農(nóng)村商業(yè)銀行基層支行(部)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核辦法

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行基層支行（部）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核辦法為進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)活力，提高經(jīng)營(yíng)效益，加快建立本行在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任與利益驅(qū)動(dòng)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)全行員工爭(zhēng)先創(chuàng)效的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，做精做強(qiáng)本行改革與發(fā)展事業(yè)，特制定本考核辦法。一、考核對(duì)象本行各支行、營(yíng)業(yè)部。二、考核期XX年1月1日一XX年12月31日三、考核內(nèi)容由經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和綜合管理指標(biāo)兩部分組成。經(jīng)營(yíng)指標(biāo)由效益指標(biāo)、承包貸款質(zhì)量指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)控制指標(biāo)、業(yè)務(wù)拓展指標(biāo)等四大部分考核內(nèi)容組成。綜合管理指標(biāo)由信貸管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理、電腦信息管理、辦公室工作、銀行卡業(yè)務(wù)管理、“三防一?！惫芾?、精神文明建設(shè)、黨建及服務(wù)質(zhì)量管理等九大部分考核

2、內(nèi)容組成。四、考核兌現(xiàn)及其它需要注意的問(wèn)題1、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制采取逐級(jí)考核，即一級(jí)考核一級(jí)，一級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)一級(jí)的辦法。支行行長(zhǎng)向總行負(fù)責(zé)，由總行對(duì)各支行（部）進(jìn)行考核及獎(jiǎng)勵(lì)；支行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）對(duì)本支行（部）職工進(jìn)行考核及獎(jiǎng)勵(lì)。2、XX年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制（正式職工）獎(jiǎng)金確定為人均8000元，與綜合考核得分掛鉤兌現(xiàn)。各支行（部）當(dāng)家行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的收入，實(shí)行與各支行（部）正式員工人均全年總收入及各支行（部）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核得分“雙掛鉤”辦法。當(dāng)家行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（含正行長(zhǎng)級(jí)）及行長(zhǎng)助理等有關(guān)人員的收入分配，具體計(jì)算辦法按XX年度基層支行收入分配實(shí)施方案執(zhí)行。、各支行（部）要根據(jù)本責(zé)任制，制訂各崗位責(zé)

3、任考核實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。要克服分配中的平均主義，將經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到人。4、各支行（部）各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要遵守國(guó)家政策、法令和金融法規(guī)，服從國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控，樹(shù)立全局觀(guān)念，兼顧國(guó)家、集體和職工的利益，杜絕弄虛作假現(xiàn)象。、綜合管理指標(biāo)的考核，由總行相關(guān)職能部、室組織實(shí)施，各部、室應(yīng)建立相應(yīng)的考核臺(tái)帳，指定人員負(fù)責(zé)登記和考核。此項(xiàng)考核，原則上每半年組織一次，并公布考核結(jié)果。、總行審計(jì)稽核部門(mén)要做好對(duì)經(jīng)營(yíng)成果和考核得分的稽核工作，嚴(yán)禁弄虛作假，違者將扣發(fā)或追回獎(jiǎng)金，并追究當(dāng)事人責(zé)任。第一部分：經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核細(xì)則一、效益指標(biāo)15分1、利潤(rùn)增長(zhǎng)指標(biāo)5分。凡支行（部）實(shí)際利潤(rùn)增長(zhǎng)達(dá)到12%得

4、5分，每多增1個(gè)百分點(diǎn)加1分，最多加5分；少1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分，扣完為止。（各支行（部）XX年度目標(biāo)利潤(rùn)另行下發(fā)）實(shí)際利潤(rùn)基數(shù)的確定：利潤(rùn)基數(shù)=損益表帳面利潤(rùn)+上存資金利息收入+準(zhǔn)備金利息收入+提取上劃呆帳準(zhǔn)備金拆借資金利息支出工資性提留對(duì)年初確定的貸款退出計(jì)劃、單戶(hù)超比例貸款壓降計(jì)劃，按實(shí)際退出、壓降貸款數(shù)計(jì)算認(rèn)可利潤(rùn)。對(duì)06年新增貸款按日均余額計(jì)提1%的呆帳準(zhǔn)備金。、綜合收息率指標(biāo)5分。凡支行（部）綜合收息率（包括承包、兼管貸款）達(dá)到99%（含99%）得5分。每增1個(gè)百分點(diǎn)加1分，少1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分，扣完為止。、中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)指標(biāo)5分。凡支行（部）中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)達(dá)到15%得5分。

5、每多增1個(gè)百分點(diǎn)加1分，最多加5分;未完成的按比例得分。此項(xiàng)不倒扣分。中間業(yè)務(wù)收入項(xiàng)目包括：人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)（含銀行承兌匯票簽發(fā)）手續(xù)費(fèi)收入、外幣結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入（含福費(fèi)廷業(yè)務(wù)利差收入）、保函業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入、委托貸款手續(xù)費(fèi)收入、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入、代理電信、聯(lián)通、供電、水費(fèi)、銀證通業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入、ATM取款POS消費(fèi)手續(xù)費(fèi)凈收入、雞毛信業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入及其他中間業(yè)務(wù)收入等。（各支行（部）XX年度中間業(yè)務(wù)收入基數(shù)另行下發(fā)）、庫(kù)存現(xiàn)金管理指標(biāo)。支行（部）本外幣旬均庫(kù)存現(xiàn)金占用控制在總行核定限額內(nèi)的不扣分，每超過(guò)核定限額1個(gè)百分點(diǎn)，扣0.15分，最高扣2分。（庫(kù)存現(xiàn)金占用限額指標(biāo)另行下達(dá)）、貸款

6、收益率指標(biāo)。凡支行（部）超過(guò)1年期貸款基準(zhǔn)利率上浮10%（6.138%），每增0.1個(gè)百分點(diǎn)加0.5分；超過(guò)全行平均貸款收益率，每增0.1個(gè)百分點(diǎn)另加0.5分，低于1年期貸款基準(zhǔn)利率上浮10%（6.138%），每少0.1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。個(gè)人按揭貸款的本金、利息和質(zhì)押方式（含存單、有價(jià)證券、銀行承兌匯票質(zhì)押）的貸款本金剔除考核。貸款收益率=貸款利息收入+貸款日均余額X100%、承包貸款表內(nèi)利息收回率指標(biāo)。支行（部）承包貸款表內(nèi)利息收回率達(dá)到100%的不扣分，每少1個(gè)百分點(diǎn)扣1分,最多扣5分。、承包貸款當(dāng)年表外利息收回率指標(biāo)。支行（部）承包貸款當(dāng)年表外利息收回率達(dá)到100%的不扣分，每少1個(gè)百分點(diǎn)

7、扣0.1分，最多扣5分。訴訟執(zhí)行期內(nèi)的貸款利息剔除考核。、費(fèi)用指標(biāo)。支行（部）未突破核定費(fèi)用總額的不扣分，每超萬(wàn)元扣1分，少1萬(wàn)元加0.2分，最高加2分。（核定費(fèi)用總額另行下達(dá)）二、承包貸款質(zhì)量指標(biāo)15分、貸款逾期率指標(biāo)2分。月均貸款逾期率控制在2%。以?xún)?nèi)得1分，超過(guò)不得分；年末貸款逾期率控制在1%。以?xún)?nèi)得1分，超過(guò)不得分；年末逾期貸款比與年初增加的不得分；每增10萬(wàn)元倒扣0.1分，最高倒扣5分。、呆滯貸款、未出租抵貸資產(chǎn)下降指標(biāo)10分。呆滯、呆賬貸款和未出租抵貸資產(chǎn)無(wú)余額的得10分。年末余額比年初下降50%的得10分。每多下降10%加1.5分，少下降10%扣2分?？己税幢壤梅?。連續(xù)2年年未

8、無(wú)逾期、無(wú)呆滯、無(wú)呆賬，未發(fā)生抵貸行為的，加4分；達(dá)到連續(xù)3年（包括3年以上）的，加6分。當(dāng)年處置呆滯、呆賬貸款和抵貸資產(chǎn)后的凈損失部分，每5萬(wàn)元扣1分，最多扣20分。如當(dāng)年處理后發(fā)生凈損失的，凡涉及第條加分的，均不能加分呆滯、呆賬貸款和未出租抵貸資產(chǎn)年末比年初每增加40萬(wàn)元，倒扣1分，按比例扣分，最多倒扣10分。幾點(diǎn)說(shuō)明：以呆賬核銷(xiāo)形式下降的，不列入當(dāng)年下降數(shù)考核。凡當(dāng)年涉及訴訟的，在執(zhí)行期內(nèi)，并進(jìn)行了資產(chǎn)保全，且具有有效擔(dān)保方式的，經(jīng)總行認(rèn)可，均剔除當(dāng)年考核（年初、年末數(shù)均剔除），如剔除后按考核辦法能加分的，則按實(shí)際考核加分。上年剔除考核后，如今后處置未有損失，并經(jīng)總行認(rèn)定為盡職的，得基本

