項目六證券從業(yè)崗前實訓(xùn)-經(jīng)紀(jì)人工作中課件

1、證券投資基礎(chǔ)與實訓(xùn) 大連理工大學(xué)出版社新世紀(jì)高職高專教材編審委員會組編 新世紀(jì)高職高專金融保險類課程規(guī)劃教材 第1頁，共23頁。目錄（實訓(xùn)部分）項目一 軟件下載與安裝項目二 證券投資分析、交易軟件工具的使用 項目三 股市看盤技巧 項目四 證券投資實盤分析 K線、均線及量價關(guān)系項目五 證券投資實盤分析 形態(tài)、指標(biāo)項目六 證券從業(yè)崗前實訓(xùn)經(jīng)紀(jì)人工作中 常見問題）第2頁，共23頁。項目六 證券從業(yè)崗前實訓(xùn)經(jīng)紀(jì)人 工作中常遇問題【知識目標(biāo)】學(xué)以致用是職業(yè)技術(shù)教育的目標(biāo)和方向，如果學(xué)與用之間沒有一個很好的銜接，應(yīng)該說在實現(xiàn)我們的教學(xué)目標(biāo)方面是有失誤的。本項目著重訓(xùn)練同學(xué)們進(jìn)入經(jīng)紀(jì)人崗位工作后，在面對一些

2、頻繁、普遍出現(xiàn)的問題時，通過經(jīng)紀(jì)人工作中經(jīng)常遇到的問題學(xué)習(xí)訓(xùn)練，提高工作中為客戶解決疑難問題的能力，為各位同學(xué)在校學(xué)習(xí)與職場從業(yè)零縫隙銜接提供幫助。 第3頁，共23頁。項目六 證券從業(yè)崗前實訓(xùn)經(jīng)紀(jì)人 工作中常遇問題【技能目標(biāo)】把我國證券市場常見的投資品種，排列比較進(jìn)行差異化的學(xué)習(xí)記憶，以便于隨時提供給客戶，用來幫助客戶選擇投資；在大腦中建立起，股票價格指數(shù)對股市動態(tài)綜合反映的相對坐標(biāo)體系，隨時使用該體系為依據(jù)決策投資方向與投資規(guī)模；學(xué)習(xí)在不同股指階段，使用不同投資工具與投資理念；掌握以最短的時間為投資人轉(zhuǎn)戶的技能。了解投資人咨詢申購新股的有關(guān)事宜時，我們在各個環(huán)節(jié)所做的介紹。第4頁，共23頁。

3、項目六 證券從業(yè)崗前實訓(xùn)經(jīng)紀(jì)人 工作中常遇問題學(xué)會激勵自己在開發(fā)市場、營銷證券產(chǎn)品時，能夠掌握更多的知識與技能，時常的保持、始終的保持高昂的斗志和飽滿的熱情，充滿活力與信心以應(yīng)對我們所能遇到的任何困難。掌握證券經(jīng)紀(jì)人代理證券公司進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。在規(guī)范的授權(quán)范圍內(nèi)，我們應(yīng)該堅持客戶利益最大原則，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以客戶資產(chǎn)的保值增值為目標(biāo)，極力尋求幫助客戶。第5頁，共23頁?！景咐龑?dǎo)入】我國計劃生育政策的實施已近四十年，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和物質(zhì)文化生活水平的日益提高，家庭中祖輩父輩圍著子輩轉(zhuǎn)的格局早已形成，以致于我國80后、90后過著比較優(yōu)越的生活。由于他們?nèi)鄙偕顚嵺`、社會實踐的機(jī)會

