商務(wù)簡(jiǎn)約業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)管理員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)PPT模板課件

1、業(yè)務(wù)管理辦法年終匯報(bào)LOGOBUSINESS MANAGEMENT METHOD ANNUAL REPORT01總 則目錄Content03基本規(guī)定04資信證明業(yè)務(wù)管理要求05詢證函業(yè)務(wù)管理要求02部門(mén)職責(zé)01總 則 本辦法適用于辦理資信證明和詢證函業(yè)務(wù)的交行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)詢證函業(yè)務(wù)是指會(huì)計(jì)師（審計(jì)）事務(wù)所向交行以函件方式驗(yàn)證客戶業(yè)務(wù)往來(lái)狀況，交行根據(jù)函件內(nèi)容和要求進(jìn)行確認(rèn)并回函的行為。資信證明業(yè)務(wù)是指交行接受客戶委托，依據(jù)客觀事實(shí)，采用“一事一證”的方式，為委托人開(kāi)立證明書(shū)，以確認(rèn)委托人與交行在所委托事項(xiàng)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)往來(lái)狀況；02部門(mén)職責(zé)各部門(mén)應(yīng)按照“誰(shuí)管理的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)并確認(rèn)”的原則及時(shí)確認(rèn)

2、反饋對(duì)涉及多個(gè)部門(mén)的會(huì)簽內(nèi)容，各部門(mén)應(yīng)遵循“首問(wèn)責(zé)任制”原則協(xié)助溝通確認(rèn)，并統(tǒng)一回復(fù)。負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)超出標(biāo)準(zhǔn)格式和內(nèi)容的資信證明、詢證函信息進(jìn)行合規(guī)性審核，并對(duì)涉及法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容出具法律意見(jiàn)法律合規(guī)部03基本規(guī)定各行在出具資信證明或詢證函時(shí)應(yīng)據(jù)實(shí)填寫(xiě)有關(guān)信息，并對(duì)資信證明和詢證函內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和完整性負(fù)責(zé)。對(duì)于超出交行業(yè)務(wù)樣本范圍的資信證明委托和詢證函或存在分行各業(yè)務(wù)條線無(wú)法確認(rèn)法律風(fēng)險(xiǎn)的回復(fù)內(nèi)容基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐筆上報(bào)分行法律合規(guī)部門(mén)審查后辦理。對(duì)于當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)明確要求使用但超出交行范圍的樣式，可經(jīng)分行法律合規(guī)部門(mén)審查同意后出具。對(duì)超出標(biāo)準(zhǔn)格式和內(nèi)容，以及需跨部門(mén)確認(rèn)信息（如賬戶存在

3、凍結(jié)、質(zhì)押、擔(dān)保、資金監(jiān)管、共管等限制的資金）單位資信證明和詢證函業(yè)務(wù)申請(qǐng)，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理。但應(yīng)根據(jù)部門(mén)職責(zé)，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)或者法律合規(guī)部門(mén)確認(rèn)(含詢證函未列明事項(xiàng))，并注明該部分資金或賬戶的狀況后出具。03基本規(guī)定資信證明和詢證函一經(jīng)發(fā)出應(yīng)由客戶或函證單位妥善保管，交行不再收回，已收的手續(xù)費(fèi)不予退回。如發(fā)現(xiàn)對(duì)外出具的資信證明和詢證函有誤，應(yīng)及時(shí)將原件收回并重新按實(shí)際內(nèi)容出具，同時(shí)由分行法律合規(guī)部向客戶或函證單位出具法律告知函，以明確資信證明或詢證函的法律效力。資信證明或詢證函不得掛失但客戶可以重新申請(qǐng)辦理，重新辦理仍需收取相應(yīng)手續(xù)費(fèi)。涉及手續(xù)費(fèi)減免的，必須經(jīng)相關(guān)部門(mén)審批通過(guò)后辦理交行統(tǒng)

