轉(zhuǎn)貸互助基金試行辦法

1、慈溪市政府應(yīng)急專項(xiàng)資金管理辦法為積極應(yīng)對當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢，促進(jìn)區(qū)域社會經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定健康發(fā)展，幫助我市成長型企業(yè)解決到期銀行貸款轉(zhuǎn)貸資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)研究，按照服務(wù)企業(yè)、突出重點(diǎn)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)”的原則，決定設(shè)立慈溪市政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，并制訂本辦法。一、資金規(guī)模市財(cái)政首期安排應(yīng)急專項(xiàng)資金 3000萬元人民幣，由總商會牽頭募集 17000萬元人民幣， 資金總規(guī)模暫定2億元人民幣。二、使用對象（一）用于短期資金周轉(zhuǎn)困難而造成無法向銀行轉(zhuǎn)貸的年銷售規(guī)模在500萬元-10000萬元的市成長型工業(yè)企業(yè)；單筆轉(zhuǎn)貸資金不超過1000萬元。（二）僅限于在本市內(nèi)銀行貸款轉(zhuǎn)貸，經(jīng)貸款銀行審核，符合轉(zhuǎn)貸條件并由貸款銀

2、行出具政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單的企業(yè)。（三）對生產(chǎn)經(jīng)營不正常、有職工欠薪、有經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟以及有其他不良信用記錄的 企業(yè)，不予提供轉(zhuǎn)貸支持。三、運(yùn)作周期政府應(yīng)急專項(xiàng)資金營運(yùn)時(shí)間以一年為期，第一期暫定從2011年10月1日起開始運(yùn)作，到2012年9月30日結(jié)束。四、使用期限及手續(xù)費(fèi)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金使用原則上不超過 7個工作日；轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)根據(jù)實(shí)際使用天數(shù)按銀行 一年期同期貸款基準(zhǔn)利率最高上浮不得超過130%勺標(biāo)準(zhǔn)收取。五、部門職責(zé)專項(xiàng)資金的日常管理工作由市總商會、市財(cái)政局、市經(jīng)發(fā)局、市金融辦、人民銀行慈 溪支行、市銀監(jiān)辦共同參與，由市總商會牽頭并具體操作。（一）市財(cái)政局負(fù)責(zé)財(cái)政專項(xiàng)資金的籌措，并對

3、日常管理和操作進(jìn)行財(cái)政監(jiān)督；（二）市經(jīng)發(fā)局負(fù)責(zé)提供貸款企業(yè)的相關(guān)信息，協(xié)助做好政府應(yīng)急專項(xiàng)資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防及處置；（三）市總商會負(fù)責(zé)企業(yè)專項(xiàng)資金的籌措，成立專門機(jī)構(gòu)對專項(xiàng)資金實(shí)施具體操作和 管理，受理企業(yè)申請，根據(jù)銀行出具的政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單和本管理辦法規(guī) 定的其他條件進(jìn)行審核，完成各項(xiàng)轉(zhuǎn)貸手續(xù)；（四）市金融辦負(fù)責(zé)市內(nèi)銀行的牽頭協(xié)調(diào)溝通工作，提供有關(guān)融資信息，協(xié)調(diào)貸款銀 行出具政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單，并做好政府應(yīng)急專項(xiàng)資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防及處置；（五）人民銀行慈溪支行參與制度制訂，提供企業(yè)資信狀況，保證市內(nèi)銀行轉(zhuǎn)貸資金 封閉運(yùn)作，做好相關(guān)監(jiān)管工作；（六）市銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)日常監(jiān)管，全過程監(jiān)督資金流轉(zhuǎn)

4、情況，確保資金運(yùn)轉(zhuǎn)安全，并配 合做好協(xié)調(diào)工作。六、運(yùn)作程序（一）對于市內(nèi)銀行貸款轉(zhuǎn)貸，由企業(yè)持銀行出具的政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單 等資料向市總商會提出書面申請；市總商會根據(jù)本辦法規(guī)定的條件進(jìn)行審核，符合轉(zhuǎn)貸條 件的應(yīng)及時(shí)辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，收取轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)，并辦妥批準(zhǔn)轉(zhuǎn)貸各項(xiàng)手續(xù)。（二）由市總商會成立一家貿(mào)易型公司，專門為轉(zhuǎn)貸企業(yè)提供指定還貸賬戶。（三）各銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確認(rèn)企業(yè)符合轉(zhuǎn)貸的條件，并辦理好轉(zhuǎn)貸的相關(guān)手續(xù)后，出 具政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單。同時(shí)確保轉(zhuǎn)貸時(shí)將企業(yè)貸款劃入市總商會指定的還 貸賬戶，確保資金封閉運(yùn)作。七、其他事項(xiàng)市總商會負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金的具體操作和管理，在為企業(yè)提供服務(wù)的同時(shí)，做到

