2021年度銀行監(jiān)管文件重點內容考核試卷

1、2021年度銀行監(jiān)管文件重點內容考核試卷及答案一、單選題（共6題，每題5分，合計30分）1、2021年，銀保監(jiān)開展的合規(guī)活動主題名稱是（） 單選題 *A、合規(guī)內控管理提升年B、內控合規(guī)管理建設年(正確答案)C、內控合規(guī)建設管理年D、合規(guī)內控建設提升年2、以下不屬于2021年“內控合規(guī)管理建設年”活動內控合規(guī)管理要點自查自糾內容的是（） 單選題 *A、員工廉潔從業(yè)B、經營性貸款違規(guī)流入房地產C、銀行履行社會責任D、是否積極開展各類業(yè)務營銷活動(正確答案)3、以下關于“風險防控示范區(qū)”創(chuàng)建工作認識不正確的是（） 單選題 *A、“風險防控示范區(qū)”創(chuàng)建提升機構風控管理能力，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線

2、B、防范化解金融風險既是一場攻堅戰(zhàn)、也是一場持久戰(zhàn)C、各銀行的風險管理部門承擔該機構風險管理的主體責任(正確答案)D、各銀行要根據銀行業(yè)市場亂象主要表現形式，結合自身實際制定整改目標和治理方案。如銀行業(yè)的貸款“三查”執(zhí)行不嚴、違規(guī)涉企收費、資金空轉套利等問題。4、合規(guī)建設示范區(qū)創(chuàng)建工作方案要求堅持依法從嚴查處導向。堅持執(zhí)法必嚴、違法必究的原則，落實人事“雙罰”制度，對“有章不依、有規(guī)不守”等重大違規(guī)行為，從重頂格處罰。對案件的處罰要嚴于一般違規(guī)行為，并更加重視對涉案相關人員（經辦、審批、直接管理、內部監(jiān)督、主要領導責任）的處理。原則上，對重大案件涉案人員問責要上追（ ）級。（） 單選題 *A、

3、一B、兩(正確答案)C、三5、合規(guī)建設示范區(qū)創(chuàng)建要探索構建“MAPS”合規(guī)評估體系，“MAPS”合規(guī)評估體系主要包括四大內容，即內部合規(guī)管理（Management）、內外部評價（Assessment）、（_）、制度有效性（System）。（） 單選題 *A、員工隊伍建設（Personnel）(正確答案)B、人事管理體系（Person）C、人力資源規(guī)劃（Plan）D、人才梯隊建設（People）6、“內控合規(guī)管理建設年”活動的建設目標包括內控體系更加健全、內控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、_。（） 單選題 *A、合規(guī)活動更加豐富B、合規(guī)文化持續(xù)厚植(正確答案)C、合規(guī)宣講更加有效D、合規(guī)動力持

4、續(xù)增強二、多選題（共9題，其中7-14題每題5分，15題6分，合計46分）7、2021年，溫州銀保監(jiān)開展了為期三年的三大示范區(qū)建設活動，它們的名稱分別為（） *A、合規(guī)建設示范區(qū)(正確答案)B、風險防控示范區(qū)(正確答案)C、合規(guī)管理示范區(qū)D、民營經濟金融服務示范區(qū)(正確答案)8、以下對銀行業(yè)內控合規(guī)管理描述正確是的（） *A、當前“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”的監(jiān)管形勢下，內控合規(guī)管理已然成為銀行業(yè)行穩(wěn)致遠的壓艙石。(正確答案)B、人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)，使合規(guī)成為自覺，像“呼吸”一樣自然。(正確答案)C、讓每位從業(yè)人員都成為合規(guī)的“唯一防線”、“最后一道防線”。(正確答案)D、內控合規(guī)是“一把手”

5、工作，只負責牽頭工作。9、2021年“內控合規(guī)管理建設年”活動專項檢查的主要內容包括幾個方面（） *A、信貸業(yè)務的綜合收益情況B、2017年-2020年市場亂象整治效果檢視（屢查屢犯問題）(正確答案)C、內控合規(guī)管理要點自查自糾(正確答案)D、操作風險自查自糾(正確答案)10、關于屢查屢犯問題檢視，以下正確的是（） *A、各機構要確保2021年各類屢查屢犯問題發(fā)生率顯著低于2020年(正確答案)B、屢查屢犯問題只要業(yè)務結清，就算完成整改。C、整改問責要堅持更高標準和更嚴要求，打造“揭示問題-落實整改-警示問責-檢驗成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機制。(正確答案)D、由于要求屢查屢犯問題發(fā)生率顯著

