公積金貸款資料個(gè)人住房公積金臺(tái)帳管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書

1、.南京分行個(gè)人住房公積金貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書1、臺(tái)賬系統(tǒng)日終/日初處理：nj20功能說明臺(tái)賬系統(tǒng)的開工、日結(jié)處理業(yè)務(wù)控制三級(jí)柜員操作、三級(jí)柜員授權(quán)資料來源分戶賬交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明日初/日終SHFOBZIChar(1)Y1、日初 2、日終日期JIOYRQ0Date(8)N根據(jù)臺(tái)賬系統(tǒng)日期顯示機(jī)構(gòu)號(hào)YNGYJG0Char(4)N根據(jù)柜員號(hào)的前四位顯示機(jī)構(gòu)號(hào)報(bào)文輸出處理說明1、 日初、日終處理只能由城中支行使用2、 日初時(shí)先進(jìn)行自動(dòng)銷戶處理，對(duì)分戶賬文件中“貸款本金”“逾期本金”全為“0”，貸款狀態(tài)為“2”的記錄，進(jìn)行貸款銷戶處理，將其標(biāo)志置為“9”。3、 臺(tái)賬系統(tǒng)中

2、貸款開戶、開戶修改、貸款入賬、柜面還款、貸款入賬抹賬、柜面還款抹賬交易只有在日初完成后才能進(jìn)行，其除交易不受控控制。4、 日終檢查是否在臺(tái)賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)表中有無賬戶標(biāo)志為“1”的記錄，如有提示“有貸款未入賬記錄，不能平賬”。會(huì)計(jì)分錄無功能說明強(qiáng)制修改臺(tái)賬系統(tǒng)日初、日終標(biāo)志業(yè)務(wù)控制三級(jí)柜員操作、三級(jí)柜員授權(quán)資料來源分戶賬交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明日初/日終SHFOBZIChar(1)Y1、日初 2、日終日期JIOYRQ0Date(8)N根據(jù)臺(tái)賬系統(tǒng)日期顯示機(jī)構(gòu)號(hào)YNGYJG0Char(4)N根據(jù)柜員號(hào)的前四位顯示機(jī)構(gòu)號(hào)報(bào)文輸出處理說明修改業(yè)務(wù)系統(tǒng)日初/日終標(biāo)志會(huì)計(jì)分錄無2、貸款開

3、戶nj21功能說明在IPP主數(shù)據(jù)文件中建立開戶數(shù)據(jù)字段。業(yè)務(wù)控制此項(xiàng)業(yè)務(wù)由9301機(jī)構(gòu)的80柜員進(jìn)行操作（分行個(gè)金部放款監(jiān)督）資料來源貸款條件具備后，放款監(jiān)督根據(jù)貸款資料生成借據(jù)信息交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明機(jī)構(gòu)號(hào)（放款行）YNGYJGIChar(4)Y輸入貸款放款行的機(jī)構(gòu)號(hào)組合貸款標(biāo)志SHFOBZIChar(1)Y0-純公積金貸款；1-組合貸款借據(jù)日期JIOYRQIDATE(8)Y根據(jù)系統(tǒng)日期自動(dòng)生成貸款合同編號(hào)DSYHBHIChar(20)30Y輸入貸款合同編號(hào)借款憑證號(hào)TNGZBHIChar(8)10Y根據(jù)需要打印的公積金貸款借據(jù)號(hào)碼錄入貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(

4、20)25Y輸入在中心系統(tǒng)中生成的貸款帳號(hào)還款帳號(hào)YWENDZIChar(30)Y錄入還款人我行東方卡卡號(hào)身份證號(hào)ZHJHAO0Char(18)20N根據(jù)東方卡卡號(hào)回顯借款人姓名KHJLXM0Char(8)20N根據(jù)東方卡卡號(hào)回顯借款人開戶銀行MYLSHOIChar(18)N系統(tǒng)默認(rèn)為“浦發(fā)銀行南京分行”收款人帳戶情況DIKALXIChar(1)Y選擇0為本行公司帳戶（默認(rèn)）選擇1為本行個(gè)人帳戶選擇2為非本行帳戶存款戶帳號(hào)FJXX01IChar(30)Y柜員錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y如收款人情況選2、手工錄入如收款人情況選0 系統(tǒng)根據(jù)賬號(hào)回顯開戶行名如收款人情況選1、系統(tǒng)直接

5、回顯“浦發(fā)南京分行”收款人名稱XINX01IChar(60)Y如收款人情況選0、本行公司客戶 根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯戶名。1、 本行個(gè)人客戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯個(gè)人客戶姓名2、 收款人情況選2的，手工錄入。借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXIChar(3)Y借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7Y還款方式FUQIFSIChar(1)Y分別選擇0等額本息1 等額本金2 一次性還本付息3 其它起息月YQXIANIChar(6)N前項(xiàng)選擇0、1，系統(tǒng)默認(rèn)次月為起息月如不選擇0、1，該項(xiàng)無需輸入還款間隔PINLBZIChar(1)Y前項(xiàng)

