金融機(jī)構(gòu)與金融場(chǎng)練習(xí)題

1、1、（）是金融市場(chǎng)上最重要的主體。a.政府b.家庭c.機(jī)構(gòu)投資者d.企業(yè)正確答案是：企業(yè)2、在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中引導(dǎo)資金流向、使資金由盈余部門(mén)向短缺部門(mén)轉(zhuǎn)移的市場(chǎng)是（）。a.資本市場(chǎng)b.要素市場(chǎng)c.產(chǎn)品市場(chǎng)d.金融市場(chǎng)正確答案是：金融市場(chǎng)3、（）是指以期限在一年以?xún)?nèi)的金融工具為交易對(duì)象的短期金融市場(chǎng)。a.債券市場(chǎng)b.貨幣市場(chǎng)c.股票市場(chǎng)d.資本市場(chǎng)正確答案是：貨幣市場(chǎng)4、（）又稱(chēng)柜臺(tái)市場(chǎng)，是指未上市的證券或不足一個(gè)成交批量的證券進(jìn)行交易的市場(chǎng)。店頭市場(chǎng)以“柜臺(tái)”和店內(nèi)交易為 特征。a.議價(jià)市場(chǎng)b.店頭市場(chǎng)c.公開(kāi)市場(chǎng)d.第四市場(chǎng)正確答案是：店頭市場(chǎng)5、金融工具的重要特性為期限性、收益性、流動(dòng)性和安全性

2、。關(guān)于金融工具四個(gè)特性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）a.一般來(lái)說(shuō)，期限性與收益性負(fù)向相關(guān)，即期限越長(zhǎng)，收益越低。b.正是期限性、流動(dòng)性、安全性和收益性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性，使之能夠滿(mǎn)足多元化的 資金需求和對(duì)“四性”的不同偏好。c.一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性、安全性與收益性成反向相關(guān)，安全性、流動(dòng)性越高的金融工具其收益性越低。d.一般來(lái)說(shuō)，期限性與收益性正向相關(guān)，即期限越長(zhǎng)，收益越高。正確答案是：一般來(lái)說(shuō)，期限性與收益性負(fù)向相關(guān)，即期限越長(zhǎng)，收益越低。6、家庭在金融市場(chǎng)中的主要活動(dòng)領(lǐng)域是（）。a.黃金市場(chǎng)b.資本市場(chǎng)c.貨幣市場(chǎng)d.外匯市場(chǎng)正確答案是：資本市場(chǎng)7、同家庭部門(mén)相比，機(jī)構(gòu)投資

3、者具有以下特點(diǎn)（）a.投資管理專(zhuān)業(yè)化b.投資管理自由化c.投資行為規(guī)范化d.投資金額不定化e.投資結(jié)構(gòu)組合化正確答案是：投資管理專(zhuān)業(yè)化，投資結(jié)構(gòu)組合化，投資行為規(guī)范化8、金融市場(chǎng)中最主要的經(jīng)紀(jì)人有（）a.貨幣經(jīng)紀(jì)人b.證券承銷(xiāo)人c.證券經(jīng)紀(jì)人d.黃金經(jīng)紀(jì)人e.外匯經(jīng)紀(jì)人正確答案是：貨幣經(jīng)紀(jì)人，證券經(jīng)紀(jì)人，黃金經(jīng)紀(jì)人，外匯經(jīng)紀(jì)人9、證券公司具有以下職能 （）a.管理金融工具交易價(jià)格b.充當(dāng)證券市場(chǎng)重要的投資人c.充當(dāng)證券市場(chǎng)中介人d.充當(dāng)證券市場(chǎng)資金供給者e.提高證券市場(chǎng)運(yùn)行效率正確答案是：充當(dāng)證券市場(chǎng)中介人，充當(dāng)證券市場(chǎng)重要的投資人 ，提高證券市場(chǎng)運(yùn)行效率10、金融工具交易或買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中所產(chǎn)生的

4、運(yùn)行機(jī)制，是金融市場(chǎng)的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是價(jià)格機(jī)制，金 TOC o 1-5 h z 融工具的價(jià)格成為金融市場(chǎng)的要素。0正確的答案是“對(duì)”11、在世界大部分經(jīng)濟(jì)體系中，政府執(zhí)行著分配資源、生產(chǎn)商品與勞務(wù)這一復(fù)雜的任務(wù)。（）（市場(chǎng)）正確的答案是“錯(cuò)”12、金融工具在金融市場(chǎng)上發(fā)揮著兩個(gè)方面的重要作用：一是促進(jìn)資金從盈余方向需求方流動(dòng)，以投資于有形資產(chǎn)；二是通過(guò)金融工具的交易，使收益和風(fēng)險(xiǎn)在資金的供求雙方重新分布。（）正確的答案是“對(duì)”13、政府部門(mén)是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者，為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字，一般是在次級(jí)市場(chǎng)上活動(dòng)。（）（初級(jí)市場(chǎng)）正確的答案是“錯(cuò)”14、公債市場(chǎng)是金融市場(chǎng)中最

5、早形成的市場(chǎng)，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債券。（）正確的答案是“對(duì)”15、人壽保險(xiǎn)公司兼有儲(chǔ)蓄銀行的性質(zhì)，它是一種特殊形式的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。（）正確的答案是“對(duì)”16、政府在金融市場(chǎng)上的角色不包括a.調(diào)節(jié)者b.監(jiān)管者c.消費(fèi)者d.需求者正確答案是：消費(fèi)者17、證券承銷(xiāo)人是證券發(fā)行市場(chǎng)的（）。a.委托人b.代理人c.經(jīng)紀(jì)人d.中介人正確答案是：中介人18、（）年，美國(guó)修改證券法，增加了關(guān)于證券經(jīng)營(yíng)者資歷和資本金額的要求。a.1973b.1964c.1965d.1963正確答案是：196419、（）是由個(gè)人集資聯(lián)合組成、以互助為主要宗旨的合作性金融組織。a.專(zhuān)業(yè)性銀行b.

