華瑞保單管家保險全流程云服務(wù)的引領(lǐng)者24張幻燈片

1、保險全流程云服務(wù)的引領(lǐng)者保單管家揭秘保單管家（一）保單管家，保險云服務(wù)引領(lǐng)者 華瑞保單管家是以代理人和客戶的痛點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以ICSS為理論基礎(chǔ)，采用線上線下相結(jié)合的方式，解決銷售效率、專業(yè)咨詢、客戶服務(wù)等問題的保險云服務(wù)工具。 學(xué)會ICSS和保單管家，是華瑞咨詢師邁向?qū)I(yè)化的必要路徑。 保險代理人數(shù)量互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)民2019保險行業(yè)原保費(fèi)保險行業(yè)代理人面臨的現(xiàn)狀800萬8.54億4.26萬億行業(yè)開放，從業(yè)人員數(shù)量、質(zhì)量都有較大的提升；即將面臨國外獨(dú)資險企的沖擊高能力、互聯(lián)網(wǎng)化、獲取信息能力強(qiáng)以及保險消費(fèi)主體人群的變化，最明顯的特點(diǎn)：客戶更加理性，更信任專業(yè)更喜歡服務(wù)式咨詢而非人情式推銷保險正面形象樹

2、立，消費(fèi)者意識的覺醒，保險作用的體現(xiàn)；中國的保險深度和密度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，市場空間巨大保險行業(yè)代理人面臨的現(xiàn)狀競爭日趨激烈客戶變化明顯市場空間巨大代理人的自省三問眾多保險代理人/保險中介代理人中，客戶為什么選擇我們？我們能否適應(yīng)消費(fèi)者的變化？能否適應(yīng)“新”消費(fèi)者的需要？市場空間巨大，如何有更快、更有效、更多的獲取客戶？專業(yè)技能專業(yè)工具專業(yè)知識ICSS保險咨詢保單管家線上學(xué)習(xí)和線下會訓(xùn)我們給出的三個答案1N有好消費(fèi)者家庭保單數(shù)量逐步增多，出現(xiàn)不同公司的多種產(chǎn)品，可能多達(dá)數(shù)十本保單消費(fèi)者對保險的需求不再是“有就可以”，而是需求更好、性價比更高的保險服務(wù)家庭保險的需求變化家里的保單都保的是什么？夠不夠？全

3、不全？如果發(fā)生事故家里的保單哪張能理賠？理賠資料有哪些？家里有多少保單？都是哪些公司的？什么產(chǎn)品？家里的保單具體交多少錢？什么時間交費(fèi)？家庭成員是否都清楚家里保單情況？一旦發(fā)生事故，會不會沒人報案理賠？保單管家意義-客戶保單五問 保單管家，是由華瑞保險研發(fā)的數(shù)字化、智能化保險全流程云服務(wù)，華瑞是一家保險專業(yè)服務(wù)平臺，打破保險公司單一產(chǎn)品和服務(wù)的界限，整合中國保險市場眾多保險產(chǎn)品條款，建立數(shù)據(jù)分析庫；可實(shí)現(xiàn)智能分析、識別家庭保單，并形成詳細(xì)分析報告?？蛻粼凇叭鸸芗摇惫娞?，可隨時查看家庭保障報告，了解家庭保單保費(fèi)清單，一鍵共享家庭成員保單，如果發(fā)生事故可精準(zhǔn)檢索相關(guān)保單和理賠資料。通過“保單管家

4、”客戶可以享受跨越時間周期的保險云服務(wù)！查閱保單責(zé)任分析保單共享續(xù)期管理理賠助手建立保單數(shù)字檔案，微信查閱更便捷。后臺特有算法將家庭保障按類分析年檢報告更準(zhǔn)確交費(fèi)清單隨時查續(xù)期提醒安心無憂發(fā)生事故保單責(zé)任、理賠資料精準(zhǔn)導(dǎo)航索引時刻共享家庭保障明細(xì)家人時刻安心保單管家整體介紹綁定客戶鎖定服務(wù)關(guān)系客觀講解報告配置相關(guān)方案一對一服務(wù)關(guān)系家庭保單服務(wù)權(quán)綁定越多，可服務(wù)的家庭越多，收取客戶保單保單信息輸入輸出完整報告為客戶講解報告告知現(xiàn)有保障明確缺口據(jù)現(xiàn)有保障，配置方案進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹服務(wù)準(zhǔn)增員轉(zhuǎn)化電子整理講解報告配置方案風(fēng)險理念講解報告輸出依據(jù)缺口測算依據(jù)理念溝通保單管家服務(wù)流程預(yù)覽保單整理電子化收取客戶保

5、單保單信息輸入輸出完整報告風(fēng)險理念講解風(fēng)險理念講解報告輸出依據(jù)缺口測算依據(jù)列名單做計(jì)劃客戶名單梳理見面計(jì)劃制定約見面講身份邀約客戶見面講公司講身份講管家做綁定講解保單管家管家關(guān)系綁定講產(chǎn)品轉(zhuǎn)介紹講解產(chǎn)品挑選主動提轉(zhuǎn)介紹建立管家關(guān)系服務(wù)流程華瑞e家頁面保單管家建立管家關(guān)系操作流程客戶端頁面保單管家建立管家關(guān)系操作流程客戶端頁面保單管家建立管家關(guān)系操作流程01專業(yè)咨詢服務(wù)載體02提供售前、售中、售后保險全流程服務(wù)03以風(fēng)險管理為服務(wù)起點(diǎn)保單管家服務(wù)流程中嵌入ICSS專業(yè)管理技術(shù)，將兩者進(jìn)行線上線下的有效融合，為ICSS提供更好的服務(wù)載體。售前提供保險咨詢、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)售中提供產(chǎn)品挑選、產(chǎn)品配置等

6、服務(wù)售后提供理賠代辦、保單管家、保單架構(gòu)調(diào)整、保單信息變更等服務(wù)保單管家給代理人帶來了什么提升銷售效率從依靠見面次數(shù)促成交轉(zhuǎn)為系統(tǒng)化的流程推進(jìn)從營銷化的銷售轉(zhuǎn)為服務(wù)化的咨詢易開口04易接受05易轉(zhuǎn)介紹06從推銷產(chǎn)品轉(zhuǎn)向介紹服務(wù)提升代理人自身身份認(rèn)知客戶會拒絕推銷但是不會討厭服務(wù)服務(wù)的易傳播性和易介紹性，有效的成為了代理人的專業(yè)技能的載體保單管家給代理人帶來了什么 華瑞保單管家是以代理人和客戶的痛點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以ICSS為理論基礎(chǔ)，采用線上線下相結(jié)合的方式，解決銷售效率、專業(yè)咨詢、客戶服務(wù)等問題的保險云服務(wù)工具。學(xué)會ICSS和保單管家，是華瑞咨詢師邁向?qū)I(yè)化的必要路徑。 123123面對面情感溝通、信任建立線上+線下收取保單、講解報告溝通理念、配置方案保單細(xì)節(jié)服務(wù)：信息變更、收益變更、生存金領(lǐng)取、保單管理夾等保費(fèi)交費(fèi)清單，一目連了然，無需反復(fù)查看、確認(rèn)電子化保單整理，輸出電子報告，快速、高效、方便客戶隨時查看保單責(zé)任明晰，一旦發(fā)生事故可快速導(dǎo)引、檢索與客戶建立綁定關(guān)系，如同是跑馬圈地你能開發(fā)多少客戶，主要取決于你能綁定多少客戶保單管家以家庭風(fēng)險管理為起點(diǎn)保