SWIFT培訓(xùn)(1)(共43張)

1、組織名稱環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C., 簡(jiǎn)稱 SWIFT），是一個(gè)國(guó)際銀行同業(yè)間非盈利性的國(guó)際合作組織。該組織成立于1973年5月，1977年9 月正式啟用，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾，專門用來(lái)處理國(guó)際間銀行轉(zhuǎn)帳和結(jié)算。SWIFT銀行識(shí)別代碼SWIFT銀行識(shí)別代碼 （BIC:BANK IDENTIFIER CODE） 代碼格式: 8碼長(zhǎng)XXXXXXXX 或11碼長(zhǎng)XXXXXXXXXXX 每個(gè)申請(qǐng)加入SWIFT組織的銀行都必須事先按照SWIFT組織的統(tǒng)一規(guī)則，制定出本行SW

2、IFT地址代 碼，經(jīng)SWIFT組織批準(zhǔn)后正式生效。SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（一） XXXXXXXXXXX 銀行代碼（BANK CODE）:由四位易于識(shí)別的銀行行名字頭縮寫字母構(gòu)成，如 ABOC、ICBK、CITI 等；SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（二） XXXXXXXXXXX 國(guó)家代碼 （COUNTRY CODE）：根據(jù)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織的規(guī)定由兩位字母構(gòu)成，如 CN、HK、GB、US、DE 等；SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（三） XXXXXXXXXXX 地區(qū)代碼 （LOCATION CODE）：由兩位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明城市，如 BJ、HH、SX 等；SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（四） XXXXXX

3、XXXXX 分行代碼（BRANCH CODE）： 由三位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明分行，如 100、010、CJ1、400 等。 例：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行的BIC CODE為：ABOCCNBJ400 銀行國(guó)家城市分行 其他一些銀行的BIC CODE：ABOCCNBJ ：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行BKCHCNBJ ：中國(guó)銀行ICBKCNBJ ：中國(guó)工商銀行IBOCCNBJ ：中國(guó)投資銀行COMMCNBJ ：交通銀行PCBCCNBJ ：中國(guó)建設(shè)銀行PBOCCNBJ ：中國(guó)人民銀行CIBKCNBJ ：中信實(shí)業(yè)銀行BOFXCNSX ：美洲銀行上海分行HSBCCNSX ：匯豐銀行上海分行報(bào)文分類（一）SWIFT電文根據(jù)銀

4、行的實(shí)際運(yùn)作共劃分為十大類： 第一類：客戶匯款與支票（CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES） 第二類：銀行頭寸調(diào)拔（FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS） 第三類：外匯買賣與存放款（FOREIGN EXCHANGE ） 第四類：托收（COLLECTIONS，CASH LETTERS） 第五類：證券（SECURITIES）報(bào)文分類（二）第六類：貴金屬和辛迪加（PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS） 第七類：跟單信用證和保函（DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES）第八類：旅行支票（TRAVELLE

5、RS CHEQUES）第九類：銀行帳務(wù)（STATEMENT ）第0類： SWIFT系統(tǒng)報(bào)文報(bào)文分類表示法（一） 每一類（CATEGORY）包含若干組（GROUP），每一組又包含若干格式（TYPE）。因此，每個(gè)電報(bào)格式可由三位數(shù)字構(gòu)成， 例：MT1XX 客戶匯款與支票類（CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES ）MT10X 客戶匯款與支票類客戶匯款組（GROUP OF CUSTOMER TRANSFER）MT100 客戶匯款格式（CUSTOMER TRANSFER）MT11X 客戶匯款與支票類支票組（GROUP OF CHEQUE）MT110 支票通

6、知（ADVICE OF CHEQUE）報(bào)文分類表示法（二） 此外，還設(shè)有公共組報(bào)文（COMMON GROUP）例 ：N90 費(fèi)用、利息和其他調(diào)整的通知（ADVICE OF CHARGES，INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS ）N91 要求支付費(fèi)用、利息和其它支出（REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES，INTEREST AND OTHER EXPENSES）N92 要求注銷（REQUEST FOR CANCELATION）報(bào)文分類表示法（三）N95 查詢（QUERIES）N96 答復(fù)（ANSWERS）N98 約定格式（PROPRIETARY）N

7、99 自由格式（FREE FORMAT） 公共組可以與任何一類電報(bào)格式套用，如MT192要求取消一筆客戶匯款，等等。公共組的電報(bào)格式與加押類電報(bào)格式套用便為加押電報(bào)，否則便為非加押電報(bào)。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)（STRUCTURE） SWIFT電報(bào)由5部分（數(shù)據(jù)塊）組成，各部分首尾均以大括號(hào)標(biāo)注。1：BASIC HEADER BLOCK 基本報(bào)頭2：APPLICATION HEADER BLOCK 應(yīng)用報(bào)頭3：USER HEADER BLOCK 用戶報(bào)頭4：TEXT BLOCK 電報(bào)正文5：TRAILER BLOCK 報(bào)尾 SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明 基本報(bào)頭（一） 基本報(bào)頭（BASIC HEADER