6、金融資產(chǎn)管理公司c.信用合作社d.財(cái)務(wù)公司正確答案是：信用合作社20、（）是金融市場(chǎng)上最重要的主體。a.家庭b.機(jī)構(gòu)投資者c.企業(yè)d.政府正確答案是：企業(yè)21、（）成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。b.投資銀行c.投資信托公司d.保險(xiǎn)公司正確答案是：保險(xiǎn)公司22、商業(yè)銀行在下列哪個(gè)金融市場(chǎng)中的作用和影響力最大？a.資本市場(chǎng)b.黃金市場(chǎng)c.貨幣市場(chǎng)d.外匯市場(chǎng)正確答案是：貨幣市場(chǎng)23、證券公司具有以下職能a.充當(dāng)市場(chǎng)中介人b.管理金融工具交易價(jià)格c.充當(dāng)證券市場(chǎng)重要的投資人d.提高證券市場(chǎng)運(yùn)行效率e.充當(dāng)證券市場(chǎng)資金供給者正確答案是：充當(dāng)市場(chǎng)中介人，充當(dāng)證券市場(chǎng)重要的投資人，提高證券市場(chǎng)運(yùn)行效率

7、24、政府在金融市場(chǎng)上是a.監(jiān)管者b.調(diào)節(jié)者c.資金的供給者d.媒體e.資金的需求者正確答案是：資金的供給者，資金的需求者，監(jiān)管者，調(diào)節(jié)者25、商業(yè)銀行的資金來(lái)源于a.非存款性借款b.活期存款c.銀行資本金d.儲(chǔ)畜存款e.定期存款正確答案是：活期存款，儲(chǔ)蓄存款，定期存款，非存款性借款，銀行資本金26、外國(guó)投資者對(duì)金融市場(chǎng)只有消極作用。正確的答案是“錯(cuò)”27、保險(xiǎn)公司由于積累了巨額保險(xiǎn)資金，成為把儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要力量。正確的答案是“對(duì)”28、公債市場(chǎng)是金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債務(wù)。正確的答案是“對(duì)”29、人壽保險(xiǎn)公司兼有儲(chǔ)蓄銀行的性

8、質(zhì)，它是一種特殊形式的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。正確的答案是“對(duì)”30、在證券公司設(shè)立的條件上，日本對(duì)證券公司一直采取登記制。正確的答案是“錯(cuò)”31、證券公司只能充當(dāng)證券市場(chǎng)的中介人。正確的答案是“錯(cuò)”32、企業(yè)通常作為最大的資金需求者參與金融市場(chǎng)活動(dòng)。正確的答案是“對(duì)”33、貨幣頭寸之所以被作金融市場(chǎng)交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行（）制度引起的。a.再貼現(xiàn)b.法定存款準(zhǔn)備金c.道義勸告d.公開(kāi)市場(chǎng)操作正確答案是：法定存款準(zhǔn)備金34、下列哪種金融衍生工具給予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利？（）。a.金融期貨b.金融期權(quán)c.金融互換d.金融遠(yuǎn)期正確答案是：金融期權(quán)35、（）是貨幣市場(chǎng)上最安全的金融工具。a.貨幣頭寸b.

9、國(guó)庫(kù)券c.票據(jù)d.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單正確答案是：國(guó)庫(kù)券36、信用債券是指僅憑借籌資者的信用而行，沒(méi)有任何抵押品作擔(dān)保的債券。政府債券、（）一般都屬于此類(lèi)債券。a.公募債券b.金融債券c.公司債券d.私異債券正確答案是：金融債券37、（）指交易雙方通過(guò)遠(yuǎn)期合約的形式約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)交換一系列的貨幣流量。a.金融互換b.金融遠(yuǎn)期c.匯率d.債券正確答案是：金融互換38、票據(jù)是一種無(wú)因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。a.發(fā)行票據(jù)在法律上無(wú)效或有瑕疵的原因b.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因c.票據(jù)產(chǎn)生的原因d.票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因正確答案是：產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因39、（）是貨幣市場(chǎng)上最敏感的“晴雨表”

10、。a.拆借利率b.市場(chǎng)利率c.再貼現(xiàn)率d.官方利率正確答案是：拆借利率40、票據(jù)具有如下特征（）。a.流通證券b.設(shè)權(quán)證券c.返還證券d.要式證券e.有因債權(quán)證券正確答案是：設(shè)權(quán)證券，要式證券，返還證券，流通證券41、按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為（）。a.銀行票據(jù)b.支票c.商業(yè)票據(jù)d.本票e.匯票正確答案是：商業(yè)票據(jù)，銀行票據(jù)42、債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含（）基本要素。a.債券信用等級(jí)b.債券面值c.債券償還期限d.債券利率e.債券價(jià)格正確答案是：債券面值，債券利率，債券償還期限43、股票一般具有（）等特點(diǎn)。a.代表股東權(quán)利b.風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)c.虛擬資產(chǎn)d.無(wú)償還

11、期限e.流動(dòng)性較差正確答案是：無(wú)償還期限，代表股東權(quán)利，風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)，虛擬資產(chǎn)44、從本質(zhì)上看，遠(yuǎn)期類(lèi)合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)，金融遠(yuǎn)期、金融期貨和金融互換都屬遠(yuǎn)期合約。正確的答案是“對(duì)”45、貨幣頭寸具有“即時(shí)可用”的特征。正確的答案是“對(duì)”46、按照出票人或付款人的不同，票據(jù)可分為匯票、本票和支票。正確的答案是“錯(cuò)”47、貨幣市場(chǎng)的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。正確的答案是“錯(cuò)”48、債券的市場(chǎng)價(jià)格較股票而言，變動(dòng)幅度較小，因而安全性較股票低。正確的答案是“對(duì)”49、匯票的出票人對(duì)付款人來(lái)說(shuō)是債權(quán)人，而對(duì)收款人來(lái)說(shuō)則是債務(wù)人。正確的答案是“對(duì)”50、在我國(guó)，銀行匯票和商業(yè)匯票可