4、一出具的資信證明與詢證函應(yīng)嚴(yán)格按照交行內(nèi)部控制要求由系統(tǒng)控制統(tǒng)一加蓋會(huì)計(jì)印章（如多頁(yè)需加騎縫章），同時(shí)回函還應(yīng)加蓋經(jīng)辦、授權(quán)人員私章，并留存相關(guān)回函復(fù)印件并掃描存檔。資信證明和詢證函檔案以掃描影像方式進(jìn)行保管，檔案保管期限為30年。04資信證明業(yè)務(wù)管理要求 資信證明業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定受理機(jī)構(gòu)受理期限委托人條件各分行出具的資信證明書(shū)必須注明接收方名稱而且接收方名稱必須與客戶填寫(xiě)的資信證明委托書(shū)上的內(nèi)容一致。如客戶存在違約記錄，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕受理結(jié)算記錄證明業(yè)務(wù)。資信證明書(shū)中嚴(yán)禁出現(xiàn)與交行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)及交行難以確認(rèn)的內(nèi)容。04資信證明業(yè)務(wù)管理要求業(yè)務(wù)流程 出具相關(guān)證明提交單位資信證明業(yè)務(wù)申請(qǐng)辦柜員總行金

5、融服務(wù)中心資信證明業(yè)務(wù)申請(qǐng)客戶柜面交通銀行資信證明業(yè)務(wù)委托書(shū)上傳錄入網(wǎng)銀 發(fā)起營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)主管或副主管驗(yàn)印通過(guò)審核超出標(biāo)準(zhǔn)格式和內(nèi)容以及需跨部門(mén)確認(rèn)信息的客戶申請(qǐng)會(huì)簽流程會(huì)簽意見(jiàn)分行法律合規(guī)部及相關(guān)前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)會(huì)簽結(jié)果05詢證函業(yè)務(wù)管理要求 函證單位和被函證單位函證單位是以被函證單位的名義致函交行，就被函證單位與交行業(yè)務(wù)往來(lái)狀況進(jìn)行詢證，要求交行回函的會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所。被函證單位必須是在交行開(kāi)戶的存貸款客戶或與交行就函證事項(xiàng)有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶。05詢證函業(yè)務(wù)管理要求 各基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理詢證函業(yè)務(wù)時(shí)，詢證函的格式原則上應(yīng)與總行詢證函格式保持一致。詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到詢證函之日起1

6、0個(gè)工作日內(nèi)按照詢證函所載的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址郵寄會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所人員憑會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所開(kāi)具的介紹信本人有效證件原件（如身份證）當(dāng)場(chǎng)簽收會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所對(duì)被審計(jì)單位開(kāi)戶行的回函真實(shí)性存有疑慮或開(kāi)戶行未對(duì)全部函證事項(xiàng)及時(shí)回函開(kāi)戶行的上級(jí)行開(kāi)戶行積極配合辦理督促直接辦理反映投訴05詢證函業(yè)務(wù)管理要求詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定無(wú)法進(jìn)行確認(rèn)的無(wú)法確認(rèn)除上述列示的XX外，本公司并無(wú)在貴行的其他XX”內(nèi)容詢證單位提交的詢證函若缺失被函證單位的預(yù)留印鑒、缺失被函證單位的簽章（首頁(yè)及騎縫章）或未明確詢證費(fèi)用收取賬號(hào)的，應(yīng)通知函證單位信息缺失，不予辦理；對(duì)于詢證函中詢證內(nèi)容為空白的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)將該項(xiàng)