5、嚴(yán)格控制 風(fēng)險(xiǎn)，同市財(cái)政簽訂借款協(xié)議，無條件確保市財(cái)政3000萬元專項(xiàng)資金的安全，在營運(yùn)時(shí)間到期時(shí)按時(shí)歸還本金并按銀行同期活期利率支付資金占用費(fèi)。附件：1.慈溪市政府應(yīng)急專項(xiàng)資金操作規(guī)程.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書附件1慈溪市政府應(yīng)急專項(xiàng)資金操作規(guī)程在幫助解決市成長型企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)困難的同時(shí)，確保 政府應(yīng)急專項(xiàng)資金運(yùn)行安全，根據(jù)慈溪市政府應(yīng)急專項(xiàng)資金 管理辦法（以下簡稱管理辦法），特制訂本操作規(guī)程。一、明確責(zé)任。 政府應(yīng)急專項(xiàng)資金的日常管理工作由市總 商會、市財(cái)政局、市經(jīng)發(fā)局、市金融辦、人民銀行慈溪支行、 銀監(jiān)辦共同參與，市總商會牽頭并具體

6、操作，按管理辦法 明確的各自職責(zé)分工做好政府應(yīng)急專項(xiàng)資金籌措、企業(yè)申請審 核、轉(zhuǎn)貸資金發(fā)放及回收、資金流轉(zhuǎn)監(jiān)管等工作。二、資金籌措。市財(cái)政局負(fù)責(zé)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金的籌措； 市總商會負(fù)責(zé)企業(yè)專項(xiàng)資金的籌措，開設(shè)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金賬 戶，實(shí)行專戶存儲，獨(dú)立核算，封閉運(yùn)作。三、貸款銀行由具聯(lián)系單。企業(yè)申請政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，須持貸款銀行由具給市總商會的政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系 單（附件2）等資料，貸款銀行負(fù)責(zé)人應(yīng)在政府應(yīng)急專項(xiàng)資 金業(yè)務(wù)聯(lián)系單上簽名并加蓋公章。銀行在由具政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單前，須及時(shí) 了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況及有無職工欠薪、有無經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟、 有無其他不良信用記錄等情況，并落實(shí)好相關(guān)擔(dān)保

7、抵押手續(xù)。四、企業(yè)提由申請。為確保政府應(yīng)急專項(xiàng)資金順利運(yùn)行，申請企業(yè)必須在銀行貸款到期前 15個工作日內(nèi)向市總商會提由 申請，填報(bào)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表（附件3）,由企業(yè)法定代表人在政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表上親筆簽名并加蓋企業(yè) 公章。五、受理、審核、審批。 企業(yè)提由申請后，市總商會應(yīng)對 照管理辦法規(guī)定的條件進(jìn)行審核并簽署意見，符合轉(zhuǎn)貸條 件的，與申請企業(yè)簽訂政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書（附4）,并按該借款協(xié)議書明確的借款期限向申請企業(yè)收取轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)（轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)按銀行一年期同期貸款基準(zhǔn)利率最高上浮130%勺標(biāo)準(zhǔn)收取)，如超過還款時(shí)限按實(shí)際天數(shù)收取借款手續(xù)費(fèi)。六、轉(zhuǎn)貸本金劃轉(zhuǎn)。市總商會設(shè)立的貿(mào)易公司在

8、收到銀行 放貸后，應(yīng)及時(shí)將貸款劃入政府應(yīng)急專項(xiàng)資金賬戶。七、其他規(guī)定。 政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單、政府應(yīng)急 專項(xiàng)資金申請表、政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書等資料在確認(rèn) 生效后，市總商會應(yīng)定期報(bào)送市財(cái)政局、市金融辦、人民銀行 和銀監(jiān)辦備案。附件2政府應(yīng)急專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)聯(lián)系單編號 銀行2011 ()號市總商會：企業(yè)在我行需轉(zhuǎn)貸貸款的 總額為 萬元，該筆貸款將于 年 月 日到期,企業(yè)已辦理好該筆貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù)，經(jīng)我行審核，該企業(yè)符合我 行的轉(zhuǎn)貸要求，并預(yù)計(jì)將于 年 月 日 前可以放貸，放貸日我行將及時(shí)通知你會，并將貸款劃入你會指定還 貸賬戶。經(jīng)辦人:聯(lián)系電話:銀行部門負(fù)責(zé)人:聯(lián)系電話:銀行負(fù)責(zé)人（簽名）公