12、以是記名匯票也可以是不記名匯票。正確的答案是“錯(cuò)”1、同業(yè)拆借市場(chǎng)的最重要參與者是（）a.保險(xiǎn)公司b.中央銀行c.證券公司d.商業(yè)銀行正確答案是：商業(yè)銀行2、同業(yè)拆借市場(chǎng)產(chǎn)生于（）政策的實(shí)施。a.金融監(jiān)管b.利率c.存款準(zhǔn)備金d.財(cái)稅正確答案是：存款準(zhǔn)備金3、回購(gòu)市場(chǎng)是通過(guò)（）進(jìn)行短期資金融通交易的市場(chǎng)。a.債券b.證券c.回購(gòu)協(xié)議d.抵押貸款正確答案是：回購(gòu)協(xié)議4、期限在一年以?xún)?nèi)的政府債券稱(chēng)為（）。a.信用債券b.國(guó)庫(kù)券c.公債d.地方債券正確答案是：國(guó)庫(kù)券5、貨幣市場(chǎng)共同基金一般屬于（）。a.開(kāi)放型基金b.封閉型基金c.公司型基金d.契約型基金正確答案是：開(kāi)放型基金6、衡量貨幣市場(chǎng)基金表現(xiàn)

13、好壞的標(biāo)準(zhǔn)是其（）。a.風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)b.投資收益率c.基金評(píng)級(jí)d.基金排名正確答案是：投資收益率7、貨幣市場(chǎng)就其結(jié)構(gòu)而言，包括（）。a.回購(gòu)市場(chǎng)b.貨幣市場(chǎng)共同c.同業(yè)拆借市場(chǎng)d.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)正確答案是：同業(yè)拆借市場(chǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)，商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)共同8、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的主要資金需求者包括（）a.非銀行金融機(jī)構(gòu)b.中央銀行c.政府證券交易商d.商業(yè)銀行正確答案是：商業(yè)銀行，政府證券交易商9、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的要素包括（）。a.投資者b.信用評(píng)估c.發(fā)行者d.銷(xiāo)售正確答案是：投資者，發(fā)行者,銷(xiāo)售，信用評(píng)估10、貨幣市場(chǎng)共同基金提供一種有限制的存款賬戶(hù)。正確的答案是“對(duì)”11、國(guó)庫(kù)券被認(rèn)為是沒(méi)有違約風(fēng)險(xiǎn)的

14、。正確的答案是“對(duì)”12、從本質(zhì)上說(shuō)，回購(gòu)協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。正確的答案是“對(duì)”13、回購(gòu)協(xié)議中證券的交付一般采用實(shí)物交付的方式。正確的答案是“錯(cuò)”14、與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級(jí)市場(chǎng)的流動(dòng)性較差。正確的答案是“對(duì)”15、美國(guó)銀行法規(guī)定出售合規(guī)的銀行承兌匯票所取得的資金不要求繳納準(zhǔn)備金。 正確的答案是“對(duì)”16、債券利息支出屬于公司的（）。a.直接成本b.費(fèi)用范圍c.營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)費(fèi)d.禾1J潤(rùn)正確答案是：費(fèi)用范圍17、政府債券的最初功能是（）。a.彌補(bǔ)財(cái)政赤字b.便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)c.籌措建設(shè)資金d.便于金融調(diào)控正確答案是：彌補(bǔ)財(cái)政赤字18、按照我國(guó)的個(gè)人所得稅法規(guī)定，下列收入

15、中可免繳個(gè)人所得稅的是（） a.國(guó)債利息收入b.紅利收入c.銀行存款利息收入d.股息收入正確答案是：國(guó)債利息收入19、記賬式債券因?yàn)榘l(fā)行和交易無(wú)紙化，所以效率高、成本低且（）。a.流動(dòng)性高b.交易方便C.靈活性Wjd.交易安全正確答案是：交易安全20、債券和股票的相同點(diǎn)在于（）。a.收益率一致b.具有同樣權(quán)利c.風(fēng)險(xiǎn)一樣d.都是籌資手段正確答案是：都是籌資手段21、下面說(shuō)法正確的是（）。a.股票發(fā)行是股份公司為創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，應(yīng)列入負(fù)債b.債券屬于公司的負(fù)債c.金融機(jī)構(gòu)、公司組織一般都可發(fā)行股票d.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金正確答案是：債券屬于公司的負(fù)債22、政

16、府債券不是（）。a.所有權(quán)憑證b.籌資手段c.虛擬資本d.有價(jià)證券正確答案是：所有權(quán)憑證23、債券的基本性質(zhì)是（）。a.債券具有票面價(jià)值b.債券是債權(quán)的憑證c.債券時(shí)一種虛擬資本d.債券屬于有價(jià)證券正確答案是：債券屬于有價(jià)證券，債券時(shí)一種虛擬資本，債券是債權(quán)的憑證24、標(biāo)準(zhǔn)格式的實(shí)物債券券面上，一般印有（）。a.債券利率b.債券面額c.債券期限d.債券發(fā)行人全稱(chēng)正確答案是：債券面額，債券利率，債券期限，債券發(fā)行人全稱(chēng)25、以下關(guān)于債券的說(shuō)法，正確的有（）。a.反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系b.發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本c.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體d.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體正確答

17、案是：發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體，投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體，發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本，反映了發(fā)行 者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系26、我國(guó)的外幣國(guó)債是以外幣標(biāo)明面值，外幣認(rèn)購(gòu)的。正確的答案是“對(duì)”27、可轉(zhuǎn)換債兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)。正確的答案是“對(duì)”28、我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行主體全部是大型國(guó)有企業(yè)。正確的答案是“錯(cuò)”29、當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下降而負(fù)擔(dān)較高的利息。正確的答案是“對(duì)”30、一般來(lái)說(shuō)，債券發(fā)行人的資信狀況好，債券利率可以高一些；資信狀況差，債券利率可以低一些。正確的答案是“錯(cuò)”31、當(dāng)償還期內(nèi)的市場(chǎng)利率上升且超過(guò)債券票面利率時(shí)，持固

18、定利率債券的人要承擔(dān)相對(duì)利率較低或債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。正確的答案是“對(duì)”32、有些附息債券可根據(jù)合約條款推遲支付定期利率。正確的答案是“對(duì)”33、充當(dāng)股票承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要是（）。a.財(cái)務(wù)公司b.商業(yè)銀行c.中央銀行d.投資銀行正確答案是：投資銀行34、（）對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也是最直接的。a.利率b.匯率c.股息、紅利d.物價(jià)正確答案是：利率35、（）是指用以表示多種股票平均價(jià)格水平及其變動(dòng)的指標(biāo)。a.恒生指數(shù)b.股票價(jià)格指數(shù)c.股價(jià)平均數(shù)d.日經(jīng)平均指數(shù)正確答案是：股票價(jià)格指數(shù)36、按照（），股票發(fā)行可以分為公開(kāi)與非公開(kāi)發(fā)行。a.發(fā)行目的b.發(fā)行與認(rèn)購(gòu)的方式及對(duì)象c.發(fā)行時(shí)間d.是否有中介機(jī)構(gòu)協(xié)

