銀行新員工業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課件PPT模板

1、銀新員工行培訓(xùn)合規(guī)內(nèi)控管理培訓(xùn)人：大XX培訓(xùn)日期：20XX.X月.X日COMPANY LOGO/.New employees of bank TrainingBANK TRAININGBACKCONTENTS目錄1合規(guī)管理基礎(chǔ)知識Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. 2我行合規(guī)管理工作實(shí)踐Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. 3合規(guī)從我做起Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing

2、 elit. 合規(guī)管理基礎(chǔ)知識.01PART 01Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. 1.1 規(guī)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。 銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引合規(guī)基本概念PART 01COMPANY LOGO合規(guī)基本概念PART 01COMPANY LOGO法律憲法-全國人大基本法律-全國人大其他法律-全國人大及其常委會(huì)法規(guī)行政法規(guī)-國務(wù)院地方性法規(guī)-地方人大及其常委會(huì)部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其

3、他規(guī)范性文件部門規(guī)章-國務(wù)院各部、委員會(huì)、中國人民銀行、審計(jì)署和具有行政管理職能的直屬機(jī)構(gòu)地方政府規(guī)章-省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件-有權(quán)機(jī)關(guān)制定的辦法、指定等規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務(wù)規(guī)范、反不正當(dāng)競爭規(guī)則等）市場慣例例：國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600誠信與道德原則最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)外規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責(zé)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制度合規(guī)預(yù)警制度反洗錢管理制度誠信舉報(bào)制度內(nèi)規(guī)PART 01COMPANY LOGO是指使商業(yè)銀行的經(jīng)

4、營活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中國銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引合規(guī)管理合規(guī)基本概念PART 01COMPANY LOGO巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門，規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責(zé)，界定了合規(guī)概念合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門的發(fā)布標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會(huì)的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月25日發(fā)布了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個(gè)對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進(jìn)合規(guī)管理的行業(yè)合規(guī)的起源

5、與發(fā)展PART 01COMPANY LOGO為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟(jì)周期，成為屹立不倒的成功者。對一個(gè)企業(yè)而言有三點(diǎn)最重要完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營理念嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、 瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛失敗美國次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴.貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機(jī)倒閉10家韓國商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國財(cái)務(wù)公司因利率風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的保險(xiǎn)公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代

6、生命因道德風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的金融機(jī)構(gòu)英國巴林銀行合規(guī)重要性PART 01COMPANY LOGO銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾協(xié)會(huì)合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引不合規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)重要性PART 01COMPANY LOGO不合規(guī)對企業(yè)造成的后果供應(yīng)商更苛刻條件，質(zhì)量變差職員忠誠度減弱，或服務(wù)態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿股東股價(jià)降低監(jiān)

7、管部門懲罰，限制業(yè)務(wù)開展債權(quán)人更少投資，更高利息合規(guī)的重要性PART 01COMPANY LOGO15K30K15K15K30K15K行內(nèi)違規(guī)問責(zé): 行政處分（降級、撤職、開除）、罰款監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰: 取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任合規(guī)的重要性PART 01COMPANY LOGO不合規(guī)對個(gè)人造成的后果邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。 省分行行長引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工

8、作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。 合規(guī)的重要性PART 01COMPANY LOGO案例一職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并通過風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風(fēng)險(xiǎn)，但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)銀行的基本職能合規(guī)管理，是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合

9、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營CONTENTS商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn)PART 01COMPANY LOGO商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引市場風(fēng)險(xiǎn)1就是由于

10、市場價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)2由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)3不能履行償債義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO聯(lián) 系合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來的損失。區(qū) 別1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的 容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風(fēng)險(xiǎn)的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)

11、管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。合理風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？第一，有嚴(yán)密的內(nèi)控制度;第二，嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：合規(guī)的前提規(guī)的制定為什么任務(wù)都完成了，領(lǐng)導(dǎo)還是不滿意？為什么每天下班的時(shí)候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績評估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？合規(guī)的實(shí)質(zhì)規(guī)的執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及

12、時(shí)、不到位造成的。十案九違規(guī)！員工企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART 01COMPANY LOGO我行合規(guī)管理工作實(shí)踐.02PART 02Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. 總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢事務(wù)的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。合規(guī)管理組織體系PART 02COMPANY LOGO分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)每季召開例會(huì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開例會(huì)也可根據(jù)需要隨時(shí)召集以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，三道防線：業(yè)務(wù)單位日常風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)部門的管理與監(jiān)督