9、章：年 月 日附件3政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表企業(yè)名稱企業(yè)地址系話 聯(lián)電法人代表稅務(wù)登記證號申請政府應(yīng)急專項(xiàng)資金金額萬元（人民幣）貸款 銀行本企業(yè)向銀行的借款萬元，將于 年月日至IJ期，企企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，現(xiàn)向市總商會申請應(yīng)急專項(xiàng)資金 萬元，用于該筆轉(zhuǎn)貸。企業(yè)法定代表人（簽名）： 申請企業(yè)（蓋章）：年 月日市總冏會經(jīng)辦人審核意見：簽名年 月日市總冏會負(fù)責(zé)人審核意見：簽名年 月日附件4政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書甲方：市總商會乙方：為解決企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)困難，根據(jù)慈溪市政府應(yīng)急專 項(xiàng)資金管理辦法的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，就借用 政府應(yīng)急專項(xiàng)資金有關(guān)事宜簽訂本協(xié)議：1、甲方同意借款 萬元（人民幣，

10、下同）給乙方，專 項(xiàng)用于歸還 銀行于 年月一日到期的該筆貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，并同意銀行將貸款資金直接劃入指定還 款賬戶。2、借款期限：年 月日到 年月日止。3、乙方需向甲方一次性支付資金借款手續(xù)費(fèi) 元, 如超過還款時(shí)限按實(shí)際天數(shù)收取資金借款手續(xù)費(fèi)。4、如乙方和銀行無法按聯(lián)系單約定在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)歸還 政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，甲方有權(quán)追究乙方和銀行方的相關(guān)責(zé)任。5、其他未盡事宜由雙方協(xié)商解決。甲方（法定代表人或授權(quán)人） 單位公章：6、本協(xié)議一式六份，甲乙雙方、市金融辦、人行慈溪支行、 銀監(jiān)部門、貸款銀行各執(zhí)一份。乙方（法定代表人）單位公章：年 月 日關(guān)于調(diào)整完善北侖區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金管理辦法的通知各街道辦事

11、處，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會各部門、各直屬單位，駐區(qū)垂直 管理各單位：為積極應(yīng)對國際國內(nèi)形勢變化，貫徹落實(shí)保增促調(diào)扶持企業(yè)各級政策精神，保持經(jīng)濟(jì) 平穩(wěn)健康可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，經(jīng)研究決定對北侖區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金管理辦法 進(jìn)行調(diào)整完善?，F(xiàn)將調(diào)整后的北侖區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金管理辦法印發(fā)給你們，請認(rèn)真 貫徹執(zhí)行。寧波市北侖區(qū)人民政府辦公室二0一二年七月十二日北侖區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金管理辦法為繼續(xù)加大對企業(yè)的扶持力度，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，有效促進(jìn)我區(qū)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展， 結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢，經(jīng)區(qū)政府研究，決定設(shè)立區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，并制訂本辦法。一、使用對象和條件.在北侖區(qū)（開發(fā)區(qū)）注冊的，由于

12、短期資金周轉(zhuǎn)困難而造成無法向銀行轉(zhuǎn)貸的規(guī)（限）上企業(yè)，其他符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、具有較大發(fā)展?jié)摿Φ男∥⑵髽I(yè)，以及區(qū)政府另行批準(zhǔn)的 其他工商企業(yè)。.北侖區(qū)（開發(fā)區(qū)）內(nèi)的銀行的貸款轉(zhuǎn)貸，經(jīng)貸款銀行審核，符合轉(zhuǎn)貸條件并由貸款 行出具轉(zhuǎn)貸承諾書。二、資金規(guī)模設(shè)立總規(guī)模為2億元的應(yīng)急專項(xiàng)資金。三、運(yùn)轉(zhuǎn)周期區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)周期從 2011年9月1日起，暫定至2013年12月31日結(jié)束。四、部門職責(zé)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金由區(qū)財(cái)政局負(fù)責(zé)資金籌措和審核，并委托區(qū)屬國有公司具體運(yùn)作； 區(qū)政府金融辦、各街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府）負(fù)責(zé)核實(shí)；中國人民銀行開發(fā)區(qū)支行、市 銀監(jiān)局開發(fā)區(qū)辦事處負(fù)責(zé)監(jiān)督區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以保證資

