證券市場基本法律法規(guī)精講(16)課件

1、證券從業(yè)證券市場基本法律法規(guī)1.熟悉證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則要求；2.掌握證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務類型及基本要求；3.了解開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人數(shù)的最低要求。 4.了解資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容；5.掌握辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受客戶資產(chǎn)最低凈值要求；6.掌握辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務接受的資產(chǎn)形式；7.熟悉合格投資者要求；熟悉關聯(lián)交易的要求；8.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定。 第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理9.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要求；10.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務了解客戶、對客戶信息披露及揭示風險的有關規(guī)定；11.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務客戶資產(chǎn)托管的基本要求；12.掌握監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理

2、業(yè)務的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求；13.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務違反有關規(guī)定的法律責任。 14.了解合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資、合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資的相關監(jiān)管規(guī)定。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理一、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則要求（熟悉）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第三條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突。證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當充分了解客戶，對客戶進行分類，遵循風險匹配原則，向客戶推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或服務，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務?？蛻魬敧毩⒊?/p>

3、擔投資風險，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理二、證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務類型及基本要求（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第十一條證券公司可以依法從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務：（一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務；（二）為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務；（三）為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務。第十二條證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第十三條證券公司為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當設立集合資產(chǎn)管理計劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務資

4、格的資產(chǎn)托管機構托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第十四條證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務，應當簽訂專項資產(chǎn)管理合同，針對客戶的特殊要求和基礎資產(chǎn)的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。證券公司應當充分了解并向客戶披露基礎資產(chǎn)所有人或融資主體的誠信合規(guī)狀況、基礎資產(chǎn)的權屬情況、有無擔保安排及具體情況、投資目標的風險收益特征等相關重大事項。證券公司可以通過設立綜合性的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理三、開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人數(shù)的最低要求（了解）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第十六條證券公司開展資產(chǎn)

5、管理業(yè)務，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理四、資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容（了解）（一）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第十九條證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明確約定。資產(chǎn)管理合同應當包括中華人民共和國證券投資基金法第九十三條、第九十四條規(guī)定的必備內(nèi)容。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（二）基金法第九十三條非公開募集基金，應當制定并簽訂基金合同?；鸷贤瑧敯ㄏ铝袃?nèi)容：（1

6、）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務；（2）基金的運作方式；（3）基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限；（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制；（5）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（6）基金承擔的有關費用；（7）基金信息提供的內(nèi)容、方式；（8）基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式；（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序；（10）基金財產(chǎn)清算方式；（11）當事人約定的其他事項。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理五、辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受客戶資產(chǎn)最低凈值要求（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第二十一條證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民

7、幣100萬元。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理六、辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務接受的資產(chǎn)形式（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第二十二條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理七、合格投資者要求（熟悉）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第二十六條證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構代為推廣。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（一）個人或者家庭金融資產(chǎn)合計

8、不低于100萬元人民幣；（二）公司、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理八、關聯(lián)交易的要求（熟悉）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第二十九條證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權益。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理九、資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第三十三條證

9、券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有下列行為：（一）挪用客戶資產(chǎn)；（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；（三）以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶；（四）將資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（五）以轉移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益；（六）利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送；（七）自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益；（八）以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（九）內(nèi)幕交易、操縱市場；（十）

10、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第三十四條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，除應遵守前條規(guī)定外，還應當遵守下列規(guī)定：（一）不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；（二）不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十、資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要求（熟悉）（一）證券法第一百三十六條證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突。證券公司必須將其證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷業(yè)務、證券自營業(yè)務和證券資產(chǎn)管理業(yè)務分開辦理，不得混合操作。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（二）證券公

11、司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第三十五條證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。第三十六條證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明，所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司對客戶的承諾。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（三）證券公司風險控制指標管理辦法第二十三條證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：（一）按定向資產(chǎn)管理業(yè)務管理本金的2%計算風

12、險準備；（二）按集合資產(chǎn)管理業(yè)務管理本金的1%計算風險準備；（三）按專項資產(chǎn)管理業(yè)務管理本金的05%計算風險準備。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十一、資產(chǎn)管理業(yè)務了解客戶、對客戶信息披露及揭示風險的有關規(guī)定（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第三十七條在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司、推廣機構應當了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關信息。證券公司、推廣機構應當根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)馁Y產(chǎn)管理計劃。證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力

13、。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第三十八條客戶應當對其資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。客戶未做承諾或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第三十九條證券公司及其他推廣機構應當采取有效措施，并通過證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會電子化信息披露平臺或者中國證監(jiān)會認可的其他信息披露平臺，客觀準確披露資產(chǎn)管理計劃批準或者備案信息、風險收益特征、投訴電話等，使客戶詳盡了解資產(chǎn)管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊、互聯(lián)網(wǎng)及其他公共媒體推廣資產(chǎn)管理計劃。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十二、資產(chǎn)

14、管理業(yè)務客戶資產(chǎn)托管的基本要求（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第四十三條證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶的委托資產(chǎn)交由負責客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行、中國證券登記結算有限責任公司或者中國證監(jiān)會認可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機構托管。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第四十四條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務資格的資產(chǎn)托管機構托管。證券公司、資產(chǎn)托管機構應當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶、資金賬戶等相關賬戶。證券賬戶名稱應當注明證券公司、集合資產(chǎn)管理計劃名稱等內(nèi)容。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十三、監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求（掌

15、握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第五十條證券公司存在下列情形的，中國證監(jiān)會暫不受理專項資產(chǎn)管理計劃設立申請；已經(jīng)受理的，暫緩進行審核。責令證券公司暫停簽訂新的集合及定向資產(chǎn)管理合同：（1）因涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會調(diào)查，但證券公司能夠證明立案調(diào)查與資產(chǎn)管理業(yè)務明顯無關的除外；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（2）因發(fā)生重大風險事件、適當性管理失效和重大信息安全事件等表明公司內(nèi)部控制存在重大缺陷的事項，處在整改期間；（3）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第五十一條證券公司應當就客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的運營制定內(nèi)部檢查制度，定期進行自查。證券公司應當按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務的報告，報中國證券業(yè)協(xié)會備案

16、，同時抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十四、資產(chǎn)管理業(yè)務違反有關規(guī)定的法律責任（掌握）（一）證券法第二百二十條證券公司對其證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務，不依法分開辦理，混合操作的，責令改正，沒收違法所得，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷相關業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（二）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法第五十八條證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責

17、的主管人員和其他直接責任人員違反法律、法規(guī)規(guī)定的，按照中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、證券公司監(jiān)督管理條例的有關規(guī)定，進行行政處罰。第五十九條證券公司、資產(chǎn)托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第六十條證券公司因違法違規(guī)經(jīng)營或者有關財務指標不符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，被中國證監(jiān)會暫?？蛻糍Y產(chǎn)管理業(yè)務的，暫停期間不得簽訂新的資產(chǎn)管理合同；被中國證監(jiān)會依法取消客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資格的，應當停止資產(chǎn)管理活動，按照本辦法第四十九條的規(guī)定處理合同終止事宜。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十五、合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資、合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資的相關監(jiān)管規(guī)定（了解）合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資管理