19、助正確答案是：發(fā)行與認(rèn)購(gòu)的方式及對(duì)象37、（）行為是股票炒作者將某類(lèi)股票炒高后，發(fā)行再行炒高的幅度有限，就乘機(jī)賣(mài)出，轉(zhuǎn)而炒作其他尚未波動(dòng)的股票。a.轉(zhuǎn)賬b.輪做c.烘托d.串謀正確答案是：輪做38、（）是做多頭的大戶(hù)把股價(jià)抬高，造成熱烈的上漲氣氛，空頭害怕，要急于補(bǔ)回，而多頭還在不斷地買(mǎi)入股票，使得空頭無(wú)法軋平，這時(shí)空頭只能與多頭協(xié)商，任由多頭隨意開(kāi)價(jià)。a.烘托b.串謀c.軋空d.輪做正確答案是：軋空39、（）指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，由影響所有同類(lèi)股票價(jià)格的因素所導(dǎo)致的股票收益的變化。a.非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)b.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)c.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)d.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案是：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)40、股票發(fā)行方式按不同的發(fā)行目

20、的可以分為（）。a.無(wú)償增資發(fā)行b.公開(kāi)發(fā)行c.非公開(kāi)發(fā)行d.有償增資發(fā)行正確答案是：有償增資發(fā)行，無(wú)償增資發(fā)行41、各國(guó)場(chǎng)外交易的形式主要有（）。a.店頭市場(chǎng)b.第四市場(chǎng)c.流通市場(chǎng)d.第三市場(chǎng)正確答案是：第三市場(chǎng)，第四市場(chǎng)，店頭市場(chǎng)42、第四市場(chǎng)這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于（）。a.交易成本低b.可以保守交易秘密c.不沖擊股票行市d.交易數(shù)額小正確答案是：可以保守交易秘密，交易成本低，不沖擊股票行市43、影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（）。a.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)b.利率c.股息、紅利d.物價(jià)正確答案是：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，利率，物價(jià)44、股票行市與預(yù)期股息收益和市場(chǎng)利率成正比。正確的答案是“錯(cuò)”45、按照對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

21、的分類(lèi)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)既屬于外部風(fēng)險(xiǎn)也屬于個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。正確的答案是“對(duì)”46、店頭市場(chǎng)也叫柜臺(tái)市場(chǎng)，是場(chǎng)內(nèi)交易罪主要和最典型的形式。正確的答案是“錯(cuò)”47、就股票投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。正確的答案是“對(duì)”48、股票市場(chǎng)上存在多種不正當(dāng)投機(jī)操作，主要表現(xiàn)有輪做、軋空、套牢、操縱、串謀、散布謠言、烘托等活動(dòng)。正確的答案是“對(duì)”49、股票流通市場(chǎng)的核心是場(chǎng)內(nèi)交易，股票流通市場(chǎng)的主要組織形式是證券交易所。正確的答案是“錯(cuò)”50、股票的場(chǎng)內(nèi)交易對(duì)象比場(chǎng)外交易多。正確的答案是“錯(cuò)”1、以下關(guān)于契約型基金說(shuō)法正確的是（）。a.信托法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)b.公司法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)

22、c.契約型基金有權(quán)對(duì)重要的投資決策進(jìn)行審批d.契約型基金具有法人資格正確答案是：信托法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)2、按照（）不同，投資基金可分為成長(zhǎng)型基金和收入型基金。a.組織形式b.投資對(duì)象c.經(jīng)營(yíng)目標(biāo)d.是否可贖回正確答案是：經(jīng)營(yíng)目標(biāo)3、（）不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素。a.利率變動(dòng)b.匯率變動(dòng)c.債價(jià)變動(dòng)d.股價(jià)變動(dòng)正確答案是：股價(jià)變動(dòng)4、影響證券投資基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是（）a.基金資產(chǎn)凈值b.基金市場(chǎng)供求關(guān)系c.政府有關(guān)基金政策d.股票市場(chǎng)走勢(shì)正確答案是：基金資產(chǎn)凈值5、開(kāi)放式基金交易價(jià)格最基本的確定依據(jù)是（）。a.發(fā)行時(shí)的基金凈值b.基金單位凈值及其變動(dòng)c.基金費(fèi)用d.發(fā)行時(shí)

23、的基金價(jià)格正確答案是：基金單位凈值及其變動(dòng)6、貨幣市場(chǎng)基金最早創(chuàng)設(shè)于（）a.日本b.美國(guó)c.英國(guó)d.瑞士正確答案是：美國(guó)7、常見(jiàn)的基金發(fā)行方式主要有以下幾種（）a.集團(tuán)銷(xiāo)售方式b.直接銷(xiāo)售方式c.包銷(xiāo)方式d.計(jì)劃公司方式正確答案是：直接銷(xiāo)售方式，包銷(xiāo)方式，集團(tuán)銷(xiāo)售方式，計(jì)劃公司方式8、開(kāi)放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別是（）a.基金單位的買(mǎi)賣(mài)方式不同b.基金的投資策略不同c.基金規(guī)模的可變性不同d.基金單位的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格形成方式不同正確答案是：基金規(guī)模的可變性不同，基金單位的買(mǎi)賣(mài)方式不同，基金單位的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格形成方式不同，基金的投資策略不同9、成長(zhǎng)型基金可分為以下幾種（）a.長(zhǎng)期成長(zhǎng)基金b.新興成長(zhǎng)基

