工程風(fēng)險管理

1、 1.項目管理視野下的風(fēng)險與風(fēng)險管理圖1-1項目管理的動態(tài)過程示意圖風(fēng)險：是與損失有關(guān)的不確定性；是在給定情況下的和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的實際結(jié)果與預(yù)測結(jié)果之間的差異?？隙òl(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險，沒有損失后果的不確定事件也不是風(fēng)險。1.1與風(fēng)險相關(guān)的概念風(fēng)險因素：能產(chǎn)生或增加損失程度的條件或因素，是造成損失的間接原因，通常有自然風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素、心理風(fēng)險因素等。風(fēng)險事件：造成損失的偶發(fā)事件或直接原因。損失：非故意的、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價值的減少。可分為直接損失和間接損失，通常以貨幣單位計量。損失機(jī)會：損失出現(xiàn)的概率。分客觀概率和主觀概率兩種，前者是某事件在長期內(nèi)發(fā)生的頻率，后者是個人對某事

2、件發(fā)生可能性的估計。風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系風(fēng)險因素產(chǎn)生或增加一出現(xiàn)風(fēng)險事件一引起損失產(chǎn)生實際與預(yù)測的差1風(fēng)險風(fēng)險產(chǎn)生的深層次原因：人們掌握信息的不完備性所致。1.2風(fēng)險類型按風(fēng)險后果，分純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險。前者只造成損失而不會帶來收益，后者則有損益兩種可能；兩者的一個重要區(qū)別在于前者重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性。按風(fēng)險產(chǎn)生的原因，有政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等。自然風(fēng)險與技術(shù)風(fēng)險相對獨立。按風(fēng)險影響范圍的大小，有基本風(fēng)險和特殊風(fēng)險。按目標(biāo)管理的角度，有投資風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、安全風(fēng)險等。從風(fēng)險管理的需要出發(fā)，可分為項目外風(fēng)險和項目內(nèi)風(fēng)險。工程

3、建設(shè)各方的風(fēng)險：業(yè)主/項目法人的風(fēng)險項目決策風(fēng)險：方案選擇；各色人等的選擇；工程實施過程中各種處理方案的選擇。項目組織實施風(fēng)險：干預(yù)；體制與法規(guī)；合同缺陷；其他參與者的違約、失職或缺乏誠意。承包人的風(fēng)險決策錯誤的風(fēng)險：信息失真與信息取舍失誤；中介代理風(fēng)險；投標(biāo)風(fēng)險（失標(biāo)時費用無法補(bǔ)償）；報價失誤。締約與履約風(fēng)險：合同缺陷或不平等條款；管理方法與施工技術(shù)不掌握；合同管理不完善；資源組織管理不當(dāng)；成本管理失控。責(zé)任風(fēng)險：違約；故意或無意侵權(quán)；欺騙和其他錯誤。咨詢/設(shè)計/監(jiān)理的風(fēng)險源自業(yè)主/法人方的風(fēng)險：不遵循工程自身規(guī)律，要求過分；可研缺乏嚴(yán)肅性；投資先天不足，空手套白狼；過渡干預(yù)。源自承包人的風(fēng)

4、險：素質(zhì)太差，不誠實，缺乏職業(yè)道德。職業(yè)責(zé)任風(fēng)險：能力與水平問題；疏忽與錯誤問題。1.3建設(shè)工程風(fēng)險特性風(fēng)險的客觀性和必然性，當(dāng)然，人的認(rèn)識水平也在提高；風(fēng)險活動或事件的發(fā)生時間、地點、起因及其后果都具有不確定性，但可以依據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗對此作出一定程度上的分析和預(yù)測；風(fēng)險的可變性，風(fēng)險因素的變化導(dǎo)致其性質(zhì)或后果的變化，也有可能風(fēng)險因素消除；風(fēng)險的相對性，風(fēng)險的主體、大小是相對的；風(fēng)險的階段性，潛在風(fēng)險階段，風(fēng)險發(fā)生階段；工程建設(shè)周期中包含多種風(fēng)險因素，必須樹立風(fēng)險意識和主動預(yù)防控制的意識；建筑業(yè)是風(fēng)險多發(fā)行業(yè)。風(fēng)險成本：風(fēng)險事件所引起的損失或減少的收益以及為規(guī)避風(fēng)險、減少損失而采取措施所支付