13、金運(yùn)行安全。五、使用期限及費(fèi)用企業(yè)使用政府應(yīng)急專項(xiàng)資金原則上不超過5天，區(qū)屬國有公司按照合同利率，一次性定額向企業(yè)收取費(fèi)用；使用政府應(yīng)急資金超過約定天數(shù)的，超過部分按合同利率上浮10%攵取費(fèi)用。六、操作規(guī)程.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金由區(qū)財(cái)政局和區(qū)金融辦共同落實(shí)專人負(fù)責(zé)，聯(lián)合審核企業(yè)申請和 全程監(jiān)督資金流轉(zhuǎn)情況，區(qū)財(cái)政局授權(quán)委托區(qū)屬國有公司負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金具體運(yùn)作。.企業(yè)申請政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，貸款銀行須出具企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸承諾書，銀行負(fù)責(zé)人或 其授權(quán)人親筆簽名并加蓋公章，同時(shí)明確具體分工負(fù)責(zé)人員和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，確保政府應(yīng) 急專項(xiàng)資金實(shí)行封閉運(yùn)作和安全運(yùn)作。.為確保政府應(yīng)急專項(xiàng)資金順利運(yùn)行，企業(yè)必須在銀行貸款到期

14、前10個工作日向街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府）提出申請，填報(bào)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表，并在申請事由及承諾 中對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況及無職工欠薪、無經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟等作明確表述，由企業(yè)法定代表人 親筆簽名和加蓋企業(yè)公章。.企業(yè)向街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府）提出申請，由各街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府） 對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況及有無職工欠薪、有無經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟等情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。.街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府）核實(shí)企業(yè)情況符合本辦法規(guī)定后，將相關(guān)申請材料轉(zhuǎn) 區(qū)財(cái)政局，由區(qū)財(cái)政局審核企業(yè)的相關(guān)申請材料、銀行辦理的轉(zhuǎn)貸手續(xù)以及銀行出具的轉(zhuǎn) 貸承諾書。.區(qū)財(cái)政局審核同意后，轉(zhuǎn)區(qū)政府金融辦核實(shí)。.區(qū)金融辦核實(shí)同意后，報(bào)區(qū)政府審批。.區(qū)政

15、府分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由區(qū)屬國有公司與企業(yè)簽訂借款協(xié)議書。.企業(yè)開具貸款資金還款票據(jù)（簡稱票據(jù)一）和轉(zhuǎn)貸后歸還應(yīng)急資金本金及費(fèi)用的票 據(jù)（簡稱票據(jù)二），并上交區(qū)屬國有公司；區(qū)屬國有公司根據(jù)借款協(xié)議書向企業(yè)開具票據(jù) （簡稱票據(jù)三）；并由區(qū)屬國有公司將票據(jù)一、票據(jù)三交至貸款銀行。.貸款銀行根據(jù)票據(jù)一、票據(jù)三及時(shí)辦理完企業(yè)還貸手續(xù)，并提前通知區(qū)財(cái)政局和區(qū) 政府金融辦轉(zhuǎn)貸資金放貸時(shí)間。.收到貸款銀行放貸通知后，區(qū)財(cái)政局將票據(jù)二送至貸款銀行，貸款銀行在放貸資金 下達(dá)企業(yè)貸款賬戶的同時(shí)，將應(yīng)急資金本金及費(fèi)用實(shí)時(shí)劃撥至財(cái)政指定賬戶。七、監(jiān)督事項(xiàng)區(qū)財(cái)政局、區(qū)政府金融辦要全過程監(jiān)督資金流轉(zhuǎn)情況，確保資金運(yùn)轉(zhuǎn)安全。一

16、旦由于 企業(yè)或銀行因素導(dǎo)致轉(zhuǎn)貸未成功或政府應(yīng)急專項(xiàng)資金無法及時(shí)收回的，將追究企業(yè)的經(jīng)濟(jì) 責(zé)任并對銀行的誠信度再作評價(jià)。附件：1.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表.企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸承諾書.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書.申請轉(zhuǎn)貸資金所需材料企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸承諾書北侖區(qū)人民政府：企業(yè)在我行的貸款總額萬元，于 年 月 日到期，企業(yè)已于年 月日開始辦理該筆貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù)，經(jīng)我行審核，該企業(yè)符合我行的貸款要求，并就相關(guān)事宜承諾如下：一、該企業(yè)的上述貸款經(jīng)我們及相關(guān)上級行的貸款審核，符合我行的轉(zhuǎn)貸條件，我行 承諾轉(zhuǎn)貸該企業(yè)此筆貸款，并保證在年 月日前下放貸款資金。二、此筆貸款歸還時(shí)使用政府應(yīng)急專項(xiàng)資金萬元，我行保證政府應(yīng)急資金進(jìn)

