360區(qū)域風(fēng)控合規(guī)考試題及答案

1、360區(qū)域風(fēng)控合規(guī)考試題及答案一、不定項選擇：（本類別共15小題，每題4分，共60分）1、以下哪些屬于黃牌違規(guī)？( ) A、虛假材料（非主觀）；B、虛假材料（主觀）；C、通過渠道獲客且客戶被收取額外手續(xù)費（非主觀）；D、通過中介渠道獲客，且客戶對360產(chǎn)品一無所知；2、以下哪種情況是不被允許且嚴令禁止的？( ) A、反正周轉(zhuǎn)靈也是地推，兼職辦信用卡、pos機，雙重收入美滋滋；B、周轉(zhuǎn)靈客戶儲備差不多了，整合資源開個貸款工作室，年收入往百萬邁進；C、發(fā)小在外面投資虧的不要不要的，湊了十個人來找你開周轉(zhuǎn)靈，先把錢拿走還賬；D、好好工作努力開單；3、以下哪些客戶是可能存在 風(fēng)險的？( ) A、無所事

2、事背著滿身紋身的街頭古惑仔；B、只關(guān)心額度多少對利率毫不關(guān)心的；C、高危行業(yè)從業(yè)人員；D、下額度對你感激涕零給你塞紅包的；E、某老客戶推薦你去辦理的某銷售公司普通職員；4、違規(guī)類型包含( ) A.藍牌B.黃牌C.紅牌D.綠牌5、對于轉(zhuǎn)介紹客戶，我們要：( ) A、啥都別問，辦完走人；B、盡量了解客戶是否存在被收費可能性；C、客戶辦理完就走，客戶收費與我無關(guān)；D、中介收的錢，我又沒收錢，跟我沒關(guān)系；6、作為周轉(zhuǎn)靈的在職員工，我們做好以下哪些是更好的？( ) A、提高風(fēng)險意識；B、拒絕中介和各種渠道的誘惑；C、我去同行公司也做個兼職；D、某個貸款工作室的兄弟想來周轉(zhuǎn)靈兼?zhèn)€職，我來推薦唄，據(jù)說推薦紅

3、包大大的；E、我不管別人怎么搞，總之我堅守底線，公司不讓做的我堅決不做；7、以下哪些符合黑中介的基本定義？( ) A、會騙取客戶資料用于不法用途；B、接管客戶的賬戶使用其資金；C、收取高額手續(xù)費；D、給不符合貸款資質(zhì)的客戶包裝材料讓其成功騙貸8、不正當獲客里面通過非法團體獲客（傳銷、直銷）（主觀），屬于哪個違規(guī)標準( ) A.藍牌B.綠牌C.黃牌D.紅牌9、BD接管客戶賬號屬于哪個違規(guī)標準( ) A.黃牌B.藍牌C.綠牌D.紅牌10、以下哪些做法是可能觸犯公司高壓線的？( ) A、未經(jīng)公司書面授權(quán)，自營或參與經(jīng)營與公司有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)，為公司商業(yè)競爭對手提供產(chǎn)品銷售、咨詢、服務(wù)等；B、向組內(nèi)人

4、員及面試人員收受或索取賄賂或回扣，或向中介、黑中介、接受其提供的便利條件等；C、指使、強迫或誘導(dǎo)他人觸犯高壓線的行為；D、未經(jīng)公司書面授權(quán)，違反勞動合同約定，在外兼職對完成本職工作造成嚴重影響，或經(jīng)公司提出拒不改正的行為；11、和中介或不當渠道合作可能造成？( ) A、客戶被收費后還款意愿降低；B、未做到對客戶盡職篩選導(dǎo)致客戶還款能力弱；C、賬戶被黑中介接管形成案件；D、對公司品牌造成負面影響；E、在職員工喪失最初的戰(zhàn)斗力，做單全靠中介渠道；12、某客戶經(jīng)理在辦單過程中明知客戶芝麻分不夠，不符合辦理條件，仍默許中介進行芝麻分PS，該行為的理解正確的是：( ) A、客戶經(jīng)理沒親自參與芝麻分PS，

5、大大的無辜；B、客戶經(jīng)理雖沒親自參與，但對包裝行為默許，也屬于違規(guī)行為；C、該PS如果沒被發(fā)現(xiàn)，一樣可以通過獲取額度；D、該PS一定會被發(fā)現(xiàn)且觸發(fā)后續(xù)調(diào)查；13、某團隊小組長在外和不當渠道進行合作，因擔(dān)心被系統(tǒng)和人工審核發(fā)現(xiàn)，故采取利用管理身份要求新入職員工進行辦單和收費的動作，該行為的理解錯誤的是：( ) A、該小組長自身沒收費，即使觸發(fā)調(diào)查也沒事；B、該新員工因是被要求辦理，即使觸發(fā)調(diào)查也沒事；C、該小組長涉及到教唆其他員工觸犯集團高壓線的行為；D、該新員工遇到此類情況可直接反饋到大片區(qū)經(jīng)理或城市經(jīng)理處，也可直接反饋到風(fēng)控線；14、客戶經(jīng)理將微營銷辦單系統(tǒng)外借屬于哪個違規(guī)標準( ) A.黃

6、牌B.綠牌C.黃牌D.紅牌15、客戶經(jīng)理辦單過程中，明知身份證非客戶本人的，仍然繼續(xù)給客戶辦單，屬于哪個違規(guī)標準( ) A.黃牌B.綠牌C.黃牌D.紅牌二、判斷題：（本類別共 10小題，每題2分，共20分）1、對于轉(zhuǎn)介紹客戶，我們要盡量避免說話和提問，以避免白跑一趟的可能性。 對錯2、對于沒有執(zhí)行公司規(guī)章制度的人和事，我們可以向上反饋，避免公司造成不必要的損失。 對錯3、做兼職只要不做貸款類是被允許的。 對錯4、觸犯公司高壓線是有可能面臨經(jīng)濟處罰的。 對錯5、客戶被拒也有可能是因為客戶經(jīng)理辦單一時粗心大意導(dǎo)致的。 對錯6、我們有必要對客戶的信息絕對保密，不能無意或有意泄露。 對錯7、泄露機密是指違反保密協(xié)議，泄露公司機密的行為。 對錯8、如果已知是娛樂場所賭博行業(yè)的客戶，應(yīng)該拒絕辦理。 對錯9、公司的高壓線聽上去就很高大上，我賺點外快小心點不被發(fā)現(xiàn)就好啦。 對錯10、中介渠道收費是肯定的，我自己不收費就可以了。 對錯三、多選題：（本類別共2小題，每題10分，共20分）1、公司高壓線有哪些。( ) A、弄虛作假：對工作內(nèi)容及數(shù)據(jù)、材料等弄虛作假的行為。泄露機密：違反保密協(xié)議，泄露公司機密的行為。不當競爭：在職期間從事與公司有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)的行為。以權(quán)謀私：利用職務(wù)之便謀取不當利益的行為。嚴重違紀：違反國家政策、法律規(guī)定的行為、