證券市場基本法律法規(guī)-精講-(12)課件

1、證券從業(yè)證券市場基本法律法規(guī)第三章 證券公司業(yè)務規(guī)范本章的主要內(nèi)容：第一節(jié) 證券經(jīng)紀第二節(jié) 證券投資咨詢第三節(jié) 與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問第四節(jié) 證券承銷與保薦第五節(jié) 證券自營第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第七節(jié) 其他業(yè)務第三章 證券公司業(yè)務規(guī)范考綱要求：1.了解證券公司經(jīng)紀業(yè)務的主要法律法規(guī)；2.熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務的特點；3.掌握證券公司建立健全經(jīng)紀業(yè)務管理制度的相關(guān)規(guī)定；4.熟悉證券公司經(jīng)紀業(yè)務中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務風險及規(guī)范要求；5.掌握經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為；6.熟悉監(jiān)管部門對經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管措施。第一節(jié) 證券經(jīng)紀一、證券公

2、司經(jīng)紀業(yè)務的主要法律法規(guī)（了解）證券公司經(jīng)紀業(yè)務的主要法律法規(guī)有：證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定、證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法、證券從業(yè)人員資格管理實施細則（試行）、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定等。第一節(jié) 證券經(jīng)紀二、證券經(jīng)紀業(yè)務的特點（熟悉）證券經(jīng)紀業(yè)務具有以下特點：（一）業(yè)務對象的廣泛性和價格變動性（二）證券經(jīng)紀商的中介性（三）客戶指令的權(quán)威性在證券經(jīng)紀業(yè)務中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人。證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務。這是證券經(jīng)紀商對委托人的首要義務。第一節(jié) 證券經(jīng)紀（四）客戶資料的保密性在證券經(jīng)紀業(yè)務中，委托人的資料

3、關(guān)系到其投資決策的實施和投資盈利的實現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀商有義務為客戶保密。第一節(jié) 證券經(jīng)紀三、證券公司建立健全經(jīng)紀業(yè)務管理制度的相關(guān)規(guī)定（掌握）關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定1、證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。2、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務，不得誘導無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。第一節(jié) 證券經(jīng)紀3、證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)

4、務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權(quán)益。（1）建立健全客戶賬戶管理制度。（2）建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務。（3）建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護客戶資產(chǎn)安全。（4）建立健全客戶回訪制度，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。（5）建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛（6）建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整。第一節(jié) 證券經(jīng)紀4、證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務人員行為。5、證券公司應當建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運營。6、證券公司應當統(tǒng)一建立、管理

5、證券經(jīng)紀業(yè)務客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風險監(jiān)控等信息系統(tǒng)，各項業(yè)務數(shù)據(jù)應當集中存放。7、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度行為的，證券公司應當追究其責任。第一節(jié) 證券經(jīng)紀四、證券公司經(jīng)紀業(yè)務中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務風險及規(guī)范要求（熟悉）第一節(jié) 證券經(jīng)紀證券登記結(jié)算管理辦法第十七條投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券的余額及其變動情況。第十九條投資者開立證券賬戶應當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提

6、出申請。第二十條證券登記結(jié)算機構(gòu)可以直接為投資者開立證券賬戶，也可以委托證券公司代為辦理。證券登記結(jié)算機構(gòu)為投資者開立證券賬戶，應當遵循方便投資者和優(yōu)化配置賬戶資源的原則。第一節(jié) 證券經(jīng)紀第二十二條投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。第二十四條證券公司應當掌握其客戶的資料及資信狀況，并對其客戶證券賬戶的使用情況進行監(jiān)督。第三十四條投資者應當委托證券公司托管其持有的證券，證券公司應當將其自有證券和所托管的客戶證券交由證券登記結(jié)算機構(gòu)存管。第一節(jié) 證券經(jīng)紀第三十五條證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券公司設立客戶證券總賬和自有證券總賬，用以統(tǒng)計證券公司交存的客戶證券和自有證券。第三十六條投資者買賣證券，應

7、當與證券公司簽訂證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議。證券登記結(jié)算機構(gòu)應當制定和公布證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議中與證券登記結(jié)算業(yè)務有關(guān)的必備條款。第一節(jié) 證券經(jīng)紀第四十一條證券公司參與證券和資金的集中清算交收，應當向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請取得結(jié)算參與人資格，與證券登記結(jié)算機構(gòu)簽訂結(jié)算協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務。沒有取得結(jié)算參與人資格的證券公司，應當與結(jié)算參與人簽訂委托結(jié)算協(xié)議，委托結(jié)算參與人代其進行證券和資金的集中清算交收。第一節(jié) 證券經(jīng)紀第四十三條證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則。證券登記結(jié)算機構(gòu)負責辦理證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收；結(jié)算參與人負責辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。第四十五條

8、證券登記結(jié)算機構(gòu)采取多邊凈額結(jié)算方式的，應當根據(jù)業(yè)務規(guī)則作為結(jié)算參與人的共同對手方，按照貨銀對付的原則，以結(jié)算參與人為結(jié)算單位辦理清算交收。第一節(jié) 證券經(jīng)紀第四十七條證券登記結(jié)算機構(gòu)進行多邊凈額清算時，應當將結(jié)算參與人的證券和資金軋差計算出應收應付凈額，并在清算結(jié)束后將清算結(jié)果及時通知結(jié)算參與人。證券登記結(jié)算機構(gòu)采取其他結(jié)算方式的，應當按照相關(guān)業(yè)務規(guī)則進行清算。第一節(jié) 證券經(jīng)紀第五十三條證券登記結(jié)算機構(gòu)應當采取下列措施，加強證券登記結(jié)算業(yè)務的風險防范和控制：（一）制定完善的風險防范制度和內(nèi)部控制制度；（二）建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標準和規(guī)范；（三）建立完善的結(jié)算參與人

9、和結(jié)算銀行準入標準和風險評估體系；（四）對結(jié)算數(shù)據(jù)和技術(shù)系統(tǒng)進行備份，制定業(yè)務緊急應變程序和操作流程。第一節(jié) 證券經(jīng)紀五、經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為（掌握）證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定第十三條證券經(jīng)紀人應當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第一節(jié) 證券經(jīng)紀（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?；（七）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；