17、入企業(yè)貸款賬戶能夠?qū)崟r(shí)扣款；在下放轉(zhuǎn)貸資金到企業(yè)貸款賬戶的同時(shí)，根據(jù)區(qū)財(cái)政局出示的 企業(yè)還款票據(jù)，實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)到政府應(yīng)急專項(xiàng)資金指定賬戶。三、如由于我行審批等因素導(dǎo)致該筆貸款無法按時(shí)下放到企業(yè)，導(dǎo)致政府應(yīng)急專項(xiàng)資 金無法及時(shí)收回，我行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。單位負(fù)責(zé)人:（單位蓋章）附件3政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書甲方：區(qū)屬國有公司乙方:為解決企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)困難，根據(jù)北侖區(qū)政府應(yīng)急專項(xiàng)資金管理辦法的有關(guān)規(guī) 定，經(jīng)甲雙方協(xié)商一致，就借用政府應(yīng)急專項(xiàng)資金有關(guān)事宜簽訂本協(xié)議：.經(jīng)區(qū)政府批準(zhǔn)，甲方同意借款萬元給乙方，專項(xiàng)用于歸還銀行北侖支行到期貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，由甲方負(fù)責(zé)將款項(xiàng)如期劃入乙方銀行貸款賬戶。.借款時(shí)間：20

18、0年 月 日至200年 月 日止.乙方需向甲方一次性支付資金使用費(fèi)，超過天數(shù)的費(fèi)用按合同利率上浮 10%攵取。元，如超過借款時(shí)限按實(shí)際天數(shù)收取資金使用費(fèi).乙方在簽訂借款協(xié)議后，即開具貸款資金還款票據(jù)和轉(zhuǎn)貸后歸還政府應(yīng)急資金本金 及費(fèi)用的票據(jù)交甲方辦理相關(guān)手續(xù)。.乙方銀行貸款賬戶在申請政府應(yīng)急專項(xiàng)資金進(jìn)行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)期間，需確保實(shí)行封閉運(yùn) 作。.如乙方和銀行無法按承諾在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)歸還政府應(yīng)急專項(xiàng)資金，甲方將追究企 業(yè)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任并對銀行的誠信度再作評價(jià)。.其他未盡事由雙方協(xié)商解決.本協(xié)議一式5份，甲、乙雙方，區(qū)財(cái)政局、區(qū)金融辦、貸款銀行各執(zhí)一份。甲方：乙方:單位公章：單位公章:附件4申請轉(zhuǎn)貸資金所

19、需材料.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金申請表（附件 1）, 一式5份，申請企業(yè)、區(qū)屬國有公司、區(qū)財(cái)政 局、區(qū)金融辦、貸款銀行各執(zhí)一份；.企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸承諾書（附件 2）, 一式5份，申請企業(yè)、區(qū)屬國有公司、區(qū)財(cái)政局、 區(qū)金融辦、貸款銀行各執(zhí)一份；.政府應(yīng)急專項(xiàng)資金借款協(xié)議書（附件 3）, 一式5份，申請企業(yè)、區(qū)屬國有公司、區(qū) 財(cái)政局、區(qū)金融辦、貸款銀行各執(zhí)一份；.貸款銀行貸款審查審批表、借款合同;.營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證、企業(yè)法人身份證;.申請企業(yè)上一會計(jì)年度財(cái)務(wù)報(bào)表;寧波市北侖區(qū)人民政府辦公室2012年7月12日印發(fā)轉(zhuǎn)貸互助基金試行辦法第一章總則第一條為保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，