5、的費用。不一定同時發(fā)生。有形成本：直接損失和間接損失。無形成本：風(fēng)險發(fā)生前后所付出的代價減少的獲利機(jī)會、生產(chǎn)率的降低、資源配置不合理、積極性的降低等。風(fēng)險管理費用：為進(jìn)行風(fēng)險識別、分析、預(yù)防、控制所發(fā)生的費用。如投保、咨詢、購買預(yù)防或減損設(shè)備、對人員的培訓(xùn)教育等。在風(fēng)險面前，決策者或管理者應(yīng)回答的問題：有無風(fēng)險？得到什么？失去什么？成功與失敗的機(jī)會各是多少？若結(jié)果不滿意，又當(dāng)如何？潛在的回報能超過風(fēng)險的后果嗎？在風(fēng)險面前，決策者或管理者應(yīng)分析的問題：潛在損失發(fā)生的頻率損失的嚴(yán)重性有效信息的數(shù)量和可信度風(fēng)險管理的難易程度1.4建設(shè)工程風(fēng)險管理風(fēng)險管理是伴隨在項目管理過程中的，對風(fēng)險進(jìn)行識別、確定

6、和度量，并制定、選擇和實施風(fēng)險處理方案的，動態(tài)循環(huán)的系統(tǒng)過程。風(fēng)險識別：識別出影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件，加以歸類。風(fēng)險估計與評價：將風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程（確定概率及影響程度）。風(fēng)險應(yīng)對：針對不同的風(fēng)險事件，確定風(fēng)險對策的最佳組合（風(fēng)險規(guī)避、損失控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移）。風(fēng)險監(jiān)控：在工程實施過程中對風(fēng)險對策的執(zhí)行情況進(jìn)行不斷的檢查。建設(shè)工程風(fēng)險管理的重點重要的時間節(jié)點：實施中出現(xiàn)新情況時重大變更時特別的形象進(jìn)度目標(biāo)必須實現(xiàn)時重要的對象：創(chuàng)新項目大規(guī)模項目“三邊”工程設(shè)計敏感問題（生態(tài)、移民拆遷、宗教）的問題簽署不平常協(xié)議的項目重要的環(huán)節(jié)：可研、設(shè)計、招投標(biāo)1.5建設(shè)工程

7、風(fēng)險管理與項目管理建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)：首先是使?jié)撛趽p失最?。ㄍㄟ^風(fēng)險對策的最佳組合實現(xiàn)）；其次是減少管理者的“憂慮價值”；第三是滿足外部附加義務(wù)（如強(qiáng)制性規(guī)定等）。風(fēng)險管理是項目管理理論體系的一部分，并非與目標(biāo)管理或職能管理并列，而是貫穿在其中。施工合同中通常的風(fēng)險分配：業(yè)主/法人：不可抗力造成的損失不可預(yù)見的現(xiàn)場條件變化工程量變化導(dǎo)致的價格變化設(shè)計文件缺陷造成的損失（承包人負(fù)責(zé)的除外）法規(guī)變化造成的損失承包人：投標(biāo)文件缺陷、疏忽與錯誤對業(yè)主/法人提供資料的損失與損壞施工措施失誤、技術(shù)不當(dāng)、管理不善造成的損失分包人工作失誤造成的損失風(fēng)險管理常用技術(shù)：核查表、決策樹、模糊數(shù)學(xué)、MonteCa

8、rlo模擬、多目標(biāo)決策模型、ProgramEvaluationandReviewTechniques、敏感性分析、效用理論建設(shè)工程風(fēng)險識別成果列出風(fēng)險清單風(fēng)險識別的原則：由簡至繁、由繁至簡嚴(yán)格界定風(fēng)險內(nèi)涵，確定風(fēng)險因素之間的相關(guān)性先懷疑后排除排除與確認(rèn)并重必要時，通過實驗論證技術(shù)方面風(fēng)險識別的特點：個別性、主觀性、復(fù)雜性、不確定性風(fēng)險識別的工作程序：收集數(shù)據(jù)或信息：項目自然與社會環(huán)境方面數(shù)據(jù)資料類似工程資料設(shè)計施工文件分析不確定性：建設(shè)階段、項目目標(biāo)、各個子項、項目環(huán)境確定風(fēng)險事件，并歸納分類編制風(fēng)險分析報告：已識別風(fēng)險清單、潛在風(fēng)險多位主觀判斷、風(fēng)險征兆風(fēng)險識別的流程：圖略風(fēng)險分解的途徑：目

