保險(xiǎn)公司SAP財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)ppt課件

1、華安保險(xiǎn)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接培訓(xùn).一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、SAP接口報(bào)表闡明.1.1 概述 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與SAP系統(tǒng)的接口系統(tǒng)暫分為收款、付款、預(yù)收保費(fèi)、出單承保、賠款、手續(xù)費(fèi)、分保、預(yù)備金、主數(shù)據(jù)九個(gè)子模塊。目前，根據(jù)我公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)模塊上線的情況，此次對(duì)接的模塊為收款、付款、預(yù)收保費(fèi)、出單承保、賠款、手續(xù)費(fèi)、主數(shù)據(jù)共七個(gè)模塊，主要為自營(yíng)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)對(duì)接。業(yè)務(wù)系統(tǒng)SAP系統(tǒng).1.2 數(shù)據(jù)傳送 SAP系統(tǒng)對(duì)新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口數(shù)據(jù)需求將以文本文件交換的方式實(shí)現(xiàn)，接口數(shù)據(jù)定義為一周運(yùn)轉(zhuǎn)七次，即每天運(yùn)轉(zhuǎn)一次。接口程序每天抽取前一天00:00:00至23:59:59

2、的數(shù)據(jù)傳送到SAP系統(tǒng)中生成相應(yīng)的財(cái)務(wù)憑證。 正常情況下，接口系統(tǒng)按照固定頻率抽取前一天的數(shù)據(jù)，特殊情況下，抽取多次數(shù)據(jù)時(shí)，需SAP系統(tǒng)維護(hù)人員與業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)人員聯(lián)絡(luò)，按照要求抽取指定范圍的數(shù)據(jù)。.1.3 數(shù)據(jù)操作要求 SAP財(cái)務(wù)系統(tǒng)中涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中一切業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)財(cái)務(wù)人員在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊進(jìn)展處置后，相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不得進(jìn)展直接修正或刪除處置。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錯(cuò)誤必需在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中更正不允許在SAP中手工更正。 例如，正確操作為將銀行賬號(hào)A收到的1000元對(duì)應(yīng)保單A的保費(fèi)收入金額，但是，財(cái)務(wù)人員錯(cuò)誤操作，將銀行賬號(hào)B收到的1000元對(duì)應(yīng)了保單A的保費(fèi)收入金額。對(duì)于該項(xiàng)錯(cuò)誤操作，不允許直接在SAP系統(tǒng)

3、中調(diào)賬處置，必需在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對(duì)該項(xiàng)錯(cuò)誤操作進(jìn)展更正。 .1.4 憑證生成規(guī)那么 接口系統(tǒng)按照我公司提交的接口需求以及對(duì)接模塊定義憑證生成規(guī)那么。 CustomerinvoicesDR Customercredit memosDG CustomerpaymentsDZ G/L accountdocumentsSA VendorinvoicesKR VendorcreditmemosKG VendorpaymentsKZ Vendor net invoices and credit memosKN.1.4.1 名詞解釋-1 正常操作的正常意義的業(yè)務(wù)，其借貸方的金額全部為正數(shù)。比如，收取保費(fèi)100

4、CNY, 銀行存款借方金額是100 CNY, 應(yīng)收保費(fèi)貸方金額也是100CNY，這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)絊AP時(shí)，全部是正數(shù)，由SAP按業(yè)務(wù)的含義產(chǎn)生借貸分錄。 正常操作的非正常意義的業(yè)務(wù)，其借貸方的金額全部為負(fù)數(shù)。比如，確認(rèn)保費(fèi)收入時(shí)減保100 CNY，應(yīng)收保費(fèi)金額是-100 CNY, 保費(fèi)收入金額也是-100CNY。這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)絊AP時(shí)，全部是負(fù)數(shù)，由SAP按業(yè)務(wù)的含義產(chǎn)生借貸分錄。.1.4.1 名詞解釋-2 沖銷操作的金額符號(hào)確定與正常操作相反。例如，沖銷確認(rèn)保費(fèi)收入100CNY, 保費(fèi)收入借方金額為100CNY, 應(yīng)收保費(fèi)貸方金額為100 CNY。傳輸給SAP時(shí)，除在匯總號(hào)中指明該業(yè)務(wù)是沖銷操

