商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)和崗位職責(zé)

1、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)和崗位職責(zé)商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）數(shù)據(jù)治理工作組織架構(gòu)包括董事 會(huì)、監(jiān)事會(huì)、數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室及相關(guān)部門。 數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組為數(shù)據(jù)治理工作最高決策組織；數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組 下設(shè)辦公室牽頭負(fù)責(zé)實(shí)施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)，協(xié)調(diào)落實(shí)數(shù)據(jù)管理運(yùn)行 機(jī)制；相關(guān)部門為數(shù)據(jù)治理工作重要參與和執(zhí)行組織。各組織崗位職 責(zé)：一、董事會(huì)職責(zé)（一）負(fù)責(zé)制定企業(yè)數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略，明確數(shù)據(jù)治理藍(lán)圖目標(biāo)，對(duì) 數(shù)據(jù)治理承擔(dān)最終責(zé)任；（二）貫徹落實(shí)統(tǒng)計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，統(tǒng)籌推動(dòng)全行統(tǒng)計(jì)工作，確 立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入本單位內(nèi)控合規(guī)體系 和戰(zhàn)略規(guī)劃；（三）健全數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和統(tǒng)計(jì)工

2、作機(jī)制，要求高級(jí)管理層成立 領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確牽頭部門及業(yè)務(wù)、技術(shù)、監(jiān)督等相關(guān)部門的職責(zé)分 工；（四）審批或授權(quán)審批與數(shù)據(jù)治理相關(guān)的重大事項(xiàng)，督促高級(jí)管 理層提升數(shù)據(jù)治理有效性，對(duì)數(shù)據(jù)治理承擔(dān)最終責(zé)任；（五）督促數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組提升數(shù)據(jù)治理有效性，組織完善統(tǒng) 計(jì)制度流程體系，建立和落實(shí)統(tǒng)計(jì)工作監(jiān)督檢查、培訓(xùn)、考評(píng)和工作 質(zhì)量問責(zé)等內(nèi)控管理機(jī)制；（六）加強(qiáng)全行數(shù)據(jù)治理和統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)建設(shè)，完善各類業(yè)務(wù)系 統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)服務(wù)功能，提高統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)信息質(zhì)量；研究部署數(shù)據(jù)治理和統(tǒng) 計(jì)工作重要事項(xiàng)，保障相關(guān)配套資源；其他需要董事會(huì)履行的統(tǒng)計(jì)工 作職責(zé)。二、監(jiān)事會(huì)職責(zé)（一）監(jiān)督評(píng)價(jià)董事會(huì)和高級(jí)管理層在數(shù)據(jù)治理管理方面的

3、履職 盡責(zé)情況；（二）監(jiān)督評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組在數(shù)據(jù)治理方面的履職盡責(zé)情 況。三、高級(jí)管理層職責(zé)本行高級(jí)管理層組成數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，為數(shù)據(jù)治理工作最高決策組織。具體職責(zé)包括：（一）貫徹落實(shí)統(tǒng)計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，組織制定、實(shí)施各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制 度和流程，明確相關(guān)部門職責(zé)；（二）建立統(tǒng)計(jì)工作協(xié)調(diào)保障機(jī)制，并督促相關(guān)部門履行統(tǒng)計(jì)管 理和報(bào)送職責(zé)；（三）制定統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量目標(biāo)，建立統(tǒng)計(jì)工作監(jiān)督檢查、培訓(xùn)、 考評(píng)和工作質(zhì)量認(rèn)責(zé)與問責(zé)等內(nèi)控管理機(jī)制，并監(jiān)督執(zhí)行；（四）及時(shí)掌握統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，定期組織對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管 理水平進(jìn)行檢查評(píng)估，并向董事會(huì)匯報(bào)；（五）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)信息電子化建設(shè)，完善各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)服務(wù) 功能，

4、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)信息管理；（六）其他需要高級(jí)管理層履行的統(tǒng)計(jì)職責(zé)。四、牽頭部門職責(zé)數(shù)據(jù)治理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在計(jì)劃財(cái)務(wù)部，牽頭負(fù) 責(zé)數(shù)據(jù)治理各項(xiàng)事務(wù)的協(xié)調(diào)、組織工作，對(duì)各業(yè)務(wù)部門使用的相關(guān)業(yè) 務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理工作進(jìn)行協(xié)調(diào)，科技信息部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門使用的相 關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)及運(yùn)維的數(shù)據(jù)治理工作提供科技支持，具 體事項(xiàng)包括：（一）牽頭實(shí)施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)，協(xié)調(diào)落實(shí)數(shù)據(jù)管理運(yùn)行機(jī)制， 組織本行經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析工作，收集相關(guān)金融同業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息， 為管理和經(jīng)營(yíng)決策提供參考，協(xié)調(diào)科技信息部對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的搭建與完 善，確保系統(tǒng)功能滿足業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息管理要求和統(tǒng)計(jì)工作需要；（二）負(fù)責(zé)和協(xié)調(diào)科技信息

