2021年金融場基礎(chǔ)知識(shí)單選題與答案解析13

1、2021年金融市場基礎(chǔ)知識(shí)單選題與答案解析13一、單選題（共60題）.目前，交易所按（）公布各債券品種的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。A:天B:周C:旬D:月【答案】：B【解析】：考查交易所債券市場發(fā)展情況。.投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理 有關(guān)證券權(quán)益事物指的是（）。A:證券托管B:證券委托C:證券存管D:證券托存【答案】：A【解析】：證券托管的概念。.會(huì)員大會(huì)可以行使的職能不包括（）。A:制定和修改證券交易所章程B:決定高級(jí)管理人員的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)C:審議和通過理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告D:選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事【答案】：B【解析】：考查會(huì)員大會(huì)的職能。會(huì)員大

2、會(huì)可以行使的職能有制定和 修改證券交易所章程；選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事；審議和通過 理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告；審議和通過證券交易所的財(cái)務(wù) 預(yù)算、決算報(bào)告；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程規(guī)定 的其他重大事項(xiàng)。.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨有（）。遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng) 濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德規(guī)范，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對 證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下， 進(jìn)行證券業(yè)自律管理發(fā)揮 政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公 正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展A: B: C: D:【答案】：D【解析

3、】：考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算， 募集期限不得超過（） A: 1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月5個(gè)月【答案】：C【解析】：考查基金募集的期限限制。6.投資者在申購ETF時(shí)，使用的是（）換取ETF份額。A:其他基金份額B: 一籃子股票C:股票和債券D:現(xiàn)金【答案】：B【解析】：ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。.基金利潤主要來自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、 公允價(jià)值變動(dòng)損益等。其中基金收入主要包括（）。利息收入投資收益其他收入公允價(jià)值變動(dòng)損益A:B:C:D:【答案】：A【解析】：基

4、金利潤是指基金在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營成果。基金利潤主要來自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、公允價(jià)值變動(dòng)損益等?；?金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。.按照證券公司另類投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，證券公司設(shè)立 另類子公司，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。具備中國證券監(jiān)督管理委員 會(huì)核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中 國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立另類投資子公司后， 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定最近一年未因重大違法違規(guī)行 為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部 門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定 公司可以設(shè)立另類投資子公司，

5、并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批 A:B: C: D: 【答案】：D 【解析】：按照證券公司另類投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，證券 公司設(shè)立另類投資子公司，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）具有健全的公司 治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理制度， 防范與私募基金子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突；（2）具備中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格；（3）最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo) 符合中國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求， 且設(shè)立另類投資子公 司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定；（4）最近一年未因重大違 法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受 到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情

6、形；（5）公司章程有關(guān)對外投資條款 中明確規(guī)定公司可以設(shè)立另類投資子公司， 并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會(huì)派 出機(jī)構(gòu)審批；（6）中國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。.申請發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制訂方案，由股東會(huì)或股東 大會(huì)對（）作出決議。發(fā)行債券的數(shù)量債券期限募集資金的用 途決議的有效期A:B:C:D:【答案】：D【解析】：發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照公司法或者公司章程 相關(guān)規(guī)定對以下事項(xiàng)作出決議：發(fā)行債券的數(shù)量；發(fā)行方式；債券期 限；募集資金的用途；決議的有效期；其他按照法律法規(guī)及公司章程 規(guī)定需要明確的事項(xiàng)。發(fā)行公司債券，如果對增信機(jī)制、償債保障措 施作出安排的，也應(yīng)當(dāng)在決議事項(xiàng)中載明

7、。.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于（） 股。100200300D: 500【答案】：B【解析】：通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過10萬股；通過市價(jià)申報(bào)買賣的，單筆申報(bào)數(shù)量 應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過5萬股。賣出時(shí)，余額不足200股的部 分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣出。.一般來說，中央銀行的主要職能可概括為（）?！鞍l(fā)行的銀行”“銀行的銀行”“監(jiān)管的銀行”“政府的銀行”A:B:C:D:【答案】：B【解析】：一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行” “政府的銀行”。. （2021年真題）可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）A:

8、有限責(zé)任公司B:有限責(zé)任公司或股份有限公司C:股份有限公司D:獨(dú)資公司【答案】：C【解析】：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公 司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份-6 -有限公司才能發(fā)行股票。.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。30%40%50%60%【答案】：B【解析】：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識(shí)。中期票據(jù)待償還余額不得超過 企業(yè)凈資產(chǎn)的40%.下列關(guān)于證券公司的表述，說法不準(zhǔn)確的是（）。證券公司是證 券市場的主要參與者作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運(yùn)行中發(fā)揮著重要 作用證券公司是證券市場投融資服務(wù)的買方本身不是證券市場 重要的機(jī)構(gòu)投資者A:B:C:

9、D:【答案】：D【解析】：證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運(yùn)行中 發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者， 為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。. （2021年真題）證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí), 將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的（）A:代銷方式B:承銷方式C:包銷方式D:直銷方式【答案】：A【解析】：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式， 前者為全額包銷，后者為

10、余額包銷。證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié) 束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。.證券公司目前可以發(fā)行的債務(wù)類融資工具包括 （）。證券公司普通債券證券公司短期融資券證券公司次級(jí)債證券公司次級(jí)債務(wù)A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查證券公司債券品種。.一般來說，證券買賣委托受理過程不包括（）。-8 -A:驗(yàn)證B:審單C:查驗(yàn)資金及證券D:審查客戶的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】：D【解析】：一般來說，證券買賣委托受理過程包括：（1）驗(yàn)證與審單（2）查驗(yàn)資金及證券。.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。資產(chǎn)業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)A:B:C:D:【答案】：D【解

11、析】：以上四項(xiàng)均屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)，其中擔(dān)保承諾類業(yè) 務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。考生在做題時(shí)注意宏觀和微觀的整合考點(diǎn)。. （2021年真題）證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。I、證券承銷與 保薦業(yè)務(wù)；n、證券自營業(yè)務(wù)；田、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；iv、證券投資咨 詢業(yè)務(wù)。a： I、nb： I、n、田C： n、m、ivd： i、n、m、iv【答案】：D【解析】：以上均為證券公司的主要業(yè)務(wù)。.根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。A:附息金融債券貼現(xiàn)金融債券B:普通金融債券累進(jìn)利息金融債券C:信用債券擔(dān)保債券D:附有選擇權(quán)的債券不附有選擇權(quán)的債券【答案】：A【解析】：金融債券的分類。根據(jù)利息支付方式的不同，

12、金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券； 根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。.股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，高于面值的部分計(jì)入（）。A:資本賬戶B:資本公積C:盈余公積D:負(fù)債【答案】：B【解析】：考查股票溢價(jià)部分的處理。發(fā)行價(jià)格高于面值被稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本賬戶， 以超過股票 票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金 （資 本公積）。-10 -.下列關(guān)于場外市場的定義，說法正確的是（）A:主要為一對一的交易B:以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主C:不可以采取電子交易的方式D:柜臺(tái)市場與場外市場是不同的市場【答案】：A【解析】：場外

13、市場主要是一對一交易，以非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn) 品為主，場內(nèi)市場和場外市場可以采取電子交易的方式。. （2021年真題）證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金 ，由（） 代扣代收。A:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B:中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C:證券交易所D:中國證監(jiān)會(huì)【答案】：B【解析】：證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定 比例預(yù)先提取，并由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。.下列關(guān)于公司債券的說法中，有誤的是（）。A:不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等B:一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券C:收益公司債券的清償順序在股票之后-11 -D:可轉(zhuǎn)換公司債券具

14、有雙重選擇權(quán)的特征【答案】：C【解析】：考查公司債券的相關(guān)知識(shí)。收益公司債券清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。.現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于（）的所有法律、機(jī)構(gòu)、文 化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)（例如員工、客戶、供貨商、債權(quán)人、所 在社區(qū)等）之間的關(guān)系。I.企業(yè)組織方式n .控制機(jī)制田.利益分 配IV.股權(quán)分配a： I 、 n 、田b： n、m、ivC： I、n、ivd： I、n、m、iv【答案】：A【解析】：公司治理是一國社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的企業(yè)制度安排，傳統(tǒng)的 公司治理是指在企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的條件下，投資者和公司之 間的利益分配和控制

15、關(guān)系。現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于企業(yè) 組織方式、控制機(jī)制、利益分配的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排， 它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系， 而且包括企業(yè)與所有相 關(guān)利益集團(tuán)（例如員工、客戶、供貨商、債權(quán)人、所在社區(qū)等）之間 的關(guān)系。.中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)-12 - 的存款，列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲(chǔ) 備、黃金等項(xiàng)目，主要描述的是中央銀行的（）職能。A:銀行的銀行B:發(fā)行的銀行C:政府的銀行D:管理的銀行【答案】：C【解析】：作為“政府的銀行”，中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列 于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款和列于資產(chǎn)方的通

16、過持有政府債 券融資給政府和為國家外匯儲(chǔ)備、黃金等項(xiàng)目。. （2021年真題）下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述正確的是（）。I、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣n、 證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定出、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)證券業(yè) 協(xié)會(huì)批準(zhǔn)IV、證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù) 據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建 立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) a： I、n、ivb： I、n、m、ivC： n、m、ivd： I、n【答案】：A-13 -【解析】：證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)