8、BLOCK）：例：基本報(bào)頭構(gòu)成：1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e fSWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明基本報(bào)頭（二） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f a. 基本報(bào)頭的數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“1”表示。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明基本報(bào)頭（三） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f b. 應(yīng)用程序標(biāo)識(shí)符：用以識(shí)別接收或發(fā)送電報(bào)的應(yīng)用程序。 其有效選擇為：F：FIN（FINANCIAL APPLICATION），包括全部用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)和FIN系統(tǒng)電報(bào)；A：APC（A

9、PPLICATION CONTROL），包括GPA系統(tǒng)電報(bào)和命令；L: LTC（LOGICAL TERMINAL CONTROL），包括LOGIN、LOGIN ACKNOWLEDGEMENT等對(duì)話控制命令，GPA=APC+LTCSWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明基本報(bào)頭（四） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f c. 應(yīng)用程序協(xié)議數(shù)據(jù)單元標(biāo)識(shí)（APDU）: APDU是由2位數(shù)字組成，用以識(shí)別發(fā)送或接收的數(shù)據(jù)類型，如用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)、系統(tǒng)電報(bào)、服務(wù)電報(bào)（對(duì)話控制命令）和邏輯確認(rèn)（ACK/SAK/UAK）等，常用的選擇有：01：請(qǐng)求使用全部GPA和FIN系統(tǒng)

10、以及用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)；21：電報(bào)確認(rèn)如 ACK/NAK、UAK/UNK；03：選擇命令；05：退出命令。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明基本報(bào)頭（五） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f d.邏輯終端地址（LOGICAL TERMINAL ADDRESS）： 由收?qǐng)?bào)行/發(fā)報(bào)行SWIFT銀行識(shí)別代碼（如 ABOCCNBJXXX）加上終端代碼（如 A）共12位字符組成，終端代碼插入于BIC的第八、九碼之間。 在SWIFT銀行識(shí)別代碼只有8碼長(zhǎng)時(shí)，應(yīng)用于報(bào)頭時(shí)，需用XXX補(bǔ)齊至11碼長(zhǎng)。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明基本報(bào)頭（六） 1：F 01 ABOCCNBJAX

11、XX 1234 123456 a b c d e f e . 對(duì)話序號(hào)（SESSION NUMBER）： 在使用任何應(yīng)用程序之前，邏輯終端必須建立或打開(kāi)一個(gè)關(guān)于該程序的對(duì)話。GPA和FIN的對(duì)話是相互獨(dú)立的。對(duì)話序號(hào)由4位數(shù)字組成，從00019999循環(huán)使用。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明基本報(bào)頭（七） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f f . 電報(bào)接收/發(fā)送序號(hào)： 收發(fā)報(bào)序號(hào)由6位數(shù)字組成，從000001999999循環(huán)使用。發(fā)報(bào)序號(hào) ISN（INPUT SEQUENCE NUMBER）。收?qǐng)?bào)序號(hào) OSN（OUTPUT SEQUENCE NUMB

12、ER）。 SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（一）應(yīng)用報(bào)頭（APPLICATION HEADER BLOCK）（1） 輸入報(bào)文 （INPUT MESSAGE） 例： 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（二）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g a.應(yīng)用報(bào)頭數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“2”表示。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（三）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g b.輸入/輸出標(biāo)識(shí)符：輸入（I

13、NPUT）標(biāo)識(shí)符為字母“I”SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（四）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g c. 報(bào)文類別（MESSAGE TYPE）： 由3位數(shù)字組成。說(shuō)明被輸入電文（發(fā)電）的業(yè)務(wù)類型。在本例中為100即MT100（客戶匯款）。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（五）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g d. 接收地址：由12位字符組成的收?qǐng)?bào)行邏輯終端地址代碼。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（六）（1）INPUT MESSAGE 2:I100C

14、ITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g e. 電報(bào)優(yōu)先級(jí)： 該字符規(guī)定電報(bào)傳送的優(yōu)先級(jí)，可有以下三種選擇：S = SYSTEM 系統(tǒng)電報(bào) 只限于用戶對(duì)系統(tǒng)的發(fā)報(bào)；U = URGENT 加急電報(bào) 用于用戶之間的業(yè)務(wù)電報(bào)；N = NORMAL 普通電報(bào) 用于用戶之間的業(yè)務(wù)電報(bào)。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（七）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g f. 傳送監(jiān)控：傳送監(jiān)控選擇只用于FIN用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)。1 未送達(dá)警告；2 送達(dá)通知；3 未送達(dá)警告和送達(dá)通知。 注意：如電報(bào)優(yōu)先級(jí)選擇為U（加急報(bào)），傳送

15、監(jiān)控須選擇1或3 如電報(bào)優(yōu)先級(jí)選擇為N（普通報(bào)），傳送監(jiān)控可選擇2SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（八）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g g.失效時(shí)限： 失效時(shí)限的使用只適于FIN用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)。使發(fā)報(bào)行能在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)通過(guò)傳送監(jiān)控了解所發(fā)電報(bào)是否已被對(duì)方收妥。它由3位數(shù)字組成，以5分鐘的倍數(shù)為單位表示。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（九） 應(yīng)用報(bào)頭（APPLICATION HEADER BLOCK） （2） 輸出報(bào)文 （OUTPUT MESSAGE） 例： 2:O1001200910103CITIUS33AXXX22