9、分，不再加分。但經(jīng)總行認(rèn)定為未盡職的，不予加分，并只能得基本分的80%；其余未剔除的部分按規(guī)定考核。上年剔除考核后，如今后處置出現(xiàn)損失，但經(jīng)總行認(rèn)定為盡職的，得基本分的50%；經(jīng)總行認(rèn)定為未盡職的，則按規(guī)定考核相應(yīng)扣分，并按問(wèn)責(zé)制追究相關(guān)人的責(zé)任。3、出租抵貸資產(chǎn)管理指標(biāo)3分。出租抵貸資產(chǎn)收益率達(dá)到5.58%的，得3分，每增加10%加0.1分，最高加1分。未達(dá)到的按比例得分。收益率低于2.25%的，不得分。無(wú)抵貸資產(chǎn)的得基本分。三、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)控制指標(biāo)25分1、貸款抵押面（含銀行承兌匯票、遠(yuǎn)期信用證不足額部分）指標(biāo)15分抵押貸款（剔除承諾抵押貸款）、質(zhì)押貸款（剔除非正規(guī)倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)單質(zhì)押貸款）、金

10、港擔(dān)保公司擔(dān)保貸款余額之和占貸款總額（含銀行承兌匯票、遠(yuǎn)期信用證敞口部分）75%（含75%）以上的，得5分；每下降2.5個(gè)百分點(diǎn)扣1分，扣完為止。房地產(chǎn)抵押貸款（權(quán)利質(zhì)押視同房地產(chǎn)抵押）、有價(jià)證券質(zhì)押貸款、總行認(rèn)可的正規(guī)倉(cāng)儲(chǔ)公司倉(cāng)單質(zhì)押貸款、金港擔(dān)保公司擔(dān)保貸款余額之和在貸款總額（含銀行承兌匯票、遠(yuǎn)期信用證保證金外的差額部分）占比指標(biāo)10分。年初、年末占比均達(dá)到80%（含80%,下同）以上的，力口5分。年末下降至75%以下的，則以75%為標(biāo)準(zhǔn)，每下降1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。年初占比在7580范圍的，年末每上升1個(gè)百分點(diǎn)加0.5分，最高加5分。年末仍控制在7580之間的，得10分；下降至75以下的

11、，以75為考核基數(shù)，每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣0.5分，扣完為止。年初占比為60%75的，年末未有變化的，得10分；每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣1分，扣完為止；每上升1個(gè)百分點(diǎn)加0.5分，最高加5分。年初占比為50%60%的，年末增加5個(gè)百分點(diǎn)的，得10分；在此基礎(chǔ)上每下降1個(gè)百分點(diǎn)的，扣1分，扣完為止；每上升1個(gè)百分點(diǎn)加0.25分，最高加5分。年初占比為40%50%的，年末增加10個(gè)百分點(diǎn)，得10分；在此基礎(chǔ)上每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣1分，扣完為止；每上升1個(gè)百分點(diǎn)加0.25分，最高加5分。年初占比為30%40%的，年末增加15個(gè)百分點(diǎn)，得10分；在此基礎(chǔ)上每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣1分，扣完為止；每上升1個(gè)百分點(diǎn)

12、加0.25分，最高加5分。年初占比為20%30%的，年末增加20個(gè)百分點(diǎn)，得10分；在此基礎(chǔ)上每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣1分，扣完為止；每上升1個(gè)百分點(diǎn)加0.25分，最高加5分。年初占比為20%以下的，年末增加25個(gè)百分點(diǎn)，得10分；在此基礎(chǔ)上每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣1分，扣完為止；每上升1個(gè)百分點(diǎn)加0.25分，最高加5分。政府口（指市直屬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司等市級(jí)公有公司、鎮(zhèn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、保稅區(qū)張保實(shí)業(yè)公司）和單個(gè)企業(yè)貸款超5000萬(wàn)元以上部分，總行可剔除考核，剔除后仍可加分。其他經(jīng)總行批準(zhǔn)剔除考核或批準(zhǔn)視同房地產(chǎn)抵押的，最高得基本分，但不得加分。、銀行承兌匯票敞口控制指標(biāo)5分年末簽發(fā)銀行承兌匯票敞口部分控制

13、在年初余額的80%（含80%）以?xún)?nèi)的，得5分；每少10個(gè)百分點(diǎn)，加1分，最多加3分。年末敞口部分比年初余額未有變化的，不得分；年末敞口部分比年初余額增加5%的，倒扣1分，最多倒扣8分。年初銀行承兌匯票敞口部分低于500萬(wàn)元的，年末仍未超過(guò)500萬(wàn)元的，得5分；超過(guò)500萬(wàn)元的，每多增50萬(wàn)元扣1分，扣完為止。年底無(wú)敞口的，在得基本分的前提下另加1分。3、信貸退出機(jī)制指標(biāo)5分按總行年初確定的信貸退出對(duì)象、退出金額全部完成任務(wù)的，得5分；在全部完成退出對(duì)象、退出金額的基礎(chǔ)上，每多退20萬(wàn)元，加1分，最高加2分；未完成的，按比例計(jì)分。計(jì)分辦法如下：應(yīng)得分值二（實(shí)際已退出戶(hù)數(shù)/支行應(yīng)退出總戶(hù)數(shù)）X10

14、0%X2.5+（實(shí)際退出金額/支行應(yīng)退出總金額）X100%X2.5說(shuō)明：凡列入退出對(duì)象的，無(wú)論退出多少金額，即視為實(shí)際已退出戶(hù)數(shù)；如支行未全部完成退出總戶(hù)數(shù)，則計(jì)算實(shí)際退出金額時(shí)，單個(gè)退出對(duì)象的退出金額以實(shí)際退出數(shù)為準(zhǔn)，但最高不得超過(guò)市行年初計(jì)劃退出數(shù)。信貸退出必須按指定客戶(hù)的貸款額下降，不得與其他客戶(hù)的貸款下降額軋差計(jì)算。如列入信貸退出的客戶(hù)當(dāng)年經(jīng)總行同意新增貸款的，在退出計(jì)劃中剔除。對(duì)總行確定退出的超比例單戶(hù)貸款企業(yè)、鎮(zhèn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司貸款、鎮(zhèn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司擔(dān)保貸款，按總行商談的下降額度來(lái)確定下降任務(wù)，完成任務(wù)的加3分，未完成的按比例加分。信貸退出對(duì)象主要包括：不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策要求的、經(jīng)營(yíng)狀況

15、已近高峰不具備擴(kuò)大再生產(chǎn)能力的、不能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益的；國(guó)家限制類(lèi)、淘汰類(lèi)行業(yè)，主要是電解鋁、鋼鐵、水泥、房地產(chǎn)、汽車(chē)、電鍍、小化工、小造紙等行業(yè)；近兩年連續(xù)出現(xiàn)虧損或無(wú)固定資產(chǎn)投入，負(fù)債大幅增加的；管理層或股東之間不團(tuán)結(jié)、產(chǎn)生嚴(yán)重意見(jiàn)分歧或矛盾的；總行確定的不合理信用部分；總行確定的淘汰客戶(hù)；五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)后三類(lèi)貸款；存在隱性風(fēng)險(xiǎn)的；總行確定的其它退出對(duì)象。信貸退出方式包括：絕對(duì)額下降；增加房地產(chǎn)抵押或有價(jià)證券質(zhì)押；轉(zhuǎn)移到金港擔(dān)保公司擔(dān)保；轉(zhuǎn)移落實(shí)至總行認(rèn)可的其他客戶(hù)；辦妥總行認(rèn)可的有效保證擔(dān)保貸款。注：上述五類(lèi)退出方式除第類(lèi)外，其他四類(lèi)退出方式必須經(jīng)過(guò)總行批準(zhǔn)，同時(shí)落實(shí)好承包責(zé)任。四、業(yè)務(wù)拓展指

16、標(biāo)45分（一）存款增長(zhǎng)指標(biāo)35分。包括本外幣存款日均余額，當(dāng)年新增人民幣存款市場(chǎng)份額、新增儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)份額，人民幣對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額，支行新增存款日均余額在全行當(dāng)年新增存款日均余額占比。、本外幣存款日均余額指標(biāo)8分。凡完成總行下達(dá)本外幣存款日均余額指標(biāo)的，得8分；每超1個(gè)百分點(diǎn)，加0.2分，最高加5分；凡未完成的，按實(shí)際完成比例計(jì)分；負(fù)增長(zhǎng)的不得分。、當(dāng)年新增人民幣存款市場(chǎng)份額指標(biāo)13分。分以下兩項(xiàng)進(jìn)行考核：（1）當(dāng)年新增人民幣對(duì)公存款市場(chǎng)份額指標(biāo)6分，分季末、年末考核，其中季末考核為1.5分，年末考核為4.5分。考慮各鎮(zhèn)、街道金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的多少，確定各鎮(zhèn)、街道支行當(dāng)年新增人民幣存款市