13、、稽核部門事后監(jiān)督改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線PART 02COMPANY LOGO總行法律合規(guī)部職責(zé)分行法律合規(guī)部主要職責(zé)合規(guī)管理內(nèi)控監(jiān)測案件防控操作風(fēng)險(xiǎn)管理非訴訟法律事務(wù)管理反洗錢報(bào)送和管理中介機(jī)構(gòu)管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)管溝通法律合規(guī)部的職責(zé)PART 02COMPANY LOGO法律合規(guī)部的職責(zé)PART 02COMPANY LOGO內(nèi)控組織者對全行各條線的內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)拾缺補(bǔ)漏信息提供者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務(wù)，滿足業(yè)務(wù)需要顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營問題，法律合規(guī)部

14、門提出合法合規(guī)的趨向性判斷合規(guī)報(bào)告由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報(bào)告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已經(jīng)識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線報(bào)告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，向所在分（支）行行長和主管行長報(bào)告 專項(xiàng)報(bào)告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行的任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報(bào)告

15、合規(guī)方面的異常情況合規(guī)管理運(yùn)行體系PART 02COMPANY LOGO合規(guī)績效考核合規(guī)管理運(yùn)行體系PART 02COMPANY LOGO綜合績效考核平衡計(jì)分卡合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預(yù)警許可證照、知識產(chǎn)權(quán)、關(guān)聯(lián)交易管理合規(guī)管理運(yùn)行體系PART 02COMPANY LOGO合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估對于違規(guī)、違法事件，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工由內(nèi)審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動(dòng)處理程序，按照中國光大銀行問責(zé)管理辦法進(jìn)行問責(zé)處理。對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質(zhì)論證、責(zé)任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)積極介入。合規(guī)管理運(yùn)營體系PART 02COMPANY LOGO合規(guī)問責(zé)結(jié)果定

16、義合格標(biāo)準(zhǔn)有時(shí)間、有價(jià)值、可考核有什么用結(jié)果一致，下屬主動(dòng)方法執(zhí)行人重復(fù)一遍結(jié)果定義是什么事前定義做事的結(jié)果合規(guī)管理運(yùn)行體系PART 02COMPANY LOGO合規(guī)管理運(yùn)行體系PART 02COMPANY LOGO點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容與性格無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容與形象無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容與年齡無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容與性格無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容與心性無關(guān)特點(diǎn)合規(guī)從我做

17、起.03PART 03Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. 合規(guī)的義務(wù)在誰？合規(guī)管理運(yùn)營體系PART 03COMPANY LOGO員工 （直接義務(wù)人）1各前后臺業(yè)務(wù)部門 （直接義務(wù)人）2管理層 （最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者）301嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度02具體識別、監(jiān)測、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)03向合規(guī)部門及時(shí)地反饋潛在的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號04協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對已經(jīng)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改合規(guī)人人有責(zé)PART 03COMPANY LOGO銀行的每一個(gè)部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極

18、收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下：我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務(wù)條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題各單位開辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、適用新技術(shù)是否存在新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)本單位重大經(jīng)營活動(dòng)可能涉及到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)管理中遇到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警PART 03COMPANY LOGO各部門均有責(zé)任及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)

19、警信號總行、各分（支）行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作委員會(huì)根據(jù)預(yù)警信號的影響范圍和可能對我行造成的損害程度，分別采取不同的應(yīng)對措施。預(yù)警信號相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)委員會(huì)的要求，積極采取應(yīng)對措施消除有關(guān)預(yù)警信號，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警PART 03COMPANY LOGO合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制。合規(guī)管理力度從總分行到基層網(wǎng)點(diǎn)層層衰減，分支機(jī)構(gòu)普遍存在“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”問題，分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理難度大、效果差。銀行上下級機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。

20、銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化。合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，合規(guī)的沒有獎(jiǎng)勵(lì)，違規(guī)的沒懲罰，“問責(zé)制”難以有效落實(shí)。存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化。合規(guī)從我做起PART 03COMPANY LOGO中資銀行合規(guī)文化缺失的主要表現(xiàn) 一是“破窗效應(yīng)”理論。該理論認(rèn)為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時(shí)的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。二是“火爐效應(yīng)”。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機(jī)制必須具有“火爐效應(yīng)”，即建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理約束機(jī)制后，如果有人違反這種約束機(jī)制，必須要受到嚴(yán)厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會(huì)燙得立即將手縮回一樣。三是有效的執(zhí)行力有賴于良好合規(guī)文化的形成。合規(guī)從我做起PART 03COMPANY LOGO做好合規(guī)管理關(guān)鍵在于執(zhí)行結(jié)果面前人人平