24、金c.積極成長(zhǎng)基金d.特殊性基金正確答案是：長(zhǎng)期成長(zhǎng)基金，積極成長(zhǎng)基金，新興成長(zhǎng)基金，特殊性基金10、目前，我國(guó)投資者買(mǎi)賣(mài)基金免征印花稅，投資者取得基金收益免征所得稅。正確的答案是“對(duì)”11、一般而言，買(mǎi)賣(mài)封閉型基金的費(fèi)用要低于開(kāi)放式基金。正確的答案是“錯(cuò)”12、收入型基金持有較少量現(xiàn)金，資金大部分投入市場(chǎng)。正確的答案是“錯(cuò)”13、證券投資基金可以將資金分散投資到多種證券或資產(chǎn)上，通過(guò)有效組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。正確的答案是“錯(cuò)”14、封閉型投資基金的市場(chǎng)價(jià)格可能高于或低于每份基金單位的資產(chǎn)凈值。正確的答案是“對(duì)”15、我國(guó)目前的證券投資基金屬于契約型。正確的答案是“對(duì)”16、目前，全球主

25、要外匯市場(chǎng)中，日均交易量最大的金融中心城市是（）。a.倫敦b.東京c.紐約d.新加坡正確答案是：倫敦17、對(duì)于資產(chǎn)市場(chǎng)分析法，下列哪種說(shuō)法是不正確的：（）。a.以動(dòng)態(tài)分析法分析長(zhǎng)期均衡匯率b.預(yù)期因素對(duì)當(dāng)期匯率有重要的影響c.決定匯率的是流量因素而不是存量因素d.決定匯率的是存量因素而不是流量因素正確答案是：決定匯率的是存量因素而不是流量因素18、對(duì)于經(jīng)營(yíng)外匯實(shí)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō)，賤買(mǎi)貴賣(mài)是其經(jīng)營(yíng)原則，買(mǎi)賣(mài)之間的差額一般為1%。5%。，是銀行經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)外匯實(shí)務(wù)的利潤(rùn)。那么下列哪些因素使得買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的幅度越?。ǎ?。a.外匯市場(chǎng)位置相對(duì)于貨幣發(fā)行國(guó)越遠(yuǎn)b.交易額越小c.外匯市場(chǎng)越穩(wěn)定d.越不常用的貨幣正確答

26、案是：外匯市場(chǎng)越穩(wěn)定19、按銀行匯款方式不同，作為基礎(chǔ)的匯率是（）。a.電匯匯率b.現(xiàn)鈔匯率c.信匯匯率d.票匯匯率正確答案是：電匯匯率20、外匯成交后，在未來(lái)約定的某一天進(jìn)行交割所采用的匯率是（）。a.買(mǎi)入?yún)R率b.遠(yuǎn)期匯率c.浮動(dòng)匯率d.市場(chǎng)匯率正確答案是：遠(yuǎn)期匯率21、若要將出口商品的人民幣報(bào)價(jià)折算為外幣報(bào)價(jià)，應(yīng)用（）。a.現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)b.賣(mài)出價(jià)c.買(mǎi)入價(jià)d.現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)正確答案是：買(mǎi)入價(jià)22、以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場(chǎng)匯率的主要力量。a.外匯銀行b.跨國(guó)公司c.各國(guó)中央銀行d.外匯經(jīng)紀(jì)商正確答案是：外匯銀行23、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例，外匯是指（）。a.外幣支付憑證b

27、.外國(guó)貨幣c.外幣有價(jià)證券d.其他外匯資產(chǎn)e.特別提款權(quán)正確答案是：外國(guó)貨幣，外幣支付憑證，外幣有價(jià)證券，特別提款權(quán)，其他外匯資產(chǎn)24、對(duì)一個(gè)國(guó)家或地區(qū)來(lái)講，其外匯供給主要形成于（）。a.僑民匯款b.國(guó)際資本的流入c.外國(guó)政府的授贈(zèng)d.商品和勞務(wù)的出口收入e.對(duì)國(guó)外投資正確答案是：商品和勞務(wù)的出口收入，外國(guó)政府的授贈(zèng)，國(guó)際資本的流入，僑民匯款25、外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制包括（）。a.效率機(jī)制b.供求機(jī)制c.利率機(jī)制d.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制e.匯率機(jī)制官方外匯市場(chǎng)正確答案是：供求機(jī)制，效率機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，匯率機(jī)制官方外匯市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)賺取匯價(jià)收26、直接套匯是指利用三個(gè)或三個(gè)以上不同外匯市場(chǎng)中三種或多種不同貨幣之

28、間交叉匯率的差異, 益。正確的答案是“錯(cuò)”27、本國(guó)貨幣升值，則有利于出口。正確的答案是“錯(cuò)”28、外匯市場(chǎng)是由客戶(hù)、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人、外匯監(jiān)管機(jī)構(gòu)組成。正確的答案是“對(duì)”29、布雷頓森林體系的兩大支柱一是固定匯率制，二是政府干預(yù)制。正確的答案是“錯(cuò)”30、在紙幣流通制度下，調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的措施之一是削減財(cái)政開(kāi)支和稅收。正確的答案是“錯(cuò)”31、狹義的外匯市場(chǎng)實(shí)際上是指由各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶(hù)等外匯經(jīng)營(yíng)主體以及由它們形成的外匯供求買(mǎi)賣(mài)關(guān)系的總和。正確的答案是“錯(cuò)”32、外匯的成交，是指購(gòu)買(mǎi)外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交付指定的外匯的行為。正確的答案是“錯(cuò)”33、按承

29、保風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)不同，保險(xiǎn)可以分為（）a.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)b.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)c.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)d.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)正確答案是：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)34、由幾個(gè)保險(xiǎn)人聯(lián)合直接承保統(tǒng)一保險(xiǎn)標(biāo)的、同一風(fēng)險(xiǎn)、統(tǒng)一保險(xiǎn)利益的保險(xiǎn)是（）。a.再保險(xiǎn)b.原保險(xiǎn)c.重復(fù)保險(xiǎn)d.共同保險(xiǎn)正確答案是：共同保險(xiǎn)35、保險(xiǎn)利益是保險(xiǎn)合同成立的前提，某人欲將新近購(gòu)買(mǎi)的一輛走私車(chē)向保險(xiǎn)公司投保機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)，而保險(xiǎn)公司拒保。這說(shuō)明投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益必須是（）。a.確定的利益b.認(rèn)可的利益c.經(jīng)濟(jì)利益d.合法的利益正確答案是：合法的利益36、某人投保了人身意外傷害保險(xiǎn)，在打獵時(shí)不慎嚴(yán)重摔傷，因傷重?zé)o法行走，只能

30、倒臥在濕地上等待救護(hù)，結(jié)果由于著涼而感冒發(fā)燒，又并發(fā)肺炎，最終因肺炎而死。則保險(xiǎn)人（）保險(xiǎn)金a.大部分賠付b.不賠付c.小部分賠付d.賠付正確答案是：賠付37、保險(xiǎn)公司間接銷(xiāo)售渠道的運(yùn)用中，除了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人銷(xiāo)售外，還有的間接銷(xiāo)售渠道的具體方法是（）a.專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售b.保險(xiǎn)代理人銷(xiāo)售c.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員銷(xiāo)售d.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售正確答案是：保險(xiǎn)代理人銷(xiāo)售38、按承保方式不同，保險(xiǎn)可以分為（）a.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)b.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)c.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)d.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)正確答案是：原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)39、按投保方式不同，保險(xiǎn)可以分為（）a.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)b.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)c.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)d.

