中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)

1、.：.；中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細那么試行銀發(fā)2007158號印發(fā)實施第一章總那么第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細那么。第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑買賣活動適用本實施細那么。本實施細那么所稱中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會首府城市中心支行、副省級城市中心支行。第三條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，該當(dāng)遵照合法、合理、效率和嚴(yán)密的原那么。第四條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)該當(dāng)予以配

2、合，照實提供有關(guān)文件和資料，不得回絕或者妨礙。金融機構(gòu)及其任務(wù)人員回絕、妨礙反洗錢調(diào)查，回絕提供調(diào)查資料或者故意提供虛偽資料的，依法承當(dāng)相應(yīng)法律責(zé)任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)回絕調(diào)查。第五條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)任務(wù)人員違反規(guī)定進展反洗錢調(diào)查或者采取暫時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)清查刑事責(zé)任。第二章調(diào)查范圍和管轄第六條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)以下可疑買賣活動，需求調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進展反洗錢調(diào)查：一金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑買賣活動；二經(jīng)過反洗錢監(jiān)視管理發(fā)現(xiàn)的可疑買賣活動；三中國人民銀行地市中心支行、縣市支行報告的可疑買賣活

3、動；四其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑買賣活動；五單位和個人告發(fā)的可疑買賣活動；六經(jīng)過涉外途徑獲得的可疑買賣活動；七其他有合理理由以為需求調(diào)查核實的可疑買賣活動。第七條中國人民銀行擔(dān)任對以下可疑買賣活動組織反洗錢調(diào)查：一涉及全國范圍的、艱苦的、復(fù)雜的可疑買賣活動；二跨省的、艱苦的、復(fù)雜的可疑買賣活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；三涉外的可疑買賣活動，能夠有艱苦政治、社會或者國際影響的；四中國人民銀行以為需求調(diào)查的其他可疑買賣活動。第八條中國人民銀行省一級分支機構(gòu)擔(dān)任對本轄區(qū)內(nèi)的可疑買賣活動進展反洗錢調(diào)查。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑買賣活動進展

4、反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進展調(diào)查。第九條中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需求中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫見附1，報請中國人民銀行同意。第三章調(diào)查預(yù)備第十條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實施細那么第六條的可疑買賣活動時，該當(dāng)?shù)怯洠鳛榉聪村X調(diào)查的原始資料，妥善保管、存檔備查。第十一條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑買賣活動進展初步審查，以為需求調(diào)查核實的，應(yīng)填寫見附2，報行長主任或者主管副行長副主任同意。第十二條中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前該當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有。調(diào)查組設(shè)組長一名

5、，擔(dān)任組織開展反洗錢調(diào)查。必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣市支行任務(wù)人員作為調(diào)查組成員。第十三條調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑買賣活動有利害關(guān)系，能夠影響公正調(diào)查的，該當(dāng)逃避。第十四條對艱苦、復(fù)雜的可疑買賣活動進展反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組該當(dāng)制定調(diào)查實施方案。第十五條調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制造見附3，附31適用于現(xiàn)場調(diào)查，附32適用于書面調(diào)查，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。第十六條調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需求，提早通知金融機構(gòu)，要求其進展相應(yīng)預(yù)備。第四章調(diào)查實施第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。第十八條實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組該當(dāng)調(diào)查如

6、下情況：一被調(diào)查對象的根本情況；二可疑買賣活動能否屬實；三可疑買賣活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；四被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)買賣情況；五其他與可疑買賣活動有關(guān)的現(xiàn)實。第十九條實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并該當(dāng)出示和。調(diào)查組組長該當(dāng)向金融機構(gòu)闡明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。第二十條實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以訊問金融機構(gòu)的任務(wù)人員，要求其闡明情況。訊問該當(dāng)在被訊問人的任務(wù)時間進展。訊問可以在金融機構(gòu)進展，也可以在被訊問人贊同的其他地點進展。訊問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人。訊問前，調(diào)查人員該當(dāng)告知被訊問人對訊問有照實回答和嚴(yán)密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有回絕回答的權(quán)益。第二十一條

7、 訊問時，調(diào)查人員該當(dāng)制造見附4。訊問筆錄該當(dāng)交被訊問人核對。訊問筆錄有脫漏或者過失的，被訊問人可以要求補充或者更正，并按要求在修正處簽名、蓋章。被訊問人確認(rèn)筆錄無誤后，該當(dāng)在訊問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；回絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員該當(dāng)在訊問筆錄中注明。調(diào)查人員也該當(dāng)在筆錄上簽名。被訊問人可以自行提供書面資料。必要時，調(diào)查人員也可以要求被訊問人自行書寫。被訊問人該當(dāng)在其提供的書面資料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面資料后，該當(dāng)在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被訊問人提供的書面資料該當(dāng)作為訊問筆錄的附件一并保管。第二十二條實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的以下資料：一賬戶信息

