法律專業(yè)課真題5678金融法

1、2011 年 10 月金融法試題 課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題(本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25 分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。1.A.參與商業(yè) C.可以在 2.當(dāng)事人 A.C.的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于(的擔(dān)?；顒?dòng)C)1-11B.銀監(jiān)會(huì)的工作上從事國(guó)債業(yè)務(wù)D.執(zhí)行但不制定貨幣政策的，可以對(duì)以下哪個(gè)主體提B.銀監(jiān)會(huì)人民的行政處罰訟?(C)1-25D.兌付、票據(jù)承兌和(B.D.承銷相應(yīng)的地區(qū))2-483.商業(yè) A.外匯C.吸收公眾存款D的中間業(yè)務(wù)包括債券) 3-944.我國(guó) A.C.投資公司可以開(kāi)展的

2、固有業(yè)務(wù)不包括(DB.租賃 D.財(cái)務(wù)公司的形式(B5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)) 3-107A.為C.只能為6.根據(jù)客戶 A.儲(chǔ)蓄賬戶公司或者B.只能為公司D.可以采取合伙形式，賬戶可分為個(gè)人賬戶和(CB.結(jié)算賬戶 D.存款賬戶) 4-115C.7.A.賬戶為儲(chǔ)蓄賬戶的例外是(A)4-128B.賬戶戶主配偶的查詢的查詢C.工商機(jī)關(guān)的凍結(jié)D.其他商業(yè)的劃扣8.存款人時(shí)，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書(shū)?(B.當(dāng)?shù)乜h D.當(dāng)?shù)剜l(xiāng)A) 5-147A.處C.村委會(huì)9.下列屬于委托特征的是(D)6-160B.風(fēng)險(xiǎn)D.協(xié)助收回A.C.代墊收取利息承擔(dān)10.“審貸分離”是指(B) 6-161部門完成A

3、.B.一項(xiàng)由的申請(qǐng)由不同的部門進(jìn)行和批準(zhǔn)C.一旦批準(zhǔn)，由人業(yè)務(wù)部門承擔(dān)D.部門可以接觸11.信貸擔(dān)保按照擔(dān)保的 A.最高額擔(dān)保C.物的擔(dān)保方式分為單一擔(dān)保和(AB.反擔(dān)保 D.人的擔(dān)保) 7-17612.根據(jù)我國(guó)物權(quán)法的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)(D) 7-184A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押B.由決定抵押C.不得設(shè)定抵押D.一并抵押1 2 ，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標(biāo)準(zhǔn)是13.(D票面殘缺) 8-1971 5以上至A.全額兌換C.不予兌換B.酌情兌換D.半數(shù)兌換14.對(duì)于套匯行為，由外匯管理機(jī)關(guān)給予的處罰有強(qiáng)制收兌、警告和(A A.按套匯金額處以 30以上

4、3 倍以下的罰款B.行政拘留 C.訓(xùn)誡D.行政罰款) 9-22315.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(B) 10-229A.B.我國(guó) C.商業(yè) D.制定的各種利率是法定利率利率傳統(tǒng)上由財(cái)政部直接管理應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的利率上下限確定利率決定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶存的基準(zhǔn)利率，同時(shí)規(guī)定利率浮動(dòng)幅度D) 11-249 B.10000 元 D.20000 元A) 11-25016.目前，我國(guó) ATM 機(jī)日取款上限為( A.5000 元.15000 元17.遺失后冒用，其損失責(zé)任(掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡承擔(dān)掛失前及掛失后 24 小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)掛失前及掛失后 36 小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡

5、全部承擔(dān)18.在我國(guó)，可能造成交易所臨時(shí)停市的情形是(D)13-302A.大盤 C.市場(chǎng)19.按照上市公司行結(jié)束之日起，A.1 個(gè)月C.12 個(gè)月B.金融D.不可抗力的突發(fā)性事件管理辦法，上市公司非公開(kāi)的持有人自發(fā)在多長(zhǎng)期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?(C)12-273B.10 個(gè)月D.24 個(gè)月) 13-297B.上市D.上市審核 D) 13-305B.時(shí)間優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先與時(shí)間優(yōu)先20.下列不屬于 A.上市申請(qǐng)C.上市上市程序的是(B21.我國(guó)A.價(jià)格優(yōu)先 C.公平優(yōu)先 22.公司A.中國(guó) C.市場(chǎng)競(jìng)價(jià)交易的原則是(債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是(A)14-330B.D.交易所23.公司債券交易的法定最低交易A.100

6、 元C.800 元“一手”的面值是(D ) 14-331B.500 元D.1000 元24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起幾個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集?(B)12-277A.2 個(gè)月B.6 個(gè)月C.7 個(gè)月25.金融 A.石油D.8 個(gè)月和(C) 16-377B.金屬 D.商品的種類包括利率、貨幣C.二、26.答：指數(shù)題(本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15 分)基準(zhǔn)利率 1-12給商業(yè)的利率，稱為基準(zhǔn)利率。它通常是整個(gè)社會(huì)利率體系中處于最低水平、同時(shí)也是最地位的利率。27.存單核押 5-155答：存單核押是指質(zhì)權(quán)人將存單質(zhì)押的情況告如，并就存單的真實(shí)性向，對(duì)存單的真實(shí)性予以確認(rèn)，并在存單

