2023年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及模擬題庫(kù)

1、2023年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及模擬題庫(kù)1.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的說法正確的有（ ）。2014年11月真題不屬于企業(yè)債券本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行存款和其他負(fù)債之后由商業(yè)銀行發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。商業(yè)銀行次級(jí)債券屬于金融債券。2.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程度向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息，申請(qǐng)注冊(cè)，并對(duì)信息的完整性，真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場(chǎng)主導(dǎo)型股票發(fā)行制度是（ ）。A.保薦制B.注冊(cè)制C.核準(zhǔn)制D.審

2、批制【答案】:B【解析】:注冊(cè)制度是在市場(chǎng)化程度較高的成熟股票市場(chǎng)所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱“申報(bào)制”或“登記制”，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度，是指發(fā)行人在發(fā)行證券之前，必須按照法律向主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)注冊(cè)的制度。3.銀行間債券市場(chǎng)是指商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人通過（ ）進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。A.北京金融資產(chǎn)交易所B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】:A【解析】:銀行間債券市場(chǎng)，是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券

3、公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。4.下列各項(xiàng)中，屬于虛擬資本范疇的是（ ）。2014年6月真題債券權(quán)證期權(quán)股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:隨著信用制度的日漸成熟，產(chǎn)生了對(duì)實(shí)體資本的各種要求權(quán)，這些要求權(quán)的票據(jù)化就是有價(jià)證券，以有價(jià)證券形態(tài)存在的資本就稱為虛擬資本。股票、債券均屬虛擬資本的范疇。5.無面額股票又可以稱為（ ）。2013年3月真題權(quán)益股票比例股票資產(chǎn)股票份額股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的

4、股票。6.我國(guó)機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)系統(tǒng)的主要特點(diǎn)包括（ ）。參與人制度一體化市場(chǎng)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)市場(chǎng)中的市場(chǎng)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)系統(tǒng)（報(bào)價(jià)系統(tǒng)）的主要特點(diǎn)是：參與人制度，各類符合條件的機(jī)構(gòu)均可參與報(bào)價(jià)系統(tǒng)；一體化市場(chǎng)，發(fā)行交易與登記托管結(jié)算前中后臺(tái)互為一體；移動(dòng)互聯(lián)市場(chǎng)，基于互聯(lián)網(wǎng)、證聯(lián)網(wǎng)、深證通，724小時(shí)發(fā)行交易，日間多批次滾動(dòng)結(jié)算；行業(yè)公共平臺(tái)，提供各類證券機(jī)構(gòu)場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)后臺(tái)外包服務(wù)；市場(chǎng)中的市場(chǎng)，與各類場(chǎng)外市場(chǎng)建立市場(chǎng)聯(lián)盟；分層分類風(fēng)險(xiǎn)管理，雙層風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，前中后臺(tái)業(yè)務(wù)隔離，設(shè)立專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)。7.證券公司是證券市場(chǎng)投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)

5、行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有（ ）。2017年2月真題證券發(fā)行上市保薦代理證券買賣資金存取A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。8.我國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人可以用（ ）從事B股交易。2013年3月真題外幣現(xiàn)鈔外幣現(xiàn)鈔存款從境外匯入的外匯資金外匯現(xiàn)匯存款A(yù).、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的

6、外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。9.貨幣政策可以通過（ ）的變化影響投資成本和投資的邊際效率，并通過金融市場(chǎng)有效運(yùn)作實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。A.拆借利率B.利率C.貨幣供應(yīng)量D.回購(gòu)利率【答案】:B【解析】:儲(chǔ)蓄是投資的來源，但儲(chǔ)蓄不能自動(dòng)轉(zhuǎn)化為投資，儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化依賴于一定的市場(chǎng)條件。貨幣政策可以通過利率的變化影響投資成本和投資的邊際效率，提高儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化的比重，并通過金融市場(chǎng)有效運(yùn)作實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。10.下列關(guān)于金融市場(chǎng)運(yùn)行影響因素的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.全球化及科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義B.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性對(duì)金融市場(chǎng)的運(yùn)行影響較弱C.重要市場(chǎng)運(yùn)行受到經(jīng)濟(jì)所處不同周