20、有效防范和化解企業(yè)因資金周轉(zhuǎn)困難發(fā)生資金鏈 斷裂的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步推動金融環(huán)境建設(shè)， 維護(hù)社會穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)又快又好發(fā)展，特設(shè)立 了 波市鎮(zhèn)海區(qū)企業(yè)聯(lián)合會轉(zhuǎn)貸互助基金”（以下簡稱轉(zhuǎn)貸互助基金）。第二條 設(shè)立轉(zhuǎn)貸互助基金的宗旨是增進(jìn)企業(yè)間的團(tuán)結(jié)協(xié)作、互幫互助，增強(qiáng)企業(yè)凝 聚力和銀行對企業(yè)的信心，解決企業(yè)因轉(zhuǎn)貸而發(fā)生的困難第三條 凡符合條件的區(qū)屬企業(yè)都可享受轉(zhuǎn)貸互助基金，轉(zhuǎn)貸互助基金不以盈利為目 的，實(shí)行封閉管理和運(yùn)行。第四條 建立轉(zhuǎn)貸互助基金評審委員會，討論并決定基金使用管理的重大事項(xiàng)，審批 投放決定；下設(shè)轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室，具體負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸互助基金的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、使用和管 理。第五條 轉(zhuǎn)貸互助基金的使

21、用堅(jiān)持轉(zhuǎn)貸、有償、限時(shí)、公正的原則，確保轉(zhuǎn)貸互助基 金的規(guī)范、安全和高效使用。笫二章轉(zhuǎn)貸互助基金籌集的規(guī)模、來源第六條首次轉(zhuǎn)貸互助基金籌集規(guī)模為 5000萬元左右。第七條 轉(zhuǎn)貸互助基金的來源：由區(qū)政府認(rèn)繳出資 2000萬元，其余由企業(yè)認(rèn)繳出資, 每家企業(yè)認(rèn)繳出資額50萬元。第八條 鼓勵企業(yè)積極認(rèn)繳，堅(jiān)持認(rèn)繳自愿的原則。認(rèn)繳的資金，其本金屬認(rèn)繳者所 有。已享受過權(quán)利或認(rèn)繳資金未滿一年的不得自行抽資或減資。第九條轉(zhuǎn)貸互助基金的籌集規(guī)模、認(rèn)繳額度等可根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展適時(shí)調(diào)整。第三章轉(zhuǎn)貸互助基金的管理使用笫十條 申請轉(zhuǎn)貸互助基金的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)符合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策和我區(qū)發(fā) 展戰(zhàn)略。第十一條 企業(yè)

22、在授信額度內(nèi)的貸款到期后，在轉(zhuǎn)貸過程中出現(xiàn)較為嚴(yán)重的資金周轉(zhuǎn)困難，可申請借用轉(zhuǎn)貸互助基金。第十二條 轉(zhuǎn)貸互助基金的使用，貫徹 救急不救窮”的原則，兼顧申請企業(yè)的實(shí)際需要、 資金投放能力和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)三個方面，投放最高額度為1000萬元。第十三條轉(zhuǎn)貸互助基金采用有償使用原則，不同對象實(shí)行不同利率：認(rèn)繳 50萬元資金 的企業(yè)，借用轉(zhuǎn)貸互助基金按人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率上浮70%十息；未認(rèn)繳資金的企業(yè)，借用轉(zhuǎn)貸互助基金按人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率上浮200%十息。第十四條 認(rèn)繳資金實(shí)行有償補(bǔ)助原則，按同期銀行貸款利率標(biāo)準(zhǔn)予以補(bǔ)助，年終結(jié)算 一次。第十五條對獲得轉(zhuǎn)貸互助基金的企業(yè)，須落實(shí)股東承諾擔(dān)保措施。第

23、十六條按照本試行辦法制訂寧波市鎮(zhèn)海區(qū)企業(yè)聯(lián)合會轉(zhuǎn)貸互助基金實(shí)施細(xì)則， 作為轉(zhuǎn)貸互助基金的管理運(yùn)作依據(jù)，確保轉(zhuǎn)貸互助基金規(guī)范、安全。第十七條未盡事宜，由轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室負(fù)責(zé)解釋。日期：2014年04月28日來源：鎮(zhèn)海企業(yè)聯(lián)合會轉(zhuǎn)貸互助基金實(shí)施細(xì)則為加強(qiáng)轉(zhuǎn)貸互助基金日常管理、規(guī)避運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)揮最佳效能，根據(jù)寧波市鎮(zhèn)海區(qū) 企業(yè)聯(lián)合會轉(zhuǎn)貸互助基金試行辦法（以下簡稱試行辦法），制訂本細(xì)則。一、互助基金使用遵循試行辦法規(guī)定的宗旨和原則。二、由試行辦法規(guī)定的對象自行按要求申請，經(jīng)評審委審批，按試行辦法規(guī)定額 度借用。三、認(rèn)繳轉(zhuǎn)貸互助基金的企業(yè)，其認(rèn)繳須在指定時(shí)間內(nèi)足額繳入指定的轉(zhuǎn)貸互助基金專用 賬戶，