17、場(chǎng)份額為：凡當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)設(shè)立7家以上（含7家下同）的，核定其目標(biāo)市場(chǎng)份額為20%，6家的為25%，5家的為30%，4家的為35%，3家的為40%、2家的為45%。（市行同意保稅區(qū)支行目標(biāo)市場(chǎng)份額為12%。）市區(qū)支行當(dāng)年新增人民幣存款市場(chǎng)份額指標(biāo)合并確定為20%，其中：營(yíng)業(yè)部為10.9%、金城支行2.4%、金泰支行2.3%、楊舍支行3.3%，金港支行1.1%。計(jì)分辦法為：凡年末新增對(duì)公存款市場(chǎng)份額高于核定數(shù)的，每高1個(gè)百分點(diǎn)加0.1分，低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分。當(dāng)年新增人民幣對(duì)公存款市場(chǎng)份額指標(biāo)，分季末、年末進(jìn)行考核。經(jīng)季末考核，凡達(dá)到基數(shù)的得0.5分，未完成按比例得分，超額不加分，季度考核總分為

18、1.5分；經(jīng)年末考核，凡達(dá)到核定指標(biāo)的得基本分4.5分，末完成按比例得分，最高加3分?？鄯种敝量弁隇橹埂＃?）新增人民幣儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)份額指標(biāo)7分。分季末、年末進(jìn)行考核。其中：季末考核為2.4分，年末考核為4.6分。人民幣儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)份額的考核基數(shù)確定、分類(lèi)考核方法和統(tǒng)計(jì)口徑與對(duì)公存款目標(biāo)市場(chǎng)份額指標(biāo)相同。計(jì)分辦法為：凡年末新增儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)份額高于核定數(shù)的，每高1個(gè)百分點(diǎn)加0.15分，低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.15分。當(dāng)年新增人民幣儲(chǔ)蓄總存款市場(chǎng)份額指標(biāo)，分季末、年末進(jìn)行考核。經(jīng)季末考核，凡達(dá)到基數(shù)的得0.8分，未完成按比例得分，超額不加分。季度考核總分為2.4分；經(jīng)年末考核，凡達(dá)到核定指標(biāo)的得基本分4

19、.6分，末完成按比例得分，最高加5分?？鄯种敝量弁隇橹?。3）當(dāng)年新增人民幣各項(xiàng)存款市場(chǎng)份額在本鎮(zhèn)（街道）金融機(jī)構(gòu)獲第一名的，另加3分。3、人民幣對(duì)公存款增量指標(biāo)6分。分月末、季末、年末考核。0.3分，全年八個(gè)月，滿(mǎn)分為2.4分；二是，凡完成核定季末增量序時(shí)指標(biāo)的，得0.6分，全年三季，滿(mǎn)分為1.8分；三是，凡完成年末增量序時(shí)指標(biāo)的，得1.8分。凡月末、季末、年末考核，末完成序時(shí)指標(biāo)的，按實(shí)際完成比例得分。月度未完成，但當(dāng)季末考核完成核定指標(biāo)的，月度考核不扣分。此項(xiàng)指標(biāo)另行下達(dá)。、人民幣儲(chǔ)蓄存款增量指標(biāo)6分?？己伺c計(jì)分辦法與人民幣對(duì)公存款增量指標(biāo)相同。此項(xiàng)指標(biāo)另行下達(dá)。、新增日均存款絕對(duì)額在全行

20、占比指標(biāo)1分。此項(xiàng)指標(biāo)由各支行（部）取出1分，參與考核，最高得分為8分，最低得分為0分。計(jì)分辦法為：支行得分?jǐn)?shù)二（支行數(shù)X1X本支行日均存款增長(zhǎng)額）+全行各支行日均存款增長(zhǎng)額之和、新增日均存款絕對(duì)額增幅指標(biāo)1分。達(dá)到全行平均增幅的得分，每增減1個(gè)百分點(diǎn)，加減0.1分。7、外幣存款增長(zhǎng)指標(biāo)。此項(xiàng)不設(shè)基本分，以XX年10月日均余額為考核基數(shù)。凡超額完成任務(wù)的，每超1個(gè)百分點(diǎn)加0.1分，低個(gè)百分點(diǎn)扣0.2分，加、扣分最高2分。在經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制總分中直接扣取。此項(xiàng)指標(biāo)另行下達(dá)。8、人均新增日均存款指標(biāo)。此項(xiàng)不設(shè)基本分。年末達(dá)到全行人均新增日均存款指標(biāo)的，得0.5分，每高1個(gè)百分點(diǎn)加0.1分，低1個(gè)百分

21、點(diǎn)扣0.1分。加、扣分最高2分。扣分部分在經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制總分中直接扣取。此項(xiàng)指標(biāo)待年末各支行增存業(yè)績(jī)確定全行人均指標(biāo)。存款增長(zhǎng)指標(biāo)考核說(shuō)明：一、基數(shù)的確定1、人民幣對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)增量指標(biāo)的考核基數(shù)為XX年10月人民幣各項(xiàng)存款日均余額。2、本外幣存款日均余額指標(biāo)的考核基數(shù)為XX年1月至XX年月本外幣日均余額。、在計(jì)算當(dāng)年新增人民幣存款市場(chǎng)份額時(shí)，支行XX年末存款余額按XX年考核認(rèn)定數(shù)。4、外幣存款增長(zhǎng)指標(biāo)的考核基數(shù)為XX年10月外幣存款日均余額。、市區(qū)支行市場(chǎng)份額的確定，按上年實(shí)際在市區(qū)支行總市場(chǎng)份額的占比。、對(duì)公存款市場(chǎng)份額的確定。一是，上年對(duì)公總存款市場(chǎng)份額低于核定指標(biāo)的，以上年實(shí)際

22、對(duì)公存款市場(chǎng)份額為基數(shù)（保稅區(qū)支行除外低于20%的按20%為基數(shù)）。二是，上年對(duì)公總存款市場(chǎng)份額高于核定市場(chǎng)份額指標(biāo)的，以核定市場(chǎng)份額指標(biāo)為基數(shù)。、儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)份額的確定。一是，上年儲(chǔ)蓄總存款市場(chǎng)份額低于核定指標(biāo)的，以上年儲(chǔ)蓄總存款市場(chǎng)份額為基數(shù)（低于20%的按20%為基數(shù)包括保稅區(qū)支行）。二是上年儲(chǔ)蓄總存款市場(chǎng)份額高于核定指標(biāo)的，以核定指標(biāo)為基數(shù)。二、任務(wù)數(shù)的下達(dá)1、人數(shù)。以XX年末各支行（部）的實(shí)際人數(shù)確定，含正式工和各類(lèi)費(fèi)用工（考核時(shí)人數(shù)按年末實(shí)際月均人數(shù)為準(zhǔn)）。2、人民幣對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)增量指標(biāo)的下達(dá)依據(jù)：一是，對(duì)公存款指標(biāo)的下達(dá)，40%按增幅、30%按上年貸款與承兌匯票敞口日均

23、余額、30%支行員工人數(shù)進(jìn)行測(cè)算；二是儲(chǔ)蓄存款指標(biāo)的下達(dá)，50%按增幅、15%按分理處機(jī)構(gòu)數(shù)、15%支行本部、20%按員工人數(shù)測(cè)算。3、人民幣存款增量指標(biāo)的分配辦法為：以XX年10月日均余額為基數(shù)，XX年末總存款余額達(dá)到150億元為任務(wù)，測(cè)算增長(zhǎng)比例下達(dá)各支行任務(wù)數(shù)，其中：對(duì)公存款年末余額達(dá)到83億，儲(chǔ)蓄存款年末余額達(dá)到67億。4、本外幣存款日均余額指標(biāo)的分配辦法為，以XX年1月至11月日均余額為基數(shù)按照XX年的實(shí)績(jī)、任務(wù)數(shù)以及XX年計(jì)劃增長(zhǎng)比例進(jìn)行測(cè)算。三、其它、對(duì)特殊客戶(hù)增加貸款形成的派生存款，年末總行另行商定確認(rèn)。、對(duì)員工組織的本代他，他代本存款，在對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)余額的基數(shù)與完成業(yè)績(jī)中，考

24、核時(shí)均予認(rèn)可；營(yíng)業(yè)部對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)余額增存指標(biāo)，對(duì)存款大戶(hù)、特殊帳戶(hù)的存款計(jì)算，年末考核時(shí)，總行視情況作適當(dāng)調(diào)整。、承兌匯票保證金存款的計(jì)算：?jiǎn)蝹€(gè)企業(yè)（關(guān)聯(lián)企業(yè)）全年簽發(fā)銀行承兌匯票保證金比例達(dá)到100%的，全額計(jì)入；比例超過(guò)50%，計(jì)入其超過(guò)部分；信用證開(kāi)證保證金存款的計(jì)算辦法：保證金比例達(dá)到100%全額計(jì)入；即期信用證保證金比例超過(guò)30%，遠(yuǎn)期信用證超過(guò)50%，計(jì)入其超過(guò)部分。4、外幣對(duì)公存款折算美元后按1：10計(jì)算人民幣存款，外幣儲(chǔ)蓄存款折算美元后按1：20計(jì)算。、對(duì)公存款異地?cái)埓鎽{開(kāi)戶(hù)支行攬存證實(shí)書(shū)計(jì)入攬存支行存款實(shí)績(jī)，相應(yīng)扣減開(kāi)戶(hù)支行實(shí)績(jī)。 TOC o 1-5 h z 、支行（部）存款