5、作外，保費(fèi)收入金額和應(yīng)收保費(fèi)金額都為-100 CNY。 更正操作金額符號(hào)與正常操作一樣。 .1.4.2 憑證生成規(guī)那么1.4.2.1 正常操作下憑證生成規(guī)那么 對(duì)于正常操作下的兩種業(yè)務(wù)，根據(jù)各模塊定義不同，憑證的生成規(guī)那么不同。.1、收款模塊： 接口程序根據(jù)收到的每一筆現(xiàn)金和銀行存款生成相應(yīng)的一筆憑證，將對(duì)方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種等字段分類匯總。2、付款模塊： 要求將自營(yíng)業(yè)務(wù)付款與再保付款嚴(yán)厲分開(kāi)，不允許用一筆款項(xiàng)同時(shí)支付自營(yíng)業(yè)務(wù)款項(xiàng)和分保費(fèi)業(yè)務(wù)款項(xiàng)。接口程序根據(jù)付出的每一筆現(xiàn)金和銀行存款生成相應(yīng)的一筆憑證，將對(duì)方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種等字段分類匯總。 .3、預(yù)收保費(fèi)模塊： 按照機(jī)構(gòu)+

6、業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)那么定義。4、出單承保模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)那么定義。5、賠款模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)那么定義。6、手續(xù)費(fèi)模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)那么定義。 .1.4.2.2沖銷和更正操作下憑證生成規(guī)那么 沖銷操作和更正操作每個(gè)操作生成一張單獨(dú)的會(huì)計(jì)憑證，假設(shè)一個(gè)操作涉及多項(xiàng)數(shù)據(jù)，那么會(huì)計(jì)憑證中的會(huì)計(jì)分錄按照機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、幣種來(lái)進(jìn)展分類生成。.1.5 憑證號(hào)碼定義規(guī)那么1.5.1 系統(tǒng)設(shè)定憑證編號(hào)規(guī)那么 系統(tǒng)已設(shè)定憑證類型對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)的規(guī)那么，例如：憑證類型A0對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)為“1000000000- 1099999999，憑證類型A1對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)為

7、“1100000000- 1199999999，憑證類型ZU美圓對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)為“5100000000- 5199999999， 憑證類型ZK港幣對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)為“5200000000- 5299999999。.1.5.2 定義憑證類型 各分公司可根據(jù)本身要求定義生成的憑證對(duì)應(yīng)的憑證類型，從而定義生成的相應(yīng)的憑證的編號(hào)。 注：美圓和港幣的憑證系統(tǒng)默許其憑證類型為ZU美圓和ZK港幣。.見(jiàn)以下圖：.輸入：杭州分公司代碼2000. 根據(jù)上圖所示，杭州分公司下屬的大部分機(jī)構(gòu)所生成的憑證類型都定義為A1，那么相應(yīng)的生成的對(duì)接的憑證的編號(hào)為“1100000000- 1199999999。 機(jī)構(gòu)代碼0901

8、0010的憑證類型定義為A2，那么相應(yīng)生成的對(duì)接的憑證編號(hào)為“1200000000- 1299999999。.1.6 系統(tǒng)相關(guān)要求 系統(tǒng)對(duì)接后，要求業(yè)務(wù)系統(tǒng)與SAP系統(tǒng)中的機(jī)構(gòu)代碼、險(xiǎn)種、貨幣、銀行賬戶等字段必需堅(jiān)持一致。 強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)：系統(tǒng)對(duì)接后，更改銀行賬號(hào)以及機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，嚴(yán)禁直接更改銀行賬號(hào)和機(jī)構(gòu)代碼，需求重新添加銀行賬號(hào)和機(jī)構(gòu)代碼處置，保證數(shù)據(jù)的完好準(zhǔn)確。.一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、SAP接口報(bào)表闡明.2.1 自營(yíng)業(yè)務(wù)收款操作闡明 要求將自營(yíng)業(yè)務(wù)收款與再保收款嚴(yán)厲分開(kāi)，即使業(yè)務(wù)單位用一筆款項(xiàng)同時(shí)支付其保費(fèi)和分保費(fèi)時(shí)，出納應(yīng)人為將其分為自營(yíng)業(yè)務(wù)收款和再保業(yè)務(wù)收款，在