7、期的影響D.市場(chǎng)預(yù)期是影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的重要因素【答案】:B【解析】:金融市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與收益并存的市場(chǎng)，可能的高收益會(huì)誘使投機(jī)者想方設(shè)法逃避監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督、管理與控制，妨礙甚至侵害他人的利益。因此，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性對(duì)金融市場(chǎng)的功能發(fā)揮和健康運(yùn)行至關(guān)重要。11.QDII可投資于下列哪些金融產(chǎn)品或工具？（ ）銀行存款政府債券遠(yuǎn)期合約互換A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：貨幣市場(chǎng)工具；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券；已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市

8、場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；遠(yuǎn)期合約、互換及在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃除可投資于上述金融產(chǎn)品或工具外，還可投資于在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的私募基金。12.投資人可通過辦理（ ）實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。2018年10月真題A.份額轉(zhuǎn)換B.非交易

9、過戶C.變更管理人業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)【答案】:D【解析】:開放式基金份額轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人申請(qǐng)將其托管的某一交易賬戶中的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的行為投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道（或網(wǎng)點(diǎn)）的需要。13.轉(zhuǎn)換比例是指（ ）。A.一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格C.多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股D.每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格【答案】:A【解析】:轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。14.下列關(guān)于中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)職責(zé)的論述

10、不正確的是（ ）。A.圍繞國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，進(jìn)一步明確職能定位，強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)B.加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費(fèi)者保護(hù)，守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線C.按照簡(jiǎn)政放權(quán)要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，優(yōu)化金融服務(wù)D.向派出機(jī)構(gòu)適當(dāng)轉(zhuǎn)移監(jiān)管和服務(wù)職能，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)下沉，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能【答案】:B【解析】:中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將圍繞國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，進(jìn)一步明確職能定位，強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費(fèi)者保護(hù)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。按照簡(jiǎn)政放權(quán)要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，優(yōu)

11、化金融服務(wù)，向派出機(jī)構(gòu)適當(dāng)轉(zhuǎn)移監(jiān)管和服務(wù)職能，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)下沉，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能。15.2001年年底境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）頒布，（ ）正式開始設(shè)立。A.合資基金公司B.公募基金公司C.私募基金公司D.獨(dú)資基金公司【答案】:A【解析】:2001年年底境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）頒布，合資基金公司正式開始設(shè)立。2002年外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則頒布，基金業(yè)對(duì)外開放的序幕正式拉開。16.證券的交易活動(dòng)必須實(shí)行（ ）的原則。公開平等公平公正A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券交易的原則是

12、反映證券交易宗旨的一般法則，應(yīng)該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，證券交易必須遵循公開、公平、公正三個(gè)原則，以利于證券交易的正常運(yùn)行。17.養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的（ ）為目的的基金。A.短期保值B.短期迅速增值C.長(zhǎng)期保值D.長(zhǎng)期穩(wěn)健增值【答案】:D【解析】:根據(jù)2018年3月中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引（試行），養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長(zhǎng)期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的公開募集證券投資基金。18.證券交易結(jié)算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（ ）。2012年6月真題A.投資者與投資者之間的證券交收B

13、.證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】:C【解析】:證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。19.貨幣政策目標(biāo)一般包括（ ）。2018年3月真題國(guó)際收支平衡充分就業(yè)穩(wěn)定物價(jià)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:當(dāng)代各國(guó)的貨幣政策目標(biāo)大致可概括為5項(xiàng)：幣值穩(wěn)定（或物價(jià)穩(wěn)定）、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。20.科創(chuàng)板在財(cái)務(wù)類退市標(biāo)準(zhǔn)方面，不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標(biāo)，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定

14、，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入（ ）的退市指標(biāo)（第一年觸及該指標(biāo)掛*ST，第二年仍觸及該指標(biāo)退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力方面的要求。A.凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于三個(gè)億B.扣非凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于三個(gè)億C.扣非凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于一個(gè)億D.凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于一個(gè)億【答案】:C【解析】:科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的退市制度從嚴(yán)化包括兩方面：一方面，退市的標(biāo)準(zhǔn)更加多元客觀，減少可調(diào)節(jié)、可粉飾的空間；另一方面，退市的程序更加緊湊，具有可預(yù)期性。其中，退市標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格化在財(cái)務(wù)類指標(biāo)方面的體現(xiàn)為：不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標(biāo)，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)