9、標(biāo)維、時間維、結(jié)構(gòu)維、因素維風(fēng)險識別的方法：專家調(diào)查法：有會議和問卷調(diào)查兩種形式財務(wù)報表法：將報表與預(yù)測預(yù)算相結(jié)合流程圖法：將生產(chǎn)活動按步驟組成流程圖，將每一步驟潛在的風(fēng)險列出初始清單法（核查表法）：將普遍情況應(yīng)用于具體項目，以避免遺漏經(jīng)驗數(shù)據(jù)法：基于各個風(fēng)險管理主體長期的統(tǒng)計資料，適于分別針對項目的目標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險識別風(fēng)險估計與評價風(fēng)險識別解決有無風(fēng)險問題，本節(jié)解決風(fēng)險發(fā)生的可能性及后果大小問題。其作用表現(xiàn)在：更準(zhǔn)確的認(rèn)識風(fēng)險保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性與計劃的可行性合理選擇風(fēng)險對策風(fēng)險估計：對工程項目各階段風(fēng)險事件發(fā)生可能性的大小、可能出現(xiàn)的后果、可能發(fā)生的時間和影響范圍的大小等作出估計。3.1風(fēng)險損

10、失的估計時間拖延、費用超支、質(zhì)量與安全問題，所有風(fēng)險后果均可歸結(jié)為Money!估計費用損失時應(yīng)注意：一次性的最大損失的估算：立竿見影的損失；對項目整體造成損失的估計：除上述情況外，風(fēng)險造成損失的后續(xù)影響；各種不同類型風(fēng)險的具體估算：因經(jīng)濟(jì)因素而增及阿的費用，如價格、利率、匯率變動；搶工增加費用，如資金的時間價值、搶工額外支出；處理質(zhì)量安全事故而增加費用，包括直接經(jīng)濟(jì)損失、返工修復(fù)費用和第三者的責(zé)任損失。費用損失估計應(yīng)與工程估算口徑一致。3.2風(fēng)險評價著眼于風(fēng)險事件的發(fā)生概率和造成損失的綜合后果以及可接受程度。作用：1.確定風(fēng)險大小的先后順序；確定風(fēng)險事件間的內(nèi)在聯(lián)系；把握風(fēng)險之間的相互關(guān)系，將

11、風(fēng)險轉(zhuǎn)化為機(jī)會；還可以重新認(rèn)識風(fēng)險估計的成果。風(fēng)險評價步驟：確定風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)；確定評價時的風(fēng)險水平；二者比較，確定風(fēng)險是否在可接受范圍內(nèi)，進(jìn)而采取措施應(yīng)對。風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)：即使針對同一個項目，不同的主體也有不同的評價標(biāo)準(zhǔn)；項目風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)總是與項目目標(biāo)有關(guān)；項目評價標(biāo)準(zhǔn)有兩個層次：計劃風(fēng)險水平：期望值，合理的風(fēng)險水平，無需特別措施，項目目標(biāo)基本可實現(xiàn)?？山邮茱L(fēng)險水平：項目主體可接受，經(jīng)過一定努力，采取適當(dāng)措施，目標(biāo)可實現(xiàn)。風(fēng)險評價方法：最簡單的方法：在所有的風(fēng)險中找出最嚴(yán)重者，將其與標(biāo)準(zhǔn)相比較，高于標(biāo)準(zhǔn)則拒絕，低于標(biāo)準(zhǔn)則接受。保守否定了“事在人為”，即風(fēng)險管理的作用。改進(jìn)思路：充分利用工程管理中

12、的各類信息及經(jīng)驗積累，首先對單個風(fēng)險的單項指標(biāo)進(jìn)行評價，根據(jù)風(fēng)險大小排序，其次對整體風(fēng)險進(jìn)行評價，然后制定風(fēng)險管理的應(yīng)對措施?；痉椒ǎ壕C合評分法、層次分析法、模糊分析法、風(fēng)險圖法、計劃評審法風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險一旦被識別和評價，就是一個管理問題管理主體可有的放矢進(jìn)行處理。思路：1.編制可行的風(fēng)險應(yīng)對計劃；在多種應(yīng)對策略中，選擇行之有效者。目的：力圖使風(fēng)險轉(zhuǎn)化為機(jī)會，或?qū)⑵湄?fù)面影響降至最低。4.1風(fēng)險應(yīng)對概述一、應(yīng)對計劃的編制行動準(zhǔn)則其意義在于提升目標(biāo)實現(xiàn)機(jī)會，降低目標(biāo)所受威脅。在現(xiàn)實條件下，多方案優(yōu)選。二、應(yīng)對計劃的編制依據(jù)項目管理實施規(guī)劃中的風(fēng)險管理規(guī)劃和風(fēng)險清單；項目風(fēng)險的特性不同類型項目當(dāng)然不