7、上或以其他方式簽章的行為。28.賬戶實(shí)名制 4-116答：賬戶實(shí)名制是指客戶應(yīng)當(dāng)以自己的真實(shí)29.經(jīng)常項(xiàng)目 9-214答：，不得使用假名、化名、筆名。經(jīng)常項(xiàng)目是指國(guó)際收支中經(jīng)常發(fā)生的交易項(xiàng)目，包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支、單方轉(zhuǎn)移等項(xiàng)目。30.保薦制度 12-274答：保薦是續(xù)督導(dǎo)券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)依照法律和行業(yè)規(guī)范，盡職人上市，并在上市后持人履行規(guī)范、信守承諾、信息披露等義務(wù)的制度。三、簡(jiǎn)答題(本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分) 31.簡(jiǎn)述財(cái)務(wù)公司的種類。3-103答：（1）模式財(cái)務(wù)公司足以搞活商品流通、促進(jìn)商品銷售為特色的非金融機(jī)構(gòu)。（2）英國(guó)模式財(cái)務(wù)公司基本上都依附于商業(yè)，其組建的日的

8、在于規(guī)避對(duì)商業(yè)的。（3）我國(guó)實(shí)踐中出現(xiàn)過(guò)的財(cái)務(wù)公司也有兩類，分別是企業(yè)務(wù)公司。財(cái)務(wù)公司的和外商投資的財(cái)（4）在我國(guó)，也存在類似模式的財(cái)務(wù)公司，即汽車金融公司。32.簡(jiǎn)述答：一、情形行使抵消權(quán)的情形及條件。 4-127我國(guó) 1999 年合同法確立了抵銷權(quán)制度，為行使法定抵銷枚提供了法律依據(jù)。該法第 99 條規(guī)定：“當(dāng)事人互付，該的標(biāo)的物種類、品質(zhì)相同的，任何一方可以將自己的與對(duì)方的抵銷，但依照法律規(guī)定或者按照合同性質(zhì)不得抵銷的除外。當(dāng)事人主張抵銷的，應(yīng)當(dāng)通知對(duì)方。通知自到達(dá)對(duì)方時(shí)生效。抵銷不得附條件或者附期限。”二、條件（1）互負(fù)；（2）（3）均已屆清償期；標(biāo)的種類相同；（4）債權(quán)有效存在。33

9、.簡(jiǎn)述外匯管理的基本原則。 9-208答：（1）實(shí)行國(guó)際收支申報(bào)制和外債登記制度。（2）（3）外幣在境內(nèi)流通。經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的外匯可兌換，國(guó)家對(duì)經(jīng)常惟國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。（4）資本項(xiàng)目項(xiàng)下的外匯依法或核準(zhǔn)。（5）金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制。34.簡(jiǎn)述基金管理人的答：性行為。 15-353（1）將其同有或者他人混同于基金從事投資；（2）地對(duì)待其管理的不同基金；（3）利用基金為基金份額持有人以外的第蔓人牟取利益；（4）向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）依照法律、行政有關(guān)規(guī)定，由監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。四、論述題(本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分)35.試論貨幣政策答：

10、一、性質(zhì)貨幣政策二、組成的性質(zhì)、組成及其職責(zé)。1-10人民制定貨幣政策的議事機(jī)構(gòu)。該人民是依照 1997 年行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局貨幣政策條例組成的，共 11 名委員，中國(guó)、中國(guó)監(jiān)督管理和國(guó)有獨(dú)資豐席為貨幣政策兩名行長(zhǎng)外，還沒(méi)有名金融的當(dāng)然委員，其他委員中除一些相關(guān)部委的的委員。三、職責(zé)貨幣政策的職責(zé)是，在綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的基礎(chǔ)上，依據(jù)同家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控日標(biāo)，對(duì)下列貨幣政策事項(xiàng)進(jìn)行討淪，并提出建議：貨幣政策的制定、調(diào)整：一定時(shí)期內(nèi)的貨幣政策控制日標(biāo)；貨幣政策的具的運(yùn)用；有關(guān)貨幣政策的重要措施；幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)。36.試論答：一、貨幣匯率定值管理的主要考慮。10-235力同外幣的

11、匯率不是用與外幣的黃金平價(jià)來(lái)確定的，而是以兩國(guó)貨幣在本國(guó)市場(chǎng)上的實(shí)際力的比較來(lái)確定的，這種方法叫做力平價(jià)方法。二、換匯成本換匯成本是出口企業(yè)出口業(yè)務(wù)盈虧的參數(shù)。國(guó)內(nèi)企業(yè)將出門商品獲得的外匯收入兌換成，用該收入與出口商品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本進(jìn)行比較，以確定出出業(yè)務(wù)是還是虧損。如果匯率不合適，外匯收人兌換成的太少，甚至無(wú)法彌補(bǔ)出口企業(yè)的生產(chǎn)成本，企業(yè)就沒(méi)有出口的積極性。在匯率相對(duì)穩(wěn)定的時(shí)候，企業(yè)獲得山口訂單后就可以知道出口商品的預(yù)期收入，從而判斷該筆出口業(yè)務(wù)的盈虧。為了鼓勵(lì)出口，匯率存上個(gè)世紀(jì) 80 年代一度刻意保持存較低的水平。三、僑匯利益僑匯是海外華僑匯給國(guó)內(nèi)親友的外幣。由于我國(guó)境內(nèi)外匯流通汁價(jià)，僑

