商業(yè)銀行關(guān)于開(kāi)展內(nèi)控制度有效性檢查實(shí)施方案

1、商業(yè)銀行關(guān)于開(kāi)展內(nèi)控制度有效性檢查實(shí)施方案為貫徹落實(shí)。文件精神及工作要求，根據(jù)活動(dòng)方案的安排，我行決定重新對(duì)原有規(guī)章制度的有效性作出評(píng)估，對(duì)總行各部門及支行的內(nèi)控制度有效性開(kāi)展一次大審查，現(xiàn)將具體工作方案布置如下。一、組織領(lǐng)導(dǎo)總行成立內(nèi)控制度有效性檢查領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：。副組長(zhǎng)：o O O組員：O O O O領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部牽頭落實(shí)本 次檢查相關(guān)工作。運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)條線制度的檢查工作，具體 包括柜面業(yè)務(wù)規(guī)范和科技財(cái)務(wù)類制度有效性的審查；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)信貸條線制度的檢查工作， 具體包括內(nèi)控管理類和信貸業(yè)務(wù)類制 度有效性的審查；綜合管理部負(fù)責(zé)除運(yùn)營(yíng)、信貸條線以外的其他內(nèi)

2、 部管理制度的檢查工作，具體包括人事類和綜合管理類制度有效性 的審查。二、檢查安排本次檢查采取自查和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，共分為自查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、整改、總結(jié)四個(gè)階段。1、自查階段（2015年9月1日一2015年9月30日）各部門、支行開(kāi)展部門內(nèi)控制度有效性自查，由負(fù)責(zé)人對(duì)自查 結(jié)果真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，并將自查情況形成報(bào)告上報(bào)至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。自查報(bào)告內(nèi)容包括：自查工作的開(kāi)展情況、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和整改 措施。2、現(xiàn)場(chǎng)檢查階段（2015年10月12日一2015年10月16日）根據(jù)各部門、支行自查情況，檢查組對(duì)各部門、支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng) 檢查。3、整改階段（2015年10月17日一2015年10月20日）根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)

3、現(xiàn)的問(wèn)題，各部門、支行制定整改計(jì)劃，落實(shí) 整改方案。檢查組將對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位。4、總結(jié)階段（2015年10月21日一2015年10月25日）根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和整改情況，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部將本次檢查工作開(kāi)展情 況、存在的問(wèn)題、整改落實(shí)情況匯總形成報(bào)告。三、檢查內(nèi)容（一）運(yùn)營(yíng)條線內(nèi)控制度方面。由運(yùn)營(yíng)管理部檢查組成員負(fù)責(zé)檢查。根據(jù)上級(jí)監(jiān)管部門及主發(fā)起行運(yùn)營(yíng)條線的相關(guān)要求，結(jié)合我行運(yùn)營(yíng)條線業(yè)務(wù)工作實(shí)際，重點(diǎn) 檢查柜面業(yè)務(wù)規(guī)范和科技財(cái)務(wù)類制度的有效性，具體包括會(huì)計(jì)人 員、機(jī)構(gòu)柜員、現(xiàn)金及重要物品、賬戶、登記簿、反洗錢、柜面業(yè) 務(wù)、中間業(yè)務(wù)、ATM網(wǎng)上銀行、內(nèi)部賬、事后監(jiān)督、財(cái)務(wù)和科技 管理方

4、面，是否制訂了相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法，制度本身?xiàng)l款是 否詳盡、制度建設(shè)與實(shí)際業(yè)務(wù)是否相脫節(jié)、各項(xiàng)制度制訂是否完善。（二）信貸條線內(nèi)控制度方面。由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部檢查組成員負(fù)責(zé)檢查。根據(jù)上級(jí)監(jiān)管部門及主發(fā)起行信貸條線的相關(guān)要求，結(jié)合我行信貸條線業(yè)務(wù)工作實(shí)際，重點(diǎn) 檢查內(nèi)控管理類和信貸業(yè)務(wù)類制度的有效性，具體包括信貸人員管理、授權(quán)管理、授信管理、信貸操作、授信后管理、風(fēng)險(xiǎn)分類、臺(tái) 同文本、潛在風(fēng)險(xiǎn)和不良貸款、信貸風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任、信貸檔案、征信等 方面，是否制訂了相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法，制度本身?xiàng)l款是否詳 盡、制度建設(shè)與實(shí)際業(yè)務(wù)是否相脫節(jié)、各項(xiàng)制度制訂是否完善。（三）內(nèi)部管理制度方面。由綜合管理部檢查組成員負(fù)責(zé)

5、檢查。根據(jù)上級(jí)監(jiān)管部門及主發(fā)起行內(nèi)部管理的相關(guān)要求，結(jié)合我行內(nèi)部管理工作實(shí)際，重點(diǎn)檢查 人事類和綜合管理類制度的有效性，具體包括安全保衛(wèi)、公文處理、 董（監(jiān)）事會(huì)管理、突發(fā)事件處理、員工行為規(guī)范管理等方面，是 否制訂了相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法，制度本身?xiàng)l款是否詳盡、制度 建設(shè)與實(shí)際業(yè)務(wù)是否相脫節(jié)、各項(xiàng)制度制訂是否完善。四、工作要求（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。本次內(nèi)控制度有效性檢查工作是我行落實(shí)“回歸本源、文化立 行（社）”活動(dòng)工作的重要組成部分，也是我行進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管 理的一項(xiàng)強(qiáng)而有力的舉措，行長(zhǎng)是檢查工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)動(dòng) 員部署、監(jiān)督檢查工作的落實(shí)到位情況，要最終對(duì)檢查的成效負(fù)責(zé), 并對(duì)檢查出的問(wèn)題拿出切實(shí)可行的解決方案。各部門、支行要高度 重視，嚴(yán)格要求，確保工作成效。（二）查漏補(bǔ)缺，抓好整改。各部門、支行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要查找制度是否覆蓋所 有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品都“有規(guī)可依”，并針對(duì)檢查出 的問(wèn)題，抓好落實(shí)整改工作，重點(diǎn)對(duì)相關(guān)制度的健全性、獨(dú)立性、 有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，找出制度缺陷，提出整改意見(jiàn)，確保整改到位。（三