2022農發(fā)行投資業(yè)務自查報告

1、第 PAGE8 頁 共 NUMPAGES8 頁2021農發(fā)行投資業(yè)務自查報告2021 農發(fā)行投資業(yè)務自查報告 3 篇【篇一】農發(fā)行投資業(yè)務自查報告根據(jù)河南銀監(jiān)局辦公室關于開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知（豫銀監(jiān)辦發(fā)20_218 號）及市分行的要求，為加強內部管控，遏制違規(guī)經營和違法犯罪，有效防范金融風險，促進業(yè)務健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。一是對整改情況進行自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位，對違法違規(guī)行為反映出的內部管理漏洞，已完善了相應的組織架構、考核機制；不存在新業(yè)務老問題的情況；對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持

2、續(xù)跟蹤檢查和糾正機制。二是責任追究情況的自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責任追究到位，不存在應問責而未問責、應重處卻輕處的情況；對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施落實到位；對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實到位。三是對重點業(yè)務和環(huán)節(jié)的操作風險檢查。貸款業(yè)務方面，盡職調查到位；我行無違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確；無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī)；無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象；不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務方面，我行按照規(guī)定種類進行核算和管理，與開戶單位進行賬務核對一致，對賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無以貸轉存吸存，利用同業(yè)

3、業(yè)務倒存，超業(yè)務范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等；現(xiàn)金業(yè)務按照規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務方面。貿易背景真實?？蛻籼峁┑慕灰缀贤?、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實，合同內容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經營范圍，以銀行承兌匯票進行結算。承兌業(yè)務擔保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的情況；保證金及時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務方面，會計核算真實合規(guī)；不存在違規(guī)買入返售、賣出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問題；資金業(yè)務未借

4、同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務規(guī)避監(jiān)管；按照要求與有關單位進行賬務核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機構名義對外提供擔保的問題。重點環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務實行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫存現(xiàn)金?，F(xiàn)金業(yè)務按規(guī)定設立出納崗位，并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經自查，查庫頻率符合制度規(guī)定，無少查庫次數(shù)。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結算賬戶，法人代表授權書、印鑒、企業(yè)資料真實、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預留印鑒、印章真實，對重要空白憑證實行專人并入庫保管，我行對證照的管理

5、以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實行分離和監(jiān)督機制。驗印：我行預留印鑒中印章真實，日常業(yè)務辦理時機器進行驗印核對，若機器審核不過采取人工審驗，人工審驗實行折角核對。銀企對賬：我行嚴格實行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進行核對，對其印鑒進行電子驗印，并定期對對賬結果進行分析。內控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實行輪崗交流、內部監(jiān)督檢查，認真落實授權授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，特別是基層營業(yè)性機構、部門負責人、客戶經理和綜合柜員等關鍵崗位；建立健全相應的行為失范監(jiān)察制度；對員工異

6、常行為和賬戶異常交易進行了全面排查；不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務考核機制檢查，我行考核指標設置合理，不存在層層加碼、過度關注市場份額等經營性指標，忽視合規(guī)經營類指標以及風險管理類指標等情況。通過自查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題，但我行將依舊按照上級行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經營，加強內部管控，遏制違規(guī)經營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生?！酒哭r發(fā)行投資業(yè)務自查報告通過前段時間我行組織對合規(guī)文化的學習，我深刻認識到，合規(guī)教育活動是我行業(yè)務發(fā)展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，

7、提高了業(yè)務能力，增強了合規(guī)重要性的認識，也為實際工作指明了方向。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。本人通過行里組織的相關規(guī)章制度的集中學習與自學，從工作、生活的各個方面進行了自查，并對自身存在的問題及時進行了改正與解決。一、存在的問題(一)思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統(tǒng)、

8、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務技能水平沒有顯著進步。(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。(三)對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產生風險的可能性。二、改進措施通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為

9、此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：(一)始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。(二)要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。(三)要進一步深化對農發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處?！酒哭r發(fā)行投資業(yè)務自查報告為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務于實體經濟，

10、中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機構中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4 月 25 日下午，農發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關文件要求，經我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領導小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責人為領導小組成員。領導小組負責組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：一是根據(jù)中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法（農發(fā)印發(fā)20_332 號）文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿上。二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責任到人。三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關部室審閱。四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質量。報告應包含檢查組織實施情