31、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)正確答案是：個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)40、保險(xiǎn)的基本原則包括（）a.保險(xiǎn)利益原則b.損失補(bǔ)償原則c.最大誠(chéng)信原則d.近因原則e.代位原則和分?jǐn)傇瓌t正確答案是：最大誠(chéng)信原則，保險(xiǎn)利益原則，近因原則，損失補(bǔ)償原則，代位原則和分?jǐn)傇瓌t41、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)通常包括（）a.責(zé)任保險(xiǎn)b.信用保險(xiǎn)c.年金保險(xiǎn)d.財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)e.保證保險(xiǎn)正確答案是：財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)，責(zé)任保險(xiǎn)，信用彳險(xiǎn)，保證保險(xiǎn)42、保險(xiǎn)合同的關(guān)系人是指（）a.保險(xiǎn)中介人b.保險(xiǎn)人c.投保人d.受益人e.被保險(xiǎn)人正確答案是：被保險(xiǎn)人，受益人，保險(xiǎn)中介人43、保險(xiǎn)合同必須遵循自愿訂立原則。正確的答案是“錯(cuò)”44、在人身保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人因第三者

32、的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金后，不得向第三者追償，但被保險(xiǎn)人和受益人仍有權(quán)向第三者追償。正確的答案是“對(duì)”45、責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人因給第三者造成損害的保險(xiǎn)事故而被提起仲裁或者訴訟的，保險(xiǎn)人須承擔(dān)仲裁費(fèi)用或者訴訟費(fèi)用。正確的答案是“對(duì)”46、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其民事責(zé)任由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。正確的答案是“對(duì)”47、設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為5億元人民幣。正確的答案是“錯(cuò)”48、被保險(xiǎn)人若違反保證事項(xiàng)，保險(xiǎn)合同即告失效，保險(xiǎn)人有權(quán)拒絕賠償損失或給付保險(xiǎn)金。正確的答案是“對(duì)”49、在最大誠(chéng)信原則中，棄權(quán)和禁止反言是對(duì)投保人的約束。正確的答案是“錯(cuò)”5

33、0、按保險(xiǎn)保障范圍劃分，人身保險(xiǎn)可以分為（）a.年金保險(xiǎn)b.責(zé)任保險(xiǎn)c.人壽保險(xiǎn)d.健康保險(xiǎn)e.意外傷害保險(xiǎn)正確答案是：人壽保險(xiǎn)，意外傷害保險(xiǎn)，健康彳險(xiǎn)，年金保險(xiǎn)1、20世紀(jì)70年代以來(lái)金融衍生產(chǎn)品迅速發(fā)展最主要最直接的原因是（）：a.世界經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展趨勢(shì)使得金融朝著全球化的趨勢(shì)發(fā)展b.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品交易量的擴(kuò)大c.匯率與利率波動(dòng)的加劇使規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變得非常必要d.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的品種越來(lái)越豐富正確答案是：匯率與利率波動(dòng)的加劇使規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變得非常必要2、以下關(guān)于期貨的結(jié)算說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）：a.期貨的結(jié)算實(shí)行每日盯市制度，即客戶(hù)以開(kāi)倉(cāng)后，當(dāng)天的盈虧是將交易所結(jié)算價(jià)與客戶(hù)開(kāi)倉(cāng)價(jià)比較的結(jié)果，在此之

34、后，平倉(cāng)之前，客戶(hù)每天的單日盈虧是交易所前一交易日結(jié)算價(jià)與當(dāng)天結(jié)算價(jià)比較的結(jié)果。b.客戶(hù)平倉(cāng)之后的總盈虧是其保證金賬戶(hù)最初數(shù)額與最終數(shù)額之差。c.期貨的結(jié)算實(shí)行每日結(jié)算制度，客戶(hù)在持倉(cāng)階段每天的單日盈虧都將直接在其保證金賬戶(hù)上劃撥。當(dāng)客戶(hù)處于贏利狀態(tài)時(shí)，只要其保證金賬戶(hù)上的金額超過(guò)初始保證金的數(shù)額，則客戶(hù)可以將超過(guò)部分體現(xiàn)；當(dāng)處于虧損狀態(tài)時(shí)，一旦保證金余額低于維持保證金的數(shù)額，則客戶(hù)必須追加保證金，否則就會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。d.客戶(hù)平倉(cāng)后，其總盈虧可以由其開(kāi)倉(cāng)價(jià)與其平倉(cāng)價(jià)的比較得出，也可由所有的單日盈虧累加得出。正確答案是：客戶(hù)平倉(cāng)之后的總盈虧是其保證金賬戶(hù)最初數(shù)額與最終數(shù)額之差。3、以下關(guān)于互換交

35、易的作用說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）：a.基于比較優(yōu)勢(shì)的原理降低長(zhǎng)期資金籌措成本b.在資產(chǎn)、負(fù)債管理中防范利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)c.可以繞開(kāi)外匯管制d.具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能正確答案是：具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能4、A公司在歐洲債券市場(chǎng)上發(fā)彳T美元債券需要支付12%的固定利率，如在歐洲美元市場(chǎng)上向銀行借款則需支付L舊OR+ 50bp的浮動(dòng)利率；B公司在歐洲債券市場(chǎng)上發(fā)行美元債券需要支付11%的固定利率，如在歐洲美元市場(chǎng)上向銀行借款則需支付LIBOR +10bp的浮動(dòng)利率，則以下哪種說(shuō)法是正確的（）：a.AB公司可以進(jìn)行貨幣互換b.AB兩公司不存在做利率互換的必要c.A公司以浮動(dòng)利率在歐洲美元市場(chǎng)上貸款，B公司發(fā)行固定利率的歐