9、系統(tǒng)中分別操作。 要求收款錄入的時(shí)候，必需將本年度保單金額和以后年度保單金額分開(kāi)錄入到業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，會(huì)計(jì)才干對(duì)款項(xiàng)和保單進(jìn)展配對(duì)處置。.出納將收到的款項(xiàng)及相關(guān)信息輸入業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)為其生成收款流水號(hào)。會(huì)計(jì)將出納錄入的收款進(jìn)展匹配操作后能夠?qū)⑵浯_以為以下業(yè)務(wù)類型。 No業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)闡明生成憑證的規(guī)那么SAP會(huì)計(jì)憑證11100收到業(yè)務(wù)員尚未出單的預(yù)收款項(xiàng)每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證借：現(xiàn)金/銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)22300收取已生效保單的保費(fèi)款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：現(xiàn)金/銀行存款貸：應(yīng)收保

10、費(fèi)33400收到追償款收入每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證借：銀行存款或現(xiàn)金 貸：追償款收入44300手續(xù)費(fèi)-收回手續(xù)費(fèi)款項(xiàng)信息是逐一列示，手續(xù)費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：銀行存款或現(xiàn)金 借：手續(xù)費(fèi)支出(紅字). 會(huì)計(jì)對(duì)出納錄入的收款進(jìn)展匹配操作后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將該匹配操作視作為“買(mǎi)賣，為其生成內(nèi)部買(mǎi)賣號(hào)，并用此買(mǎi)賣號(hào)將涉及的收款流水號(hào)與相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)起來(lái)。 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的自營(yíng)業(yè)務(wù)收款數(shù)據(jù)按買(mǎi)賣號(hào)傳輸?shù)絊AP。將現(xiàn)金和銀行存款逐條列示，將對(duì)方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型分類匯總，即每一筆收款業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)生成一張憑證。SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)系統(tǒng)的買(mǎi)賣號(hào)生成

11、憑證，普通一個(gè)買(mǎi)賣號(hào)一張憑證，發(fā)生外幣折算時(shí)，會(huì)生成多張憑證。將買(mǎi)賣號(hào)所涉及的銀行進(jìn)賬單作為憑證附件。. 當(dāng)把預(yù)收保費(fèi)和資金一同與保單配對(duì)確認(rèn)時(shí)，把保單金額全部作為應(yīng)收保費(fèi)2300處置，把參與配對(duì)的預(yù)收保費(fèi)作為預(yù)收保費(fèi)1100的減少負(fù)數(shù)處置。 例如，把收到的1000現(xiàn)金和4000預(yù)收保費(fèi)與兩張保單進(jìn)展配對(duì)， 保單1： 金額 2000 險(xiǎn)種：0101 保單2：金額 3000 險(xiǎn)種：0307 傳過(guò)來(lái)的接口數(shù)據(jù)如下： 一個(gè)資金數(shù)據(jù)記錄：1000 三個(gè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄：.要求同一個(gè)買(mǎi)賣號(hào)中的現(xiàn)金/銀行存款的機(jī)構(gòu)必需一樣。123456數(shù)據(jù)抽取日期買(mǎi)賣號(hào)行號(hào)業(yè)務(wù)類型險(xiǎn)種金額BATCH_DATETRX_NOIT

