基金詳細(xì)介紹

1、演講者：顧凌榕演講者：顧凌榕ppt制作：朱曉旭、張靜制作：朱曉旭、張靜資料資料(zlio)提供：司徒再云、楊康、項(xiàng)提供：司徒再云、楊康、項(xiàng)緋鷐緋鷐精品資料1.基金概念定義基金概念定義 2.基金發(fā)展歷史基金發(fā)展歷史 3.基金分類、特點(diǎn)基金分類、特點(diǎn) 4.基金風(fēng)險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)、獲利、獲利 5.基金購買基金購買2精品資料基金基金(jjn)的定義：的定義：3投資基金（投資基金（investment funds）是一種利）是一種利益共享益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度。投資基風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度。投資基金集中投資者的資金金集中投資者的資金(zjn)，由基金托管，由基金托管人委托職業(yè)經(jīng)理人員管

2、理，專門從事證券人委托職業(yè)經(jīng)理人員管理，專門從事證券投資活動(dòng)。可以說，投資基金是對(duì)所有以投資活動(dòng)?？梢哉f，投資基金是對(duì)所有以投資投資形式的基金的統(tǒng)稱。形式的基金的統(tǒng)稱。精品資料 基基 金金基金基金(jjn)管理人管理人基金基金(jjn)托管人托管人投資者乙投資者乙投資者甲投資者甲投資者丙投資者丙證券證券B證券證券A證券證券C集合投資集合投資組合投資組合投資精品資料中國(guó)中國(guó)(zhn u)基金發(fā)基金發(fā)展史展史1.1.萌芽與起步階段萌芽與起步階段(jidun)(jidun)2.2.迅猛發(fā)展階段迅猛發(fā)展階段(jidun)(jidun)3.3.調(diào)整與規(guī)范階段調(diào)整與規(guī)范階段(jidun)(jidun)4.

3、4.穩(wěn)步發(fā)展階段穩(wěn)步發(fā)展階段(jidun)(jidun)精品資料萌芽萌芽(mngy)與起步階段與起步階段 起步于20世紀(jì)的90年代 1991年8月，珠海國(guó)際信托投資公司發(fā)起成立珠信基金，這是我國(guó)設(shè)立最早的國(guó)內(nèi)基金。 1987年，當(dāng)年中國(guó)人民銀行和中國(guó)國(guó)際信托投資公司與國(guó)外一些機(jī)構(gòu)合作推出了面向海外投資人的國(guó)家基金，它標(biāo)志著中國(guó)投資基金業(yè)務(wù)開始出現(xiàn)。 1989，第一只中國(guó)概念基金即香港新鴻信托投資基金管理有限公司(yu xin n s)推出的新鴻基中華基金成立，之后，一批海外基金紛紛設(shè)立。精品資料迅猛發(fā)展階段迅猛發(fā)展階段(jidun) 1992 1992年，中國(guó)投資基金業(yè)的發(fā)展異常迅猛年，中國(guó)投

4、資基金業(yè)的發(fā)展異常迅猛 1992 1992年年6 6月，我國(guó)第一家公司型封閉式投資基金月，我國(guó)第一家公司型封閉式投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金由中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金由中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立 1992 1992年年1010月月8 8日，國(guó)內(nèi)首家被正式批準(zhǔn)成立的基金日，國(guó)內(nèi)首家被正式批準(zhǔn)成立的基金管理公司管理公司-深圳投資基金管理公司成立深圳投資基金管理公司成立 1993 1993年，已經(jīng)設(shè)立的基金紛紛進(jìn)入二級(jí)市場(chǎng)開始年，已經(jīng)設(shè)立的基金紛紛進(jìn)入二級(jí)市場(chǎng)開始流通。同年流通。同年(tngnin)6(tngnin)6月，月，9 9家中方金融機(jī)構(gòu)家中方金融機(jī)構(gòu)及美國(guó)波士頓太平洋技術(shù)投資基