24、轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室在收到認(rèn)繳款后應(yīng)及時(shí)出具收款憑據(jù)；對應(yīng)利息按年度結(jié) 算補(bǔ)助，企業(yè)在收到利息時(shí)也須出具相應(yīng)憑據(jù)。四、企業(yè)借款意向應(yīng)提前上報(bào)評審委，當(dāng)因借款企業(yè)集中而發(fā)生轉(zhuǎn)貸互助基金投放周轉(zhuǎn)困 難時(shí)，安排原則是：認(rèn)繳資金企業(yè)優(yōu)先于未認(rèn)繳資金企業(yè)；已享受過借用待遇的企業(yè)，應(yīng) 讓后于未享受過借用待遇的企業(yè)，屆時(shí)應(yīng)無條件服從評審委的投放決定。五、轉(zhuǎn)貸互助基金投放堅(jiān)持必要、穩(wěn)妥、安全、有效、短期的原則，資金占用期最長不得 超過15天。如有逾期，除按日千分之一的利率加收逾期利息、采用風(fēng)險(xiǎn)控制措施外，該企 業(yè)一年內(nèi)不得再次使用基金。六、企業(yè)申請使用轉(zhuǎn)貸互助基金必須提出書面報(bào)告，詳細(xì)說明原因、用途、金額、

25、時(shí)間、 還款來源及還款計(jì)劃等。七、轉(zhuǎn)貸互助基金使用實(shí)行統(tǒng)一決策機(jī)制。評審委在接到企業(yè)申請后，向金融部門咨詢企 業(yè)有關(guān)資料。如無異議，一般在 3個工作日內(nèi)召開評審會議決定。八、金融部門在審核轉(zhuǎn)貸企業(yè)資質(zhì)情況后，如承諾同意企業(yè)轉(zhuǎn)貸，必須及時(shí)為企業(yè)轉(zhuǎn)貸， 不能違約。如違背轉(zhuǎn)貸承諾，將根據(jù)區(qū)政府意見對銀行予以相應(yīng)制約。九、借用轉(zhuǎn)貸互助基金的企業(yè)必須嚴(yán)格遵守本試行辦法和本細(xì)則規(guī)定的申請借款程序 和訂立的合約，專款專用；轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室必須嚴(yán)格監(jiān)控轉(zhuǎn)貸互助基金的審批、投放、回收，確?；鸬暮侠碛行斗拧⒄_使用、安全收回。如發(fā)現(xiàn)使用不當(dāng)、信用失范等行為，及時(shí)啟動緊急保全措施。十、借用轉(zhuǎn)貸互助基金的申

26、請和使用執(zhí)行以下程序：1、借款企業(yè)須在轉(zhuǎn)貸前10天向轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室遞交書面申請報(bào)告，詳細(xì)說明理由、金額、期限、還款資金來源、擔(dān)保企業(yè)等，經(jīng)初審填寫鎮(zhèn)海區(qū)轉(zhuǎn)貸互助基金借款申請表（以下簡稱申請表），并提供：經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的上年度財(cái)務(wù)年報(bào)（復(fù)印件）；申請借款前一月財(cái)務(wù)報(bào)表（復(fù)印件）；股東還款承諾書；貸款卡；其它資料。2、轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室收齊相關(guān)資料后，向貸款銀行查詢企業(yè)信用信息，然后報(bào)送轉(zhuǎn)貸互助基金評審委審批，一般評審委在 3個工作日內(nèi)形成借款轉(zhuǎn)貸決議。3、借款企業(yè)接獲同意借款通知后，即可簽訂企業(yè)轉(zhuǎn)貸互助基金借款協(xié)議書。4,轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室對借款企業(yè)相關(guān)資料審核無誤后，經(jīng)評審委主