6、選擇0、1，選擇0月（默認(rèn)）1 季2 年到期日SHIXRQODATE(8)N“還款方式”項(xiàng)選擇2，到期日系統(tǒng)默認(rèn)為借據(jù)日期+貸款期限。如不是，無需輸入。其它YNHZWMIChar(50)Y“還款方式”項(xiàng)選擇3，手工輸入。其他不輸報(bào)表路徑BAOBLJOChar（80）N報(bào)文輸出按照公積金借款借據(jù)格式打印借據(jù)，借據(jù)格式見借據(jù)樣本。處理說明1、 檢查貸款帳號(hào)如在IPP主表中已經(jīng)存在，系統(tǒng)提示“該筆貸款賬號(hào)已存在”，不進(jìn)行處理。2、 系統(tǒng)檢查必輸字段不能為空。3、 開戶完成后，將本交易全部字段寫入分戶賬文件中，同時(shí)修改分戶賬文件中“帳戶狀態(tài)”標(biāo)置為1會(huì)計(jì)分錄無須新增查詢交易3、貸款開戶修改nj22功能

7、說明修改開戶申請(qǐng)業(yè)務(wù)控制9301機(jī)構(gòu)80柜員（分行個(gè)金部放款監(jiān)督） 資料來源中心系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互過程輸入貸款帳號(hào)參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y輸入機(jī)構(gòu)號(hào)YNGYJG0Char(4)Y回顯貸款狀態(tài)ZFXTZT0Char(2)回顯1-2-借據(jù)日期JIOYRQ0Date(8)Y回顯貸款合同編號(hào)DSYHBH0Char(20)30Y回顯借據(jù)憑證號(hào)TNGZBH0Char(8)10Y回顯還款帳號(hào)YWENDZ0Char(30)Y回顯借款人姓名KHJLXM0Char(20)Y回顯身份證號(hào)ZHJHAO0Char(18)20Y回顯借款人開戶銀行MYLSHO0Char(1

8、8)Y回顯收款人帳戶情況DIKALX0Char(1，1)Y回顯存款戶帳號(hào)FJXX010Char(30)Y回顯收款人名稱XINX010Char(60)Y回顯開戶銀行FJXX020Char(30)Y回顯借款金額JIEYJE0Decimal(12,2)15.2Y回顯借款期限TOUZQX0Char(3)Y回顯借款月利率LILVLL0Decimal(6,4)9.7Y回顯還款方式FUQIFS0Char(1)Y回顯起息月YQXIAN0Char(4，2)？Y回顯還款間隔PINLBZ0Char(1)Y回顯到期日SHIXRQ0Char(30)Y回顯其它YNHZWM0Char(50)Y回顯報(bào)表路徑BAOBLJOCh

9、ar(80)N報(bào)文輸出打印借款借據(jù)，格式同貸款開戶處理說明1、 輸入貸款帳戶?；仫@相應(yīng)信息。2、 本交易只能修改貸款狀態(tài)為“1”的貸款開戶業(yè)務(wù)。3、 修改的貸款賬號(hào)的貸款狀態(tài)標(biāo)志為“1”時(shí)，可對(duì)任意信息進(jìn)行修改，并保存。4、 交易成功后重新打印新的借款借據(jù)。5、 交易完成后，根據(jù)貸款賬號(hào)全部更新原貸款信息，原貸款狀態(tài)不變?nèi)詾椤?”。6、 本交易完成后放款監(jiān)督必須，將原貸款借據(jù)收回，做新貸款借據(jù)留存聯(lián)的附件，并注明作廢。會(huì)計(jì)分錄無4、修改貸款戶信息nj23功能說明修改開戶申請(qǐng)業(yè)務(wù)控制貸款開戶行修改、14操作15授權(quán)資料來源中心系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互過程輸入貸款帳號(hào)參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳

10、號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y輸入機(jī)構(gòu)號(hào)YNGYJG0Char(4)Y回顯貸款狀態(tài)ZFXTZT0Char(2)回顯借據(jù)日期JIOYRQ0Date(8)Y回顯貸款合同編號(hào)DSYHBH0Char(20)30Y回顯借據(jù)憑證號(hào)TNGZBH0Char(8)10Y回顯還款帳號(hào)YWENDZ0Char(30)Y回顯可修改借款人姓名KHJLXM0Char(20)Y回顯可修改身份證號(hào)ZHJHAO0Char(18)20Y回顯可修改借款人開戶銀行MYLSHO0Char(18)Y回顯可修改借款金額JIEYJE0Decimal(12,2)15.2Y回顯借款期限TOUZQX0Char(3)Y回顯可修改借款月利率LI

11、LVLL0Decimal(6,4)9.7Y回顯可修改還款方式FUQIFS0Char(1，1，1，1，)Y回顯可修改起息月YQXIAN0Char(4，2)Y回顯還款間隔PINLBZ0Char(1，1，1，)Y回顯可修改到期日SHIXRQ0Char(30)Y回顯可修改其它YNHZWM0Char(50)Y回顯可修改報(bào)表路徑BAOBLJOChar(80)N報(bào)文輸出打印公積金貸款客戶信息修改憑證（請(qǐng)個(gè)金部設(shè)計(jì)）處理說明1、 輸入貸款帳戶?；仫@相應(yīng)信息。2、 本交易只能修改貸款狀態(tài)為“2”的貸款開戶業(yè)務(wù)。3、 修改的貸款賬號(hào)的貸款狀態(tài)標(biāo)志為“2”時(shí)，只能能修改指定修改的內(nèi)容，其他回顯不能修改。4、 交易成