5、部共同管理與維護(hù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的靈活組織、篩選、抽取、挖掘與建模，滿足業(yè)務(wù)部門與統(tǒng) 計(jì)部門的數(shù)據(jù)分析工作，引導(dǎo)數(shù)據(jù)治理，監(jiān)督合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（三）負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管規(guī)定逐步建立起統(tǒng)一的數(shù) 據(jù)標(biāo)準(zhǔn)架構(gòu)，為數(shù)據(jù)管理提供技術(shù)支撐，按照省聯(lián)社及本單位數(shù)據(jù)治 理工作要求做好相關(guān)工作；（四）負(fù)責(zé)制定數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則及檢核方法，審核、匯總、管 理數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗(yàn)規(guī)則；（五）負(fù)責(zé)檢核、收集、匯總數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，聯(lián)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門 分析數(shù)據(jù)治理問題并提出數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案；（六）負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)和檢查數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作結(jié)果，編寫數(shù)據(jù)質(zhì)量提 升總結(jié)報(bào)告;（七）協(xié)調(diào)科技信息部對(duì)系統(tǒng)的程序開發(fā)、測(cè)試和維護(hù)，系統(tǒng)網(wǎng) 絡(luò)環(huán)境

6、搭建、系統(tǒng)備份、電子數(shù)據(jù)的管理與應(yīng)急預(yù)案的制訂和演練;（八）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員隊(duì)伍建設(shè)，組織開展本行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作， 幫助提升本行統(tǒng)計(jì)人員職業(yè)素養(yǎng)。至少按年度對(duì)數(shù)據(jù)治理人員進(jìn)行系 統(tǒng)培訓(xùn)，向人力資源管理部門建議，科學(xué)規(guī)劃職業(yè)成長(zhǎng)通道，確定合 理薪酬水平。五、信貸管理部職責(zé)信貸管理部負(fù)責(zé)信貸數(shù)據(jù)治理方案的制定、推進(jìn)、檢查和考核， 制定信貸數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，具體職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)貸款基礎(chǔ)數(shù)據(jù)等信貸數(shù)據(jù)的核對(duì)與報(bào)送工作。按照監(jiān) 管部門對(duì)“客戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”管理要求，落實(shí)好相關(guān)報(bào)送管理工作；（二）負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理開展信貸數(shù)據(jù)治理培訓(xùn)，加強(qiáng)管理客戶風(fēng) 險(xiǎn)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事件處置質(zhì)量，督促全行客戶經(jīng) 理

7、及時(shí)處置系統(tǒng)所觸發(fā)的預(yù)警信號(hào)，并借助預(yù)警信號(hào)加強(qiáng)貸后管理， 有效防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)生的預(yù)警處置不及時(shí)或處置不當(dāng)?shù)?，給予違 規(guī)積分處罰；（三）負(fù)責(zé)開展本部門和條線統(tǒng)計(jì)調(diào)查分析、統(tǒng)計(jì)檢查、考核、 指導(dǎo)以及有關(guān)數(shù)據(jù)治理和統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)的報(bào)備等工作；（四）負(fù)責(zé)配合分析數(shù)據(jù)質(zhì)量問題產(chǎn)生的根源，從業(yè)務(wù)的角度提 出數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的解決意見；落實(shí)各項(xiàng)數(shù)據(jù)質(zhì)量治理要求，不斷提高 源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量，逐步提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)率；（五）負(fù)責(zé)配合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案在本部門的落地；（六）負(fù)責(zé)按照業(yè)務(wù)流程進(jìn)行日常數(shù)據(jù)錄入和維護(hù)工作，并確保 數(shù)據(jù)質(zhì)量；（七）負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)相關(guān)報(bào)表數(shù)據(jù)的采集、填報(bào)和審核， 對(duì)所報(bào)數(shù)

8、據(jù)的及時(shí)性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)；（八）督促全行客戶經(jīng)理加強(qiáng)貸后管理及時(shí)搜集、錄入和分析借 款企業(yè)財(cái)務(wù)信息；（九）根據(jù)行業(yè)管理和監(jiān)管報(bào)送要求，配合提出本部門相關(guān)業(yè)務(wù) 系統(tǒng)升級(jí)優(yōu)化需求，對(duì)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)中歸屬本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的取數(shù)規(guī)則 和自動(dòng)生成報(bào)表配合測(cè)試驗(yàn)收；（十）負(fù)責(zé)制定本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)行業(yè)管理報(bào)表、統(tǒng)計(jì)口徑、報(bào) 送要求和質(zhì)量管理；（十一）配備兼職統(tǒng)計(jì)人員，并保持相對(duì)穩(wěn)定，負(fù)責(zé)本部門和條 線的統(tǒng)計(jì)與數(shù)據(jù)治理配合協(xié)調(diào)工作。六、運(yùn)營(yíng)管理部、人力資源部、金融市場(chǎng)部、網(wǎng)絡(luò)金融部、授信 評(píng)審部等業(yè)務(wù)部門職責(zé)各部門根據(jù)工作量與工作性質(zhì)，設(shè)立專職或兼職崗位，具體職責(zé) 包括：（一）負(fù)責(zé)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并提出數(shù)據(jù)質(zhì)