13、同；項目主體抗風(fēng)險能力資源條件和心理因素；風(fēng)險分析評價的詳細(xì)資料；可供選擇的應(yīng)對措施。三、應(yīng)對計劃的內(nèi)容已識別風(fēng)險的描述：風(fēng)險鏈及其后果；風(fēng)險承擔(dān)人及其應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險；風(fēng)險分析及信息處理的過程安排工作流程；針對每項風(fēng)險的應(yīng)對措施選擇和實施行動計劃；采取措施后，期望殘留的風(fēng)險的水平的確定；風(fēng)險應(yīng)對的費用預(yù)算和時間計劃；處理風(fēng)險的應(yīng)急計劃和退卻計劃。四、應(yīng)對策略風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解、風(fēng)險自留和風(fēng)險利用，及其組合。4.2風(fēng)險規(guī)避內(nèi)涵：通過變更項目計劃，消除風(fēng)險或風(fēng)險產(chǎn)生的條件，或保護(hù)項目目標(biāo)不受影響最徹底的消除損失的方法，一是規(guī)避發(fā)生概率，二是規(guī)避風(fēng)險發(fā)生后的可能損失。例如：成熟的工藝、富有經(jīng)

14、驗的分包商、嚴(yán)密架設(shè)的安全網(wǎng)等。具體方法：終止法終止或放棄項目或項目計劃的實施以避免風(fēng)險；工程法以有形的工程技術(shù)手段避免風(fēng)險，成本較高；程序法以無形的標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化的方式從事項目活動以避免風(fēng)險；教育法減少或避免相關(guān)人員的不當(dāng)行為以避免風(fēng)險。風(fēng)險規(guī)避的局限性：喪失機(jī)會或阻礙創(chuàng)新；停止項目或另起爐灶，代價昂貴；若風(fēng)險識別和評價工作不夠充分，則規(guī)避策略無意義；規(guī)避一種風(fēng)險的策略可能會導(dǎo)致另一種風(fēng)險。4.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移內(nèi)涵：設(shè)法將某風(fēng)險的結(jié)果連同風(fēng)險對應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，也就是將風(fēng)險管理的責(zé)任轉(zhuǎn)移出去，并不能消除風(fēng)險。注意：風(fēng)險轉(zhuǎn)移并非嫁禍他人，對方也并非一定遭受損失。方式：保險方式；非保險

15、方式聯(lián)合體承包、擔(dān)保、開脫責(zé)任的合同條款、選擇適當(dāng)合同的計價方式、分包、轉(zhuǎn)包（我國法律不允許）等。非保險的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式又可分為兩類：減少風(fēng)險量的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式；風(fēng)險量不變的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。非保險的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方事的特點：并不能消除風(fēng)險，類似保險而迥異于風(fēng)險規(guī)避；多表現(xiàn)為合同條件與合同語言的靈活運用；并非每一項分包都可以減小風(fēng)險量；通常成本很低。非保險的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方事的局限性：受到法律與標(biāo)準(zhǔn)化合同文本的限制；若利用合同文本實現(xiàn)轉(zhuǎn)移，若發(fā)生爭端，勢必依靠法律程序解決，從而損失可觀費用；若對風(fēng)險轉(zhuǎn)移對象缺乏足夠的了解，盲目轉(zhuǎn)移，則極有可能面臨更大的風(fēng)險。4.4風(fēng)險緩解（又稱減輕風(fēng)險）內(nèi)涵：在風(fēng)險發(fā)生之前或之后