12、功后打印公積金貸款客戶信息修改憑證。5、 交易完成后，根據(jù)貸款賬號(hào)更新原貸款信息，原貸款狀態(tài)不變?nèi)詾椤?”。6、 打印的公積金貸款客戶信息修改憑證專夾保管會(huì)計(jì)分錄無5、貸款入賬nj24功能說明完成貸款入賬處理業(yè)務(wù)控制三級(jí)柜員授權(quán)交易，綜合柜員操作資料來源借款合同及其它交互過程輸入貸款帳號(hào)參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號(hào)DSYHBHIChar(20)30Y手工錄入憑證號(hào)TNGZBHIChar(8)10Y手工錄入還款帳號(hào)YWENDZIChar(30)Y手工錄入借款人姓名KHJLXMIC

13、har(20)N根據(jù)賬號(hào)回顯身份證號(hào)ZHJHAOIChar(18)20N根據(jù)賬號(hào)回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N根據(jù)賬號(hào)回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y錄入存款戶帳號(hào)FJXX01IChar(30)Y錄入收款人名稱XINX01IChar(60)Y根據(jù)收款人信息回顯，如為行外客戶手工錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y行內(nèi)客戶自動(dòng)回顯，行外客戶錄入借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)

14、N回顯到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯報(bào)表路徑BAOBLJOChar(80)N報(bào)文輸出打印貸款入賬憑證借：2620 貸：客戶賬處理說明1、 錄入貸款賬號(hào)后如非機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款系統(tǒng)提示“非本機(jī)構(gòu)貸款”，退出交易畫面。2、 如為本機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)，則根據(jù)輸入貸款帳戶，回顯相應(yīng)字段，必輸項(xiàng)不回顯，手工錄入；3、 IPP向核心發(fā)送扣款信息前對(duì)復(fù)核員輸入數(shù)據(jù)與原開戶數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)錯(cuò)誤，返回錯(cuò)誤信息；4、 收到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬成功回復(fù)后，以貸款本金數(shù)據(jù)更新剩余本金金額，其他本金及利息、手續(xù)費(fèi)項(xiàng)目金額置零；“帳戶狀態(tài)”置為2開戶；5、 借款借據(jù)為貸款客戶回單，

15、收款人如為非本行客戶需將借據(jù)交換提至其開戶行會(huì)計(jì)分錄借：1390 其他應(yīng)收款 城中 貸：2620 其他應(yīng)付款 本行借：2620其他應(yīng)付款本行 貨：客戶賬 （行內(nèi)客戶）或貸：2881 行外客戶6、補(bǔ)打借款借據(jù)nj25功能說明補(bǔ)打借款借據(jù)業(yè)務(wù)控制放款監(jiān)督（9301機(jī)構(gòu)80柜員）資料來源交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y賬戶狀態(tài)ZFXTZTIChar(2)N根據(jù)貸款賬號(hào)回顯其主表中賬戶狀態(tài)（是否就是貸款狀態(tài)）報(bào)表路徑BAOBLJOChar(80)N報(bào)文輸出打印借款借據(jù)處理說明1、 根據(jù)貸款帳號(hào)，打印借款借據(jù)，打印格式見借據(jù)樣本；2、 檢查貸款帳戶

16、標(biāo)志如不為1，系統(tǒng)提示該筆貸款已入賬，不進(jìn)行補(bǔ)打印操作。會(huì)計(jì)分錄7、補(bǔ)打貸款入賬憑證nj26功能說明補(bǔ)打貸款入賬憑證業(yè)務(wù)控制14柜員操作、15柜員授權(quán)資料來源交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明系統(tǒng)流水號(hào)JJCDLSIChar(20)24Y報(bào)表路徑BAOBLJOChar(80)N報(bào)文輸出打印貸款入賬憑證處理說明1、根據(jù)貸款入賬流水補(bǔ)打貸款入賬憑證，打印內(nèi)容不能和機(jī)制憑證相混淆。會(huì)計(jì)分錄8、貸款戶信息查詢nj27功能說明修改臺(tái)賬系統(tǒng)中貸款信息業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員 資料來源臺(tái)賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)表交互過程按柜員信息表檢查操作柜員是否有此權(quán)限參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款賬號(hào)RIZHXHI

17、Char（20)25N借據(jù)日期JIOYRQIDate（8）N賬戶狀態(tài)ZFXTZTIChar(2)Y1 申請(qǐng) 2、已放款 9銷戶 0全部證件號(hào)碼ZHJHAOIChar（20)N借款人姓名KHJLXMIChar(8)20N還款賬號(hào)YWENDZIChar(20)30N單位名稱XINX01IChar(60)N機(jī)構(gòu)號(hào)YNGYJGIChar(4)N起始筆數(shù)QISHBSIL（4）N終止筆數(shù)CXUNBSIL（2）N輸出form機(jī)構(gòu)號(hào)（放款行）YNGYJGOChar(4)Y輸入貸款放款行的機(jī)構(gòu)號(hào)組合貸款標(biāo)志SHFOBZOChar(1)Y0-純公積金貸款；1-組合貸款借據(jù)日期JIOYRQODATE(8)Y根據(jù)系統(tǒng)