4、，在與早些時期的青年相比較，現(xiàn)在的很多青年學(xué)生生活自理能力較低，尤其是在社會實踐經(jīng)驗和能力方面較為薄弱。第6頁，共23頁?！景咐龑?dǎo)入】對在校大學(xué)生進(jìn)行上崗之前的培訓(xùn)，尤其是對實際工作中遇到的難題進(jìn)行培訓(xùn)，有助于各位同學(xué)更加輕松的上崗工作 。俗話說“鐵打的營盤流水的兵”證券公司用人亦是如此，那怎樣才能將流水的兵變成固定的兵呢，怎樣才能增強(qiáng)同學(xué)們崗位工作之中綜合的競爭能力呢。第7頁，共23頁?！景咐龑?dǎo)入】比如，有兩家證券公司同時招聘一批證券經(jīng)紀(jì)人，第一家公司為了降低用人成本，招聘來的新員工直接上了崗，在日后的工作過程中自己慢慢學(xué)習(xí)，公司對他們的態(tài)度就是放任自流自生自滅。第二家證券公司對招聘來的證券

5、經(jīng)紀(jì)人，則是進(jìn)行了有崗位針對性的崗前培訓(xùn)。在培訓(xùn)完成后，對考試合格的人員聘用上崗。三個月以后，第一家證券公司將95%新員工辭退（包括自然流失），而第二家證券公司辭退的新員工還不足20%。可見對同學(xué)們在上崗前進(jìn)行一次系統(tǒng)、全面的、針對性的培訓(xùn)是非常有必要的。第8頁，共23頁。項目六 證券從業(yè)崗前實訓(xùn)經(jīng)紀(jì)人 工作中常遇問題任務(wù)一、投資品種和股票價格指數(shù)任務(wù)二、定位投資風(fēng)格任務(wù)三、轉(zhuǎn)戶任務(wù)四、申購新股任務(wù)五、證券經(jīng)紀(jì)人心理成長三階段任務(wù)六、學(xué)習(xí)證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范第9頁，共23頁。任務(wù)一、投資品種和股票價格指數(shù)1、我國滬、深兩市中的投資品種1.1.1 股票投資1.1.2 權(quán)證投資1.1.3 三板市場投

6、資1.1.4 融資融券1.1.5 基金投資1.1.6 債券投資1.1.7 衍生工具第10頁，共23頁。任務(wù)一、投資品種和股票價格指數(shù)2、我國目前的股票價格指數(shù)1.2.1 中證指數(shù)有限公司及其指數(shù)1.2.2 上海證券交易所的股價指數(shù)1.2.3 深圳證券交易所的股價指數(shù)1.2.4 香港和臺灣的主要股價指數(shù)1.2.5 海外上市公司指數(shù)第11頁，共23頁。任務(wù)二、定位投資風(fēng)格1、選擇價值投資還是技術(shù)投資2.1.1 價值投資2.1.2 技術(shù)投資2、選擇大盤股還是小盤股第12頁，共23頁。任務(wù)三、轉(zhuǎn)戶1、轉(zhuǎn)上海賬戶 客戶到原證券公司辦理撤銷指定交易，并由該證券營業(yè)部完成上海證券交易所電腦交易系統(tǒng)撤銷指令交

7、易的指令申報。 2、轉(zhuǎn)深圳賬戶 深圳賬戶為轉(zhuǎn)托管，轉(zhuǎn)托管包括同城轉(zhuǎn)托管和異地轉(zhuǎn)托管兩種類型。其中原托管證券商稱為轉(zhuǎn)出托管商，擬指定的受托證券商稱為轉(zhuǎn)入托管商。 第13頁，共23頁。任務(wù)四、申購新股（1）申購當(dāng)日（T日）投資者申購，投資者在證券資金賬戶中存入足額的申購資金，然后投資者在規(guī)定的時間內(nèi)根據(jù)發(fā)行公告規(guī)定的發(fā)行價格和申購數(shù)量，經(jīng)證券交易系統(tǒng)做新股申購委托。（2）申購資金凍結(jié)、驗資及配號（T+1日）。當(dāng)有效申購總量小于或等于該次股票網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量時，投資者按其有效申購量認(rèn)購股票；當(dāng)有效申購總量大于該次股票網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量時，則通過搖號抽簽，確定有效申購中簽號碼，每一中簽號碼認(rèn)購一個申購單位新股