6、降低，因此應主動減少報送問題數量。11、關于合規(guī)文化建設，以下描述正確的是（） *A、銀行業(yè)機構要高度重視內控合規(guī)文化建設，制定合規(guī)培訓長期規(guī)劃(正確答案)B、開展多樣化的合規(guī)教育活動，促進內控合規(guī)要求內化于心、外化于行(正確答案)C、確保業(yè)務、崗位、職責、人員全覆蓋。(正確答案)D、加強重點領域案件警示教育，引導員工引以為戒，增強規(guī)矩意識和風險意識。(正確答案)12、以下關于合規(guī)內控管理建設年工作要點中細化內部問責標準和流程系統(tǒng)的說法正確的是（） *A、要按照教育和懲戒并重、盡職免責和違規(guī)追責并舉的原則(正確答案)B、要扎實做好案件、不良資產、內外部檢查有關責任人的責任認定和追究工作(正確答

7、案)C、要強化高級管理人員約束，根據崗位職責和管理權限，界定直接責任、管理責任和監(jiān)督責任，提升問責層級，加大問責力度，解決 好“問下不問上”的問題(正確答案)D、重大違規(guī)和重大風險事件要建立倒查機制，聚焦內控管理缺陷和金融風險形成過程中的關鍵環(huán)節(jié)，針對存在的失職瀆職等行為要嚴肅追責問責，涉嫌犯罪的，要移送司法機關依法追究刑事責任(正確答案)13、溫州銀保監(jiān)民營經濟金融服務示范區(qū)創(chuàng)建工作，要求圍繞“三增三降四提升”目標，進一步推動民營企業(yè)融資暢通，全面提升民營經濟金融服務質效。其中“三增”工作主要包括（） *A、增加民營企業(yè)信貸投放(正確答案)B、增加房地產開發(fā)貸款投放C、增加小微企業(yè)信貸投放(

8、正確答案)D、增加制造業(yè)貸款投放(正確答案)14、溫州銀保監(jiān)民營經濟金融服務示范區(qū)創(chuàng)建工作，努力打造最優(yōu)民企金融服務體系，要求聚焦“三個重點”提升工作質效。其中“三個重點”工作主要包括（） *A、實施首貸培植計劃(正確答案)B、實施無還本續(xù)貸“清零提額”行動(正確答案)C、加大對大中型企業(yè)信貸投放D、提高信用貸款占比(正確答案)15、合規(guī)建設示范區(qū)創(chuàng)建工作方案要求實施案防“一把手工程”，各機構一把手要做到“四個一”，分別是（） *A、每年帶領班子成員至少組織一次案防制度專題學習，撰寫學習心得體會(正確答案)B、每年專題部署案防工作，至少全程參與一次案防工作現場排查(正確答案)C、分管內審工作，

9、抓好案防最后一道防線(正確答案)D、每年對內設管理部門和分支機構開展一次專項案防工作評估，嚴防案防工作走過場(正確答案)E、不定期梳理合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，建立內部合規(guī)守信負面清單三、判斷題（共6題，每題4分，合計24分）16、合規(guī)文化學習把表面工作做好就可以了，只有業(yè)務真實落地了，才能產生效益。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)17、“內控合規(guī)管理建設年”活動是為深入貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署，進一步增強銀行保險業(yè)機構合規(guī)管理的意識和能力，保障銀行保險業(yè)高質量發(fā)展而開展的。（） 單選題 *A、對(正確答案)B、錯18、“內控合規(guī)管理建設年”是一項專項活動，應在規(guī)定時間內完成指定工作并報送材料，不與日常業(yè)務摻雜。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)19、根據合規(guī)建設示范區(qū)創(chuàng)建工作方案，各機構要進一步提升對合規(guī)工作重要性的認識，深刻認識合規(guī)不僅是核心競爭力的重要內涵，更是可持續(xù)發(fā)展的根本保障，更要毫不含糊地在業(yè)務發(fā)展過程中堅定合規(guī)理念、堅持合規(guī)建設、堅守合規(guī)底線。以上說法是否正確?（） 單選題 *A、對(正確答案)B、錯20、高管人員要強化擔當、盡職履責，特別是各分支機構一把手要帶頭講合規(guī)、帶頭抓合規(guī)，切實營造合規(guī)經營氛圍，但轄內支行業(yè)務條線相關人員仍應堅持業(yè)務優(yōu)先原則。以上說法是否正