16、，設(shè)法將某風(fēng)險的發(fā)生概率或其后果降至可接受程度的過程。如增加資源供應(yīng)強(qiáng)度、延長工期，有助于緩解進(jìn)度風(fēng)險。途徑：降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，如預(yù)控、教育等；控制損失，采取補(bǔ)救措施，如撤換承包商、雨季增加內(nèi)業(yè)、加強(qiáng)內(nèi)部核算等；分散風(fēng)險減少風(fēng)險量的風(fēng)險轉(zhuǎn)移；后備應(yīng)急措施。特點：不是從根本上消除風(fēng)險，效果不及規(guī)避及轉(zhuǎn)移，僅作為一種輔助手段。4.5風(fēng)險自留（又稱風(fēng)險接受）內(nèi)涵：由項目主體自行承擔(dān)風(fēng)險后果，并非不得已而為之的措施，而是基于經(jīng)濟(jì)性和可行性的考慮作出的決定。通常需準(zhǔn)備一筆費用，若風(fēng)險發(fā)生，則用其彌補(bǔ)損失，否則即可節(jié)余。特性：一種風(fēng)險財務(wù)技術(shù)，以自身財力彌補(bǔ)一旦發(fā)生的損失，聽任風(fēng)險發(fā)生，不采取特別的預(yù)

17、防措施；要求掌握較為完備的風(fēng)險信息，對損失有充分估計；對風(fēng)險事先不加控制，但必須制定應(yīng)對計劃；通常不直接處置某一風(fēng)險事件，而是用于處置潛在損失顯著減弱的殘余風(fēng)險；有主動與被動之分，后者為猝不及防，一旦發(fā)生結(jié)果難料，是風(fēng)險管理失敗的表現(xiàn)。其局限在于可能出現(xiàn)更大的風(fēng)險，適合損失不大的情況，如工料價格小幅波動等。4.6風(fēng)險利用風(fēng)險應(yīng)對的更高層次僅針對投機(jī)風(fēng)險，并非任何人、任何情況均可！風(fēng)險因素和后果的變化決定了風(fēng)險利用的可能性。如招標(biāo)人的報價偏好與工期偏好與投標(biāo)策略；再如面對天氣變化的搶工問題。風(fēng)險利用不僅可能，而且必要。大而言之，無所不在的風(fēng)險使得競爭性的經(jīng)營活動更精彩；贏利機(jī)會通常只會蘊藏在風(fēng)險

18、因素之后，冒一定風(fēng)險方能獲取高額或長期利潤。風(fēng)險利用的要點：分析可能性和價值；分析代價，評估抗風(fēng)險能力；正確的策略決策的當(dāng)機(jī)立斷、量力而行，多種應(yīng)對方案的制定，嚴(yán)密的監(jiān)控措施等。風(fēng)險應(yīng)對典型示例：打樁可能給鄰近建筑物造成的損壞及應(yīng)對?？赡苄試?yán)重性、可能性極小可能性較小有可能較大可能非?？赡芸珊雎宰粤糇粤糇粤糇粤糇粤粜∽粤糇粤舨糠直ｋU部分保險部分保險中等自留部分保險保險保險保險大保險保險保險保險？終止施工災(zāi)難性保險保險終止施工終止施工終止施工4.7風(fēng)險應(yīng)對措施制定的理想化成果一、工程項目風(fēng)險管理計劃及其說明風(fēng)險識別和度量結(jié)果的說明；風(fēng)險管理責(zé)任分配的說明；如何更新風(fēng)險識別和度量結(jié)果的說明；風(fēng)險管

19、理計劃的實施說明；應(yīng)急費用（預(yù)備費用）分配與使用說明；風(fēng)險監(jiān)控方案與責(zé)任分配的說明。二、對殘留風(fēng)險和二級風(fēng)險的分析與處理三、風(fēng)險應(yīng)急計劃項目預(yù)備費計劃（基本預(yù)備費和價差預(yù)備費）項目技術(shù)措施后備計劃四、落實責(zé)任、調(diào)整計劃風(fēng)險監(jiān)控（監(jiān)測與控制）任務(wù)：在項目進(jìn)展過程中，密切跟蹤已識別的風(fēng)險，監(jiān)視殘余風(fēng)險和識別新風(fēng)險；分析項目目標(biāo)的實現(xiàn)程度、風(fēng)險因素的變化和應(yīng)對措施產(chǎn)生的效果，以實現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險的目的。必要性：隨著工程的實施，信息增加，有條件對原風(fēng)險作新的評價，進(jìn)一步采取更具體的措施；對原措施是否恰當(dāng)作客觀評價，正確則繼續(xù)執(zhí)行，錯誤則及時改弦更張；殘余風(fēng)險、二級風(fēng)險、新風(fēng)險需要在監(jiān)控階段作出評價并作出應(yīng)對措施。監(jiān)控依據(jù)：風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險應(yīng)對計劃、工程項目的變更