16、221234569101031201N a b c d e f g hSWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（十） （2） 輸出報(bào)文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g ha. 應(yīng)用報(bào)頭數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“2”表示。b. 輸入/輸出標(biāo)識(shí)符：輸出（OUTPUT）標(biāo)識(shí)符為字母“O”c.報(bào)文類別（MESSAGE TYPE）： 由3位數(shù)字組成。說(shuō)明被輸出電文（收電）的業(yè)務(wù)類型。在本例中為100即MT100（客戶匯款）。 SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（十一）（2） 輸出報(bào)文（OUTPUT M

17、ESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g h d. 輸入時(shí)間（INPUT TIME）： 表示發(fā)報(bào)行發(fā)報(bào)的當(dāng)?shù)貢r(shí)間，如該電報(bào)為系統(tǒng)報(bào)，則輸入時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)（GMT）。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（十二）（2） 輸出報(bào)文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g h e.電報(bào)輸入?yún)⒖继?hào)（MESSAGE INPUT REFERENCEMIR）：電報(bào)輸入?yún)⒖继?hào)為一組28位的字符串，包括電報(bào)

18、輸入日期（發(fā)報(bào)行當(dāng)?shù)貢r(shí)間），發(fā)報(bào)行的邏輯終端標(biāo)識(shí)符和分支代碼，對(duì)話序號(hào)（Session No.）和發(fā)報(bào)序號(hào)（Sequence No.）。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明應(yīng)用報(bào)頭（十三）（2） 輸出報(bào)文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g hf. 輸出日期（OUTPUT DATE）：表示收?qǐng)?bào)行的收?qǐng)?bào)日期（當(dāng)?shù)貢r(shí)間）。g.輸出時(shí)間（OUTPUT TIME）：表示收?qǐng)?bào)行收?qǐng)?bào)的當(dāng)?shù)貢r(shí)間。h. 電報(bào)優(yōu)先級(jí)（PRIORITY）：發(fā)報(bào)行輸入電文時(shí)選用的優(yōu)先級(jí)在FIN的輸出應(yīng)用報(bào)頭中顯示。SWIFT

19、電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明用戶報(bào)頭（一） 用戶報(bào)頭（USER HEADER BLOCK） 用戶報(bào)頭為三種報(bào)頭中的可選項(xiàng)，只適用于FIN用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)。它使發(fā)報(bào)人可設(shè)置一有關(guān)該報(bào)的專用參考號(hào)，并顯示在輸出報(bào)文，收發(fā)報(bào)確認(rèn)以及與之有關(guān)的系統(tǒng)報(bào)報(bào)文中。用戶報(bào)頭中用戶參考號(hào)（MIR）部分可用作SWIFTII電報(bào)尋索的依據(jù)。用戶報(bào)頭由兩部分組成，如使用，至少選擇其中一項(xiàng)。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明用戶報(bào)頭（二）例： 3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678 a b ca. 用戶報(bào)頭數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“3”表示。b. 銀行業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)（BANKING PRIORITY）： 標(biāo)識(shí)符113表示一可選的由四位字

20、符組成的銀行業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)。 （此項(xiàng)尚未定義）。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明用戶報(bào)頭（三） 3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678 a b c c.電報(bào)用戶參考號(hào)（MURMESSAGE USER REFERENCE）： 標(biāo)識(shí)符108為一可供用戶設(shè)置其專用參考號(hào)的由16位字符組成的自由格式字段。如未選用此項(xiàng)，在系統(tǒng)存儲(chǔ)中，電報(bào)正文中的20項(xiàng)（TRN）將被自動(dòng)抄入此項(xiàng)以供尋索用。但TRN將不作為MUR顯示在輸出報(bào)文中。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明電報(bào)正文（一） 電報(bào)正文（TEXT BLOCK） 正文被置于SWIFTII電報(bào)的第4部分（BLOCK 4）。數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符用“4：”標(biāo)出，首尾用大括號(hào)

21、“”標(biāo)出。SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明電報(bào)正文（二）電報(bào)正文的部分域（TAG）說(shuō)明：每一個(gè)域標(biāo)識(shí)符以“:”開(kāi)頭及結(jié)束，如 :20:、:32A:等。在每一種報(bào)文中，每一個(gè)域表示特定的含義。如： “:20:”后面所跟的內(nèi)容表示該筆業(yè)務(wù)的參考號(hào)； “:21:”后面所跟的內(nèi)容表示該筆業(yè)務(wù)的相關(guān)參考號(hào)； “:32A:”后面所跟的內(nèi)容表示起息日、幣種及金額； “:50:”后面所跟的內(nèi)容表示“Ordering Customer”； “:52a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Ordering Institution”； “:53a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Senders Correspondent”; “:54a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Receivers Correspondent”; “:56a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Intermediary”; “:57a:”后面所跟的內(nèi)容表示“受益人的帳戶行”; “:58a:”后面所跟的內(nèi)容表示“B