12、EM_NOTRAN_TYPEPRODUCTAMTXXXXXX11100-4000XXXXXX2230001012000XXXXXX3230003073000. 上級(jí)機(jī)構(gòu)代收下級(jí)機(jī)構(gòu)款項(xiàng)，包括總公司代收分公司或支公司款項(xiàng)，分公司代收支公司款項(xiàng)時(shí)，上級(jí)機(jī)構(gòu)不在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中操作，只將所收款項(xiàng)在SAP財(cái)務(wù)系統(tǒng)中手工入賬跨公司代碼內(nèi)部往來(lái)，然后將該代收款項(xiàng)的報(bào)單給下級(jí)公司。 例如總公司代搜羅湖保費(fèi)1000元，憑證如下：跨公司代碼憑證： 借：銀行存款 1000 總公司 貸：內(nèi)部往來(lái)-業(yè)務(wù)過(guò)渡1000羅湖支公司實(shí)踐生成如下兩張憑證:總公司 借：銀行存款 1000 貸：內(nèi)部往來(lái)-總支往來(lái)羅湖支公司1000羅湖支

13、公司 借：內(nèi)部往來(lái)-總支往來(lái)總公司1000 貸：內(nèi)部往來(lái)-業(yè)務(wù)過(guò)渡 1000代收款項(xiàng)業(yè)務(wù)處置：. 在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為總公司和各分公司分別建立一個(gè)特殊的銀行賬戶，對(duì)代收業(yè)務(wù)進(jìn)展處置。 例如總公司代搜羅湖保費(fèi)1000元，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立一個(gè)虛擬的銀行賬戶(1000)表示總公司，羅湖按所收到的報(bào)單在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將該收款信息輸入到表示總公司的虛擬銀行賬戶(內(nèi)部往來(lái)號(hào)輸入到支票號(hào)中)，并將其與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)展配對(duì)。 接口數(shù)據(jù)傳入到SAP系統(tǒng)后，SAP系統(tǒng)識(shí)別該虛擬賬戶，自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的內(nèi)部往來(lái)-過(guò)渡科目-資金的憑證。羅湖支公司的會(huì)計(jì)不需求在SAP系統(tǒng)中手工處置總公司的此內(nèi)部往來(lái)報(bào)單。 對(duì)接生成的憑證羅湖支公司： 借

14、：內(nèi)部往來(lái)-過(guò)渡科目-資金 1000 貸： 應(yīng)收保費(fèi) 1000.2.2 自營(yíng)業(yè)務(wù)付款操作闡明 要求將自營(yíng)業(yè)務(wù)付款與再保付款嚴(yán)厲分開(kāi)，不允許用一筆款項(xiàng)同時(shí)支付自營(yíng)業(yè)務(wù)款項(xiàng)和分保費(fèi)業(yè)務(wù)款項(xiàng)。. 將屬于同一個(gè)收款流水號(hào)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)按以下6類業(yè)務(wù)類型分別匯總列示。A、預(yù)收保費(fèi)-出單前退保1200按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一行記錄，順序編流水行號(hào)。B、出單承保-減保退保-退費(fèi)(2510)按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類別、銷售團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄C、賠款-支付賠款3000，賠款-理賠專屬公估費(fèi)3001，賠款-理賠檢驗(yàn)費(fèi)3002，賠款-理賠代理費(fèi)300

15、3，賠款-理賠查勘費(fèi)3004，按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類別、銷售團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄。.D、賠款-預(yù)付賠款3100按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄。E、手續(xù)費(fèi)-支付手續(xù)費(fèi)4000按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類別、銷售團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一行記錄，編順序行號(hào)。對(duì)代扣代繳的營(yíng)業(yè)稅4001按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，個(gè)稅4002按機(jī)構(gòu)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)。F、手續(xù)費(fèi)-預(yù)支手續(xù)費(fèi)4100按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄。. 當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的付款數(shù)據(jù)按付款流水號(hào)傳輸?shù)絊AP時(shí)，現(xiàn)金和銀行存款會(huì)逐條列