25、考核應(yīng)剔除機(jī)關(guān)攬存數(shù)（含對(duì)公與儲(chǔ)蓄）。（二）外匯業(yè)務(wù)指標(biāo)6分共分兩類(lèi)對(duì)象考核計(jì)分：一是除保稅區(qū)支行以外的其他支行（含營(yíng)業(yè)部）；二是保稅區(qū)支行。、保稅區(qū)支行以外的其他支行（含營(yíng)業(yè)部）6分。國(guó)際結(jié)算量指標(biāo)4分。一是，國(guó)際結(jié)算量2分，實(shí)行按實(shí)計(jì)分，最高得7分。無(wú)國(guó)際結(jié)算量的，此項(xiàng)不得分。計(jì)分方法為：參加考核支行數(shù)（28家）X2分X考核支行結(jié)算量=考核支行得分參加考核支行國(guó)際結(jié)算量二是，國(guó)際結(jié)算增長(zhǎng)率指標(biāo)2分。考核支行國(guó)際結(jié)算量較上年增長(zhǎng)幅度達(dá)到全行平均增長(zhǎng)幅度的（不含國(guó)際業(yè)務(wù)部自營(yíng)業(yè)務(wù)部分，即29家支行的平均增幅），得2分；低于全行平均增幅的，按比例得分（達(dá)到上年實(shí)績(jī)的，得1分，低于上年實(shí)績(jī)不得分）

26、；超過(guò)全行平均增幅的部分，有兩種計(jì)算方案，就高計(jì)算：A，超增長(zhǎng)幅度部分每增加500萬(wàn)美元加1分，最高加4分；B，增長(zhǎng)幅度超過(guò)5%以上加1分，最高加1分。當(dāng)年新增外匯賬戶(hù)（含外匯結(jié)算賬戶(hù)與資本金賬戶(hù)）開(kāi)戶(hù)率完成總行下達(dá)指標(biāo)的得2分，每多或少完成指標(biāo)1個(gè)百分點(diǎn)，加或扣0.1分，最高加2分，扣分扣完為止。支行當(dāng)年新增外匯賬戶(hù)數(shù)新增外匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)率=X100%支行所屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)當(dāng)年新增開(kāi)戶(hù)總數(shù)注：A、新增外匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)率指標(biāo)，要求占當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額15%以上，同時(shí)結(jié)合當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)數(shù)下達(dá)。當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)七家以上（含七家，下同）開(kāi)戶(hù)率為15%，六家為20%，五家為25%，四家為30%，三家為35%，兩家為40%。（說(shuō)明：

27、開(kāi)戶(hù)后年內(nèi)無(wú)外匯業(yè)務(wù)發(fā)生的無(wú)效賬戶(hù)，新增外匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)數(shù)中剔除；已在我行開(kāi)有外匯賬戶(hù)的，當(dāng)年又在他行開(kāi)戶(hù)的，從當(dāng)?shù)匦麻_(kāi)賬戶(hù)總數(shù)中剔除。）B、營(yíng)業(yè)部、金城、金泰、金港、楊舍等5家市區(qū)支行的新增外 TOC o 1-5 h z 匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)率指標(biāo)均為4%，達(dá)到指標(biāo)得2分，每多或少完成指標(biāo)1個(gè)百分點(diǎn)，加或扣0.1分，單個(gè)支行最高加2分，扣分扣完為止。C、支行上年新開(kāi)賬戶(hù)中被剔除的無(wú)效賬戶(hù)，如在XX年度新發(fā)生國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的,則列入年末考核。2、保稅區(qū)支行6分。國(guó)際結(jié)算量指標(biāo)4分。保稅區(qū)支行（含其他支行、營(yíng)業(yè)部通過(guò)保稅區(qū)支行辦理的）國(guó)際結(jié)算總量達(dá)到全行平均增幅的（不含國(guó)際業(yè)務(wù)部自營(yíng)部分）得4分；低于全行平均增

28、幅的，按比例得分（達(dá)到上年實(shí)績(jī)，得2分，低于上年實(shí)績(jī)不得分）。保稅區(qū)支行自身國(guó)際結(jié)算量超過(guò)全行平均增幅部分，每增加500萬(wàn)美元，加1分，最高加4分。新增外匯賬戶(hù)指標(biāo)2分核定當(dāng)年新增外匯賬戶(hù)（含外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯資本金賬戶(hù)）開(kāi)戶(hù)指標(biāo)（含其他支行、營(yíng)業(yè)部通過(guò)保稅區(qū)支行辦理的）20個(gè)，完成指標(biāo)得2分，每多或少開(kāi)1個(gè)加或扣0.2分，最高加2分，扣分扣完為止。外匯業(yè)務(wù)指標(biāo)考核說(shuō)明：賬戶(hù)開(kāi)立的考核。各支行、營(yíng)業(yè)部爭(zhēng)取的保稅區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)外匯賬戶(hù)（含結(jié)算賬戶(hù)和資本金賬戶(hù)）均應(yīng)在保稅區(qū)支行開(kāi)設(shè)，保稅區(qū)支行新開(kāi)外匯賬戶(hù)指標(biāo)的計(jì)算含各支行、營(yíng)業(yè)部動(dòng)員新開(kāi)的外匯結(jié)算賬戶(hù)和資本金賬戶(hù)。結(jié)算業(yè)務(wù)量計(jì)算方式。各支行、營(yíng)業(yè)部動(dòng)

29、員開(kāi)辦的保稅區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量，相應(yīng)計(jì)入其國(guó)際結(jié)算量指標(biāo)考核。進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)按照即期信用證需30%保證金，遠(yuǎn)期信用證需50%保證金的要求，低于該保證金比例標(biāo)準(zhǔn)的按比例折算其國(guó)際結(jié)算量。如：即期信用證交保證金15%，則按50%比例折算成國(guó)際結(jié)算量；用于各支行、營(yíng)業(yè)部國(guó)際結(jié)算量指標(biāo)考核及增長(zhǎng)率指標(biāo)，去年基數(shù)按同口徑折算）。經(jīng)總行認(rèn)可的黃金客戶(hù)無(wú)保證金開(kāi)立的即期信用證，按照開(kāi)證金額的20%折算結(jié)算量，基數(shù)按照05年實(shí)績(jī)與04年和05年的平均數(shù)中就高確定。對(duì)于結(jié)算手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠幅度較大的業(yè)務(wù)，年終由總行另行確定折算比例。、銀行卡業(yè)務(wù)指標(biāo)4分按支行員工日均人數(shù)（含各類(lèi)費(fèi)用工）全年人均新增發(fā)卡達(dá)到50張（

30、剔除零余額卡）的得1分，每少增10扣0.2分，扣完為止;人均多增長(zhǎng)10加0.2分，最高加2分。、有效卡增長(zhǎng)指標(biāo)1分日均余額在100元以上（含100元）的為有效卡，得分計(jì)算公式如下：考核支行全年新增有效卡數(shù)支行得分=X29X1全行全年新增有效卡數(shù)、卡面存款增長(zhǎng)指標(biāo)1分年初卡面存款余額在1000萬(wàn)元以上的支行，年底較年初增長(zhǎng)25得基本分1分，每少增長(zhǎng)1扣0.1分，扣完為止；每多增長(zhǎng)1加0.1分，最高加2分。年初卡面存款余額在1000萬(wàn)元以下的支行，年底較年初增長(zhǎng)35得基本分1分，每少增長(zhǎng)1扣0.1分，扣完為止；每多增長(zhǎng)1加0.1分，最高加2分。注：卡存款余額包括卡內(nèi)活期存款、定期存款、外幣存款（折

31、算人民幣）、卡本通各項(xiàng)存款、單位卡存款等。、刷卡消費(fèi)指標(biāo)1分（1）刷卡消費(fèi)金額指標(biāo)0.5分05年刷卡消費(fèi)額滿(mǎn)分別超6000萬(wàn)元和4000萬(wàn)元的金城支行和兆豐支行，06年P(guān)OS消費(fèi)額較05年增長(zhǎng)15得0.5分，每少增長(zhǎng)1扣0.1分，扣完為止；每多增長(zhǎng)1加0.1分，最高加2分。05年刷卡消費(fèi)額未滿(mǎn)200萬(wàn)元的支行和營(yíng)業(yè)部（XX年消費(fèi)額1500萬(wàn)元），06年P(guān)OS消費(fèi)額較05年增長(zhǎng)30得0.5分，每少增長(zhǎng)1扣0.1分，扣完為止；每多增長(zhǎng)1加0.1分，最高加2分。（2）刷卡消費(fèi)業(yè)務(wù)量指標(biāo)0.5分支行06年刷卡消費(fèi)筆數(shù)較06年增長(zhǎng)20的，得0.5分，每少增長(zhǎng)1扣0.1分，扣完為止；每多增長(zhǎng)1加0.1分，

