獨立保函課件

1、第十三章 獨立保函教學(xué)內(nèi)容：獨立保函的概念及其發(fā)展背景獨立保函的分類獨立保函的特點獨立保函的主要條款獨立保函當事人的權(quán)利與義務(wù)教學(xué)重點：獨立保函的主要條款獨立保函當事人的權(quán)利與義務(wù)第1頁，共16頁。7/29/20221第一節(jié) 獨立保函概述一、獨立保函的概念1、擔(dān)保制度發(fā)展壯大的社會背景 經(jīng)濟全球化使國際貿(mào)易金額與國際投資金額不斷增大，伴隨的風(fēng)險也不斷增大，為規(guī)避風(fēng)險、減少損失，保障貿(mào)易與投資的安全，擔(dān)保制度呈現(xiàn)發(fā)展壯大的趨勢。2、擔(dān)保制度的分類 物權(quán)擔(dān)保：以特定的物權(quán)對特定債務(wù)的清償提供擔(dān)保。 信用擔(dān)保：以保證人的資產(chǎn)和信譽為特定債務(wù)的清償提供擔(dān)保。分為保證、備用信用證和獨立保函。第2頁，共1

2、6頁。7/29/202223、獨立保函的概念 獨立保函，又稱為獨立保證、獨立擔(dān)保。根據(jù)國際商會見索即付獨立保函統(tǒng)一規(guī)則（URDG458）和聯(lián)合國獨立擔(dān)保與備用信用證公約的規(guī)定，獨立保函是指由銀行、保險公司或其他組織、個人以書面形式出具的，表示只要憑索款聲明或符合保函文件規(guī)定，即可從擔(dān)保提供者處獲得付款的保證、擔(dān)保或其他付款承諾。第3頁，共16頁。7/29/202234、獨立保函業(yè)務(wù)中的三個合同關(guān)系（1）保函申請人（主債務(wù)人）與受益人（主債權(quán)人）之間的基礎(chǔ)合同，是產(chǎn)生獨立保函的原因與前提。但保函一經(jīng)開立，該基礎(chǔ)合同即不再影響保函合同，此即保函的獨立性原則。（2）保函申請人（主債務(wù)人）與保證人之間

3、的委托合同，是開立保函的直接依據(jù)與指引。但保函一經(jīng)開立，該合同也不再影響保函合同，同樣支持保函的獨立性原則。（3）保證人與受益人（主債權(quán)人）之間的獨立保函。該合同以前述兩個合同為前提、指引，但一經(jīng)開立，則獨立于前述兩個合同。第4頁，共16頁。7/29/20224二、國際商事中獨立保函的分類1、按獨立保函運作機構(gòu)的不同劃分直接獨立保函間接獨立保函2、按獨立保函的付款條件不同劃分見索即付獨立保函提交第三方單據(jù)付款獨立保函提交仲裁裁決或法院判決付款獨立保函第5頁，共16頁。7/29/202253、按獨立保函的用途不同劃分付款保函預(yù)付款保函借款保函透支保函補償貿(mào)易保函履約保函租賃保函投標保函質(zhì)量保函維

4、修保函關(guān)稅保付保函第6頁，共16頁。7/29/20226三、獨立保函的特點1、保證人付款義務(wù)的抽象性2、保證人擔(dān)保的獨立性3、保證人擔(dān)保責(zé)任確定依據(jù)的單據(jù)化4、單據(jù)與擔(dān)保條款的一致性（相符性）5、清償債務(wù)的第一性6、保證人審查義務(wù)的表面性第7頁，共16頁。7/29/20227第二節(jié) 獨立保函的主要條款 獨立保函產(chǎn)生的原因與前提是基礎(chǔ)合同，保函的運行指引是保函開立委托合同，但保函一經(jīng)開出即獨立于前述兩個合同，保證人只依據(jù)保函的規(guī)定對受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。由以上的關(guān)系可以看出，獨立保函至少涉及到當事人之間的基礎(chǔ)合同、委托合同、擔(dān)保合同的權(quán)益。為全面保護各自的合同權(quán)益，而保函的運行又只依據(jù)保函本身的條

5、款內(nèi)容。因此，各當事人對保函的條款內(nèi)容非常重視。盡管各國擔(dān)保法律制度的差異，保函格式各有不同，但主要條款內(nèi)容基本還是一致的。第8頁，共16頁。7/29/20228獨立保函主要條款介紹：1、保函獨立性條款2、基礎(chǔ)交易關(guān)系參照條款3、先決條件條款4、擔(dān)保義務(wù)條款5、有效期條款（包括生效日期、失效日期等）6、延期條款7、保函文本退還條款8、擔(dān)保的最高金額及支付貨幣條款9、擔(dān)保金額遞減條款10、付款時間和延遲利息條款11、基礎(chǔ)合同變更對保函的影響條款12、保函轉(zhuǎn)讓及基礎(chǔ)合同轉(zhuǎn)讓條款13、抵消條款14、司法管轄權(quán)與法律適用條款第9頁，共16頁。7/29/20229第三節(jié) 直接獨立保函當事人的權(quán)利和義務(wù)一

6、、申請人的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：獲得開立符合要求的保函。義務(wù)：向保證人提供反擔(dān)保；向保證人支付有關(guān)費用。第10頁，共16頁。7/29/202210二、保證人的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：收取費用；請求申請人給予償付；對不符索償進行拒絕。義務(wù)：嚴格履行申請人的委托；審核單據(jù)；盡合理注意地開展業(yè)務(wù)。第11頁，共16頁。7/29/202211三、受益人的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：獲得擔(dān)保償付。義務(wù)：按保函的規(guī)定提出索款要求和索款形式；索款要求與基礎(chǔ)合同有關(guān)；提示表面合格的單據(jù)。第12頁，共16頁。7/29/202212第四節(jié) 間接獨立保函當事人的權(quán)利與義務(wù) 在間接獨立保函中，由于申請人是通過要求本國的銀行（指示行）指示受益人所在國銀行（保證行）開立保函，因此，間接獨立保函業(yè)務(wù)比直接獨立保函就多了指示行與保證行之間的委托合同關(guān)系。與直接獨立保函相比，其當事人權(quán)利與義務(wù)的差異之處也就存在與指示行與保證行之間。第13頁，共16頁。7/29/202213一、指示行的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：收取費用；請求申請人給予償付；對不符索償進行拒絕義務(wù)：向保證行轉(zhuǎn)遞保函委托；調(diào)查基礎(chǔ)保函的付款條件是否滿足；向申請人通知反保函的內(nèi)容；向保證行提供反保函。第14頁，共16頁。7/29/202214二、保證行的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：收取費用；請求指示行