12、匯在國(guó)內(nèi)須兌換成的才能使用，兌換比例參照僑匯與太少，人們就會(huì)選擇直接在國(guó)外的力而定。如果匯率不合適，外匯兌換相關(guān)的物品運(yùn)進(jìn)國(guó)內(nèi)消費(fèi)，而不是寄外匯。僑匯一度是我國(guó)的主要外匯來(lái)源，對(duì)于國(guó)家進(jìn)口必要的物資設(shè)備意義，因此在確定匯率定值時(shí)應(yīng)考慮保障僑匯利益、隨著僑匯四、市場(chǎng)供求關(guān)系的下降，該的影響礦逐漸減弱。1、貨幣作為一種商品，其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響。也就是說(shuō)，如果市場(chǎng)對(duì)的需求投資增大，匯率就上升；如果對(duì)外匯的需求大，匯率就下跌。貿(mào)易逆差或加都會(huì)導(dǎo)致對(duì)外匯需求上升就會(huì)貶值；相反，外貿(mào)順差或者外商來(lái)華投資增加都導(dǎo)升值。致對(duì)需求上升就2、我國(guó)月前就處于貿(mào)易收支與投資雙順警的狀態(tài)，所以受到很大的升值壓力。

13、但足，目前國(guó)內(nèi)下產(chǎn)生的與外匯的供求關(guān)系并不是一種真實(shí)的前場(chǎng)供求關(guān)系，而是外匯需求受到抑制狀態(tài)。五、案例分析題(本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分)37. 2009 年 9 月 21 日，甲與 A 公司簽訂合同，向 A 公司5000 萬(wàn)元，期限一年。同日，雙方簽訂了抵押合同，將 A 公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后，B 商場(chǎng)與甲簽訂了連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定 B 商場(chǎng)為 A 公司全部承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，甲依約了。但到期后，A 公司無(wú)力，而保證人 B 商還款，甲經(jīng)過(guò)，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無(wú)市，變現(xiàn)十分場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求 B 商場(chǎng)

14、承擔(dān)保證責(zé)任，B 商場(chǎng)則提出應(yīng)先處置抵押物，部分才由 B 商場(chǎng)承擔(dān)。甲連帶還款責(zé)任。遂將 A 公司和 B 商場(chǎng)同時(shí)訴至，要求其承擔(dān)問(wèn)：(1)依據(jù)我國(guó)擔(dān)保法，一般保證與連帶責(zé)任保證答：區(qū)別?7-178（1）一般保證是指當(dāng)事人在保證合同中約定，人不能履行時(shí)，由保證人示擔(dān)保證責(zé)任。一般保證的保證人在主合同的糾紛過(guò)審判或者仲裁，并就人依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行前，對(duì)債權(quán)人可以承擔(dān)保證責(zé)任，所以，一般保證責(zé)任是對(duì)主人不能履行的賠償責(zé)任。（2）連帶責(zé)任保證是指當(dāng)事人在保證合同中約定保證人與人對(duì)承擔(dān)連帶責(zé)任的情的，債權(quán)人可以要況。連帶責(zé)任保證的人在主合同規(guī)定的履行期屆滿沒(méi)有履行求人履行，也可以要求保證人在其保證

15、范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。為了保護(hù)債權(quán)人的利益，法律還規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任。(2)本案中，抵押合同什么時(shí)候生效?7-185答：2009 年 9 月 22 日生效。當(dāng)事人設(shè)立抵押時(shí)，對(duì)于須登記才能確權(quán)的抵押物，如土地、土地使用權(quán)、建筑物等，必須辦理抵押登記，且抵押權(quán)自登記之開(kāi)起設(shè)立。(3)甲答：可否直接先要求 B 商場(chǎng)還款，而不優(yōu)先處置抵押物? 7-179可以。連帶責(zé)任保證的人在主合同規(guī)定的履行期屆滿沒(méi)有履行的，債權(quán)人可以要求人履行，也可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。38. A 先生是上市公司甲公司的獨(dú)立董事，從甲公司董事長(zhǎng)處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個(gè)月后正式簽署，A 先生于是先后給其妻 B、朋友 C 先生分別暗示，讓他們大量并成功的消息，甲公司的甲公司的隨即暴漲，B。兩個(gè)月后，甲公司公開(kāi)宣布了與該美資公司合獲利 20 萬(wàn)元，C 先生獲利 25 萬(wàn)元。問(wèn)：(1)答：交易是指的活動(dòng)。交易? 13-314以獲取利益或者減少損失為目的，利用信息進(jìn)行、交易(2)本案中，A 先生的行為是否答：交易，為什么? 13-314