32、最高加2分。第二部分：綜合管理指標(biāo)考核細(xì)則綜合管理指標(biāo)考核無(wú)基本分，各項(xiàng)管理以扣分為主，包括：1、信貸管理：分兩部分考核，采用百分考核辦法部分，最高扣8分；采用直接扣分辦法，扣分不封頂。2、會(huì)計(jì)內(nèi)部管理：分兩部分考核，采用千分考核辦法部分，最高扣8分；采用直接扣分辦法，扣分不封頂。3、電腦管理：分兩部分考核，采用百分考核辦法部分，最高扣8分；采用直接扣分辦法，扣分不封頂。4、卡業(yè)務(wù)管理：分兩部分考核，采用百分考核辦法部分，最高扣8分；采用直接扣分辦法，扣分不封頂。、“三防一?！惫ぷ鳎翰捎弥苯涌鄯洲k法，扣分不封頂。、辦公室：采用百分考核辦法，最高扣5分。、服務(wù)質(zhì)量：采用直接扣分辦法，扣分不封頂。

33、、精神文明：采用百分考核辦法，最高扣8分。、黨建工作：采用百分考核辦法，最高扣8分。信貸管理考核辦法一、依法管貸（40分）、借款合同（含主從合同）、借款借據(jù)（占10分）。各項(xiàng)應(yīng)填寫(xiě)要素每缺一項(xiàng)扣1分；合同、借據(jù)涂改或大小寫(xiě)金額不一致，發(fā)現(xiàn)1筆扣2分；主從合同銜接不一致、合同與借據(jù)編號(hào)不一致，發(fā)現(xiàn)1筆扣2分；借款借據(jù)期限或金額超過(guò)合同約定期限或金額的，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；合同、借據(jù)未加蓋借款人公、私章的，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分。凡貸款及擔(dān)保手續(xù)所需的各項(xiàng)附件（董事會(huì)同意貸款或擔(dān)保決議及授權(quán)書(shū)、承諾書(shū)），每缺少1筆，扣2分；合同、借據(jù)及其所有附件上所填寫(xiě)內(nèi)容屬偽造的，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分。注：上述7項(xiàng)共計(jì)最高扣

34、10分，扣完為止。2、擔(dān)保手續(xù)的合法、有效性（占25分）。抵押手續(xù)。抵押物未辦理登記手續(xù)的，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分；第三人抵押的，未按規(guī)定辦理手續(xù)，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；土地未與房產(chǎn)同時(shí)抵押的（整幢門(mén)面房中土地證不可分割的部分門(mén)面房、正規(guī)房產(chǎn)公司開(kāi)發(fā)并銷(xiāo)售的商品房、總行批準(zhǔn)的除外），發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；第三人抵押，貸款展期未征得第三人同意并辦理相應(yīng)手續(xù)，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分。保證手續(xù)。保證人不具備保證資格的，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分；公司為股東提供擔(dān)保的，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分（符合新公司法有關(guān)條件的除外）；貸款展期未征得保證人同意并辦理相應(yīng)手續(xù)的，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分。流動(dòng)資產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押手續(xù)。用于質(zhì)押的流動(dòng)資產(chǎn)流失，發(fā)現(xiàn)1筆扣5

35、分；以存放在倉(cāng)儲(chǔ)公司的流動(dòng)資產(chǎn)質(zhì)押的，未與倉(cāng)儲(chǔ)公司以書(shū)面形式確立相應(yīng)法律關(guān)系的，扣2分；以倉(cāng)單質(zhì)押，但未與倉(cāng)儲(chǔ)公司以書(shū)面形式確立相應(yīng)法律關(guān)系的，扣2分；以權(quán)屬不明的流動(dòng)資產(chǎn)質(zhì)押或以不符合我行要求的流動(dòng)資產(chǎn)質(zhì)押貸款的，發(fā)現(xiàn)1筆扣10分；未按所質(zhì)押的流動(dòng)資產(chǎn)減少額相應(yīng)降低貸款額度的，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；有價(jià)證券質(zhì)押手續(xù)。貸款金額超過(guò)質(zhì)押物面值以及貸款期間所產(chǎn)生孳息之和，發(fā)現(xiàn)筆扣5分；質(zhì)押物未止付的，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；出質(zhì)人夫妻雙方（含第三人出質(zhì)）未出具承諾的，發(fā)現(xiàn)1筆扣分；未確認(rèn)真實(shí)性的或不具備對(duì)應(yīng)該承兌匯票的增值稅發(fā)票、購(gòu)銷(xiāo)合同的銀行承兌匯票質(zhì)押貸款，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；承兌匯票質(zhì)押貸款金額未扣除預(yù)期貼現(xiàn)

36、利息的，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；注：本條（1）（4）項(xiàng)最多扣25分，扣完為止。、訴訟時(shí)效（占5分）凡出現(xiàn)失去訴訟時(shí)效問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)1筆扣5分；如造成損失，則視金額大小進(jìn)行賠償。賠償辦法與客戶(hù)經(jīng)理承包貸款損失賠償辦法一致，且支行行長(zhǎng)與責(zé)任人各承擔(dān)50%賠償責(zé)任。二、制度執(zhí)行（占20分）、違規(guī)越權(quán)發(fā)放貸款的，發(fā)現(xiàn)1筆，扣10分；、不執(zhí)行貸款“三查”制度，未按半年度對(duì)借款人貸后檢查的，發(fā)現(xiàn)1次，扣5分。、未按審貸分離原則分設(shè)“三崗”，并未按規(guī)定運(yùn)作的，發(fā)現(xiàn)1次，扣5分；、未建立會(huì)辦小組的，或已建立會(huì)辦小組但未履行會(huì)辦手續(xù)的，發(fā)現(xiàn)1次，扣5分；會(huì)辦記錄不完整、會(huì)辦意見(jiàn)不明確、會(huì)辦人員不簽字的，發(fā)現(xiàn)1次，扣2分。、

37、未建立崗位責(zé)任制的，扣5分；建立崗位責(zé)任制但未進(jìn)行考核的，扣5分；雖然考核但未實(shí)施獎(jiǎng)懲的，扣5分。注：本項(xiàng)15條最多扣20分，扣完為止。三、檔案資料（占40分）、各項(xiàng)臺(tái)帳、登記簿（各類(lèi)臺(tái)帳、登記簿明細(xì)，由市行信貸管理部門(mén)統(tǒng)一制訂后另行下發(fā)）。根據(jù)明細(xì)，每少建一項(xiàng)，扣5分；每類(lèi)登記簿記錄不完整、不及時(shí)，發(fā)現(xiàn)1筆扣2分。、借款人和擔(dān)保人資料。具體包括：客戶(hù)和擔(dān)保人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)法人證書(shū)、法人授權(quán)書(shū)（對(duì)分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)）、法定代表人身份證明復(fù)印件；特殊行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證；企業(yè)資質(zhì)等級(jí)證書(shū)；組織機(jī)構(gòu)代碼證;股東驗(yàn)資證明;公司章程;前三年財(cái)務(wù)報(bào)表（或財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）;稅務(wù)登記證；開(kāi)戶(hù)明細(xì)；貸款卡及信貸查詢(xún)系統(tǒng)

38、資料；印鑒卡；董事會(huì)成員、股東會(huì)成員、或法定代表人、有權(quán)簽字人的簽字樣本等。、信貸業(yè)務(wù)資料。具體包括：（一）流動(dòng)資金貸款資料：1）客戶(hù)信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)；法人或董事授權(quán)書(shū)；股東（大）會(huì)（董事會(huì)）同意申請(qǐng)辦理信貸業(yè)務(wù)的決議。2）擔(dān)保人法人的授權(quán)書(shū)；股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意提供擔(dān)保的決議；財(cái)產(chǎn)共有人同意抵（質(zhì)）押書(shū)面證明；有權(quán)機(jī)關(guān)同意辦理的抵（質(zhì)）押證明；抵（質(zhì)）押物清單及資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；質(zhì)押物代保管憑證、存單質(zhì)押止付通知書(shū)；抵押物他項(xiàng)權(quán)證、產(chǎn)權(quán)及其它所有權(quán)證等法律文書(shū)復(fù)印件。3）信貸業(yè)務(wù)承諾書(shū)、意向書(shū)、合作協(xié)議；授信協(xié)議書(shū)、借款合同及其他融資業(yè)務(wù)主合同、借據(jù)及其他融資憑據(jù)；與主合同對(duì)應(yīng)的各類(lèi)擔(dān)保合同、

39、公證書(shū)；展期還款協(xié)議書(shū)等。（二）中長(zhǎng)期貸款資料：1）中長(zhǎng)期貸款需提供：項(xiàng)目建議書(shū)、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)；在開(kāi)戶(hù)行存入規(guī)定比例資本金的證明；項(xiàng)目開(kāi)工前期準(zhǔn)備工作情況、項(xiàng)目水、電、環(huán)保等部門(mén)的相關(guān)批復(fù)文件;資金來(lái)源及使用情況；項(xiàng)目竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、項(xiàng)目后期評(píng)估報(bào)告。2）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款需提供：項(xiàng)目可行性研究報(bào)告;建設(shè)工程施工許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證；建設(shè)用地許可證、土地證、商品房預(yù)售許可證等相關(guān)證明文件。4、內(nèi)部檔案管理資料。具體包括：(1)客戶(hù)信用等級(jí)測(cè)評(píng)資料、貸前調(diào)查報(bào)告、信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)審定書(shū)、會(huì)辦小組會(huì)辦記錄、貸款五級(jí)分類(lèi)認(rèn)定表等。向市行報(bào)批材料及市行批復(fù)資料。包括臨時(shí)授信審批表、風(fēng)險(xiǎn)