5、金在上海建立上及美國(guó)波士頓太平洋技術(shù)投資基金在上海建立上海太平洋技術(shù)投資基金，這是第一個(gè)在我國(guó)境內(nèi)海太平洋技術(shù)投資基金，這是第一個(gè)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中外合資的中國(guó)基金。設(shè)立的中外合資的中國(guó)基金。精品資料調(diào)整調(diào)整(tiozhng)與規(guī)范階段與規(guī)范階段由于我國(guó)的基金從一開始就發(fā)展勢(shì)頭迅猛，其設(shè)立和運(yùn)作的隨意性較強(qiáng)，存在發(fā)展與管理脫節(jié)的狀況，調(diào)整與規(guī)范我國(guó)基金業(yè)成為金融管理部門的當(dāng)務(wù)之急。 1993年5月19日，人民銀行總行發(fā)出緊急通知，要求(yoqi)省級(jí)分行立即制止不規(guī)范發(fā)行投資基金和信托受益?zhèn)淖龇?。通知下達(dá)后，各級(jí)人民銀行認(rèn)真執(zhí)行，未再批設(shè)任何基金，把精力放在已經(jīng)設(shè)立的基金的規(guī)范化和已批基金

6、的發(fā)行工作上。精品資料穩(wěn)步發(fā)展階段穩(wěn)步發(fā)展階段(jidun) 20012001，我國(guó)已有基金管理公司，我國(guó)已有基金管理公司1414家，封閉式證券投資基金家，封閉式證券投資基金3434只。只。 20012001年年9 9月，經(jīng)管理層批準(zhǔn)，華安基金管理公司成立了我國(guó)月，經(jīng)管理層批準(zhǔn)，華安基金管理公司成立了我國(guó)第一支開放式證券投資基金第一支開放式證券投資基金-華安創(chuàng)新，我國(guó)基金業(yè)的發(fā)華安創(chuàng)新，我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)嶄新的階段。展進(jìn)入了一個(gè)嶄新的階段。 20022002年，開放式基金在我國(guó)出現(xiàn)了超常規(guī)式的發(fā)展，規(guī)模年，開放式基金在我國(guó)出現(xiàn)了超常規(guī)式的發(fā)展，規(guī)模迅速擴(kuò)大迅速擴(kuò)大(kud)(kud)。

7、 20032003年年1010月月2828日由全國(guó)人大常委會(huì)通過的證券投資基金日由全國(guó)人大常委會(huì)通過的證券投資基金法的頒布與實(shí)施，是中國(guó)基金業(yè)和資本市場(chǎng)發(fā)展歷史上法的頒布與實(shí)施，是中國(guó)基金業(yè)和資本市場(chǎng)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要的里程碑，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入了一個(gè)嶄的又一個(gè)重要的里程碑，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入了一個(gè)嶄新的發(fā)展階段。新的發(fā)展階段。精品資料基金基金(jjn)的分類：的分類：1.1.契約型基金和公司型基金（按照法律地位契約型基金和公司型基金（按照法律地位劃分）劃分）契約型基金契約型基金, ,是根據(jù)一定的信托契約原理組建是根據(jù)一定的信托契約原理組建的代理的代理(dil)(dil)投資制度。投資

8、制度。 公司型基金公司型基金, ,是按照股份公司方式運(yùn)營(yíng)的。公是按照股份公司方式運(yùn)營(yíng)的。公司型基金分為封閉式和開放式兩種。司型基金分為封閉式和開放式兩種。精品資料2.2.私募基金和公募基金（按資金募集私募基金和公募基金（按資金募集方式和來源方式和來源(liyun)(liyun)劃分）劃分） 公募基金是以公開發(fā)行公募基金是以公開發(fā)行(fhng)證券募集證券募集資金方式設(shè)立的資金資金方式設(shè)立的資金 私募基金是以非公開發(fā)行私募基金是以非公開發(fā)行(fhng)方式募方式募集資金所設(shè)立的基金。集資金所設(shè)立的基金。精品資料基金基金(jjn)名人：索羅斯名人：索羅斯精品資料個(gè)人簡(jiǎn)介：個(gè)人簡(jiǎn)介： 全球最大的投資