15、營(yíng)能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入“扣非凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于一個(gè)億”的退市指標(biāo)（第一年觸及該指標(biāo)掛*ST，第二年仍觸及該指標(biāo)退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力方面的要求。21.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可分為（ ）。A.交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D.長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)【答案】:B【解析】:按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按照發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)；按組織方式，金融市場(chǎng)分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。22.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行條件不包括（ ）。2014年11月真題A.發(fā)行人最近五年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化B

16、.發(fā)行人最近三年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化C.發(fā)行人最近三年內(nèi)董事沒有發(fā)生重大變化D.發(fā)行人最近三年內(nèi)實(shí)際管理人沒有發(fā)生重大變化【答案】:A【解析】:我國(guó)首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法中規(guī)定，首次公開發(fā)行并上市的主體資格應(yīng)滿足發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更的條件。23.下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（ ）。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)員負(fù)責(zé)制中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀察員法定會(huì)員是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司A.、B

17、.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀察員。法定會(huì)員是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司。24.金融債券的發(fā)行主體包括（ ）。2017年4月真題銀行公司非銀行的金融機(jī)構(gòu)政府A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。25.根據(jù)行業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷的階段有（ ）。2017年9月真題幼稚

18、期成長(zhǎng)期成熟期衰退期A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)行業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰退期四個(gè)階段。即使行業(yè)不同，處于相同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價(jià)格通常也會(huì)呈現(xiàn)相似的特征。26.下列費(fèi)用不屬于基金交易費(fèi)的是（ ）。A.過戶費(fèi)B.交易傭金C.印花稅D.上市年費(fèi)【答案】:D【解析】:基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。27.一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。2013年3月真題A

19、.隨公司盈利變化而變化B.浮動(dòng)C.不確定D.固定【答案】:D【解析】:優(yōu)先股票收益相對(duì)固定，由于優(yōu)先股股息率事先規(guī)定，所以優(yōu)先股的股息一般不會(huì)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況而增減，而且一般也不再參與公司普通股的分紅。28.證券投資者保護(hù)基金的來源有（ ）。國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資者保護(hù)基金的來源有：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基

20、金；所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%5%繳納基金；經(jīng)營(yíng)管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金；發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入；依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)；其他合法收入。29.除國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式外，證券投資者保護(hù)基金的資金還可以用于（ ）。銀行存款購(gòu)買國(guó)債中央銀行債券中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于銀行存款、購(gòu)買國(guó)債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

21、的其他資金運(yùn)用形式。30.信用風(fēng)險(xiǎn)是（ ）的主要風(fēng)險(xiǎn)。2012年3月真題A.債券B.股票C.衍生證券D.基金【答案】:A【解析】:債券的信用風(fēng)險(xiǎn)就是債券不能到期還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等等。31.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（ ）特點(diǎn)。金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特

22、點(diǎn)：金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅；金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息；金融債券的利率固定，一般都高于同期儲(chǔ)蓄利率；我國(guó)發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ茫缃ㄔO(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國(guó)家的大、中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金。32.證券市場(chǎng)監(jiān)管的（ ）比較直接，運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場(chǎng)規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。2016年10月真題A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟(jì)手段D.司法手段【答案】:B【解析】

23、:證券市場(chǎng)監(jiān)管的行政手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場(chǎng)規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時(shí)使用。33.布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將（ ）與黃金掛鉤。2018年3月真題A.歐元B.英鎊C.美元D.日元【答案】:C【解析】:布雷頓森林會(huì)議宣布成立國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國(guó)際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，使美元成為主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。34.中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過渡到了“一委一行兩會(huì)”，其中“一委一行兩會(huì)”包括（ ）。國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)

24、中國(guó)人民銀行中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:“一委一行兩會(huì)”指國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。不包括中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。35.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，（ ）企業(yè)所得稅。2018年12月真題A.征收B.暫不征收C.減免D.第一年免征【答案】:B【解析】:對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入

25、時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。36.對(duì)于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在（ ）個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。A.3B.5C.10D.20【答案】:B【解析】:對(duì)于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。對(duì)于僅面向合格投資者公開發(fā)行的公司債券由交易所代為受理，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在交易所預(yù)審核基礎(chǔ)上作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。37.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)的主要方式不包括（ ）。2015年11月真題A.國(guó)際直接投資B.銀行資金調(diào)撥C.國(guó)際證券投資D.國(guó)際信貸【答案】:B【解析】:

26、國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。國(guó)際間接投資也就是國(guó)際證券投資。38.債券貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也被稱為必要回報(bào)率。債券必要報(bào)酬率為（ ）之和。票面利率預(yù)期通貨膨脹率風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:必要回報(bào)率其計(jì)算公式為：債券必要回報(bào)率真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率預(yù)期通貨膨脹率風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率是指真實(shí)資本的無風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率，理論上由社會(huì)資本平均回報(bào)率決定。預(yù)期通貨膨脹率是對(duì)未來通貨膨脹率的估計(jì)值。風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)根據(jù)各種債券的風(fēng)險(xiǎn)大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)而獲得的補(bǔ)償。39.經(jīng)

27、濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，（ ）。守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板深化金融監(jiān)管體制改革管控好金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，可從如下幾個(gè)方面進(jìn)行：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)；健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板；深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。40.下列關(guān)于中小非金融

28、企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。2013年9月真題A.任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過1億元B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%C.應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行D.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行【答案】:A【解析】:A項(xiàng)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據(jù)在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行。41.關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所申報(bào)時(shí)間的規(guī)定，以下表述正確的是（ ）。2014年6月真題上海證券交易所規(guī)定，接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：159：25、9：3011：30、1

29、3：0015：00深圳證券交易所規(guī)定，接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：1511：30、13：0015：00每個(gè)交易日9：209：25的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)間A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：159：25、9：3011：30、13：0015：00；每個(gè)交易日9：209：25的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。深圳證券交易所則規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：1511：3

30、0、13：0015：00。另外，上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)間。42.一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它需要具備（ ）。與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理人才組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)也必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)；既要有收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理人才。43.運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、（ ）是深

31、交所中小企業(yè)板總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”。A.規(guī)則獨(dú)立B.指數(shù)獨(dú)立C.掛牌獨(dú)立D.價(jià)格獨(dú)立【答案】:B【解析】:中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)，可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。其中，兩個(gè)不變包括：中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場(chǎng)相同；中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求。四個(gè)獨(dú)立包括：運(yùn)行獨(dú)立；監(jiān)察獨(dú)立；代碼獨(dú)立；指數(shù)獨(dú)立。44.目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)一般按（ ）的基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。2013年12月真題A.前一日B.次日C.前兩日D.當(dāng)日【答案】:A【解析】:目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的

32、一定比例逐日計(jì)提，按月支付。45.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（ ）。2015年11月真題A.30%B.20%C.40%D.10%【答案】:A【解析】:根據(jù)關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。46.國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告、募集說明書、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注

33、、信用評(píng)級(jí)報(bào)告外，還應(yīng)提交的材料有（ ）。2017年6月真題為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件該國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)政府同意在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的文件按照中華人民共和國(guó)律師法執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料：人民幣債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；募集說明書；近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注；人民幣債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明；為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況；擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件；按照中華人民共和國(guó)律師法

34、執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書；與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。47.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的（ ）所形成的價(jià)值總和。2018年3月真題各類證券的價(jià)值銀行存款本息基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款其他投資A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。48.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為（ ）。2016年10月真題A.創(chuàng)業(yè)板B.新三板C.中小企業(yè)板D.二板【答案】:B【解析】:全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)

35、新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。49.下列關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是（ ）。2015年11月真題它可分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）、2年以下（不含2年）的為短期次級(jí)債券短期次級(jí)債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。50.我國(guó)證券法規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)

36、，不得代理委托人從事證券投資，因而，目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事（ ）業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙。2013年12月真題A.證券研究B.定向資產(chǎn)管理C.證券資產(chǎn)管理D.財(cái)務(wù)顧問【答案】:B【解析】:對(duì)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)而言，證券法第一百六十一條明確規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙。51.下列不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有（ ）。2013年12月真題A.證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B.證券公司C.證券投資咨詢公司D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:D【解析】:證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)包括：證券公司；證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。其中，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括

37、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。D項(xiàng)，證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于自律性組織。52.普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（ ）。公司對(duì)現(xiàn)金的需要股東所處的地位法律方面的限制公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付減少其注冊(cè)資本；公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。其他方面的限制。如公司對(duì)現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。53.我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于（ ），必須為實(shí)