36、洲美元債券，之后雙方再進(jìn)行利率互換來(lái)降低各自的融資成本d.A公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，B公司以浮動(dòng)利率在歐洲美元市場(chǎng)上貸款，之后雙方再進(jìn)行利率互換來(lái)降低各自的融資成本正確答案是：AB兩公司不存在做利率互換的必要5、以下關(guān)于期權(quán)特點(diǎn)的說(shuō)法不正確的是（）：a.期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)等b.期權(quán)合約不存在交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)c.期權(quán)合約使交易雙方承擔(dān)的虧損及獲取的收益不對(duì)稱(chēng)d.交易的對(duì)象是抽象的商品一一執(zhí)行或放棄合約的權(quán)利正確答案是：期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)等6、一個(gè)日本出口商預(yù)計(jì) 3月份后會(huì)收到一筆美元結(jié)算款，為了防止美元貶值，他在 1月初以1$=118 . 26的協(xié)議價(jià) 買(mǎi)

37、入了一份美元的看跌期權(quán)，到2月初，市場(chǎng)上美元兌日元的匯率為1$ = 118. 58，請(qǐng)問(wèn)此時(shí)這份期權(quán)處于（）：a.平價(jià)b.無(wú)法判斷c.虛值d.實(shí)值正確答案是：虛值7、一個(gè)投資者以13美元購(gòu)入一份看漲期權(quán)，標(biāo)的資產(chǎn)協(xié)定價(jià)格為90美元，而該資產(chǎn)的市場(chǎng)定價(jià)為100美元，則該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值分別是（）：a.內(nèi)在價(jià)值為0,時(shí)間價(jià)值為13b.內(nèi)在價(jià)值為10,時(shí)間價(jià)值為3c.內(nèi)在價(jià)值為13,時(shí)間價(jià)值為0d.內(nèi)在價(jià)值為3,時(shí)間價(jià)值為10正確答案是：內(nèi)在價(jià)值為13,時(shí)間價(jià)值為08、若一份期權(quán)的標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為100, 一般而言，期權(quán)的協(xié)定價(jià)格低于100越多，則（）：a.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)都越低

38、b.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)都越高c.看漲期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越高，看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越低d.看漲期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越低，看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越高正確答案是：看漲期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越低，看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越高9、為規(guī)避美元利率上升的風(fēng)險(xiǎn)，固定利率債權(quán)人應(yīng)選用以下哪種期權(quán)（）：a.利率封頂期權(quán)b.利率保底期權(quán)c.美元看漲期權(quán)d.美元看跌期權(quán)正確答案是：利率保底期權(quán)10、下列關(guān)于利率保底期權(quán)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）：a.在套期保值中適用于固定利率債務(wù)人，浮動(dòng)利率債權(quán)人b.屬場(chǎng)外交易工具c.利率保底期權(quán)是用于防范利率下跌的風(fēng)險(xiǎn)的d.在套期保值中適用于固定利率債權(quán)人，浮動(dòng)利率債務(wù)人正確答案是：在套期保值中適用于固定利率債權(quán)人，浮動(dòng)

39、利率債務(wù)人11、某投資者，其手中持有的期權(quán)現(xiàn)在是一份虛值期權(quán)，表述不正確的是（）a.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看跌期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格。b.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看跌期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格等于協(xié)定價(jià)格。c.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看漲期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格。d.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看漲期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格。正確答案是：如果該投資者手中的期權(quán)是一份看漲期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格。，如果該投資者手中的期權(quán)是一份看跌期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格。，如果該投資者手中的期

40、權(quán)是一份看跌期權(quán)，則表明期權(quán)標(biāo)的物的市場(chǎng)價(jià)格等于協(xié)定價(jià)格。12、場(chǎng)內(nèi)金融衍生產(chǎn)品交易有哪些特點(diǎn)（）：a.對(duì)于套期保值者來(lái)說(shuō)，每筆交易都可以精確貼合交易者的個(gè)性化需求b.合約標(biāo)準(zhǔn)化，市場(chǎng)流動(dòng)性高c.通過(guò)中央結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)結(jié)算，資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)幅度小d.交易所集中撮合交易，交易效率高正確答案是：合約標(biāo)準(zhǔn)化，市場(chǎng)流動(dòng)性高，交易所集中撮合交易，交易效率高，通過(guò)中央結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)結(jié)算，資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)幅度小 13、以下關(guān)于金融期貨的說(shuō)法正確的有（）：a.所有的金融期貨都是場(chǎng)內(nèi)交易的b.金融期貨分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨三大類(lèi)c.金融期貨屬于遠(yuǎn)期義務(wù)類(lèi)金融衍生工具d.外匯期貨的品種有英鎊期貨合約，歐元期

41、貨合約，日元期貨合約，瑞士期貨合約等正確答案是：金融期貨屬于遠(yuǎn)期義務(wù)類(lèi)金融衍生工具，所有的金融期貨都是場(chǎng)內(nèi)交易的，金融期貨分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨三大類(lèi)，外匯期貨的品種有英鎊期貨合約，歐元期貨合約，日元期貨合約，瑞士期貨合約等 14、金融期貨交易的特點(diǎn)中，與保證金交易制度相關(guān)的是（）：a.具有規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的職能b.具有杠桿效應(yīng)c.具有高風(fēng)險(xiǎn)性d.市場(chǎng)效率高正確答案是：具有高風(fēng)險(xiǎn)性，具有杠桿效應(yīng)15、以下關(guān)于外匯期貨保證金制度的說(shuō)法正確的有（）：a.交易所對(duì)會(huì)員設(shè)定起始保證金和維持保證金b.交易所可以對(duì)套期保值交易和投機(jī)交易設(shè)定不同的保證金額度c.保證金是可以以交易所認(rèn)可的證券充當(dāng)?shù)膁.期貨