9、者，與“商品大王”吉姆羅杰斯（Jim Rogers）合伙成立了“量子基金”，曾獲利20多億美元，被稱為“打垮英格蘭銀行的人”，索羅斯個(gè)人收入達(dá)6.8億美元，在1992年的華爾街十大收入排行榜名列榜首。喬治索羅斯（英語(yn y)：George Soros），本名是捷爾吉施瓦茨（Gyoumlrgy Schwartz），匈牙利出生的美國(guó)籍猶太裔商人；著名的貨幣投機(jī)家，股票投資者，慈善家和政治行動(dòng)主義分子?，F(xiàn)在他是索羅斯基金管理公司和開放社會(huì)研究所主席，是外交事務(wù)委員會(huì)董事會(huì)前成員。他以在格魯吉亞的玫瑰革命中扮演的角色而聞名世界，在美國(guó)以募集大量資金試圖阻止喬治布什的再次當(dāng)選總統(tǒng)而聞名。2011年7

10、月27日早間喬治索羅斯正式宣布將結(jié)束其長(zhǎng)達(dá)40年的對(duì)沖基金經(jīng)理職業(yè)生涯 精品資料基金基金(jjn)(jjn)名人：名人：王亞偉王亞偉精品資料個(gè)人簡(jiǎn)介：個(gè)人簡(jiǎn)介： 擔(dān)任華夏基金管理公司副總經(jīng)理、投資決策委員會(huì)主席、華夏大盤精選基金和華夏策略混合基金經(jīng)理。 被譽(yù)為“最?；鸾?jīng)理”的王亞偉2007年憑借華夏大盤以200%多的收益率奪得冠軍；在隨后的2008年華夏大盤也成為跌幅最少的基金之一；在2009年王亞偉惜敗于銀華核心價(jià)值優(yōu)選的陸文俊而屈居第二(d r)，2010年王亞偉29.09%依然名列榜眼而與狀元無緣精品資料3.3.收益收益(shuy)(shuy)基金、增長(zhǎng)基金，基金、增長(zhǎng)基金，也會(huì)有兩者

11、的混合型（按照對(duì)投資受也會(huì)有兩者的混合型（按照對(duì)投資受益與風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)定目標(biāo)劃分）。益與風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)定目標(biāo)劃分）。 收益基金追求投資收益基金追求投資(tu z)(tu z)的定期固的定期固定收益定收益 ，因而主要投資，因而主要投資(tu z)(tu z)于于有固定收益的證券，如債券，優(yōu)先股股有固定收益的證券，如債券，優(yōu)先股股票等。票等。 增長(zhǎng)基金追求證券的增值潛力。透過發(fā)增長(zhǎng)基金追求證券的增值潛力。透過發(fā)現(xiàn)價(jià)格被低估的證券，低價(jià)買入并等待現(xiàn)價(jià)格被低估的證券，低價(jià)買入并等待升值后賣出，以獲取投資升值后賣出，以獲取投資(tu z)(tu z)利利潤(rùn)。潤(rùn)。精品資料4.4.其他其他(qt)(qt)投資基金類型

12、：貨幣投資基金類型：貨幣市場(chǎng)基金、對(duì)沖基金、養(yǎng)老基金、市場(chǎng)基金、對(duì)沖基金、養(yǎng)老基金、證券投資基金（分為開放式基金和證券投資基金（分為開放式基金和封閉式基金）、產(chǎn)業(yè)投資基金封閉式基金）、產(chǎn)業(yè)投資基金精品資料基金基金(jjn)特點(diǎn)特點(diǎn)1.1.集合理財(cái)、專業(yè)管理。集合理財(cái)、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)(bioxin)(bioxin)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，通過匯集眾多投資者的資金，積少成通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)