16、示，對(duì)方業(yè)務(wù)將按業(yè)務(wù)類型分類匯總。SAP按業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流水號(hào)生成憑證，普通一個(gè)流水號(hào)一張憑證，發(fā)生外幣折算時(shí)，會(huì)生成多張憑證。 付款信息的沖銷信息也視同為付款信息，但沖銷時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不產(chǎn)生新的流水號(hào)，仍運(yùn)用原流水號(hào)，其形狀被標(biāo)示為“沖銷。 .以下業(yè)務(wù)類型屬于付款業(yè)務(wù)，有能夠同時(shí)存在于一個(gè)付款流水號(hào)中。No 業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證的規(guī)則 SAP會(huì)計(jì)憑證 11200退預(yù)收保費(fèi)-出單前退保 每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證 貸：預(yù)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 22510出單承保-減保退保-退費(fèi) 款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP

17、系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 貸：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 33000賠款-支付賠款-賠款 款項(xiàng)信息是逐一列示，賠款支出是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：賠款支出-賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金 3001賠款-其他借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-其他3002賠款-理賠檢驗(yàn)費(fèi) 借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠檢驗(yàn)費(fèi) 3003賠款-理賠代理費(fèi) 借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠代理費(fèi) 3004賠款-理賠查勘費(fèi)借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠查勤費(fèi).No 業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證的規(guī)則 SAP會(huì)計(jì)憑證 33005賠款-支付理賠公估

18、費(fèi)借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠公估費(fèi)43100賠款-預(yù)付賠款 預(yù)付賠款金額信息逐筆反映，明細(xì)信息在業(yè)務(wù)模塊。 借：預(yù)付賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金 54000手續(xù)費(fèi)-支付手續(xù)費(fèi)-手續(xù)費(fèi)支出 款項(xiàng)信息是逐一列示，手續(xù)費(fèi)支出是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：手續(xù)費(fèi)支出貸：銀行存款或現(xiàn)金 應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅4001應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 4002應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅 64100預(yù)支未生效但已收取保費(fèi)保單的手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù) SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成長(zhǎng)期待攤費(fèi)用科目會(huì)計(jì)分錄。 借

19、：長(zhǎng)期待攤費(fèi)用手續(xù)費(fèi)貸：銀行存款或現(xiàn)金 應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅 4001應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 4002應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅 .2.3 預(yù)收保費(fèi)業(yè)務(wù)操作闡明 預(yù)收保費(fèi)模塊共有三個(gè)處置環(huán)節(jié)：預(yù)收款項(xiàng)、出單前退保、轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入。操作要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，用不同的操作類型來(lái)表示。 No業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)闡明生成憑證規(guī)那么SAP會(huì)計(jì)憑證11100預(yù)收保費(fèi)-預(yù)收款項(xiàng)每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證借：現(xiàn)金/銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)21200退預(yù)收保費(fèi)-出單前退保每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證，預(yù)收保費(fèi)明細(xì)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)保

20、費(fèi)子模塊。貸：預(yù)收保費(fèi)紅字貸：現(xiàn)金/銀行存款31300預(yù)收保費(fèi)-轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入借：預(yù)收保費(fèi) 貸：營(yíng)業(yè)外收入. 預(yù)收保費(fèi)模塊中包括的三種業(yè)務(wù)類型，其中1100和1200均已劃歸到收款和付款模塊中，根據(jù)收款和付款模塊的憑證生成規(guī)那么生成相應(yīng)的憑證。 1300業(yè)務(wù)類型的憑證生成規(guī)那么為：機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種.2.4 出單承保業(yè)務(wù)操作闡明 出單承保模塊共有七個(gè)處置環(huán)節(jié)：確認(rèn)保費(fèi)收入、預(yù)收應(yīng)收匹配、收取保費(fèi)、加保、減保、退保、欠費(fèi)注銷保單。操作要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，用不同的操作類型表示。No 業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證規(guī)則 SAP會(huì)計(jì)憑證 12000出單承保-確認(rèn)保費(fèi)收入 應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)