18、日期自動(dòng)生成賬戶狀態(tài)ZFXTZTOChar(2)N根據(jù)貸款賬號(hào)回顯其主表中賬戶狀態(tài)（是否就是貸款狀態(tài)）貸款合同編號(hào)DSYHBHOChar(20)30Y輸入貸款合同編號(hào)借款憑證號(hào)TNGZBHOChar(8)10Y根據(jù)需要打印的公積金貸款借據(jù)號(hào)碼錄入貸款帳號(hào)RIZHXHOChar(20)25Y輸入在中心系統(tǒng)中生成的貸款帳號(hào)還款帳號(hào)YWENDZOChar(30)Y錄入還款人我行東方卡卡號(hào)身份證號(hào)ZHJHAOOChar(18)20N根據(jù)東方卡卡號(hào)回顯借款人姓名KHJLXMOChar(8)20N根據(jù)東方卡卡號(hào)回顯借款人開戶銀行MYLSHOOChar(18)N系統(tǒng)默認(rèn)為“浦發(fā)銀行南京分行”收款人帳戶情況D

19、IKALXOChar(1)Y選擇0為本行公司帳戶（默認(rèn)）選擇1為本行個(gè)人帳戶選擇2為非本行帳戶存款戶帳號(hào)FJXX01OChar(30)Y柜員錄入開戶銀行FJXX02OChar(30)Y如收款人情況選2、手工錄入如收款人情況選0 系統(tǒng)根據(jù)賬號(hào)回顯開戶行名如收款人情況選1、系統(tǒng)直接回顯“浦發(fā)南京分行”收款人名稱XINX01OChar(60)Y如收款人情況選0、本行公司客戶 根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯戶名。3、 本行個(gè)人客戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯個(gè)人客戶姓名4、 收款人情況選2的，手工錄入。借款金額JIEYJEODecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXOChar(3)Y借款月利率LI

20、LVLLODecimal(6,4)9.7Y還款方式FUQIFSOChar(1)Y分別選擇0等額本息4 等額本金5 一次性還本付息6 其它起息月YQXIANOChar(6)N前項(xiàng)選擇0、1，系統(tǒng)默認(rèn)次月為起息月如不選擇0、1，該項(xiàng)無需輸入還款間隔PINLBZOChar(1)Y前項(xiàng)選擇0、1，選擇0月（默認(rèn)）3 季4 年到期日SHIXRQODATE(8)N“還款方式”項(xiàng)選擇2，到期日系統(tǒng)默認(rèn)為借據(jù)日期+貸款期限。如不是，無需輸入。其它YNHZWMOChar(50)Y“還款方式”項(xiàng)選擇3，手工輸入。其他不輸報(bào)文輸出處理說明1、本交易操作員只能修改本機(jī)構(gòu)開立的貸款信息。2、本交易提供模糊查詢功能，可以

21、根據(jù)錄入的貸款賬號(hào)、賬戶狀態(tài)、證件號(hào)碼、還款人姓名、還款賬號(hào)、單位名稱、機(jī)構(gòu)號(hào)進(jìn)行查詢。3、機(jī)構(gòu)號(hào)不輸時(shí)，默認(rèn)為操作員的機(jī)構(gòu)號(hào)； 會(huì)計(jì)分錄9、貸款開戶撤銷交易nj28功能說明本交易在臺(tái)賬系統(tǒng)中刪除當(dāng)日新開戶業(yè)務(wù)記錄。業(yè)務(wù)控制放款監(jiān)督9301機(jī)構(gòu)80柜員資料來源借款合同及其它交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號(hào)DSYHBHIChar(20)30Y手工錄入憑證號(hào)TNGZBHIChar(8)10Y手工錄入還款帳號(hào)YWENDZIChar(30)Y手工錄入借款人姓名KHJLXMIChar

22、(20)N根據(jù)賬號(hào)回顯身份證號(hào)ZHJHAOIChar(18)20N根據(jù)賬號(hào)回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N根據(jù)賬號(hào)回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y錄入存款戶帳號(hào)FJXX01IChar(30)Y錄入收款人名稱XINX01IChar(60)Y根據(jù)收款人信息回顯，如為行外客戶手工錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y行內(nèi)客戶自動(dòng)回顯，行外客戶錄入借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回顯

23、到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯交易結(jié)果DILYBHOChar(20)報(bào)文輸出處理說明1、根據(jù)柜員錄入的貸款賬號(hào)，回顯相關(guān)信息。2、在臺(tái)賬系統(tǒng)刪除該貸款所有資料 會(huì)計(jì)分錄無會(huì)計(jì)分錄10、貸款開戶撤銷交易nj29功能說明本交易在臺(tái)賬系統(tǒng)中刪除當(dāng)日新開戶業(yè)務(wù)記錄。業(yè)務(wù)控制9305機(jī)構(gòu)15柜員操作、15柜員授權(quán)資料來源借款合同及其它交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號(hào)DSYHBHIChar(20)30Y手工錄入憑證號(hào)TNGZBHICh

