用于核對(duì)憑證打印、總分平衡取數(shù)據(jù)）；券商參數(shù)券商參數(shù)(cnsh)維護(hù)維護(hù)第40頁(yè)/共70頁(yè)第四十一頁(yè)，共70頁(yè)。營(yíng)業(yè)部信息營(yíng)業(yè)部信息(xnx)(xnx)新增；新增；營(yíng)業(yè)部結(jié)算賬戶管理；營(yíng)業(yè)部結(jié)算賬戶管理；營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)范圍管理。營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)范圍管理。營(yíng)業(yè)部維護(hù)營(yíng)業(yè)部維護(hù)(wih)第41頁(yè)/共70頁(yè)第四十二頁(yè)，共70頁(yè)。 參數(shù)和業(yè)務(wù)設(shè)置參數(shù)和業(yè)務(wù)設(shè)置 日間日間(rjin)(rjin)交易介紹交易介

19、紹 日終處理介紹日終處理介紹業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)(yw)操作操作第42頁(yè)/共70頁(yè)第四十三頁(yè)，共70頁(yè)。 銀行方直接指定存管銀行（個(gè)人、機(jī)構(gòu)）銀行方直接指定存管銀行（個(gè)人、機(jī)構(gòu)） 證券方先預(yù)指定，銀行方再做指定（個(gè)人、機(jī)構(gòu)）證券方先預(yù)指定，銀行方再做指定（個(gè)人、機(jī)構(gòu)） 注：本交易注：本交易(jioy)(jioy)只能在銀行和證券公司的柜臺(tái)只能在銀行和證券公司的柜臺(tái)辦理。辦理。指定存管銀行指定存管銀行(ynhng)的兩種模式的兩種模式第43頁(yè)/共70頁(yè)第四十四頁(yè)，共70頁(yè)。 條件：證件、資金賬戶卡、資金賬戶密碼、銀條件：證件、資金賬戶卡、資金賬戶密碼、銀行交易行交易(jioy)密碼（機(jī)構(gòu)客戶為印鑒）、簽密碼

20、（機(jī)構(gòu)客戶為印鑒）、簽協(xié)議。協(xié)議。 銀行方處理：建立管理賬戶并記錄余額；建立銀行方處理：建立管理賬戶并記錄余額；建立銀行賬戶、資金賬戶、管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系；銀行賬戶、資金賬戶、管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系；建立銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系。建立銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系。 證券方處理：建立銀行賬戶、資金賬戶、管理證券方處理：建立銀行賬戶、資金賬戶、管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系；建立銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系。賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系；建立銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系。指定指定(zhdng)存管銀行存管銀行第44頁(yè)/共70頁(yè)第四十五頁(yè)，共70頁(yè)。 指定存管銀行指定存管銀行 銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券 證券轉(zhuǎn)銀行證券轉(zhuǎn)銀行 證券資金賬戶證券資金賬戶(zhn h)(zhn h)余額查詢余額查詢

21、 管理賬戶管理賬戶(zhn h)(zhn h)查詢查詢主要日間交易主要日間交易(jioy)介紹介紹第45頁(yè)/共70頁(yè)第四十六頁(yè)，共70頁(yè)。 個(gè)人客戶：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起個(gè)人客戶：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端端(zhn dun)(zhn dun) 機(jī)構(gòu)客戶：銀行方發(fā)起機(jī)構(gòu)客戶：銀行方發(fā)起銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券(zhngqun)發(fā)起方發(fā)起方和交易渠道和交易渠道第46頁(yè)/共70頁(yè)第四十七頁(yè)，共70頁(yè)。 條件：條件：個(gè)人：銀行個(gè)人：銀行(ynhng)(ynh

22、ng)卡交易密碼卡交易密碼機(jī)構(gòu)：柜面憑印鑒，錄入復(fù)核；網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)：柜面憑印鑒，錄入復(fù)核；網(wǎng)上銀行(ynhng)(ynhng)憑數(shù)字證書。憑數(shù)字證書。注意：客戶在證券方發(fā)起的銀行注意：客戶在證券方發(fā)起的銀行(ynhng)(ynhng)轉(zhuǎn)證券，由證券方對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，不轉(zhuǎn)證券，由證券方對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，不需輸入銀行需輸入銀行(ynhng)(ynhng)卡密碼。雙方依據(jù)客卡密碼。雙方依據(jù)客戶卡和資金賬戶的簽約關(guān)系辦理轉(zhuǎn)賬。戶卡和資金賬戶的簽約關(guān)系辦理轉(zhuǎn)賬。 銀行銀行(ynhng)(ynhng)方處理：方處理：減少客戶銀行減少客戶銀行(ynhng)(ynhng)結(jié)算賬戶余額；結(jié)算賬戶余額；增加

23、客戶交易結(jié)算資金存管專戶余額；增加客戶交易結(jié)算資金存管專戶余額；增加管理賬戶余額。增加管理賬戶余額。 證券方處理：增加客戶資金賬戶余額。證券方處理：增加客戶資金賬戶余額。銀行銀行(ynhng)轉(zhuǎn)證券轉(zhuǎn)證券第47頁(yè)/共70頁(yè)第四十八頁(yè)，共70頁(yè)。 指定存管銀行指定存管銀行 銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券 證券轉(zhuǎn)銀行證券轉(zhuǎn)銀行 證券資金賬戶余額查詢證券資金賬戶余額查詢(chxn)(chxn) 管理賬戶查詢管理賬戶查詢(chxn)(chxn)主要日間主要日間(rjin)交易交易介紹介紹第48頁(yè)/共70頁(yè)第四十九頁(yè)，共70頁(yè)。 個(gè)人客戶個(gè)人客戶(k h)(k h)：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起