13、模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。低投資成本。 基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)。將資金研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。18精品資料2.2.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)為降低投資風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)，我國(guó)，我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金必證券投資基金法規(guī)定，基金必須以組合投資的方式進(jìn)行

14、基金的投須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)”(fngxin)”成為基金的一成為基金的一大特色?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚大特色?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一攬子相當(dāng)于用很少的資金購買了一攬子股票，某些股票下跌造成的損失可股票，某些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的盈利來彌補(bǔ)。以用其他股票上漲的盈利來彌補(bǔ)。因此可以充分享受到組合投資、分因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)散風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)的好處。的好處。精品資料3.利益

15、共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)基金投資者是基金的所有基金投資者是基金的所有(suyu)者，基金者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益?；鹜顿Y收投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有歸基金投資者所有(suyu)，并依據(jù)各投，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。并不參與基金收益的分配。精品資料4.4.嚴(yán)格

16、監(jiān)管、信息透明嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明為切實(shí)保護(hù)投資者的利益為切實(shí)保護(hù)投資者的利益(ly)(ly)，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，中增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金業(yè)實(shí)行比較嚴(yán)格的國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金業(yè)實(shí)行比較嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損投資者利益監(jiān)管，對(duì)各種有損投資者利益(ly)(ly)的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行較為充分的信息披并強(qiáng)制基金進(jìn)行較為充分的信息披露。在這種情況下，嚴(yán)格監(jiān)管與信露。在這種情況下，嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明也就成為基金的一個(gè)顯著特息透明也就成為基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)。點(diǎn)。嚴(yán)格的信息披露制度。嚴(yán)格的信息披露制度。精品資料5. 5. 獨(dú)立托管、保障安全獨(dú)立托管

17、、保障安全基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不經(jīng)手基金財(cái)產(chǎn)的保管。基金財(cái)產(chǎn)并不經(jīng)手基金財(cái)產(chǎn)的保管?；鹭?cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約管人負(fù)責(zé)。這種相互制約(zhyu)(zhyu)、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保護(hù)。益提供了重要的保護(hù)。精品資料基金基金(jjn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)包括股票包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)和債券投資風(fēng)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)?；?/p>

18、金的投資目標(biāo)不?；鸬耐顿Y目標(biāo)不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)同，其投資風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)(fngxin)通常也通常也不同。不同。23精品資料金融投資工具(gngj)風(fēng)險(xiǎn)比較圖基金的分散投資、專家理財(cái)特點(diǎn)(tdin)決定它的風(fēng)險(xiǎn)較個(gè)人直接進(jìn)入證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較低24精品資料基金風(fēng)險(xiǎn)的分類基金風(fēng)險(xiǎn)的分類(fn li)比較比較按照資產(chǎn)配置比例不同可分為按照資產(chǎn)配置比例不同可分為:股票基金、混合股票基金、混合(hnh)基金、債基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金券基金、貨幣市場(chǎng)基金.偏股（股票）基金：偏股（股票）基金： 是最主要的基金品種，以股票作為主要投資是最主要的基金品種，以股票作為主要投資對(duì)象。對(duì)象。債券基金：債券基金

19、： 是一種以債券為投資對(duì)象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為投資對(duì)象的證券投資基金。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會(huì)定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且基本上屬于收益型投資基金，一般會(huì)定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且收益穩(wěn)定的特點(diǎn)。收益穩(wěn)定的特點(diǎn)?；旌匣旌?hnh)基金：基金： 按一定比例在股票投資和債券投資之間分配。按一定比例在股票投資和債券投資之間分配。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于偏股型基金和債券型基金之間。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于偏股型基金和債券型基金之間。貨幣基金：主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行貨幣基金：主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短