27、任簽字同意后劃撥款項(xiàng)。5、企業(yè)在借款到期日必須將借款本金及利息匯入指定賬戶，并在還款日前通知轉(zhuǎn)貸互助基 金管理辦公室。6、轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室在核查證實(shí)款項(xiàng)收妥后出具相關(guān)收據(jù)。十一、轉(zhuǎn)貸互助基金的日常管理和會計(jì)核算，由轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室負(fù)責(zé)，并定期向評審委報(bào)送轉(zhuǎn)貸互助基金使用情況表，按國家現(xiàn)行會計(jì)制度規(guī)范執(zhí)行。十二、轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室應(yīng)依據(jù)試行辦法和本細(xì)則精神制訂相關(guān)工作制度，確 保轉(zhuǎn)貸互助基金運(yùn)作規(guī)范有序。轉(zhuǎn)貸資金審批流程1、借款企業(yè)須在10天前向基金管理辦公室提出轉(zhuǎn)貸審請并提供相關(guān)資料和表格:上年度審計(jì)年報(bào)最近一期財(cái)務(wù)月報(bào)開戶許可證復(fù)印件借款卡組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印

28、件；國、地稅登記證復(fù)印件法定代表人身份證復(fù)印件填寫鎮(zhèn)海區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸互助基金借款申請表企業(yè)轉(zhuǎn)貸互助基金借款協(xié)議書(11)企業(yè)情況調(diào)查表股東還款承諾書擔(dān)保合同(如此筆貸款在銀行是擔(dān)保的，需填寫)2、由基金管理辦公室向貸款銀行查詢企業(yè)信用信息，并由貸款銀行填報(bào)轉(zhuǎn)貸基金安全保 證承諾或征詢企業(yè)轉(zhuǎn)貸意見書；同時(shí)基金管理辦公室派人對企業(yè)情況作實(shí)地調(diào)研。3、基金管理辦公室綜合情況后對可否借資轉(zhuǎn)貸作出書面初審結(jié)論，并將相關(guān)資料整理匯總 一并報(bào)送評審組審核。4、評審組評審，形成借款轉(zhuǎn)貸意見。(1)評審組一般每星期集體評審一次，提出書面審核意見。(2)評審組主任依據(jù)評審組審核意見簽署是否同意批準(zhǔn)轉(zhuǎn)貸。5、評審組主任

29、簽署批準(zhǔn)轉(zhuǎn)貸后，由基金管理辦公室通知借款企業(yè)簽訂企業(yè)轉(zhuǎn)貸互助基金 借款協(xié)議書。6、基金管理辦公室根據(jù)評審組主任簽署意見通知財(cái)務(wù)部門劃撥款項(xiàng)7、資金發(fā)放后，基金管理辦公室及時(shí)向評審組成員報(bào)告，隨時(shí)跟蹤企業(yè)運(yùn)資情況及貸款銀 行發(fā)放進(jìn)度，確保借貸安全無誤。8、借款到期日前2天，基金管理辦公室應(yīng)及時(shí)提示借款企業(yè)，企業(yè)在借款到期日必須將借 款本金及利息匯入基金專設(shè)銀行帳戶，收到借款及利息后，基金管理辦公室向借款企業(yè)出 具相關(guān)收據(jù)。9,交易完成后，基金管理辦公室主任及時(shí)向評審組主任報(bào)告。10、基金管理辦公室做好立卷歸檔工作。轉(zhuǎn)貸須知1、申請企業(yè)必須是在鎮(zhèn)海區(qū)注冊的企業(yè)，需要還貸的相關(guān)銀行必須是鎮(zhèn)海區(qū)內(nèi)銀行

30、。2、每次申請轉(zhuǎn)貸最大額度為1000萬元；前一筆交易完成后，方可進(jìn)行下一筆申請。3、企業(yè)申請需要提供以下資料：經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的上年度財(cái)務(wù)年報(bào)復(fù)印件申請借款前一月財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件開戶許可證復(fù)印件貸款卡復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 國、地稅登記證復(fù)印件法定代表人身份證復(fù)印件組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件4、借款企業(yè)須在轉(zhuǎn)貸前10天向轉(zhuǎn)貸互助基金管理辦公室遞交書面申請報(bào)告，詳細(xì)說明理 由、金額、期限。5、借款企業(yè)開具的還款支票必須是本次轉(zhuǎn)貸銀行支票，并同時(shí)開具收款收據(jù)。上虞市中小企業(yè)專項(xiàng)信用貸款操作管理辦法（試行）第一條 為推動銀行信貸資金結(jié)構(gòu)的合理調(diào)整，引導(dǎo)信貸資金向中小企業(yè)流動，緩解中 小企業(yè)資金短缺和貸款難的矛盾，促進(jìn)我市中小企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展，特制訂本操作管理辦法。第二條貸款資金。由市財(cái)政安排5000萬元專項(xiàng)資金專儲于紹興市商業(yè)銀行上虞支行, 紹興市商業(yè)銀行上