8、第14頁，共23頁。任務(wù)四、申購新股（3）搖號抽簽、中簽處理（T+2日）當(dāng)有效申購總量大于該次股票網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量，主承銷商將于（T+2日）組織搖號抽簽，公布確定的發(fā)行價和中簽率，并按規(guī)定進(jìn)行中簽處理。（4）申購資金解凍（T+3），主承銷商公布中簽結(jié)果，中國結(jié)算公司對未中簽部分申購款予以解凍，并按規(guī)定進(jìn)行新股認(rèn)購款劃付，即從結(jié)算參與人的資金賬戶上扣收新股認(rèn)購款項，再劃付給主承銷商。申購凍結(jié)資金產(chǎn)生的利息收入由中國結(jié)算公司按相關(guān)規(guī)定辦理劃轉(zhuǎn)事宜。第15頁，共23頁。任務(wù)五、證券經(jīng)紀(jì)人心理成長三階段首先是培訓(xùn)期，在剛剛進(jìn)入證券公司時，對證券行業(yè)感到非常的陌生和興奮，陌生是因為那些紛繁復(fù)雜的資本市場的制

9、度政策、投資知識和技術(shù)分析，還有陌生的環(huán)境與眾多的客戶不知如何去適應(yīng)；興奮的是那些看著那滾滾的財富就在自己的眼前流動，終于可以有一個渠道可以為之去接近、學(xué)習(xí)奮斗了。所以大多數(shù)剛?cè)腴T的證券經(jīng)紀(jì)人總是顯得很莫名的興奮 第16頁，共23頁。任務(wù)五、證券經(jīng)紀(jì)人心理成長三階段其次是證券經(jīng)紀(jì)人正式上崗，當(dāng)同學(xué)們進(jìn)入一個全新的環(huán)境，正式上崗了，由于身份和角色的變化對大家心理的變化也有很大的影響 。最后就是量的積累達(dá)成為質(zhì)的變化，經(jīng)過一段時間的正式崗位工作后，很多經(jīng)紀(jì)人的表現(xiàn)結(jié)果就會顯現(xiàn)出來，此時也就是判斷該經(jīng)紀(jì)人是否適合，繼續(xù)從事經(jīng)紀(jì)人行業(yè)的時候了。 第17頁，共23頁。任務(wù)六、學(xué)習(xí)證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范1、證

10、券經(jīng)紀(jì)人禁止從事的行為（1）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（2） 提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（3）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（4） 采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；第18頁，共23頁。任務(wù)六、學(xué)習(xí)證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范（5） 泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（6）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷唬?）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（8）委托他人代理其

11、從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（9）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議；第19頁，共23頁。任務(wù)六、學(xué)習(xí)證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范（10）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字；（11）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物；（12）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（13）違背職業(yè)道德及損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為； 第20頁，共23頁。任務(wù)六、學(xué)習(xí)證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范2、證券經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)方向（1）遇到與客戶可能發(fā)生糾紛的情況時；（2）遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時；（3）當(dāng)雙方利益沖突無法避免時，確?？蛻舻睦娴玫阶钕葘Υ?。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定嚴(yán)格保守其在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶及公司的商業(yè)秘密，無法律依據(jù)不得向公司以外的機(jī)構(gòu)和個人提供客戶的信息。對待客戶耐心、細(xì)致、認(rèn)真聽取客戶的意見、建議，并根據(jù)客戶合理意見改進(jìn)服務(wù)。第21頁，共23頁?！卷椖垦由臁孔C券經(jīng)紀(jì)人的工作主要以銷售為主，具體的銷售又分為專業(yè)的銷售營銷人員和服務(wù)性的營銷人員。專業(yè)的銷售人員僅負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)，而不負(fù)責(zé)客戶的