20、期有價(jià)證券。定期存單、政府短期債券等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期有價(jià)證券。投資貨幣基金的平均年回報(bào)率一般高于銀行一年期定期存款。投資貨幣基金的平均年回報(bào)率一般高于銀行一年期定期存款。 指數(shù)基金指數(shù)基金:試圖與一個(gè)主板市場(chǎng)的指數(shù)業(yè)績(jī)相匹配試圖與一個(gè)主板市場(chǎng)的指數(shù)業(yè)績(jī)相匹配25精品資料不同不同(b tn)類型基金風(fēng)險(xiǎn)收類型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征圖益特征圖貨幣基金債券(zhiqun)型基金混合型基金股票型基金股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高風(fēng)險(xiǎn)收益26精品資料諾安中小盤精選諾安中小盤精選(jn(jn xun) xun)基金（股票型基金（股票型) ) 基金經(jīng)理： 周心鵬 資

21、產(chǎn)規(guī)模：21.20億份 簡(jiǎn)介：通過(tnggu)對(duì)具備良好成長(zhǎng)潛力及合理估值水平的中小市值股票的投資，在有效控制組合風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力圖實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。精品資料序號(hào)序號(hào)股票代碼股票代碼股票名稱股票名稱占凈值占凈值持股數(shù)持股數(shù)持倉市值持倉市值比例比例（萬股）（萬股）（萬元）（萬元）1 1600823600823世茂股份世茂股份6.49%6.49%1,308.021,308.0213,668.8513,668.852 2600036600036招商銀行招商銀行5.40%5.40%957.32957.3211,363.4011,363.403 3601166601166興業(yè)銀行興業(yè)銀行5.

22、06%5.06%851.1851.110,655.7910,655.794 420232023海特高新海特高新4.62%4.62%9909909,721.809,721.805 5600015600015華夏銀行華夏銀行3.75%3.75%702.73702.737,891.667,891.666 6887887中鼎股份中鼎股份3.51%3.51%655.02655.027,388.587,388.587 7600388600388龍凈環(huán)保龍凈環(huán)保3.15%3.15%288.06288.066,633.956,633.958 8788788西南合成西南合成3.10%3.10%934.26934

23、.266,530.466,530.469 9876876新新 希希 望望3.09%3.09%388.99388.996,515.556,515.551010600739600739遼寧成大遼寧成大2.96%2.96%506.57506.576,225.716,225.71精品資料華夏大盤華夏大盤(d pn)(d pn)精選精選 （混（混合型）合型） 基金經(jīng)理：王亞偉 投資風(fēng)格：傳統(tǒng)開放式基金 投資目標(biāo)：追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值 投資理念：精選(jn xun)在各行業(yè)中具有領(lǐng)先地位的大型上市公司，通過對(duì)其股票的投資，分享公司持續(xù)高增長(zhǎng)所帶來的盈利，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。精品資料序號(hào)序號(hào)股票代碼股

24、票代碼股票名稱股票名稱占凈值占凈值持股數(shù)持股數(shù)持倉市值持倉市值比例比例（萬股）（萬股）（萬元）（萬元）1 1600256600256廣匯股份廣匯股份9.42%9.42%2,878.002,878.0059,229.3059,229.302 2601006601006大秦鐵路大秦鐵路6.88%6.88%5,800.995,800.9943,275.3943,275.393 3600050600050中國(guó)聯(lián)通中國(guó)聯(lián)通5.83%5.83%7,000.007,000.0036,680.0036,680.004 4601166601166興業(yè)銀行興業(yè)銀行5.58%5.58%2,800.382,800.3

25、835,060.7135,060.715 5600068600068葛洲壩葛洲壩5.14%5.14%4,200.684,200.6832,345.2132,345.216 6600086600086東方金鈺東方金鈺3.35%3.35%1,620.671,620.6721,052.5721,052.577 7600831600831廣電網(wǎng)絡(luò)廣電網(wǎng)絡(luò)3.18%3.18%2,000.972,000.9719,989.6819,989.688 8600316600316洪都航空洪都航空2.38%2.38%899.99899.9914,984.9014,984.909 9600028600028中國(guó)石化

