2022年人民幣收付內(nèi)部控制制度

1、XXXX 支行人民幣收付內(nèi)部控制制度第一章 總則第一條 為規(guī)范我支行人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務，提高人民幣流通質(zhì)量，維護公眾合法權益，根據(jù)中華人民共和國人民幣管理條例、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法、中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法、不易流通人民幣挑剔標準等有關法規(guī)、章程的規(guī)定，特制定本制度。第二章 殘缺污損人民幣的兌換 第二條 殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺，或因 自然磨損、 侵蝕，外觀、質(zhì)地受損， 顏色變化， 圖案不清晰，防偽特征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。凡辦理人民幣存取款業(yè)務的柜員應無償為公眾 第三條 兌換殘缺、污損人民幣，不得互相推諉，不得拒絕兌換。第四條殘缺、污損人民幣兌換

2、分“ 全額”、“ 半額” 兩種情況。（一）能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應 向持有人按原面額全額兌換。（二）能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損 人民幣，應向持有人按原面額的一半兌換。紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。第五條 兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌 換的，兌付二分。第六條 柜員在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，首 先要對票幣進行認真鑒定，經(jīng)鑒定后應向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結果。應退回原持有人。不予兌換的殘缺、 污損人民幣，第七條

3、殘缺、污損人民幣持有人同意認定結果的，對兌 換的殘缺、污損人民幣紙幣，柜員應當面將帶有本支行行名 的“ 全額” 或“ 半額” 戳記加蓋在票面上；對兌換的殘缺、 污損人 民幣硬幣，柜員應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽 上加蓋“ 兌換” 戳記。第八條 殘缺、污損人民幣持有人對金的兌換結果有異 議的，經(jīng)持有人要求，應出具認定證明并退回該殘缺、污損 人民幣。第九條我支行應按照中國人民銀行的有關規(guī)定，將兌換 的殘缺、污損人民幣交存當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構。第十條我支行依照本制度對殘缺、污損人民幣的兌換工 作實施監(jiān)督管理。第三章 不宜流通人民幣的挑剔 第十一條 我支行工作人員應對收入的人民幣紙幣嚴格

4、按照不宜流通人民幣挑剔標準進行挑剔后再對外支付。具體挑剔標準如下：（一）紙幣票面缺少面積在20 平方毫米以上的。（二）紙幣票面裂口2 處以上，長度每處超過5 毫米的；裂口 1 處，長度超過10 毫米的。（三）紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變 色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的。（四）紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過 2 平方厘米 的；不超過 2 平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一的。（五）硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的。第十二條 我支行依照本制度對不宜流通人民幣的挑 剔工作實施監(jiān)督管理。第四章 假幣的收繳、鑒定管理 第十三條 本章所稱

5、貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是 指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是 指在我國境內(nèi)（香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地 區(qū)除外）可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣。本章所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用 各種手段制作的假幣。變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂 改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。第十四條 我支行柜員在收款時發(fā)現(xiàn)客戶持有的假幣，應按照中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法的規(guī)定程 序予以收繳。具體收繳程序為：（一）我支行辦理假幣收繳業(yè)務的人員，應當取得反 假貨幣上崗資格證書。反假貨幣上崗

6、資格證書由中國 人民銀行印制，經(jīng)過人民銀行組織的反假貨幣知識培訓和考 試后取得。（二）我支行柜員在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣，由兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣， 應當面加蓋“ 假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格 式的專用袋加封，封口處加蓋“ 假幣” 字樣戳記，并在專用袋 上標明幣種、 券別、面額、 張（枚） 數(shù)、冠字號碼、 收繳人、復核人名章等細項。并向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制 的假幣收繳憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存被查，第二聯(lián)交 假幣持有人，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當 地鑒定機構申請鑒定。（三）收

7、繳的假幣，不得以任何理由退還持有人。（四）我支行工作人員在收繳假幣過程中有下列情形之 一的，應當立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索：1.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣 20 張（枚）（含 20 張、枚）以 上、假外幣 10 張（枚）（含 10 張、枚）以上的；2.屬于利用新的造假手段制造假幣的；3.有制造販賣假幣線索的；4.持有人不配合金融機構收繳行為的。第十五條 對蓋有“ 假幣” 字樣戳記的人民幣紙幣， 經(jīng)鑒定 為真幣的，由鑒定單位交我行按照面額兌換完整券退還持有 人，收回持有人的假幣收繳憑證，蓋有“ 假幣” 戳記的人 民幣按損傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以 沒收，并應向我行和持有人開具貨

8、幣真?zhèn)舞b定書和假 幣沒收收據(jù)。對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒 定單位交我行退還持有人，并收回假幣收繳憑證；經(jīng)鑒 定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回我行依法收繳，并應向 我行和持有人出具貨幣真?zhèn)舞b定書。第十六條我支行對收繳的假幣實物應建立假幣收繳代 保管登記簿，按照要求序時逐筆登記，實行賬實分管，定 期核對，并按規(guī)定逐級上報當?shù)厝嗣胥y行分支機構。第十七條我行收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當 地分支行，由中國人民銀行統(tǒng)一銷毀，不得自行處理。第五章 罰則第十八條 我行員工有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：（一）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；（二）未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣 重新流入市場的。第六章獎勵 第十九條 對我行員工在反假幣工作中做出突出貢獻的，在年終考