40、提示、年度統(tǒng)一授信表、優(yōu)惠利率批復(fù)、提高抵押率批復(fù)、不良貸款認(rèn)定資料、損失類(lèi)貸款認(rèn)定資料、審貸中心或貸審委的其他批復(fù)等，上述資料均應(yīng)放置到每個(gè)客戶(hù)的檔案中。3)欠息臺(tái)帳、貸后調(diào)查報(bào)告，主要指客戶(hù)經(jīng)理對(duì)貸款客戶(hù)，特別是大戶(hù)貸款不定時(shí)的貸后跟蹤調(diào)查分析報(bào)告及其他資料。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處理資料。包括支行上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告、支行或市行風(fēng)險(xiǎn)管理部制訂的風(fēng)險(xiǎn)化解措施方案,分管行長(zhǎng)審批批復(fù)等。貸款到期、逾期催收通知書(shū)回執(zhí)、還貸證明單。通過(guò)訴訟或非訴訟程序?qū)τ馄诳蛻?hù)催討中形成的法律意見(jiàn)書(shū)、起訴書(shū)、判決書(shū)、裁定書(shū)、和解協(xié)議、執(zhí)行裁定書(shū)等。7)抵貸資產(chǎn)資料。8)貸款核銷(xiāo)資料。9)其他需收集的資料(如退出機(jī)制客戶(hù)、兼管貸款

41、、已風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警客戶(hù)應(yīng)提供應(yīng)收款明細(xì)等)。以上資料，發(fā)現(xiàn)缺少一項(xiàng)扣2分。5、信貸報(bào)表。按市行信貸管理部門(mén)要求上報(bào)的報(bào)表為準(zhǔn)，凡遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)的，發(fā)現(xiàn)一次，扣2分。四、考核說(shuō)明凡涉及A類(lèi)客戶(hù)經(jīng)理按事后監(jiān)督中心處罰辦法扣分并已扣款的，年度客戶(hù)經(jīng)理百分考核時(shí)對(duì)個(gè)人將不再重復(fù)扣分，但此扣分總分值仍然列入支行經(jīng)營(yíng)責(zé)任制考核和客戶(hù)總經(jīng)理考核。會(huì)計(jì)內(nèi)部管理考核辦法一、會(huì)計(jì)工作管理（240分）、根據(jù)會(huì)計(jì)核算管理要求設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)，明確會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，按業(yè)務(wù)需要、效率和控制原則，合理設(shè)置會(huì)計(jì)崗位，配備會(huì)計(jì)出納人員。（10分）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)出納人員不少于五人（不含前臺(tái)經(jīng)理），少一人扣10分；崗位設(shè)置中有不相容崗位混崗的

42、不得分。、前臺(tái)經(jīng)理精通會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、具備相應(yīng)的會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)，從事金融工作滿(mǎn)3年；會(huì)計(jì)出納人員具有專(zhuān)業(yè)技能，持證上崗（會(huì)計(jì)人員資格證、反假幣上崗證）。（10分）前臺(tái)經(jīng)理未達(dá)到助師以上的專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的扣2分；柜員無(wú)證上崗的每人扣2分，持證不全的每人扣1分。、執(zhí)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，定期開(kāi)展會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)、內(nèi)控制度、新業(yè)務(wù)操作規(guī)程等學(xué)習(xí)，開(kāi)展崗位練兵。（30分）未執(zhí)行學(xué)習(xí)制度的不得分，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)每月3次，業(yè)務(wù)技能練兵每月1次，每少一次扣5分。、認(rèn)真落實(shí)前臺(tái)經(jīng)理坐班制度，切實(shí)履行崗位監(jiān)督職責(zé)。（40分）前臺(tái)經(jīng)理不嚴(yán)格履行崗位職責(zé)、不堅(jiān)持坐班（以前臺(tái)經(jīng)理工作日志為準(zhǔn)）的每天扣3分。、建立會(huì)計(jì)自查制度，定期開(kāi)展

43、全面會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)自查自糾工作。（40分）未按規(guī)定開(kāi)展會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)自查的不得分，每少一次扣5分；檢查不認(rèn)真、徹底，存在明顯問(wèn)題而未發(fā)現(xiàn)的，每項(xiàng)扣5分；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未認(rèn)真整改的每項(xiàng)扣5分。每次自查均要上報(bào)自查報(bào)告，每缺一次扣10分。、崗位責(zé)任制和工作質(zhì)量考核制度健全，以崗定責(zé)，定期考核，獎(jiǎng)懲分明。（40分）未建立崗位責(zé)任制和會(huì)計(jì)工作考核獎(jiǎng)懲制度的不得分；崗位職責(zé)不明確的每崗扣10分；未每月堅(jiān)持工作質(zhì)量與收入掛鉤考核的不得分。、實(shí)行嚴(yán)格的柜員操作卡和密碼雙重控制方式管理，實(shí)行“一人一碼一卡”操作制度，操作人員定期更換操作密碼，柜員臨時(shí)離崗時(shí)退出（或鎖定）操作界面。（30分）建立柜員IC卡發(fā)卡和操作代碼登

44、記薄，未建立登記薄的不得分；柜員密碼不按月更換的一次扣5分。柜員臨時(shí)離崗，計(jì)算機(jī)未退出（或鎖定）操作界面不得分。、根據(jù)綜合柜員操作權(quán)限劃分前臺(tái)柜員和后臺(tái)柜員，明確各柜員職責(zé)，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作范圍。（20分）前臺(tái)、后臺(tái)柜員未劃分或雖已劃分但其業(yè)務(wù)范圍不符合制度要求的一次扣10分。、建立安全有效的監(jiān)督復(fù)核機(jī)制，強(qiáng)化會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（20分）授權(quán)流于形式的不得分；超過(guò)業(yè)務(wù)權(quán)限范圍未經(jīng)有權(quán)人同意而私自辦理的每筆扣10分（以簽章為準(zhǔn)）。二、會(huì)計(jì)基本規(guī)定（140分）、按規(guī)定正確使用會(huì)計(jì)科目和內(nèi)部賬戶(hù)（包括表外科目）。（20分）有意篡用會(huì)計(jì)科目和帳戶(hù)的不得分；錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目和賬戶(hù)，每個(gè)科目扣5分；應(yīng)收、

45、應(yīng)付科目中有不合理掛賬的，每戶(hù)扣5分；掛賬手續(xù)不全或未按規(guī)定及時(shí)清理的，每筆扣5分；未按規(guī)定調(diào)整科目或結(jié)轉(zhuǎn)賬頁(yè)的，每戶(hù)扣5分；違反規(guī)定辦理掛失、止付、查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃手續(xù)的，每筆扣10分，未按規(guī)定辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)的資金清理、核算不符合規(guī)定的，每筆扣5分。、嚴(yán)格執(zhí)行人民幣銀行賬戶(hù)管理辦法、儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例的有關(guān)規(guī)定。（40分）對(duì)結(jié)算類(lèi)開(kāi)戶(hù)缺少申請(qǐng)資料的，未經(jīng)人行審批、備案等違反人民幣銀行賬戶(hù)管理辦法的，每戶(hù)扣10分；一般賬戶(hù)使用現(xiàn)金支票的每筆扣10分；存款提前支取手續(xù)不符規(guī)定的，每筆扣10分。、嚴(yán)格內(nèi)部制約機(jī)制，切實(shí)做好復(fù)核工作。（20分）賬、表、憑證、卡未設(shè)置復(fù)核的缺一項(xiàng)扣5分；復(fù)核要素不

46、全面的扣10分。、嚴(yán)格按會(huì)計(jì)出納制度規(guī)定正確辦理各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。（30分）違反操作規(guī)程處理業(yè)務(wù)的一次扣5分；單位定期存款未按規(guī)定實(shí)行賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)處理違反規(guī)定的，每次（筆）扣5分。、會(huì)計(jì)出納人員變動(dòng)、短期離職均應(yīng)辦理交接，手續(xù)清楚。（30分）會(huì)計(jì)出納人員變動(dòng)未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的不得分；交接手續(xù)不全的一次扣5分；短期代理無(wú)手續(xù)的一次扣10分。三、會(huì)計(jì)核算（130分）、會(huì)計(jì)憑證使用正確，受理憑證要素齊全，憑證傳遞準(zhǔn)確、及時(shí)、手續(xù)嚴(yán)密，印鑒管理符合規(guī)定。（30分）憑證使用錯(cuò)誤、要素不全、內(nèi)容不完整的，每項(xiàng)扣2分；憑證未實(shí)行內(nèi)部傳遞（除制度另有規(guī)定外），傳遞錯(cuò)誤、積壓或手續(xù)不嚴(yán)，發(fā)現(xiàn)一筆扣5分；不按規(guī)