24、銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端 機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶(k h)(k h)：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起（由證券：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起（由證券公司選擇）公司選擇）銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行證券轉(zhuǎn)銀行發(fā)起方和交易證券轉(zhuǎn)銀行發(fā)起方和交易(jioy)渠道渠道第49頁(yè)/共70頁(yè)第五十頁(yè)，共70頁(yè)。 條件：條件： 個(gè)人：資金個(gè)人：資金(zjn)(zjn)賬戶密碼賬戶密碼 機(jī)構(gòu)：資金機(jī)構(gòu)：資金(zjn)(zjn)賬戶密碼和預(yù)約號(hào)（如需要）賬戶密碼和預(yù)約號(hào)（如需要） 銀行方處理：銀行方處理：增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額；增加客

25、戶銀行結(jié)算賬戶余額；減少客戶證券交易結(jié)算資金減少客戶證券交易結(jié)算資金(zjn)(zjn)存管專戶余額；存管專戶余額；減少管理賬戶余額。減少管理賬戶余額。 證券方處理：減少客戶資金證券方處理：減少客戶資金(zjn)(zjn)賬戶余額。賬戶余額。證券證券(zhngqun)轉(zhuǎn)銀行轉(zhuǎn)銀行第50頁(yè)/共70頁(yè)第五十一頁(yè)，共70頁(yè)。 指定存管銀行指定存管銀行 銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券 證券轉(zhuǎn)銀行證券轉(zhuǎn)銀行 證券資金賬戶證券資金賬戶(zhn h)(zhn h)余額查詢余額查詢 管理賬戶管理賬戶(zhn h)(zhn h)查詢查詢主要主要(zhyo)日間交日間交易介紹易介紹第51頁(yè)/共70頁(yè)第五十二頁(yè)，共70頁(yè)。

26、個(gè)人客戶：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起個(gè)人客戶：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端(zhn dun)(zhn dun) 機(jī)構(gòu)客戶：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起機(jī)構(gòu)客戶：銀行方發(fā)起、證券方發(fā)起銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行銀行交易渠道：柜面、網(wǎng)上銀行證券資金賬戶余額查詢發(fā)起方和交易證券資金賬戶余額查詢發(fā)起方和交易(jioy)渠道渠道第52頁(yè)/共70頁(yè)第五十三頁(yè)，共70頁(yè)。 條件：資金賬戶密碼條件：資金賬戶密碼 處理處理(chl)(chl)：顯示客戶證券方資金賬戶可取余額：顯示客戶證券方資金賬戶可取余額證券證券(zhngqun)

27、資金賬資金賬戶余額查詢戶余額查詢第53頁(yè)/共70頁(yè)第五十四頁(yè)，共70頁(yè)。 指定存管銀行指定存管銀行 銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券 證券轉(zhuǎn)銀行證券轉(zhuǎn)銀行 證券資金賬戶余額查詢證券資金賬戶余額查詢(chxn)(chxn) 管理賬戶查詢管理賬戶查詢(chxn)(chxn)主要日間主要日間(rjin)交易交易介紹介紹第54頁(yè)/共70頁(yè)第五十五頁(yè)，共70頁(yè)。 個(gè)人客戶：銀行方發(fā)起個(gè)人客戶：銀行方發(fā)起銀行交易銀行交易(jioy)(jioy)渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀渠道：柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端行、自助終端 機(jī)構(gòu)客戶：銀行方發(fā)起機(jī)構(gòu)客戶：銀行方發(fā)起銀行交易銀行交易(jioy)(jioy)渠道：柜面、網(wǎng)

28、上銀行渠道：柜面、網(wǎng)上銀行管理管理(gunl)賬戶查詢發(fā)起方和交易渠道賬戶查詢發(fā)起方和交易渠道第55頁(yè)/共70頁(yè)第五十六頁(yè)，共70頁(yè)。 條件：條件：個(gè)人：網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行通過渠道個(gè)人：網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行通過渠道(qdo)(qdo)身份驗(yàn)證可查詢。身份驗(yàn)證可查詢。機(jī)構(gòu)：網(wǎng)上銀行通過身份驗(yàn)證可查詢。機(jī)構(gòu)：網(wǎng)上銀行通過身份驗(yàn)證可查詢。 處理：顯示客戶管理賬戶的余額和明細(xì)。處理：顯示客戶管理賬戶的余額和明細(xì)。管理賬戶管理賬戶(zhn h)查詢查詢第56頁(yè)/共70頁(yè)第五十七頁(yè)，共70頁(yè)。 日間交易日間交易(jioy)(jioy)介紹介紹 日終處理日終處理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)(yw)操作操作第5

29、7頁(yè)/共70頁(yè)第五十八頁(yè)，共70頁(yè)。l交易日翻盤交易日翻盤(fn pn)(fn pn)l生成券商對(duì)賬文件生成券商對(duì)賬文件l券商對(duì)帳券商對(duì)帳l券商清算券商清算l資金余額核對(duì)資金余額核對(duì)l券商總分平衡確認(rèn)券商總分平衡確認(rèn)日終處理日終處理 主要主要(zhyo)內(nèi)容內(nèi)容第58頁(yè)/共70頁(yè)第五十九頁(yè)，共70頁(yè)。 交易日翻盤交易日翻盤(fn pn)交易日期證券工作日09820061206200612060992006120620061206*交易日翻盤交易日翻盤*00120061206200612070022006120620061207第59頁(yè)/共70頁(yè)第六十頁(yè)，共70頁(yè)。 轉(zhuǎn)賬(zhun zhn)交易對(duì)賬明細(xì)文檔 客戶賬戶狀態(tài)對(duì)賬文檔 賬戶類交易對(duì)賬明細(xì)文