42、經(jīng)紀(jì)人自己決定對(duì)客戶(hù)的保證金要求正確答案是：交易所對(duì)會(huì)員設(shè)定起始保證金和維持保證金，保證金是可以以交易所認(rèn)可的證券充當(dāng)?shù)模灰姿梢詫?duì)套期保值交易和投機(jī)交易設(shè)定不同的保證金額度，期貨經(jīng)紀(jì)人自己決定對(duì)客戶(hù)的保證金要求16、假如一投資者手中持有英鎊，為防止英鎊貶值，他可以賣(mài)出英鎊期貨合約，也可以買(mǎi)入英鎊看跌期權(quán)，如果期貨的開(kāi)倉(cāng)價(jià)與期權(quán)的協(xié)議價(jià)相同，則運(yùn)用這兩種外匯衍生產(chǎn)品保值的效果是完全一樣的。正確的答案是“錯(cuò)”17、相對(duì)于利率互換市場(chǎng)，利率期權(quán)市場(chǎng)對(duì)參與者的信用評(píng)級(jí)要求更高。正確的答案是“錯(cuò)”18、遠(yuǎn)期交易收取多少保證金由交易雙方商定，甚至雙方可以商定不收保證金正確的答案是“對(duì)”19、在外匯“兩

43、得寶”交易中，銀行對(duì)匯率的判斷是否正確至關(guān)重要。正確的答案是“錯(cuò)”20、期權(quán)的買(mǎi)方不需要繳納保證金。正確的答案是“對(duì)”21、虛值期權(quán)的價(jià)值為零。正確的答案是“錯(cuò)”22、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，期權(quán)可以分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)正確的答案是“錯(cuò)”23、金融互換包括利率互換和貨幣互換。正確的答案是“對(duì)”24、金融期貨交易都是在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行的，金融期權(quán)交易都是在場(chǎng)外進(jìn)行的。正確的答案是“錯(cuò)”25、外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)包括交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)正確的答案是“對(duì)”26、資本市場(chǎng)上的資產(chǎn)定價(jià)理論與模型是以（）為前提條件。a.以上都不對(duì)b.資產(chǎn)都是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的c.交易費(fèi)用存在d.市場(chǎng)有效性正確答案是：市場(chǎng)有效性27、有效集

44、的形狀，說(shuō)法不正確的是（）a.有效集曲線上不可能有凹陷的地方。b.有效集是一條向左上方傾斜的曲線c.有效集是一條向上凸的曲線；d.有效集是一條向右上方傾斜的曲線正確答案是：有效集是一條向左上方傾斜的曲線28、在有效市場(chǎng)理論中，資產(chǎn)價(jià)格是由（）來(lái)決定的。a.供求雙方b.價(jià)值c.資產(chǎn)數(shù)量d.信息正確答案是：信息29、下列哪項(xiàng)是有效市場(chǎng)的假設(shè)條件（）a.所有投資者對(duì)當(dāng)前價(jià)格和未來(lái)價(jià)格的變化趨勢(shì)認(rèn)識(shí)相同。b.股票市場(chǎng)沒(méi)有交易成本c.股票價(jià)格隨機(jī)行走d.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)正確答案是：完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)30、關(guān)于強(qiáng)式效率有效市場(chǎng)說(shuō)法正確的是（）。a.市場(chǎng)價(jià)格除了充分地反映了市場(chǎng)中的一切公開(kāi)信息，還充分反映了一切內(nèi)幕信

45、息的市場(chǎng)。b.市場(chǎng)價(jià)格充分反映了市場(chǎng)中的一切歷史信息，或者說(shuō)一切歷史信息都已經(jīng)反映到了當(dāng)前的價(jià)格之中的市場(chǎng)。c.市場(chǎng)價(jià)格除了充分地反映了市場(chǎng)中的一切歷史信息，同時(shí)還充分地反映了除了歷史信息以外的其他一切公開(kāi)信息，如 市場(chǎng)宏觀信息、企業(yè)微觀信息等的市場(chǎng)。d.由所有證券構(gòu)成的組合，在這個(gè)組合中，每一種證券的構(gòu)成比例等于該證券的相對(duì)市值。正確答案是：市場(chǎng)價(jià)格除了充分地反映了市場(chǎng)中的一切公開(kāi)信息，還充分反映了一切內(nèi)幕信息的市場(chǎng)。31、關(guān)于半強(qiáng)式效率有效市場(chǎng)說(shuō)法正確的是（）。a.市場(chǎng)價(jià)格充分反映了市場(chǎng)中的一切歷史信息，或者說(shuō)一切歷史信息都已經(jīng)反映到了當(dāng)前的價(jià)格之中的市場(chǎng)。b.市場(chǎng)價(jià)格除了充分地反映了市場(chǎng)

46、中的一切歷史信息，同時(shí)還充分地反映了除了歷史信息以外的其他一切公開(kāi)信息，如 市場(chǎng)宏觀信息、企業(yè)微觀信息等的市場(chǎng)。c.市場(chǎng)價(jià)格除了充分地反映了市場(chǎng)中的一切公開(kāi)信息，還充分反映了一切內(nèi)幕信息的市場(chǎng)。d.由所有證券構(gòu)成的組合，在這個(gè)組合中，每一種證券的構(gòu)成比例等于該證券的相對(duì)市值。正確答案是：市場(chǎng)價(jià)格除了充分地反映了市場(chǎng)中的一切歷史信息，同時(shí)還充分地反映了除了歷史信息以外的其他一切公開(kāi)信息，如市場(chǎng)宏觀信息、企業(yè)微觀信息等的市場(chǎng)。32、市場(chǎng)有效性對(duì)投資者的意義，說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（）a.如果市場(chǎng)達(dá)到強(qiáng)式有效，說(shuō)明打探內(nèi)幕消息也不會(huì)取得超額利潤(rùn)。b.如果市場(chǎng)達(dá)到半強(qiáng)式有效，說(shuō)明技術(shù)分析法和基本因素分析法都是無(wú)效的c.如果市場(chǎng)達(dá)到弱式有效，說(shuō)明技術(shù)分析法是有效的。d.如果市場(chǎng)是有效的，在投資組合中的資產(chǎn)選擇應(yīng)采取消極策略正確答案是：如果市場(chǎng)達(dá)到弱式有效，說(shuō)明技術(shù)分析法是有效的。33、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸對(duì)有效集的影響，說(shuō)法正確的是（）a.無(wú)法確定b.引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸后，投資者投向無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的資金可以為負(fù)值（貸出），也可以為正值（借入），即投向風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的資本大于期初資