24、ar(8)10Y手工錄入還款帳號(hào)YWENDZIChar(30)Y手工錄入借款人姓名KHJLXMIChar(20)N根據(jù)賬號(hào)回顯身份證號(hào)ZHJHAOIChar(18)20N根據(jù)賬號(hào)回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N根據(jù)賬號(hào)回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y錄入存款戶帳號(hào)FJXX01IChar(30)Y錄入收款人名稱XINX01IChar(60)Y根據(jù)收款人信息回顯，如為行外客戶手工錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y行內(nèi)客戶自動(dòng)回顯，行外客戶錄入借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率L

25、ILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回顯到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯交易結(jié)果DILYBHOChar(20)報(bào)文輸出處理說明1、根據(jù)柜員錄入的貸款賬號(hào)，回顯相關(guān)信息。2、在臺(tái)賬系統(tǒng)刪除該貸款所有資料 會(huì)計(jì)分錄無會(huì)計(jì)分錄11、貸款入賬抹賬：nj30功能說明本交易用于抹已開戶入賬交易業(yè)務(wù)控制貸款開戶行綜合柜員 業(yè)務(wù)主管授權(quán)資料來源借款合同及其它交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明臺(tái)賬系統(tǒng)流水號(hào)GSGYLSIChar(12)Y柜員錄入貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y

26、輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號(hào)DSYHBHIChar(20)Y回顯憑證號(hào)TNGZBHIChar(8)10Y回顯我行入賬賬號(hào)DAFNZHIChar(17)Y根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)在對(duì)應(yīng)表中2620賬號(hào)進(jìn)行回顯。要增加交易？還款帳號(hào)YWENDZIChar(30)Y回顯借款人姓名KHJLXMIChar(20)N回顯身份證號(hào)ZHJHAOIChar(18)20N回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y回顯存款戶帳號(hào)FJXX01IChar(30)Y回顯收款人名稱XINX01IChar(60)Y回顯開戶銀行FJXX02IChar

27、(30)Y回顯借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回顯到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯報(bào)表路徑BAOBLJOChar(50)報(bào)文輸出打印抹賬憑證，列明臺(tái)賬系統(tǒng)流水號(hào)、貸款帳號(hào)、借據(jù)日期、貸款合同編號(hào)、借款人、姓名身份證號(hào)借款期限借款月利率還款帳號(hào)還款方式到期日 經(jīng)辦柜員處理說明1、 根據(jù)柜員錄入的臺(tái)賬系統(tǒng)流水，回顯相關(guān)信息。2、 在臺(tái)賬系統(tǒng)中調(diào)整原入賬金額，并向綜合業(yè)

28、務(wù)發(fā)起抹賬交易。3、 根據(jù)提交的貸款金額扣減剩余本金4、 收到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)抹賬成功信息后，聯(lián)并臺(tái)賬系統(tǒng)銷戶交易，將該筆交易賬戶狀態(tài)修改為1申請(qǐng) 會(huì)計(jì)分錄借：1390 （紅字） 貸：2620 （紅字） 貸：客戶賬（紅字）12、轉(zhuǎn)逾期數(shù)據(jù)交易：nj31功能說明導(dǎo)入逾期貸款數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員，該交易只有9305機(jī)構(gòu)使用。資料來源公積金中心下發(fā)的逾期文本交互過程按柜員信息表檢查操作柜員是否有此權(quán)限參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明日期JIOYRQIdate（8)N根據(jù)系統(tǒng)日期自動(dòng)顯示轉(zhuǎn)逾期文件名PLCLWJIChar（12)32Y錄入導(dǎo)入文件名轉(zhuǎn)逾期筆數(shù)TIANSHOL(8)N報(bào)文輸出完成后，

29、提示完成轉(zhuǎn)逾期的筆數(shù)處理說明1、 記賬員根據(jù)公積金系統(tǒng)（5415公積金交易）中導(dǎo)出的數(shù)據(jù)盤片，在臺(tái)賬系統(tǒng)中錄入相關(guān)文件名。（請(qǐng)科技部數(shù)據(jù)下載、導(dǎo)入方式）2、 扣減臺(tái)賬系統(tǒng)中剩余本金，同時(shí)增加臺(tái)賬系統(tǒng)中逾期本金金額。會(huì)計(jì)分錄無13、單筆還款：nj32功能說明根據(jù)中心系統(tǒng)打印還款憑證進(jìn)行還款操作業(yè)務(wù)控制授權(quán)交易資料來源中心系統(tǒng)相應(yīng)交易打印交互過程交易畫面輸入各項(xiàng)要素參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y還款帳號(hào)YWENDZIChar(20)30Y憑證號(hào)碼TNGZBHIChar(8)10Y本期本金B(yǎng)ENJINIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)3提

30、前還本DIZJJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)3逾期本金ZZGDJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)3本期利息LJHQLXIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)2提前還息SQXJXEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)2應(yīng)收利息ZDRZJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)2罰息MAIRJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)2應(yīng)收罰息XJSHOUIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)2還息差額JIOYJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)2手續(xù)費(fèi)XNJNFUIDecimal(12,2)13.2Y扣款序