17、算”字 樣。證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式， 證券登記結(jié)算公司 的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善 的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度； 建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。.在改革開放政策的指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步 伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種不包括（） A:歐洲債券B:政府債券C:金融債券D:公司債券【答案】：A【解析】：考查我國國際債券的發(fā)行情況。.根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股

18、票的（）決定的，但同時(shí) 也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因 素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A:內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況B:內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系C:賬面價(jià)值、公司盈利狀況D:賬面價(jià)值、供求關(guān)系-14 -【答案】：B【解析】：根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定 的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影 響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。.關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是（）。直接 信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及總量和流量兩個(gè)方面道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制流動(dòng)性比率 不

19、是直接信用控制A:B:C:D:【答案】：A【解析】：直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。流動(dòng)性比率不是直接信用控 制說法不正確。. （2021年真題）下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有（）。I、 籌集、管理和運(yùn)作基金H、監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處 置工作田、組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作IV、 管理和處分受償資產(chǎn)A： I、 nB:m、IV-15 -C： i、n、m、ivd： i、n、田【答案】：C【解析】：按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法，證券投資者保護(hù)基 金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。（2）監(jiān)測證券公 司

20、風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和 破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照 國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉 或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán) 益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市 場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對證券公 司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。（7）國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。.下列關(guān)于中期票據(jù)的說法，正確的是（）。A:中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B:我國中期票據(jù)的期限通常為1年C:中期票據(jù)待償還余額不得超過企

21、業(yè)凈資產(chǎn)的 30%D:企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露【答案】：D【解析】：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識(shí)。中期票據(jù)的期限一般為 1年以 上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為 3年或5年。中期票據(jù) 待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%-16 -. 一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)對于股票價(jià)格的影響是 （）。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài) 勢良好時(shí)，股票價(jià)格上升經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢較差時(shí)， 股票價(jià)格上升經(jīng) 濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢良好時(shí)，股票價(jià)格下降經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢較差時(shí)， 股票價(jià)格 下降A(chǔ):B:C:D:【答案】：C【解析】：考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素。一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng) 濟(jì)能否持續(xù)穩(wěn)定地保持一定的發(fā)展速度，是影響股票價(jià)格能否穩(wěn)定上

22、升的重要因素。一般來說，當(dāng)一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行勢態(tài)良好， 大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營狀況也較好，它們的股票價(jià)格會(huì)上升；反之，股票 價(jià)格會(huì)下降。.下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。A:短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B:常備借貸便利C:抵押補(bǔ)充貸款D:消費(fèi)者信用控制【答案】：D【解析】：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具，常備 借貸便利，抵押補(bǔ)充貸款，中期借貸便利，臨時(shí)流動(dòng)性便利、臨時(shí)準(zhǔn)-17 -備金動(dòng)用安排和定向中期借貸便利.當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合， 被稱為（）。A:前套B:正套C:后套D:反套【答案】：B【解析】：當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)

23、組合，被稱為“正套”；反之，若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多 股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“反套”。.根據(jù)全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法，商業(yè)銀行發(fā) 行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。最近五年連續(xù)盈利具有良好的 公司治理機(jī)制最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為核心資本充足率 不低于3%A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查我國商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)全國銀行 間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備-18 -的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒有重大違法、

24、違規(guī)行為；中國人民銀行 要求的其他條件。.按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款、一年期 以內(nèi)（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債、債券回購、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場基金的 比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。1%3%5%10%【答案】：C【解析】：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基 金投資于銀行活期存款、一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款、中央銀 行票據(jù)、剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債、債券回購、貨幣 型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈 值的5%人. （2021年真題）下列不屬于金融期貨功能的是

25、（）。A:套期保值B:價(jià)格發(fā)現(xiàn)C:消除風(fēng)險(xiǎn)-19 -D:投機(jī)【答案】：【解析】：金融期貨功能主要有：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為 （）。A:認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B:歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C:股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D:單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)【答案】：C【解析】：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同。金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等.政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送發(fā)行申請。A:國家開發(fā)銀行B:中國進(jìn)出口銀行C:中國人民銀

26、行D:中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】：C【解析】：根據(jù)全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法，政策 性銀行發(fā)行金融債券，應(yīng)按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請。.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。-20 -A:是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建B:交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限C:組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成D:成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員【答案】：D【解析】：考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級(jí)職員、 雇員都不能擔(dān)任證券

27、交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。.所交易的金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是指（）。A:資本市場B:貨幣市場C:債務(wù)市場D:權(quán)益市場【答案】：B【解析】：本題主要考查貨幣市場的概念。貨幣市場，是指所交易金 融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、 商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。.為提高期權(quán)交易的流動(dòng)性，上交所引人了做市商制度。一般做市 商提供的服務(wù)包括（）。向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)對投資者詢 價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)-21 -A:B:C:D:【答案】：C【解析】：考查期權(quán)交易相關(guān)知識(shí)。主做市商提供的服務(wù)包括 項(xiàng)

