第三方理財機構分析XXXXppt課件

1、我國第三方理財效力機構簡析2021-3-30目錄PRAT1第三方金融機構分析PRAT2信托效力機構分析PRAT1第三方金融機構分析 行業(yè)名詞解析二 知名企業(yè)簡析三 企業(yè)運營分析四 行業(yè)現(xiàn)狀分析一 行業(yè)名詞解析什么是第三方金融效力機構性 質獨立機構、非銀行、保險、證券等金融機構多種融資效力房地產(chǎn)抵押貸款、金融租賃貸款、補償貿易貸款、應收帳款貸款、信托融資、私募基金融資、倉單質押、合同質押貸款、存單質押貸款等業(yè)務。理財規(guī)劃效力投資規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收謀劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃和財富分配與傳承規(guī)劃等，為客戶量身定制適宜客戶個人情況的理財方案。又稱金融中介機構，其根本功能是在間接融資過

2、程中作為銜接資金需求者與資金盈余者的橋梁，促使資金從盈余者流向需求者，實現(xiàn)金融資源的重新配置。 什么是信托？ 信托產(chǎn)品是指由信托公司發(fā)行的，收益率跟投資期限都固定的產(chǎn)品，跟銀行存款、國債等類似，屬于固定收益類產(chǎn)品中的一種。但信托產(chǎn)品具有一定的門檻，100萬以下不帶他“玩。 名詞解析信托產(chǎn)品麥肯錫調查發(fā)現(xiàn)，目前超越70%的高凈值人群都配置了信托產(chǎn)品 信托是目前固定收益類產(chǎn)品中收益最高的理財富品 什么是TOT？ TOT僅僅是一種產(chǎn)品構造，主要是經(jīng)過一個信托方案買另一個或多個信托方案。這類產(chǎn)品誕生最重要的意義是，繞開了信托產(chǎn)品的300萬以下自然人投資人不能超越50人的規(guī)定。私募股權投資簡稱PEPE，

3、是經(jīng)過私募方式募集資金，對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進展的權益性投資，從而推進非上市企業(yè)價值增長，最終經(jīng)過上市、并購、管理層回購、股權置換等方式出賣持股套現(xiàn)退出的一種投資行為。 公募基金Public Offering of Fund 公募基金是受政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受害憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴厲監(jiān)管下，有著信息披露。利潤分配，運轉限制等行業(yè)規(guī)范 陽光私募陽光私募基金是借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過監(jiān)管機構備案，資金實現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與普通即所謂“灰色的私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺發(fā)行

4、能保證私募認購者的資金平安。與陽光私募基金對應的有公募基金。 名詞解析基金指以公司為中介機構，把這借貸雙方對接起來實現(xiàn)各自的借貸需求。借款方可以是無抵押貸款或是有抵押貸款。而中介普通是收取雙方或一方的手續(xù)費為盈利目的或者是掙錢一定息差為盈利目的的新型理財方式 名詞解析P2P理財二 知名企業(yè)簡析國內知名第三方金融機構名稱成立時間起源地董事長服務內容諾亞財富2005上海汪靜波信托、陽光私募、基金、 固定收益產(chǎn)品恒天財富2011北京梁越以老東家中融信托的產(chǎn)品為主標準利華金融2008上海-短期理財、信托、私募、保險、貸款、融資、好買財富2008上海楊文斌公募基金、固定收益類信托、陽光私募基金、TOT、

5、PE/VC、海外基金啟元財富2009深圳安景川私募、資產(chǎn)管理、私募、理財服務百盛財富2007河南張文杰信托、公募基金、私募基金、地產(chǎn)基金、藝術品投資基金、私募股權基金銀創(chuàng)財富2009北京周全信托、公募基金、地產(chǎn)基金、固定收益產(chǎn)品中原理財2003香港施永青互惠基金、資產(chǎn)管理、固定收益產(chǎn)品、移民展恒理財2004北京閆振杰陽光私募、固定收益類信托產(chǎn)品、股權投資產(chǎn)品海銀財富2010上海韓宏偉融資、信貸、私募基金、固定收益產(chǎn)品、個人理財下載可見知名企業(yè)諾亞財富管理中心諾亞財富企業(yè)簡介諾亞財富成立于2005年，專注于為中國高端人士提供全方位的財富管理效力。諾亞財富于2021年11月10日在美國紐約買賣所勝