8、，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變卦或注銷賬戶時提供的信息和資料；二買賣記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進展資金買賣過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；三其他與被調(diào)查對象和可疑買賣活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等方式的資料。查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)該當(dāng)防止影響金融機構(gòu)的正常運營。第二十三條調(diào)查組可以對能夠被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時，該當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)任務(wù)人員查點清楚，當(dāng)場開列見附5一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)任務(wù)人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。金融機構(gòu)任

9、務(wù)人員回絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員該當(dāng)在封存清單上注明。必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進展拍照或掃描。第五章暫時凍結(jié)措施第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)該當(dāng)立刻向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。第二十六條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，該當(dāng)立刻向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣市支行接到金融機構(gòu)報告的，該當(dāng)在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構(gòu)報告。第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣市支行的報告后，該當(dāng)立刻核實有關(guān)情況，并填寫見附6，報告中國人民銀行。第二十八條

10、中國人民銀行行長或者主管副行長同意采取暫時凍結(jié)措施的，中國人民銀行該當(dāng)制造見附7，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。暫時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到之時起計算。第二十九條 偵查機關(guān)以為不需求繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需求繼續(xù)凍結(jié)的通知后，該當(dāng)立刻制造見附8，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除暫時凍結(jié)。第三十條 有以下情形之一的，金融機構(gòu)該當(dāng)立刻解除暫時凍結(jié)：一接到中國人民銀行的的；二在按照中國人民銀行的要求采取暫時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。第六章調(diào)查終了第三十一條調(diào)查組查清本實施細那么第十八條所列內(nèi)容后，該當(dāng)及時制造見附9。

11、第三十二條 制造時，調(diào)查組該當(dāng)按照以下情形，分別提出調(diào)查處置意見：一經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑買賣活動不屬實或者可以排除洗錢嫌疑的，終了調(diào)查；二經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。第三十三條 該當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)行長主任或者主管副行長副主任同意。第三十四條 終了調(diào)查的，對曾經(jīng)封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)該當(dāng)制造見附10，正式通知金融機構(gòu)解除封存。第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，該當(dāng)以書面方式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)直接報案的，該當(dāng)及時報中國人民銀行備案。第三十六條 調(diào)查終了或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)

12、該當(dāng)將全部案卷資料立卷歸檔。第七章附那么第三十七條執(zhí)行本實施細那么所需求的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調(diào)查任務(wù)中需求的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)可以制定式樣。第三十八條 本實施細那么由中國人民銀行擔(dān)任解釋。第三十九條本實施細那么自發(fā)布之日起施行。銀辦發(fā)2004180號文印發(fā)同時廢止。第四十條中國人民銀行此前制定的其他規(guī)定不含規(guī)章與本實施細那么相抵觸的，適用本實施細那么。附：1. 反洗錢協(xié)助調(diào)查懇求表2. 反洗錢調(diào)查審批表3. 反洗錢調(diào)查通知書4. 反洗錢調(diào)查訊問筆錄5. 反洗錢調(diào)查封存清單6. 暫時凍結(jié)懇求表7. 暫時凍結(jié)通知書8. 解除暫時

13、凍結(jié)通知書9. 反洗錢調(diào)查報告表10. 解除封存通知書附1中國人民銀行 反洗錢協(xié)助調(diào)查懇求表擬調(diào)查金融機構(gòu)擬調(diào)查對象擬調(diào)查對象涉及區(qū)域可疑買賣活動現(xiàn)實描畫及初步分析意見懇求跨轄區(qū)調(diào)查的理由和要求反洗錢部門擔(dān)任人意見公 章 年 月 日總行反洗錢局意見 公 章年 月 日附2中國人民銀行 反洗錢調(diào)查審批表 編號：反洗錢調(diào)查懇求內(nèi)容擬調(diào)查可疑買賣活動稱號可疑買賣活動信息來源調(diào)查根據(jù)第2326條第2123條擬調(diào)查金融機構(gòu)稱號擬調(diào)查內(nèi)容 擬調(diào)查方式擬調(diào)查時間年 月 日 年 月 日擬定調(diào)查組成員組長：調(diào)查組成員：擬采取調(diào)查措施其他事項懇求人反洗錢部門擔(dān)任人簽字 年 月 日審批人行部指點審批簽字 年 月 日附