7、目中的表格用斜線劃掉，不納入詢證回復(fù)內(nèi)容。05詢證函業(yè)務(wù)管理要求 詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定客戶*情況未提供相關(guān)資料，以摘要/備注信息體現(xiàn)，銀行回復(fù)內(nèi)容僅以客戶備注信息作為依據(jù)根據(jù)實(shí)際場(chǎng)景或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求 詢證單位詢證的資金實(shí)際性質(zhì)和用途在系統(tǒng)中是以摘要或備注形式存在，分行難以確?；睾畔⒌恼鎸?shí)性和準(zhǔn)確性的，分行應(yīng)要求詢證單位修改后再回復(fù)。銀行無(wú)法就*情況予以確認(rèn)銀行可以確認(rèn)以下信息為：*若詢證單位拒絕修改05詢證函業(yè)務(wù)管理要求詢證單位提交的詢證函應(yīng)加蓋被詢證單位在交行的預(yù)留印鑒如被函證單位如為破產(chǎn)企業(yè)，詢證函應(yīng)蓋有“XX破產(chǎn)清算組”章并提供法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)。 詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定若詢證賬戶已銷(xiāo)戶則需要

8、求被詢證單位提供原開(kāi)戶資料進(jìn)行信息核對(duì)（若被詢證單位進(jìn)行過(guò)戶名等重要信息變更的還需同時(shí)提供變更證明）；若詢證內(nèi)容涉及“不動(dòng)戶” 分行需在回函信息中備注賬戶狀態(tài)，確保詢證信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。05詢證函業(yè)務(wù)管理要求XXXX（賬號(hào)）、XXXX（賬號(hào)）銀行保證金賬戶，存在擔(dān)保限制詢證函已注明保證金賬戶存在擔(dān)保事項(xiàng)XXXX（賬號(hào)）、XXXX（賬號(hào)）銀行保證金賬戶，不存在擔(dān)保限制詢證函未注明保證金賬戶存在擔(dān)保事項(xiàng) 詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定已轉(zhuǎn)入保證金賬戶的客戶資金出具詢證函時(shí)，需對(duì)涉及的保證金賬戶逐戶列明“存在擔(dān)保限制”等內(nèi)容若客戶要求當(dāng)日出具詢證函對(duì)詢證內(nèi)容中涉及的信息存在詢證函出具后交易抹賬的情況，分行難

9、以確?；睾畔⒌恼鎸?shí)性和準(zhǔn)確性。05詢證函業(yè)務(wù)管理要求 詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定截至*年*月*日*時(shí)*分，確有*信息，且核對(duì)相符，但不排除記賬后當(dāng)日轉(zhuǎn)出、抹賬和由于收款方賬號(hào)和戶名有誤被退匯的可能性若收到的詢證函信息缺失或與本制度要求不符基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)告知函證單位，要求其重新提供或補(bǔ)充提供資料；如函證單位不同意重新提供或補(bǔ)充提供資料的，視為拒絕交行提供詢證函回函服務(wù)05詢證函業(yè)務(wù)管理要求詢證函營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)核驗(yàn)預(yù)留印鑒審核分行法律審核崗或分行業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)應(yīng)崗位需跨部門(mén)確認(rèn)信息對(duì)詢證內(nèi)容逐項(xiàng)確認(rèn)內(nèi)容完整性、委托人身份證件及提供資料真實(shí)性、合規(guī)性營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)主管或副主管出具加蓋會(huì)計(jì)印章的詢證函操作流程基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)郵寄會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所人員憑會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所開(kāi)具的介紹信本人有效證件原件（如身份證）當(dāng)場(chǎng)簽收作為檔案掃描保存由基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)處理完成的單位詢證函主要修訂內(nèi)容明確了部門(mén)職責(zé)，增加了相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)按照 “誰(shuí)管理的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)并確認(rèn)”的原則進(jìn)行會(huì)簽確認(rèn)回復(fù)內(nèi)容的要求。需要分行業(yè)務(wù)管理部門(mén)進(jìn)行會(huì)簽確認(rèn)的，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)OA工作聯(lián)系單進(jìn)行處理，有關(guān)回復(fù)資料應(yīng)跟隨相關(guān)傳票保管。對(duì)于超出總行通用格式的，按省分行法律合規(guī)部下發(fā)的（交銀粵法郵【XX】098號(hào)）