21、收入是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：應(yīng)收保費(fèi)貸：保費(fèi)收入 22100出單承保-預(yù)收應(yīng)收匹配應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：預(yù)收保費(fèi)貸：應(yīng)收保費(fèi) 32300出單承保-收取保費(fèi)（已生效保單保費(fèi)） 款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：現(xiàn)金/銀行存款貸：應(yīng)收保費(fèi) 42400出單承保-加保-確認(rèn) 憑證生成規(guī)則同確認(rèn)保費(fèi)收入。 借：應(yīng)收保費(fèi)貸：保費(fèi)收入 .No 業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證規(guī)則 SAP會(huì)計(jì)憑證 52500出單承保-減保退保

22、-確認(rèn) 憑證生成規(guī)則同確認(rèn)保費(fèi)收入。 借：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：保費(fèi)收入（紅字） 62510出單承保-減保退保-退費(fèi) 款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。貸：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 72600出單承保-欠費(fèi)注銷保單 應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄 借：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：保費(fèi)收入（紅字） 保費(fèi)收入確實(shí)認(rèn)是根據(jù)保單及其變動(dòng)而增減保費(fèi)收入和應(yīng)收保費(fèi)。同一保單，其應(yīng)收保費(fèi)與保費(fèi)收入的貨幣一樣，無(wú)須進(jìn)展貨幣折算；應(yīng)收保費(fèi)所屬機(jī)構(gòu)與保費(fèi)收入所屬機(jī)構(gòu)一樣，不涉及跨機(jī)構(gòu)的內(nèi)部往

23、來(lái)。 . 正常操作，每個(gè)機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+貨幣作為一個(gè)匯總組，為其編21位匯總號(hào)，前6位為日期(YYMMDD)，中間7位為機(jī)構(gòu)號(hào)，4位為“CBSR表示承保-確認(rèn)收入，后4位為流水號(hào)。應(yīng)收保費(fèi)按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類型、展業(yè)團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)；應(yīng)收利息按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)；保費(fèi)收入按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類型、展業(yè)團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)；預(yù)收保費(fèi)按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)。 沖銷數(shù)據(jù)的每個(gè)操作作為一個(gè)匯總組，同樣為其編21位匯總號(hào)。應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入、預(yù)收保費(fèi)統(tǒng)計(jì)方法與正常操作一樣。 更正數(shù)據(jù)的每個(gè)操作作為一個(gè)匯總組，同樣為其編21位匯總號(hào)。應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入

24、、預(yù)收保費(fèi)統(tǒng)計(jì)方法與正常操作一樣。.2.5 賠款業(yè)務(wù)操作闡明 賠款模塊共有六個(gè)處置環(huán)節(jié)：支付賠款、預(yù)付賠款、預(yù)付轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入、計(jì)提賠款支出和追償收入。 本接口要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，分別用業(yè)務(wù)類型來(lái)表示。關(guān)于跨機(jī)構(gòu)付款 在同一個(gè)付款流水號(hào)中，假設(shè)現(xiàn)金/銀行存款的機(jī)構(gòu)所屬的公司代碼，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的的機(jī)構(gòu)所屬的公司代碼不一樣例如，深分公司代羅湖支公司付賠款，以為發(fā)生了跨機(jī)構(gòu)付款，入帳時(shí)按機(jī)構(gòu)和/或公司代碼間的隸屬關(guān)系生成內(nèi)部往來(lái)。.No業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)闡明生成憑證規(guī)那么SAP會(huì)計(jì)憑證13000賠款-支付賠款款項(xiàng)信息是逐一列示，賠款支出是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP

25、系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：賠款支出貸：銀行存款或現(xiàn)金23100賠款-預(yù)付賠款款項(xiàng)信息是逐一列示，預(yù)付賠款是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：預(yù)付賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金33200賠款-預(yù)付轉(zhuǎn)出預(yù)付賠款、賠款支出按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：賠款支出貸：預(yù)付賠款43400賠款-追償收入借：銀行存款或現(xiàn)金 貸：追償款收入.2.6 手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)操作闡明 手續(xù)費(fèi)模塊共有四個(gè)處置環(huán)節(jié)：支付手續(xù)費(fèi)、預(yù)支手續(xù)費(fèi)、攤銷預(yù)支手續(xù)費(fèi)、收回手續(xù)費(fèi)。 數(shù)據(jù)要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，并分別用不同的操作類型來(lái)表示。.No業(yè)務(wù)類型業(yè)