6、利上市買賣代號NYSE.NOAH,是國內首家在紐買賣所上市的獨立財富管理機構。諾亞財富諾亞資產(chǎn)配置種類知名企業(yè)恒天財富恒天財富成立于2021年，注冊資本金5000萬元，主要股東包括央企中國恒天集團旗下上市子公司經(jīng)緯紡機、國際頂級投資銀行、境內金融控股集團以及管理層股東。公司總部設立于北京CBD，在全國設立有60余家分支機構；恒天財富企業(yè)簡介諾亞財富產(chǎn)品效力類型信托投資領域涵蓋房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源、金融股權質押、流動資金貸款、藝術品另類投資等超越15個門類；并已構成以信托類固定收益產(chǎn)品為主導、以陽光私募基金、政府有限合伙基金等穩(wěn)健收益類產(chǎn)品為補充的豐富產(chǎn)品供應線；知名企業(yè)海銀財富海銀財富企業(yè)簡介目前

7、在全國有10多家分公司，注冊資金2億元。是國內首批獲得財富管理牌照的專業(yè)機構，并在2021年1月獲得公募基金銷售牌照 ；公司穩(wěn)步開展至今，已在長三角、珠三角、渤海灣 等經(jīng)濟興隆地域建立分公司13家；除了主流的信托計 劃、資管方案、有限合伙等產(chǎn)品，海銀財富還提供期限靈敏的“財富通債務轉讓系 列產(chǎn)品以滿足高凈值人群對資產(chǎn)配置的更 多需求；海銀財富效力方式海銀財富通是由海銀財富管理自主研發(fā)銷售的一款信貸產(chǎn)品，資金投向中小企業(yè)資金周轉，借款方經(jīng)過上?，F(xiàn)房作為抵押以獲取融資目的，為了控制風險海銀財富對每一筆借款進展嚴厲把關，確保資金投向實體經(jīng)濟，借款方第一還款來源充足，此外抵押物抵押率控制在50%左右、

8、每筆借款金額控制在可控范圍、借款期限控制在6個月以內。其特點行為：起投金額??；流動性較好；可提早贖回；收益相對較高；當日購買起息；可按月按季度付息，相比市面上的固定收益類產(chǎn)品，收益更佳有保證。海石系列該基金投資于行業(yè)中知名度良好，風險可控，收益穩(wěn)健的信托公司發(fā)起設立的信托方案項下信托單位或者信托方案項下信托收益權，債券類金融工具，貨幣市場工具及其他投資種類。在銷的海石3號產(chǎn)品投向單一資金信托方案，工程為政府安頓房工程。其特點行為：起投金額小，同樣是購買信托公司的信托工程，經(jīng)過海石3號小金額也可以投資；流動性較好，相比信托公司產(chǎn)品兩年期的產(chǎn)品，海石3號期限一年就可以見到本息；當日購買次日起息，與

9、以往購買信托不同的是，海石3號在產(chǎn)品未成立之日前同樣可以拿到相應的利息。產(chǎn)品發(fā)行以來，遭到寬廣投資客的關注。信托產(chǎn)品目前海銀財富已與近40家信托機構、券商、基金管理公司獲得長期戰(zhàn)略協(xié)作，代銷市場上的搶手主流產(chǎn)品。此外，海銀財富管理更多的相關產(chǎn)品信息可經(jīng)過官方博客、官方微博了解，也可以發(fā)送郵件到所要產(chǎn)品資料、撥打財富熱線前來咨詢。海銀財富產(chǎn)品簡析知名企業(yè)規(guī)范利華金融BGL金融集團是一家努力于全方位的綜合理財金融機構，以投資者需求為導向，為投資者量身制定企業(yè)或家庭綜合理財方案。BGL金融集團擁有眾多銀行、基金、保險、信托、黃金、外匯、金融衍生品買賣商等金交融作機構，是國內首家安排1對1持牌理財規(guī)劃

10、師約定理財?shù)男ЯC構，同時也為金融機構經(jīng)紀人提供產(chǎn)品銷售渠道，經(jīng)過BGL金融集團審核挑選后引薦市場的產(chǎn)品銷售平臺。規(guī)范利華金融企業(yè)簡介金融衍消費品是指其價值依賴于根底資產(chǎn)價值變動的合約。這種合約可以是規(guī)范化的，也可以是非規(guī)范化的。規(guī)范化合約是指其標的資產(chǎn)(根底資產(chǎn))的買賣價錢、買賣時間、資產(chǎn)特征、買賣方式等都是事先規(guī)范化的，因此次類合約大多在買賣所上市買賣，如期貨。非規(guī)范化合約是指以上各項由買賣的雙方自行商定，因此具有很強的靈敏性，比如遠期合約。超短期理財富品普通指的是投資于市場信譽級別較高、流動性較好的金融市場工具；產(chǎn)品期限普通在3-5天左右；強調投資穩(wěn)健，根本可以做到保本或類似保本，同時收