26、中國(guó)石化2.03%2.03%1,781.651,781.6512,792.2312,792.231010300004300004南風(fēng)股份南風(fēng)股份1.64%1.64%420.53420.5310,319.9110,319.91精品資料嘉實(shí)穩(wěn)固嘉實(shí)穩(wěn)固(wng)債券（債券型債券（債券型） 投資風(fēng)格：傳統(tǒng)開放式基金(jjn) 投資目標(biāo)：本基金(jjn)在追求本金安全、有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)持續(xù)穩(wěn)定地獲得高于存款利率的收益。 投資理念：本基金(jjn)以信用較好的中短期債券為基本配置，優(yōu)化生息資產(chǎn)組合，在本金保護(hù)機(jī)制下，謹(jǐn)慎避險(xiǎn)增收，力求持續(xù)穩(wěn)妥地保值增值。精品資料嘉實(shí)嘉實(shí)(ji sh)穩(wěn)固債券投

27、資行業(yè)穩(wěn)固債券投資行業(yè)配置配置精品資料基金基金(jjn)收收益益基金投資的收益來源是什么基金投資的收益來源是什么(shn me)？基金如何？基金如何獲利？獲利？利息收入：指投資國(guó)債、金融債、企業(yè)債或銀行存利息收入：指投資國(guó)債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付；款產(chǎn)生的利息給付；資本利得：指買賣股票或債券獲得的差價(jià)收入；資本利得：指買賣股票或債券獲得的差價(jià)收入；其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用節(jié)約其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入。計(jì)入的收入。33精品資料個(gè)人投資基金如何個(gè)人投資基金如何(rh)獲利？獲利？個(gè)人投資基金獲利：個(gè)人投資基金獲利：投資基金的獲利來源主

28、要有兩個(gè)：一個(gè)是由于買賣投資基金的獲利來源主要有兩個(gè)：一個(gè)是由于買賣基金價(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得，另一個(gè)是因?yàn)榛饍r(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得，另一個(gè)是因?yàn)榛鸱旨t所生的投資收益。基金分紅所生的投資收益。如果投資的是開放式基金，資本利得來源于基金所如果投資的是開放式基金，資本利得來源于基金所投資的股票或債券投資的股票或債券(zhiqun)升值和獲取股息、升值和獲取股息、利息等因素導(dǎo)致基金份額凈值的增長(zhǎng)。利息等因素導(dǎo)致基金份額凈值的增長(zhǎng)。注意：如果是封閉式基金，資本利得則來源于市場(chǎng)注意：如果是封閉式基金，資本利得則來源于市場(chǎng)供求關(guān)系變化導(dǎo)致基金價(jià)格的上漲，基金價(jià)格以供求關(guān)系變化導(dǎo)致基金價(jià)格的上漲，基

29、金價(jià)格以二級(jí)市場(chǎng)形成的價(jià)格為交易基準(zhǔn)。使得賣出基金二級(jí)市場(chǎng)形成的價(jià)格為交易基準(zhǔn)。使得賣出基金單位時(shí)可以取得價(jià)差收入。投資期間所取得的基單位時(shí)可以取得價(jià)差收入。投資期間所取得的基金分紅也是投資基金獲利的組成部分。金分紅也是投資基金獲利的組成部分。34精品資料基金凈值基金凈值 基金凈值，是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市基金凈值，是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市值值(sh zh)扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的權(quán)益。權(quán)益。 基金單位凈值即每一基金單位代表的基金資基金單位凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。產(chǎn)凈值。 基金單位凈值基金單位凈值=（總資產(chǎn)（總資產(chǎn)-總負(fù)債）總負(fù)債）/基