26、務(wù)闡明生成憑證的規(guī)那么SAP會(huì)計(jì)憑證14000手續(xù)費(fèi)-支付手續(xù)費(fèi)保單已生效款項(xiàng)逐一列示，手續(xù)費(fèi)支出按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：手續(xù)費(fèi)支出貸：銀行存款或現(xiàn)金應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅24100手續(xù)費(fèi)-預(yù)支手續(xù)費(fèi)保單未生效SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生生長(zhǎng)等待攤費(fèi)用科目會(huì)計(jì)分錄借：長(zhǎng)等待攤費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)貸：銀行存款或現(xiàn)金34200手續(xù)費(fèi)-攤銷預(yù)支手續(xù)費(fèi)在保費(fèi)生效時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)攤銷SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在系統(tǒng)進(jìn)展對(duì)應(yīng)攤銷借：手續(xù)費(fèi)支出貸：長(zhǎng)等待攤費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)44300手續(xù)費(fèi)-收回手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)支出的負(fù)

27、數(shù)款項(xiàng)逐一列示，手續(xù)費(fèi)支出按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：銀行存款或現(xiàn)金 借：手續(xù)費(fèi)支出(紅字).一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、SAP接口報(bào)表闡明.3.1 在SAP系統(tǒng)中查詢生成的憑證 例如，在SAP系統(tǒng)中查詢大連分公司12月15日生成的憑證； 如以下圖： 菜單途徑：對(duì)接功能-ZINT01 - 自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接憑證查詢 系統(tǒng)對(duì)接之后，自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的憑證會(huì)在SAP系統(tǒng)中自動(dòng)生成，需每日核對(duì)相關(guān)憑證數(shù)據(jù)。. 查詢公司代碼1800下2004年12月15日生成的一切自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的憑證：.點(diǎn)擊：.3.2 根據(jù)傳輸時(shí)間和統(tǒng)計(jì)單位查詢數(shù)據(jù)查詢大連分公司2004年12月1

28、5日的付款數(shù)據(jù)。途徑：SAP接口報(bào)表-付款日結(jié)單.傳輸日期選擇“2004年12月15日，統(tǒng)計(jì)單位選擇“911 大連分公司。點(diǎn)擊：.3.3 根據(jù)記錄號(hào)查詢數(shù)據(jù) SAP憑證中的業(yè)務(wù)系統(tǒng)買(mǎi)賣號(hào)即為記錄號(hào)，可根據(jù)相應(yīng)的記錄號(hào)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢相應(yīng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 例如，查詢憑證號(hào)1100000640對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)，根據(jù)該憑證的內(nèi)容，該憑證為大連分公司2004年12月15日付款的憑證，憑證的記錄號(hào)為200412141100000AP0001。 途徑：SAP接口報(bào)表-付款日結(jié)單按記錄號(hào).點(diǎn)擊：.在挑選主題下選擇“記錄號(hào)，運(yùn)算符選擇“等于，數(shù)據(jù)選擇需求查詢的記錄號(hào)，如“200412141100000AP0001。選擇終了之后，點(diǎn)擊： ，如上圖所示。.點(diǎn)擊：.一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、SAP接口報(bào)表闡明. 如以下圖所示，報(bào)表分析系統(tǒng)對(duì)于SAP接口報(bào)表共開(kāi)發(fā)了13張報(bào)表。.4.1 保費(fèi)收入確認(rèn)清單按記錄號(hào) 根據(jù)記錄號(hào)查詢保費(fèi)收入確認(rèn)的相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 進(jìn)入報(bào)表，點(diǎn)擊：.點(diǎn)擊：.4.2 保費(fèi)收入確認(rèn)清單 根據(jù)傳輸日期和統(tǒng)