當(dāng)前資本市場形勢和資產(chǎn)配置策略課件

1、當(dāng)前市場環(huán)境下投資機會和資產(chǎn)配置理財規(guī)劃落地實操第一人吉林省冠華投資咨詢有限公司總經(jīng)理冠華金融管理培訓(xùn)院院長國家理財規(guī)劃師專家委授予“全國優(yōu)秀理財師”國際金融理財標(biāo)準委授予：中國優(yōu)秀金融理財師第八屆全國十佳理財師大賽東北區(qū)決賽冠軍第九屆全國十佳理財師大賽“十佳團隊”國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會特約講師鄢利 課程內(nèi)容1.宏觀經(jīng)濟形勢和資本市場發(fā)展2.財富管理行業(yè)發(fā)展3.資產(chǎn)配置的內(nèi)涵和應(yīng)用4.金融營銷的策略趨勢在哪里？2015年經(jīng)濟增長模式轉(zhuǎn)變1.兩會公報：建立多層次的資本市場2.創(chuàng)新投資驅(qū)動：“國退民進”注冊制，中小板，創(chuàng)業(yè)板，新三板投融資體制的深刻變革建行行長緣何要說：銀行是弱勢群體！央媽在干嗎

2、？無風(fēng)險利率牛市的核心基礎(chǔ)要素一牛市的核心基礎(chǔ)要素二融資利率下行導(dǎo)致需求不足的凱恩斯三大心理規(guī)律1.邊際消費傾向遞減2.邊際投資效率遞減習(xí)李打造“中國經(jīng)濟升級版”信心比黃金和貨幣重要財富管理市場的四大趨勢1.財富管理需求增長且多樣化2.金融市場脫媒加劇，資本市場日漸成熟3.監(jiān)管機構(gòu)推動利率市場化和強化監(jiān)管力度4.科技創(chuàng)新帶動新一波的互聯(lián)網(wǎng)金融模式財富管理行業(yè)發(fā)展的新方向1.高凈值客戶的服務(wù)需求變遷：從產(chǎn)品驅(qū)動到資產(chǎn)配置再到全權(quán)委托。2.圍繞客戶需求的互聯(lián)網(wǎng)金融興起。3.資產(chǎn)全球配置4.剛性兌付打破，無風(fēng)險利率下行投資創(chuàng)新層出不窮的市場發(fā)展關(guān)鍵教育資產(chǎn)配置獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎的投資理論資產(chǎn)配置：財

3、富管理的核心投資獲利的決定因素中國家庭資產(chǎn)配置歷史性大逆轉(zhuǎn)過去“印鈔票”推動經(jīng)濟，未來“印股票”推動經(jīng)濟。過去國家搞商品房建設(shè)，現(xiàn)在國家搞資本市場建設(shè)投資分散化 鎖定收益率資產(chǎn)配置的藝術(shù)：總有一款適合您資產(chǎn)配置就像足球場排兵布陣主要解決三個問題：第一組建球隊（配置資產(chǎn)組合）；第二選擇教練團隊幫助決策；第三戰(zhàn)略調(diào)整做自己的投資主人；最終贏得總冠軍。2015年的理財之路：關(guān)注三大趨勢利率成長性行業(yè)匯率決策的過程投資規(guī)劃啥時候投怎么投投什么未來三年的資產(chǎn)配置方向1.風(fēng)險控制前提下，把控牛市的投資機會2.互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)+的投資機會3.資產(chǎn)配置的反周期投資機會4.房地產(chǎn)的投資機會金融營銷的關(guān)鍵詞之一洞察

4、比市場營銷重要金融營銷的發(fā)展趨勢金融體制自由化 金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化金融服務(wù)人性化金融競爭多元化二十一世紀，金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)擴張能力將取決于客戶網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展能力?；ヂ?lián)網(wǎng)+時代客戶的質(zhì)量取決于營銷人員的層次“知識經(jīng)濟”時代金融營銷的關(guān)鍵詞之二沖突創(chuàng)造需求三流營銷尋找沖突 二流營銷解決沖突 一流營銷制造沖突理財顧問的工作定位和發(fā)展策略財富管理職能：提供全面資產(chǎn)管理和生活規(guī)劃對象：高凈值階層核心競爭力：資源，策略，專業(yè)理財規(guī)劃職能：結(jié)合個性化因素，提供綜合性建議對象：中產(chǎn)階級核心競爭力：專業(yè)技術(shù)產(chǎn)品行銷職能：推介大眾化商品對象：工薪階層核心競爭力：勤奮或資源理財規(guī)劃落地實操的意義1.清晰規(guī)劃職業(yè)方向2.辯證思考營銷策略3.建設(shè)團