14、31適用于現(xiàn)場調(diào)查中國人民銀行 反洗錢調(diào)查通知書銀調(diào) 第 號：根據(jù)第二十三條至二十六條、第二十一條至二十三條的規(guī)定，茲指定以下人員對 可疑買賣活動進展反洗錢調(diào)查，請他單位予以配合，并按要求完成調(diào)查事項。調(diào)查組組長： 聯(lián)絡(luò)： 調(diào)查組成員： 有權(quán)采取的調(diào)查措施：調(diào)查要求：根據(jù)和的規(guī)定，請他單位及有關(guān)人員對本調(diào)查事項予以嚴(yán)密；照實提供有關(guān)文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完好性承當(dāng)法律責(zé)任。特此通知。公 章 年 月 日附32適用于書面調(diào)查中國人民銀行 反洗錢調(diào)查通知書銀調(diào) 第 號：根據(jù)第二十三條至二十六條、第二十一條至二十三條的規(guī)定，我行部決議對 可疑買賣活動進展反洗錢調(diào)查，請他單位予以配合

15、，照實提供以下文件和資料：1.請他單位在 年 月 日前將上述文件和資料反響我行部；根據(jù)和的規(guī)定，請他單位及有關(guān)人員對本調(diào)查事項予以嚴(yán)密；照實提供有關(guān)文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完好性承當(dāng)法律責(zé)任。特此通知。聯(lián)絡(luò)人： 聯(lián)絡(luò)：公 章 年 月 日附4中國人民銀行 反洗錢調(diào)查訊問筆錄首頁 編號：訊問時間： 年 月 日 時 分至 時 分訊問地點： 調(diào)查訊問人員： 記錄人員： 訊問事由： 被訊問人根本情況：姓名： 性別： 職務(wù)： 任務(wù)崗位： 在場人員： 訊問內(nèi)容： 訊問筆錄首頁，共 頁。調(diào)查訊問人員簽名： 記錄人員簽字： 被訊問人簽名或者蓋章： 中國人民銀行 反洗錢調(diào)查訊問筆錄用紙 編號：

16、訊問筆錄第 頁，共 頁。調(diào)查訊問人員簽名： 記錄人員簽字： 被訊問人簽名或者蓋章： 附5中國人民銀行 反洗錢調(diào)查封存清單 編號：根據(jù)第二十五條的規(guī)定，經(jīng)我行部擔(dān)任人同意，本調(diào)查組從 年 月 日起對以下文件、資料予以封存。封存期間，他單位及有關(guān)人員不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查組組長簽名： 金融機構(gòu)相關(guān)擔(dān)任人簽名： 序號封存文件、資料稱號數(shù)量備注123以上文件、資料曾經(jīng)在場調(diào)查人員和金融機構(gòu)任務(wù)人員共同查點清楚，并已按要求封存。調(diào)查人員簽名或者蓋章： 金融機構(gòu)任務(wù)人員簽名或者蓋章： 注：本清單一式二份，調(diào)查組和金融機構(gòu)各保管一份。附6中國人民銀行 暫時凍結(jié)懇求表一、反洗

17、錢調(diào)查的根本情況懇求暫時凍結(jié)時間 年 月 日 時被調(diào)查金融機構(gòu)被調(diào)查對象可疑買賣賬戶戶 名賬 號二、懇求暫時凍結(jié)闡明三、懇求暫時凍結(jié)賬戶清單序號金融機構(gòu)稱號懇求暫時凍結(jié)賬戶號1四、調(diào)查組組長簽名及聯(lián)絡(luò)方式 年 月 日五、調(diào)查組所在人民銀行分支機構(gòu)擔(dān)任人意見 年 月 日六、總行反洗錢局擔(dān)任人意見 年 月 日七、總行擔(dān)任人審批意見 年 月 日附7中國人民銀行暫時凍結(jié)通知書銀凍 第 號 ：為防止客戶將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，根據(jù)第二十六條規(guī)定，我行現(xiàn)決議對開立在他單位的以下賬戶內(nèi)的資金予以暫時凍結(jié)，請按要求予以執(zhí)行。序號暫時凍結(jié)賬戶號備注1暫時凍結(jié)要求：1.暫時凍結(jié)期限為48小時，自他單位接到

18、之時起計算。2.他單位收到我行解除暫時凍結(jié)通知書或者在采取暫時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未收到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)立刻解除暫時凍結(jié)。特此通知。 中國人民銀行公章年 月 日注：本通知書一式二份，一份交金融機構(gòu)，一份由中國人民銀行留存。附8中國人民銀行解除暫時凍結(jié)通知書銀解凍 第 號 ：根據(jù)第二十六條規(guī)定，我行現(xiàn)決議對銀凍 第 號進展解除，請立刻予以執(zhí)行。特此通知。 中國人民銀行公章年 月 日注：本通知書一式二份，一份交金融機構(gòu)，一份由中國人民銀行留存。附9中國人民銀行 反洗錢調(diào)查報告表 編號：一、反洗錢調(diào)查的根本情況調(diào)查時間 年 月 日 年 月 日被調(diào)查金融機構(gòu)被調(diào)查對象可疑買賣賬戶戶 名賬 號調(diào)查方式現(xiàn)場調(diào)查 書面調(diào)查