銀行結(jié)售匯管理(外匯從業(yè)人員考試培訓(xùn)）

1、講課件外匯從業(yè)資格考試培訓(xùn)銀行結(jié)售匯管理1一、銀行結(jié)售匯制度的基本框架 （一）結(jié)售匯市場 兩個層次 外匯指定銀行和客戶之間的零售市場，即由外匯指定銀行在規(guī)定的匯價波動幅度范圍內(nèi)對各種可兌換貨幣掛牌，辦理對客戶的結(jié)匯和售匯。 銀行間的外匯市場-批發(fā)市場，即外匯指定銀行將上一日結(jié)售匯交易的凈差額通過中國外匯交易中心系統(tǒng)進行買賣平盤。 122（二）結(jié)售匯管理制度 一、銀行結(jié)售匯制度的基本框架 我國現(xiàn)行結(jié)售匯制度基本上是強制結(jié)售匯制度。 現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定主要依照經(jīng)常項目可兌換、資本項目審批的原則。 銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)是國家外匯管理局委托各家外匯指定銀行經(jīng)營的一項特殊的政策性業(yè)務(wù)。 銀行的凈結(jié)匯是國家外匯

2、儲備的主要來源（比例超過%），所以加強對銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管是外匯局的重要工作任務(wù)。3二、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入 中資銀行和農(nóng)村信用聯(lián)社的結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入須由外匯局核準(zhǔn)或備案。1、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的種類 銀行傳統(tǒng)結(jié)售匯業(yè)務(wù) 銀行外匯衍生產(chǎn)品 遠期結(jié)售匯人民幣與外匯掉期4二、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入 2、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的基本條件 內(nèi)部管理制度 1）獨立的結(jié)匯、售匯會計科目以及核算辦法； 2）結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理制度； 3）結(jié)匯、售匯單證管理制度； 4）結(jié)匯、售匯統(tǒng)計報告體系； 5）結(jié)售匯內(nèi)控制度。 5二、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入 2、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的基本條件 硬件（網(wǎng)絡(luò)）要求 1）具

3、有人民幣匯價接收、發(fā)送系統(tǒng)； 2）具有與外匯局聯(lián)網(wǎng)的進出口報關(guān)單核查系統(tǒng)、國際收支申報系統(tǒng)。 3）申請對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的必須與外匯局開通個人結(jié)售匯系統(tǒng)。 6二、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入 2、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的基本條件 從業(yè)人員要求1）主管具有從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)驗和管理素質(zhì)；2）從業(yè)人員經(jīng)過外匯局或上級行的培訓(xùn),具備從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)的知識和技能。取得其總行或上級行的授權(quán) 7二、銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入 3、銀行外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的附加條件 除上述基本條件外，還必須在近兩年內(nèi)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，未受到人民銀行和外匯局的處罰。遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)準(zhǔn)入辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)半年以后，方可申請

4、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù) .8三、結(jié)售匯綜合頭寸管理 1、外匯管理局對各外匯指定銀行核定結(jié)售匯綜合頭寸,并實行限額管理，管理區(qū)間下限為零,上限為外匯局核定的限額. 2、各總行將綜合頭寸限額下達給分支行，當(dāng)銀行結(jié)售匯綜合頭寸低于零或超出上限時，必須將不足或多余的頭寸通過銀行間外匯市場進行平補。 3、銀行分支機構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額變動情況，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)赝鈪R局報備。 4、地方性金融機構(gòu)的結(jié)售匯綜合頭寸限額，由金融機構(gòu)向所在地外匯局提出申請，由外匯局分局審批。 9四、結(jié)售匯統(tǒng)計報表的要求 結(jié)售匯綜合頭寸日報表 的報送 結(jié)售匯統(tǒng)計月報、旬報 的報送 各外匯指定銀行須匯總本地區(qū)全部機構(gòu)的結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)分別按

5、旬、按月報送當(dāng)?shù)赝鈪R局，由當(dāng)?shù)赝鈪R局匯總本地區(qū)所有金融機構(gòu)的結(jié)售匯數(shù)據(jù)上報上級局，最后上報總局。 10五、違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的處罰規(guī)定 對未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營結(jié)售匯及其他外匯業(yè)務(wù)的處罰 新條例46條:未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的,由外匯管理機關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的,處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)以外的其他外匯業(yè)務(wù)的,由外匯管理機關(guān)或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照前款規(guī)定予以處罰。11五、違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的處罰規(guī)定 對有關(guān)責(zé)任人的處罰 新條例49條: 境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的,除依照本條例給予處罰外,對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,應(yīng)當(dāng)給