11、益率也大幅高于活期存款的現(xiàn)金管理工具。 信托產(chǎn)品是指一種為投資者提供了低風險、穩(wěn)定收入報答的金融產(chǎn)品。信托種類在產(chǎn)品設計上非常多樣，各自都會有不同的特點。各個信托種類在風險和收益潛力方面能夠會有很大的分別?；鸲ㄍ妒嵌ㄆ诙~投資基金的簡稱，是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均本錢、分散風險，比較適宜進展長期投資。人壽保險是人身保險的一種。和一切保險業(yè)務一樣，被保險人將風險轉嫁給保險人，接受保險人的條款并支付保險費。與其他保險不同的是，人壽保險轉嫁的是被保險人的生存或者死亡的風險。規(guī)范利華金融產(chǎn)品類型三 企業(yè)運營分析企業(yè)運營情況截止20

12、21年全年凈銷售收入到達1.64億美圓,同比增長88.9%；截止2021年全年凈利潤5千萬美圓，同比增長120%； 截止2021年注冊用戶53501人，活潑用戶6455人；企業(yè)運營分析諾亞財富下載可見企業(yè)運營分析恒天財富企業(yè)經(jīng)營指數(shù)經(jīng)營收入（億）增長率銷售總額58093%營業(yè)收入9.9641%凈利潤1.0957%2021年恒天財富銷售規(guī)模突破580億元，較2021年接近翻番，進一步拉開了與諾亞財富的差距。2021年恒天財富銷售凈利潤率為10.94%，雖然較2021年提升了一個百分點，但是無助于改動代銷業(yè)務的低利潤率格局 下載可見高級管理層：年薪制50萬-100萬普通管理層：年薪制20-50萬中

13、層專業(yè)崗位：1萬-2萬行政管理崗位：4K-7K根底業(yè)務員：3K-6K(另有提成高級管理層：年薪制50萬-100萬普通管理層：年薪制15-50萬中層專業(yè)崗位：8K-15K行政管理崗位：3K-5K根底業(yè)務員：2.5K-6K(另有提成企業(yè)運營分析人員工資情況下載可見四 行業(yè)現(xiàn)狀分析國家第三方理財服務機構銷售金融產(chǎn)品份額監(jiān)管環(huán)境美國60%具備成熟的法律體系香港50%與國外監(jiān)管體系接近中國15%處于發(fā)展初期尚有較多不完善第三方金融效力機構開展現(xiàn)狀第一梯隊：諾亞財富，已轉型為財富管理全產(chǎn)業(yè)鏈公司；第二梯隊：以恒天財富和展恒理財為代表，代銷才干較強，提供的產(chǎn)品比較有特征；第三梯隊：充斥著大量不入流的第三方機

14、構，以倒賣現(xiàn)有資源為主營，或擁有獲取產(chǎn)品的渠道，或擁有客戶資源；行業(yè)現(xiàn)狀企業(yè)現(xiàn)狀目前我國第三方金融效力機構處于開展初期，在監(jiān)管、市場接受度上，與國際程度尚有較大差距；金融產(chǎn)品銷售份額僅占金融行業(yè)市場銷售的15%，國外市場經(jīng)過第三方購買金融產(chǎn)品的比例到達60%左右；下載可見第三方金融效力機構對比國外市場成熟，軟件、產(chǎn)品、平臺都很完備社會威信、個人信譽體系興隆使其構成規(guī)范化運轉方式出現(xiàn)較早，制度體系、市場體系和機構體系已趨于完善擁有成熟效力配套和專業(yè)人才國內目前行業(yè)的不成熟，獨立金融效力公司迸發(fā)強大的生命力，其靈敏性和應變性會更強銀行政策的不穩(wěn)定，讓市場需求越來越大，奠定金融市場的客戶根底制度體系、市場體系和機構體系均有待提高行業(yè)專業(yè)人才較稀缺，效力配套不成熟VS我國第三方金融效力機構SWOT分析優(yōu)勢：服務針對性強;現(xiàn)有機構服務體系已較全面;充分的市場層次