31、號(hào)1暫不做帳務(wù)處理違約金SHOQXEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號(hào)1暫不做帳務(wù)處理應(yīng)扣總額JOYIJEIDecimal(12,2)13.2N柜中手工錄入，系統(tǒng)自動(dòng)累加核對(duì)報(bào)表路徑BAOBLJOChar（80）N報(bào)文輸出打印還款憑證，在還款憑證中記錄所有要素（格式后附）處理說明1、 核對(duì)貸款帳號(hào)及儲(chǔ)蓄帳號(hào)與臺(tái)帳系統(tǒng)中的相關(guān)記錄是否一致；2、 核對(duì)正常本金+提前還本是否小于等于臺(tái)帳系統(tǒng)中的正常本金金額；3、 核對(duì)逾期本金是否小于等于臺(tái)帳系統(tǒng)中的逾期本金；4、 核對(duì)應(yīng)扣總額是否小于等于帳戶余額；5、 如果出現(xiàn)上述任何一種錯(cuò)誤，系統(tǒng)返回錯(cuò)誤代碼；6、 本交易發(fā)送至核心系統(tǒng)時(shí)為一筆扣款交

32、易，直接記入城中支行的掛賬賬號(hào)中；7、 核心返回扣款成功信息后，根據(jù)流水賬中明細(xì)記錄逐項(xiàng)更新分戶賬明細(xì)，其中本金項(xiàng)為減，利息項(xiàng)為增項(xiàng)。8、 本交易的生成臺(tái)賬業(yè)務(wù)流水并保留交易參數(shù)的各字段。會(huì)計(jì)分錄借2114 （借款人東方卡帳戶） 扣款序號(hào)2匯總金額貸2620 （清算行扣款暫掛帳戶清算戶）14、查詢柜員還款流水nj33功能說明根據(jù)貸款賬號(hào)、交易金額等要素查詢臺(tái)賬系統(tǒng)柜員流水業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員資料來源臺(tái)賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)表交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款賬號(hào)RIZHXHIChar（20)25Y金額JIEYJEIChar（20)15.2N柜員號(hào)GUIYDHIChar(8)N機(jī)構(gòu)號(hào)YNGY

33、JGIChar(4)N日期JIOYRQIdate（8)N根據(jù)系統(tǒng)回顯起始筆數(shù)QISHBSIL（4）N終止筆數(shù)CXUNBSIL（2）N記錄數(shù)TIANSHOL(8)Form表格臺(tái)賬系統(tǒng)流水號(hào)GSGYLSIChar(12)Y貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25N還款帳號(hào)YWENDZ0Char(20)30N憑證號(hào)碼TNGZBH0Char(8)10N本期本金B(yǎng)ENJIN0Decimal(12,2)N提前還本DIZJJE0Decimal(12,2)N逾期本金ZZGDJE0Decimal(12,2)N本期利息LJHQLX0Decimal(12,2)N提前還息SQXJXE0Decimal(12,2)N應(yīng)

34、收利息ZDRZJE0Decimal(12,2)N罰息MAIRJE0Decimal(12,2)N應(yīng)收罰息XJSHOU0Decimal(12,2)N還息差額JIOYJE0Decimal(12,2)N手續(xù)費(fèi)XNJNFU0Decimal(12,2)N違約金SHOQXE0Decimal(12,2)N總額JOYIJEODecimal(12,2)N報(bào)文輸出系統(tǒng)回顯柜員流水號(hào)？處理說明1、 根據(jù)柜員輸入的要素查在臺(tái)賬系統(tǒng)中進(jìn)行檢索后回顯會(huì)計(jì)分錄無會(huì)計(jì)分錄15、查詢柜員放款流水nj34功能說明根據(jù)貸款賬號(hào)、交易金額等要素查詢臺(tái)賬系統(tǒng)柜員流水業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員資料來源臺(tái)賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)表交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/

35、0字段數(shù)必輸說明貸款賬號(hào)RIZHXHIChar（20)25Y金額JIEYJEIChar（20)15.2N柜員號(hào)GUIYDHIChar(8)N機(jī)構(gòu)號(hào)YNGYJGIChar(4)N日期JIOYRQIdate（8)N根據(jù)系統(tǒng)回顯起始筆數(shù)QISHBSIL（4）N終止筆數(shù)CXUNBSIL（2）N記錄數(shù)TIANSHOL(8)Form表格臺(tái)賬系統(tǒng)流水號(hào)GSGYLSIChar(12)Y貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25Y借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N貸款合同編號(hào)DSYHBHIChar(20)30Y憑證號(hào)TNGZBHIChar(8)10Y還款帳號(hào)YWENDZIChar(30)Y借款人姓名

36、KHJLXMIChar(20)N身份證號(hào)ZHJHAOIChar(18)20N開戶銀行MYLSHOIChar(18)N收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y存款戶帳號(hào)FJXX01IChar(30)Y收款人名稱XINX01IChar(60)Y開戶銀行FJXX02IChar(30)Y借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXIChar(3)N報(bào)文輸出處理說明2、 根據(jù)柜員輸入的要素查在臺(tái)賬系統(tǒng)中進(jìn)行檢索后回顯會(huì)計(jì)分錄無會(huì)計(jì)分錄16、當(dāng)日還款抹賬nj35功能說明用于當(dāng)天貸款還款錯(cuò)誤賬戶刪除業(yè)務(wù)控制記賬員操作，主務(wù)主管授權(quán)和原打印還款憑證的金額核對(duì)一致后進(jìn)行