9、量問題和數(shù)據(jù)質(zhì)量提升的需求;（二）負(fù)責(zé)參與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、評(píng)審工作；（三）負(fù)責(zé)制定并維護(hù)數(shù)據(jù)質(zhì)量度量和檢核規(guī)則；（四）負(fù)責(zé)配合分析數(shù)據(jù)質(zhì)量問題產(chǎn)生的根源，從業(yè)務(wù)的角度提 出數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的解決意見;（五）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案在本部門的落地；（六）負(fù)責(zé)按照業(yè)務(wù)流程進(jìn)行日常數(shù)據(jù)錄入和維護(hù)工作，并確保 數(shù)據(jù)質(zhì)量；（七）負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)相關(guān)報(bào)表數(shù)據(jù)的采集、填報(bào)和審核， 對(duì)所報(bào)數(shù)據(jù)的及時(shí)性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)；（八）配合開展本部門和條線數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，協(xié)調(diào)落實(shí)各項(xiàng) 數(shù)據(jù)質(zhì)量治理要求，不斷提高源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量，逐步提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 的系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)率；（九）根據(jù)行業(yè)管理和監(jiān)管報(bào)送要求，配合

10、提出本部門相關(guān)業(yè)務(wù) 系統(tǒng)升級(jí)優(yōu)化需求，對(duì)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)中歸屬本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的取數(shù)規(guī)則 和自動(dòng)生成報(bào)表配合測(cè)試驗(yàn)收；（十）負(fù)責(zé)制定本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)行業(yè)管理報(bào)表、統(tǒng)計(jì)口徑、報(bào) 送要求和質(zhì)量管理；（十一）配合開展本部門和條線統(tǒng)計(jì)調(diào)查分析、統(tǒng)計(jì)檢查、考核、 指導(dǎo)、培訓(xùn)以及有關(guān)數(shù)據(jù)治理和統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)的報(bào)備等工作；（十二）配備兼職統(tǒng)計(jì)人員，并保持相對(duì)穩(wěn)定，負(fù)責(zé)本部門和條 線的統(tǒng)計(jì)與數(shù)據(jù)治理配合協(xié)調(diào)工作；（十三）各部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性負(fù) 責(zé)，確保數(shù)據(jù)信息符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求。七、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部主要負(fù)責(zé)牽頭開展數(shù)據(jù)治理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理工作，職 責(zé)包括但不限于:（一）全方位將數(shù)據(jù)治理納入合規(guī)

11、體系，建立數(shù)據(jù)治理自我評(píng)估機(jī) 制，明確評(píng)估周期、流程、結(jié)果應(yīng)用、組織保障等要素的相關(guān)要求， 評(píng)估內(nèi)容應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù) 據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面，在制定年度檢查計(jì)劃時(shí)充分考慮管理層要求以及 省聯(lián)社、監(jiān)管部門的意見和建議，統(tǒng)計(jì)部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門及分支機(jī) 構(gòu)應(yīng)密切配合并按照要求對(duì)存在問題進(jìn)行整改；（二）定期對(duì)數(shù)據(jù)治理進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)檢查，檢查和評(píng)價(jià)全面數(shù)據(jù) 治理的充分性和有效性，并依照上級(jí)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求及時(shí)報(bào)送檢查 報(bào)告，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)數(shù)據(jù)治理工作中的問題提出整改意見，并督 促落實(shí)。（三）落實(shí)數(shù)據(jù)治理內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行情況評(píng)價(jià)。根據(jù)監(jiān)管要求和實(shí) 際需要，持續(xù)對(duì)更新的數(shù)據(jù)管理制度

12、、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度 進(jìn)行評(píng)價(jià)，保證制度更新及時(shí)，符合監(jiān)管要求的制度能夠執(zhí)行到位；（四）識(shí)別數(shù)據(jù)治理內(nèi)部控制流程的缺陷，評(píng)估影響程度并及時(shí) 處理，持續(xù)提升內(nèi)部控制的有效性；（五）應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析，合理制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏 好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，監(jiān)控執(zhí)行情況并適時(shí)優(yōu)化調(diào) 整，提升風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；（六）加強(qiáng)數(shù)據(jù)應(yīng)用，持續(xù)改善風(fēng)險(xiǎn)管理方法，有效識(shí)別、計(jì)量、 評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；（七）強(qiáng)化數(shù)據(jù)分析應(yīng)用能力，提高風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告質(zhì)量，明確風(fēng)險(xiǎn)報(bào) 告數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性保障措施，覆蓋重要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和新風(fēng)險(xiǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)處置 的決策與建議以及未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)；（八）加強(qiáng)數(shù)據(jù)積累，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型， 優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)體系。八、審計(jì)部職責(zé)職責(zé)包括但不限于：（一）制定數(shù)據(jù)治理審計(jì)制度、標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)劃；（二）通過內(nèi)部審計(jì)或委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本行數(shù)據(jù)治理情況進(jìn) 行審計(jì)，并依照上級(jí)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求及時(shí)報(bào)送審計(jì)報(bào)告；（三）定期對(duì)數(shù)據(jù)安全進(jìn)行審計(jì)，審查和評(píng)價(jià)全面數(shù)據(jù)治理的充 分