47、定保管、使用印鑒的扣5分，每缺一張印鑒扣5分；憑證印鑒不符的每筆扣10分。、按日軋賬，總分核對(duì)，內(nèi)外賬務(wù)，定期核對(duì)，實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)出納無(wú)差錯(cuò)。（30分）未達(dá)到“八相符”的每項(xiàng)扣5分；對(duì)賬單回收率達(dá)到90%以上并勾對(duì)正確的不扣分，90%以下每降低一個(gè)百分點(diǎn)扣1分；會(huì)計(jì)差錯(cuò)率控制在萬(wàn)分之一以?xún)?nèi)不扣分，每超過(guò)萬(wàn)分之0.1扣5分；出納差錯(cuò)率控制在百萬(wàn)分之一以?xún)?nèi)不扣分，每超過(guò)百萬(wàn)分之0.1扣5分；計(jì)算機(jī)生成的總賬和明細(xì)賬沒(méi)有定期打印一次扣5分，編號(hào)不連續(xù)一次扣3分。、按規(guī)定設(shè)置和使用會(huì)計(jì)賬簿，賬、簿、表、卡設(shè)置齊全，遵守記賬規(guī)則和計(jì)息規(guī)定，按規(guī)定更正錯(cuò)帳，按規(guī)定辦理會(huì)計(jì)年度決算和賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)。（40分）賬、簿、卡

48、設(shè)置不全缺一項(xiàng)扣5分；錯(cuò)用賬簿種類(lèi)的一戶(hù)扣5分；賬、簿、卡記載不規(guī)范，每筆扣2分；未按規(guī)定更正錯(cuò)帳每筆扣分；結(jié)轉(zhuǎn)不合規(guī)定的每筆扣2分。、按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)編制會(huì)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)告，各種會(huì)計(jì)報(bào)表之間相關(guān)數(shù)字銜接一致，財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容完整、及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、不按規(guī)定種類(lèi)及時(shí)編制報(bào)表缺一種扣10分；報(bào)表內(nèi)容不完整一處扣10分；簽章不全一處扣5分；數(shù)字不銜接一處扣10分。四、會(huì)計(jì)檔案（50分）、按規(guī)定裝訂憑證、賬簿、報(bào)表。（10分）未按規(guī)定裝訂的每本（冊(cè)）扣2分。、各種會(huì)計(jì)核算資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，完整無(wú)缺，專(zhuān)人專(zhuān)庫(kù)保管。（30分）未按規(guī)定收集整理并立卷歸檔的不得分；歸檔年限混亂、種類(lèi)不分的扣10

49、分；沒(méi)有專(zhuān)人專(zhuān)柜保管的扣5分；登記不合規(guī)的扣5分；陳列無(wú)序的扣5分；檔案丟失不全的扣30分；檔案有潮濕、霉?fàn)€、蟲(chóng)蛀、鼠咬等現(xiàn)象的每項(xiàng)扣5分。、嚴(yán)格遵守會(huì)計(jì)檔案調(diào)（查）閱和銷(xiāo)毀制度。（10分）調(diào)（查）閱手續(xù)不符合規(guī)定的每次扣5分；銷(xiāo)毀檔案不符合規(guī)定的扣5分；未設(shè)調(diào)（查）閱和銷(xiāo)毀登記簿的各扣5分。五、出納業(yè)務(wù)（160分）、堅(jiān)持柜員每日三次軋庫(kù)制度；賬款當(dāng)日核對(duì)；入庫(kù)前對(duì)錢(qián)箱進(jìn)行交叉復(fù)核；午休及及營(yíng)業(yè)終了所有現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證等要掃數(shù)入庫(kù)。（40分）每日缺一次軋庫(kù)扣5分；賬款未當(dāng)日核對(duì)的發(fā)現(xiàn)一次扣5分；營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金、憑證入袋前本部柜員由前臺(tái)經(jīng)理對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行軋大數(shù)，柜員之間交叉軋憑證（在重要憑

50、證銷(xiāo)號(hào)簿上簽章）、分理處柜員之間交叉軋現(xiàn)金及憑證，未做到每項(xiàng)扣5分；午休和營(yíng)業(yè)終了未掃數(shù)入庫(kù)的一次扣10分；賬、款、簿不符的扣10分。、嚴(yán)格執(zhí)行柜員庫(kù)存現(xiàn)金限額管理。（20分）本部柜員庫(kù)存現(xiàn)金控制在10萬(wàn)元以?xún)?nèi)、分理處柜員庫(kù)存現(xiàn)金控制在支行（部）核定限額內(nèi)，未經(jīng)同意超額的每次扣5分；柜員休息庫(kù)存現(xiàn)金未控制在3萬(wàn)元以?xún)?nèi)的每次扣5分。、票幣挑剔符合規(guī)定，票幣整點(diǎn)及時(shí)準(zhǔn)確；兌換按流程操作；出納錯(cuò)款按規(guī)定處理；無(wú)空溢庫(kù)和白條或?qū)嵨锏謳?kù)現(xiàn)象；杜絕假幣流入、出；不得拒收、換輔殘幣。（30分）票幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)不符合人行規(guī)定的扣5分；票幣整點(diǎn)不合規(guī)每捆扣2分；名章、封簽等手續(xù)不全每捆扣2分；出納錯(cuò)款未按規(guī)定處理的

51、一次扣5分；發(fā)生空、溢庫(kù)和白條抵庫(kù)的不得分；誤收、付假幣一次扣30分；沒(méi)收幣、兌付殘損幣未及時(shí)加蓋戳記、名章、開(kāi)具收繳憑證的各扣2分；拒收、換輔殘幣一次扣2分；收繳的假幣與登記簿不一致的扣2分；上解現(xiàn)金有多缺的每捆扣20分；出納對(duì)外收、付款未使用點(diǎn)鈔防偽等機(jī)具設(shè)備的扣5分；未設(shè)立殘損幣兌換窗口的扣10分。、嚴(yán)格庫(kù)款管理，堅(jiān)持雙人管庫(kù)，鑰匙分管和單線(xiàn)交接制度。（30分）未執(zhí)行雙人管庫(kù)制度的不得分；未堅(jiān)持同進(jìn)同出庫(kù)房的一次扣5分；未執(zhí)行鑰匙單線(xiàn)交接制度的一次扣10分；錢(qián)箱交接和出入庫(kù)未辦理登記手續(xù)的，一次扣5分；錢(qián)箱未入庫(kù)保管的不得分。、堅(jiān)持查庫(kù)制度，作好查庫(kù)記錄（查庫(kù)內(nèi)容：現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空

52、白憑證）。（30分）行長(zhǎng)每月至少全面查庫(kù)一次，前臺(tái)經(jīng)理每旬至少全面查庫(kù)一次，缺查一次扣5分；查庫(kù)內(nèi)容記載不全扣3分。潮濕、霉?fàn)€、蟲(chóng)蛀、鼠咬等現(xiàn)象。（10分）庫(kù)房有雜物、擺放不整齊的扣5分；有潮濕、霉?fàn)€、蟲(chóng)蛀、鼠咬等現(xiàn)象各扣5分。六、結(jié)算與聯(lián)行（150分）、按規(guī)定建立印、押（編押機(jī)）、證、機(jī)使用和保管登記簿，堅(jiān)持分管分用制度，嚴(yán)密交接手續(xù)，對(duì)印、押、機(jī)實(shí)行單線(xiàn)交接。（40分）未建立登記簿的一種扣5分；登記內(nèi)容不全的每次扣2分；臨時(shí)離柜未及時(shí)入箱上鎖的一次扣5分；未執(zhí)行分管分用制度、交接手續(xù)不嚴(yán)密、營(yíng)業(yè)終了未入庫(kù)（或遞解中心）保管的均不得分。、嚴(yán)格控制知押面，有押機(jī)構(gòu)知押人員一般限制在兩人以?xún)?nèi)；使

53、用編押機(jī)編押時(shí)必須自編自核，嚴(yán)禁他人復(fù)核，檢押方式同編押；編押機(jī)使用說(shuō)明書(shū)必須由市行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一入庫(kù)保管。（20分）凡知押超范圍的不得分；編押不隱蔽、不注意回避的一次扣5分；編押機(jī)未裝箱入庫(kù)保管的一次扣5分；編押機(jī)編押自編他核的不得分；編押機(jī)說(shuō)明書(shū)沒(méi)有按規(guī)定統(tǒng)一保管的不得分。、收發(fā)信件有登記；往來(lái)對(duì)賬，及時(shí)查清未達(dá)；查詢(xún)、查復(fù)及時(shí)辦理，查詢(xún)查復(fù)憑證妥善保管；數(shù)據(jù)傳輸和接收準(zhǔn)確及時(shí)，處理賬務(wù)及時(shí)。（30分）往來(lái)賬業(yè)務(wù)處理不及時(shí)每筆扣5分；收發(fā)信件不登記的一次扣5分；應(yīng)查未查每筆扣5分；有查不復(fù)或查復(fù)不及時(shí)的每筆扣5分；查詢(xún)查復(fù)憑證保管不善丟失的一次扣10分；往來(lái)對(duì)賬、未達(dá)查清不及時(shí)的一次扣5分