37、授權(quán)資料來源中心系統(tǒng)相應(yīng)交易打印交互過程交易畫面輸入各項(xiàng)要素參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明臺(tái)賬系統(tǒng)流水號(hào)GSGYLSIChar(12)Y錄入柜員柜面還款的業(yè)務(wù)流水貸款帳號(hào)RIZHXHIChar(20)25N自動(dòng)回顯還款帳號(hào)YWENDZ0Char(20)30N自動(dòng)回顯憑證號(hào)碼TNGZBH0Char(8)10N自動(dòng)回顯本期本金B(yǎng)ENJIN0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯提前還本DIZJJE0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯逾期本金ZZGDJE0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯本期利息LJHQLX0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯提前還息SQXJXE0Decimal(12,2

38、)N自動(dòng)回顯應(yīng)收利息ZDRZJE0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯罰息MAIRJE0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯應(yīng)收罰息XJSHOU0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯還息差額JIOYJE0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯手續(xù)費(fèi)XNJNFU0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯違約金SHOQXE0Decimal(12,2)N自動(dòng)回顯總額JOYIJEODecimal(12,2)N自動(dòng)自動(dòng)回顯報(bào)表路徑BAOBLJOChar（80）報(bào)文輸出在還款憑證背面打印抹賬信息，在抹賬信息包含原貸款憑證的全部?jī)?nèi)容，并注明抹賬字樣。（貸款人、貸款帳號(hào)、還款帳號(hào)、憑證號(hào)碼、本次歸還本金、本次歸還逾

39、期本金，應(yīng)收（利息、罰息、應(yīng)收罰息）、實(shí)付利息、付款總額、剩余本金、剩余逾期本金。（格式后附）處理說明1、根據(jù)柜員臺(tái)賬系統(tǒng)流水號(hào)為索引文件。2、向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送抹賬信息。3、在臺(tái)賬系統(tǒng)中原流水中記錄的按各字段更新分戶賬。并將臺(tái)賬系統(tǒng)中原流水置抹賬標(biāo)志。 會(huì)計(jì)分錄借2114 （借款人東方卡帳戶）紅字 貸2620 （清算行扣款暫掛帳戶清算戶）紅字17、批量扣款nj36功能說明對(duì)中心系統(tǒng)生成的代扣文件進(jìn)行扣款操作業(yè)務(wù)控制三級(jí)柜員操作資料來源批量代扣核對(duì)交易成生的文件及報(bào)表交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明文件名稱FAKAWJIChar(14)32YPK+系統(tǒng)日期交易結(jié)果BAOGDHoCh

40、ar（20）報(bào)文輸出打印批量扣款記錄（借用代發(fā)代扣憑證）處理說明1、 文件名稱錄入后，系統(tǒng)按文件名規(guī)則自動(dòng)校驗(yàn)，如不符提示文件名不符，停止業(yè)務(wù)操作。2、 系統(tǒng)首先核對(duì)貸款賬號(hào)對(duì)應(yīng)的還款賬號(hào)和分戶賬中記錄的還款賬號(hào)是否一致，如有不一致的，寫批量扣款不成功明細(xì)清單，出錯(cuò)原因：還款賬號(hào)不符。3、 系統(tǒng)對(duì)核對(duì)無誤的記錄，先做查詢東方卡余額，并將其余額記入臨時(shí)表中，如其余額大于等于合計(jì)扣款金額，扣款金額為公積金中心提供的扣款總額；如其東方卡余額小于其應(yīng)扣總額，將其返回余額做扣款總額發(fā)送核心后臺(tái)。4、 根據(jù)扣款文件，逐條扣劃客戶東方卡余額。5、 根據(jù)核心返回的扣款成功信息，在批量找扣流水賬中根據(jù)應(yīng)扣款項(xiàng)順

41、序和扣款總額將實(shí)扣金額在手續(xù)費(fèi)、違約金、應(yīng)收罰息、本月罰息、利息等記錄中進(jìn)行劃分。6、 根據(jù)批量代扣流水賬中的各字段實(shí)扣金額，更新分戶賬文件。7、 生成批量代扣成功文件，分全額扣款成功明細(xì)和部分扣款成功明細(xì)。8、 根據(jù)批量代扣流水賬文件，在原批量代扣文件后，新增三個(gè)字段，將扣款序號(hào)1-2項(xiàng)匯總?cè)胍芽燮渌?，將扣款序?hào)3-8匯總?cè)胍芽劾?，將扣款序?hào)9-11匯總?cè)胍芽郾窘穑瑳]有扣到款項(xiàng)的錄“0”9、 全部扣款完成后，生成批量代扣回傳文件，至公積金前置指定目錄下，文件名HC+系統(tǒng)日期10、 本交易為異步處理交易，柜員提交后即自動(dòng)退出，交易完成后，生成批量代扣回傳文件。11、 本交易可在日終狀態(tài)下進(jìn)