30、金份額總數(shù)基金份額總數(shù) 基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益減去一元面值即是實(shí)際收益)，基金份額累計(jì)凈值基金份額凈值基金成基金份額累計(jì)凈值基金份額凈值基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。立后份額的累計(jì)分紅金額。 35舉例，某基金(jjn)曾經(jīng)分紅過，分紅為每10份派2元。如果當(dāng)天公布的基金(jjn)單位凈值為1.02元，那么累計(jì)凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。 精品資料基金的購買基金的購買(gumi)流程流程（一）開立一

31、個(gè)基金帳戶（一）開立一個(gè)基金帳戶 您如果是個(gè)人您如果是個(gè)人(grn)(grn)購買，攜帶銀行帳戶證明購買，攜帶銀行帳戶證明、個(gè)人、個(gè)人(grn)(grn)有效身份證件及其復(fù)印件，到開放有效身份證件及其復(fù)印件，到開放式基金的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金帳戶。如果是機(jī)構(gòu)投資式基金的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金帳戶。如果是機(jī)構(gòu)投資者，需要攜帶機(jī)構(gòu)代碼卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及加蓋持者，需要攜帶機(jī)構(gòu)代碼卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及加蓋持證機(jī)構(gòu)公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或民政部門或其他主證機(jī)構(gòu)公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書副本及加蓋持證機(jī)構(gòu)公管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書副本及加蓋持證機(jī)構(gòu)公章的注冊(cè)登記證書復(fù)印件、法定代表人

32、證明書、法章的注冊(cè)登記證書復(fù)印件、法定代表人證明書、法定代表人有效身份證件、經(jīng)辦人有效身份證件、法定代表人有效身份證件、經(jīng)辦人有效身份證件、法人授權(quán)書、銀行帳戶證明及預(yù)留印鑒，到開放式基人授權(quán)書、銀行帳戶證明及預(yù)留印鑒，到開放式基金的銷售網(wǎng)點(diǎn)開立基金帳戶。金的銷售網(wǎng)點(diǎn)開立基金帳戶。 精品資料（二）辦理基金交易賬戶（二）辦理基金交易賬戶開立基金帳戶開立基金帳戶(zhn(zhn h) h)后，可后，可以在該只基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金交以在該只基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金交易帳戶易帳戶(zhn(zhn h) h)，領(lǐng)取基金交，領(lǐng)取基金交易卡，然后存入足額的資金，就可易卡，然后存入足額的資金，就可以購買基金。以購

33、買基金。 精品資料（三）在基金的開放日進(jìn)行交易（三）在基金的開放日進(jìn)行交易目前一般目前一般(ybn)(ybn)與交易所的交易日與交易所的交易日相同，基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)可購相同，基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)可購買基金。帶上基金交易卡并填寫買基金。帶上基金交易卡并填寫 基金基金申購申請(qǐng)表申購申請(qǐng)表 ，即可在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)進(jìn)行購，即可在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)進(jìn)行購買。若電話、自助或網(wǎng)上交易開通，還買。若電話、自助或網(wǎng)上交易開通，還可以通過電話、自助或網(wǎng)上交易系統(tǒng)購可以通過電話、自助或網(wǎng)上交易系統(tǒng)購買。買。精品資料NOTICE ： 閱讀有關(guān)法律文件閱讀有關(guān)法律文件 買賣開放式基金首先要開立基金賬戶買賣開放式基金首先要開

34、立基金賬戶 投資人認(rèn)購基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購?fù)顿Y人認(rèn)購基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購申請(qǐng)書，交付認(rèn)購款項(xiàng)申請(qǐng)書，交付認(rèn)購款項(xiàng)(kunxing)，在注，在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購 投資人賣出基金是把手中持有的基金單位投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。計(jì)算的。精品資料NOTICE ： 申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換(zhunhun)：基金轉(zhuǎn)換：基金轉(zhuǎn)換(zhunhun)，是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理，是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一多只開放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換只基金轉(zhuǎn)換(zhunhun)為另一只基金。即，投資為另一只