28、。一般做市商提供項(xiàng)規(guī)定的做市服務(wù)。.在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括 （）和（）。A:銀行的債權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)B:銀行的股權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)C:銀行的債權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn) D:銀行的股權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn) 【答案】：A【解析】：考查資產(chǎn)支持證券的基本分類。在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括銀行的債權(quán)資產(chǎn)， 如住房抵押 貸款、商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、企業(yè)貸款等；企 業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)，如應(yīng)收賬款、設(shè)備租賃等。這些傳統(tǒng)的證券化產(chǎn)品一 般被統(tǒng)稱為資產(chǎn)支持證券（Asset-Backed Securities , ABS ,但美 國

29、通常將基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱為MBS （MortgageBacked Securities ）,而將其余的證券化產(chǎn)品稱為 ABS.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的（）繳納基金。-22 -0. 5%1%0. 5% 5%1%5%【答案】：B【解析】：所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%5%繳納基金。. （2021年真題）下列期貨中，（）不屬于金融期貨。A:商品期貨B:外匯期貨C:股票價(jià)格指數(shù)期貨D:利率期貨【答案】：A【解析】：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨 交易。主要包括貨幣期貨（外匯期貨又被稱為貨幣期貨）、利率期貨、 股票指數(shù)期貨和股

30、票期貨四種。.交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定 的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī) 等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱為（）。A:逐日盯市制度B:大戶報(bào)告制度-23 -C:斷路器制度D:強(qiáng)行平倉制度【答案】：B【解析】：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的 持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、 資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和 操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是()。上市公

31、司股份有限公司有 限責(zé)任公司尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查企業(yè)債券的發(fā)行主體。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股 份有限公司，可以是有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為現(xiàn)代公司制 度的企業(yè)法人，但不包括上市公司。.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向()募集資金并上市的行 為。不特定的社會(huì)公眾投資者特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行 債券公開發(fā)行股票A:B:-24 -C:D:【答案】：C【解析】：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首 次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。. （2021年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說法，正確的是（）.

32、A:風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采取“自下而上”和”自上而下”相結(jié)合的方式 設(shè)定B:風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化C:風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)D:風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的【答案】：A【解析】：風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主；風(fēng)險(xiǎn)容忍度 是風(fēng)險(xiǎn)偏好的具體體現(xiàn)，是對風(fēng)險(xiǎn)偏好的進(jìn)一步量化和細(xì)化。 風(fēng)險(xiǎn)容 忍度更接近于業(yè)務(wù)單元，與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)特征聯(lián)系緊密，通常采用“自下 而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定。.按照中國金融期貨交易所交易規(guī)則及相關(guān)細(xì)則，股指期貨合 約的每日最大波動(dòng)限制為（）。A:上一交易日最高價(jià)的士 10%B:上一交易日2算價(jià)格的士 10%C:上一交易日最高價(jià)的士 2%-25 -D:上

33、一交易日2算價(jià)格的土 2%【答案】：B【解析】：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。股指期貨合 約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的土 10% 5年期國債期 貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的土1.2%。10年期國債期貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的土2%.金融債券的發(fā)行主體可以是（）。A:公司B:政府C:個(gè)人D:銀行【答案】：D【解析】：債券按發(fā)行主體分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分 為政府債券、金融債券和公司債券。其中，金融債券的發(fā)行主體是銀 行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。. （2021年真題）下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯(cuò)誤 的是（）。A:現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同B

34、:基礎(chǔ)資產(chǎn)不同C:套利的作用與效果不同D:履約的保證不同-26 -【解析】：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：1.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同2.交易者 權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同3.履約保證不同4.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同5.盈 虧特點(diǎn)不同6.套期保值的作用與效果不同.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。I.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同II,現(xiàn)金流 轉(zhuǎn)不同III.盈虧特點(diǎn)不同IV,履約保證不同I、III、II、III、IVI、II、IVII、IV【答案】：B【解析】：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。（2）交 易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。（3）履約保證不同。（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不 同。（5）盈虧特點(diǎn)不同。（6）套期保值的作用與效果不同。55.SPV是對（）的簡稱。A:發(fā)起人B:承銷商C:受托人D:特殊目的機(jī)構(gòu)【答案】：D【解析】：考查資產(chǎn)證券化參與者。特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV是以資產(chǎn)證 券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支 持債券，資產(chǎn)則是向發(fā)起人購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)。SPVM介于發(fā)起人和投-27 -資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。SPV是一個(gè)法律上的實(shí)體，可