54、。辦法有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，正確及時(shí)辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)；按規(guī)定向客戶(hù)收取結(jié)算費(fèi)用。（30分）票據(jù)掛失、止付違反規(guī)定的每筆扣5分；壓票、任意退票一次扣10分；受理客戶(hù)的無(wú)理拒付一次扣5分；不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向客戶(hù)收取結(jié)算費(fèi)用一筆扣10分；提出提入同城票據(jù)未經(jīng)復(fù)核入賬的一次扣5分；他行票據(jù)款項(xiàng)未收妥辦理支付業(yè)務(wù)的一次扣10分。、有價(jià)單證和重要空白憑證列入表外科目核算，庫(kù)房有專(zhuān)人管理，領(lǐng)發(fā)手續(xù)嚴(yán)密、賬實(shí)相符；建立使用銷(xiāo)號(hào)制度，作廢憑證按規(guī)定處理。（30分）未列入表外科目核算的扣5分；無(wú)專(zhuān)人專(zhuān)庫(kù)保管的扣5分；領(lǐng)發(fā)手續(xù)不嚴(yán)密一次扣5分；賬實(shí)不符的不得分；使用未銷(xiāo)號(hào)及作廢憑證未按規(guī)定處理的一次扣5分；銷(xiāo)號(hào)不合要求的一

55、次扣5分；有價(jià)單證和重要空白憑證銷(xiāo)毀手續(xù)不全的一次扣5分。七、財(cái)務(wù)管理（130分）、嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，財(cái)務(wù)核算完整、真實(shí)、準(zhǔn)確，無(wú)亂擠、亂攤成本、利潤(rùn)不實(shí)、轉(zhuǎn)移收入、私設(shè)小金庫(kù)等違章、違紀(jì)行為，無(wú)濫發(fā)獎(jiǎng)金、實(shí)物、津貼、虛報(bào)冒領(lǐng)等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律行為。（30分）未執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，收入不按期入賬，亂擠成本，或擴(kuò)大成本開(kāi)支范圍的不得分；凡私設(shè)小金庫(kù)等違紀(jì)行為的不得分；未規(guī)定或標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提相關(guān)費(fèi)用的每筆扣5分；列支費(fèi)用發(fā)票不合規(guī)的每筆扣5分。、正確執(zhí)行利率政策，遵守計(jì)息規(guī)則。（20分）違反利率政策的不得分；未按規(guī)定收息的一筆扣10分；應(yīng)計(jì)未計(jì)復(fù)利的一筆扣10分；計(jì)息差錯(cuò)一筆扣10分；貸款利息沖減不符35、定期開(kāi)

56、展財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的預(yù)測(cè)和分析，檢查財(cái)務(wù)收支執(zhí)行情況及效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，挖掘潛力，不斷提高財(cái)務(wù)管理水平。（20分）未按季開(kāi)展財(cái)務(wù)活動(dòng)分析的扣10分；財(cái)務(wù)分析內(nèi)容包括資金、收入、成本（費(fèi)用）利潤(rùn)分析、存在問(wèn)題、整改措施等內(nèi)容，少一項(xiàng)扣3分。、應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)管理，做到無(wú)非營(yíng)業(yè)性占款。（20分）應(yīng)收款中有非營(yíng)業(yè)性占款的一筆扣10分（經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的不扣分）；呆賬核銷(xiāo)后未按規(guī)定做好賬銷(xiāo)案存登記的不得分，登記不全的一筆扣5分；遞延、無(wú)形資產(chǎn)未按規(guī)定列支一筆5分。、固定資產(chǎn)管理，做到有賬有卡；低值易耗品建立登記簿，做到賬實(shí)相符。（20分）固定資產(chǎn)購(gòu)建應(yīng)報(bào)未報(bào)批的一次扣10分；固定資產(chǎn)、低值易耗品應(yīng)建未建賬、卡（

57、簿）的缺一項(xiàng)扣10分；賬實(shí)不符一項(xiàng)扣10分；賬、卡（簿）使用不規(guī)范一次扣5分。、嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)收支的有關(guān)規(guī)定，內(nèi)部財(cái)務(wù)收支核算手續(xù)齊全，資金往來(lái)收支準(zhǔn)確反映，無(wú)虛增、亂列、亂調(diào)科目等現(xiàn)象。（20分）財(cái)務(wù)收支核算手續(xù)不全的，每筆扣5分；違反規(guī)定調(diào)整、列支的每筆扣5分；亂調(diào)科目的發(fā)現(xiàn)一次扣10分。電腦管理考核辦法隨著新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開(kāi)設(shè)，電腦在銀行業(yè)務(wù)中的地位越來(lái)越重，銀行業(yè)務(wù)對(duì)計(jì)算機(jī)的依賴(lài)性也越來(lái)越大。為正確安全地操作電腦及其附屬設(shè)備，保證銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，結(jié)合本行的實(shí)際情況，特制訂本考核辦法。一、硬件要求（30分）、ATM：每天8：30之前要進(jìn)行必要維護(hù)及檢查（錢(qián)箱、流水及憑條打印紙，色帶、衛(wèi)

58、生、ATM正常工作時(shí)燈管是否常亮）。不按規(guī)定操作，造成不能正常運(yùn)行的，發(fā)現(xiàn)一次扣2分。、UPS：每月進(jìn)行一次放電，每次放電時(shí)間為半小時(shí)，并做好記錄登記；嚴(yán)禁將非業(yè)務(wù)用的電子設(shè)備（如電吹風(fēng)、電開(kāi)水器、電鉆、復(fù)印機(jī)、取暖器等）接到UPS輸出端；每天檢查UPS開(kāi)機(jī)后是否工作在逆變狀態(tài)。凡發(fā)現(xiàn)不按規(guī)定操作，一次扣5分。、UNIX主機(jī)、報(bào)表機(jī)、信貸用所有電腦：未經(jīng)電腦科允許，嚴(yán)禁私自打開(kāi)機(jī)箱，嚴(yán)禁進(jìn)行業(yè)務(wù)之外的操作，嚴(yán)禁安裝外來(lái)的程序，嚴(yán)禁外來(lái)人員進(jìn)行電腦操作，嚴(yán)禁安裝游戲、嚴(yán)禁上國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)。凡不按規(guī)定執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)一次扣5分。4、終端、打印機(jī)及附屬設(shè)備：不得帶電進(jìn)行插拔。不按規(guī)定操作的，發(fā)現(xiàn)一次扣5分。路

59、由器、MODEN及多路收發(fā)器：經(jīng)常檢查設(shè)備指示燈的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)查明原因，并與電腦科聯(lián)系。凡違章操作，發(fā)現(xiàn)一次扣5分。二、軟件業(yè)務(wù)操作規(guī)程（70分）1、執(zhí)行權(quán)限管理，各操作員及ATM的密碼經(jīng)常更換（至少每月一次，一年之內(nèi)不得重復(fù)使用），并有記錄。更換時(shí)電腦科有記錄，如30天內(nèi)不更換電腦將對(duì)操作員進(jìn)行凍結(jié)，操作員被凍結(jié)一次扣32 、中間業(yè)務(wù)的考核辦法，參照代收業(yè)務(wù)管理規(guī)定分。如違反業(yè)務(wù)操作并造成影響的，發(fā)現(xiàn)一次扣5分、保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，按原始資料進(jìn)行錄入，不得為省力或其它原因編造數(shù)據(jù)（如身份證號(hào)碼等）。違規(guī)操作業(yè)務(wù)，每發(fā)現(xiàn)一戶(hù)扣2分；中間業(yè)務(wù)代扣關(guān)系的建立，如建立錯(cuò)誤并發(fā)生代扣差

60、錯(cuò)，發(fā)現(xiàn)一次扣5分。4、嚴(yán)格遵守作息時(shí)間，不得無(wú)故不簽退，特殊情況應(yīng)報(bào)中心機(jī)房，征得同意后方可延長(zhǎng)簽退時(shí)間。不按規(guī)定，發(fā)現(xiàn)一次扣5分。、今年我行電腦新系統(tǒng)、新業(yè)務(wù)上線(xiàn)較多，對(duì)培訓(xùn)的柜員要求很高，在培訓(xùn)過(guò)程中及今后新業(yè)務(wù)的操作中，如各支行態(tài)度不積極，人員不配合，出現(xiàn)培訓(xùn)缺席、經(jīng)培訓(xùn)后柜員仍不會(huì)操作該業(yè)務(wù)的，一次扣10分。、年度要打印的資料除零星帳跨年度打印外，其它資料必須在12月31日前打印完畢，不得無(wú)故不及時(shí)打印或有問(wèn)題不上報(bào)；支行前臺(tái)經(jīng)理要記錄本支行系統(tǒng)的運(yùn)行情況及經(jīng)科技部特殊處理業(yè)務(wù)，并于年底交與科技部核查。如資料無(wú)故不及時(shí)打印或有問(wèn)題不報(bào)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行情況及經(jīng)科技部特殊處理業(yè)務(wù)不記錄或記錄