42、行，如無特別需要批量扣款當(dāng)日不做貸款還款業(yè)務(wù)，只做貸款發(fā)放。清算行根據(jù)情況當(dāng)天可不做日初處理。會(huì)計(jì)分錄借：客戶賬貸2620 （清算行扣款暫掛帳戶清算戶）18、批量委托支取公積金還貸nj37功能說明用于接收中心系統(tǒng)下發(fā)批量支取公積金還貸文件，更新我行臺(tái)帳系統(tǒng)業(yè)務(wù)控制綜合柜員操作、資料來源中心系統(tǒng)下發(fā)批量支取公積金還貸文件交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明文件名稱IChar(14)Y輸入中心系統(tǒng)生成文件名稱，執(zhí)行8*3的文件名規(guī)則。清單輸出BAOBLJOChar(80)Y處理說明收到的支票入什么賬？是否要產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄、清算貸款資金戶和公積金中心結(jié)算戶。會(huì)計(jì)分錄根據(jù)扣款本金數(shù)扣減我行950

43、表外數(shù)據(jù)收：95019、系統(tǒng)對(duì)賬處理nj38功能說明完成我行公積金系統(tǒng)流水賬和核心系統(tǒng)的扣款成功交易核對(duì)業(yè)務(wù)控制三級(jí)柜員操作 9305機(jī)構(gòu)操作，必須在日終業(yè)務(wù)后操作資料來源流水賬文件交互過程對(duì)賬完成后，系統(tǒng)提示“對(duì)賬成功”參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明工作日期JIOYRQIDate(8)Y交易結(jié)果BAOGDHoChar（20）報(bào)文輸出系統(tǒng)回顯對(duì)賬成功Char(1)N1、末對(duì)賬 2、對(duì)賬成功 3、對(duì)賬失敗處理說明1、工作日下午五點(diǎn)停止交易，清算行日終處理交易正常完成后操作。2、根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)編號(hào)下屬的成功交易流水和臺(tái)賬系統(tǒng)的當(dāng)日賬務(wù)流水進(jìn)行核對(duì)3、系統(tǒng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)有不一致，全部進(jìn)差錯(cuò)

44、明細(xì)報(bào)表，由城中支行聯(lián)系相關(guān)放款經(jīng)辦人員確認(rèn)錯(cuò)誤原因后，根據(jù)以下情況進(jìn)行處理：l 我行臺(tái)賬系統(tǒng)賬務(wù)中貸款發(fā)放數(shù)據(jù)大于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確認(rèn)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)少記賬，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)補(bǔ)賬、手工在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整（需報(bào)分行會(huì)計(jì)部確認(rèn)）l 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中貸款發(fā)放數(shù)小于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中數(shù)據(jù)，這種情況必需查明系統(tǒng)原因（系統(tǒng)故障）。l 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中還款數(shù)大于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)少記賬，需查明未記的賬務(wù)確實(shí)真實(shí)存在，手工在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中補(bǔ)賬，并報(bào)分行會(huì)計(jì)部確認(rèn)。l 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中還示數(shù)小于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)多記賬，需查明差錯(cuò)原因，系統(tǒng)故障。4、操作完成后提示如無差錯(cuò)顯示

45、“對(duì)賬成功”，如有不符，顯示“核對(duì)明細(xì)不符”顯示出錯(cuò)記錄數(shù)目。Char(1)N1、末對(duì)賬 2、對(duì)賬成功 3、對(duì)賬失敗會(huì)計(jì)分錄無20、臺(tái)賬系統(tǒng)打印對(duì)賬清單nj39功能說明打印當(dāng)日發(fā)生的交易明細(xì)對(duì)賬產(chǎn)生的差錯(cuò)明細(xì)表、清算表。業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員資料來源臺(tái)賬系統(tǒng)業(yè)務(wù)明細(xì)、13902620專戶明細(xì)數(shù)據(jù)交互過程以流水號(hào)為索引，列出借貸方標(biāo)志及金額參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明工作日期IDate(8)N根據(jù)系統(tǒng)日期回顯機(jī)構(gòu)代號(hào)YNGYJGIChar(4)N自動(dòng)回顯本機(jī)構(gòu)代號(hào)類型SHFOBZI/OChar(1)Y1、匯總軋差表2、差錯(cuò)明細(xì)清單3、貸款發(fā)放成功明細(xì)清單、清算表5、還款成功明細(xì)清單報(bào)表路徑

46、BAOBLJOChar（80）報(bào)文輸出Char(1)N1、末對(duì)賬 2、對(duì)賬成功 3、對(duì)賬失敗處理說明1、 匯總軋差表分為貸款入賬、還款本金、還款利息三類分別反映，分別匯總顯示綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和臺(tái)賬系統(tǒng)的筆數(shù)、金額及差額。2、 差錯(cuò)明細(xì)表為對(duì)賬時(shí)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和我行公積金系統(tǒng)業(yè)務(wù)流水不一致的數(shù)據(jù)文件，分貸款發(fā)放、柜面還款、具體出錯(cuò)信息在差錯(cuò)明細(xì)中注明。3、 匯總軋差表中臺(tái)賬系統(tǒng)金額為當(dāng)日1390應(yīng)扣貸款資金戶金額、2620中還款（含本金、利息）金額。如有出錯(cuò)信息，需根據(jù)具體情況手工調(diào)整掛賬金額。4、 清算表為當(dāng)1390對(duì)賬成功金額和2620對(duì)賬成功金額（分本金、利息）5、 清算明細(xì)表為當(dāng)日2620對(duì)賬成功的流水賬文件中各字段的明細(xì)，